|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
--------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
----------------
|
|
Số: 03/VBHN-NHNN
|
Hà Nội, ngày 06
tháng 01 năm 2016
|
THÔNG TƯ
HƯỚNG
DẪN HOẠT ĐỘNG MUA, BÁN VÀNG MIẾNG TRÊN THỊ TRƯỜNG TRONG NƯỚC CỦA NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC VIỆT NAM
Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12
tháng 3 năm 2013 của Thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam
hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 13 tháng 03 năm 2013, được sửa đổi,
bổ sung bởi:
1. Thông tư số 12/2015/TT-NHNN ngày
28 tháng 8 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động mua,
bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 8 năm 2015;
2. Thông tư số 29/2015/TT-NHNN ngày
22 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung
một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực từ ngày 08
tháng 02 năm 2016.
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 06 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 86/1999/NĐ-CP ngày 30 tháng 8 năm 1999 của Chính phủ về quản lý
dự trữ ngoại hối Nhà nước;
Căn cứ Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng 4 năm 2012 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng;
Căn cứ Quyết định số 16/2013/QĐ-TTg ngày 04 tháng 3 năm 2013 của
Thủ tướng Chính phủ về việc mua, bán vàng miếng
trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Quản
lý Ngoại hối;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ban hành Thông tư hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam1,2,
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh, đối
tượng áp dụng
Thông tư này hướng dẫn hoạt động mua,
bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà
nước) với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được cấp Giấy phép kinh doanh mua,
bán vàng miếng.
Điều 2. Giải
thích từ ngữ
Tại Thông tư này, các từ ngữ dưới đây
được hiểu như sau:
1. “Người đại diện giao dịch của tổ
chức tín dụng, doanh nghiệp” là người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp trong giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân
hàng Nhà nước.
2. “Mua, bán vàng miếng trực tiếp”
là hình thức mua, bán trong đó Ngân hàng Nhà nước quyết định và công bố giá, khối
lượng, đối tác mua, bán vàng miếng.
3. “Mua, bán vàng miếng qua đấu thầu” là hình thức mua, bán trong đó Ngân hàng Nhà nước thực hiện đấu thầu để xác
định đối tác, giá và khối lượng vàng miếng mua, bán.
4. “Đấu thầu theo giá” là hình thức đấu thầu mà các
thành viên tham gia đấu thầu đưa ra các mức giá dự thầu để xác định mức giá và
khối lượng vàng miếng trúng thầu.
5. “Đấu thầu theo khối lượng”
là hình thức đấu thầu mà các thành viên tham gia đấu thầu đăng ký khối lượng dự
thầu để xác định khối lượng trúng thầu tại mức giá do Ngân hàng Nhà nước công bố.
6. “Lô vàng miếng” là đơn vị
khối lượng trong giao dịch mua, bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước với các
tổ chức tín dụng, doanh nghiệp. Khối lượng của một lô vàng miếng do Ngân hàng
Nhà nước quyết định và thông báo trước thời điểm giao dịch.
Chương II
THIẾT LẬP QUAN HỆ GIAO DỊCH MUA, BÁN VÀNG
MIẾNG GIỮA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ TỔ CHỨC TÍN DỤNG, DOANH NGHIỆP
Điều 3. Hồ sơ, thủ
tục thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước
1. Các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
kinh doanh mua, bán vàng miếng có nhu cầu tham gia giao dịch mua, bán vàng miếng
với Ngân hàng Nhà nước nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện 01 (một) bộ hồ
sơ đăng ký thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng đến Ngân hàng Nhà nước
(Sở Giao dịch). Hồ sơ bao gồm:
a) Đơn đăng ký thiết lập quan hệ giao
dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước (theo mẫu tại Phụ lục 1);
b)3 Bản
sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản
chính để đối chiếu Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận
đăng ký kinh doanh. Trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản
sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính;
c) Văn bản đăng
ký mẫu chữ ký của người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
(theo mẫu tại Phụ lục 2);
d) Văn bản ủy quyền của tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp cho người đại diện giao dịch trong trường hợp người đại diện giao
dịch là người đại diện theo ủy quyền.
