|
THỦ TƯỚNG CHÍNH
PHỦ
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 12/CT-TTg
|
Hà Nội, ngày 25 tháng 04 năm 2019
|
CHỈ THỊ
VỀ TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, ĐẤU TRANH VỚI TỘI PHẠM VÀ VI PHẠM PHÁP LUẬT LIÊN
QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG “TÍN DỤNG ĐEN”
Thời gian qua, tình hình tội phạm và
vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” xảy ra tại nhiều địa
phương, gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự với thủ đoạn rất tinh vi, phức tạp. Các
đối tượng lợi dụng mạng viễn thông, Internet, núp bóng các doanh nghiệp có chức
năng cho vay tài chính, dịch vụ đòi nợ, kinh doanh cầm đồ, tạo vỏ bọc, đối phó
với cơ quan chức năng để tổ chức các hoạt động cho vay không thế chấp, huy động vốn, kinh doanh tài chính, góp vốn,
góp tài sản kinh doanh với lãi suất rất cao (từ 100% đến
300%, thậm chí lên đến 700%/năm đối với khoản tiền ở thời
điểm vay) nhằm thu lợi bất chính. Thực tế cho thấy, “tín dụng
đen” là hình thức cho vay, đi vay hoặc huy động vốn với lãi suất vượt quá mức
lãi suất pháp luật quy định, được thực hiện bởi các cá nhân, nhóm người hoặc tổ
chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn với các hành vi đòi nợ, chiếm đoạt
tài sản trái pháp luật. Chủ nợ thường thuê các băng nhóm tội phạm, đối tượng có
tiền án, tiền sự sử dụng vũ khí, hung khí nguy hiểm có thể
thực hiện các tội phạm xâm hại đến tính mạng, sức khỏe, nhân phẩm, danh dự, tổn
hại về tinh thần và chiếm đoạt, hủy hoại tài sản của người đi vay, gây lo lắng,
bức xúc trong nhân dân.
Nguyên nhân của
tình trạng trên xuất phát từ một bộ phận người dân có nhu cầu vay vốn không cần
thế chấp tài sản, không đáp ứng được điều kiện vay vốn tại các kênh cung cấp
tín dụng chính thức đã tìm đến các cá nhân, cơ sở hoạt động “tín dụng đen” để
vay tiền. Bên cạnh đó, một bộ phận không nhỏ thanh, thiếu niên xuống cấp về đạo
đức, tham gia các hoạt động tệ nạn (cờ bạc, cá độ, ma túy...) hoặc do nhu cầu bất
hợp pháp nên tìm đến các cá nhân, cơ sở hoạt động “tín dụng đen”. Nhiều người
đã sử dụng tiền nhàn rỗi để trực tiếp cho vay dưới dạng “tín dụng đen” hoặc
tham gia với vai trò trung gian, huy động vốn, gây rủi ro rất lớn cho cả người cho vay và đi vay, dẫn đến tình trạng vỡ nợ, hụi, họ xảy ra ở nhiều địa phương. Công tác tuyên truyền, phổ
biến chính sách pháp luật về cho vay dân sự, về phương thức, thủ đoạn hoạt động
và hậu quả tác hại, mức độ nguy hiểm của “tín dụng đen” chưa được tiến hành thường
xuyên, liên tục nên hiệu quả chưa cao. Quy định của pháp luật về xử lý tội phạm
và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” còn vướng mắc, khó
khăn trong việc áp dụng, chế tài xử phạt chưa đủ sức răn đe.
Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh có
hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng
đen”, góp phần đảm bảo an ninh, trật tự, Thủ tướng Chính phủ yêu cầu tập trung
thực hiện tốt các nhiệm vụ trọng tâm sau:
1. Các Bộ, cơ quan
ngang Bộ, cơ quan thuộc Chính phủ, Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc
Trung ương
a) Tiếp tục tổ chức thực hiện Kết luận
số 05-KL/TW ngày 15 tháng 7 năm 2016 của Ban Bí thư về tiếp tục đẩy mạnh thực
hiện Chỉ thị số 48-CT/TW của Bộ Chính trị (khóa X) về tăng
cường sự lãnh đạo của Đảng đối với công tác phòng, chống tội phạm trong tình
hình mới; Kết luận số 44-KL/TW ngày 22 tháng 01 năm 2019 của Ban Bí thư về tiếp
tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 09-CT/TW ngày 01 tháng 12 năm 2012 của Ban Bí
thư (khóa XI) về “Tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc trong tình hình mới”; Chỉ thị số
28/CT-TTg ngày 30 tháng 6 năm 2017 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường đảm bảo
an ninh, trật tự trong tình hình mới, phát huy sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống
chính trị và toàn dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật
nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt
động “tín dụng đen” nói riêng, bảo vệ quyền, lợi ích và tài sản của người dân
trong các hoạt động tín dụng, vay mượn chính đáng, hợp pháp.
