Quyết định 1247/2003/QĐ-NHNN hệ thống mã ngân hàng dùng trong giao dịch thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước

• Số hiệu: 1247/2003/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Vũ Thị Liên
• Ngày ban hành: 20/10/2003

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ********	CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ********
Số: 1247/2003/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 20 tháng 10 năm 2003

QUYẾT ĐỊNH

CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 1247/2003/QĐ-NHNN NGÀY 20 THÁNG 10 NĂM 2003 BAN HÀNH QUY ĐỊNH VỀ HỆ THỐNG MÃ NGÂN HÀNG DÙNG TRONG GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 12/12/1997 và Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 17/6/2003;
Căn cứ Luật các Tổ chức tín dụng ngày 12/12/1997;
Căn cứ Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05/11/2002 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ, cơ quan ngang Bộ;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính,

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1. Ban hành theo quyết định này "Quy định về hệ thống mã Ngân hàng dùng trong giao dịch thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước".

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2004 và thay thế Quyết định số 59/2000/QĐ-NHNN2 ngày 22/02/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định về hệ thống mã Ngân hàng, Tổ chức tín dụng và Kho bạc Nhà nước có mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước để trực tiếp giao dịch thanh toán và Quyết định số 412/2002/QĐ-NHNN ngày 25/4/2002 về việc ban hành mã Ngân hàng trong hệ thống thanh toán điện tử liên Ngân hàng của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Các văn bản khác trước đây quy định về mã Ngân hàng dùng trong thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước trái với Quyết định này hết hiệu lực thi hành.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính, Cục trưởng Cục Công nghệ tin học Ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

Vũ Thị Liên (Đã ký)

QUY ĐỊNH

VỀ HỆ THỐNG MÃ NGÂN HÀNG DÙNG TRONG GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
(Ban hành kèm theo Quyết định số 1247 ngày 20/10/2003 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

I. QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi áp dụng

1. Mã ngân hàng là kí hiệu bằng một dãy con số, được quy định theo một nguyên tắc thống nhất và được xác định duy nhất cho mỗi đơn vị tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, thuộc đối tượng được cấp mã ngân hàng quy định tại Điều 2 Quy định này.

2. Mã ngân hàng được dùng để nhận biết tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (sau đây gọi là ngân hàng), phục vụ cho việc ứng dụng công nghệ tin học trong Chuyển tiền điện tử của Ngân hàng Nhà nước và thanh toán điện tử liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức.

Điều 2. Đối tượng được cấp mã ngân hàng

1. Các đơn vị Ngân hàng Nhà nước, bao gồm: Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Vụ Kế toán - Tài chính, Cục Quản trị, các Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và Văn phòng đại diện Ngân hàng Nhà nước tại thành phố Hồ Chí Minh.

2. Các tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, tổ chức khác được làm dịch vụ thanh toán (Hội sở chính hoặc chi nhánh) có mở tài khoản tiền gửi tại Sở Giao dịch hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi tắt là NHNN) để trực tiếp giao dịch thanh toán.

3. Các đơn vị Tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, tổ chức khác được làm dịch vụ thanh toán không mở tài khoản tiền gửi tại NHNH nhưng là thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do NHNN tổ chức và được một Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhận làm đại diện thanh toán.

II. QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 3. Kết cấu của mã ngân hàng

Kết cấu mã ngân hàng có 8 hoặc 11 con số, bao gồm các thành phần sau:

1. Mã cơ bản: có 5 con số, gồm nhóm 1, nhóm 2 và nhóm 3; trong đó:

a. Nhóm 1: Gồm 2 con số đầu bên trái là ký hiệu mã tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và được đánh số từ 10 đến 99 (Phụ lục số 1);

b. Nhóm 2: Gồm 1 con số (số thứ 3 từ bên trái sang) là ký hiệu loại Ngân hàng được đánh số từ 1 đến 9 (Phụ lục số 2);

c. Nhóm 3: Gồm 2 con số kế tiếp là ký hiệu số thứ tự của Ngân hàng trong cùng một loại và được đánh số từ 01 đến 99 (Phụ lục số 3).

