Hỏi đáp pháp luật về Tiền tệ - Ngân hàng

Điều chỉnh dữ liệu sai sót trong thông tin tín dụng được quy định như thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật, Tôi Nguyễn Thu Hương là nhân viên Ngân hàng mới vào nghề đang làm việc tại TP Hải Phòng, để có sự chuẩn bị tốt cho công việc tôi đang làm sắp tới tôi có thắc mắc muốn hỏi để điều chỉnh dữ liệu sai sót trong thông tin tín dụng cần làm theo quy định nào? Văn bản nào quy định vấn đề này? Mong nhận được câu trả lời từ Ban biên tập Thư Ký Luật. Xin chân thành cảm ơn!

Thu Hương (huongthu***@gmail.com)

Doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài chỉ được Sử dụng tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng đồng Việt Nam để thực hiện các giao dịch chi nào liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật, tôi là Bùi Nhật Cường, hiện tại tôi đang làm việc tại doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài, công ty của tôi đã mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng đồng Việt Nam theo quy định. Cho tôi hỏi, doanh nghiệp của tôi được sử dụng tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng đồng Việt Nam để thực hiện các giao dịch chi nào liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp? Tôi có thể tìm hiểu thông tin này tại văn bản pháp luật nào? Mong nhận được sự phản hồi từ Ban biên tập Thư Ký Luật. Xin cảm ơn.

Bùi Nhật Cường (cuong*****@gmail.com)

Bảo lưu quyền truy đòi trong hoạt động bao thanh toán là gì? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là sinh viên khoa Luật Thương mại trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh. Học kỳ này, em được học môn Luật Ngân hàng. Trong đó, khi tìm hiểu về hoạt động của các tổ chức tín dụng, cụ thể là hoạt động bao thanh toán, em có thấy giáo trình đề cập đến vấn đề bảo lưu quyền truy đòi nhưng lại không giải thích rõ nội dung này là gì? Nhờ Ban biên tập trả lời giúp em, theo quy định pháp luật hiện hành thì bảo lưu quyền truy đòi là gì? Em có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được phản hồi từ ban biên tập. Cảm ơn các anh chị rất nhiều!

Hồ Quốc Hướng (huong***@yahoo.com)

Chứng từ mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ là gì? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là cán bộ hưu trí, hiện đang sinh sống tại Long Thành, Đồng Nai. Gần đây, khi theo dõi tin tức về lĩnh vực tài chính, ngân hàng, tôi có thấy một số bài viết đề cập đến việc sử dụng chứng từ trong hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ. Tuy nhiên, tôi lại không hiểu khái niệm này được pháp luật quy định như thế nào? Văn bản nào điều chỉnh nội dung này? Rất mong nhận được phản hồi từ ban biên tập. Cảm ơn các anh chị rất nhiều! Võ Hương Ly (ly***@gmail.com)

Các trường hợp không được bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là nhân viên văn phòng tại TP.HCM. Ngoài giờ làm việc, tôi thường đọc báo, theo dõi các tin tức thời sự. Một trong những lĩnh vực mà tôi quan tâm và tìm hiểu nhiều nhất là hoạt động tài chính, ngân hàng. Trong đó, khi tìm hiểu về hoạt động bao thanh toán, tôi thấy hiện nay, trong nghiệp vụ ngân hàng của các tổ chức tín dụng khá phổ biến hoạt động này. Tuy nhiên, tôi thắc mắc không biết pháp luật có quy định những trường hợp nào thì đơn vị bao thanh toán không được tiến hành hoạt động bao thanh toán hay không? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được phản hồi từ Ban biên tập Thư Ký Luật. Xin chân thành cảm ơn!

