DOANH NGHIỆP

Quy định về hoạt động dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

14:17 20/07/24

Từ ngày 17/7/2024, các hoạt động dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đảm bảo thực hiện theo quy định tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

>> Quy định đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

>> Số lượng chi nhánh được thành lập của ngân hàng thương mại từ 15/08/2024

Ngày 17/7/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 40/2024/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, có hiệu lực từ ngày 17/7/2024. Theo Điều 15 và Điều 16 Thông tư 40/2024/TT-NHNN hoạt động dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán gồm những nội dung sau đây:

1. Đối tượng khách hàng sử dụng dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Đối tượng khách hàng sử dụng dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ phải có tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Quy định về hoạt động dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Quy định về hoạt động dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024 (Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. 04 công việc mà tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ thu hộ và chi hộ phải làm trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng

Trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải thực hiện 04 công việc cụ thể sau đây:

(i) Ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác, các bên liên quan phù hợp với nội dung Giấy phép đã được Ngân hàng Nhà nước cấp và quy định tại Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

(ii) Thực hiện các nội dung về việc đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán quy định tại Điều 9 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

(iii) Phối hợp với ngân hàng hợp tác xây dựng cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán, tối thiểu bao gồm các nội dung sau:

- Cơ chế mở và duy trì số dư tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ, đảm bảo tách bạch với tài khoản đảm bảo thanh toán của dịch vụ khác và các tài khoản thanh toán khác mở tại ngân hàng hợp tác.

- Mục đích sử dụng tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ.

- Các biện pháp đảm bảo khả năng thanh toán khác (nếu có) ngoài tài khoản đảm bảo thanh toán.

(iv) Có biện pháp thực hiện giám sát, kiểm tra định kỳ để đảm bảo khả năng thanh toán cho đơn vị chấp nhận thanh toán.

3. Dịch vụ cổng thanh toán điện tử

Trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải:

(ii) Thực hiện các nội dung về việc đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán quy định tại Điều 9 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.

>> Quý khách hàng xem thêm chi tiết tại bài viết:

- Quy trình nội bộ trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024.

- Quy định đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024.

Điều 3. Giải thích từ ngữ - Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Trong Thông tư này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:

1. Tài khoản đảm bảo thanh toán là tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam (sau đây gọi là tài khoản đồng Việt Nam) của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ mở tại ngân hàng hợp tác để đảm bảo cho việc cung ứng dịch vụ ví điện tử, dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ.

...

Điều 3. Giải thích từ ngữ - Nghị định 52/2024/NĐ-CP

Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

2. Dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng là việc cung ứng phương tiện thanh toán; thực hiện dịch vụ thanh toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ và các dịch vụ thanh toán khác cho khách hàng thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

...

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.