2. Mã đơn vị chính: có 3 con số, gồm các nhóm 4 và nhóm 5, trong đó:

Nhóm 4: Gồm 2 con số (trước số kiểm tra) là ký hiệu số thứ tự của một chi nhánh Ngân hàng trong cùng một địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước để trực tiếp giao dịch thanh toán và được đánh số từ 01 đến 99;

Nhóm 5: Con số thứ 8 tính từ trái qua phải là số kiểm tra.

3. Mã đơn vị phụ: Gồm 3 con số cuối (sau số kiểm tra) thuộc nhóm 6, là ký hiệu số thứ tự của một ngân hàng trong cùng một địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương không mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhưng là thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức và được một Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhận làm đại diện thanh toán (sau đây gọi tắ là ngân hàng phụ) và được đánh số từ 001 đế 899 đối với đơn vị ngân hàng phụ cùng hệ thống; từ 901 đến 999 đối với đơn vị ngân hàng phụ không cùng hệ thống.

Ví dụ 1: Mã ngân hàng cấp cho đối tượng ngân hàng có mở tài khoản tại NHNN để trực tiếp giao dịch thanh toán, loại mã này có 8 con số và được phản ánh như sau:

5120101X: là mã ngân hàng của chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng, trong đó:

51- là ký hiệu thành phố Đà Nẵng

2- là ký hiệu Ngân hàng Thương mại Nhà nước

01- là ký hiệu mã ngân hàng Công thương Việt Nam - là Ngân hàng thứ 1 thuộc loại Ngân hàng Thương mại Nhà nước.

01- là ký hiệu chi nhánh thứ 01 của Ngân hàng Công thương Việt Nam tại thành phố Đà Nẵng có mở tài khoản tiền gửi tại NHNN.

X- là số kiểm tra.

Ví dụ 2: Mã ngân hàng cấp cho đối tượng ngân hàng phụ, loại mã này có 11 con số và được phản ánh như sau:

5120101X 001: là mã ngân hàng phụ thứ 01 của chi nhánh Ngân hàng Công thương Việt Nam tại thành phố Đà Nẵng, trong đó:

5120101X: là mã ngân hàng của chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng (nội dung kết cấu mã ngân hàng này đã được nêu tại ví dụ 1);

001- là ký hiệu ngân hàng phụ thứ 01, cùng hệ thống của Chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng.

Điều 4. Quản lý mã ngân hàng.

Về nguyên tắc, việc quản lý mã ngân hàng được thực hiện như sau:

- Mã cơ bản: Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã cơ bản do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định.

- Mã đơn vị (bao gồm Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ): Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã đơn vị do Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính quy định và thông báo, bảo đảm phù hợp với kết cấu mã ngân hàng quy định tại Điều 3 Quy định này.

Điều 5. Thủ tục cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng.

1. Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng đối với các Ngân hàng được thực hiện khi đối tượng được cấp mã ngân hàng có sự thay đổi như: thành lập mới, đổi tên gọi, sáp nhập, giải thể và các thay đổi khác dẫn đến phải bổ sung, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng cho phù hợp.

2. Khi đối tượng được cấp mã ngân hàng thành lập mới hoặc có sự thay đổi liên quan đến nội dung phản ảnh mã ngân hàng của đơn vị mình hay đơn vị phụ do mình làm đại diện thanh toán, Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải gửi NHNN (nơi mở tài khoản) hai bộ hồ sơ, gồm các văn bản sau đây:

- Văn bản đề nghị của Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng (ghi chính xác, đầy đủ nội dung, tên giao dịch của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).

- Quyết định của đơn vị chủ quản về việc thành lập, đổi tên gọi, chi, tách, sát nhập hoặc giải thể ngân hàng;

- Văn bản chấp thuận của NHNN về việc thành lập, đổi tên gọi, chia, tách, sát nhập hoặc giải thể ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng

- Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh (đối với đơn vị mới thành lập).

3. Trong thời gian tối đa 7 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Giám đốc Sở giao dịch NHNN hoặc Giám đốc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố phải có ý kiến bằng văn bản về điều kiện hồ sơ đề nghị cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng và gửi cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Kế toán - Tài chính) kèm theo 01 bộ hồ sơ của Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

4. Căn cứ văn bản của Giám đốc Sở giao dịch NHNH hoặc Giám đốc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố và hồ sơ đề nghị cấp, điều chỉnh, huỷ bỏ mã ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính có trách nhiệm kiểm tra lại tính xác thực và xử lý:

a. Đối với Mã cơ bản: Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã cơ bản đối với Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có sự thay đổi.

b. Đối với Mã đơn vị (gồm Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ): Thực hiện cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ cho đơn vị tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có sự thay đổi;

c. Thông báo kịp thời bằng văn bản về việc cấp, điểu chỉnh, huỷ bỏ mã ngân hàng cho Cục Công nghệ Tin học Ngân hàng và các Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tham gia giao dịch thanh toán qua NHNN.

III. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 6. Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính chịu trách nhiệm hướng dẫn, triển khai, giám sát và kiểm tra việc thực hiện quy định về mã ngân hàng theo đúng Quy định này.

Điều 7. Vụ trưởng Vụ các Ngân hàng có trách nhiệm cung cấp các thông tin liên quan cần thiết khi có yêu cầu để phục vụ cho việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng.

Điều 8. Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chịu trách nhiệm theo dõi, giám sát, kiểm tra việc sử dụng mã ngân hàng tại đơn vị mình theo đúng quy định này.

Điều 9. Việc sửa đổi, bổ sung bản Quy định này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định

PHỤ LỤC SỐ 1

KÍ HIỆU MÃ TỈNH, THÀNH PHỐ TRỰC THUỘC TRUNG ƯƠNG

Tên tỉnh, TP	Kí hiệu	Tên tỉnh TP	Kí hiệu
Hà Nội	10	TP. Hồ Chí Minh	50
Tuyên Quang	11	Đà Nẵng	51
Hà Giang	12	Quảng Nam	52
Cao Bằng	13	Quảng Ngãi	53
Lạng Sơn	14	Bình Định	54
Bắc Cạn	15	Phú Yên	55
Thái Nguyên	16	Khánh Hoà	56
Yên Bái	17	Bình Thuận	58
Lào Cai	18	Ninh Thuận	59
Lai Châu	19	Gia Lai	60
Sơn La	20	Kon Tum	61
Quảng Ninh	21	Đắc Lắc	62
Hải Phòng	23	Lâm Đồng	63
Hải Dương	24	Bình Dương	65
Hưng Yên	25	Bình Phước	66
Bắc Giang	26	Tây Ninh	67
Bắc Ninh	27	Đồng Nai	68
Phú Thọ	28	Bà Rịa - Vũng Tàu	69
Vĩnh Phúc	29	Long An	70
Hà Tây	30	Đồng Tháp	72
Hoà Bình	31	An Giang	74
Hà Nam	32	Tiền Giang	76
Nam Định	33	Bến Tre	77
Ninh Bình	34	Vĩnh Long	78
Thái Bình	35	Trà Vinh	79
Thanh Hoá	36	Cần Thơ	80
Nghệ An	37	Sóc Trăng	81
Hà Tĩnh	38	Kiên Giang	82
Quảng Bình	39	Bạc Liêu	84
Quảng Trị	40	Cà Mau	85
Thừa Thiên - Huế	41

PHỤ LỤC SỐ 2

KÍ HIỆU LOẠI TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN

Loại Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán	Kí hiệu
Ngân hàng Nhà Nước	1
Ngân hàng Thương mại Nhà nước	2
Ngân hàng Thương mại cổ phần	3
Ngân hàng liên doanh	5
Chinh nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam	6
Kho bạc Nhà nước	7
Tổ chức tín dụng Hợp tác	9

PHỤ LỤC SỐ 3

KÍ HIỆU SỐ THỨ TỰ CỦA TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN TRONG CÙNG MỘT LOẠI:

1. Ngân hàng Nhà nước: 101

2. Các Ngân hàng thương mại Nhà nước:

STT	Tên ngân hàng Thương mại Nhà nước	Kí hiệu số thứ tự
1	Ngân hàng Công thương Việt Nam	201
2	Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam	202
3	Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam	203
4	Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam	204
5	Ngân hàng Phát triển Nhà đồng bằng sông Cửu Long	205
6	Ngân hàng Chính sách xã hội	207

