Quyết định 02/2005/QĐ-NHNN Quy chế phát hành giấy tờ có giá tổ chức tín dụng huy động vốn trong nước

• Số hiệu: 02/2005/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Lê Đức Thuý
• Ngày ban hành: 04/01/2005

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ********	CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ********
Số: 02/2005/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 04 tháng 1 năm 2005

QUYẾT ĐỊNH

CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM SỐ 02/2004/QĐ-NHNN NGÀY 04 THÁNG 01 NĂM 2005 VỀ VIỆC BAN HÀNH QUY CHẾ PHÁT HÀNH GIẤY TỜ CÓ GIÁ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỂ HUY ĐỘNG VỐN TRONG NƯỚC

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 12 tháng 12 năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 17 tháng 6 năm 2003;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 12 tháng 12 năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 15 tháng 6 năm 2004;
Căn cứ Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05 tháng 11 năm 2002 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của bộ, cơ quan ngang bộ;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ,

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này “Quy chế phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng để huy động vốn trong nước”.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày đăng Công báo và thay thế Quyết định số 1287/2002/QĐ-NHNN ngày 22 tháng 11 năm 2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng để huy động vốn trong nước.

Điều 3. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

Lê Đức Thuý (Đã ký)

QUY CHẾ PHÁT HÀNH GIẤY TỜ CÓ GIÁ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỂ HUY ĐỘNG VỐN TRONG NƯỚC (Ban hành kèm theo Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN ngày 04/01/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước) Chương I Quy định chung Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng Quy chế này quy định việc phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng để huy động vốn từ các tổ chức và cá nhân trên phạm vi lãnh thổ Việt Nam. Điều 2. Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá 1. Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá là các tổ chức tín dụng được thành lập, hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng, và đáp ứng các điều kiện quy định tại Quy chế này, bao gồm : - Các tổ chức tín dụng Nhà nước. - Các tổ chức tín dụng cổ phần. - Quỹ Tín dụng nhân dân trung ương. - Các tổ chức tín dụng liên doanh. - Các tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động tại Việt Nam. 2. Riêng Công ty cho thuê tài chính chỉ được phát hành giấy tờ có giá có thời hạn trên một năm. Điều 3. Người mua giấy tờ có giá Người mua giấy tờ có giá gồm: - Các tổ chức, cá nhân Việt Nam. - Các tổ chức, cá nhân nước ngoài đang sinh sống và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam. Điều 4. Giải thích từ ngữ Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. Giấy tờ có giá là chứng nhận của tổ chức tín dụng phát hành để huy động vốn trong đó xác nhận nghĩa vụ trả nợ một khoản tiền trong một thời hạn nhất định, điều kiện trả lãi và các điều khoản cam kết khác giữa tổ chức tín dụng và người mua. 2. Giấy tờ có giá ngắn hạn là giấy tờ có giá có thời hạn dưới một năm bao gồm kỳ phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, tín phiếu và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác. 3. Giấy tờ có giá dài hạn là giấy tờ có giá có thời hạn từ một năm trở lên kể từ khi phát hành đến khi hết hạn, bao gồm trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi dài hạn và các giấy tờ có giá dài hạn khác. 4. Giấy tờ có giá ghi danh là giấy tờ có giá phát hành theo hình thức chứng chỉ hoặc ghi sổ có ghi tên người sở hữu. 5. Giấy tờ có giá vô danh là giấy tờ có giá phát hành theo hình thức chứng chỉ không ghi tên người sở hữu. Giấy tờ có giá vô danh thuộc quyền sở hữu của người nắm giữ giấy tờ có giá. 6. Mệnh giá là số tiền gốc được in sẵn hoặc ghi trên giấy tờ có giá phát hành theo hình thức chứng chỉ hoặc ghi trên giấy chứng nhận quyền sở hữu đối với giấy tờ có giá phát hành theo hình thức ghi sổ. 7. Tổng mệnh giá là tổng các mệnh giá của các giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng phát hành trong một năm hoặc trong một đợt phát hành. 8. Thời hạn giấy tờ có giá là khoảng thời gian từ ngày tổ chức tín dụng nhận nợ đến hết ngày cam kết thanh toán toàn bộ khoản nợ. 9. Thời hạn phát hành là khoảng thời gian từ ngày tổ chức tín dụng bắt đầu phát hành đến hết ngày kết thúc của một đợt phát hành. 10. Lãi suất cố định là lãi suất không thay đổi được áp dụng trong suốt thời hạn của giấy tờ có giá. 11. Lãi suất có điều chỉnh định kỳ là lãi suất thay đổi định kỳ theo thị trường do tổ chức tín dụng thoả thuận với người mua khi phát hành. 12. Trả lãi trước là việc bán giấy tờ có giá thấp hơn mệnh giá và người mua được thanh toán số tiền bằng mệnh giá khi đến hạn. 13. Trả lãi một lần khi đến hạn thanh toán là việc thanh toán tiền lãi một lần khi đến hạn thanh toán cùng với tiền gốc (mệnh giá). 