Lê Ngọc Hoàng (hoang***@gmail.com)

Phương thức bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là sinh viên khoa Luật Thương mại trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh. Hiện tại, em đang thu thập thông tin để hoàn thành bài tiểu luận kết thúc môn Luật Ngân hàng về hoạt động bao thanh toán. Tuy nhiên, trong quá trình tìm hiểu, em còn thiếu một vài thông tin. Cho em hỏi, theo quy định của pháp luật hiện hành thì hoạt động bao thanh toán được tiến hành thông qua những phương thức nào? Nội dung này được điều chỉnh bởi văn bản nào? Rất mong nhận được sự hỗ trợ của Ban biên tập. Em xin cảm ơn rất nhiều!

Hoàng Đại Công (cong.law***@gmail.com)

Việc thỏa thuận số tiền ứng trước trong hợp đồng bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là Chuyết Ngọc, sinh viên khoa Luật Thương mại của trường Đại học Luật TP.HCM. Học kỳ này, em đang học môn Luật Ngân hàng. Trong đó, khi tìm hiểu về nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng, em còn thắc mắc một vài vấn đề mong được anh chị giải đáp. Cho em hỏi, trong hợp đồng bao thanh toán, khi thỏa thuận về số tiền ứng trước, các bên phải tuân thủ những quy định nào? Văn bản nào quy định nội dung này? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Em xin cảm ơn rất nhiều!

Lê Quỳnh Châu Chuyết Ngọc (ngocle***@gmail.com)

Điều kiện bao thanh toán đối với khách hàng là người cư trú được quy định thế nào? Chào các anh chị trong Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là Ước Nguyện, sinh viên khoa Luật Dân sự của trường Đại học Luật TP.HCM. Học kỳ này, em được học môn Luật Ngân hàng. Hiện tại, nhóm em đang thu thập tài liệu để hoàn thành bài tiểu luận kết thúc môn về nghiệp vụ bao thanh toán của các tổ chức tín dụng, tuy nhiên, số thông tin em có được chưa đầy đủ. Em được biết, một trong những tiêu chí phân biệt giữa bao thanh toán trong nước và bao thanh toán quốc tế dựa vào chủ thể của hợp đồng bao thanh toán là người cư trú hay người không cư trú. Vậy, đối với khách hàng là người cư trú, điều kiện bao thanh toán được pháp luật yêu cầu ra sao? Nội dung này được điều chỉnh bởi văn bản nào? Rất mong nhận được sự hỗ trợ từ Ban biên tập. Em xin cảm ơn rất nhiều!

Nguyễn Ước Nguyện (0125****)

Việc thẩm định và quyết định bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi hiện đang sinh sống và làm việc tại Nha Trang, Khánh Hòa. Ngoài thời gian làm việc, tôi thường đọc báo, theo dõi tin tức để cập nhật thông tin. Gần đây, tôi thấy một số bài báo đề cập đến lĩnh vực bao thanh toán của các tổ chức tín dụng. Vì khá mới mẻ với hoạt động này nên tôi tò mò muốn tìm hiểu thêm. Nhờ Ban biên tập trả lời giúp tôi, pháp luật hiện hành quy định về vấn đề thẩm định và quyết định bao thanh toán ra sao? Rất mong nhận được phản hồi từ Ban biên tập. Xin cảm ơn và chúc các bạn sức khỏe! 

Đỗ Việt Tứ_ Khánh Hòa (0902****)

Nội dung của hợp đồng bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là Thành Duyệt, hiện đang sinh sống và làm việc tại Đà Nẵng trong mảng kế toán doanh nghiệp. Do nhu cầu công việc, gần đây tôi có quan tâm đến lĩnh vực tài chính ngân hàng cụ thể là một số nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng như cho thuê tài chính, bao thanh toán,...Tôi được biết, hoạt động bao thanh toán được tiến hành thông qua hợp đồng bao thanh toán. Vậy nội dung của hợp đồng bao thanh toán gồm những gì? Văn bản nào quy định vấn đề này? Rất mong Ban biên tập phản hồi giúp tôi. Xin chân thành cảm ơn!

Nguyễn Thành Duyệt (duyet***@gmail.com)

Những hoạt động đơn vị bao thanh toán phải thực hiện khi sử dụng hợp đồng theo mẫu được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là Văn Nhị, sinh viên năm thứ 2, trường Đại học Kinh tế Luật. Trong quá trình học, em được tìm hiểu về nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng, trong đó có hoạt động bao thanh toán. Em được biết, pháp luật hiện hành có quy định về những nội dung các bên cần thỏa thuận trong hợp đồng bao thanh toán. Em thắc mắc, vậy trường hợp đơn vị bao thanh toán sử dụng hợp đồng mẫu để thỏa thuận với khách hàng thì việc áp dụng có khác gì hay không? Có yêu cầu đơn vị bao thanh toán phải tiến hành những hoạt động nào không? Em có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Cảm ơn anh chị rất nhiều! Chu Văn Nhị (nhichu***@yahoo.com)

Quyền chấm dứt bao thanh toán, thu hồi nợ trước hạn của đơn vị bao thanh toán được quy định ra sao? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là Bùi Rực Rỡ, hiện đang sinh sống và làm việc tại Thanh Hóa. Thời gian gần đây, do tính chất công việc khá nhiều thời gian rảnh nên tôi có tìm hiểu thêm thông tin của một số lĩnh vực. Trong đó, tôi thấy hứng thú nhất với hoạt động bao thanh toán của các công ty tài chính. Tuy nhiên, lĩnh vực này khá xa lạ so với công việc chuyên môn của tôi nên còn nhiều vấn đề tôi chưa nắm rõ. Nhờ Ban biên tập tư vấn giúp tôi, trong quá trình bao thanh toán, việc thực hiện quyền chấm dứt bao thanh toán, thu hồi nợ trước hạn của đơn vị bao thanh toán được pháp luật quy định như thế nào? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn!

Bùi Rực Rỡ (0127****)

Đơn vị bao thanh toán có trách nhiệm gì khi thực hiện bao thanh toán? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là Ánh Kim, hiện đang sinh sống và làm việc tại Đà Nẵng. Do nhu cầu công việc, gần đây tôi có quan tâm đến mảng tài chính ngân hàng cụ thể là một số nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng như cho thuê tài chính, bao thanh toán,...Tuy nhiên, khi tìm hiểu đến các nội dung trong hợp đồng bao thanh toán, tôi thắc mắc không biết pháp luật hiện hành quy định ra sao về trách nhiệm của đơn vị bao thanh toán? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn!

Võ Nguyễn Ánh Kim (kimnguyen***@yahoo.com)

Các tài liệu được lưu giữ trong hồ sơ bao thanh toán được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là Lục, sinh viên khoa Luật Dân sự của trường Đại học Luật TP.HCM. Học kỳ này, em đang học môn Luật Ngân hàng. Trong đó, khi tìm hiểu về nghiệp vụ bao thanh toán của các tổ chức tín dụng, em còn thắc mắc một vài vấn đề mong được anh chị giải đáp. Cho em hỏi, trong quá trình bao thanh toán, đơn vị bao thanh toán phải lưu giữ hồ sơ gồm những tài liệu nào? Em có thể tìm thêm thông tin tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Em xin chân thành cảm ơn! 

Trần Đắc Lục (luc***@yahoo.com)

Hoạt động bao thanh toán bằng phương tiện điện tử được quy định ra sao? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là Duy Nhất, cán bộ hưu trí, hiện đang cư trú tại thị xã Hồng Lĩnh, tỉnh Hà Tĩnh. Trong thời gian ở nhà, tôi thường xuyên đọc báo, theo dõi tin tức, trong đó, lĩnh vực tôi quan tâm nhất là các nghiệp vụ thuộc mảng tài chính, ngân hàng. Tôi được biết, hiện nay, do nhu cầu giao dịch giữa các doanh nghiệp, cơ quan là rất lớn nên hệ thống các giao dịch điện tử được áp dụng khá phổ biến và hiệu quả. Cho tôi hỏi, việc thực hiện hoạt động bao thanh toán bằng phương tiện điện tử được quy định ra sao? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin cảm ơn rất nhiều!