3. Các Ngân hàng thương mại cổ phần:

STT	Tên ngân hàng thương mại cổ phần	Kí hiệu số thứ tự
1	Ngân hàng Thương mại cổ phần Nhà Hà Nội	301
2	Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải	302
3	Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín	303
4	Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á	304
5	Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập Khẩu	305
6	Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á	306
7	Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu	307
8	Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Công Thương	308
9	Ngân hàng thương mại cổ phần Các Doanh nghiệp ngoài quốc doanh	309
10	Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam	310
11	Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội	311
12	Ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á	313
13	Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc Tế	314
14	Ngân hàng thương mại cổ phần Vũng Tàu	315
15	Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Nam Á	317
16	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Hải Hưng	319
17	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Ninh Bình	320
18	Ngân hàng thương mại cổ phần nhà thành phố HCM	321
19	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn An Bình	323
20	Ngân hàng thương mại cổ phầnViệt Hoa	324
21	Ngân hàng thương mại cổ phầnn Tân Việt	326
22	Ngân hàng thương mại cổ phần Gia Định	327
23	Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Nam	328
24	Ngân hàng thương mại cổ phần Đệ Nhất	329
25	Ngân hàng thương mại cổ phần Mê Kông	331
26	Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Đô	332
27	Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Đông	333
28	Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn	334
29	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đông Phương - Bảo Lộc	336
30	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đại Á	338
31	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Rạch Kiến	339
32	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đồng Tháp Mười	341
33	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Mỹ Xuyên	343
34	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Cờ Đỏ	346
35	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Nhơn Ái	348
36	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Phú Tâm	351
37	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Sông Kiên	352
38	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Kiên Long	353
39	Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Tân Hiệp	354
40	Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á	355

4. Các Ngân hàng liên doanh

STT	Tên ngân hàng liên doanh	Kí hiệu số thứ tự
1	VID PUBLIC BANK	501
2	IN DOVINA BAMK	502
3	CHOHUNG VINA BANK	503
4	VINASIAM BANK	504

5. Các chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam:

STT	Tên chi nhánh Ngân hàng nước ngoài	Kí hiệu số thứ tự
1	NATEXIS BANQUES - POPU LAIRES SUCCURSALE DU VIET NAM	601
2	ANZ BANK	602
3	CREDIT LYONNAIS BANK	603
4	STANDARD CHARTERED BANK	604
5	CITI BANK	605
6	BANK OF AMERICA	606
7	CHINFON BANK	607
8	ING BANK	608
9	MAY BANK	609
10	ABN - AMRO BANK	610
11	BANGKOK BANK	612
12	MIZUHO CORPORATE BANK. LTD	613
13	BNP - PARIBAS	614
14	SHINHAN BANK	616
15	HONGKONG AND SHANGHAI BANK	617
16	UNITED OVERSEARS BANK	618
17	DEUTSCHE BANK	619
18	BANK OF CHINA	620
19	CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ	621
20	BANK OF TOKYO - MITSUBISHI	622
21	THE INTERNATIONAL COMMERCIAL BANK OF CHINA	623
22	WOORI BANK	624
23	KEPPEL TATLEE	625
24	KOREA EXCHAGE BANK	626
25	JP MORGAN CHASE BANK	627
26	Ngân hàng liên doanh Lào - Việt	628
27	Ngân hàng Thương mại CHINATRUST	629
28	FIRST COMMERCIAL BANK	630

6. Kho Bạc Nhà nước 701

7. Tổ chức tín dụng hợp tác

- Quĩ tín dụng nhân dân 901

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------------
No.1247/2003/QD-NHNN	Hanoi, October 20, 2003

DECISION

ON THE ISSUANCE OF THE REGULATION ON THE SYSTEM OF BANKING CODES USED IN THE PAYMENT TRANSACTIONS THROUGH THE STATE BANK

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to Law on the State Bank of Vietnam dated 12 December, 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on the State Bank of Vietnam dated 17 June, 2003;
- Pursuant to the Law on Credit institutions dated 12 December, 1997;
- Pursuant to the Decree No. 86/2002/ND-CP dated 5 November, 2002 of the Government providing for the function, assignment, authority, and organization structure of Ministries and ministerial - level agencies;
- Upon the proposal of the Director of the Accounting and Finance Department;

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision "Regulation on the system of banking codes used in payment transactions through the State Bank".

Article 2. This Decision shall be effective from 01 January, 2004 and replace the Decision No. 59/2000/QD-NHNN2 dated 22 February, 2000 of the Governor of the State Bank issuing the Regulation on the codes system of Banks, Credit Institutions and the State Treasury that maintain their account at the State Bank for the direct payment operation and the Decision No. 412/2002/QD-NHNN dated 25 April, 2002 on the issuance of Banking codes in inter - bank electronic payment system of the Governor of the State Bank..

