|
Bản dịch này thuộc quyền sở hữu của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Mọi hành vi sao chép, đăng tải lại mà không có sự đồng ý của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là vi phạm pháp luật về Sở hữu trí tuệ.
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT has the copyright on this translation. Copying or reposting it without the consent of
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT is a violation against the Law on Intellectual Property.
X
CÁC NỘI DUNG ĐƯỢC SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Các nội dung của VB này được VB khác thay đổi, hướng dẫn sẽ được làm nổi bật bằng
các màu sắc:
: Sửa đổi, thay thế,
hủy bỏ
Click vào phần bôi vàng để xem chi tiết.
|
|
|
Đang tải văn bản...
Số hiệu:
|
378/QĐ-NHNN
|
|
Loại văn bản:
|
Quyết định
|
Nơi ban hành:
|
Ngân hàng Nhà nước
|
|
Người ký:
|
Nguyễn Văn Giàu
|
Ngày ban hành:
|
08/03/2011
|
|
Ngày hiệu lực:
|
Đã biết
|
Ngày công báo:
|
Đang cập nhật
|
|
Số công báo:
|
Đang cập nhật
|
|
Tình trạng:
|
Đã biết
|
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
--------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ
NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
----------------
|
Số: 378/QĐ-NHNN
|
Hà Nội, ngày 08
tháng 03 năm 2011
|
QUYẾT ĐỊNH
BAN
HÀNH KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ
TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26
tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ
cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07 tháng 6 năm 2005 của Chính phủ về
phòng, chống rửa tiền;
Căn cứ Quyết định số 287/QĐ-TTg ngày 24 tháng 02 năm 2011 của Thủ tướng Chính
phủ sửa đổi, bổ sung Quyết định số 1451/QĐ-TTg ngày 12 tháng 8 năm 2010 của
Chính phủ về việc ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về chống rửa tiền và
chống tài trợ khủng bố;
Xét đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,
QUYẾT ĐỊNH
Điều 1. Ban
hành kèm theo Quyết định này “Kế hoạch thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền
và tài trợ khủng bố trong ngành Ngân hàng từ tháng 3/2011 đến tháng 12/2012”
(Kế hoạch).
Cục Phòng, chống rửa
tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với vai trò là đơn vị giúp
việc cho Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền có trách nhiệm đôn đốc, tổng hợp báo
cáo quá trình thực hiện Kế hoạch của các đơn vị liên quan.
Các đơn vị liên quan
có trách nhiệm thực hiện các nhiệm vụ nêu trong Kế hoạch; hàng quý báo cáo kết
quả, tình hình thực hiện gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh
tra, giám sát ngân hàng để tổng hợp.
Điều 2. Quyết
định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký.
Điều 3. Chánh
Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và Thủ trưởng các đơn vị thuộc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.
Nơi nhận:
- Như điều 3;
- Lưu: VT, TTGSNH.
|
THỐNG ĐỐC
Nguyễn Văn Giàu
|
KẾ HOẠCH
THỰC
HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG
TỪ THÁNG 03/2011 ĐẾN THÁNG 12/2012
(Ban hành kèm theo Quyết định số 378/QĐ-NHNN ngày 08 tháng 3 năm 2011 của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
STT
|
CÁC NỘI DUNG CẦN
THỰC HIỆN
|
CÁC CHUẨN MỰC QUỐC
TẾ LIÊN QUAN
|
VIỆC CẦN TRIỂN KHAI
THỰC HIỆN
|
ĐƠN VỊ CHỦ TRÌ
|
ĐƠN VỊ PHỐI HỢP
|
THỜI HẠN HOÀN THÀNH
|
Hình sự hóa tội rửa
tiền (KN.1)
|
1
|
Xây dựng và trình cấp có thẩm quyền ban
hành Luật Phòng, chống rửa tiền
|
|
|
Vụ Pháp chế
|
Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng (Cục Phòng, chống rửa tiền - Cục PCRT); Vụ Tổ chức cán bộ;
Vụ Quản lý ngoại hối; Vụ Chính sách tiền tệ; Vụ Tín dụng; Vụ Kế toán tài
chính; Vụ Thanh toán; Vụ Hợp tác quốc tế
|
- Trước tháng 10/2011 thông qua Quốc hội
cho ý kiến
- Trước tháng 5/2012 thông qua Quốc hội
|
Báo cáo giao dịch
đáng ngờ, cập nhật thông tin khách hàng và lưu trữ hồ sơ
|
2
|
Tăng cường các yêu
cầu nhằm bao gồm toàn diện các biện pháp liên quan tới việc cập nhật thông
tin khách hàng tuân thủ Khuyến nghị số 5 của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về
chống rửa tiền (FATF), bao gồm:
- Yêu cầu về chủ sở
hữu hưởng lợi;
- Tăng cường cập
nhật thông tin khách hàng đối với những khách hàng có rủi ro cao;
- Nhận biết và xác
minh bất cứ người nào hoạt động trên cơ sở đại diện cho người khác;
- Cấm việc mở tài
khoản nặc danh
|
- Các định chế tài
chính không được giữ các tài khoản vô danh hoặc với tên giả mạo.