b) Tăng cường tuyên truyền, phổ biến,
giáo dục pháp luật về cho vay trong các giao dịch dân sự (các quy định của Bộ
luật Dân sự về Hợp đồng vay tài sản;
Nghị quyết số 01/2019/NQ-HĐTP ngày 11 tháng 01 năm 2019 của Hội đồng thẩm phán
Tòa án nhân dân tối cao về hướng dẫn áp dụng một số quy định của pháp luật về
lãi, lãi suất, phạt vi phạm; Nghị định số 19/2019/NĐ-CP ngày 19 tháng 02 năm
2019 của Chính phủ về họ, hụi biêu, phường và các văn bản
hướng dẫn liên quan). Tuyên truyền, thông báo những phương thức, thủ đoạn cho
vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với
lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng
đen” và các vụ việc nghiêm trọng liên quan đến vỡ hụi, họ, biêu, phường thời
gian qua để người dân nâng cao ý thức cảnh giác và chấp
hành nghiêm các quy định của pháp luật. Vận động người dân không trực tiếp hoặc
gián tiếp tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, lợi dụng kinh
doanh dịch vụ cầm đồ, đòi nợ, kinh doanh tài chính để vi phạm pháp luật.
c) Các cơ quan, tổ chức, cán bộ, công
chức, viên chức, lực lượng vũ trang chấp hành nghiêm pháp luật về giao dịch,
vay mượn, huy động, sử dụng vốn an toàn; nghiêm cấm tham gia hoạt động góp vốn,
huy động vốn và môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng
hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, thành lập doanh nghiệp, hộ gia đình
kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ,
đòi nợ... vi phạm pháp luật; xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm.
d) Rà soát, nghiên cứu, bổ sung, hoàn
thiện quy định của pháp luật, quy định, hướng dẫn của Bộ, ngành, địa phương
trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ để tăng cường hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà
nước trong lĩnh vực này.
2. Bộ Công an
a) Thường trực, tham mưu, đề xuất Ban
Chỉ đạo 138/CP chỉ đạo, kiểm tra, đôn đốc,
hướng dẫn các bộ, ngành, đoàn thể, Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc
Trung ương phối hợp đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật
liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.
b) Phối hợp các bộ, ngành, đoàn thể,
địa phương làm tốt công tác phòng ngừa xã hội, đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến
các quy định của pháp luật, phương thức, thủ đoạn và tác hại của “tín dụng đen”
để nâng cao ý thức cảnh giác của người dân, tổ chức, doanh nghiệp.
c) Chủ trì, phối
hợp với các bộ, ngành, địa phương triển khai Kế hoạch điều tra cơ bản trên toàn quốc về các tổ chức, cá nhân, cơ sở hoạt động kinh
doanh tài chính, cầm đồ, huy động vốn với lãi suất cao bất
thường, tham gia hụi, họ, biêu, phường có dấu hiệu lừa đảo,
lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản để nắm tình hình, chủ
động phát hiện, điều tra, xử lý các vi phạm, gắn với triển khai có hiệu quả Đề
án 2 về “Phòng, chống các loại tội phạm có tổ chức, tội phạm xuyên quốc gia”
thuộc Chiến lược quốc gia phòng, chống tội phạm giai đoạn 2016 - 2025 và định
hướng đến năm 2030 theo Quyết định số 623/QĐ-TTg ngày 14
tháng 4 năm 2016 của Thủ tướng Chính phủ.
d) Chỉ đạo Công an các tỉnh, thành phố
trực thuộc Trung ương chủ động đề xuất Ủy ban nhân dân cùng cấp chỉ đạo các sở,
ban, ngành, Ủy ban nhân dân cấp huyện thành lập các tổ công tác liên ngành do lực
lượng Công an làm nòng cốt, tiến hành kiểm tra hành chính các cơ sở cầm đồ, cho
vay, kinh doanh tài chính, dịch vụ đòi nợ và các cơ sở kinh doanh khác có biểu
hiện hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê nhằm phát hiện
tội phạm và vi phạm pháp luật để xử lý nghiêm.