All other previous documents providing for Banking codes used in payment through the State Bank, which are in contrary to this Decision shall cease their effectiveness.

...

...

...

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK
DEPUTY GOVERNOR




Vu Thi Lien

REGULATION

ON THE SYSTEM OF BANKING CODES USED IN PAYMENT TRANSACTIONS THROUGH THE STATE BANK
(issued in conjunction with the Decision No. 1247/2003/QD-NHNN dated 20 October, 2003 of the Governor of the State Bank)

I- GENERAL PROVISIONS

Article 1. Scope of application

1. Banking code is a symbol of a series of digits, which is stipulated under a unified principle and determined to be unique for each payment services supplier, which is a subject to be granted a Banking code in accordance with provisions in Article 2 of this Decision.

...

...

...

Article 2. Subjects to be granted a banking code

1. Units of the State Bank including: Banking Operation Department, Accounting - Finance Department, Administration Department, branches of the State Bank in provinces, cities under the central Government's management and the Representative office of the State Bank in Ho Chi Minh City.

2. Credit Institutions, the State Treasury and other organizations permitted to engage in payment services (Head office, or branches), which maintain deposit account at Operation Departments or branches of the State Bank in provinces, cities under the central Government's management (hereinafter referred to as the State Bank) for direct payment operations.

3. Units of Credit Institutions, the State Treasury, and other organizations permitted to engage in payment services which do not maintain their deposit account at the State Bank but participate in the inter - bank electronic payment organized by the State Bank and are payment representative of a payment service supplier, which maintain deposit account at the State bank.

II - SPECIFIC PROVISIONS

Article 3. Composition of a Banking code

A Banking code shall consist of 8 or 11 digits and include following parts:

1. Base code includes 5 digits divided into group 1, group 2 and group 3 in which:

a. Group1 includes 2 first digits in the left which stand for the code of province, city under the central Government's management and are numbered from 10 to 99 (Appendix 1)

...

...

...

c. Group 3 includes 2 succeeding digits, which stand for the ordinal number of banks of the same type and are numbered from 1 to 99 (Appendix 3)

2. Main unit code consists of 3 digits divided into group 4 and 5, in which:

Group 4 includes 2 digits (preceding the checking number) standing for the order number of a Bank's branch in the same province or city under the central Government's management, which maintains deposit account at the State Bank for direct payment and numbered from 01 to 99.

Group 5 is the 8th digit counted from the left to the right and is the checking number.

3. Sub unit code consists of 3 last digits (after the checking number) of Group 6, standing for the ordinal number of a Bank's branch in the same province or city under the central Government's management, which does not maintain deposit account at the State Bank but participates in the inter - bank electronic payment organized by the State Bank and is the payment representative of a payment services supplier (hereinafter referred to as sub - bank), and numbered from 001 to 899 in respect of units being a sub- bank of the same system; from 901 to 999 for sub - banks of a different system.

For example 1: The Banking code granted to a bank which has deposit account at the State Bank for direct payment; this code has 8 digits and is reflected as follows:

5120101X: is the Banking code of Vietnam Industrial Commercial Bank's branch in Da Nang, in which:

51 - stands for Da Nang

2- stands for the State Commercial Bank

...

...

...

01- stands for 01st branch of Vietnam Industrial Commercial Bank in Da Nang with deposit account opened at the State Bank.

X- stands for the checking number.

For example 2: The Banking code granted to a sub - bank; this code has 11 digits and is reflected as follows:

5120101X001: is the code of the 01st sub - bank of Vietnam Industrial Commercial Bank's branch in Da Nang, in which:

5120101X: is the Banking code of Vietnam Industrial Commercial Bank's branch in Da Nang (the composition of this banking code mentioned in the Example 1);

001- stands for the 01st sub - bank in the same system of Industrial commercial bank's branch in Da nang.

Article 4. Banking code management

In principle, Banking codes shall be managed as follows:

- Base code: the issuance, adjustment or cancellation of a base code shall be provided for by the Governor of the State bank.

...

...

...

Article 5. Procedures for issuance, adjustment or cancellation of a Banking code

1. The issuance, adjustment or cancellation of a Banking code shall be performed when subjects granted a banking code have experienced changes such as: new establishment, change of name, integration, dissolution, and other changes, which require the supplement, adjustment or cancellation of a Banking code correspondingly.