- Các định chế tài
chính phải thực hiện các biện pháp theo các yêu cầu về Nhận biết khách
hàng/Cập nhật thông tin khách hàng (KYC/CDD).
- Các định chế tài
chính thực hiện xếp loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền và tài trợ
khủng bố
|
- Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam (NHNN) cần ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 22 hoặc
văn bản hướng dẫn nhằm đáp ứng toàn diện các yêu cầu về: chủ sở hữu hưởng
lợi, những người có ảnh hưởng chính trị (PEPs), cập nhật thông tin khách hàng
đối với những khách hàng có rủi ro cao, nhận biết và xác minh bất cứ người
nào hoạt động trên cơ sở đại diện cho người khác, cấm mở tài khoản nặc danh,
báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố
- NHNN đang xem
xét, dự thảo Thông tư thay thế Quyết định 1284 về việc mở và sử dụng tài
khoản tại các tổ chức tín dụng. Trong dự thảo mới cần quy định rõ hơn về việc
cấm mở tài khoản nặc danh
- Các cơ quan quản
lý các tổ chức, cá nhân nêu tại Điều 6 NĐ 74 xem xét ban hành các văn bản
hướng dẫn đối với lĩnh vực mà mình quản lý
|
Cơ quan TTGSNG (Cục
PCRT)
|
Vụ Thanh toán, Vụ
Quản lý ngoại hối
|
Trước tháng 8/2011
|
Vụ Thanh toán
|
Cơ quan Thanh tra,
giám sát, ngân hàng (Cơ quan TTGSNH)
|
Trước Quý IV/2011
|
3
|
Đảm bảo tính hiệu
lực toàn diện của luật pháp hay các quy định về lưu trữ hồ sơ tuân thủ Khuyến
nghị số 10 của FATF trong các hướng dẫn về các biện pháp chống tài trợ cho
khủng bố, bao gồm báo cáo giao dịch bị nghi ngờ là có liên quan đến tài trợ
khủng bố và đối với những người có ảnh hưởng chính trị (PEPs)
|
- Các định chế tài
chính cần phải lưu giữ tất cả các báo cáo về giao dịch, cả trong và ngoài nước
và hồ sơ khách hàng (kể từ khi quan hệ kinh doanh đến khi chấm dứt) trong
vòng ít nhất 5 năm. Các tài liệu này có thể sẵn sàng cung cấp cho các cơ quan
có thẩm quyền thích hợp
|
- NHNN cần ban hành
Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 22 hoặc văn bản hướng dẫn yêu cầu các Tổ
chức tín dụng (TCTD) báo cáo các giao dịch bị nghi là có liên quan đến tài
trợ cho khủng bố
- Các cơ quan quản
lý các tổ chức, cá nhân nêu tại Điều 6 NĐ 74 xem xét ban hành các văn bản
hướng dẫn đối với lĩnh vực mà mình quản lý
|
Cơ quan TTGSNH (Cục
PCRT)
|
Vụ Pháp chế, Vụ
Quản lý ngoại hối, Vụ Thanh toán
|
Trước tháng 8/2011
|
4
|
Bảo đảm tính hiệu
lực toàn diện của luật pháp và các quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ liên
quan tới rửa tiền và tài trợ cho khủng bố từ các tổ chức tín dụng tuân thủ
Khuyến nghị 13 và Khuyến nghị đặc biệt IV của FATF
|
- Định chế tài
chính báo cáo ngay lập tức cho Đơn vị tình báo tài chính (FIU) nếu nghi ngờ
tiền thu được từ hoạt động phạm tội hoặc tài trợ cho khủng bố
- Các định chế tài
chính cần báo cáo ngay lên cơ quan có thẩm quyền sự nghi ngờ hay khi họ có
căn cứ hợp lý để nghi ngờ đối với những khoản vốn có liên quan tới các nhóm
