THÔNG TƯ
QUY
ĐỊNH VIỆC CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP, CẤP BỔ SUNG NỘI DUNG HOẠT ĐỘNG VÀO GIẤY PHÉP VÀ TỔ
CHỨC, HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI, VĂN
PHÒNG ĐẠI DIỆN TẠI VIỆT NAM CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI, TỔ CHỨC NƯỚC NGOÀI
KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16
tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng
12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ
chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Thông tư quy định việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy
phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức
nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ
sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt
Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân
hàng.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Thông tư này áp dụng đối với:
1. Ngân hàng thương mại.
2. Chi nhánh ngân hàng nước
ngoài.
3. Văn phòng đại diện tại
Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước
ngoài khác có hoạt động ngân hàng (sau đây gọi là văn phòng đại diện nước
ngoài).
4. Các tổ chức, cá nhân có
liên quan đến việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy
phép, tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài và văn phòng đại diện nước ngoài.
Chương II
CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP, CẤP BỔ
SUNG NỘI DUNG HOẠT ĐỘNG VÀO GIẤY PHÉP
Mục 1. CÁC QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 3. Thẩm quyền quyết định cấp
đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước có thẩm quyền quyết định cấp đổi Giấy phép hoặc cấp
bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép đối với
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra,
giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng.
2. Chánh Thanh
tra, giám sát ngân hàng có thẩm quyền quyết định việc cấp bổ sung nội dung hoạt
động vào Giấy phép đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng.
3. Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có thẩm quyền quyết định:
a) Cấp đổi Giấy phép hoặc cấp
bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động
vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép đối với chi nhánh ngân hàng nước
ngoài có trụ sở đặt tại địa bàn tỉnh, thành phố, trừ các chi nhánh ngân hàng nước
ngoài quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với văn phòng đại diện nước ngoài có trụ sở
đặt tại địa bàn tỉnh, thành phố.
Điều 4. Nộp lệ phí cấp đổi Giấy
phép
1. Ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp đổi Giấy phép phải nộp lệ phí cấp đổi
Giấy phép tại Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh) nơi đặt trụ sở hoặc thanh toán trực tuyến trên Cổng Dịch vụ công quốc gia trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày
được cấp đổi Giấy phép.
2. Mức lệ phí cấp đổi Giấy
phép theo quy định của pháp luật về phí và lệ phí.
Điều 5. Thông báo thông tin về
cấp đổi Giấy phép, sửa đổi, bổ sung Giấy phép cho Cơ quan đăng ký kinh doanh
1. Trong thời hạn 05 (năm)
ngày làm việc kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp đổi Giấy phép hoặc cấp
bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép theo
quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư này; Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng cấp
bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông
tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách
nhiệm thông báo bằng văn bản kèm Quyết định bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy
phép hoặc Giấy phép cấp đổi cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh nơi ngân
hàng thương mại đặt trụ sở chính, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở để
cập nhật vào hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.
2. Trong thời hạn 05 (năm)
ngày làm việc kể từ ngày Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cấp đổi Giấy
phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội
dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép đối với chi nhánh
ngân hàng nước ngoài hoặc cấp sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với văn phòng đại
diện nước ngoài theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh có trách nhiệm thông báo bằng văn bản kèm Quyết định bổ sung nội dung
hoạt động vào Giấy phép hoặc Giấy phép cấp đổi đối với chi nhánh ngân hàng nước
ngoài hoặc Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với văn phòng đại diện nước
ngoài cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh nơi chi nhánh ngân hàng nước
ngoài đặt trụ sở hoặc nơi văn phòng đại diện nước ngoài đặt trụ sở để cập nhật
vào hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.
Mục 2. CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP, CẤP
BỔ SUNG NỘI DUNG HOẠT ĐỘNG VÀO GIẤY PHÉP CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, CHI NHÁNH
NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI
Điều 6. Nguyên tắc cấp đổi Giấy
phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) không thực hiện cấp đổi đối với các nội
dung hoạt động mà ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được
phép thực hiện theo quy định pháp luật tại thời điểm cấp đổi.
2. Ngân hàng Nhà nước điều
chỉnh tên nội dung hoạt động được phép thực hiện phù hợp với quy định của Luật
Các tổ chức tín dụng và Phụ lục 01, Phụ lục 02, Phụ lục 03 ban hành kèm theo
Thông tư này. Giấy phép được cấp đổi thay thế tất cả các Giấy phép, văn bản chấp thuận (là một phần không thể tách rời của Giấy phép)
mà Ngân hàng Nhà nước đã cấp cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài đó trước thời điểm cấp đổi.
3. Ngân hàng Nhà nước xem
xét, chấp thuận việc tham gia hệ thống thanh toán quốc tế của ngân hàng thương
mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo từng hệ thống thanh toán quốc tế.
4. Đối với hoạt động kinh
doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối; dịch vụ thanh toán quốc tế; hoạt động
kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài
chính khác cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài; hoạt động kinh doanh
vàng, việc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
thực hiện theo quy định riêng của Ngân hàng Nhà nước và quy định khác của pháp
luật có liên quan.
5. Đối với các nội dung hoạt
động quy định tại khoản 25 Điều 4 Mẫu Giấy phép cấp đổi Giấy phép thành lập và
hoạt động ngân hàng thương mại (Phụ lục 01) và khoản 24 Điều 4 Mẫu Giấy phép cấp
đổi Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài (Phụ lục 02, Phụ lục
03), ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện sau
khi có sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước; thủ tục, cấp
bổ sung các nội dung hoạt động này vào Giấy phép thực hiện theo quy định riêng
của Ngân hàng Nhà nước và quy định khác của pháp luật có liên quan.
6. Trường hợp ngân hàng thương
mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào
Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét cấp đổi
Giấy phép trong đó bao gồm nội dung cấp bổ sung theo đề nghị, trên cơ sở ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đáp ứng đầy đủ hồ sơ theo quy định
tại Điều 9 Thông tư này.
Điều 7. Trình tự, thủ tục đề
nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nhu cầu cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội
dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép lập hồ sơ theo quy
định tại Điều 9 Thông tư này và gửi qua dịch vụ bưu chính hoặc nộp trực tiếp đến
trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước (Bộ phận Một cửa) (đối với trường hợp quy định
tại khoản 1, khoản 2 Điều 3 Thông tư này) hoặc trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh (Bộ phận Một cửa) (đối với trường hợp quy định tại điểm a khoản 3 Điều
3 Thông tư này).
2. Trong thời hạn 40 (bốn
mươi) ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ của ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước thực hiện việc cấp đổi Giấy
phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội
dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép theo đề nghị cho
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.
3. Sau khi Ngân hàng Nhà nước
cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép, ngân hàng
thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải:
a) Công bố thay đổi của Giấy
phép trong thời hạn 07 (bảy) ngày làm việc kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước cấp
đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép trên 01 phương tiện
truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp hoặc
trên 01 báo điện tử của Việt Nam;
b) Ngân hàng thương mại phải
thực hiện sửa đổi, bổ sung Điều lệ phù hợp với nội dung Giấy phép cấp đổi, cấp
bổ sung.
Điều 8. Nguyên tắc lập hồ sơ
1. Hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy
phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép (đối với ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài); hồ sơ đề nghị sửa đổi, bổ sung Giấy phép (đối
với văn phòng đại diện nước ngoài) được lập 01 bộ bằng
tiếng Việt.
2. Thành phần hồ sơ của nước
ngoài phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam trừ
trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật về hợp
pháp hóa lãnh sự và dịch ra tiếng Việt. Các bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng
Việt phải được công chứng bản dịch hoặc chứng thực chữ ký của người dịch theo
quy định của pháp luật.
Trường hợp các giấy tờ là bản sao mà không phải là
bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì
phải xuất trình kèm theo bản chính để đối chiếu, người đối chiếu chịu trách nhiệm
về tính chính xác của bản sao so với bản chính.
3. Hồ sơ đề nghị phải do
người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền ký. Trường hợp
ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định
của pháp luật.
4. Trong mỗi bộ hồ sơ phải
có danh mục tài liệu.
