|
Bản dịch này thuộc quyền sở hữu của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Mọi hành vi sao chép, đăng tải lại mà không có sự đồng ý của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là vi phạm pháp luật về Sở hữu trí tuệ.
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT has the copyright on this translation. Copying or reposting it without the consent of
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT is a violation against the Law on Intellectual Property.
X
CÁC NỘI DUNG ĐƯỢC SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Các nội dung của VB này được VB khác thay đổi, hướng dẫn sẽ được làm nổi bật bằng
các màu sắc:
: Sửa đổi, thay thế,
hủy bỏ
Click vào phần bôi vàng để xem chi tiết.
|
|
|
Đang tải văn bản...
Số hiệu:
|
83/QĐ-NH2
|
|
Loại văn bản:
|
Quyết định
|
Nơi ban hành:
|
Ngân hàng Nhà nước
|
|
Người ký:
|
Đỗ Quế Lượng
|
Ngày ban hành:
|
09/04/1996
|
|
Ngày hiệu lực:
|
Đã biết
|
Ngày công báo:
|
Đang cập nhật
|
|
Số công báo:
|
Đang cập nhật
|
|
Tình trạng:
|
Đã biết
|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
********
|
CỘNG
HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
********
|
Số:
83/QĐ-NH2
|
Hà
Nội, ngày 09 tháng 4 năm 1996
|
QUYẾT ĐỊNH
VỀ VIỆC BAN HÀNH BẢN QUY CHẾ NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN THAM GIA
THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ
ngày 30 tháng 9 năm 1992;
Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 2-3-1993 về nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm
quản lý Nhà nước của Bộ, cơ quan ngang Bộ;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Kế toán - tài chính Ngân hàng Nhà nước;
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1.
Nay ban hành kèm theo Quyết định này bản "Quy chế
Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán điện tử Liên Ngân hàng".
Điều 2.
Quyết định này có hiệu lực kể từ này ký.
Điều 3.
Chánh văn phòng Thống đốc, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài
chính, Giám đốc Trung Tâm tin học Ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân
hàng Nhà nước Trung ương, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố,
Tổng giám đốc, Giám đốc Ngân hàng Thương mại Quốc doanh, Ngân hàng thương mại Cổ
phần, Ngân hàng liên doanh, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, kho bạc
Nhà nước thi hành Quyết định này.
QUY CHẾ
NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN THAM GIA THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN
HÀNG
(Ban hành kèm theo Quyết định số 83/QĐ-NH2 Ngày 9 tháng 4 năm 1996 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước)
Để việc tổ chức và triển khai thực
hiện nghiệp vụ thanh toán điện tử Liên Ngân hàng bảo đảm nhanh chóng, an toàn;
các Ngân hàng Thương mại muốn được tham gia thanh toán điện tử Liên Ngân hàng
phải tuân thủ theo các quy định sau đây:
I. PHẠM VI, ĐỐI
TƯỢNG THAM GIA THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG:
1. Phạm vi thanh toán: bao gồm tất
cả các khoản chuyển tiền điện tử, các khoản thanh toán bù trừ qua mạng vi tính
(bù trừ điện tử) giữa các Ngân hàng khác hệ thống mà các Ngân hàng đó được tham
gia thanh toán.
2. Đối tượng: là các Ngân hàng
Thương mại (bao gồm Ngân hàng Thương mại Quốc doanh, Ngân hàng Thương mại Cổ phần,
Ngân hàng Liên doanh, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, Kho bạc Nhà
nước) có đủ các điều kiện và tiêu chuẩn theo quy định của văn bản này.
II. CÁC ĐIỀU
KIỆN VÀ TIÊU CHUẨN CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN THAM GIA THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN
NGÂN HÀNG:
Muốn trở thành thành viên tham
gia thanh toán điện tử Liên Ngân hàng, các Ngân hàng phải có đủ các điều kiện
và tiêu chuẩn sau đây:
1. Các điều kiện phải có:
1.1. Phải là một Ngân hàng có đầy
đủ tư cách pháp nhân, có quyết định thành lập và được cấp giấy phép hoạt động dịch
vụ về thanh toán.