đ) Siết chặt việc cấp Giấy chứng nhận
và tăng cường quản lý, kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, nhất là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đòi nợ; kiên quyết
xử lý, thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật
tự đối với các cơ sở vi phạm.
e) Rà soát các ngành nghề kinh doanh
thường bị các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” lợi dụng, núp bóng hoạt động,
dễ phát sinh các loại tội phạm và vi phạm pháp luật, đánh giá tác động ảnh hưởng
đến công tác đảm bảo an ninh, trật tự, đề xuất, kiến nghị cơ quan có thẩm quyền
sửa đổi các văn bản pháp luật liên quan để siết chặt quản
lý. Chủ trì, phối hợp các cơ quan liên quan khẩn trương hoàn thành việc xây dựng
dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 167/2013/NĐ-CP
ngày 12 tháng 11 năm 2013 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an
ninh, trật tự, an toàn xã hội, phòng chống tệ nạn xã hội, phòng cháy và chữa
cháy, phòng chống bạo lực gia đình, trong đó cần quy định cụ thể các hành vi
cho vay với lãi suất vượt quá quy định tại Bộ luật Dân sự nhưng chưa đến mức xử
lý hình sự (bao gồm cả cho vay có thế chấp tài sản và cho vay không thế chấp
tài sản) và các hành vi đòi nợ gây mất trật tự công cộng,
đảm bảo chế tài đầy đủ, nghiêm khắc, đủ sức răn đe.
g) Mở các đợt cao điểm tấn công, trấn
áp tội phạm trên phạm vi toàn quốc và trên không gian mạng để đấu tranh quyết
liệt các loại tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng
đen”, gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa
đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn,
tham gia hụi, họ, biêu phường, triệt phá các băng nhóm tội phạm có tổ chức, tội
phạm sử dụng công nghệ cao, sử dụng vũ khí quân dụng, núp bóng doanh nghiệp để
hoạt động.
h) Thực hiện nghiêm các quy định của
Bộ luật Tố tụng hình sự, Thông tư liên
tịch số 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC ngày 29 tháng 12 năm 2017
của Bộ Công an, Bộ Quốc phòng, Bộ Tài
chính, Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn, Viện kiểm sát nhân dân tối cao
và các văn bản hướng dẫn liên quan về tiếp nhận, giải quyết tin báo, tố giác về
tội phạm và kiến nghị khởi tố, nhất là tin báo, tố giác về tội phạm và kiến nghị
khởi tố liên quan đến cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, huy động
vốn lãi suất cao nhằm chiếm đoạt tài sản, vỡ hụi, họ.... và các vụ việc có dấu
hiệu tội phạm, vi phạm pháp luật khác liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; lập
hồ sơ, xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm.
i) Phối hợp chặt chẽ với Viện kiểm
sát nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao chỉ đạo các cơ quan tư pháp trong điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến hoạt
động “tín dụng đen”, góp phần răn đe và phòng ngừa chung.
3. Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam
a) Tuyên truyền, phổ biến sâu rộng các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng,
các gói, khoản cho vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân.
b) Nghiên cứu ban hành theo thẩm quyền hoặc tham mưu với Chính phủ, Thủ tướng
Chính phủ có các chính sách mở rộng, đa dạng các loại hình cho vay, các sản phẩm
dịch vụ ngân hàng; phát triển các công ty tài chính, tổ chức tài chính vi mô phủ
khắp các vùng, miền với thủ tục nhanh gọn và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu vay vốn
chính đáng, hợp pháp phục vụ đời sống, tiêu dùng của nhân
dân để góp phần ngăn chặn "tín dụng đen".
c) Tiếp tục đẩy mạnh huy động tối đa
nguồn vốn nhàn rỗi trong nhân dân, phát huy tiềm năng, nội lực của nền kinh tế.
d) Đẩy mạnh ứng dụng khoa học, công
nghệ, phát triển các dịch vụ cho vay, thanh toán trực tuyến, gắn với cải cách thủ tục hành chính, đơn giản quy trình, thủ tục vay vốn theo hướng thuận lợi để mọi tầng lớp nhân dân dễ dàng tiếp cận với nguồn vốn vay hợp pháp khi
có nhu cầu.