Điều 9. Hồ sơ đề nghị cấp đổi
Giấy phép và cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Đối với trường hợp cấp đổi
Giấy phép:
a) Đơn đề nghị cấp đổi Giấy
phép, trong đơn cần nêu rõ các nội dung hoạt động đề nghị thực hiện;
b) Danh mục các nội dung hoạt
động kèm bản chụp từ Giấy phép hiện hành và các văn bản chấp thuận khác của
Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
2. Đối với trường hợp cấp bổ
sung nội dung hoạt động vào Giấy phép:
a) Đơn đề nghị cấp bổ sung
nội dung hoạt động vào Giấy phép, trong đơn cần nêu rõ:
(i) Các nội dung hoạt động
đề nghị bổ sung;
(ii) Cam kết đảm bảo đáp ứng
các điều kiện để thực hiện các nội dung hoạt động theo đề nghị và tiếp tục duy
trì việc đáp ứng các điều kiện này theo quy định;
(iii) Cam kết đây là các nội
dung hoạt động mà chủ sở hữu, tổ chức tín dụng nước ngoài sở hữu 50% vốn điều lệ
của ngân hàng 100% vốn nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi chủ sở
hữu, tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính (đối với ngân hàng 100% vốn
nước ngoài);
(iv) Cam kết đây là các nội
dung hoạt động ngân hàng mẹ được phép thực hiện tại nước nơi ngân hàng mẹ đặt
trụ sở chính (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài);
(v) Báo cáo về việc ngân
hàng đã được cấp phép thực hiện hoạt động mua bán trái phiếu Chính phủ đối với
trường hợp đề nghị cấp bổ sung hoạt động đầu tư hợp đồng tương lai trái phiếu
Chính phủ;
b) Nghị quyết của Hội đồng
quản trị (Hội đồng thành viên) ngân hàng thương mại nhất trí thông qua việc đề
nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép; văn bản của ngân hàng mẹ đồng
ý đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với chi nhánh ngân
hàng nước ngoài;
c) Tài liệu chứng minh việc
đáp ứng điều kiện hoạt động dự kiến thực hiện tại Việt Nam là hoạt động mà chủ
sở hữu, tổ chức tín dụng nước ngoài sở hữu 50% vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn
nước ngoài (đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài), ngân hàng mẹ (đối với chi
nhánh ngân hàng nước ngoài) được phép thực hiện tại nước nơi chủ sở hữu, tổ chức
tín dụng nước ngoài hoặc ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính;
d) Riêng đối với trường hợp đề nghị cấp bổ sung vào Giấy phép các hoạt động
kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, cung ứng sản phẩm phái sinh
giá cả hàng hóa, hoạt động lưu ký chứng khoán, ngoài hồ sơ quy định tại điểm a,
b và c khoản này, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần có
các quy trình nội bộ, trong đó có các biện pháp quản lý rủi ro phù hợp với từng
nội dung hoạt động đề nghị bổ sung vào Giấy phép;
đ) Đối với trường hợp đề nghị cấp bổ sung vào Giấy
phép hoạt động tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, ngoài hồ sơ quy định tại
điểm a, b và c khoản này, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
phải bổ sung các tài liệu sau:
(i) Văn bản của Ngân hàng
Nhà nước chấp thuận cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được
thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước và quốc tế;
(ii) Quy định nội bộ về: quản
lý rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng
loạt đáp ứng yêu cầu của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài
trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; tiêu chuẩn lựa chọn kết nối các hệ thống
thanh toán quốc tế;
(iii) Bản thuyết minh giải
pháp kỹ thuật về hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu đảm
bảo an toàn hệ thống thông tin cấp độ 3 theo quy định của pháp luật;
(iv) Tài liệu chứng minh tổ
chức vận hành hệ thống thanh toán quốc tế được thành lập và hoạt động hợp pháp ở
nước ngoài, gồm một trong số các giấy tờ sau: giấy chứng nhận đăng ký kinh
doanh hoặc Quyết định thành lập, Giấy chứng nhận đăng ký thuế hoặc các văn bản,
tài liệu khác do cơ quan có thẩm quyền của quốc gia,
vùng lãnh thổ nơi tổ chức vận hành hệ thống thanh toán
quốc tế được thành lập và hoạt động hợp pháp cấp;
(v) Đối
với trường hợp đã tham gia hệ thống thanh toán quốc tế trước thời điểm ngày 01
tháng 7 năm 2024, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nộp các
tài liệu tại điểm đ(i), đ(iv) khoản 2 Điều này và các tài liệu sau: Báo cáo
thuyết minh việc đáp ứng điều kiện quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 21 Nghị
định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt (trong đó có số liệu giao dịch qua hệ
thống thanh toán quốc tế tính đến thời điểm nộp hồ sơ); Hợp đồng hoặc Thỏa thuận
hoặc Thư xác nhận của tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quốc tế về việc ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (hoặc ngân hàng mẹ) đã tham gia
hệ thống thanh toán quốc tế.
3. Đối với trường hợp cấp bổ
sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép:
a) Đơn đề nghị cấp bổ sung
nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép, trong đơn có
các nội dung quy định tại điểm a khoản 1 và điểm a khoản 2 Điều này;
b) Hồ sơ quy định tại điểm
b khoản 1 và điểm b, c, d, đ khoản 2 Điều này.
Mục 3. SỬA ĐỔI, BỔ SUNG GIẤY
PHÉP ĐỐI VỚI NHỮNG THAY ĐỔI CỦA VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN NƯỚC NGOÀI
Điều 10. Quy định chung về những
thay đổi của văn phòng đại diện nước ngoài
1. Văn phòng đại diện nước
ngoài lập hồ sơ đề nghị sửa đổi, bổ sung Giấy phép và gửi qua dịch vụ bưu chính
hoặc nộp trực tiếp đến trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (Bộ phận Một cửa)
theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều 11 Thông tư này và đảm bảo nguyên tắc lập
hồ sơ theo quy định tại Điều 8 Thông tư này đối với các nội dung thay đổi sau
đây:
a) Thay đổi tên;
b) Thay đổi
địa bàn đặt trụ sở khác địa bàn tỉnh, thành phố nơi văn phòng đại diện nước
ngoài đang đặt trụ sở;
c) Gia hạn thời hạn hoạt động.
2. Văn phòng đại diện nước
ngoài nộp văn bản thông báo qua dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp đến Trụ sở
chính Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở (Bộ phận Một cửa) chậm nhất
07 (bảy) ngày làm việc kể từ ngày có các nội dung thay đổi sau đây:
a) Thay đổi Trưởng văn
phòng đại diện nước ngoài;
b) Thay đổi địa điểm đặt trụ
sở trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố;
c) Thay đổi địa chỉ đặt trụ
sở mà không làm thay đổi địa điểm đặt trụ sở.
3. Sau khi được Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với các nội dung thay đổi quy
định tại khoản 1 Điều này, văn phòng đại diện nước ngoài thực hiện các nội dung
sau đây:
a) Tiến hành hoạt động tại
địa điểm mới và chấm dứt hoạt động tại địa điểm cũ trong thời hạn 06 (sáu)
tháng kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối
với nội dung thay đổi quy định tại điểm b khoản 1 Điều này; đồng thời có văn bản
thông báo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi văn phòng đại diện nước ngoài đang đặt
trụ sở;
b) Công bố các nội dung
thay đổi trên 01 phương tiện truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và trên 01 tờ
báo in trong 03 số liên tiếp hoặc trên 01 báo điện tử của Việt Nam trong thời hạn 07 (bảy)
ngày làm việc kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh sửa đổi, bổ sung Giấy
phép.
Điều 11. Hồ sơ, trình tự, thủ
tục sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với nội dung thay đổi của văn phòng đại diện
nước ngoài
1. Hồ sơ đề nghị sửa đổi, bổ
sung Giấy phép đối với những thay đổi tại khoản 1 Điều 10 Thông tư này gồm:
a) Đơn đề nghị thay đổi tối
thiểu bao gồm các nội dung sau đây:
(i) Nội dung hiện tại;
(ii) Nội dung dự kiến thay
đổi. Đối với trường hợp thay đổi tên, tên dự kiến thay đổi phải đảm bảo tuân thủ quy định tại khoản 1 Điều 16 Thông tư này;
(iii) Lý do thay đổi;
b) Tài liệu chứng minh lý do thay đổi đối với trường hợp thay đổi tên;
hoặc tài liệu chứng minh văn phòng đại diện nước ngoài có quyền sử dụng hoặc sẽ
có quyền sử dụng hợp pháp trụ sở tại địa bàn đặt trụ sở
mới đối với trường hợp thay đổi địa bàn đặt trụ sở khác địa bàn tỉnh, thành phố
nơi văn phòng đại diện nước ngoài đang đặt trụ sở;
c) Báo cáo tài chính năm liền
kề năm nộp hồ sơ đề nghị đã được kiểm toán độc lập của tổ chức tín dụng nước
ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng và Báo cáo tổng quan tình
hình hoạt động của văn phòng đại diện nước ngoài đối với trường hợp gia hạn thời
hạn hoạt động (trong đó nêu rõ tình hình hoạt động trong 03 (ba) năm liền kề
trước năm nộp hồ sơ đề nghị và kế hoạch hoạt động trong năm tiếp theo).
2. Trình tự, thủ tục sửa đổi,
bổ sung Giấy phép:
a) Văn phòng đại diện nước
ngoài lập hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở (đối với trường
hợp thay đổi tên, gia hạn thời hạn hoạt động) hoặc gửi Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh nơi dự kiến chuyển trụ sở đến (đối với trường hợp thay đổi địa bàn đặt trụ
sở). Đối với trường hợp gia hạn thời hạn hoạt động, thời hạn gửi hồ sơ tối thiểu 60 (sáu mươi) ngày trước ngày Giấy phép hết
hiệu lực;
b) Trường hợp hồ sơ chưa đầy
đủ, hợp lệ, trong thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ,
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu văn phòng đại diện nước ngoài bổ
sung, hoàn thiện hồ sơ;
c) Trong thời hạn 30 (ba
mươi) ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có
quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với nội dung thay đổi của văn phòng đại
diện nước ngoài. Đồng thời, có văn bản thông tin đến Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh nơi văn phòng đại diện nước ngoài đang đặt trụ sở (đối với trường hợp thay đổi địa bàn đặt trụ sở khác địa bàn tỉnh, thành phố).
Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản trả lời và nêu rõ
lý do.
Chương III
TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN NƯỚC
NGOÀI
Mục 1. QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 12. Nguyên tắc áp dụng
Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài tổ chức và hoạt động theo các quy định của
Luật Các tổ chức tín dụng, Thông tư này và các quy định liên quan của pháp luật.
Điều 13. Hoạt động theo pháp
luật về chứng khoán
1. Ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện hoạt động mua, bán công cụ nợ của
Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương
trên thị trường chứng khoán khi Giấy phép mà Ngân hàng Nhà nước cấp cho ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội dung mua, bán công cụ nợ
của Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương
hoặc nội dung mua bán tín phiếu Kho bạc, công cụ chuyển nhượng, trái phiếu
Chính phủ, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước và các giấy tờ có giá khác trên thị trường
tiền tệ; mua, bán trái phiếu Chính phủ.
2. Ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ,
thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 56 Luật
Chứng khoán, hoạt động ngân hàng giám sát, hoạt động lưu ký chứng khoán theo quy định của pháp luật về chứng khoán khi Giấy phép mà Ngân
hàng Nhà nước cấp cho ngân hàng thương mại, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài có nội dung hoạt động này và ngân hàng thương mại, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài đáp ứng các điều kiện theo quy định
của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán như sau:
a) Đối với hoạt động cung cấp
dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định điểm a khoản 4
Điều 56 Luật Chứng khoán: ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch
vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán và được Tổng công ty lưu ký và bù
trừ chứng khoán Việt Nam chấp thuận trở thành thành
viên bù trừ;
b) Đối với hoạt động ngân
hàng giám sát theo quy định của pháp luật về chứng khoán: ngân hàng thương mại
được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký
chứng khoán;
c) Đối với hoạt động lưu ký
chứng khoán: ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ủy ban
Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán
và được Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt
Nam chấp thuận trở thành thành viên lưu ký.
3. Văn bản cấp bổ sung nội
dung hoạt động vào Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài đối với hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng
khoán theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 56 Luật Chứng khoán là văn bản chấp
thuận của Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật về chứng khoán.
4. Đối với các hoạt động
liên quan đến chứng khoán, thị trường chứng khoán, ngân hàng thương mại, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của pháp luật về chứng
khoán, thị trường chứng khoán và quy định của pháp luật có liên quan.
Điều 14. Hoạt động đại lý bảo
hiểm
1. Khi Giấy phép mà Ngân
hàng Nhà nước cấp cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội
dung hoạt động đại lý bảo hiểm, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài được thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các loại hình bảo hiểm
theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm.
2. Khi thực hiện hoạt động
đại lý bảo hiểm, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải tuân
thủ các quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm và quy định của pháp luật
có liên quan.
Điều 15. Thông báo thông tin về
người đại diện theo pháp luật và Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài
1. Trong thời hạn 10 (mười)
ngày kể từ ngày thay đổi người đại diện theo pháp luật, ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có văn bản thông báo cho Ngân hàng Nhà nước
các thông tin về họ và tên; giới tính; chức danh; ngày, tháng, năm sinh; dân tộc;
quốc tịch; loại giấy tờ pháp lý của cá nhân; số giấy tờ
pháp lý của cá nhân; ngày cấp; nơi cấp; địa chỉ thường trú; địa chỉ liên lạc của
người đại diện theo pháp luật (trừ trường hợp ngân hàng thương mại, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài đã thông báo thay đổi người đại diện theo pháp luật sau
khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự theo quy định).
2. Trong thời hạn 10 (mười)
ngày kể từ ngày thay đổi Trưởng văn phòng đại diện nước
ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài phải có văn bản thông báo cho Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở các thông tin về họ và tên; giới tính; chức
danh; ngày, tháng, năm sinh; dân tộc; quốc tịch; loại giấy tờ pháp lý của cá
nhân; số giấy tờ pháp lý của cá nhân; ngày cấp; nơi cấp; địa chỉ thường trú; địa
chỉ liên lạc của Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài.
3. Trong thời hạn 05 (năm)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản thay đổi người đại diện theo pháp luật
của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định tại khoản 1
Điều 3 Thông tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm thông
báo bằng văn bản thông tin về người đại diện theo pháp luật quy định tại khoản 1 Điều này cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh, thành phố
trực thuộc Trung ương nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính, nơi chi nhánh
ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở để cập nhật vào hệ thống thông tin quốc gia về
đăng ký doanh nghiệp.
4. Trong thời hạn 05 (năm)
ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản thay đổi người đại diện theo pháp luật
của chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trụ sở đặt tại địa bàn tỉnh,
thành phố, trừ chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông
tư này; văn bản thay đổi Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài, Giám đốc Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh có trách nhiệm thông báo bằng văn bản thông tin về người đại diện theo pháp luật quy định tại khoản 1 Điều
này, thông tin về Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài quy định tại khoản 2 Điều
này cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh, thành phố
trực thuộc Trung ương nơi chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước
ngoài đặt trụ sở để cập nhật vào hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh
nghiệp.
Mục 2. CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ QUẢN
TRỊ ĐIỀU HÀNH
Điều 16. Tên, trụ sở chính của
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước
ngoài
1. Tên của ngân hàng thương
mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài phải đảm bảo
phù hợp với quy định của Luật Doanh nghiệp và các quy định của pháp luật có
liên quan và được đặt phù hợp với hình thức pháp lý, loại hình tương ứng như
sau:
a) Ngân hàng thương mại cổ
phần và Tên riêng;
b) Ngân hàng liên doanh và
Tên riêng;
c) Ngân hàng trách nhiệm hữu
hạn một thành viên và Tên tổ chức tín dụng nước ngoài và Việt Nam;
d) Ngân hàng trách nhiệm hữu
hạn và Tên riêng đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài hai thành viên trở lên;
đ) Ngân hàng và Tên tổ chức tín dụng nước ngoài -
Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi đặt
chi nhánh. Trong trường hợp ngân hàng nước ngoài thành lập hai chi nhánh trở
lên tại một tỉnh, thành phố thì phải bổ sung tên để đảm bảo phân biệt các chi
nhánh khác nhau;
e) Văn phòng đại diện nước
ngoài và tên tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động
ngân hàng - tên tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
nơi đặt văn phòng đại diện nước ngoài.
2. Trụ sở chính của ngân
hàng thương mại phải đảm bảo đáp ứng các quy định về trụ sở chính của doanh
nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp và các điều kiện sau:
a) Là nơi làm việc của Hội
đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc, được ghi trong Giấy phép
theo quy định của pháp luật và được thực hiện giao dịch với khách hàng;
b) Phải ở trên lãnh thổ Việt
Nam, có địa chỉ cụ thể bao gồm tên tòa nhà (nếu có), số nhà, tên đường/phố,
xã/phường/thị trấn, huyện/quận/thị xã/thành phố thuộc tỉnh/thành
phố thuộc thành phố trực thuộc Trung ương, tỉnh/thành
phố trực thuộc Trung ương; số điện thoại (nếu có), số fax (nếu có) và thư điện tử (nếu có);
c) Đảm bảo thuận tiện giao
dịch với khách hàng và tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về kho tiền;
d) Có hệ thống thông tin quản lý kết nối trực tuyến giữa trụ sở chính với các chi
nhánh và các bộ phận kinh doanh của ngân hàng đáp ứng các yêu cầu về quản trị
điều hành và quản lý rủi ro của ngân hàng thương mại và yêu cầu về quản lý của
Ngân hàng Nhà nước.
3. Trụ sở của chi nhánh
ngân hàng nước ngoài phải đảm bảo đáp ứng các quy định về trụ sở chính của
doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp và các điều kiện sau:
a) Là nơi làm việc của Tổng
giám đốc (Giám đốc), được ghi trong Giấy phép theo quy định của pháp luật và được
thực hiện giao dịch với khách hàng;
b) Phải ở trên lãnh thổ Việt
Nam, có địa chỉ cụ thể bao gồm tên tòa nhà (nếu có), số nhà, tên đường/phố, xã/phường/thị trấn, huyện/quận/thị xã/thành phố
thuộc tỉnh/thành phố thuộc thành phố trực thuộc Trung ương, tỉnh/thành
phố trực thuộc Trung ương; số điện thoại (nếu có), số fax (nếu có) và thư điện tử (nếu có);
c) Đảm bảo thuận tiện giao
dịch với khách hàng và tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về kho tiền;
d) Có hệ thống thông tin quản
lý kết nối trực tuyến với trụ sở chính của tổ chức tín dụng nước ngoài đáp ứng
các yêu cầu về quản trị điều hành và quản lý rủi ro của ngân hàng nước ngoài và
yêu cầu về quản lý của Ngân hàng Nhà nước.
4. Trụ sở của văn phòng đại
diện nước ngoài phải ở trên lãnh thổ Việt Nam, thuộc địa bàn hoạt động ghi
trong Giấy phép; số điện thoại (nếu có); số fax (nếu có) và thư điện tử (nếu
có).