1.2. Đã mở tài khoản tiền gửi
thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và thường xuyên đảm bảo có đủ số dư để thực
hiện thanh toán.
1.3. Có quá trình chấp hành tốt
chế độ và kỷ luật thanh toán không dùng tiền mặt, chế độ chứng từ, chế độ hạch
toán kế toán.
1.4. Có cam kết thực hiện nghiêm
túc, đầy đủ các quy chế, quy định liên quan đến thanh toán điện tử Liên Ngân
hàng do Ngân hàng Nhà nước ban hành, gồm:
- Quy chế chuyển tiền điện tử.
- Quy chế thanh toán bù trừ điện
tử.
- Quy chế về truyền tin và xử lý
số liệu thông tin.
- Quy định về lập, luân chuyển
và bảo quản chứng từ.
- Quy định về hạch toán trong
các đơn vị Ngân hàng.
- Quy định về mã code Ngân hàng,
về chứng từ, ngoại tệ.
- Quy định về trả phí dịch vụ
thanh toán.
2. Các tiêu chuẩn cần thiết:
2.1. Trang thiết bị kỹ thuật đủ
tiêu chuẩn để thực hiện thanh toán điện tử Liên Ngân hàng:
- Đã có đủ các loại máy móc vi
tính để thực hiện và xử lý được các nghiệp vụ thanh toán phát sinh do Ngân hàng
thực hiện.
- Xây dựng được các phần mềm
thích ứng, phù hợp để hoà nhập vào phần mềm thanh toán điện tử Liên Ngân hàng,
bao gồm:
+ Phần kết nối vào mạng thanh
toán điện tử Liên Ngân hàng,
+ Phần bảo mật đảm bảo an toàn
tài sản.
- Có một trung tâm xử lý thông
tin nhanh nhạy, thông suốt theo các chuẩn mực quy định của Ngân hàng Nhà nước
và đáp ứng được yêu cầu của thanh toán điện tử Liên Ngân hàng cũng như thanh
toán nội bộ trong một Ngân hàng.
2.2. Thường xuyên có phát sinh
các nghiệp vụ thanh toán Liên Ngân hàng (bao gồm thanh toán séc, chuyển tiền giữa
các Ngân hàng, thanh toán bù trừ...) có khối lượng giao dịch thanh toán Liên
Ngân hàng (khác Ngân hàng) tối thiểu 30 món/ngày.
2.3. Đã có hoặc cam kết sẽ có
các văn bản hướng dẫn và chỉ đạo kiểm tra các đơn vị trực thuộc thực hiện đúng
các quy định của Ngân hàng Nhà nước.
2.4. Đã có các cam kết chấp hành
kỷ luật tín dụng đối với khoản thiếu hụt vốn trong thanh toán theo cơ chế thị
trường (lãi suất cao hơn thị trường) khi được vay trên thị trường Liên Ngân
hàng, vay các Ngân hàng thương mại hoặc vay Ngân hàng Nhà nước.
2.5. Có đội ngũ cán bộ có trình
độ để làm tốt các nghiệp vụ kế toán, thanh toán, phải nắm vững:
- Kế toán Ngân hàng,
- Xử lý thành thạo quy trình
nghiệp vụ thanh toán,
- Xử lý được nghiệp vụ kỹ thuật
và thanh toán trên máy vi tính.
2.6. Có đầy đủ quy trình hạch
toán, luân chuyển, xử lý, bảo quản tài liệu kế toán theo đúng các quy định của
Ngân hàng Nhà nước.