2. Trong thời hạn
05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước
(Sở Giao dịch) thông báo cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bằng văn bản xác nhận
thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp (theo mẫu tại Phụ lục 3). Trường hợp từ chối thiết lập
quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng, Ngân hàng Nhà nước
(Sở Giao dịch) thông báo bằng văn bản cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp và nêu
rõ lý do.
3. Trong trường hợp có thay đổi nội
dung các tài liệu quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều này, trong thời hạn
5 (năm) ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải
thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) kèm theo tài liệu liên quan.
Điều 4. Người đại
diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
1. Người đại diện giao dịch của tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp hoặc người đại diện theo ủy quyền.
2. Mỗi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
được phép đăng ký tối đa 03 (ba) người đại diện giao dịch.
3. Trường hợp người đại diện giao dịch
của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp là người đại diện theo ủy quyền, văn bản ủy
quyền phải do người đại diện theo pháp luật ký. Phạm vi ủy quyền phải bao gồm
các nội dung tối thiểu sau đây: ký,
nhận các văn bản và thực hiện toàn bộ các công việc liên quan trong quá trình đấu thầu (đối với hình thức đấu thầu), nhận
thông báo giá mua, bán vàng miếng, ký đơn đăng ký mua, bán vàng miếng, nhận
thông báo khối lượng vàng miếng được mua, bán (đối với
mua, bán trực tiếp), ký văn bản xác nhận mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà
nước.
4. Khi thay đổi người đại diện giao dịch,
tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo bằng văn bản
cho Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch), kèm theo văn bản ủy
quyền (trường hợp ủy quyền) và văn bản đăng ký mẫu chữ ký
của người đại diện giao dịch mới. Việc thay đổi người đại diện giao dịch chỉ có
hiệu lực kể từ thời điểm Ngân hàng
Nhà nước (Sở Giao dịch) nhận được thông báo, kèm các tài liệu liên quan.
5. Mỗi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
chỉ được phép cử 01 (một) người đại diện giao dịch theo danh sách đã đăng ký để
tham gia trong một lần giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước.
6. Người đại diện giao dịch của tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp khi tham gia giao dịch phải xuất trình chứng minh nhân
dân hoặc hộ chiếu.
Điều 5. Tạm ngừng
giao dịch, hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng
1.4 Trừ
trường hợp tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm
soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ
chức tín dụng, doanh nghiệp 03 (ba) tháng kể từ thời điểm phát hiện một trong
các hành vi vi phạm sau:
a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm
nghĩa vụ ký xác nhận giao dịch theo quy trình mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước;
b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi
phạm nghĩa vụ thanh toán, giao, nhận vàng miếng theo xác nhận giao dịch với
Ngân hàng Nhà nước 03 (ba) lần;
c) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi
phạm 03 (ba) lần các quy định về thông tin, báo cáo tại Thông tư này;
d) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị
phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh vàng.
2.5 Đối
với tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt:
a) Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao
dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng trong thời gian tổ chức tín dụng
bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, trừ trường hợp quy định tại điểm b
khoản này;
b) Căn cứ tình hình thực tế của tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm
soát đặc biệt tại tổ chức tín dụng có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam (thông qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) cho phép tổ chức tín dụng
giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước, chấm dứt cho phép tổ chức
tín dụng giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước.
3. Ngân hàng Nhà nước hủy quan hệ
giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong các trường
hợp sau:
a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị
thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy chứng
nhận đăng ký kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị
thu hồi Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
4. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
không được thiết lập lại quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 01 (một) năm kể từ ngày bị hủy
quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng. Hồ sơ, thủ tục thiết
lập lại quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước của tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp được thực hiện theo thủ tục quy định tại Điều 3 Thông tư
này.