tội phạm, khủng bố
|
- NHNN và Bộ Công
an cần ban hành văn bản hướng dẫn (hoặc đưa vào Luật Phòng, chống rửa tiền)
về việc thực hiện các biện pháp chống tài trợ khủng bố
- Quy định cơ chế
báo cáo thông tin liên quan đến tài trợ khủng bố; quy định các hình thức xử
phạt đối với tổ chức báo cáo không tuân thủ trách nhiệm báo cáo giao dịch
đáng ngờ (STR) liên quan đến tài trợ cho khủng bố
|
Cơ quan TTGSNH (Cục
PCRT), Vụ Pháp chế, Vụ Quản lý ngoại hối
|
Vụ Pháp chế, Vụ
Thanh toán
|
Trước tháng 8/2011
|
5
|
Bảo đảm về việc
thực hiện toàn diện thông tư đối với tất cả các định chế báo cáo
|
|
Thông tư sửa đổi,
bổ sung Thông tư 22 cần mở rộng đối với các tổ chức báo cáo khác; các bộ,
ngành (Bộ Tài chính, Bộ Xây dựng), NHNN cần ban hành văn bản hướng dẫn thực
hiện Nghị định 74 và bảo đảm thực hiện đối với tất cả các định chế báo cáo
|
Cơ quan TTGSNH (Cục
PCRT)
|
Các vụ, cục liên
quan
|
Trước tháng 8/2011
|
Các biện pháp quản
lý và giám sát (KN.23)
|
6
|
Giải quyết các vấn
đề liên quan tới các yêu cầu đối với chủ sở hữu hưởng lợi
|
|
- NHNN cần hoàn
thành sổ tay thanh tra về chống rửa tiền/ chống tài trợ khủng bố (AML/CFT);
Tiến hành thanh tra tại chỗ về chống rửa tiền tại các TCTD; Tăng cường đào
tạo về kiến thức và kỹ năng thanh tra AML/CFT
- NHNN rà soát
những hạn chế về quy định liên quan đến khách hàng có rủi ro cao và các yêu
cầu của chủ sở hữu hưởng lợi; rà soát lại việc thanh tra, quản lý đối với
hoạt động của các công ty chuyển tiền, công ty kinh doanh vàng bạc đá quý.
- NHNN cần nghiên
cứu dịch vụ chuyển tiền, đổi tiền phi chính thức để đưa vào quản lý, cấp
phép.
|
Cơ quan TTGSNH
|
- Vụ Hợp tác quốc
tế, Vụ Quản lý ngoại hối
- Các cơ quan cấp
phép và thanh tra (Thanh tra các Bộ Tài chính, xây dựng….)
|
Trước tháng 8/2011
|
7
|
Đảm bảo các biện
pháp quản lý và giám sát đối với việc gia nhập thị trường tuân thủ Khuyến
nghị 23 của FATF
|
Các quốc gia đảm
bảo rằng: (i) Có một cơ quan cũng như các quy tắc giám sát hiệu quả hoạt động
phòng, chống rửa tiền; (ii) Đảm bảo không để tội phạm kiểm soát các định chế
tài chính; (iii) Các cơ sở làm dịch vụ chuyển tiền, đổi tiền phải được đăng
ký, giám sát và quản lý phù hợp
|
8
|
Phối hợp chặt chẽ
với các định chế báo cáo để đảm bảo việc tuân thủ trách nhiệm báo cáo của các
định chế
|
- Các nước phải
thành lập FIU là một trung tâm quốc gia về tiếp nhận, phân tích, phổ biến các
STR và các thông tin liên quan khác đến rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML/FT);
có hoạt động độc lập, báo cáo công khai, an toàn dữ liệu
- FIU của các nước
nên gia nhập Nhóm các đơn vị tình báo tài chính (Nhóm Egmont)
|
- NHNN cần tăng
cường đào tạo cho các cán bộ làm trực tiếp tại Cục PCRT thuộc Cơ quan TTGSNH
nhằm nâng cao nghiệp vụ phân tích giao dịch và chuyển giao các thông tin tình
báo tới các cơ quan có thẩm quyền.
