Danh sách một số loại tiền điện tử phổ biến hiện nay?

Nội dung chính

• Danh sách một số loại tiền điện tử phổ biến hiện nay?
• Tổ chức tài chính nào tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử?
• Tổ chức tài chính khi giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo trong trường hợp nào?

Danh sách một số loại tiền điện tử phổ biến hiện nay?

Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số, được tạo ra và lưu trữ trên hệ thống blockchain. Tiền điện tử không được phát hành bởi bất kỳ chính phủ hoặc tổ chức nào, mà được tạo ra bởi các cá nhân hoặc nhóm người thông qua quá trình đào tiền điện tử.

Tiền điện tử ra đời đã tạo ra một cuộc cách mạng trong lĩnh vực tài chính, mở ra nhiều cơ hội mới cho người dùng. Tuy nhiên, tiền điện tử cũng có một số rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như biến động giá mạnh, rủi ro bị hack, và rủi ro pháp lý.

Dưới đây là danh sách một số loại tiền điện tử phổ biến hiện nay, cụ thể:

[1] Ethereum (ETH) là một nền tảng blockchain phi tập trung, công cộng, mã nguồn mở dựa trên công nghệ Blockchain. Ethereum không chỉ là một loại tiền điện tử, mà còn là nền tảng cho nhiều ứng dụng phi tập trung khác.

Ethereum (ETH) là tiền mã hóa được giao dịch trong mạng lưới Ethereum. Nó được liệt kê dưới mã ETH và giao dịch trên các sàn giao dịch tiền mã hóa.

[2] Tether (USDT) là một loại tiền điện tử ổn định, được gắn với giá trị của USD. Điều này có nghĩa là giá trị của USDT luôn cố định ở mức 1 USD.

Tether USDT được phát triển bởi Tether Limited, một công ty có trụ sở tại quần đảo Cayman. USDT được phát hành trên nhiều nền tảng blockchain khác nhau, bao gồm Ethereum, Tron, và Solana.

[3] Binance Coin (BNB) là một loại tiền điện tử được phát hành bởi sàn giao dịch tiền điện tử Binance. BNB được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau trong hệ sinh thái Binance, BNB được phát hành trên nền tảng blockchain Binance Chain, bao gồm:

Phí giao dịch: BNB có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch trên sàn Binance.

Giảm phí giao dịch: Người dùng Binance có thể sử dụng BNB để giảm phí giao dịch.

Cung cấp thanh khoản: BNB có thể được sử dụng để cung cấp thanh khoản cho các nền tảng phi tập trung của Binance.

Đầu tư: BNB có thể được sử dụng để đầu tư vào các dự án của Binance Launchpad.

[4] XRP là một loại tiền điện tử được phát triển bởi Ripple. Nó được thiết kế để trở thành một phương thức thanh toán nhanh chóng và hiệu quả hơn các phương thức truyền thống. XRP có thể được sử dụng để chuyển tiền giữa các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.

XRP được phát hành trên nền tảng blockchain XRP Ledger.

[5] USD Coin (USDC) là một loại tiền điện tử được neo giá với đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. Điều này có nghĩa là giá trị của mỗi đồng USDC luôn cố định ở mức 1 USD.

USDC được phát hành bởi Circle và Coinbase, hai công ty tài chính hàng đầu trong lĩnh vực tiền điện tử. USDC được phát hành trên nền tảng blockchain Ethereum.

Và còn nhiều loại tiền điện tử khác nữa.

Lưu ý: Thông tin trên chỉ mang tính chất tham khảo!

Danh sách một số loại tiền điện tử phổ biến hiện nay? (Hình từ Internet)

Tổ chức tài chính nào tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử?

Căn cứ khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định giao dịch chuyển tiền điện tử:

Giao dịch chuyển tiền điện tử:

1. Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:

a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;

b) Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;

c) Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.

...

Như vậy, tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:

- Tổ chức tài chính khởi tạo

- Tổ chức tài chính trung gian

- Tổ chức tài chính thụ hưởng

Tổ chức tài chính khi giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo trong trường hợp nào?

Theo khoản 5 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử cụ thể như sau:

Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

...

4. Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có) quy định tại điểm b khoản 3 Điều này; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế theo quy định tại điểm c khoản 3 Điều này là không bắt buộc đối với:

a) Người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài;

b) Người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

5. Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm:

a) Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

b) Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Như vậy, theo quy định trên thì tổ chức tài chính khi giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo trong trường hợp sau đây:

- Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

- Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Trân trọng!