Có bị phạt tiền không khi tiêu tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình?

Chào anh chị Luật sư. Vừa qua tôi có nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản ngân chuyển khoản của tôi làm 15.000.000 đồng và tôi liền hoàn lại cho người gửi nhầm nhưng tôi thấy có người vì lòng tham mà muốn giữ luôn để tiêu dùng cá nhân. Vậy nếu tiêu tiền chuyển khoản nhầm có bị phạt tiền không? Mong anh chị Luật sư tư vấn. Tôi cảm ơn. 

Tiêu tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình có bị phạt tiền không?

Căn cứ Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định xử lý vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác, cụ thể như sau:

1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:
a) Trộm cắp tài sản, xâm nhập vào khu vực nhà ở, kho bãi hoặc địa điểm khác thuộc quản lý của người khác nhằm mục đích trộm cắp, chiếm đoạt tài sản;
b) Công nhiên chiếm đoạt tài sản;
c) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;
d) Không trả lại tài sản cho người khác do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng nhưng sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản;
đ) Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp.
2. Phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:
a) Hủy hoại hoặc cố ý làm hư hỏng tài sản của cá nhân, tổ chức, trừ trường hợp vi phạm quy định tại điểm b khoản 3 Điều 21 Nghị định này;
b) Dùng thủ đoạn hoặc tạo ra hoàn cảnh để buộc người khác đưa tiền, tài sản;
c) Gian lận hoặc lừa đảo trong việc môi giới, hướng dẫn giới thiệu dịch vụ mua, bán nhà, đất hoặc các tài sản khác;
d) Mua, bán, cất giữ hoặc sử dụng tài sản của người khác mà biết rõ tài sản đó do vi phạm pháp luật mà có;
đ) Sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác;
e) Cưỡng đoạt tài sản nhưng không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
3. Hình thức xử phạt bổ sung:
a) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đối với hành vi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 và các điểm a, b, c và đ khoản 2 Điều này;
b) Trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm hành chính quy định tại các khoản 1 và 2 Điều này.
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại các điểm c, d và đ khoản 2 Điều này;
b) Buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm đ và e khoản 2 Điều này;
c) Buộc khôi phục lại tình trạng ban đầu đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều này.

Như vậy, khi cá nhân được chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng mà sử dụng số tiền này thì cá nhân đó có thể bị phạt tiền từ 3.000.000 đến 5.000.000 đồng. Ngoài ra, còn bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính, buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm và buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép.

Có bị phạt tiền không khi tiêu tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình?

Có bị phạt tiền không khi tiêu tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình? (Hình từ Internet)

Tiêu tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình có bị xử lý hình sự?

Theo Điều 179 Bộ luật hình sự 2015 được bổ sung bởi khoản 1 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 về tội chiếm giữ trái phép tài sản, theo đó:

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Theo đó, trong trường hợp nếu cá nhân sử dụng số tiền 15.000.000 đồng của người khác chuyển nhầm thì cá nhân đó có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

Trân trọng!

Nguyễn Minh Tài

Tài khoản ngân hàng
Căn cứ pháp lý
Hỏi đáp mới nhất về Tài khoản ngân hàng
Hỏi đáp Pháp luật
Internet banking là gì? Bao nhiêu tuổi được mở tài khoản Internet Banking?
Hỏi đáp Pháp luật
Hướng dẫn liên kết tài khoản ngân hàng qua ứng dụng Etax Mobile để nộp thuế năm 2024?
Hỏi đáp Pháp luật
Người Việt Nam ở nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán trong nước không?
Hỏi đáp Pháp luật
Độ tuổi được mở tài khoản ngân hàng?
Hỏi đáp Pháp luật
Việt kiều có được mở tài khoản ngân hàng ở Việt Nam không? Điều kiện để Việt Kiều mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam là gì?
Hỏi đáp pháp luật
Hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng đi tù mấy năm?
Hỏi đáp pháp luật
Vấn đề ủy quyền trong thực hiện các giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng
Hỏi đáp pháp luật
Vấn đề ủy quyền trong thực hiện các giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng?
Hỏi đáp pháp luật
Tìm người qua số tài khoản ngân hàng
Hỏi đáp pháp luật
Thực hiện góp vốn vào công ty qua tài khoản ngân hàng
Đặt câu hỏi

Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.

Đi đến trang Tra cứu hỏi đáp về Tài khoản ngân hàng
449 lượt xem
Tra cứu hỏi đáp liên quan
Tài khoản ngân hàng
Chủ quản: Công ty THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Giấy phép số: 27/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 09/05/2019.
Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3930 3279
Địa chỉ: P.702A , Centre Point, 106 Nguyễn Văn Trỗi, P.8, Q. Phú Nhuận, TP. HCM;
Địa điểm Kinh Doanh: Số 17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q3, TP. HCM;
Chứng nhận bản quyền tác giả số 416/2021/QTG ngày 18/01/2021, cấp bởi Bộ Văn hoá - Thể thao - Du lịch
Thông báo
Bạn không có thông báo nào