DOANH NGHIỆP

Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng từ 01/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

14:53 23/02/24

Trong năm 2024, có những quy định mới nào về tiêu chuẩn và điều kiện đối với người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng? Mong được giải đáp! – Mai Hương (Trà Vinh).

>> Các thông tin về lựa chọn nhà thầu được đăng tải trên Hệ thống mạng đấu thầu quốc gia 2024

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 22/02/2024

Tiêu chuẩn và điều kiện đối với người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng từ ngày 01/7/2024 được thực hiện theo quy định tại Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, cụ thể như sau:

1. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên

Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

(i) Không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

(ii) Có đạo đức nghề nghiệp theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

(iii) Có trình độ từ đại học trở lên.

(iv) Có một trong các điều kiện sau đây: có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng; có ít nhất 05 năm là người quản lý doanh nghiệp hoạt động trong ngành tài chính, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng; có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.

File Word các Luật nổi bật và văn bản hướng dẫn thi hành (còn hiệu lực)

người điều hành

Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng từ 01/07/2024

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với Thành viên độc lập Hội đồng quản trị

Thành viên độc lập Hội đồng quản trị phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Mục 1 nêu trên và các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

(i) Không phải là người đang làm việc cho tổ chức tín dụng hoặc công ty con của tổ chức tín dụng đó hoặc đã làm việc cho tổ chức tín dụng hoặc công ty con của tổ chức tín dụng đó trong 03 năm liền kề trước đó.

(ii) Không phải là người hưởng lương, thù lao thường xuyên của tổ chức tín dụng đó, ngoài những khoản thù lao của thành viên Hội đồng quản trị được hưởng.

(iii) Không có vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em và vợ, chồng của những người này là cổ đông lớn của tổ chức tín dụng đó, người quản lý hoặc kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng đó hoặc công ty con của tổ chức tín dụng đó.

(iv) Không đại diện sở hữu cổ phần của tổ chức tín dụng đó; không cùng với người có liên quan sở hữu trực tiếp, gián tiếp từ 01% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của tổ chức tín dụng đó.

Hiện nay, theo điểm d khoản 2 Điều 50 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 quy định “không cùng người có liên quan sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của tổ chức tín dụng”. Như vậy, theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 đã “siết” tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên độc lập Hội đồng quản trị hơn Luật Các tổ chức tín dụng 2010.

(v) Không phải là người quản lý, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng đó tại bất kỳ thời điểm nào trong 05 năm liền kề trước đó.

3. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên Ban kiểm soát

Thành viên Ban kiểm soát phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

(i) Tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại khoản (i) và khoản (ii) Mục 1 nêu trên.

(ii) Có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán.

(iii) Có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.

(iv) Không phải là người có liên quan của người quản lý tổ chức tín dụng đó.

(v) Trưởng ban kiểm soát phải cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.

4. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với Tổng giám đốc

Tổng giám đốc (Giám đốc) phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

(i) Tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại khoản (i) và khoản (ii) Mục 1 nêu trên.

(ii) Có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán.

(iii) Có một trong các điều kiện sau đây: có ít nhất 05 năm là người điều hành tổ chức tín dụng; có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán; có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.

(iv) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.

5. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với Phó Tổng giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc Chi nhánh, Tổng giám đốc công ty con và các chức danh tương đương

Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Giám đốc Chi nhánh, Tổng giám đốc (Giám đốc) công ty con và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

(i) Không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 2 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng 2024; đối với Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) phải không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

(ii) Có một trong các điều kiện sau đây: có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán hoặc ngành khác thuộc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm; có trình độ từ đại học trở lên về ngành khác và có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm.

(iii) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.

(iv) Kế toán trưởng còn phải đáp ứng các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của pháp luật về kế toán.

Lưu ý: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát của ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.