đ) Chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành liên quan nghiên cứu, đề xuất
Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ và các cơ quan có thẩm quyền về cơ chế, quy định
pháp luật để quản lý hoạt động vay ngang hàng, vay trực tuyến.
e) Tăng cường công tác thanh tra, kiểm
tra, giám sát các tổ chức tín dụng, đảm bảo hoạt động an
toàn, hiệu quả, kịp thời phát hiện, xử lý các vi phạm, chuyển hồ sơ cho cơ quan
điều tra đối với các vụ việc có dấu hiệu tội phạm để điều tra, xử lý trước pháp
luật, nâng cao hiệu quả răn đe, phòng ngừa chung. Chỉ đạo hệ thống ngân hàng, tổ
chức tín dụng quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp
luật, không tham gia các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”.
g) Chấp hành nghiêm quy định của Luật
Giám định tư pháp và các văn bản hướng dẫn liên quan; đẩy nhanh tiến độ trả lời các yêu cầu của cơ quan điều tra về giám định tài chính, cung cấp thông tin, tài liệu phục vụ điều tra vụ án liên quan đến “tín dụng đen”.
4. Bộ Tư pháp
a) Chủ trì, phối hợp với các cơ quan
liên quan rà soát, nghiên cứu, đề xuất sửa đổi, bổ sung các văn bản quy phạm
pháp luật nhằm khắc phục những vướng mắc, bất cập liên quan đến hoạt động vay
mượn trong giao dịch dân sự, các quy định về cấp phép, quản
lý, giám sát, kiểm tra hoạt động kinh doanh, các quy định về xử phạt hành vi vi
phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.
b) Tổ chức triển khai và theo dõi thi
hành Nghị định số 19/2019/NĐ-CP ngày 19 tháng 02 năm 2019 của Chính phủ về họ,
hụi biêu, phường và các văn bản pháp luật liên quan.
c) Phổ biến, giáo dục pháp luật về thi hành án dân sự; hướng dẫn, chỉ đạo, bồi dưỡng nghiệp vụ
cho Chấp hành viên, Thẩm tra viên và công chức khác trong công tác thi hành các
bản án, quyết định liên quan đến việc vay, mượn dân sự.
d) Tuyên truyền, phổ biến pháp luật về
công chứng nhằm nâng cao đạo đức nghề nghiệp của Công chứng viên, góp phần
phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” lợi dụng hoạt động công chứng để hợp pháp hóa việc chiếm đoạt tài sản, bảo vệ quyền,
lợi ích hợp pháp của người dân.
đ) Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam, Bộ Tài chính, Bộ Công an và các bộ, ngành liên quan nghiên cứu, rà soát, đề
xuất sửa đổi các quy định của pháp luật về công tác giám định tài chính nhằm khắc phục những khó khăn, vướng mắc đối với các vụ án hình sự liên quan đến “tín dụng đen”.
5. Bộ Thông tin và
Truyền thông
a) Chỉ đạo các cơ quan thông tấn, báo
chí ở Trung ương, địa phương, hệ thống thông tin cơ sở, các Sở Thông tin và
Truyền thông tăng cường công tác thông tin, tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn,
hậu quả của tội phạm và các vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng
đen”, các vụ việc liên quan “tín dụng đen” bị phát hiện, xử lý; đưa tin, bài về kết quả phòng ngừa, đấu tranh của lực lượng
chức năng, đặc biệt ở những địa bàn vùng sâu, vùng xa, đồng bào dân tộc, khu vực
nông thôn, khu công nghiệp, khu chế xuất; kịp thời cung cấp
thông tin về hoạt động “tín dụng đen” cho cơ quan Công an và phối hợp phòng ngừa,
đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động “tín dụng
đen”.
b) Tăng cường công tác quản lý các nội dung quảng cáo đăng tải trên báo chí, môi trường mạng, xuất
bản phẩm và quảng cáo tích hợp trên
các sản phẩm dịch vụ bưu chính, viễn thông, công nghệ thông tin, không cho đăng
tải, xóa các bài viết quảng cáo trái phép có liên quan đến
“tín dụng đen”. Chỉ đạo Sở Thông tin và Truyền thông, các
doanh nghiệp viễn thông, Trung tâm ứng cứu khẩn cấp máy tính Việt Nam (Tổng đài 456 tiếp nhận, phản ánh tin nhắn rác, tin
nhắn lừa đảo) phối hợp với các cơ quan liên quan rà soát,
thu hồi sim rác (sim đăng ký thuê bao không đúng quy định); thực hiện tạm dừng
cung cấp dịch vụ viễn thông hoặc thu hồi về kho số viễn thông đối với các thuê bao thực hiện nhắn
tin, đăng tin, rao vặt, quảng cáo liên quan đến "tín dụng
đen", vay ngang hàng, vay trực tuyến không đúng theo quy định của pháp luật.