14. Trả lãi theo định kỳ là việc trả lãi căn cứ vào phiếu trả lãi theo định kỳ 6 tháng hoặc 1 năm đối với các giấy tờ có giá dài hạn. Điều 5. Hình thức phát hành 1. Tổ chức tín dụng phát hành giấy tờ có giá theo hình thức chứng chỉ ghi danh, chứng chỉ vô danh và ghi sổ. 2. Trường hợp phát hành giấy tờ có giá theo hình thức ghi sổ, tổ chức tín dụng phát hành cấp cho người mua chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá. Điều 6. Hình thức và các yếu tố của giấy tờ có giá 1. Giấy tờ có giá phát hành dưới hình thức chứng chỉ phải có các yếu tố sau: - Tên tổ chức tín dụng phát hành. - Tên gọi giấy tờ có giá (kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, chứng chỉ tiền gửi dài hạn, trái phiếu...). - Mệnh giá. - Thời hạn. - Ngày phát hành. - Ngày đến hạn thanh toán. - Lãi suất; Phương thức trả lãi; Thời điểm, địa điểm trả lãi. - Phương thức hoàn trả. - Địa điểm thanh toán tiền gốc giấy tờ có giá. - Ghi rõ là giấy tờ có giá ghi danh hoặc vô danh. Trường hợp là giấy tờ có giá ghi danh ghi rõ: tên tổ chức, số giấy phép thành lập hoặc giấy phép đăng ký kinh doanh, địa chỉ của tổ chức mua giấy tờ có giá (nếu người mua là tổ chức); tên, số giấy chứng minh nhân dân, địa chỉ của người mua giấy tờ có giá (nếu người mua là cá nhân). - Chữ ký của Tổng Giám đốc hay người được uỷ quyền và các chữ ký khác do tổ chức tín dụng quy định - Ký hiệu, số sê-ri phát hành. - Các điều kiện, điều khoản về chuyển nhượng, chiết khấu, cầm cố giấy tờ có giá tại chính tổ chức tín dụng phát hành; Xử lý đối với các trường hợp rủi ro, các trường hợp không được thanh toán. 2. Ngoài các yếu tố quy định tại Khoản 1 Điều này, tổ chức tín dụng phát hành có thể quy định thêm các nội dung ghi chú, chỉ dẫn khác liên quan đến giấy tờ có giá. 3. Đối với giấy tờ có giá phát hành theo hình thức ghi sổ, các yếu tố quy định tại Khoản 1 Điều này phải được ghi vào trong giấy chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá. 4. Đối với trường hợp giấy tờ có giá trả lãi theo định kỳ, phiếu trả lãi kèm theo giấy tờ có giá phải có các chi tiết liên quan đến giấy tờ có giá (số sê ri, mệnh giá), lãi suất, số tiền được lĩnh, kỳ hạn lĩnh lãi. 5. Giấy tờ có giá phát hành theo hình thức chứng chỉ phải được thiết kế và in ấn để đảm bảo khả năng chống giả cao. Điều 7. Đồng tiền phát hành và thanh toán 1. Giấy tờ có giá được phát hành bằng đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ. 2. Việc phát hành, thanh toán và chuyển nhượng giấy tờ có giá bằng ngoại tệ phải tuân theo các quy định về quản lý ngoại hối của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Điều 8. Phương thức phát hành Các tổ chức tín dụng thực hiện phát hành giấy tờ có giá theo các phương thức: 1. Trực tiếp phát hành giấy tờ có giá. 2. Phát hành qua tổ chức tín dụng làm đại lý hoặc uỷ thác phát hành giấy tờ có giá. Điều 9. Thời hạn phát hành Thời hạn phát hành của một đợt phát hành không quá 60 ngày, bao gồm cả những ngày nghỉ, ngày nghỉ lễ theo quy định của pháp luật. Tổ chức tín dụng chỉ được phát hành vượt thời hạn trên khi được sự chấp thuận của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Điều 10. Lãi suất Lãi suất giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng phát hành quy định phù hợp với lãi suất thị trường, đảm bảo hiệu quả kinh doanh và an toàn hoạt động cho tổ chức tín dụng. Điều 11. Thủ tục phát hành và thanh toán giấy tờ có giá Thủ tục phát hành và thanh toán giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng quy định phù hợp với đặc điểm, mô hình quản lý của tổ chức tín dụng đảm bảo việc phát hành và thanh toán giấy tờ có giá được chính xác và an toàn. Điều 12. Thanh toán gốc và lãi 1. Tổ chức tín dụng thanh toán tiền gốc cho người mua giấy tờ có giá khi giấy tờ có giá đến hạn thanh toán. 2. Tổ chức tín dụng thoả thuận trả lãi theo lãi suất cố định, lãi suất có điều chỉnh định kỳ. 3. Tổ chức tín dụng thực hiện trả lãi theo phương thức trả lãi trước, hoặc trả lãi một lần khi đến hạn thanh toán, hoặc trả lãi theo định kỳ. Điều 13. Chuyển nhượng giấy tờ có giá, xử lý tranh chấp và xử lý các trường hợp rủi ro khác 1. Giấy tờ có giá được chuyển nhượng quyền sở hữu dưới các hình thức mua, bán, cho, tặng, trao đổi và thừa kế theo quy định của pháp luật. 2. Thủ tục chuyển nhượng quyền sở hữu giấy tờ có giá, xử lý các trường hợp rủi ro (nhàu nát, rách, mất giấy tờ có giá và các trường hợp rủi ro khác) do tổ chức tín dụng quy định phù hợp với quy định của pháp luật, phù hợp với đặc điểm, điều kiện kinh doanh của mình và đảm bảo quyền lợi hợp pháp của người mua giấy tờ có giá. 3. Việc xử lý các tranh chấp liên quan đến giấy tờ có giá được thực hiện theo quy định pháp luật hiện hành của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Điều 14. Cầm cố, chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá 1. Giấy tờ có giá được sử dụng làm tài sản cầm cố tại các tổ chức tín dụng theo các quy định của pháp luật về bảo đảm tiền vay nếu tổ chức tín dụng đó chấp thuận. 