Tiền điện tử và những quy định pháp luật cần biết năm 2024

Luật Phòng, chống rửa tiền 2022

Điều 34 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 có quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

- Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

- Đối tượng báo cáo tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử phải có chính sách, quy trình quản lý rủi ro để thực hiện, từ chối, tạm dừng, kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ các giao dịch chuyển tiền điện tử không chính xác, không đầy đủ các thông tin theo yêu cầu.

- Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định các nội dung liên quan đến giao dịch chuyển tiền điện tử phục vụ cho công tác phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo về giao dịch chuyển tiền điện tử.

Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có hiệu lực từ ngày 01/03/2023.

Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt

Nghị định 52/2024/NĐ-CP lần đầu tiên đưa ra định nghĩa về tiền điện tử tại Điều 3, các phương tiện lưu trữ tiền điện tử tại Điều 6 và khoản 2 Điều 36. Nghị định 52/2024/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 01/07/2024.

Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

“Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thực hiện những biện pháp nhận biết khách hàng; kiểm soát, phát hiện, báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử, giao dịch đáng ngờ cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật phòng chống, rửa tiền và các quy định pháp luật khác có liên quan” là nội dung nổi bật quy định tại Khoản 6 Điều 19 Thông tư 15/2024/TT-NHNN về tiền điện tử, áp dụng từ ngày 01/07/2024.

Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện Luật phòng, chống rửa tiền do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Điều 8,9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn Điều 34 Luật phòng, chống rửa tiền 2022 về giao dịch chuyển tiền điện tử, có hiệu lực từ ngày 28/07/2023.

Chỉ thị 10/CT-TTg năm 2018 về tăng cường quản lý hoạt động liên quan tới Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác do Thủ tướng Chính phủ ban hành

Tăng cường quản lý hoạt động liên quan tới hoạt động tiền ảo, đặc biệt là:

+ Hoạt động huy động tài chính, kinh doanh theo phương thức đa cấp, lừa đảo trên mạng Internet qua tiền ảo.

+ Mạo danh đầu tư, kinh doanh tiền ảo để chiếm đoạt tài sản.

- Tuyên truyền, cảnh báo trên địa bàn để nâng cao nhận thức của người dân về những rủi ro, hệ lụy liên quan đến việc mua bán, giao dịch, đầu tư, kinh doanh tiền ảo.

Là nội dung đáng chú ý tại Chỉ thị 10/CT-TTg có hiệu lực từ ngày 11/04/2018.

Chỉ thị 02/CT-NHNN năm 2018 về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiền ảo do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

“Cấm các ngân hàng cung ứng dịch vụ về giao dịch tiền ảo” là nội dung trọng tâm tại Chỉ thị 02/CT-NHNN có hiệu lực từ ngày 13/04/2018.