6. Bộ Văn hóa, Thể
thao và Du lịch
a) Chỉ đạo các Sở Văn hóa, Thể thao
và Du lịch tăng cường công tác tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của
tội phạm và các vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, đặc
biệt ở những địa bàn vùng sâu, vùng xa, đồng bào dân tộc, khu vực nông thôn,
khu công nghiệp, khu chế xuất.
b) Tăng cường quản lý hoạt động quảng
cáo theo quy định của pháp luật; phối hợp với các cơ quan, chính quyền địa
phương ngăn chặn, bóc gỡ, tháo dỡ hoặc xóa quảng cáo, tờ rơi có nội dung liên
quan đến “tín dụng đen” và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động quảng cáo.
7. Bộ Kế hoạch và Đầu
tư
a) Chỉ đạo kiểm
soát chặt chẽ việc đăng ký doanh nghiệp, hộ kinh doanh có đăng ký kinh doanh dịch
vụ cầm đồ, đòi nợ.
b) Phối hợp chặt chẽ với lực lượng Công
an trong việc xem xét cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự cho
các cơ sở kinh doanh cầm đồ, đòi nợ; cung cấp thông tin của
doanh nghiệp phục vụ công tác điều tra các vụ án hình sự liên quan đến “tín dụng
đen”; phối hợp tổ chức hậu kiểm việc chấp hành quy định của
pháp luật về đầu tư, kinh doanh.
c) Khẩn trương thực hiện chỉ đạo của
Thủ tướng Chính phủ tại Công văn số 12169/VPCP-KTTH ngày 14 tháng 12 năm 2018 về
việc sửa đổi quy định về ngành nghề kinh doanh dịch vụ đòi nợ.
8. Bộ Tài chính
a) Phối hợp với Bộ Công an thực hiện
nghiêm quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự và các văn bản hướng dẫn thi hành
liên quan đến định giá tài sản.
b) Chủ trì, phối hợp với các cơ quan
liên quan khẩn trương trình cấp có thẩm quyền sửa đổi quy định về kinh doanh dịch
vụ đòi nợ.
9. Bộ Giáo dục và
Đào tạo, Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội, Bộ Ngoại giao
Tăng cường quản lý, tuyên truyền, phổ
biến, giáo dục pháp luật đối với học sinh, sinh viên, du học sinh, công nhân,
người lao động, người Việt Nam ở nước ngoài về chính sách,
quy định của pháp luật trong hoạt động vay và cho vay; hướng dẫn vay vốn ngân
hàng, tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính hợp pháp khi có
nhu cầu chính đáng; không cầm cố, thế chấp tài sản trái pháp luật, vay tiền của
cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, không tham gia hoạt động “tín dụng đen”, cho
vay lãi nặng; thường xuyên thông tin cảnh báo, kịp thời có cơ chế, chính sách,
biện pháp bảo vệ người tiêu dùng trước tình trạng cho vay lãi nặng, “tín
dụng đen”.
10. Ủy ban nhân dân
các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
a) Chỉ đạo, ban hành cơ chế, chính
sách an sinh xã hội, xây dựng nông thôn mới, xóa đói giảm
nghèo, tạo công ăn việc làm cho người lao động, phòng ngừa “tín dụng đen” và
các hành vi vi phạm pháp luật, tệ nạn xã hội, tội phạm.
b) Thông tin rộng rãi, kịp thời về hoạt
động vay vốn ưu đãi, chính sách hỗ trợ của Nhà nước, địa
phương để nhân dân biết, tiếp cận nguồn vốn vay.