2. Giấy tờ có giá được chiết khấu, tái chiết khấu theo quy định hiện hành của pháp luật về chiết khấu và tái chiết khấu giấy tờ có giá. Điều 15. Bảo quản, giao nhận, vận chuyển giấy tờ có giá Việc bảo quản, giao nhận, vận chuyển giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng thực hiện theo quy định hiện hành của Chính phủ và của Ngân hàng Nhà nước. Chương II Phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn Điều 16. Mệnh giá của giấy tờ có giá ngắn hạn Mệnh giá của giấy tờ có giá ngắn hạn được in sẵn hoặc theo thoả thuận của tổ chức tín dụng phát hành đối với người mua. Điều 17. Điều kiện phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn Tổ chức tín dụng được phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn khi tuân thủ đầy đủ các hạn chế để đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. Điều 18. Tổ chức phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn 1. Tổ chức tín dụng chủ động tổ chức các đợt phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn trong năm. 2. Trước thời điểm phát hành từng đợt ít nhất là 20 ngày làm việc, tổ chức tín dụng phải gửi Thông báo phát hành của đợt phát hành dự kiến về Ngân hàng Nhà nước. Thông báo phát hành bao gồm các nội dung sau: - Tên tổ chức tín dụng phát hành. - Tên gọi giấy tờ có giá (kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn...). - Tổng mệnh giá của đợt phát hành. - Thời hạn giấy tờ có giá; Hình thức phát hành. - Ngày phát hành. - Ngày đến hạn thanh toán. - Lãi suất; Phương thức trả lãi; Thời điểm, địa điểm trả lãi. - Phương thức hoàn trả. - Địa điểm thanh toán tiền gốc giấy tờ có giá. - Kết quả phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn của các đợt phát hành trước trong năm tài chính (nếu có) - Các nội dung thông báo khác của tổ chức tín dụng phát hành. Chương III Phát hành giấy tờ có giá dài hạn Điều 19. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn 1. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn bằng đồng Việt Nam phát hành theo hình thức chứng chỉ tối thiểu là một triệu đồng và tối đa là một tỷ đồng. Các mệnh giá lớn hơn mệnh giá tối thiểu phải là bội số của mệnh giá tối thiểu. 2. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn bằng ngoại tệ phát hành theo hình thức chứng chỉ tối thiểu là một trăm đô la Mỹ hoặc ngoại tệ khác tương đương, tối đa là một trăm nghìn đô la Mỹ hoặc ngoại tệ khác tương đương. Các mệnh giá lớn hơn mệnh giá tối thiểu phải là bội số của mệnh giá tối thiểu. 3. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn là trái phiếu phát hành theo hình thức chứng chỉ được in sẵn trên giấy tờ có giá. 4. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn là chứng chỉ tiền gửi dài hạn phát hành theo hình thức chứng chỉ được in sẵn hoặc theo thoả thuận của tổ chức tín dụng phát hành với người mua. 5. Mệnh giá của giấy tờ có giá dài hạn phát hành theo hình thức ghi sổ do tổ chức tín dụng phát hành thoả thuận với người mua. Điều 20. Ngày phát hành và ngày đến hạn thanh toán của giấy tờ có giá dài hạn là trái phiếu Giấy tờ có giá dài hạn là trái phiếu phát hành cùng một đợt được ghi cùng ngày phát hành và cùng ngày đến hạn thanh toán. Điều 21. Điều kiện phát hành giấy tờ có giá dài hạn Tổ chức tín dụng được phát hành giấy tờ có giá dài hạn khi đáp ứng đầy đủ điều kiện sau: 1. Tuân thủ các hạn chế để đảm bảo an toàn trong hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. 2. Có tình hình tài chính lành mạnh theo đánh giá của Thanh tra Ngân hàng. Điều 22. Hồ sơ đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn Hồ sơ đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính gồm: 1. Đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính. 2. Phương án phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính, trong đó nêu rõ mục đích phát hành, phương án sử dụng, số lần dự kiến phát hành, tổng mệnh giá phát hành, mệnh giá, tên gọi của giấy tờ có giá, thời hạn, lãi suất, phạm vi phát hành, cách thức, địa điểm trả gốc và lãi; các điều kiện và điều khoản về quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng và người mua. Phương án phát hành giấy tờ có giá dài hạn phải được Hội đồng quản trị thông qua. 3. Các báo cáo tài chính của hai năm liên tục gần nhất và tính đến thời điểm có đơn đề nghị phát hành. Các tổ chức tín dụng có thời gian hoạt động dưới 02 năm gửi các báo cáo tài chính từ khi bắt đầu hoạt động đến thời điểm có đơn đề nghị phát hành. Các báo cáo tài chính phải được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập đủ điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nội dung của các báo cáo tài chính thực hiện theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo đối với các tổ chức tín dụng. 4. Kế hoạch kinh doanh; kế hoạch nguồn vốn và sử dụng vốn của năm tài chính. 5. Điều lệ và Giấy phép hoạt động (đối với tổ chức tín dụng phát hành lần đầu). 6. Các thay đổi về bộ máy tổ chức và các thay đổi khác (nếu có). Điều 23. Hình thức và thời hạn xem xét quyết định 1. Trên cơ sở xem xét hồ sơ đề nghị phát hành và điều kiện phát hành, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra quyết định về việc phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính của tổ chức tín dụng. 2. Thời hạn xem xét và ra quyết định về việc phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính của tổ chức tín dụng không quá 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ đề nghị phát hành của tổ chức tín dụng. Điều 24. Tổ chức phát hành 1. Tổ chức tín dụng chủ động tổ chức các đợt phát hành giấy tờ có giá dài hạn trong phạm vi kế hoạch phát hành của năm tài chính đã được xét duyệt. Tổ chức tín dụng chỉ được phát hành vượt quá kế hoạch đã được xét duyệt khi có quyết định bổ sung bằng văn bản của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Hồ sơ đề nghị xem xét bổ sung kế hoạch phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính bao gồm: đơn đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn bổ sung, kế hoạch phát hành giấy tờ có giá dài hạn điều chỉnh, kế hoạch kinh doanh của năm tài chính điều chỉnh. 