2. In case where a subject granted a banking code has been newly established or experienced any change, which involves contents reflected in its banking code or the banking code of the sub unit for which it is the payment representative, the payment service supplier must submit two sets of files to the State Bank (where its account is maintained), including following documents:

- A written application of the General Director (Director) of the payment service supplier for the issuance, adjustment or cancellation of the banking code (content, transaction name of the payment service supplier must be stated accurately and fully)

- A Decision by the agency in charge of the establishment, change of registered name, split, separation, integration or dissolution of the bank.

- Written approval by the State Bank of Vietnam of the establishment, change of registered name, split, separation, integration or dissolution of the bank or bank branches.

- Certificate of the operation registration of branch (in respect of newly established unit)

3. Within a maximum period of 7 working days from the date of receipt of complete file, the Director of the Banking Operation Department or General Manager of the State Bank branch in province, city must give opinion in writing on the conditions of application file for the issuance, adjustment or cancellation of Banking code and submit them, enclosed with 01 set of file of the payment service supplier, to the State Bank.

4. Based on the written opinions of the Director of Banking Operation Department or General Manager of the State Bank branch in province, city and the application file for the issuance, adjustment or cancellation of the Banking code, the Director of Accounting and Finance Department shall be responsible for verification of the accuracy and proceed as follows:

...

...

...

b. In respect of unit code (including main unit code and sub - unit code): to issue, adjust or cancel the main unit code and sub unit code for the payment service supplier that has experienced changes.

c. The issuance, adjustment or cancellation of banking code should be timely reported to the Banking Informatics Technology Department and payment services suppliers participating in payment transactions through the State Bank.

III - IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 6. The Director of Accounting - Finance Department shall take responsibility for the guidance, deployment, supervision and verification of the compliance with provisions on banking codes in accordance with this Regulation.

Article 7. Director of Banks Department shall be responsible for the provision of necessary related information upon the request for the Banking code issuance, adjustment or cancellation

Article 8. General Directors (Directors) of payment service suppliers shall be responsible for monitoring, supervision and verification of the use of its Banking code in accordance with this Regulation.

Article 9. The adjustment, supplement of this Regulation shall be decided upon by the Governor of the State Bank.

APPENDIX 1

...

...

...

Name

Code

Name

Code

Ha noi

10

Ho Chi Minh City

50

...

...

...

11

Dang Nang

51

Ha Giang

12

Quang Nam

52

Cao Bang

13

...

...

...

53

Lang Son

14

Binh Dinh

54

Bac Can

15

Phu Yen

55

...

...

...

16

Khanh Hoa

56

Yen Bai

17

Binh Thuan

57

Lao Cai

18

...

...

...

59

Lai Chau

19

Gia Lai

60

Son La

20

Kon Tum

61

...

...

...

21

Dac Lac

62

Hai Phong

23

Lam Dong

63

Hai Duong

24

...

...

...

64

Hung Yen

25

Binh Phuoc

66

Bac Giang

26

Tay Ninh

67

...

...

...

27

Dong Nai

68

Phu Tho

28

Ba Ria - Vung Tau

69

Vinh Phuc

29

...

...

...

70

Ha Tay

30

Dong Thap

72

Hoa Binh

31

An Giang

74

...

...

...

32

Tien Giang

76

Nam Dinh

33

Ben Tre

77

Ninh Binh

34

...

...

...

78

Thai Binh

35

Tra VInh

79

Thanh Hoa

36

Can Tho

80

...

...

...

37

Soc Trang

81

Ha Tinh

38

Kien Giang

82

Quang Binh

39

...

...

...

84

Quang Tri

40

Ca Mau

85

Thua Thien Hue

41

...

...

...

APPENDIX 2

THE CODE OF PAYMENT SERVICES SUPPLIERS

Payment services suppliers

Code

The State Bank

1

The State Commercial Bank

2

Joint stock Commercial Bank

...

...

...

Joint venture Bank

5

Branch of foreign bank in Vietnam

6

The State Treasury

7

Cooperative Credit Institution

9

...

...

...