Chương III
GIAO DỊCH MUA, BÁN VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
Điều 6. Loại vàng
miếng được giao dịch mua, bán
Ngân hàng Nhà nước mua, bán vàng miếng
hàm lượng 99,99%, loại 01 (một) lượng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức sản xuất hoặc
đã cho phép sản xuất trong các thời kỳ.
Điều 7. Hình thức
mua, bán vàng miếng
1. Mua, bán vàng miếng trực tiếp;
2. Mua, bán vàng miếng qua đấu thầu
theo giá hoặc đấu thầu theo khối lượng.
Điều 8. Tài liệu giao dịch
Giao dịch mua, bán vàng miếng từng lần
giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được thể hiện bằng
các văn bản sau:
1. Đối với mua, bán trực tiếp:
a) Thông báo mua, bán vàng miếng,
thông báo giá mua, giá bán của Ngân hàng Nhà nước;
b) Đơn đăng ký mua, bán vàng miếng của
tổ chức tín dụng, doanh nghiệp;
c) Thông báo khối lượng mua, bán vàng
miếng của Ngân hàng Nhà nước;
d) Văn bản xác nhận giao dịch.
2. Đối với mua, bán qua đấu thầu:
a) Thông báo đấu thầu, thông báo giá
mua hoặc giá bán (đối với đấu thầu theo khối lượng), giá sàn, giá trần (đối với
đấu thầu theo giá) của Ngân hàng Nhà nước;
b) Phiếu dự thầu của tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp;
c) Thông báo kết
quả đấu thầu của Ngân hàng Nhà nước;
d) Văn bản xác nhận giao dịch.
Điều 9. Tài khoản
giao dịch
1. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt
cọc, thanh toán tiền cho Ngân hàng Nhà nước qua tài khoản do Ngân hàng Nhà nước
thông báo.
2. Ngân hàng Nhà nước hoàn trả tiền đặt
cọc, thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp qua tài khoản do tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp đăng ký khi thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng.
Điều 10. Đặt cọc
1. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải
thực hiện đặt cọc nhằm bảo đảm cho nghĩa vụ xác nhận và thực hiện giao dịch
mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước.
2. Giá trị đặt cọc của tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp khi mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước được tính theo công
thức sau:
Giá trị đặt cọc = Tỷ lệ đặt cọc x
Giá tham chiếu x Khối lượng tham chiếu
Trong đó:
Tỷ lệ đặt cọc: là tỷ lệ tính bằng phần
trăm (%);
Giá tham chiếu: được tính bằng đơn vị
VND/lượng;
Khối lượng tham chiếu: là khối lượng
vàng miếng mua, bán tối thiểu (đối với mua, bán trực tiếp), khối lượng vàng miếng
đặt thầu tối thiểu của một tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (đối với hình thức đấu
thầu); hoặc là khối lượng vàng miếng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký
mua, bán (đối với mua, bán trực tiếp) hoặc khối lượng vàng miếng đặt thầu của từng tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp (đối với hình thức đấu thầu).
Tỷ lệ đặt cọc, giá tham chiếu và khối
lượng tham chiếu do Ngân hàng Nhà nước thông báo trước mỗi lần tổ chức mua bán.
Điều 11. Phương
án mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước
1. Vụ Quản lý Ngoại hối làm đầu mối
phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ và Sở Giao dịch xây dựng
và trình Trưởng ban điều hành Dự trữ ngoại hối thông qua để trình Thống đốc phê
duyệt phương án mua, bán vàng miếng can thiệp thị trường vàng trong từng thời kỳ.