2. Trước thời điểm phát hành ít nhất 20 ngày làm việc, tổ chức tín dụng phải gửi Thông báo kế hoạch đợt phát hành giấy tờ có giá dài hạn về Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ). Nếu trước ngày phát hành dự kiến 10 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước không có ý kiến bằng văn bản thì tổ chức tín dụng được tổ chức phát hành giấy tờ có giá dài hạn. 3. Thông báo phát hành giấy tờ có giá dài hạn bao gồm các nội dung sau: - Tên tổ chức tín dụng phát hành. - Tên gọi giấy tờ có giá (trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi dài hạn...) - Tổng mệnh giá của đợt phát hành. - Thời hạn giấy tờ có giá; Hình thức phát hành. - Ngày phát hành. - Ngày đến hạn thanh toán. - Lãi suất; Phương thức trả lãi; Thời điểm, địa điểm trả lãi. - Phương thức hoàn trả. - Địa điểm thanh toán tiền gốc giấy tờ có giá. - Kết quả phát hành giấy tờ có giá dài hạn của các đợt phát hành trước trong năm tài chính (nếu có). - Các nội dung thông báo khác của tổ chức tín dụng phát hành. Chương IV Trách nhiệm của tổ chức tín dụng, các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố Điều 25. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng 1. Gửi hồ sơ đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn của năm tài chính đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) 2. Gửi thông báo phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn và dài hạn từng đợt đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ). 3. Công bố công khai về việc phát hành giấy tờ có giá và tổ chức phát hành giấy tờ có giá theo quy định tại Điều 18 và Điều 24 Quy chế này. 4. Thanh toán tiền gốc, lãi đúng hạn và đầy đủ cho người mua giấy tờ có giá. 5. Chậm nhất sau 10 ngày làm việc kể từ khi kết thúc đợt phát hành, tổ chức tín dụng báo cáo bằng văn bản về kết quả phát hành giấy tờ có giá về Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức tín dụng đóng trụ sở chính. Điều 26. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ (khi cần thiết) trình Thống đốc xem xét, quyết định việc phát hành giấy tờ có giá dài hạn hàng năm của các tổ chức tín dụng trên địa bàn. Điều 27. Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1. Vụ Chính sách tiền tệ a. Tiếp nhận hồ sơ đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn hàng năm, thông báo phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn và dài hạn, báo cáo kết quả phát hành giấy tờ có giá của các tổ chức tín dụng. b. Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan xem xét đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn hàng năm của tổ chức tín dụng để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định. c. Nghiên cứu tình hình phát hành giấy tờ có giá của các tổ chức tín dụng để kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung những quy định về phát hành giấy tờ có giá của các tổ chức tín dụng. 2. Vụ Các ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng a. Cung cấp cho Vụ Chính sách tiền tệ về tình hình tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng và những thay đổi của tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. b. Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và có ý kiến về việc xử lý đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn hàng năm của tổ chức tín dụng. 3. Thanh tra ngân hàng a. Cung cấp cho Vụ Chính sách tiền tệ về tình hình tuân thủ các hạn chế để đảm bảo an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. b. Cung cấp cho Vụ Chính sách tiền tệ các đánh giá của Thanh tra ngân hàng về tình hình hoạt động và tình hình tài chính của tổ chức tín dụng đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn qua quá trình thanh tra tại chỗ, giám sát từ xa. c. Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và có ý kiến về việc xử lý đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn hàng năm của tổ chức tín dụng. d. Thanh tra, giám sát việc phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng; Xử lý theo thẩm quyền và kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý các trường hợp vi phạm các quy định tại Quyết định này. 4. Vụ Quản lý ngoại hối Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ để xem xét và có ý kiến về việc xử lý đề nghị phát hành giấy tờ có giá dài hạn bằng ngoại tệ hàng năm của các tổ chức tín dụng. 5. Vụ Kế toán - Tài chính Hướng dẫn tài khoản hạch toán nghiệp vụ phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn và dài hạn của các tổ chức tín dụng. 6. Cục Phát hành và Kho quỹ Tư vấn cho các tổ chức tín dụng về thiết kế mẫu và in giấy tờ có giá đảm bảo khả năng chống giả cao khi tổ chức tín dụng đề nghị. Điều 28. Xử lý vi phạm Các tổ chức và cá nhân vi phạm các quy định tại Quy chế này tuỳ theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Điều 29. Sửa đổi, bổ sung Việc sửa đổi, bổ sung Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định.