III. THỦ TỤC
XIN THAM GIA VÀ XÉT DUYỆT CÁC THÀNH VIÊN:
1. Các Ngân hàng Thương mại khi
đã có đủ các điều kiện và tiêu chuẩn nói trên muốn tham gia thanh toán điện tử
Liên Ngân hàng thì phải lập và nộp các hồ sơ sau đây cho Ngân hàng Nhà nước nơi
mình mở tài khoản:
- Đơn xin tham gia thanh toán điện
tử Liên Ngân hàng.
- Giấy cam kết thực hiện các quy
định có liên quan khi trở thành Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán điện tử
Liên Ngân hàng.
2. Xét duyệt công nhận Ngân hàng
thành viên.
- Khi Ngân hàng Thương mại nộp hồ
sơ, sau khi kiểm tra, rà soát nếu có đủ các điều kiện và tiêu chuẩn nêu trên,
Ngân hàng Nhà nước chấp nhận kết nạp thành Ngân hàng thành viên tham gia thanh
toán điện tử Liên Ngân hàng và lập thông báo gửi cho tất cả các Ngân hàng thành
viên khác biết để giao dịch thanh toán.
IV. XỬ LÝ VI
PHẠM:
1. Các Ngân hàng thành viên tham
gia thanh toán điện tử Liên Ngân hàng nếu vi phạm thì sẽ bị xử phạt trong các
trường hợp:
- Không đảm bảo khả năng thanh
toán khi có yêu cầu phát sinh,
- Thanh toán chậm trễ, không
sòng phẳng,
- Không chấp hành đúng các quy định
có liên quan đến quy trình kỹ thuật, các chuẩn mực trong thanh toán không dùng
tiền mặt.
2. Mức xử phạt:
- Nếu gây thiệt hại về tài
chính, kinh tế cho khách hàng hoặc Ngân hàng thành viên khác thì phải bồi thường
thiệt hại đó cho khách hàng hoặc Ngân hàng bị thiệt hại.
- Nếu vi phạm ba lần thì sẽ bị
đình chỉ tham gia thanh toán điện tử Liên Ngân hàng tạm thời trong thời gian 6
tháng để chẩn chỉnh, sau đó sẽ được tham gia trở lại.
- Nếu vi phạm từ lần thứ tư trở
đi thì bị đình chỉ vĩnh viễn và xoá tên Ngân hàng thành viên trong thanh toán
điện tử Liên Ngân hàng.
V. MỘT SỐ QUY
ĐỊNH KHÁC:
1. Đối với các Ngân hàng Thương
mại không đủ điều kiện và tiêu chuẩn để trở thành Ngân hàng thành viên tham gia
thanh toán điện tử Liên Ngân hàng, có thể chọn một Ngân hàng thành viên làm đại
diện (Ngân hàng được uỷ quyền) để thông qua Ngân hàng này thực hiện thanh toán
Liên Ngân hàng. Ngân hàng Thương mại không đủ các điều kiện và tiêu chuẩn nói
trên phải mở tài khoản tiền gửi thanh toán tại Ngân hàng đại diện.
2. Việc sửa đổi, bổ sung quy chế
này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định.
Quyết định 83/QĐ-NH2 năm 1996 về Quy chế Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
Văn bản này chưa cập nhật nội dung Tiếng Anh
Quyết định 83/QĐ-NH2 ngày 09/04/1996 về Quy chế Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
5.334
|
NỘI DUNG SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Văn bản bị thay thế
Văn bản thay thế
Chú thích
Chú thích:
Rà chuột vào nội dụng văn bản để sử dụng.
<Nội dung> = Nội dung hai
văn bản đều có;
<Nội dung> =
Nội dung văn bản cũ có, văn bản mới không có;
<Nội dung> = Nội dung văn
bản cũ không có, văn bản mới có;
<Nội dung> = Nội dung được sửa đổi, bổ
sung.
Click trái để xem cụ thể từng nội dung cần so sánh
và cố định bảng so sánh.
Click phải để xem những nội dung sửa đổi, bổ sung.