2. Phương án mua, bán vàng miếng bao
gồm các nội dung:
a) Thời điểm can thiệp;
b) Loại vàng miếng mua, bán;
c) Tổng khối lượng vàng miếng mua,
bán can thiệp; Khối lượng vàng miếng của một lô giao dịch mua, bán; Khối lượng
vàng miếng tối thiểu, tối đa trong một giao dịch mua, bán với một đối tác; Bước
giá, bước khối lượng dự thầu;
d) Hình thức
mua, bán;
e) Đối tượng dự kiến thực hiện mua,
bán;
f) Nguyên tắc xác định giá mua, bán
(đối với hình thức mua, bán trực tiếp); nguyên tắc xác định mức giá mua, giá
bán (đối với hình thức đấu thầu theo khối lượng); nguyên tắc xác định mức giá
sàn, giá trần (đối với hình thức đấu thầu theo giá);
g) Tỷ lệ đặt cọc, khối lượng tham chiếu,
nguyên tắc xác định giá tham chiếu;
h) Nguyên tắc, căn cứ xác định giá và
mức biến động giá vàng để quyết định ngừng mua, bán trong trường hợp mua, bán
trực tiếp hoặc hủy đấu thầu;
i) Việc mua vàng, bán vàng trên tài
khoản ở nước ngoài hoặc mua vàng ở nước ngoài để nhập khẩu
vàng hoặc bán vàng ra nước ngoài để đối ứng với khối lượng vàng đã bán, mua can
thiệp.
3. Sau khi phương án mua, bán vàng miếng
đã được phê duyệt, Sở Giao dịch phối hợp với các Vụ, Cục có liên quan của Ngân
hàng Nhà nước tổ chức thực hiện.
Điều 12. Quy
trình mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước
1. Quy trình mua, bán vàng miếng trực
tiếp giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp như sau:
a) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
thông báo mua, bán vàng miếng;
b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt
cọc;
c) Ngân hàng Nhà nước (Sở giao dịch)
kiểm tra và thông báo tư cách tham gia giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp;
d) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
thông báo giá mua, bán;
e) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
đăng ký khối lượng mua, bán;
f) Ngân hàng Nhà nước thông báo ngừng
mua, bán (nếu có);
g) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
xác định, thông báo khối lượng mua, bán với từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp;
h) Xác nhận giao dịch;
i) Thanh toán tiền và giao, nhận vàng
miếng;
j) Xử lý tiền đặt cọc.
2. Quy trình mua, bán vàng miếng qua
hình thức đấu thầu giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
như sau:
a) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
thông báo đấu thầu mua, bán vàng miếng;
b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt
cọc;
c) Kiểm tra và thông báo tư cách dự
thầu của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp;
d) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
thông báo giá mua, bán (đối với đấu thầu theo khối lượng) hoặc giá sàn và/hoặc
giá trần (đối với đấu thầu theo giá);
e) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp nộp
phiếu dự thầu mua, bán vàng miếng;
f) Ngân hàng Nhà nước xét thầu;
g) Ngân hàng Nhà nước thông báo hủy
thầu (nếu có);
h) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch)
công bố kết quả đấu thầu;
i) Xác nhận giao dịch;
j) Thanh toán tiền và giao, nhận vàng
miếng;
k) Xử lý tiền đặt cọc.
3. Các nội dung quy định tại điểm a,
b, c, d, e, f, g, h khoản 1 và điểm a, b, c, d, e, f, g, h, i khoản 2 Điều này
thực hiện theo quy định tại Quy trình về mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Điều 13. Xác nhận
giao dịch
Trong thời hạn 30 (ba mươi) phút kể từ
thời điểm thông báo khối lượng, giá mua, bán với từng tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp (đối với hình thức mua bán trực tiếp) hoặc thông báo kết quả đấu thầu (đối
với hình thức đấu thầu), người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp được mua bán vàng miếng (đối với hình thức mua bán
trực tiếp) hoặc trúng thầu (đối với hình thức đấu thầu) phải ký xác nhận giao dịch mua, bán vàng miếng
với Ngân hàng Nhà nước.
Điều 14. Thông
báo kết quả giao dịch
Sở Giao dịch thông báo bằng văn bản
cho Vụ Quản lý Ngoại hối, Vụ Tài chính - Kế toán, Cục Phát
hành và Kho quỹ về kết quả giao dịch mua, bán vàng miếng với
từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp sau khi ký xác nhận giao dịch.
