Thanh tra ngân hàng là gì? Các đối tượng thanh tra ngân hàng là gì?

Nội dung chính

• Thanh tra ngân hàng là gì?
• Thanh tra ngân hàng để làm gì?
• Các đối tượng thanh tra ngân hàng là gì?
• Thanh tra ngân hàng thanh tra những nội dung gì?
• Nguyên tắc thanh tra ngân hàng là gì?

Thanh tra ngân hàng là gì?

Căn cứ tại khoản 11 Điều 6 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 có quy định về thanh tra ngân hàng như sau:

Điều 6. Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

11. Thanh tra ngân hàng là hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng trong việc chấp hành pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.

...

Như vậy, thanh tra ngân hàng là thanh tra ngân hàng là hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng trong việc chấp hành pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.

Thanh tra ngân hàng là gì? Các đối tượng thanh tra ngân hàng là gì? (Hình từ Internet).

Thanh tra ngân hàng để làm gì?

Căn cứ tại Điều 50 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 có quy định về mục đích thanh tra, giám sát ngân hàng như sau:

Thanh tra, giám sát ngân hàng nhằm góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các tổ chức tín dụng và hệ thống tài chính; bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền và khách hàng của tổ chức tín dụng; duy trì và nâng cao lòng tin của công chúng đối với hệ thống các tổ chức tín dụng; bảo đảm việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng; góp phần nâng cao hiệu quả và hiệu lực quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Các đối tượng thanh tra ngân hàng là gì?

Căn cứ tại Điều 52 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 có quy định về đối tượng thanh tra ngân hàng, bao gồm các đối tượng sau:

- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. Trong trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu cơ quan nhà nước có thẩm quyền thanh tra hoặc phối hợp thanh tra công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng;

- Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức hoạt động thông tin tín dụng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng;

- Cơ quan, tổ chức, cá nhân Việt Nam và cơ quan, tổ chức, cá nhân nước ngoài tại Việt Nam trong việc thực hiện các quy định của pháp luật về tiền tệ và ngân hàng thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.

Thanh tra ngân hàng thanh tra những nội dung gì?

Căn cứ tại Điều 55 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 có quy định về nội dung thanh tra ngân hàng như sau:

- Thanh tra việc chấp hành pháp luật về tiền tệ và ngân hàng, việc thực hiện các quy định trong giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp.

- Xem xét, đánh giá mức độ rủi ro, năng lực quản trị rủi ro và tình hình tài chính của đối tượng thanh tra ngân hàng.

- Kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền sửa đổi, bổ sung, huỷ bỏ hoặc ban hành văn bản quy phạm pháp luật đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước về tiền tệ và ngân hàng.

- Kiến nghị, yêu cầu đối tượng thanh tra ngân hàng có biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý rủi ro để bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phòng ngừa, ngăn chặn hành động dẫn đến vi phạm pháp luật.

- Phát hiện, ngăn chặn và xử lý theo thẩm quyền; kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử lý vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.

Nguyên tắc thanh tra ngân hàng là gì?

Căn cứ tại Điều 4 Nghị định 26/2014/NĐ-CP được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Nghị định 43/2019/NĐ-CP có quy định về nguyên tắc thanh tra ngân hàng như sau:

- Bảo đảm tập trung, thống nhất trong chỉ đạo, thực hiện nhiệm vụ từ Trung ương đến địa phương

- Tuân theo pháp luật; bảo đảm chính xác, khách quan, trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời; không trùng lắp về phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian thanh tra giữa các cơ quan thực hiện chức năng thanh tra; không làm cản trở hoạt động bình thường của cơ quan, tổ chức, cá nhân là đối tượng thanh tra ngân hàng.

- Thanh tra ngân hàng được tiến hành theo đoàn thanh tra hoặc do thanh tra viên ngân hàng thực hiện.

- Kết hợp thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật với thanh tra trong hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng; kết hợp chặt chẽ giữa thanh tra ngân hàng và giám sát ngân hàng.

- Thực hiện thanh tra toàn bộ hoạt động của tổ chức tín dụng.

- Thực hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan; trường hợp có sự khác nhau giữa quy định về thanh tra ngân hàng của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 với quy định của luật khác thì thực hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010.

- Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định trình tự, thủ tục thanh tra ngân hàng.

- Nguyên tắc khác theo quy định của pháp luật về thanh tra.

Trân trọng!