THE CODE OF THE ORDINAL NUMBER OF PAYMENT SERVICES SUPPLIERS IN THE SAME TYPE

1. The State Bank:

101

2. The State Commercial banks:

Ordinal number

The name of the State Commercial Banks

Code of Ordinal number

1

Industrial Commercial Bank of Vietnam

...

...

...

2

Bank for Investment and Development of Vietnam

202

3

Bank for Foreign Trade of Vietnam

203

4

Bank for Agriculture and Rural Development of Vietnam

204

...

...

...

Mekong Delta Bank for Housing Development

205

6

Bank for Social Policies

207

3. Joint stock commercial Banks:

Ordinal number

The name of the joint stock commercial banks

Code of Ordinal number

...

...

...

Hanoi Housing Development Bank

301

2

Marine Time Commercial Bank

302

3

Sai Gon - Thuong Tin Commercial Bank

303

4

...

...

...

304

5

Export - Import Commercial Bank

305

6

South Asia tock Commercial Bank

306

7

Asia Commercial Bank

...

...

...

8

Sai Gon Industrial and Commercial Bank

308

9

Joint stock Commercial Bank for non State-owned enterprises

309

10

Technique Commercial Bank of Vietnam

310

...

...

...

Military Bank

311

12

North Asia Commercial Bank

313

13

International Commercial Bank

314

14

...

...

...

315

15

South-East Asia Commercial Bank

317

16

Hai Hung Rural Commercial Bank

319

17

Ninh Binh Rural Commercial Bank

...

...

...

18

Joint Stock Housing Commercial Bank of Ho Chi Minh City

321

19

An Binh Rural Commercial Bank

323

20

Viet Hoa Commercial Bank

324

...

...

...

Tan Viet Commercial Bank

326

22

Gia Dinh Commercial Bank

327

23

Southern Commercial Bank

328

24

...

...

...

329

25

Mekong Commercial Bank

331

26

Nam Do Commercial Bank

332

27

Eastern Commercial Bank

...

...

...

28

Sai Gon Commercial Bank

334

29

Dong Phuong - Bao Loc Rural Commercial Joint Stock Bank

336

30

Dai A Rural Commercial Bank

338

...

...

...

Rach Kien Rural Commercial Bank

339

32

Dong Thap Muoi Rural Commercial Bank

341

33

My Xuyen Rural Commercial Bank

343

34

...

...

...

346

35

Nhon Ai Rural Commercial Bank

348

36

Phu Tam Rural Commercial Bank

351

37

Song Kien Commercial Bank

...

...

...

38

Kien Long Commercial Bank

353

39

Tan Hiep Commercial Bank

354

40

Viet A Commercial Bank

355

...

...

...

Ordinal number

The name of Joint venture banks

Code of Ordinal number

1

VID PUBLIC BANK

501

2

INDO VINA BANK

502

...

...

...

CHOHUNG VINA BANK

503

4

VINASIAM BANK

504

5.Branches of foreign banks in Vietnam:

Ordinal number

State Commercial Bank

Code of Ordinal number

...

...

...

NATEXIS BANQUES - POPULAIRES SUCCURSALE DU VIETNAM

601

2

ANZ BANK

602

3

CREDIT LYONNAIS BANK

603

4

...

...

...

604

5

CITI BANK

605

6

BANK OF AMERICA

606

7

CHInFON BANK

...

...

...

8

ING BANK

608

9

MAY BANK

609

10

ABN - AMRO BANK

610

...

...

...

BANGKOK BANK

612

12

MIZUHO CORPORATE BANK, LTD

613

13

BNP - AMRO BANK

614

14

...

...

...

616

15

HONGKONG AND SHANGHAI BANK

617

16

UNITED OVERSEAS BANK

618

17

DEUTScHE BANK

...

...

...

18

BANK OF CHINA

620

19

CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ

621

20

BANK OF TOKYO - MITSUBISHI

622

...

...

...

THE INTERNATIONAL COMMERCIAL BANK OF CHINA

623

22

WOORI BANK

624

23

KEPPEL TATLEE bank

625

24

...

...

...

626

25

JP MORGAN CHASE BANK

627

26

VIET - LAO JOINT VENTURE BANK

628

27

COMMERCIAL CHINATRUST BANK

...

...

...

28

FIRST COMMERCIAL BANK

630

6. The State Treasury:

701

7. Cooperative credit institutions 

- People's credit fund:

901

...

...

...