Điều 15. Thời hạn
thanh toán tiền và thời hạn giao, nhận vàng miếng
1. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước bán
vàng miếng:
a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải
thanh toán đầy đủ số tiền mua vàng miếng theo xác nhận giao dịch vào tài khoản
thanh toán của Ngân hàng Nhà nước chậm nhất trong ngày làm việc liền kề tiếp
theo ngày ký văn bản xác nhận giao dịch.
b) Vào cuối ngày ký xác nhận giao dịch
và cuối ngày làm việc liền kề tiếp theo ngày ký xác nhận giao dịch, Sở Giao dịch
lập danh sách các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đầy đủ tiền mua
vàng miếng trong ngày và thông báo bằng văn bản cho Vụ Tài
chính - Kế toán, Cục Phát hành và Kho quỹ để thực hiện thủ
tục giao vàng miếng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp theo quy định tại điểm c
khoản này.
c) Trong ngày làm việc liền kề tiếp
theo ngày ký xác nhận giao dịch, Ngân hàng Nhà nước (Cục Phát hành và Kho quỹ)
thực hiện giao vàng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đầy đủ tiền
mua vàng cho Ngân hàng Nhà nước trong ngày ký xác nhận
giao dịch; Trong ngày làm việc thứ hai tiếp theo kể từ ngày ký xác nhận giao dịch,
Ngân hàng Nhà nước (Cục Phát hành và Kho quỹ) thực hiện
giao vàng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đầy đủ tiền mua vàng cho Ngân hàng Nhà nước trong ngày làm việc liền kề
tiếp theo ngày ký xác nhận giao dịch.
d) Trường hợp
giao vàng khác với thời hạn quy định tại điểm b, c khoản 1 Điầu này, Ngân hàng
Nhà nước sẽ thông báo cho các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong thông báo
mua bán vàng miếng hoặc thông báo đấu thầu.
2. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước mua
vàng miếng:
a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải
giao vàng miếng cho Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 01 (một) ngày làm việc kể
từ ngày ký văn bản xác nhận giao dịch.
b) Ngay sau khi kết thúc việc giao,
nhận vàng miếng, Cục Phát hành và Kho quỹ thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch
để thực hiện thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp.
c) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thanh
toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong thời hạn 01 (một) ngày làm
việc kể từ ngày kết thúc việc giao,
nhận vàng miếng.
Điều 16. Xử lý
tiền đặt cọc của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
1. Ngân hàng Nhà nước không hoàn trả
tiền đặt cọc và thông báo bằng văn bản cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong
trường hợp tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được mua, bán vàng miếng với Ngân
hàng Nhà nước (đối với mua, bán trực tiếp) hoặc trúng thầu
(đối với hình thức đấu thầu) vi phạm nghĩa vụ theo quy định
tại Điều 13, điểm a khoản 1 và điểm a khoản 2 Điều 15
Thông tư này.
2. Trừ các trường hợp quy định tại
khoản 1 Điều này, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) hoàn trả tiền đặt cọc cho tổ
chức tín dụng, doanh nghiệp qua tài khoản do tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã
đăng ký với Ngân hàng Nhà nước theo thời hạn sau:
a) Trong ngày giao dịch đối với trường
hợp Ngân hàng Nhà nước ngừng mua, bán hoặc hủy đấu thầu và trường hợp tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp không được mua, bán hoặc không trúng thầu.
b) Trong ngày làm việc tiếp theo ngày
giao dịch đối với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mua vàng miếng của Ngân hàng
Nhà nước.
c) Trong 02 (hai) ngày làm việc tiếp
theo kể từ ngày giao dịch đối với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bán vàng miếng
cho Ngân hàng Nhà nước.
Điều 17. Giao,
nhận vàng miếng
Việc giao, nhận vàng miếng trong hoạt
động mua, bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước với tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp thực hiện tại địa điểm theo thông báo của Ngân hàng Nhà nước và theo quy
định của Ngân hàng Nhà nước.