Điều 17. Cơ cấu tổ chức của Ủy
ban quản lý rủi ro và Ủy ban nhân sự
1. Hội đồng quản trị, Hội đồng
thành viên phải thành lập Ủy ban quản lý rủi ro, Ủy ban
nhân sự để giúp Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên
thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình.
2. Một Ủy ban phải có tối
thiểu ba thành viên, gồm Trưởng ban là thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng
thành viên và các thành viên khác do Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên quyết
định, bổ nhiệm, miễn nhiệm theo quy định nội bộ và Điều lệ của ngân hàng thương
mại. Một thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chỉ được là Trưởng
ban của một Ủy ban. Đối với ngân hàng thương mại cổ phần, Ủy ban quản lý rủi ro
phải có tối thiểu một thành viên là thành viên độc lập của Hội đồng quản trị.
Điều 18. Quy chế làm việc của Ủy
ban quản lý rủi ro và Ủy ban nhân sự
1. Khi thành lập các Ủy
ban, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên phải ban hành quy chế làm việc và
chức năng, nhiệm vụ của các Ủy ban. Trong thời hạn 10 (mười) ngày kể từ ngày
ban hành, ngân hàng thương mại gửi các quy định nội bộ này tới Ngân hàng Nhà nước
(Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để báo cáo.
2. Quy chế làm việc và chức
năng nhiệm vụ của các Ủy ban tối thiểu gồm các nội dung sau:
a) Quy chế làm việc của các
Ủy ban tối thiểu bao gồm: số lượng thành viên của Ủy ban và trách nhiệm của từng
thành viên, các kỳ họp định kỳ của Ủy ban, việc họp bất
thường của Ủy ban, hình thức và tỷ lệ biểu quyết đối với ý kiến đề xuất của các
Ủy ban này;
b) Chức năng, nhiệm vụ của Ủy
ban quản lý rủi ro bao gồm:
(i) Tham mưu cho Hội đồng
quản trị, Hội đồng thành viên trong việc ban hành các quy định nội bộ thuộc thẩm
quyền của mình liên quan đến quản lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng theo quy
định của pháp luật và Điều lệ ngân hàng;
(ii) Phân tích, đưa ra những cảnh báo về mức độ an toàn của ngân hàng trước
những nguy cơ, tiềm ẩn rủi ro có thể ảnh hưởng và biện
pháp phòng ngừa đối với các rủi ro này trong ngắn hạn cũng như dài hạn;
(iii) Xem xét, đánh giá
tính phù hợp và hiệu quả của các quy trình, chính sách quản trị rủi ro hiện
hành của ngân hàng để đưa các khuyến
nghị, đề xuất đối với Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên về những yêu cầu cần
thay đổi quy trình, chính sách hiện hành, chiến lược hoạt động;
(iv) Tham mưu cho Hội đồng
quản trị, Hội đồng thành viên thông qua quyết định đầu
tư, các hợp đồng, giao dịch có liên quan; quyết định chính, sách quản lý rủi ro và giám sát việc thực thi các biện pháp
phòng ngừa rủi ro của ngân hàng thương mại trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ do
Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên giao;
c) Chức năng, nhiệm vụ của Ủy
ban nhân sự:
(i) Tham mưu cho Hội đồng
quản trị, Hội đồng thành viên về quy mô và cơ cấu Hội đồng
quản trị, Hội đồng thành viên, người điều hành phù hợp với quy mô hoạt động và
chiến lược phát triển của ngân hàng;
(ii) Tham mưu cho Hội đồng
quản trị, Hội đồng thành viên xử lý các vấn đề về nhân sự phát sinh trong quá
trình tiến hành các thủ tục bầu, bổ nhiệm, bãi nhiệm, miễn nhiệm các chức danh
thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và
Người điều hành ngân hàng theo đúng quy định của pháp luật và Điều lệ ngân
hàng;
(iii) Nghiên cứu, tham mưu
cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên trong việc ban hành các quy định nội
bộ của ngân hàng thuộc thẩm quyền của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên về
chế độ tiền lương, thù lao, tiền thưởng, quy chế tuyển chọn nhân sự, đào tạo và
các chính sách đãi ngộ khác đối với Người điều hành, các cán bộ, nhân viên của
ngân hàng.
Mục 3. VỐN ĐIỀU LỆ, VỐN ĐƯỢC CẤP
Điều 19. Vốn điều lệ, vốn được
cấp
1. Vốn điều lệ của ngân
hàng thương mại:
a) Vốn điều lệ của ngân
hàng thương mại là tổng số tiền do chủ sở hữu, thành
viên góp vốn của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn đã góp; là tổng
mệnh giá cổ phần của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần đã bán cho cổ đông;
b) Vốn điều lệ của ngân
hàng thương mại có thể được tăng từ các nguồn sau:
(i) Quỹ dự trữ bổ sung vốn
điều lệ, quỹ đầu tư phát triển, thặng dư vốn cổ phần, lợi nhuận lũy kế chưa
phân phối và các quỹ khác theo quy định của pháp luật;
(ii) Chào bán cổ phiếu ra
công chúng, chào bán cổ phiếu riêng lẻ;
(iii) Chuyển đổi từ trái
phiếu chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông;
(iv) Vốn do chủ sở hữu,
thành viên góp vốn cấp thêm, vốn góp thêm của thành viên góp vốn mới;
(v) Các nguồn khác theo quy
định của pháp luật.
2. Vốn được cấp của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài:
a) Vốn được cấp của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài là số tiền do ngân hàng nước ngoài đã cấp cho chi
nhánh ngân hàng nước ngoài và được ghi trong Giấy phép;
b) Vốn được cấp của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài có thể được tăng từ các nguồn sau:
(i) Lợi nhuận lũy kế chưa
phân phối;
(ii) Vốn do ngân hàng mẹ cấp
thêm;
(iii) Các nguồn vốn khác
theo quy định của pháp luật.
Điều 20. Mua lại cổ phần theo
yêu cầu của cổ đông hoặc theo quyết định của ngân hàng thương mại cổ phần
1. Việc mua lại cổ phần của
cổ đông của ngân hàng thương mại cổ phần phải đảm bảo tuân thủ các quy định của
pháp luật.
2. Ngân hàng thương mại cổ
phần chỉ được mua lại cổ phần của cổ đông nếu sau khi thanh toán hết số tiền
tương ứng với số cổ phần được mua lại mà vẫn đảm bảo tuân thủ
các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng và giá trị thực của
vốn điều lệ không giảm thấp hơn mức vốn pháp định của ngân hàng thương mại cổ
phần.
3. Trình tự, thủ tục và hồ
sơ đề nghị mua lại cổ phần của ngân hàng thương mại cổ phần thực hiện theo quy
định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Điều 21. Tăng vốn, chuyển nhượng
phần vốn góp, mua lại phần vốn góp của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn
nước ngoài
1. Việc tăng vốn, chuyển
nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp phải đảm bảo tuân thủ các quy định của
Luật Doanh nghiệp.
2. Trong thời hạn 05 (năm)
năm kể từ ngày được cấp Giấy phép, thành viên sáng lập chỉ được chuyển nhượng
phần vốn góp cho thành viên sáng lập khác. Trong thời hạn 03 (ba) năm kể từ khi
bắt đầu góp vốn vào ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, các
thành viên góp vốn chỉ được chuyển nhượng phần vốn góp cho thành viên góp vốn
khác với điều kiện bảo đảm tỷ lệ sở hữu phần vốn góp quy định tại khoản 1 Điều
77 Luật Các tổ chức tín dụng.
3. Việc tăng vốn, chuyển
nhượng phần vốn góp cho tổ chức không phải là thành viên góp vốn của ngân hàng
liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài phải đảm bảo tỷ lệ sở hữu phần vốn
góp quy định tại khoản 1 Điều 77 Luật Các tổ chức tín dụng và đáp ứng các điều
kiện sau:
a) Đối tác mới (trừ đối tác
mới của ngân hàng liên doanh là doanh nghiệp không phải ngân hàng) phải đáp ứng
các điều kiện của thành viên sáng lập theo quy định tại khoản 5 Điều 29 Luật
Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn;
b) Đối tác mới là tổ chức
tín dụng nước ngoài phải đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm b, d, đ khoản
2, khoản 5 Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn;
c) Đối với ngân hàng liên
doanh, đối tác mới là doanh nghiệp không phải ngân hàng phải đáp ứng các điều kiện
sau:
(i) Được thành lập theo
pháp luật Việt Nam hoặc pháp luật nước ngoài;
(ii) Trường hợp là doanh
nghiệp Nhà nước, phải được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản cho phép
góp vốn, nhận chuyển nhượng phần vốn góp tại ngân hàng liên doanh theo quy định
của pháp luật;
(iii) Trường hợp là doanh
nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng
khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn, nhận chuyển nhượng phần vốn góp
theo các quy định liên quan của pháp luật;
(iv) Có vốn chủ sở hữu tối
thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng trong 03 (ba) năm liền
kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận tăng vốn, chuyển nhượng phần vốn góp đối với
phần vốn góp từ trên 1% đến dưới 5% vốn điều lệ của
ngân hàng liên doanh hoặc có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng, tổng tài sản
tối thiểu 400 tỷ đồng trong 03 (ba) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận
tăng vốn, chuyển nhượng phần vốn góp đối với phần vốn góp từ 1% vốn điều lệ trở
xuống của ngân hàng liên doanh;
(v) Đối với doanh nghiệp hoạt
động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ
sở hữu trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn góp cam kết theo số liệu từ
báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập và không có
ý kiến ngoại trừ của đơn vị kiểm toán của năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp
thuận tăng vốn, chuyển nhượng phần vốn góp;
(vi) Kinh doanh có lãi
trong 03 (ba) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận tăng vốn, chuyển nhượng
phần vốn góp;
(vii) Không được dùng vốn
huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, nhận chuyển nhượng phần
vốn góp;
(viii) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo
hiểm xã hội theo quy định đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận tăng vốn,
chuyển nhượng phần vốn góp;
(ix) Không phải là cổ đông
sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng
khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam;
d) Trường hợp tăng vốn,
chuyển nhượng phần vốn góp dẫn đến có tổ chức tín dụng nước ngoài khác sở hữu 50%
vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài, tổ chức
tín dụng nước ngoài mới phải đảm bảo nội dung hoạt động của ngân hàng 100% vốn
nước ngoài là hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài đó đang được phép thực
hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính.
