Điều kiện, hồ sơ đề nghị chấp thuận sáp nhập tổ chức tín dụng từ 17/02/2025

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 62/2024/TT-NHNN ngày 31/12/2024 quy định điều kiện, hồ sơ, thủ tục chấp nhận việc tổ chức lại ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng. 

Thông tư 62/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 17/02/2025.

Điều kiện sáp nhập tổ chức tín dụng từ 17/02/2025

Tại Điều 9 Thông tư 62/2024/TT-NHNN quy định điều kiện sáp nhập tổ chức tín dụng được quy định cụ thể bao gồm:

- Tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

+ Không thuộc trường hợp tập trung kinh tế bị cấm;

+ Có Đề án sáp nhập theo quy định tại Điều 12 Thông tư 62/2024/TT-NHNN được cấp có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập, hợp nhất thông qua;

+ Vốn điều lệ của tổ chức tín dụng sau sáp nhập tối thiểu bằng mức vốn pháp định của loại hình tổ chức tín dụng sau sáp nhập theo quy định của pháp luật

- Sau khi sáp nhập, tổ chức tín dụng sau sáp nhập phải bảo đảm tuân thủ các quy định của pháp luật về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ phần vốn góp, sở hữu cổ phần.

Hồ sơ đề nghị chấp thuận sáp nhập tổ chức tín dụng từ 17/02/2025

Theo đó, hồ sơ đề nghị chấp thuận sáp nhập tổ chức tín dụng từ ngày 17/02/2025 được quy định tại Điều 10 Thông tư 62/2024/TT-NHNN như sau:

(1) Hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập:

- Đơn đề nghị chấp thuận sáp nhập của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập theo mẫu quy định tại Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư 62/2024/TT-NHNN;

- Văn bản của tổ chức tín dụng bị sáp nhập ủy quyền cho tổ chức tín dụng nhận sáp nhập thực hiện các công việc liên quan đến việc sáp nhập theo quy định tại Thông tư 62/2024/TT-NHNN;

- Văn bản của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập báo cáo về việc tuân thủ quy định tại điểm a khoản 1 Điều 9 Thông tư 62/2024/TT-NHNN; hoặc các tài liệu chứng minh việc tuân thủ quy định tại điểm a khoản 1 Điều 9 Thông tư 62/2024/TT-NHNN theo quy định của pháp luật về cạnh tranh;

- Văn bản của cấp có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập thông qua Đề án sáp nhập, Hợp đồng sáp nhập, Điều lệ của tổ chức tín dụng sau sáp nhập và các vấn đề khác liên quan đến sáp nhập tổ chức tín dụng;

- Đề án sáp nhập theo quy định tại Điều 12 Thông tư 62/2024/TT-NHNN;

- Hợp đồng sáp nhập đã được cấp có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập thông qua và được người đại diện hợp pháp của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập ký, trong đó phải có các nội dung chủ yếu của hợp đồng sáp nhập theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều 201 Luật Doanh nghiệp 2020;

- Điều lệ của tổ chức tín dụng sau sáp nhập đã được cấp có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập thông qua;

- Báo cáo tài chính trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập chưa có báo cáo tài chính của năm liền kề được kiểm toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán. Tổ chức tín dụng phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán. Tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp.

(2) Hồ sơ đề nghị chấp thuận sáp nhập:

- Văn bản của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập đề nghị:

(i) Chấp thuận sáp nhập, thay đổi về vốn điều lệ;

(ii) Chấp thuận các nội dung khác (nếu có);

- Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận quy định tại (ii) theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật có liên quan;

- Văn bản của cấp có thẩm quyền quyết định của các tổ chức tín dụng tham gia sáp nhập thông qua các nội dung thay đổi tại Đề án sáp nhập và các vấn đề khác có liên quan đến việc sáp nhập (nếu có);

- Văn bản của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập nêu rõ các nội dung thay đổi so với Đề án sáp nhập đã trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận nguyên tắc sáp nhập (nếu có);

- Văn bản cam kết của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập về việc tổ chức tín dụng sau sáp nhập đảm bảo tuân thủ quy định tại khoản 2 Điều 9 Thông tư 62/2024/TT-NHNN.