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC THỐNG ĐỐC (Đã ký) Lê Đức Thuý

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM ---------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness --------------
No. 02/2005/QD-NHNN	Hanoi, January 4, 2005

DECISION

ON THE ISSUANCE OF THE REGULATION ON THE ISSUANCE OF VALUABLE PAPERS BY CREDIT INSTITUTIONS FOR DOMESTIC FUNDS MOBILIZATION

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam dated 12 December 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on the State Bank of Vietnam dated 17 June 2003;
- Pursuant to the Law on Credit Institutions dated 12 December 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on Credit Institutions dated 15 June 2004;
- Pursuant to the Decree No. 86/2002/ND-CP dated 05 November 2002 of the Government providing for the function, assignment, authority and organizational structure of the Ministries and Ministerial level agencies;
- Upon the proposal of the Director of Monetary Policy Department,

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision "the Regulation on the issuance of valuable papers by credit institutions for domestic funds mobilization".

Article 2. This Decision shall be effective after 15 days since its publication in the Official Gazette and replace the Decision No. 1287/2002/QD-NHNN dated 22 November 2002 of the Governor of the State Bank on the issuance of the Regulation on the issuance of valuable papers by credit institutions for domestic funds mobilization.

Article 3. The Heads of units of the State Bank; General Managers of the State Bank branches in provinces, cities under the Central Governments management; Chairperson of the Board of Directors, General Directors (Directors) of Credit Institutions shall be responsible for the implementation of this Decision.

...

...

...

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM




Le Duc Thuy

REGULATION

ON THE ISSUANCE OF VALUABLE PAPERS BY CREDIT INSTITUTIONSFOR DOMESTIC FUNDS MOBILIZATION
(Issued in conjunction with the Decision No. 02/2005/QD-NHNN dated 4 January 2005 of the Governor of the State Bank)

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope and subjects of application

This Regulation shall govern the issuance of valuable papers by credit institutions to mobilize funds from organizations and individuals within the territory of Vietnam.

...

...

...

1. Credit institutions issuing valuable papers shall be those that are established and operating in accordance with the Law on Credit Institutions and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on Credit Institutions and satisfy the conditions stipulated in this Regulation, including:

- The State owned credit institutions.

- Joint stock credit institutions.

- The Central People's Credit Fund.

- Joint venture credit institutions.

- 100% foreign owned credit institutions and branches of foreign banks licensed to operate in Vietnam.

2. The financial leasing Companies shall only be permitted to issue valuable papers with the term of more than one year.

Article 3. Purchasers of valuable papers

Purchasers of valuable papers shall include:

...