4. Điều kiện mua lại phần vốn
góp:
a) Yêu cầu mua lại phần vốn
góp của thành viên góp vốn, điều kiện thanh toán và xử lý phần vốn góp thực hiện
theo quy định về mua lại phần vốn góp của Luật Doanh nghiệp;
b) Sau khi thanh toán hết phần
vốn góp được mua lại, ngân hàng vẫn bảo đảm thanh toán đủ các khoản nợ và nghĩa
vụ tài sản khác, tuân thủ các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm
an toàn trong hoạt động ngân hàng, giá trị thực của vốn điều lệ không được thấp hơn mức vốn pháp định;
c) Tuân thủ đầy đủ các quy
định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm
đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận việc mua lại phần vốn góp;
d) Kinh doanh liên tục có
lãi trong 05 (năm) năm liền kề năm đề nghị mua lại phần vốn góp và không có lỗ
lũy kế;
đ) Không bị Ngân hàng Nhà nước xử phạt vi phạm hành
chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 05 (năm) năm liền kề
năm đề nghị mua lại phần vốn góp và đến thời điểm đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp
thuận việc mua lại phần vốn góp.
5. Việc tăng vốn, chuyển
nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận
bằng văn bản trước khi thực hiện. Trình tự, thủ tục và hồ sơ đề nghị tăng vốn,
chuyển nhượng vốn góp, mua lại phần vốn góp thực hiện theo quy định của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước.
Chương IV
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ
CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN
Điều 22. Trách nhiệm của ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện nước
ngoài
1. Cung cấp đầy đủ, chính
xác, kịp thời các thông tin theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại
Thông tư này và chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về các thông tin
trên.
2. Đảm bảo đáp ứng các điều
kiện để thực hiện các nội dung hoạt động theo đề nghị và tiếp tục duy trì việc
đáp ứng các điều kiện này theo quy định.
3. Đối với ngân hàng thương
mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, phải
đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc sau:
a) Đối với trường hợp đã
tham gia các hệ thống thanh toán quốc tế trước ngày Nghị định 52/2024/NĐ-CP
ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ về thanh toán không
dùng tiền mặt có hiệu lực thi hành, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài phải hoàn thành thủ tục bổ sung nội dung tham gia các hệ thống
thanh toán quốc tế vào Giấy phép theo quy định tại Thông tư này trong vòng 24
tháng kể từ ngày Nghị định 52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ
về thanh toán không dùng tiền mặt có hiệu lực thi hành. Quá thời hạn nêu trên,
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải dừng tham gia các hệ
thống thanh toán quốc tế cho đến khi hoàn thành thủ tục bổ sung nội dung tham
gia các hệ thống thanh toán quốc tế ghi trong Giấy phép;
b) Trong quá trình tham gia
các hệ thống thanh toán quốc tế, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài phải thường xuyên rà soát, theo dõi, đánh giá về việc tham gia hệ thống
thanh toán quốc tế, hoạt động tổ chức, vận hành của hệ thống thanh toán quốc tế
để có điều chỉnh phù hợp nhằm đảm bảo an toàn cho hoạt động của ngân hàng
thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tuân thủ đầy
đủ quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài
trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
và an toàn, bảo mật thông tin khách hàng;
c) Đảm bảo việc tham gia hệ
thống thanh toán quốc tế phù hợp với các cam kết về thanh toán tại các điều ước
quốc tế mà Việt Nam tham gia;
d) Chấp hành quy định về bảo
đảm an toàn, bảo mật thông tin và an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động
ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
đ) Chịu trách nhiệm về nội dung và tổ chức triển
khai các quy định nội bộ về quy trình nghiệp vụ và quy trình quản lý rủi ro khi
tham gia hệ thống thanh toán quốc tế; thực hiện hoạt động kết nối hệ thống
thanh toán quốc tế theo đúng quy định nội bộ đã ban hành;
e) Thực hiện việc báo cáo định
kỳ hàng năm về giao dịch qua hệ thống thanh toán quốc tế theo mẫu Phụ lục 04
ban hành kèm theo Thông tư này. Trong trường hợp đột xuất hoặc khi cần thiết,
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện báo cáo theo yêu
cầu của Ngân hàng Nhà nước.
4. Thực hiện nộp lệ phí cấp
đổi Giấy phép theo quy định tại Điều 4 Thông tư này.
Điều 23. Trách nhiệm của các
đơn vị liên quan
1. Cơ quan Thanh tra, giám
sát ngân hàng:
a) Làm đầu mối tiếp nhận, thẩm định và trình Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước về hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung
hoạt động vào Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài là đối lượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 3 Thông tư này;
b) Có văn bản kèm hồ sơ lấy
ý kiến các đơn vị có liên quan trong Ngân hàng Nhà nước về đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với hoạt động
kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, cung ứng sản phẩm phái sinh
giá cả hàng hóa, hoạt động lưu ký chứng khoán và tham gia hệ thống thanh toán
quốc tế khi thực hiện trách nhiệm tại điểm a khoản này;
c) Gửi thông tin thay đổi
kèm Quyết định bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc Giấy phép cấp đổi
cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở
chính, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở để cập nhật vào hệ thống thông
tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp theo quy định tại khoản 2 Điều 5 Thông tư này;
d) Thông báo cho Cơ quan
đăng ký kinh doanh về thay đổi người đại diện theo pháp luật của ngân hàng
thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an
toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy định tại khoản 1,
khoản 2 Điều 3 Thông tư này;
đ) Chịu trách nhiệm về quản lý và lưu trữ hồ sơ cấp
đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép sau khi đã cấp
phép;
e) Xử lý các vướng mắc
trong quá trình triển khai thực hiện Thông tư.
2. Sở Giao dịch:
a) Hướng dẫn ngân hàng
thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện việc nộp lệ phí cấp đổi Giấy
phép;
b) Thực hiện thu lệ phí cấp
đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và nộp
toàn bộ số tiền lệ phí thu được vào ngân sách Nhà nước theo quy định hiện hành.
3. Vụ Thanh toán:
a) Trong thời hạn tối đa 10
(mười) ngày kể từ ngày nhận được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh về đề nghị cấp bổ sung nội dung tham gia hệ
thống thanh toán quốc tế vào Giấy phép, Vụ Thanh toán có ý kiến cụ thể bằng văn
bản đối với:
(i) Việc ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã đảm bảo yêu cầu về hồ sơ đối với quy định nội
bộ về tiêu chuẩn lựa chọn kết nối hệ thống thanh toán quốc tế;
(ii) Báo cáo thuyết minh việc
đáp ứng điều kiện có quy định nội bộ về tiêu chuẩn lựa chọn kết nối các hệ thống
thanh toán quốc tế quy định tại khoản 3 Điều 21 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày
15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó
có số liệu giao dịch qua hệ thống thanh toán quốc tế tính đến thời điểm nộp hồ
sơ (đối với trường hợp đã tham gia hệ thống thanh toán quốc tế trước thời điểm
ngày 01 tháng 7 năm 2024);
b) Tiếp nhận và tổng hợp
báo cáo định kỳ về tình hình giao dịch qua hệ thống thanh toán quốc tế của ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
c) Xử lý các vướng mắc
trong quá trình ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hệ
thống thanh toán quốc tế.
4. Cục Công nghệ thông tin:
Trong thời hạn tối đa 10 (mười) ngày kể từ ngày nhận
được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh về đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với hoạt động
tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, Cục Công nghệ thông tin có ý kiến cụ thể
bằng văn bản đối với:
a) Việc ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã đảm bảo yêu cầu về hồ
sơ quy định tại điểm đ(iii) khoản 2 Điều 9 Thông tư này và có quy định nội bộ về
tiêu chuẩn lựa chọn kết nối các hệ thống thanh toán quốc tế đối với nội dung
liên quan đến các điều kiện về kỹ thuật và việc đảm bảo an toàn bảo mật khi
tham gia hệ thống thanh toán quốc tế;
b) Báo cáo thuyết minh việc
đáp ứng điều kiện có hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu về quản trị điều hành,
an toàn, bảo mật theo quy định tại khoản 3 Điều 21 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP
ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt (đối với
trường hợp đã tham gia hệ thống thanh toán quốc tế trước thời điểm ngày 01
tháng 7 năm 2024).
5. Vụ Hợp tác quốc tế:
Trong thời hạn tối đa 10 (mười) ngày kể từ ngày nhận
được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh về đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với hoạt động
tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, Vụ Hợp tác quốc tế rà soát, xem xét, có ý
kiến về hồ sơ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài phù hợp với các cam kết quốc tế về thanh toán tại các điều ước
quốc tế mà Việt Nam là thành viên.
6. Vụ Chính sách tiền tệ:
Trong thời hạn tối đa 10 (mười) ngày kể từ ngày nhận
được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh về đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy
phép đối với hoạt động kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, cung ứng
sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, lưu ký chứng khoán, Vụ Chính sách tiền tệ
phải có ý kiến cụ thể bằng văn bản.
7. Vụ Quản lý ngoại hối:
Trong thời hạn tối đa 10 (mười) ngày kể từ ngày nhận
được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh về đề nghị cấp bổ sung nội dung tham gia hệ thống thanh toán quốc tế vào Giấy phép, Vụ Quản lý ngoại hối có ý kiến cụ thể bằng
văn bản:
a) Việc ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài đã có quy định nội bộ về tiêu chuẩn lựa chọn kết nối các hệ thống
thanh toán quốc tế đối với nội dung liên quan đến quy định pháp luật về quản lý
ngoại hối khi tham gia hệ thống thanh toán quốc tế (nếu có);
b) Báo cáo thuyết minh việc đáp ứng điều kiện có
quy định nội bộ về tiêu chuẩn lựa chọn kết nối các hệ thống thanh toán quốc tế
quy định tại khoản 3 Điều 21 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm
2024 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt đối với nội dung liên quan
đến quy định pháp luật về quản lý ngoại hối khi ngân hàng thương mại, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài tham gia hệ thống thanh toán quốc tế (nếu có) (đối với trường
hợp đã tham gia hệ thống thanh toán quốc tế trước thời điểm ngày 01 tháng 7 năm
2024).
8. Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh:
a) Tiếp nhận, thẩm định các
hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của
chi nhánh ngân hàng nước ngoài và hồ sơ đề nghị sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối
với những thay đổi của văn phòng đại diện nước ngoài là đối tượng thanh tra,
giám sát an toàn vi mô của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định tại khoản
3 Điều 3 Thông tư này;
b) Có văn bản gửi lấy ý kiến
Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi văn phòng đại diện nước
ngoài dự kiến đặt trụ sở (đối với trường hợp thay đổi địa bàn đặt trụ sở khác địa
bàn tỉnh, thành phố nơi văn phòng đại diện nước ngoài đang đặt trụ sở) theo quy
định tại Điều 11 Thông tư này;
c) Gửi thông tin thay đổi
kèm Quyết định bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc Giấy phép cấp đổi
cho Cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh nơi chi nhánh
ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở để cập nhật vào hệ thống thông tin quốc gia về
đăng ký doanh nghiệp theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư này;
d) Thông báo cho Cơ quan
đăng ký kinh doanh về thay đổi người đại diện theo pháp luật của chi nhánh ngân
hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư này; về thay đổi
Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài của văn phòng đại diện nước ngoài;
đ) Chịu trách nhiệm về quản lý và lưu trữ hồ sơ cấp
đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với nội dung
thay đổi của chi nhánh ngân hàng nước ngoài; cấp sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối
với nội dung thay đổi của văn phòng đại diện nước ngoài sau khi đã cấp phép;
e) Tiếp nhận văn bản thông
báo của văn phòng đại diện nước ngoài có trụ sở đặt tại địa bàn tỉnh, thành phố
đối với các nội dung thay đổi quy định tại khoản 2 Điều 10 Thông tư này;
g) Thông báo cho Bộ Công an
(Cục An ninh kinh tế) về nhân sự là Trưởng văn phòng đại
diện nước ngoài sau khi nhận được văn bản thông báo thay đổi của văn phòng đại
diện nước ngoài;
h) Có văn bản kèm hồ sơ lấy
ý kiến các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước về đề
nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đối với các nội dung hoạt động
kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, cung ứng
sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, hoạt động lưu ký chứng
khoán và tham gia hệ thống thanh toán quốc tế khi thực hiện trách nhiệm quy định
tại điểm a khoản này;
i) Hướng dẫn chi nhánh ngân
hàng nước ngoài thực hiện việc nộp lệ phí cấp đổi Giấy phép;
k) Thực hiện thu lệ phí cấp đổi Giấy phép của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài trừ các chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng
thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và
nộp toàn bộ số tiền lệ phí thu được vào ngân sách Nhà nước theo quy định hiện
hành.
Chương V
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 24. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực
kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2024.
2. Thông tư này bãi bỏ:
a) Thông tư số
40/2011/TT-NHNN ngày 15 tháng 12 năm 2011 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước
ngoài của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động
ngân hàng tại Việt Nam (Thông tư số 40/2011/TT-NHNN);
b) Thông tư số 17/2017/TT-NHNN
ngày 20 tháng 11 năm 2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ
sung một số điều của Thông tư số 40/2011/TT-NHNN;
c) Thông tư số
28/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 11 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Việt Nam sửa
đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 40/2011/TT-NHNN;
d) Thông tư số
25/2019/TT-NHNN ngày 02 tháng 12 năm 2019 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số
40/2011/TT-NHNN;
đ) Thông tư số 37/2019/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm
2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn hoạt động đại lý bảo
hiểm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho doanh nghiệp bảo
hiểm;
e) Thông tư số
28/2021/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 40/2011/TT-NHNN;
g) Thông tư số 13/2023/TT-NHNN
ngày 31 tháng 10 năm 2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ
sung một số điều của các Thông tư quy định về cấp Giấy phép, tổ chức, hoạt động
và hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận nội dung thay đổi của ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Bãi bỏ Điều 1 Thông tư số
17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định
về việc cấp Giấy phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại hối của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 25. Quy định chuyển tiếp
1. Văn bản đề nghị sửa đổi,
bổ sung Giấy phép đối với nội dung thay đổi của văn phòng đại diện nước ngoài
đã nộp trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành được tiếp tục xem xét, xử
lý theo quy định của pháp luật tại thời điểm nộp hồ sơ.
2. Văn bản đề nghị cấp đổi
Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép của
ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã nộp trước ngày Thông tư
này có hiệu lực thi hành được tiếp tục xem xét, xử lý theo quy định của pháp luật
tại thời điểm nộp hồ sơ.
3. Ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài được tiếp tục thực hiện hoạt động thu phí bảo hiểm,
thu thập hồ sơ để phục vụ việc giải quyết bồi thường và trả tiền bảo hiểm theo
thỏa thuận đã ký trước ngày 01 tháng 7 năm 2024 đối với các hợp đồng, thỏa thuận
bảo hiểm mà ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài làm đại lý bảo
hiểm. Việc sửa đổi, bổ sung, gia hạn các hợp đồng, thỏa thuận bảo hiểm mà ngân
hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài làm đại lý bảo hiểm chỉ được thực
hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung, gia hạn phù hợp với quy định của Luật Các tổ
chức tín dụng và Thông tư này.
Điều 26. Trách nhiệm tổ chức
thực hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,
Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại
Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động
ngân hàng chịu trách nhiệm thực hiện Thông tư này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 26;
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Bộ Kế hoạch và Đầu tư (để phối hợp);
- Cổng thông tin điện tử NHNN;
- Công báo;
- Lưu: VP, PC, TTGSNH6 (03 bản).
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đoàn Thái Sơn
|
PHỤ LỤC 01
VỀ MẪU GIẤY PHÉP CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP THÀNH
LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
(Ban hành kèm theo Thông tư số 34/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: /GP-NHNN
|
Hà Nội, ngày
tháng năm …..
|
GIẤY PHÉP
Về
việc thành lập và hoạt động ngân hàng (loại hình....)
THỐNG ĐỐC NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16
tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01
năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12
năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức
của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Thông tư số ..../2024/TT-NHNN
ngày ... tháng ... năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định
việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức,
hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại
diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có
hoạt động ngân hàng.
Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập và hoạt
động (Ngân hàng thương mại, Ngân hàng liên doanh, Ngân hàng 100% vốn nước
ngoài)……… và hồ sơ kèm theo;
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Cấp đổi Giấy phép thành lập và hoạt
động số…….. ngày…………… cho Ngân
hàng…………… như sau:
1. Tên Ngân hàng:
- Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ………………;
- Tên đầy đủ bằng tiếng
Anh: ………………;
- Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt) ………………
2. Địa
chỉ trụ sở chính: ………………
Điều 2. Vốn điều lệ của Ngân hàng………. là …….. (bằng chữ: …………)
Điều 3. Thời hạn hoạt động của Ngân hàng…. là........ năm (là thời hạn hoạt động
được quy định tại Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp trước đây) kể từ ngày……………… (là ngày hiệu lực của Giấy phép được Ngân hàng Nhà nước
cấp trước đây).
Điều 4. Nội dung hoạt động
Ngân hàng……………… được thực
hiện các hoạt động của loại hình ngân hàng thương mại theo quy định của pháp luật
và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm các hoạt động sau đây:
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn,
tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác.
2. Phát hành chứng chỉ tiền
gửi.
3. Cấp tín dụng dưới các
hình thức sau đây:
a) Cho vay;
b) Chiết khấu, tái chiết khấu;
c) Bảo lãnh ngân hàng;
d) Phát hành thẻ tín dụng;
đ) Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế
đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế;
e) Thư tín dụng;
g) Hình thức cấp tín dụng
khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
4. Mở tài khoản thanh toán
cho khách hàng.
5. Cung ứng các phương tiện
thanh toán.
6. Cung ứng các dịch vụ
thanh toán qua tài khoản sau đây:
a) Thực hiện dịch vụ thanh
toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu,
chuyển tiền, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chi hộ;
b) Thực hiện dịch vụ thanh
toán quốc tế và các dịch vụ thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
7. Vay Ngân hàng Nhà nước
dưới hình thức tái cấp vốn.
8. Mua, bán giấy tờ có giá
với Ngân hàng Nhà nước.
9. Cho vay, vay, gửi tiền,
nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá với tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
10. Vay nước ngoài theo quy
định của pháp luật.
11. Mở tài khoản thanh toán
tại Ngân hàng Nhà nước.
12. Mở tài khoản thanh toán
tại tổ chức tín dụng được cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
13. Mở tài khoản thanh toán
ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối.
14. Tổ chức thanh toán nội
bộ và tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia.
15. Tham gia hệ thống thanh
toán quốc tế.
16. Góp vốn, mua cổ phần
theo quy định của pháp luật và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
17. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ, sản phẩm về ngoại hối
trong phạm vi do Ngân hàng Nhà nước quy định.
18. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ,
sản phẩm phái sinh về lãi suất, ngoại hối, tiền tệ và tài sản tài chính khác
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
19. Ủy thác, nhận ủy thác,
đại lý trong hoạt động ngân hàng, giao đại lý thanh toán theo quy định của Ngân
hàng Nhà nước.
20. Đại lý bảo hiểm theo
quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm, phù hợp với phạm vi hoạt động đại
lý bảo hiểm theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
21. Các hoạt động kinh
doanh khác
a) Dịch vụ quản lý tiền mặt;
dịch vụ ngân quỹ cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; dịch vụ
bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn;
b) Cung ứng các dịch vụ
chuyển tiền, thu hộ, chi hộ và các dịch vụ thanh toán khác không qua tài khoản;
c) Mua, bán tín phiếu Ngân
hàng Nhà nước, trái phiếu doanh nghiệp; mua, bán công cụ nợ của Chính phủ, trái
phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương và các giấy tờ có
giá khác;
d) Dịch vụ môi giới tiền tệ;
đ) Kinh doanh vàng;
e) Dịch vụ khác liên quan đến
bao thanh toán, thư tín dụng (chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật);
g) Tư vấn về hoạt động ngân
hàng và hoạt động kinh doanh khác quy định trong Giấy phép;
h) Phát hành trái phiếu;
i) Lưu ký chứng khoán;
k) Nghiệp vụ ngân hàng giám sát;
l) Đại lý quản lý tài sản bảo
đảm cho bên cho vay là tổ chức tài chính quốc tế, tổ chức tín dụng nước ngoài,
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
22. Cung ứng sản phẩm phái
sinh giá cả hàng hóa.
23. Đầu tư hợp đồng tương
lai trái phiếu Chính phủ.
24. Cung cấp dịch vụ bù trừ,
thanh toán giao dịch chứng khoán.
25. Các hoạt động kinh
doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
Điều 5. Trong quá trình hoạt động, Ngân hàng…………….. phải tuân thủ pháp luật Việt Nam.
Điều 6. Giấy phép này có hiệu lực kể từ ngày
ký và thay thế Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng số..…
ngày…….., kèm các văn bản chấp thuận có liên
quan việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép.
Điều 7. Giấy phép cấp đổi cho Ngân hàng………… được lập thành ba (03) bản chính: một (01) bản cấp cho
Ngân hàng……..; hai (02) bản lưu tại Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam (một (01) bản lưu tại Văn phòng Ngân hàng Nhà nước, một (01) bản lưu tại
hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng…..).
|
Nơi nhận:
- Như Điều 7;
- UBND tỉnh/TP….;
- Bộ Công an;
- Bộ Kế hoạch và Đầu tư;
- Sở Kế hoạch và Đầu tư….;
- Lưu: VP, TTGSNH.
|
THỐNG ĐỐC
|
PHỤ LỤC 02
VỀ MẪU GIẤY PHÉP CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP
THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG (DO THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CẤP)
(Ban hành kèm theo Thông tư số 34/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
/GP-NHNN
|
Hà Nội, ngày
tháng năm …..
|
GIẤY PHÉP
Về
việc thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài
THỐNG ĐỐC NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16
tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01
năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12
năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức
của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Thông tư số ……../2024/TT-NHNN
ngày ... tháng ... năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định
việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức,
hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại
diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có
hoạt động ngân hàng.
Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài của Ngân hàng…… (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài thuộc đối tượng thanh tra, giám
sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) và hồ sơ
kèm theo;
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Cho phép Ngân
hàng…….., quốc tịch……., có trụ sở chính tại………..được cấp đổi Giấy phép
thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài số………. ngày…………. cho Ngân hàng……………… như sau:
1. Tên chi
nhánh:
- Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ………………;
- Tên đầy đủ bằng tiếng
Anh: ………………;
- Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt): ………………
2. Địa
chỉ trụ sở: ………………
Điều 2. Vốn được cấp
của Ngân hàng….- Chi nhánh….. là ……… (bằng
chữ: …………)
Điều 3. Thời hạn hoạt động của Ngân hàng….- Chi nhánh ………….. là........ năm
(là thời hạn hoạt động được quy định tại Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp
trước đây) kể từ ngày……………… (là
ngày hiệu lực của Giấy phép được Ngân hàng Nhà nước cấp trước đây).
Điều 4. Nội dung hoạt động
Ngân hàng……- Chi nhánh………… được
thực hiện các hoạt động của loại hình ngân hàng thương mại theo quy định của
pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm các hoạt động sau đây:
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn,
tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác.
2. Phát hành chứng chỉ tiền
gửi.
3. Cấp tín dụng dưới các
hình thức sau đây:
a) Cho vay;
b) Chiết khấu, tái chiết khấu;
c) Bảo lãnh ngân hàng;
d) Phát hành thẻ tín dụng;
đ) Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế
đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế;
e) Thư tín dụng;
g) Hình thức cấp tín dụng
khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
4. Mở tài khoản thanh toán
cho khách hàng.
5. Cung ứng các phương tiện
thanh toán.
6. Cung ứng các dịch vụ
thanh toán qua tài khoản sau đây:
a) Thực hiện dịch vụ thanh
toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu,
chuyển tiền, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chi hộ;
b) Thực hiện dịch vụ thanh
toán quốc tế và các dịch vụ thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
7. Vay Ngân hàng Nhà nước
dưới hình thức tái cấp vốn.
8. Mua, bán giấy tờ có giá
với Ngân hàng Nhà nước.
9. Cho vay, vay, gửi tiền,
nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá với tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
10. Vay nước ngoài theo quy
định của pháp luật.
11. Mở tài khoản thanh toán
tại Ngân hàng Nhà nước.
12. Mở tài khoản thanh toán
tại tổ chức tín dụng được cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
13. Mở tài khoản thanh toán
ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối.
14. Tổ chức thanh toán nội
bộ và tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia.
15. Tham gia hệ thống thanh
toán quốc tế.
16. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ, sản phẩm về ngoại hối
trong phạm vi do Ngân hàng Nhà nước quy định.
17. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ,
sản phẩm phái sinh về lãi suất, ngoại hối, tiền tệ và tài sản tài chính khác
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
18. Ủy thác, nhận ủy thác,
đại lý trong hoạt động ngân hàng, giao đại lý thanh toán theo quy định của Ngân
hàng Nhà nước.
19. Đại lý bảo hiểm theo
quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm, phù hợp với phạm vi hoạt động đại
lý bảo hiểm theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
20. Các hoạt động kinh
doanh khác
a) Dịch vụ quản lý tiền mặt;
dịch vụ ngân quỹ cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; dịch vụ
bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn;
b) Cung ứng các dịch vụ chuyển
tiền, thu hộ, chi hộ và các dịch vụ thanh toán khác không qua tài khoản;
c) Mua, bán tín phiếu Ngân
hàng Nhà nước, trái phiếu doanh nghiệp; mua, bán công cụ nợ của Chính phủ, trái
phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương và các giấy tờ có
giá khác;
d) Dịch vụ môi giới tiền tệ;
đ) Kinh doanh vàng;
e) Dịch vụ khác liên quan đến
bao thanh toán, thư tín dụng (chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật);
g) Tư vấn về hoạt động ngân
hàng và hoạt động kinh doanh khác quy định trong Giấy phép;
h) Phát hành trái phiếu;
i) Lưu ký chứng khoán;
k) Nghiệp vụ ngân hàng giám sát;
l) Đại lý quản lý tài sản bảo
đảm cho bên cho vay là tổ chức tài chính quốc tế, tổ chức tín dụng nước ngoài,
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
21. Cung ứng sản phẩm phái
sinh giá cả hàng hóa.