Double click để xem tất cả nội dung không có thay
thế tương ứng.
Tắt so sánh [X] để
trở về trạng thái rà chuột ban đầu.
FILE ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN
FILE ATTACHED TO DOCUMENT
|
|
|
Địa chỉ:
|
17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
|
Điện thoại:
|
(028) 3930 3279 (06 lines)
|
E-mail:
|
info@ThuVienPhapLuat.vn
|
Mã số thuế:
|
0315459414
|
|
|
TP. HCM, ngày 31/05/2021
Thưa Quý khách,
Đúng 14 tháng trước, ngày 31/3/2020, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT đã bật Thông báo này, và nay 31/5/2021 xin bật lại.
Hơn 1 năm qua, dù nhiều khó khăn, chúng ta cũng đã đánh thắng Covid 19 trong 3 trận đầu. Trận 4 này, với chỉ đạo quyết liệt của Chính phủ, chắc chắn chúng ta lại thắng.
Là sản phẩm online, nên 250 nhân sự chúng tôi vừa làm việc tại trụ sở, vừa làm việc từ xa qua Internet ngay từ đầu tháng 5/2021.
Sứ mệnh của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là:
sử dụng công nghệ cao để tổ chức lại hệ thống văn bản pháp luật,
và kết nối cộng đồng Dân Luật Việt Nam,
nhằm:
Giúp công chúng “…loại rủi ro pháp lý, nắm cơ hội làm giàu…”,
và cùng công chúng xây dựng, thụ hưởng một xã hội pháp quyền trong tương lai gần;
Chúng tôi cam kết dịch vụ sẽ được cung ứng bình thường trong mọi tình huống.
THÔNG BÁO
về Lưu trữ, Sử dụng Thông tin Khách hàng
Kính gửi: Quý Thành viên,
Nghị định 13/2023/NĐ-CP về Bảo vệ dữ liệu cá nhân (hiệu lực từ ngày 01/07/2023) yêu cầu xác nhận sự đồng ý của thành viên khi thu thập, lưu trữ, sử dụng thông tin mà quý khách đã cung cấp trong quá trình đăng ký, sử dụng sản phẩm, dịch vụ của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT.
Quý Thành viên xác nhận giúp THƯ VIỆN PHÁP LUẬT được tiếp tục lưu trữ, sử dụng những thông tin mà Quý Thành viên đã, đang và sẽ cung cấp khi tiếp tục sử dụng dịch vụ.
Thực hiện Nghị định 13/2023/NĐ-CP, chúng tôi cập nhật Quy chế và Thỏa thuận Bảo về Dữ liệu cá nhân bên dưới.
Trân trọng cảm ơn Quý Thành viên.
Tôi đã đọc và đồng ý Quy chế và Thỏa thuận Bảo vệ Dữ liệu cá nhân
Tiếp tục sử dụng
Cảm ơn đã dùng ThuVienPhapLuat.vn
- Bạn vừa bị Đăng xuất khỏi Tài khoản .
-
Hiện tại có đủ người dùng cùng lúc,
nên khi người thứ vào thì bạn bị Đăng xuất.
- Có phải do Tài khoản của bạn bị lộ mật khẩu
nên nhiều người khác vào dùng?
- Hỗ trợ: (028) 3930.3279 _ 0906.229966
- Xin lỗi Quý khách vì sự bất tiện này!
Tài khoản hiện đã đủ người
dùng cùng thời điểm.
Quý khách Đăng nhập vào thì sẽ
có 1 người khác bị Đăng xuất.
Tài khoản của Quý Khách đẵ đăng nhập quá nhiều lần trên nhiều thiết bị khác nhau, Quý Khách có thể vào đây để xem chi tiết lịch sử đăng nhập
Có thể tài khoản của bạn đã bị rò rỉ mật khẩu và mất bảo mật, xin vui lòng đổi mật khẩu tại đây để tiếp tục sử dụng
|
|