Vấn đề sử dụng vốn vay sai mục đích có thuộc trường hợp xử lý hình sự

Tôi có một trường hợp doanh nghiệp vay vốn ngân hàng như sau: Năm 2007, doanh nghiệp vay dài hạn (05 năm) nhằm mục đích đầu tư nhà máy với giá trị 29 tỷ đồng. Tiếp đó năm 2009, sau khi dự án hoàn tất đầu tư xây dựng, doanh nghiệp tiếp tục được vay bổ sung hạn mức vốn lưu động (vay ngắn hạn) với giá trị 23 tỷ đồng; Biện pháp bảo đảm bằng toàn bộ TSCĐ: QSD đất của dự án, các công trình và máy móc thiết bị trên đất. Theo giá trị định giá TSBĐ của Ngân hàng là 79 tỷ đồng; giá trị đầu tư thực tế (căn cứ hoá đơn, chứng từ chứng minh được theo quy định của pháp luật/đã được kiểm toán) hơn 80 tỷ đồng. Do cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2008 - 2009, việc kinh doanh của doanh nghiệp gặp khó khăn, sản xuất không bán được hàng không có tiền để trả nợ ngân hàng và trả lương đầy đủ cho người lao động. Để thoát khỏi khó khăn, giảm áp lực nợ xấu vốn vay tại Ngân hàng, Ngân hàng tạo điều kiện cho doanh nghiệp tiếp tục giải ngân vốn vay (trong hạn mức) để thanh toán tiền ứng trước của các Hợp đồng mua bán nguyên vật liệu đầu vào, tuy nhiên có một số Hợp đồng ký hình thức và sau đó là huỷ không thực hiện. Trước đó, Doanh nghiệp phải vay nóng bên ngoài để trả nợ Ngân hàng và Ngân hàng giải ngân cho doanh nghiệp nhằm mục đích để trả cho các món vay nóng đó (thực chất là đảo nợ). Đối với phần vay dài hạn đầu tư TSCĐ, doanh nghiệp thực hiện đầu tư đúng và đầy đủ theo yêu cầu của phía Ngân hàng. Vậy, tôi xin hỏi trường hợp này có dấu hiệu xử lý hình sự hay không? Nếu có thì có khả năng vi phạm vào Tội danh nào theo quy định của Bộ luật hình sự? Tôi xin chân thành cảm ơn và mong sớm nhận được lời giải đáp từ Luật sư. Trân trọng kính thư./.

Câu hỏi của bạn, nếu xét bạn là doanh nghiệp, bạn không có dấu hiệu phạm tội về Luật hình sự. Nếu bạn là Ngân hàng, có thể bạn bị xử lý về tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" theo điều 179 Bộ luật hình sự năm 1999.

Theo dõi THƯ VIỆN PHÁP LUẬT trên Google News

Tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế

Xem chi tiết

Hỏi đáp mới nhất về Tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế

Tội phạm về kinh tế là gì? Tổng hợp các loại tội phạm kinh tế theo pháp luật hình sự?

Tội lừa dối khách hàng là gì? Tội lừa dối khách hàng phạt tù bao nhiêu năm?

Các tội nào xâm phạm trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực sản xuất, kinh doanh, thương mại?

Tội buôn lậu theo Bộ luật hình sự 1985 được quy định như thế nào?

Người đã bị kết án về tội phạm nghiêm trọng xâm phạm trật tự quản lý kinh tế mà đã được xóa án tích có được đăng ký hành nghề kế toán không?

Tội cho vay nặng lãi bị xử phạt như thế nào?

Người có hành vi gian lận trong đấu thầu sẽ bị xử lý như thế nào?

Vi phạm quy định đấu thầu mua sắm trang thiết bị giáo dục có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không?

Hết thời hạn gia hạn nộp hồ sơ khai thuế có chịu TNHS không?

Bán thuốc chữa bệnh giả dẫn đến chết người có bị tù chung thân hay không?

Xem thêm...

Đặt câu hỏi

Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.

Đi đến trang Tra cứu hỏi đáp về Tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế

Thư Viện Pháp Luật

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected];

- Nội dung bài viết chỉ mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc;

- Mọi ý kiến thắc mắc về bản quyền của bài viết vui lòng liên hệ qua địa chỉ mail [email protected];

Hỏi đáp pháp luật mới nhất

(028) 3930 3279	Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66	0838 22 99 66

Địa chỉ:	17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
Điện thoại:	(028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail:	inf[email protected]

Chủ quản:	Công ty THƯ VIỆN PHÁP LUẬT
Giấy phép số:	27/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 09/05/2019.
Chịu trách nhiệm chính:	Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3930 3279
Địa chỉ:	17 Nguyễn Gia Thiều, P.6, Q.3, TP.HCM
Điện thoại:	(028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail:	inf[email protected]

Thông báo