c) Tăng cường lãnh đạo, chỉ đạo công
tác phòng, chống tội phạm, xây dựng phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc,
thực hiện các đề án chuyển hóa địa bàn trọng điểm, phức tạp
về trật tự, an toàn xã hội; xây dựng xã, phường, thị trấn
không có tệ nạn ma túy; xã, phường, thị trấn, cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp,
khu dân cư, trường học an ninh, an toàn...; vận động các cơ quan, đơn vị, khu
dân cư, người dân trên địa bàn chủ động phát hiện, ngăn chặn các đối tượng
phát, dán tờ rơi, quét sơn quảng cáo liên quan đến cho
vay, huy động vốn có dấu hiệu của hoạt động “tín dụng đen”, các đối tượng nghi
vấn đòi nợ với các hành vi đổ chất bẩn, chất thải, gây mất
an ninh, trật tự. Kịp thời bóc gỡ, xóa bỏ tờ rơi, biển quảng cáo dán, treo trên
tường, cột điện, trụ điện, cột tín hiệu giao thông, cây xanh, nơi công cộng về
cho vay tài chính, cầm đồ làm ảnh hưởng đến mỹ quan đô thị, trật tự an toàn giao thông, an toàn xã hội.
d) Chỉ đạo các sở, ban, ngành, Ủy ban
nhân dân cấp huyện tham gia Tổ công tác liên ngành theo đề nghị của Công an cấp
tỉnh để kiểm tra, xử lý nghiêm các cơ sở kinh doanh cầm đồ, đòi nợ và cơ sở
kinh doanh có nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”; xử lý những biển hiệu, biển quảng
cáo liên quan đến “tín dụng đen” vi phạm quy định về quảng cáo và Điều
5 Luật Các tổ chức tín dụng; xây dựng kế hoạch, cơ chế phối hợp giữa các cơ
quan chuyên môn trong việc kiểm tra, giám sát, ngăn chặn
và xử lý các cá nhân, cơ sở, tổ chức hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn.
đ) Chỉ đạo cơ quan đăng ký kinh doanh
cấp đăng ký doanh nghiệp và hộ kinh doanh đúng quy định.
Chỉ đạo, kiến nghị cơ quan chức năng thu hồi Giấy chứng nhận
đủ điều kiện kinh doanh với các cơ sở kinh doanh có điều kiện có liên quan đến
hoạt động “tín dụng đen” và thông báo cho cơ quan đăng ký kinh doanh.
e) Chỉ đạo lực lượng Công an địa phương tấn công, trấn áp, xử lý nghiêm minh các loại tội phạm
và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; bố trí ngân sách,
hỗ trợ tài chính, phương tiện, kỹ thuật cho Công an địa phương triển khai các
cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động
“tín dụng đen”.
11. Đề nghị Tòa án
nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao
a) Chỉ đạo, phối hợp chặt chẽ, thống
nhất đường lối xử lý và hướng dẫn các cơ quan tư pháp ở địa phương khởi tố, điều
tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến hoạt động
“tín dụng đen”.
b) Đề nghị Hội đồng Thẩm phán Tòa án
nhân dân tối cao sớm ban hành Nghị quyết hướng dẫn việc áp
dụng thống nhất pháp luật trong xét xử Điều
201 Bộ luật Hình sự về tội “Cho vay lãi nặng trong
giao dịch dân sự”.
c) Tòa án nhân dân tối cao chỉ đạo,
hướng dẫn Tòa án nhân dân các cấp đơn giản hóa thủ tục, đẩy nhanh tiến độ giải
quyết các vụ án dân sự có liên quan đến vay mượn tài sản, đảm bảo quyền và lợi
ích hợp pháp của người dân.
d) Tòa án nhân dân các cấp phối hợp với
các cơ quan liên quan tổ chức xét xử công khai các vụ án trọng điểm và tuyên
truyền trên các phương tiện thông tin đại chúng một số vụ
án có liên quan đến “tín dụng đen”, nhất là vụ án gây bức xúc trong dư luận nhân dân, các vụ án phạm tội có tổ chức, có tính chất
chuyên nghiệp, côn đồ, dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt hoặc dùng phương tiện
có khả năng gây nguy hại cho nhiều người, các vụ án gây hậu quả nghiêm trọng
như thiệt hại về tính mạng, sức khỏe của con người, thiệt hại lớn về tài sản nhằm
răn đe, giáo dục phòng ngừa chung.
đ) Phối hợp với các cơ quan truyền
thông phổ biến các quy định, thủ tục để giải quyết các vụ án dân sự có liên
quan đến vay mượn dân sự, tạo điều kiện cho người dân giải
quyết các tranh chấp dân sự liên quan đến vay mượn, đòi nợ thông qua các cơ
quan bảo vệ pháp luật.
