DOANH NGHIỆP

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn cho khách hàng từ ngày 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

07:37 23/07/24

Từ ngày 17/7/2024, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn cho khách hàng tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 22/07/2024

>> Xác định tỷ lệ trích lập dự phòng cụ thể đối với nợ nhóm 1 đến nhóm 5 của tổ chức tài chính vi mô

Ngày 17/7/2024, của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 40/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Theo đó, trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng thì tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn theo quy định tại Điều 29 Thông tư 40/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 17/7/2024.

1. Biện pháp an toàn qua ký hợp đồng hoặc ký thỏa thuận với ngân hàng hợp tác và các bên liên quan

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác và các bên liên quan phù hợp với nội dung Giấy phép đã được Ngân hàng Nhà nước cấp và quy định tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

2. Đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải thực hiện các nội dung quy định tại Điều 9 Thông tư 40/2024/TT-NHNN. Cụ thể gồm những nội dung sau đây:

(i) Trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải ban hành các quy trình nội bộ liên quan đến dịch vụ trung gian thanh toán theo quy trình quy định tại khoản 1 Điều 9 Thông tư 40/2024/T-NHNN.

>> Quý khách hàng xem thêm tại bài viết: Quy trình nội bộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn cho khách hàng từ ngày 17/7/2024

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn cho khách hàng từ ngày 17/7/2024 (Ảnh minh họa – Ngườn từ Internet)

(ii) Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải thường xuyên rà soát, cập nhật các quy trình nội bộ nêu tại khoản 1 Điều 9 Thông tư 40/2024/T-NHNN, đảm bảo phù hợp với thực tế cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành có liên quan.

(iii) Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải tuân thủ yêu cầu kỹ thuật về an toàn bảo mật đối với trang thiết bị phục vụ thanh toán thẻ ngân hàng; yêu cầu về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng; yêu cầu về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng; triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng.

(iv) Trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép phải công bố công khai trên trang thông tin điện tử chính thức của tổ chức đó các nội dung sau: các dịch vụ trung gian thanh toán đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép; hình thức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức; tên/thương hiệu của các dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức.

(v) Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải đảm bảo việc hạch toán, theo dõi các khoản thu/chi liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tách bạch với các hoạt động kinh doanh khác (nếu có) của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; đảm bảo việc hạch toán, theo dõi riêng, tách bạch từng dịch vụ trung gian thanh toán được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

(vi) Trường hợp tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ký kết hợp đồng hoặc thỏa thuận trực tiếp với đơn vị chấp nhận thanh toán (hợp đồng hoặc thỏa thuận không có ngân hàng hợp tác tham gia), tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải thực hiện trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán như trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đối với đơn vị chấp nhận thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt.

(vii) Trường hợp tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán hợp tác với tổ chức khác là tổ chức cung ứng sản phẩm, dịch vụ (sau đây gọi là đối tác), tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải có hợp đồng hoặc thỏa thuận với đối tác.

>> Quý khách hàng xem thêm tại bài viết: Quy định đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024.

3. Biện pháp an toàn qua cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ ví điện tử

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phối hợp với ngân hàng hợp tác có cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ ví điện tử tuân thủ quy định tại Điều 27 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

>> Quý khách hàng xem thêm tại bài viết: Quy định về sử dụng tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ ví điện tử.

4. Biện pháp an toàn qua việc ngăn chặn khách hàng sử dụng ví điện tử khi chưa liên kết hoặc không còn liên kết ví điện tử

Ban hành quy định nội bộ về các biện pháp xử lý để ngăn chặn khách hàng sử dụng ví điện tử khi chưa liên kết hoặc không còn liên kết ví điện tử với tài khoản đồng Việt Nam hoặc thẻ ghi nợ của chính khách hàng.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.