- NHNN cần triển
khai các hỗ trợ kỹ thuật nhằm đào tạo kiến thức, kỹ năng thanh tra về
AML/CFT; kỹ năng soạn thảo luật AML/CFT
|
Cơ quan TTGSNH (Cục
PCRT)
|
Vụ Tổ chức cán bộ,
Trường Bồi dưỡng cán bộ ngân hàng
|
Tháng 8/2011
|
9
|
Tiến hành đào tạo
cho các nhân viên của Cục Phòng, chống rửa tiền nhằm nâng cao nghiệp vụ, hỗ
trợ hiệu quả cho công tác phân tích và chuyển giao thông tin tình báo
|
10
|
Tăng cường hợp tác
với các cơ quan thực thi pháp luật liên quan nhằm hỗ trợ công tác điều tra
hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố trên cơ sở các thông tin tình báo được
cung cấp đồng thời tăng cường năng lực điều tra án rửa tiền và tài trợ cho
khủng bố
|
11
|
Tăng cường trao đổi
thông tin giữa các Cơ quan tình báo tài chính, bao gồm các thông tin tình báo
tài chính với các đối tác quốc tế
|
|
|
Cơ quan TTGSNH (Cục
PCRT)
|
|
Trước tháng 12/2011
|
12
|
Cung cấp các số
liệu và trường hợp cụ thể để chứng minh kết quả trong công tác phòng, chống
rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Việt Nam
|
|
NHNN phải thường
xuyên tổng hợp, cập nhật các thông tin, tài liệu, số liệu cũng như một số
trường hợp cụ thể trong công tác phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng
bố của Việt Nam để báo cáo Chính phủ và thông tin cho các tổ chức quốc tế.
|
Cơ quan TTGSNH
|
Vụ Thanh toán, Vụ
Chính sách tiền tệ; Vụ Dự báo, thống kê tiền tệ
|
Trước tháng 12/2012
|
13
|
Xây dựng các chương
trình đào tạo về kỹ năng điều tra tài chính, nâng cao nhận thức về nguy cơ
rửa tiền và tài trợ khủng bố cho một số đơn vị có liên quan.
|
|
NHNN phối hợp với
các cơ quan có thẩm quyền có trách nhiệm trong điều tra tài chính xây dựng
các chương trình đào tạo về điều tra trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và
chống tài trợ khủng bố cũng như phối hợp với các bộ, ngành liên quan nâng cao
nhận thức trong lĩnh vực này.
|
Cơ quan TTGSNH
|
Trường Bồi dưỡng
cán bộ ngân hàng; Vụ Tổ chức cán bộ; Văn phòng NHNN
|
Trước tháng 12/2011
|
Quyết định 378/QĐ-NHNN năm 2011 về Kế hoạch thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong ngành Ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Văn bản này chưa cập nhật nội dung Tiếng Anh
Quyết định 378/QĐ-NHNN ngày 08/03/2011 về Kế hoạch thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong ngành Ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
4.138
|
NỘI DUNG SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Văn bản bị thay thế
Văn bản thay thế
Chú thích
Chú thích:
Rà chuột vào nội dụng văn bản để sử dụng.
<Nội dung> = Nội dung hai
văn bản đều có;
<Nội dung> =
Nội dung văn bản cũ có, văn bản mới không có;
<Nội dung> = Nội dung văn
bản cũ không có, văn bản mới có;
<Nội dung> = Nội dung được sửa đổi, bổ
sung.