...

...

- Foreign organizations, which, foreign individuals, who are living and legally operating in Vietnam.

Article 4. Interpretation

In this Regulation, following terms shall be construed as follows:

1. Valuable papers shall be certificates issued by credit institutions to mobilize funds which confirm the obligation to repay a certain amount of money within a specific time, conditions for interest payment and other commitments undertaken between credit institutions and purchasers.

2. Short-term valuable papers shall be valuable papers with the term of less than 1 year, which include Bills of exchange, short-term deposit certificates, bills and other short-term valuable papers.

3. Long-term valuable papers shall be valuable papers with the term of one year upwards from the date of issue to the maturity date, which include bonds, long-term deposit certificates and other long-term valuable papers.

4. Non-bearer valuable papers shall be valuable papers issued in form of certificates or book entry with the name of the owner.

5. Bearer valuable papers shall be valuable papers issued in form of certificates without the owner's name. Bearer valuable papers belong to the ownership of their holders.

6. Face value shall be the principal value pre-printed or written on the valuable papers issued in form of certificates or written on the certificate of ownership in respect of valuable papers issued in form of a book entry.

...

...

...

8. Term of valuable paper shall be the duration from the date when the credit institution recognizes the debt to the end of the day by which the credit institution commits to repay the entire debt.

9. Duration of issue shall be the time period from the date when the credit institution starts the issue to the end of the last day of the issuance.

10. Fixed interest rate shall be the interest rate that is unchangeable and applied during the term of the valuable paper.

11. Periodically adjusted interest rate shall be the interest rate that is changed periodically according to the market, which is agreed upon between the credit institution and the purchaser upon issuing.

12. Prepayment of interest shall be the sale of value papers at the price lower than their face value and the purchaser shall be paid an amount equivalent to the face value of valuable papers upon their maturity.

13. Payment of interest one time at maturity shall be the payment of interest at maturity together with the principal amount (face value).

14. Periodical payment of interest shall be the payment of interest on the basis of a coupon after a period of 6 months or 1 year in respect of long-term valuable papers.

Article 5. Forms of issuance

1. Credit Institutions shall issue valuable papers in form of a non-bearer certificate, bearer certificate and book entry.

...

...

...

Article 6. Form and elements of valuable papers

1. Valuable papers issued in form of a certificate must contain following elements:

- Name of the issuing credit institution.

- Name of the valuable papers (bills of exchange, bills, short-term deposit certificates, long-term deposit certificates, bonds, etc.)

- Face value.

- Term.

- Date of issue

- Maturity date

- Interest rate; modes of interest payment; time and place of interest payment.

...

...

...

- Place of repayment of the principal value of valuable papers.

- Stating clearly whether valuable papers are a non-bearer or bearer one.

In case of non-bearer valuable papers, clearly stating: name of the institution, number of establishment license or business registration, address of the purchaser of valuable papers (if the purchaser is an organization); name, Identity card number, address of the purchaser of valuable papers (if the purchaser is an individual).

- Signature of the General Director or authorized person and other signatures stipulated by the credit institution.

- Code, serial number of issue.

- Conditions, clauses on the transfer, discount, and mortgage of valuable papers at the issuing credit institution; dealing with risks, cases of non-payment.

2. Apart from elements provided for in Paragraph 1 of this Article, issuing credit institutions may stipulate notes and other instructions relating to valuable papers.

3. In respect of valuable papers issued in form of book entry, elements provided for in Paragraph 1 of this Article must be stated on the certificate of purchaser's ownership of valuable papers.

4. In respect of valuable papers with interest to be paid periodically, the interest coupon attached to valuable papers must contain elements relating to the valuable papers (serial number, face value), interest rate, the amount to be received, the period of interest receipt.

...

...

...

Article 7. The currency of issue and payment

1. Valuable papers shall be issued in VND or foreign currency.

2. The issue, payment and transfer of valuable papers in foreign currency must comply with provisions on foreign exchange control of the Socialist Republic of Vietnam.

Article 8. Modes of issue

Credit institutions shall issue valuable papers under following modes:

1. To directly issue valuable papers.

2. To issue through a credit institution acting as an agent or issue valuable papers under entrustment.

Article 9. Duration of issue

Duration of an issue shall not exceed 60 days including weekends, holidays in accordance with provisions of applicable laws. Credit institutions shall only be entitled to issue beyond of the above-mentioned duration upon the approval of the State Bank.

...

...

...

Interest rate of valuable papers shall be stipulated by the issuing credit institution in line with the market interest rate to ensure the business efficiency and operational prudence for the credit institution.

Article 11. Procedures of issuance and payment of valuable papers

Procedures of issuance and payment of valuable papers shall be stipulated by the credit institution in line with the management characteristics and model of the credit institution to ensure the security and accuracy of the issue and payment of valuable papers.

Article 12. Repayment of principals and interests

1. Credit institutions shall repay the principal to the purchaser of valuable papers when they become due.

2. Credit institutions shall negotiate the payment of interests under the fixed or periodically adjusted interest rate.

3. Credit institutions shall pay interests under the mode of pre-payment or payment at the due date or periodical payment.

Article 13. Transfer of valuable papers, dealing with dispute and other risks

1. Ownership of valuable papers shall be transferred by modes of purchase, sale, donation, gift, exchange and inheritance in accordance with the provisions of applicable laws.

...

...

...

3. The settlement of disputes relating to valuable papers shall be performed in accordance with the provisions of the current laws of the Socialist Republic of Vietnam.

Article 14. Mortgage, discount and rediscount of valuable papers

1. Valuable papers can be used as mortgaged assets at credit institutions according to provisions of applicable laws on loan security upon the approval by those credit institutions.

2. Valuable papers can be discounted, rediscounted in accordance with the current provisions of the law on the discount and rediscount of valuable papers.

Article 15. Preservation, delivery and transport of valuable papers

Preservation, delivery and transport of valuable papers of credit institutions shall be performed in accordance with the current provisions of the Government and the State Bank.

Chapter II

ISSUANCE OF SHORT-TERM VALUABLE PAPERS

Article 16. Face value of short - term valuable papers

...

...

...

Article 17. Conditions of the issue of short - term valuable papers

Credit institutions shall only be permitted to issue short-term valuable papers when they have fully complied with the prudential limits according to the provisions of the Law on Credit Institutions, the Law on amendment, supplement of several articles of the Law on Credit Institutions and the guidance of the State Bank.

Article 18. Organization of the issuance of short-term valuable papers

1. Credit institution shall take the initiative of organizing short - term valuable paper issues in the year.

2. Credit institutions shall, at least 20 working days prior to the time of each issue, give an issuance notice of the expected issue to the State Bank.

The issuance notice shall include following contents:

- Name of the issuing credit institution.

- Name of valuable papers (bills of exchange, bills, short-term deposit certificate, etc.)

- Total face value of the issue.

...

...

...

- Date of issue

- Interest rate; modes of interest payment; time, place of interest payment.

- Modes of repayment.

- Place of repayment of the principal value of valuable papers.

- Results of previous issues of short-term valuable papers in the financial year (if any).

- Other contents of the notice made by the issuing credit institution.

Chapter III

ISSUANCE OF LONG-TERM VALUABLE PAPERS

Article 19. Face value of long-term valuable papers

...

...

...

2. The face value of long-term valuable papers, which are denominated in foreign currency and issued in form of certificates shall be USD 100 or equivalent amount of other foreign currencies at the minimum, USD 100,000 or equivalent amount of other foreign currencies at the maximum. Face values that are greater than the minimum face value shall be multiples of the minimum face value.

3. The face value of long-term valuable papers, which are bonds issued in form of certificates shall be pre-printed on the valuable papers.

4. The face value of long-term valuable papers, which are long-term deposit certificates issued in form of certificates shall be pre-printed or negotiated between the issuing credit institution and the purchaser.

5. The face value of long-term valuable papers issued in form of book entry shall be negotiated between the issuing credit institution and the purchaser.

Article 20. Issue date and maturity date of long-term valuable papers, which are bonds

Long-term valuable papers, which are bonds and issued in the same issue, shall have the same issue date and maturity date.

Article 21. Conditions of the issue of long-term valuable papers

A credit institution shall be permitted to issue long-term valuable papers upon full satisfaction of following conditions:

1. To comply with prudential limits in accordance with the provisions of the Law on Credit Institutions, the Law on amendment, supplement of several Articles of the Law on Credit Institutions and guidance of the State Bank.

...

...

...

Article 22. Application file for the issue of long-term valuable papers

Application file for the issue of long-term valuable papers includes:

1. The application for issuing long-term valuable papers.

2. The plan of issuing long-term valuable papers in the fiscal year, which clearly states the issuing purpose, the plan of use, number of expected issues, total issuing face value, face value, names of the valuable papers, issuing terms, interest rate and scope, modes and place of repayment of principal and payment of interest; conditions and clauses on rights and obligations of the credit institution and the purchaser. Plan of issuing long-term valuable papers must be approved by the Board of Directors.

3. Financial statements of the two latest consecutive years to the time of the application for issue. Credit institutions, which have been operating for less than two years, shall send the financial statements prepared from the time when their operation is commenced to the time of the application for issue. Financial statements must be audited by a qualified independent auditing organization in accordance with the provisions of the State Bank. The contents of the financial statements shall be in accordance with current provisions of the Governor of the State Bank on reporting regime applicable to credit institutions.

4. Business plan, plan of source and use of funds for the financial year.

5. Charter and operation license (in respect of credit institutions, which make the first issue).

6. Changes in organizational structure and other changes (if any).

Article 23. Form and time limit for consideration and decision

...