Sử Duy Nhất (0902****)

Phạt vi phạm và bồi thường thiệt hại trong hợp đồng bao thanh toán được quy định ra sao? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là TuấnTài, hiện đang sinh sống và làm việc tại Hà Nội trong mảng kế toán doanh nghiệp. Do nhu cầu công việc, gần đây tôi có quan tâm đến mảng tài chính ngân hàng cụ thể là một số nghiệp vụ của các tổ chức tín dụng như cho thuê tài chính, bao thanh toán,...Tuy nhiên, khi tìm hiểu đến các nội dung trong hợp đồng bao thanh toán, tôi thắc mắc không biết đối với hợp đồng bao thanh toán, vấn đề phạt vi phạm và bồi thường thiệt hại trong hợp đồng bao thanh toán được thực hiện thế nào? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn!

Đặng Tuấn Tài (tai***@gmail.com)

Việc áp dụng biện pháp bảo đảm cho hoạt động bao thanh toán được quy định ra sao? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Em là sinh viên khoa Luật trường Đại học Mở TP.HCM. Hiện tại, em đang học môn Pháp luật về Ngân hàng. Trong đó, khi tìm hiểu về hoạt động bao thanh toán, em gặp một vài khó khăn, mong được anh chị hỗ trợ. Em phân vân không biết trong hợp đồng bao thanh toán, việc áp dụng biện pháp bảo đảm có khác gì so với biện pháp bảo đảm trong các giao dịch dân sự hay không? Em có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn!

Võ Ưu Tư (tuvo***@gmail.com)

Các biện pháp thu hồi nợ của đơn vị bao thanh toán trong trường hợp khách hàng không thanh toán được nợ khi đến hạn được quy định thế nào? Xin chào Ban biên tập Thư Ký Luật. Tôi là Lê Na, vừa mới tốt nghiệp trường Đại học Luật TP.HCM. Sắp tới, tôi dự định sẽ nộp hồ sơ dự tuyển vào vị trí giảng viên môn Luật Ngân hàng của khoa Luật Thương mại tại trường. Do vậy, tôi đang nghiên cứu thêm về chuyên môn. Tuy nhiên, trong quá trình tìm hiểu, tôi gặp một vài vướng mắc mong được giải đáp. Cho tôi hỏi, trong hợp đồng bao thanh toán, trường hợp khoản nợ đến hạn mà khách hàng không tiến hành thanh toán được thì đơn vị bao thanh toán được áp dụng biện pháp thu hồi nợ ra sao? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn!

Phạm Ngọc Lê Na (na.law***@gmail.com)

Điều kiện bao thanh toán đối với khách hàng là người không cư trú được quy định thế nào? Chào các bạn trong Ban biên tập Thư Ký Luật. Công ty chúng tôi hiện đang hoạt động trong mảng tài chính, ngân hàng. Nghiệp vụ chính của chúng tôi là cho thuê tài chính (Nghiệp vụ Leasing) và cấp tín dụng dưới hình thức mua các máy móc thiết bị mà khách hàng yêu cầu rồi cho khách hàng thuê. Sắp tới, chúng tôi có dự định mở rộng thêm nghiệp vụ kinh doanh sang hoạt động bao thanh toán (Nghiệp vụ Factoring và Forfating) nên tôi đang nghiên cứu về lĩnh vực này. Cho tôi hỏi, theo quy định pháp luật hiện hành, đối với khách hàng là người không cư trú, điều kiện bao thanh toán gồm những gì? Tôi có thể tham khảo thêm nội dung này tại đâu? Rất mong nhận được hỗ trợ từ Ban biên tập. Xin chân thành cảm ơn! 

Đường Bình Tây (taydoc***@gmail.com)