Mẫu báo cáo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán mới nhất năm 2024?

Nội dung chính

• Mẫu báo cáo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán mới nhất năm 2024?
• Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có quyền từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán không?
• Các tổ chức nào cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng?

Mẫu báo cáo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán mới nhất năm 2024?

Căn cứ Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định mẫu báo cáo về hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán như sau:

Tải về Mẫu báo cáo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán mới nhất năm 2024

Mẫu báo cáo hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán mới nhất năm 2024? (Hình từ Internet)

Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có quyền từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán không?

Căn cứ Điều 18 Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán:

Điều 18. Quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

1. Yêu cầu tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán cung cấp đầy đủ thông tin có liên quan và thực hiện các nghĩa vụ theo thỏa thuận phù hợp với quy định pháp luật trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán.

2. Từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán trong các trường hợp sau:

a) Tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu khi thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định tại Thông tư này hoặc vi phạm các thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán với tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán;

b) Khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền; phòng, chống khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

[...]

Theo quy định trên, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có quyền từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức, cá nhân trong các trường hợp sau:

- Tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu khi thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định tại Thông tư này hoặc vi phạm các thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán với tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán

- Khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền; phòng, chống khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt

- Khách hàng thuộc danh sách có nghi ngờ/danh sách đen/danh sách cảnh báo liên quan đến giao dịch gian lận, lừa đảo, rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, vi phạm pháp luật của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

Các tổ chức nào cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng?

Căn cứ Điều 17 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng:

Điều 17. Dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng

[...]

2. Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng:

a) Ngân hàng Nhà nước cung ứng các dịch vụ thanh toán cho các khách hàng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước;

b) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng chính sách cung ứng tất cả các dịch vụ thanh toán quy định tại khoản 1 Điều này;

c) Ngân hàng hợp tác xã được cung ứng một số dịch vụ thanh toán quy định tại khoản 1 Điều này sau khi được ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động do Ngân hàng Nhà nước cấp.

3. Việc cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Như vậy, các tổ chức sau cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng:

- Ngân hàng Nhà nước cung ứng các dịch vụ thanh toán cho các khách hàng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước

- Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng chính sách cung ứng tất cả các dịch vụ thanh toán sau:

+ Cung ứng phương tiện thanh toán

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán: séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ

+ Các dịch vụ thanh toán khác thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

- Ngân hàng hợp tác xã được cung ứng một số dịch vụ thanh toán sau khi được ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động do Ngân hàng Nhà nước cấp:

+ Cung ứng phương tiện thanh toán

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán: séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ

+ Các dịch vụ thanh toán khác thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước