|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 20/2019/TT-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 14 tháng 11
năm 2019
|
THÔNG TƯ
SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 35/2013/TT-NHNN NGÀY
31/12/2013 HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng 6 năm 2012;
Căn cứ Luật phòng, chống khủng bố
ngày 12 tháng 6 năm 2013;
Căn cứ Luật Hải quan ngày 23 tháng
6 năm 2014;
Căn cứ Nghị định số 116/2013/NĐ-CP
ngày 04 tháng 10 năm 2013 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật
phòng, chống rửa tiền; Căn cứ Nghị định số
87/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính
phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 của
Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của
Luật phòng, chống rửa tiền;
Căn cứ Nghị định số 122/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 10 năm 2013 của Chính phủ quy định về tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ
và xử lý đối với tiền,
tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố;
xác lập danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của
Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra,
giám sát ngân hàng,
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.
Điều 1. Sửa đổi,
bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực
hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền
1. Điều 1 được sửa đổi, bổ sung như sau:
“Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy
định về biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao; cập nhật
thông tin khách hàng; thông báo danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị; phòng, chống tài trợ khủng bố; nội dung, hình thức các
báo cáo: giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện
tử, hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố; mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt,
đồng Việt Nam bằng tiền mặt, kim loại quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng phải
khai báo hải quan và giấy tờ phải xuất trình cho Hải quan cửa khẩu khi cá nhân
xuất nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam
tiền mặt, kim loại quý, đá quý.”
2. Bổ sung Điều 3a như sau:
“Điều 3a. Đánh giá rủi ro rửa tiền
và tài trợ khủng bố
Đối tượng báo cáo có trách nhiệm:
1. Căn cứ vào kết quả đánh giá rủi ro
về rửa tiền, tài trợ khủng bố của quốc gia, ngành và lĩnh vực của mình, đối tượng
báo cáo phải thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố để hiểu rõ
các rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố (đối với khách hàng, quốc gia hoặc khu vực
địa lý, các sản phẩm, dịch vụ, giao dịch hoặc kênh phân phối)
của mình; kết quả đánh giá phải được Hội đồng quản trị hoặc Tổng Giám đốc phê
duyệt, ký ban hành.
2. Căn cứ kết quả đánh giá rủi ro rửa
tiền, tài trợ khủng bố của mình, đối tượng báo cáo phải xây dựng chính sách,
quy trình quản lý rủi ro được phát hiện từ báo cáo đánh giá rủi ro và phải được
Hội đồng quản trị hoặc Tổng Giám đốc phê duyệt, ký ban hành.
3. Hàng năm đối tượng báo cáo phải cập
nhật, sửa đổi, bổ sung kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và
chính sách, quy trình quản lý rủi ro đã ban hành.
4. Kết quả đánh giá hoặc cập nhật rủi
ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chính sách, quy trình quản lý rủi ro
phải được gửi về Ngân hàng Nhà nước (Cục Phòng, chống rửa tiền)
và gửi cho cơ quan nhà nước quản lý trực tiếp đối tượng báo cáo trong thời hạn
30 ngày kể từ ngày được ký, ban hành mới hoặc sửa đổi, bổ
sung; đồng thời phải được phổ biến, công khai trong toàn hệ thống của đối tượng
báo cáo.
5. Chính sách và quy trình quản lý rủi
ro phải bao gồm các biện pháp kiểm soát tăng cường đối với rủi ro cao về rửa tiền,
tài trợ khủng bố và các biện pháp kiểm soát đơn giản đối với rủi ro thấp về rửa
tiền, tài trợ khủng bố.
6. Đối với các giao dịch chuyển tiền
điện tử quốc tế, căn cứ kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, đối
tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng và tổ chức trung gian phải có các chính
sách và thủ tục trên cơ sở rủi ro để xác định:
a) Các giao dịch đủ điều kiện thực hiện;
b) Các biện pháp xử lý phù hợp gồm từ chối hoặc tạm dừng giao dịch hoặc các biện
pháp giám sát sau giao dịch khi giao dịch thiếu các thông tin về người chuyển tiền, người thụ hưởng quy định tại điểm c khoản 2 Điều 7
Thông tư này.”
3. Bổ sung Điều 3b như sau:
“Điều 3b. Trách nhiệm cập nhật
thông tin khách hàng
Trên cơ sở các biện pháp nhận biết
khách hàng, đối tượng báo cáo phải thường xuyên cập nhật thông tin, dữ liệu, rủi
ro và mối quan hệ kinh doanh đã thu thập được của khách hàng vào hệ thống cơ
sở dữ liệu.”
4. Sửa đổi tên
và điểm c khoản 2 Điều 7 như sau:
“Điều 7. Giao dịch chuyển tiền điện
tử”
“c) Cá nhân, tổ chức là người chuyển
tiền, người thụ hưởng:
(i) Cá nhân: Họ tên; số chứng minh
nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu còn hiệu lực; số tài khoản
(nếu có); mã số giao dịch; số tiền, loại tiền giao dịch; địa
chỉ liên hệ; địa chỉ thường trú; địa chỉ tạm trú; quốc
gia;
(ii) Tổ chức: Tên; mã số thuế; số giấy
chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; số tài khoản; mã số giao dịch; số tiền, loại
tiền giao dịch; địa chỉ liên hệ; địa chỉ đặt trụ sở; quốc gia;
(iii) Đối với chuyển tiền điện tử
trong nước: Nếu người chuyển tiền, người thụ hưởng là người nước ngoài, ngoài
các thông tin quy định tại điểm c(i) và c(ii) Khoản này phải có thông tin về số
thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi cư trú ở nước ngoài và địa chỉ tại Việt Nam;
(iv) Đối với giao dịch chuyển tiền từ
Việt Nam ra nước ngoài: Thông tin đối với cá nhân (số chứng minh nhân dân hoặc
thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu còn hiệu lực) và tổ chức (mã số thuế, số
giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp) của người thụ hưởng là không bắt buộc;
(v) Đối với giao dịch chuyển tiền từ
nước ngoài về Việt Nam: Thông tin đối với cá nhân (số chứng minh nhân dân hoặc
thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu còn hiệu lực); đối với tổ chức (mã số
thuế, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp) của người chuyển tiền là không bắt buộc.”
5. Bổ sung khoản 5, khoản 6, khoản 7 vào Điều 7 như sau:
“5. Đối với các
giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị tương
đương từ một nghìn đô la Mỹ trở lên, đối tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng
phải xác thực, nhận dạng người thụ hưởng theo quy định tại Điều
11 Luật phòng, chống rửa tiền và phải lưu giữ các thông tin
này theo quy định.
6. Trong quá
trình giao dịch và sau giao dịch, đối tượng báo cáo phục vụ người thụ hưởng phải
thực hiện các biện pháp giám sát để phát hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử
quốc tế thiếu các thông tin về người khởi tạo lệnh chuyển tiền hoặc người thụ
hưởng quy định tại điểm c khoản 2 Điều này và áp dụng các biện pháp xử lý quy định
tại điểm b khoản 6 Điều 3a.
7. Đối tượng báo cáo phải áp dụng các
biện pháp tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tiền,
tài sản và tuân thủ các quy định cấm thực hiện giao dịch với các tổ chức, cá nhân trong danh sách chỉ định của các Nghị quyết của Hội đồng
bảo an Liên hợp quốc liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố và danh sách đen
do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của pháp luật.”
6. Khoản 1 Điều 8 được sửa đổi, bổ sung như sau:
“1. Khi phát hiện hoặc có căn cứ cho
rằng tổ chức, cá nhân trong danh sách chỉ định của các Nghị quyết của Hội đồng
bảo an Liên hợp quốc hoặc trong danh sách đen do Bộ Công an chủ trì lập theo
quy định của pháp luật hoặc cá nhân, tổ chức khác có hành vi liên quan đến tài
trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, đối tượng
báo cáo có trách nhiệm báo cáo cho lực lượng chống khủng bố của Bộ Công an, đồng
thời báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Điều 10 Thông tư
này.”
7. Điểm c khoản 2 Điều 8 được sửa đổi, bổ sung như sau:
“c) Tổ chức, cá nhân thực hiện hành
vi có liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố: Tên; quốc
tịch; các thông tin khác như số chứng minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công
dân hoặc số hộ chiếu còn hiệu lực, số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc số
giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, mã số thuế, địa chỉ, số tài khoản, mã số
giao dịch;”
8. Sửa đổi tên Điều 9 và bổ sung khoản 4 vào Điều 9 như sau:
“Điều 9. Mức giá trị của ngoại tệ
tiền mặt, đồng Việt Nam bằng tiền mặt, kim loại quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng
phải khai báo hải quan và giấy tờ xuất trình cho Hải quan cửa khẩu khi cá nhân
xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim
loại quý, đá quý phải khai báo hải quan”
“4. Giấy tờ xuất trình cho Hải quan cửa
khẩu khi cá nhân bao gồm người cư trú, người không cư trú xuất cảnh, nhập cảnh
mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim loại quý, đá quý phải
khai báo hải quan:
a) Đối với việc
xuất cảnh, nhập cảnh mang theo kim loại quý, đá quý (trừ vàng):
(i) Hóa đơn của doanh nghiệp, tổ chức
được phép kinh doanh, mua bán kim loại quý, đá quý; các giấy tờ khác chứng minh
nguồn gốc hợp pháp của kim loại quý, đá quý trong trường họp không có hóa đơn của
doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh mua bán kim loại
quý, đá quý;
(ii) Các giấy tờ xuất trình cho Hải
quan cửa khẩu phải là bản chính hoặc bản sao có chứng thực theo quy định của
pháp luật;
b) Trường hợp cá
nhân xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt,
vàng thì giấy tờ liên quan xuất trình cho Hải quan được thực hiện theo quy định
của Ngân hàng Nhà nước về việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt,
vàng của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh;
c) Nếu hóa đơn, giấy tờ chứng minh
nguồn gốc bằng tiếng nước ngoài:
(i) Đối với cá nhân xuất cảnh: bản dịch
tiếng Việt có chứng thực theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp cá nhân nhập
cảnh trước đó đã xuất trình bản chính hoặc bản sao có chứng
thực;
(ii) Đối với cá
nhân nhập cảnh: bản chính hoặc bản sao có chứng thực.”
9. Điều 10b được sửa đổi, bổ sung như sau:
“Điều 10b. Phòng, chống tài trợ khủng
bố
1. Đối tượng báo cáo phải thường
xuyên cập nhật kịp thời danh sách chỉ định của các Nghị quyết của Hội đồng bảo
an Liên hợp quốc và danh sách đen do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của pháp luật được đăng tải trên Công thông tin điện tử của Bộ Công
an và thực hiện rà soát khách hàng, các bên liên quan và giao dịch theo các
danh sách này.
2. Đối tượng báo cáo phải áp dụng các
biện pháp quy định tại Điều 3 đến Điều 14 và Điều 16 đến
Điều 18 Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 của Chính
phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền (đã
được sửa đổi, bổ sung) để nhận biết khách hàng và áp dụng các biện pháp phòng
ngừa liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố.
3. Khi nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch
của khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo phải thực hiện trì hoãn giao dịch
theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền hoặc tạm ngừng lưu thông,
phong tỏa tài khoản, niêm phong, tạm giữ tiên, tài sản
theo quy định của pháp luật về phòng, chống khủng bố; báo cáo giao dịch đáng ngờ
về tài trợ khủng bố, rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố cho Cục Phòng, chống rửa tiền;
báo cáo việc trì hoãn giao dịch hoặc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tài khoản,
niêm phong, tạm giữ tiền, tài sản cho Bộ Công an, Cục Phòng, chống rửa tiền
theo quy định tại Điều 10 Thông tư này.
4. Nội dung, thời hạn gửi báo cáo được
thực hiện theo quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều 8 Thông tư này.”
10. Bổ sung Điều 10c như sau:
“Điều 10c. Cập nhật thông tin
khách hàng có tham gia thỏa thuận pháp lý
1. Thỏa thuận pháp lý bao gồm các thỏa
thuận được thiết lập bằng văn bản giữa tổ chức và cá nhân trong và ngoài nước về
ủy thác, ủy quyền đối với việc quản lý và sử dụng tiền, tài sản.
2. Ngoài các thông tin khách hàng cần
phải thu thập, cập nhật theo quy định tại Điều 9, Điều
10 Luật phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo có trách nhiệm
yêu cầu khách hàng khi mở tài khoản hoặc thiết lập mối quan hệ kinh doanh hoặc
thực hiện giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo cung cấp các thông tin để xác định
việc tham gia thỏa thuận pháp lý, gồm:
a) Tên của tổ chức, cá nhân ủy thác, ủy
quyền (nếu có);
b) Ngày, tháng, năm của văn bản ủy
thác, ủy quyền;
c) Nội dung ủy thác, ủy quyền bao gồm
giá trị tiền, tài sản được ủy thác, ủy quyền thực hiện giao dịch;
d) Quốc gia của tổ chức, cá nhân ủy
thác, ủy quyền được thiết lập và chịu sự điều chỉnh của pháp luật;
đ) Số định danh của ủy thác, ủy quyền
do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp (nếu có);
e) Thông tin định danh người hưởng lợi
và thông tin của cá nhân, tổ chức có liên quan (nếu có).
3. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm
nhận dạng, xác minh và lưu giữ hồ sơ liên quan đến ủy thác, ủy quyền gồm các
thông tin tối thiểu được đề cập tại khoản 2 Điều này.”
11. Điều 12 được sửa đổi, bổ sung như sau:
“Điều 12. Trách nhiệm thi hành
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
(Cục Phòng, chống rửa tiền) có trách nhiệm:
1. Trình Thống đốc về việc phổ biến kết
quả đánh giá rủi ro quốc gia và kế hoạch hành động giải quyết rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố của quốc gia cho các Bộ: Công an, Tài
chính, Xây dựng, Tài nguyên và Môi trường, Kế hoạch và Đầu tư, Tư pháp, Công
thương, Thông tin và Truyền thông, Nội vụ, Ngoại giao, Quốc phòng, Giao thông vận
tải, Khoa học và Công nghệ; Thanh tra Chính phủ; Ủy ban Công tác về các tổ chức
phi chính phủ nước ngoài và các đối tượng báo cáo thuộc
trách nhiệm quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; đăng tải kết quả đánh giá
rủi ro quốc gia và kế hoạch hành động giải quyết rủi ro về
rửa tiền, tài trợ khủng bố của quốc gia trên cổng thông tin điện tử của Ngân
hàng Nhà nước.
2. Chủ trì phối hợp với các đơn vị có liên quan nghiên cứu, xây dựng trình Thống đốc ban
hành hướng dẫn tiêu chí đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ
khủng bố để đối tượng báo cáo thực hiện.
3. Trình Thống đốc quy định việc áp dụng
các biện pháp đánh giá tăng cường phù hợp với mức độ rủi ro rửa tiền đối với
các mối quan hệ kinh doanh và giao dịch với khách hàng là
tổ chức, cá nhân đến từ các quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền,
tài trợ khủng bố do Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) xác lập và công bố để
đối tượng báo cáo thực hiện.
4. Trình Thống đốc có văn bản gửi các
cơ quan quy định tại khoản 1 Điều này và đối tượng báo cáo về danh sách các quốc
gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền, tài trợ khủng bố sau 07 (bảy)
ngày kể từ ngày FATF xác lập và công bố để áp dụng các biện pháp đánh giá tăng
cường phù hợp.
5. Căn cứ mức độ rủi ro quốc gia,
lĩnh vực và đối tượng báo cáo về rửa tiền và tài trợ khủng bố, tham mưu trình
Thống đốc lập kế hoạch thanh tra, kiểm tra, giám sát và thực hiện việc thanh
tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm đối với các đối tượng báo cáo theo thẩm quyền.”
Điều 2. Trách nhiệm
tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra,
giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực
thuộc Trung ương và đối tượng báo cáo theo quy định tại khoản
1 Điều 2 Thông tư số 35/2013/TT-NHNN chịu trách nhiệm tổ chức
thực hiện Thông tư này.
Điều 3. Điều khoản
hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành
kể từ ngày 14 tháng 11 năm 2019.
2. Bãi bỏ khoản 5 Điều 1 Thông tư số 31/2014/TT-NHNN
ngày 11 tháng 11 năm 2014 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số
35/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về
phòng, chống rửa tiền./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 2;
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra),
- Tổng cục Hải quan (để phối hợp);
- Công báo;
- Lưu VP, PC, TTGSNH5.
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Kim Anh
|