Thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử ra nước ngoài phải cung cấp thông tin về phòng chống rửa tiền?

Nội dung chính

• Thực hiện chuyển khoản ra nước ngoài phải cung cấp thông tin về giao dịch trong phòng chống rửa tiền?
• Các tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử gồm những tổ chức tài chính nào?
• Các đối tượng có nhiệm vụ thu thập thông tin của các giao dịch chuyển tiền điện tử gồm những tổ chức nào?

Thực hiện chuyển khoản ra nước ngoài phải cung cấp thông tin về giao dịch trong phòng chống rửa tiền?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

1. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều này và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư này khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

a) Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện từ quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

b) Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

...

Theo đó, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử ra nước ngoài sẽ phải cung cấp thông tin về giao dịch trong phòng chống rửa tiền nếu như có các yếu tố sau:

- Có một trong các tổ chức tài chính sau ở nước ngoài tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử:

+ Tổ chức tài chính khởi tạo;

+ Tổ chức tài chính trung gian;

+ Tổ chức tài chính thụ hưởng.

- Số tiền giao dịch có giá trị từ 1000 đô la Mỹ trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.

Ngoài ra, đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước cũng sẽ cần phải cung cấp thông tin về giao dịch trong phòng chống rửa tiền nếu như có các yếu tố sau:

- Tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch đều ở Việt Nam;

- Giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 đồng trở lên.

Thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử ra nước ngoài phải cung cấp thông tin về phòng chống rửa tiền? (Hình từ Internet)

Các tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử gồm những tổ chức tài chính nào?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

- Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;

- Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;

- Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.

Các đối tượng có nhiệm vụ thu thập thông tin của các giao dịch chuyển tiền điện tử gồm những tổ chức nào?

Căn cứ theo Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định về đối tượng báo cáo trong phòng chống rửa tiền như sau:

Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Nhận tiền gửi;

- Cho vay;

- Cho thuê tài chính;

- Dịch vụ thanh toán;

- Dịch vụ trung gian thanh toán;

- Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

- Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

- Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

- Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

- Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

- Đổi tiền.

Theo đó, đối tượng báo cáo có nhiệm vụ thu thập thông tin giao dịch chuyển tiền điện tử trong phòng chống rửa tiền là những tổ chức tín dụng được thực hiện những nhiệm vụ nêu trên.

Trân trọng!