Điều 18. Sự kiện
bất khả kháng, trở ngại khách quan
1. Trong trường hợp các bên không thể thực hiện được nghĩa vụ xác nhận giao dịch, thanh
toán tiền và giao, nhận vàng trong thời hạn quy định do sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan thì thời gian diễn ra sự kiện bất
khả kháng hoặc trở ngại khách quan không được tính vào các thời hạn quy định tại
Điều 13 và Điều 15 Thông tư này.
2. Các bên có trách nhiệm thông báo ngay cho bên kia về việc xảy ra sự kiện bất khả
kháng hoặc trở ngại khách quan.
Chương IV
TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, DOANH
NGHIỆP ĐƯỢC MUA, BÁN VÀNG MIẾNG VỚI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC
ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 19. Trách
nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được thiết lập quan hệ giao dịch mua,
bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước
1. Bảo đảm chất lượng, khối lượng
vàng miếng bán cho Ngân hàng Nhà nước;
2. Bảo đảm an toàn đối với vàng khi vận
chuyển đến hoặc đi từ kho của Ngân hàng Nhà nước;
3. Thanh toán tiền, giao vàng đầy đủ,
đúng hạn theo quy định tại Thông tư này khi mua, bán vàng miếng với Ngân hàng
Nhà nước;
4. Chịu trách nhiệm về tính xác thực
về thẩm quyền của người đại diện giao dịch trong các giao dịch mua, bán vàng miếng
với Ngân hàng Nhà nước; Chịu trách nhiệm về nghĩa vụ phát
sinh từ hành vi của người đại diện giao dịch thực hiện và từ giao dịch mua, bán
vàng miếng do người đại diện giao dịch xác lập với Ngân hàng Nhà nước theo quy
định tại Thông tư này.
5. Chịu trách nhiệm về tính trung thực,
chính xác, hợp pháp đối với các văn bản,
hồ sơ gửi đến Ngân hàng Nhà nước liên quan đến hoạt động mua, bán vàng miếng với
Ngân hàng Nhà nước;
6. Trong trường hợp chia, tách, sáp
nhập, hợp nhất, mua lại, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể, phá sản, tổ chức
tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo bằng văn bản với
Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) trong thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
về chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại, chuyển đổi
hình thức pháp lý, giải thể, phá sản.
7. Sau khi mua vàng miếng từ Ngân
hàng Nhà nước, trước 14 giờ 00 hàng ngày tổ chức tín dụng, doanh nghiệp có
trách nhiệm báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại
hối) về tình hình sử dụng vàng miếng mua từ Ngân hàng Nhà nước trong ngày làm
việc liền kề trước đó (theo mẫu tại Phụ lục 4 kèm theo
Thông tư này). Việc báo cáo kết thúc khi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp sử dụng
hết số lượng vàng miếng mua từ Ngân hàng Nhà nước.
8. Các trách nhiệm khác theo quy định
tại Thông tư này.
Điều 20. Trách
nhiệm của Sở Giao dịch
1.6 Làm
đầu mối phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
xem xét, quyết định tạm ngừng giao dịch, hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng
với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp theo quy định tại khoản
1, điểm a khoản 2 và khoản 3 Điều 5 Thông tư này; thông
báo cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp quyết định của Ngân
hàng Nhà nước về việc tạm ngừng giao dịch, hủy quan hệ
giao dịch mua, bán vàng miếng.
2. Thực hiện nghiệp vụ thanh toán
mua, bán vàng miếng.
3. Thông báo bằng văn bản cho các tổ
chức tín dụng, doanh nghiệp về việc không hoàn trả tiền đặt cọc.
4. Thông báo và cập nhật cho Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Quản lý ngoại hối về danh sách tổ chức tín dụng,
doanh nghiệp thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng
với Ngân hàng Nhà nước.
5. Phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối
và Vụ Chính sách tiền tệ xây dựng phương án mua, bán vàng miếng của Ngân hàng
Nhà nước.
6. Phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối
xác định giá mua, giá bán vàng miếng (đối với trường hợp mua bán trực tiếp và đấu
thầu theo khối lượng), giá sàn, giá trần (đối với trường hợp đấu thầu theo giá) theo phương án mua bán đã được phê duyệt.
7. Các trách nhiệm khác theo quy định
tại Thông tư này.
Điều 21. Trách
nhiệm của Vụ Quản lý Ngoại hối
1. Chủ trì, phối hợp với các đơn vị
liên quan xây dựng phương án mua, bán vàng miếng.
2. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao
dịch các trường hợp vi phạm quy định tại khoản 7 Điều 19 Thông tư này.
3. Chủ trì, phối
hợp với Sở giao dịch xác định giá mua, giá bán vàng miếng (đối với trường hợp mua bán trực tiếp và đấu thầu theo khối lượng), giá sàn, giá trần (đối
với trường hợp đấu thầu theo giá) theo phương án mua bán đã được phê duyệt.
4. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo
các quy định tại Thông tư này.
Điều 22. Trách nhiệm của Vụ
Chính sách tiền tệ
Phối hợp với Vụ
Quản lý Ngoại hối và Sở Giao dịch xây dựng phương án mua, bán vàng miếng của
Ngân hàng Nhà nước theo mục tiêu chính sách tiền tệ trong
từng thời kỳ.
Điều 23. Trách nhiệm
của Cục Phát hành và Kho quỹ
1. Chủ trì, phối
hợp với các đơn vị liên quan điều tiết lượng vàng miếng tại
các kho của Ngân hàng Nhà nước để phục vụ cho việc mua, bán vàng miếng của Ngân
hàng Nhà nước.
2. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao
dịch về việc tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm nghĩa vụ giao vàng miếng để
làm căn cứ xử lý tiền đạt cọc theo quy định tại Điều 16
Thông tư này và để làm căn cứ xem xét tạm ngừng giao dịch theo quy định tại khoản
1 Điều 5 Thông tư này.
3. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo
các quy định tại Thông tư này.
Điều 24. Trách
nhiệm của Vụ Tài chính - Kế toán
1. Hướng dẫn việc hạch toán các nghiệp
vụ mua, bán vàng trên thị trường trong nước và quốc tế
của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm cả việc hạch toán thu nhập và chi
phí phát sinh liên quan.
2. Phối hợp với Cục Phát hành và Kho
quỹ thực hiện việc xuất, nhập, điều chuyển vàng tại các
kho của Ngân hàng Nhà nước.
Điều 25. Trách
nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng7
1. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao
dịch thông tin quy định tại điểm d khoản 1, điểm a khoản 2 và khoản 3 Điều 5 Thông tư này.
2. Trên cơ sở đề nghị của Ban kiểm
soát đặc biệt tại tổ chức tín dụng quy định tại điểm b khoản 2 Điều 5 Thông tư
này, làm đầu mối trình Thống đốc cho phép, chấm dứt cho
phép tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc
biệt giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước; thông báo cho tổ chức
tín dụng quyết định của Ngân hàng Nhà nước về việc cho phép, chấm dứt cho phép
giao dịch mua, bán vàng miếng, đồng gửi cho Ban kiểm soát đặc biệt tại tổ chức
tín dụng và Sở Giao dịch.
3. Thực hiện hoạt động thanh tra,
giám sát hoạt động mua bán vàng miếng của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với
Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật.
Chương V
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH8,9
Điều 26. Hiệu lực
thi hành và trách nhiệm thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành
kể từ ngày 13 tháng 3 năm 2013.
2. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản
lý Ngoại hối và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội
đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng Thành viên, Chủ tịch công ty, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, doanh
nghiệp mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức, cá nhân có
liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.
|
Nơi nhận:
- Văn phòng Chính phủ (để đăng Công báo);
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Website NHNN;
- Lưu VP, PC3, QLNH.
|
XÁC THỰC VĂN BẢN
HỢP NHẤT
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Đồng Tiến
|