22. Đầu tư hợp đồng tương
lai trái phiếu Chính phủ.
23. Cung cấp dịch vụ bù trừ,
thanh toán giao dịch chứng khoán.
24. Các hoạt động kinh
doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
Điều 5. Trong quá trình hoạt động, Ngân hàng… - Chi nhánh ……… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam.
Điều 6. Giấy phép này có hiệu lực kể từ ngày
ký và thay thế Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài số..… ngày…. kèm các văn bản chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ
sung Giấy phép.
Điều 7. Giấy phép cấp đổi cho Ngân hàng… - Chi nhánh….. được lập thành ba (03) bản chính: một (01) bản
cấp cho Ngân hàng… - Chi nhánh……..; hai (02) bản lưu tại
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một (01) bản lưu tại Văn phòng Ngân hàng Nhà nước,
một (01) bản lưu tại hồ sơ cấp đổi Giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng…..).
|
Nơi nhận:
- Như Điều 7;
- UBND tỉnh/TP……..;
- Bộ Công an;
- Bộ Kế hoạch và Đầu tư;
- Sở Kế hoạch và Đầu tư ….;
- Lưu: VP, TTGSNH.
|
THỐNG ĐỐC
|
PHỤ LỤC 03
VỀ MẪU GIẤY PHÉP CẤP ĐỔI GIẤY PHÉP
THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI (DO GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI
NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ TRỰC THUỘC TRUNG ƯƠNG CẤP)
(Ban hành kèm theo Thông tư số 34/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm
2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: /GP-NHNN
|
Hà Nội, ngày
tháng năm ……
|
GIẤY PHÉP
Về
việc thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài
GIÁM
ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ…
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16
tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01
năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12
năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức
của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Thông tư số …../2024/TT-NHNN
ngày ... tháng ... năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định
việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức,
hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại
diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có
hoạt động ngân hàng;
Xét đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài của Ngân hàng…… (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài thuộc đối tượng thanh tra,
giám sát an toàn vi mô của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố)
và hồ sơ kèm theo.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Cho phép Ngân
hàng…….., quốc tịch……., có trụ sở chính tại……….. được cấp đổi Giấy phép
thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài số…….. ngày……….. cho Ngân hàng……………… như sau:
1. Tên chi
nhánh:
- Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ………………;
- Tên đầy đủ bằng tiếng
Anh: ………………;
- Tên giao dịch (hoặc tên viết tắt):
………………
2. Địa
chỉ trụ sở: ………………
Điều 2. Vốn được cấp
của Ngân hàng… - Chi nhánh….. là …….. (bằng
chữ: …………)
Điều 3. Thời hạn hoạt động của Ngân hàng… - Chi nhánh ………... là........ năm
(là thời hạn hoạt động được quy định tại Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp
trước đây) kể từ ngày………… (là ngày hiệu lực của Giấy
phép được Ngân hàng Nhà nước cấp trước đây).
Điều 4. Nội dung hoạt động
Ngân hàng…… - Chi nhánh……… được
thực hiện các hoạt động của loại hình ngân hàng thương mại theo quy định của
pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, gồm các hoạt động sau đây:
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn,
tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác.
2. Phát hành chứng chỉ tiền
gửi.
3. Cấp tín dụng dưới các
hình thức sau đây:
a) Cho vay;
b) Chiết khấu, tái chiết khấu;
c) Bảo lãnh ngân hàng;
d) Phát hành thẻ tín dụng;
đ) Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế
đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế;
e) Thư tín dụng;
g) Hình thức cấp tín dụng
khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
4. Mở tài khoản thanh toán
cho khách hàng.
5. Cung ứng các phương tiện
thanh toán.
6. Cung ứng các dịch vụ
thanh toán qua tài khoản sau đây:
a) Thực hiện dịch vụ thanh
toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu,
chuyển tiền, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chi hộ;
b) Thực hiện dịch vụ thanh
toán quốc tế và các dịch vụ thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
7. Vay Ngân hàng Nhà nước
dưới hình thức tái cấp vốn.
8. Mua, bán giấy tờ có giá
với Ngân hàng Nhà nước.
9. Cho vay, vay, gửi tiền,
nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá với tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
10. Vay nước ngoài theo quy
định của pháp luật.
11. Mở tài khoản thanh toán
tại Ngân hàng Nhà nước.
12. Mở tài khoản thanh toán
tại tổ chức tín dụng được cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
13. Mở tài khoản thanh toán
ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối.
14. Tổ chức thanh toán nội
bộ và tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia.
15. Tham gia hệ thống thanh
toán quốc tế.
16. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ, sản phẩm về ngoại hối
trong phạm vi do Ngân hàng Nhà nước quy định.
17. Kinh doanh, cung ứng
cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài các dịch vụ,
sản phẩm phái sinh về lãi suất, ngoại hối, tiền tệ và tài sản tài chính khác
(chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật).
18. Ủy thác, nhận ủy thác,
đại lý trong hoạt động ngân hàng, giao đại lý thanh toán theo quy định của Ngân
hàng Nhà nước.
19. Đại lý bảo hiểm theo
quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm, phù hợp với phạm vi hoạt động đại
lý bảo hiểm theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
20. Các hoạt động kinh
doanh khác
a) Dịch vụ quản lý tiền mặt;
dịch vụ ngân quỹ cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; dịch vụ
bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn;
b) Cung ứng các dịch vụ
chuyển tiền, thu hộ, chi hộ và các dịch vụ thanh toán khác không qua tài khoản;
c) Mua, bán tín phiếu Ngân
hàng Nhà nước, trái phiếu doanh nghiệp; mua, bán công cụ nợ của Chính phủ, trái
phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương và các giấy tờ có
giá khác;
d) Dịch vụ môi giới tiền tệ;
đ) Kinh doanh vàng;
e) Dịch vụ khác liên quan đến
bao thanh toán, thư tín dụng (chỉ cấp phép khi có quy định của pháp luật);
g) Tư vấn về hoạt động ngân
hàng và hoạt động kinh doanh khác quy định trong Giấy phép;
h) Phát hành trái phiếu;
i) Lưu ký chứng khoán;
k) Nghiệp vụ ngân hàng giám sát;
l) Đại lý quản lý tài sản bảo
đảm cho bên cho vay là tổ chức tài chính quốc tế, tổ chức tín dụng nước ngoài,
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
21. Cung ứng sản phẩm phái
sinh giá cả hàng hóa.
22. Đầu tư hợp đồng tương
lai trái phiếu Chính phủ.
23. Cung cấp dịch vụ bù trừ,
thanh toán giao dịch chứng khoán.
24. Các hoạt động kinh
doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng (chỉ cấp phép khi có quy định của
pháp luật).
Điều 5. Trong quá trình hoạt động, Ngân hàng… - Chi nhánh ……… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam.
Điều 6. Giấy phép này có hiệu lực kể từ ngày
ký và thay thế Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài số..… ngày…. kèm các văn bản chấp thuận có liên quan việc sửa đổi, bổ
sung Giấy phép.
Điều 7. Giấy phép cấp đổi cho Ngân hàng… - Chi nhánh….. được lập thành ba (03) bản chính: một (01) bản
cấp cho Ngân hàng… - Chi nhánh…….; hai (02) bản lưu tại
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh/thành phố…
|
Nơi nhận:
- Như Điều 7;
- Thống đốc NHNN;
- UBND tỉnh/TP….….;
- Bộ Công an;
- Bộ Kế hoạch và Đầu tư;
- Sở Kế hoạch và Đầu tư ….;
- Lưu: ….
|
GIÁM ĐỐC
|
PHỤ LỤC 04
VỀ BÁO CÁO TÌNH HÌNH GIAO DỊCH QUA HỆ
THỐNG THANH TOÁN QUỐC TẾ
(Ban hành kèm theo Thông tư số 34/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
|
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
|
…………,
ngày … tháng … năm
…
|
BÁO CÁO
Về
tình hình giao dịch qua hệ thống thanh toán quốc
tế
Kỳ báo cáo: Năm....
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (qua Vụ Thanh toán)
1. Tình hình thực hiện giao dịch
qua các hệ thống thanh toán quốc tế
Thống kê số lượng, giá trị giao dịch
(đi/đến) qua từng hệ thống thanh toán quốc tế trong kỳ báo cáo
|
Hệ
thống
Chỉ tiêu
|
Hệ thống ...
|
Hệ thống...
|
Hệ thống...
|
|
Số lượng giao dịch
|
Đi
|
Đến
|
Tăng trưởng so với
kỳ trước
|
Đi
|
Đến
|
Tăng trưởng so với
kỳ trước
|
Đi
|
Đến
|
Tăng trưởng so với
kỳ trước
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Giá trị giao dịch
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Khó khăn, vướng mắc
Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài nêu chi tiết các khó khăn vướng mắc trong quá
trình thực hiện giao dịch qua hệ thống thanh toán quốc tế (nếu có).
3. Đề xuất, kiến nghị (nếu có)
|
|
Người đại diện
theo pháp luật của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)
|