Lưu ký chứng khoán được hiểu là gì? Ngân hành thương mại cần đáp ứng được điều kiện gì để được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán?

Nội dung chính

• Lưu ký chứng khoán được hiểu là gì?
• Ngân hành thương mại cần đáp ứng điều kiện gì để được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán?
• Hồ sơ đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán dành cho ngân hàng thương mại gồm những gì?
• Thời hạn cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán là bao lâu?

Lưu ký chứng khoán được hiểu là gì?

Căn cứ tại khoản 34 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định như sau:

Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

34. Lưu ký chứng khoán là việc nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký.

...

Như vậy, từ quy định trên có thể hiểu rằng, lưu ký chứng khoán là hoạt động nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao và ghi nhận sở hữu chứng khoán của Khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký trên hệ thống tài khoản lưu ký tại Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam.

Lưu ký chứng khoán được hiểu là gì? (Hình từ Internet)

Ngân hành thương mại cần đáp ứng điều kiện gì để được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 57 Luật Chứng khoán 2019 quy định như sau:

Điều kiện đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán

1. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán khi đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán;

b) Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất;

c) Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

...

Như vậy, theo quy định trên, để được đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán, ngân hàng thương mại cần đáp ứng được các điều kiện sau:

- Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam, trong đó có hoạt động lưu ký chứng khoán;

- Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng, hoạt động kinh doanh có lãi trong năm gần nhất;

- Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Hồ sơ đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán dành cho ngân hàng thương mại gồm những gì?

Theo quy định tại khoản 1 Điều 58 Luật Chứng khoán 2019, hồ sơ đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán bao gồm các giấy tờ sau:

- Giấy đề nghị đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán;

- Giấy phép thành lập và hoạt động;

- Bản thuyết minh về cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện hoạt động lưu ký, thanh toán giao dịch chứng khoán;

- Tài liệu chứng minh đáp ứng điều kiện về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

- Báo cáo tài chính năm gần nhất đã được kiểm toán.

Thời hạn cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán là bao lâu?

Căn cứ Điều 59 Luật Chứng khoán 2019 quy định như sau:

Thời hạn cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán

1. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán. Trường hợp từ chối, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

2. Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán, công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải làm thủ tục đăng ký thành viên lưu ký tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và tiến hành hoạt động lưu ký chứng khoán.

Như vậy, theo quy định trên, trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán.

Trường hợp từ chối, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải làm thủ tục đăng ký thành viên lưu ký tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán.

Trân trọng!