...

...

2. The time limit for consideration and decision on the issue of long-term valuable papers of financial year by the credit institution shall not exceed 15 working days since the receipt of the sufficient application file for issue from the credit institution.

Article 24. Organization of the issuance

1. Credit institutions shall take the initiative of organizing long- term valuable paper issues within the scope of approved issuing plan of the financial year. Credit institutions shall only be entitled to issue in excess of the approved plan upon obtaining the written decision on the additional issue from the State Bank.

The application file for the supplement to the issuing plan of long-term valuable papers of the financial year shall include: the application for the additional issue of long-term valuable papers, the adjusted plan of issuing short-term valuable papers and the adjusted business plan of the financial year.

2. Credit institutions shall, at least 20 working days prior to the time of issuance, give a notice of the issuing plan of long term valuable papers to the State Bank (the Department of Monetary - Policy). If there is no written opinion from the State Bank 10 working days prior to the expected issuing plan, the credit institutions shall be entitled to organize the issuance of long-term valuable papers.

3. Notice of the issuance of long-term valuable papers shall include following contents:

- Name of the issuing credit institution.

- Name of valuable papers (bonds, long term deposit certificate, etc.)

- Total face value of the issue.

...

...

...

- Date of issue

- Date of maturity

- Interest rate; modes of interest payment; time, place of interest payment.

- Modes of repayment.

- Place of repayment of the principal of valuable papers.

- Results of previous issues of long-term valuable papers in the financial year (if any).

- Other contents of the notice made by the issuing credit institution.

Chapter IV

RESPONSIBILITIES OF CREDIT INSTITUTIONS, UNITS OF THE STATE BANK OF VIETNAM AND STATE BANK BRANCHES IN PROVINCES, CITIES

...

...

...

1. To submit the application file for the issuance of long-term valuable papers of the financial year to the State Bank (the Department of Monetary Policy).

2. To send notice of issuing long-term and short-term valuable papers in each issue to the State Bank (the Department of Monetary Policy).

3. To announce publicly the issuance of valuable papers and to organize the issuance of valuable papers in accordance with provisions in Articles 18 and 24 of this Regulation.

4. To make full and timely repayment of the principal and interest to the purchasers of valuable papers.

5. Credit institution shall, after 10 working days at the latest since the completion of the issue, submit a written report on the result of the issuance of valuable papers to the State Bank (the Department of Monetary Policy) and the State Bank branches in provinces, cities where its head office is located.

Article 26. Responsibilities of the State Bank branches in provinces, cities

To coordinate with the Monetary Policy Department (when necessary) to propose to the Governor for consideration, decision on the annual issuance of long-term valuable papers by local credit institutions.

Article 27. Responsibilities of units of the State Bank of Vietnam

1. The Monetary Policy Department

...

...

...

b. To take the lead, cooperate with related units to consider applications for annual issuance of long-term valuable papers by credit institutions to submit to the Governor of the State Bank for decision.

c. To research the performance of valuable papers issuance by credit institutions in order to recommend to the Governor of the State Bank for amendment of, supplement to provisions on the issuance of valuable papers by credit institutions.

2. Banks and Non-Bank Credit Institutions Department

a. To provide the Monetary Policy Department with information relating to the organization, operation of credit institutions and their changes, which are accepted by the State Bank.

b. To cooperate with the Monetary Policy Department to consider and give opinions on dealing with the applications for the annual issuance of long-term valuable papers of credit institutions.

3. State Bank Inspection

a. To provide the Monetary Policy Department with the performance of the compliance with prudential limits in the activity of credit institutions, which apply for the issuance of long-term valuable papers in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions; the Law on the amendment, supplement of several Articles of the Law on Credit Institutions and guidance of the State Bank.

b. To provide the Monetary Policy Department with the assessment by the State Bank Inspection on the operation and the financial status of credit institutions, which apply for the issuance of long-term valuable papers through their on-site inspection and off-site supervision.

c. To cooperate with the Monetary Policy Department to consider and give opinions on dealing with the applications for the annual issuance of long-term valuable papers of credit institutions.

...

...

...

4. The Foreign Exchange Control Department

To cooperate with the Monetary Policy Department to consider and give opinions on dealing with the applications for the annual issuance of long-term valuable papers in foreign currency by credit institutions.

5. The Accounting - Finance Department

To provide guidance on the accounting of the issuing operation of short and long-term valuable papers of credit institutions.

6. The Issuing and Vault Department

To advise credit institutions on the design of sample and the printing of valuable papers to ensure the high counterfeit features upon request of credit institutions.

Article 28. Dealing with violations

Organizations, individuals that violate provisions in this Regulation shall, depending on the nature and seriousness of the violation, be subject to the punishment for administrative violations committed in the monetary area and banking activities or be prosecuted for criminal liability.

Article 29. Amendment, supplement

...

...

...