Click trái để xem cụ thể từng nội dung cần so sánh
và cố định bảng so sánh.
Click phải để xem những nội dung sửa đổi, bổ sung.
Double click để xem tất cả nội dung không có thay
thế tương ứng.
Tắt so sánh [X] để
trở về trạng thái rà chuột ban đầu.
FILE ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN
FILE ATTACHED TO DOCUMENT
|
|
|
Địa chỉ:
|
17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
|
Điện thoại:
|
(028) 3930 3279 (06 lines)
|
E-mail:
|
info@ThuVienPhapLuat.vn
|
Mã số thuế:
|
0315459414
|
|
|
TP. HCM, ngày 31/05/2021
Thưa Quý khách,
Đúng 14 tháng trước, ngày 31/3/2020, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT đã bật Thông báo này, và nay 31/5/2021 xin bật lại.
Hơn 1 năm qua, dù nhiều khó khăn, chúng ta cũng đã đánh thắng Covid 19 trong 3 trận đầu. Trận 4 này, với chỉ đạo quyết liệt của Chính phủ, chắc chắn chúng ta lại thắng.
Là sản phẩm online, nên 250 nhân sự chúng tôi vừa làm việc tại trụ sở, vừa làm việc từ xa qua Internet ngay từ đầu tháng 5/2021.
Sứ mệnh của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là:
sử dụng công nghệ cao để tổ chức lại hệ thống văn bản pháp luật,
và kết nối cộng đồng Dân Luật Việt Nam,
nhằm:
Giúp công chúng “…loại rủi ro pháp lý, nắm cơ hội làm giàu…”,
và cùng công chúng xây dựng, thụ hưởng một xã hội pháp quyền trong tương lai gần;
Chúng tôi cam kết dịch vụ sẽ được cung ứng bình thường trong mọi tình huống.
THÔNG BÁO
về Lưu trữ, Sử dụng Thông tin Khách hàng
Kính gửi: Quý Thành viên,
Nghị định 13/2023/NĐ-CP về Bảo vệ dữ liệu cá nhân (hiệu lực từ ngày 01/07/2023) yêu cầu xác nhận sự đồng ý của thành viên khi thu thập, lưu trữ, sử dụng thông tin mà quý khách đã cung cấp trong quá trình đăng ký, sử dụng sản phẩm, dịch vụ của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT.
Quý Thành viên xác nhận giúp THƯ VIỆN PHÁP LUẬT được tiếp tục lưu trữ, sử dụng những thông tin mà Quý Thành viên đã, đang và sẽ cung cấp khi tiếp tục sử dụng dịch vụ.
Thực hiện Nghị định 13/2023/NĐ-CP, chúng tôi cập nhật Quy chế và Thỏa thuận Bảo về Dữ liệu cá nhân bên dưới.
Trân trọng cảm ơn Quý Thành viên.
Tôi đã đọc và đồng ý Quy chế và Thỏa thuận Bảo vệ Dữ liệu cá nhân
Tiếp tục sử dụng
![](https://cdn.thuvienphapluat.vn/images/icon_gototop.png)
Cảm ơn đã dùng ThuVienPhapLuat.vn
- Bạn vừa bị Đăng xuất khỏi Tài khoản .
-
Hiện tại có đủ người dùng cùng lúc,
nên khi người thứ vào thì bạn bị Đăng xuất.
- Có phải do Tài khoản của bạn bị lộ mật khẩu
nên nhiều người khác vào dùng?
- Hỗ trợ: (028) 3930.3279 _ 0906.229966
- Xin lỗi Quý khách vì sự bất tiện này!
Tài khoản hiện đã đủ người
dùng cùng thời điểm.
Quý khách Đăng nhập vào thì sẽ
có 1 người khác bị Đăng xuất.
Tài khoản của Quý Khách đẵ đăng nhập quá nhiều lần trên nhiều thiết bị khác nhau, Quý Khách có thể vào đây để xem chi tiết lịch sử đăng nhập
Có thể tài khoản của bạn đã bị rò rỉ mật khẩu và mất bảo mật, xin vui lòng đổi mật khẩu tại đây để tiếp tục sử dụng
|
|