12. Đề nghị Mặt trận
Tổ quốc việt Nam, Công đoàn Việt Nam, Hội Nông dân Việt Nam, Hội Liên hiệp Phụ
nữ Việt Nam, Hội Cựu chiến binh Việt Nam, Đoàn Thanh niên Cộng sản Hồ Chí Minh
a) Đẩy mạnh các giải pháp phối hợp
trong thực hiện Đề án “Vận động toàn dân tham gia phòng ngừa, phát hiện, tố
giác tội phạm; cảm hóa, giáo dục, cải tạo người phạm tội tại gia đình và cộng đồng
dân cư”. Tích cực phối hợp tuyên truyền các chính sách tài
chính, hỗ trợ thành viên vay vốn từ ngân hàng, tổ chức tài chính hợp
pháp; tuyên truyền, giáo dục, nâng cao nhận thức và ý thức chấp hành pháp luật trong nhân
dân, kịp thời tuyên truyền nâng cao cảnh giác về phương thức, thủ đoạn và hậu quả do “tín dụng đen” gây ra;
tuyên truyền các vụ việc vỡ hụi, vỡ họ, lừa đảo thông qua huy động vốn, vận động nhân dân không tham gia trực tiếp, gián tiếp các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”. Phối hợp giám sát, ngăn ngừa các hoạt động của
đoàn viên, hội viên, cán bộ, công nhân, viên chức tham gia các hoạt động đi
vay, cho vay, đòi nợ có liên quan đến “tín dụng đen”.
b) Đề xuất xây dựng, ban hành chính
sách hỗ trợ đoàn viên, hội viên có nhu cầu vay vốn chính đáng hoặc hướng dẫn
vay vốn ngân hàng, tổ chức tài chính, tín dụng hợp pháp.
Hướng dẫn các Quỹ xã hội, các chương trình, dự án tài chính vi mô đăng ký hoạt
động với Ngân hàng Nhà nước theo Quyết định số 20/2017/QĐ-TTg ngày 12 tháng 6
năm 2017 của Thủ tướng Chính phủ quy định về hoạt động của chương trình, dự án
tài chính vi mô của tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức phi
chính phủ và các quy định về tổ chức tài chính vi mô; đẩy mạnh thực hiện các
chương trình, dự án tài chính vi mô, hoạt động của các Quỹ
xã hội nhằm cung cấp sản phẩm tín dụng, sản phẩm bảo hiểm
cho đối tượng khó khăn, đồng bào dân tộc thiểu số, địa bàn nông thôn, miền núi.
Tăng cường kiểm tra, giám sát việc thực hiện các quy định pháp luật về hoạt động
tín dụng nhằm đảm bảo cho người dân, đặc biệt là những đối tượng khó khăn được
tiếp cận dịch vụ tài chính toàn diện.
c) Tăng cường vai trò giám sát tại địa
bàn khu dân cư, vận động đoàn viên, hội viên, nhân dân tố giác, đấu tranh, lên
án đối với các cá nhân, tổ chức hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng. Phối hợp tổ chức hiệu quả diễn đàn “Quần chúng nhân dân
lên án, tố giác tội phạm” tại các địa bàn trọng điểm.
d) Phát động phong trào, huy động
đoàn viên, hội viên, thanh niên, học sinh, sinh viên, người lao động phối hợp với
lực lượng chức năng ra quân tháo gỡ bảng hiệu, tẩy xóa tờ rơi, quảng cáo...
liên quan “tín dụng đen”.
Thủ tướng Chính phủ yêu cầu Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực
thuộc Trung ương xây dựng kế hoạch cụ
thể và tổ chức triển khai thực hiện nghiêm túc; định kỳ 06 tháng, 01 năm báo
cáo tình hình, kết quả thực hiện các nhiệm vụ được giao về Bộ Công an để tổng hợp,
báo cáo Thủ tướng Chính phủ. Giao Bộ Công an giúp Thủ tướng Chính phủ theo dõi, hướng dẫn, kiểm tra, đôn đốc các bộ, ngành, địa phương thực hiện
nghiêm túc Chỉ thị này./.
|
Nơi nhận:
- Bộ Chính trị;
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- Tỉnh ủy, Thành ủy, HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan Trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc;
- Lưu VT, NC (2b).DTH
|
THỦ TƯỚNG
Nguyễn Xuân Phúc
|