|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 1398/QĐ-NHNN
|
Hà Nội, ngày 01
tháng 9 năm 2021
|
QUYẾT ĐỊNH
VỀ
VIỆC CÔNG BỐ THỦ TỤC HÀNH CHÍNH MỚI BAN HÀNH LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG
NGÂN HÀNG THỰC HIỆN TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật
sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11
năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP
ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 63/2010/NĐ-CP
ngày 08 tháng 6 năm 2010 của Chính phủ về kiểm soát thủ tục hành chính, Nghị định
số 48/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Nghị
định số 92/2017/NĐ-CP ngày 07 tháng 8 năm
2017 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các nghị định liên quan đến
kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 02/2017/TT-VPCP
ngày 31 tháng 10 năm 2017 của Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ hướng dẫn
về nghiệp vụ kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN
ngày 30 tháng 7 năm 2021 quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương
pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong
hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng và Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Công bố kèm theo Quyết định này thủ tục hành chính mới ban
hành lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng quy định tại Thông tư số
11/2021/TT-NHNN thực hiện tại Bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/10/2021.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ
trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết
định này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 3;
- Ban Lãnh đạo NHNN (để báo cáo);
- Cục KSTTHC-VPCP (để phối hợp);
- Lưu: VP, VP4.PNHưng, TTGSNH6.
NKHuyền.
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đào Minh Tú
|
THỦ
TỤC HÀNH CHÍNH MỚI BAN HÀNH LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THỰC HIỆN
TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT
NAM
(Ban hành kèm
theo Quyết định số 1398/QĐ-NHNN ngày 01 tháng 9 năm 2021 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam)
PHẦN
I.
DANH MỤC THỦ TỤC HÀNH CHÍNH
|
STT
|
Tên thủ tục
hành chính
|
Lĩnh vực
|
Cơ quan thực hiện
|
|
Thủ tục hành chính thực hiện tại Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam
|
|
1
|
Thủ tục chấp thuận cho chi nhánh ngân hàng nước
ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài để phân loại
nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng
|
|
2
|
Thủ tục chấp thuận cho tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp
định tính.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng
|
PHẦN
II.
NỘI DUNG CỤ THỂ CỦA TỪNG THỦ TỤC HÀNH CHÍNH THUỘC PHẠM
VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
1. Thủ tục chấp thuận cho Chi
nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước
ngoài để phân loại nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử
lý rủi ro.
- Trình tự thực hiện:
Bước 1: Chi nhánh ngân hàng nước ngoài lập 01 bộ hồ
sơ theo quy định gửi đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Bước 2: Trong thời gian 30 (ba mươi) ngày kể từ
ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản
chấp thuận hoặc không chấp thuận cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng
chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài để phân loại nợ, cam kết
ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro. Trường hợp không chấp
thuận, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản trả lời nêu rõ lý do.
- Cách thức thực hiện:
+ Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trực tiếp
tại Bộ phận Một cửa); Hoặc
+ Dịch vụ bưu chính.
- Thành phần hồ sơ:
+ Văn bản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho phép áp dụng chính sách dự phòng rủi
ro của ngân hàng nước ngoài.
+ Bản sao chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng
nước ngoài.
- Số lượng hồ sơ: 01 bộ.
- Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ hợp lệ.
- Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài
- Cơ quan giải quyết thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).
- Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Văn
bản chấp thuận cho phép áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước
ngoài.
- Phí, lệ phí: Không.
- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không
- Yêu cầu, điều kiện: Chi nhánh ngân hàng nước
ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài để phân loại
nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro phải được Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận với điều kiện chính sách dự phòng rủi ro của
ngân hàng nước ngoài tiên tiến và ưu việt hơn so với quy định tại Điều 10 Thông
tư 11/2021/TT-NHNN.
- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
+ Luật Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
+ Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa
đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm
2017;
+ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN
ngày 30 tháng 07 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc
sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài.
2. Thủ tục chấp thuận cho tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại nợ, cam kết ngoại bảng
theo phương pháp định tính.
- Trình tự thực hiện:
Bước 1: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài lập 01 bộ hồ sơ theo quy định gửi đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Bước 2: Trong thời gian 30 (ba mươi) ngày kể từ
ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản
chấp thuận hoặc không chấp thuận cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính. Trường hợp
không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản trả lời nêu rõ lý do.
- Cách thức thực hiện:
+ Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trực tiếp
tại Bộ phận Một cửa); Hoặc
+ Dịch vụ bưu chính.
- Thành phần hồ sơ:
+ Văn bản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho phép thực hiện
phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính.
+ Bản sao hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ, chính
sách dự phòng rủi ro, chính sách quản lý rủi ro tín dụng và các dự thảo văn bản
hướng dẫn thực hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng và trích lập dự phòng rủi
ro của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
- Số lượng hồ sơ: 01 bộ.
- Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ hợp lệ.
- Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
- Cơ quan giải quyết thủ tục hành chính: Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).
- Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Văn
bản chấp thuận cho phép thực hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương
pháp định tính.
- Phí, lệ phí: Không.
- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không
- Yêu cầu, điều kiện:
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực
hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính phải đáp ứng đầy
đủ các yêu cầu sau đây:
+ Có Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ phù hợp với
hoạt động kinh doanh, đối tượng khách hàng, tính chất rủi ro của khoản nợ và có
thời gian thử nghiệm tối thiểu 01 (một) năm;
+ Có chính sách dự phòng rủi ro theo quy định tại
khoản 3 Điều 6 Thông tư 11/2021/TT-NHNN;
+ Có chính sách quản lý rủi ro tín dụng, mô hình
giám sát rủi ro tín dụng, phương pháp xác định, đo lường rủi ro tín dụng (trong
đó bao gồm cách thức đánh giá về khả năng trả nợ của khách hàng theo hợp đồng
tín dụng, tài sản bảo đảm, khả năng thu hồi nợ) và quản lý nợ;
+ Phân định rõ ràng trách nhiệm, quyền hạn của Hội
đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) trong việc phê duyệt,
thực hiện và kiểm tra thực hiện Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ, chính sách dự
phòng rủi ro của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tính độc lập
của các bộ phận quản lý rủi ro.
- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
+ Luật Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
+ Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa
đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm
2017;
+ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN
ngày 30 tháng 07 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc
sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài.