Decision No. 24/2008/QD-NHNN of August 22, 2008, on the issuance of the regulation on the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.

• Số hiệu: 24/2008/QD-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Đặng Thanh Bình
• Ngày ban hành: 22/08/2008

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 24/2008/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 22 tháng 08 năm 2008

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY CHẾ THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19 tháng 5 năm 2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 87/1998/NĐ-CP ngày 31 tháng 10 năm 1998 của Chính phủ về phát hành, thu hồi và thay thế tiền giấy, tiền kim loại;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ,

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng Công báo và thay thế Quyết định số 1722/2004/QĐ-NHNN ngày 31/12/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ, Thủ trưởng các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

Nơi nhận: - Như Điều 3; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ (2 bản); - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Lưu: VP, PC, PHKQ.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình

QUY CHẾ

THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
(Ban hành kèm theo Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22 tháng 8 năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà Nước)

Chương 1.

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Quy chế này quy định việc thu đổi, đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà Nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước.

Điều 2. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông là tiền giấy (tiền cotton và tiền polymer), tiền kim loại do Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam phát hành, đang lưu hành hợp pháp nhưng bị rách nát, hư hỏng  được phân loại theo các tiêu chuẩn do Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam quy định.

2. Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam công bố công khai tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm cơ sở cho việc tuyển chọn, thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Điều 3. Trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh), Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước (sau đây gọi chung là đơn vị thu đổi) có trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân và niêm yết công khai tại nơi giao dịch quy định thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam.

Chương 2.

TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

Điều 4. Phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông

a. Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhoè, bẩn, cũ; rách tời hay liền mảnh được can dán lại, rách mất góc (kích thước theo mỗi cạnh tờ tiền không quá 10mm).

b. Tiền kim loại bị mòn, hư hỏng một phần hoặc toàn bộ hình ảnh, hoa văn, chữ, số và lớp mạ trên đồng tiền.

2. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản.

a. Tiền giấy bị ố bẩn; thủng lỗ, rách mất một phần; cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an của đồng tiền bị biến đổi do tác động của hóa chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mòn…); viết, vẽ, tẩy xóa; đồng tiền bị mục hoặc biến dạng bởi các lý do khác nhưng không do hành vi hủy hoại.

b. Tiền kim loại bị cong, vênh, thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế do tác động của ngoại lực hoặc nhiệt độ cao; bị han gỉ do tiếp xúc với hoá chất ăn mòn kim loại.

3. Tiền bị lỗi kỹ thuật do quá trình in, đúc của nhà sản xuất như giấy in bị gấp nếp làm mất hình ảnh hoặc mất màu in, lỗi lấm bẩn mực in và các lỗi khác trong khâu in, đúc.

Chương 3.

THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

Điều 5. Tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

Trong quá trình thu, chi tiền mặt với các tổ chức, cá nhân (sau đây gọi chung là khách hàng), đơn vị thu đổi phải thực hiện tuyển chọn và thu hồi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 1 Điều 4 Quy chế này.

Trong quá trình kiểm đếm, giao nhận tiền mặt giữa các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước nếu phát hiện tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản lẫn trong bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông thì thực hiện thu phí theo quy định tại Điều 8 Quy chế này và báo nợ phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho đơn vị có tên trên niêm phong.

Điều 6. Đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 4 Quy chế này, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không hạn chế về số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ và không thu phí.

2. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 2 Điều 4 Quy chế này, khách hàng nộp hiện vật cho đơn vị thu đổi. Đơn vị thu đổi nhận và xét đổi theo các điều kiện sau:

- Tiền rách nát, hư hỏng không phải do hành vi hủy hoại;

- Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán từ hai hoặc ba mảnh của một tờ tiền nguyên gốc thì phải có diện tích lớn hơn 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo an;

- Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, thì diện tích còn lại tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất hai trong các yếu tố bảo an sau: yếu tố hình ẩn trong cửa sổ nhỏ: mực không màu phát quang; phát quang hai hàng số sêri; chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh.

Căn cứ điều kiện xét đổi được quy định tại Khoản 2 điều này, đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng và thu phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Điều 8 Quy chế này. Nếu không đủ điều kiện được đổi, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng và thông báo lý do không đổi.

Trường hợp các tờ tiền không xác định được có đủ điều kiện được đổi hay không và cần giám định, khách hàng phải có giấy đề nghị đổi tiền (theo mẫu số 01 đính kèm).

Điều 7. Giám định tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Trường hợp không xác định được tiền có đủ điều kiện được đổi hay không, trong thời gian 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận hiện vật của khách hàng, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định (theo mẫu số 02 đính kèm) về Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh trên địa bàn để giám định. Riêng Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ.

2. Trong thời gian 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh thông báo kết quả giám định bằng văn bản và trả hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định. Trường hợp không giám định được, trong thời gian 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hiện vật và đề nghị giám định của đơn vị thu đổi hoặc đề nghị đổi tiền của khách hàng, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh để giám định.

3. Trong thời gian 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh; Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh thông báo kết quả giám định bằng văn bản; đồng thời trả lại hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định.

4. Đơn vị đề nghị giám định quyết định phương thức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông và chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn trong quá trình vận chuyển.

Điều 8. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 6 Quy chế này là 4% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi nhưng mức phí tối thiểu cho một món đổi là 2.000đ.

2. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông đã bao gồm thuế giá trị gia tăng và được hạch toán vào thu nhập của đơn vị thu đổi.

Điều 9. Xử lý tiền hư hỏng, biến dạng nghi do hành vi huỷ hoại

Trường hợp phát hiện tiền biến dạng, hư hỏng không đủ tiêu chuẩn lưu thông nghi do hành vi hủy hoại, đơn vị thu đổi lập biên bản, tạm thu giữ hiện vật và chuyển ngay đến cơ quan Công an trên địa bàn để điều tra, giám định. Kết luận của cơ quan Công an là cơ sở để đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng hoặc xử lý hiện vật theo quy định của pháp luật

Chương 4.

ĐÓNG GÓI, GIAO NHẬN TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

Điều 10. Đóng gói tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Sau khi thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, đơn vị thu đổi kiểm đếm, bảo quản theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam để nộp về Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh trên địa bàn. Giấy đề nghị đổi tiền của khách hàng lưu tại đơn vị thu đổi.

2. Khi thu nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước có trách nhiệm kiểm tra nếu đảm bảo đúng quy định về điều kiện được đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước đóng gói theo quy định hiện hành về đóng gói, niêm phong tiền mặt của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam.

Trường hợp tiền biến dạng không thể đóng bó, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước thực hiện đóng gói theo quy cách: 100 tờ cùng mệnh giá đóng vào 1 túi nhỏ, 10 túi nhỏ đóng vào 1 túi lớn, 10 túi lớn đóng vào 1 bao. Bao tiền phải được niêm phong, kẹp chì theo như quy định hiện hành.

3. Việc đóng gói tiền bị cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao của các Kho tiền Trung ương thực hiện như quy định tại Khoản 2 điều này.

4. Trường hợp không đủ số lượng để đóng bó (hoặc túi), đơn vị thu đổi đóng gói, bảo quản riêng để thuận tiện trong kiểm đếm, giao nhận.

Điều 11. Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

1. Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông giữa đơn vị thu đổi và Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước thực hiện theo định kỳ do Giám đốc Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Giám đốc Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước quy định.

2. Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông giữa Ngân hàng Nhà Nước Chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước với các kho tiền Trung ương và Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh tỉnh Bình Định thực hiện theo bó đủ 10 thếp, túi đủ 1.000 tờ (hoặc 1.000 miếng) nguyên niêm phong.

Chương 5.

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 12. Xử lý vi phạm

Các đơn vị thu đổi vi phạm các quy định tại Quy chế này tuỳ theo tính chất mức độ sẽ bị xử lý kỷ luật, xử lý hành chính, bồi thường thiệt hại hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.

Điều 13. Tổ chức thực hiện

Cục Phát hành và Kho quỹ có trách nhiệm hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện Quy chế này; Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh kiểm tra việc thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các đơn vị thu đổi trên địa bàn.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình

Mẫu số 01.

GIẤY ĐỀ NGHỊ
ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước có trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân

1. Tên khách hàng:

2. Chứng minh nhân dân số:                               Công an            cấp ngày    tháng     năm

(có thể sử dụng giấy tờ tuỳ thân hợp lệ khác)

3. Địa chỉ

4. Điện thoại

5. Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

Loại tiền	Số tờ	Thành tiền	Số sêri
Cộng

(Có thể kê thành bảng riêng khi cần thiết)

6. Nguyên nhân

7. Đề nghị ngân hàng ………………………. xem xét, thu đổi.

Khách hàng

Nhân viên thu đổi

Kiểm soát

Ngày … tháng … năm Thủ trưởng đơn vị thu đổi

Ghi chú: Đơn vị thu đổi giao khách hàng 01 bản sao giấy đề nghị, có chữ ký của thủ trưởng đơn vị và đóng dấu.

Mẫu số 02.

GIẤY ĐỀ NGHỊ
GIÁM ĐỊNH TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG

PHẦN ĐƠN VỊ ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG	PHẦN ĐƠN VỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG
1. Đơn vị thu đổi: 2. Địa chỉ 3. Điện thoại 4. Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông	7. Đơn vị giám định 8. Địa chỉ 9. Điện thoại
Loại tiền Số tờ Thành tiền Số sêri Cộng (Có thể kê thành bảng riêng khi cần thiết) ………………………………………………………. 5. Kết luận sơ bộ ……………………………………………………… 6. Đề nghị Ngân hàng ……………….. giám định số tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nêu trên. Ngày     tháng     năm Thủ trưởng đơn vị thu đổi (ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)	KẾT QUẢ GIÁM ĐỊNH
	10. Số tiền đủ điều kiện được đổi 11. Số tiền không đủ điều kiện được đổi (nếu có) 12. Nguyên nhân Ngày     tháng     năm Thủ trưởng đơn vị giám định (ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness -------------------
No. 24/2008/QD-NHNN	Hanoi, August 22, 2008

DECISION

ON THE ISSUANCE OF THE REGULATION ON THE WITHDRAWAL AND EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several Articles of the Law on the State Bank of Vietnam in 2003;

- Pursuant to the Decree No. 52/2003/ND-CP dated 19 May 2003 of the Government, providing for the functions, duties, authorities and organizational structure of the State Bank of Vietnam;

- Pursuant to the Decree No. 87/1998/ND-CP dated 31 October 1998 of the Government on the issuance, withdrawal and replacement of paper money, coins;

- Upon the proposal of the Director of the Issuing and Vault Department,

DECIDES:

...

...

...

Article 2. This Decision shall be effective after 15 days since its publication in the Official Gazette and replace the Decision No. 1722/2004/QD-NHNN dated 31 December 2004 of the Governor of the State Bank on the issuance of the Regulation on the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.

Article 3. The Director of the Administrative Department, the Director of the Issuing and Vault Department, Heads of related units of the State Bank, the Director of the Banking Operation Department, General Managers of the State Bank branches in provinces, cities under the Central Government’s management, General Directors (Directors) of credit institutions, the State Treasury shall be responsible for the implementation of this Decision.

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM
DEPUTY GOVERNOR




Dang Thanh Binh

REGULATION

ON THE WITHDRAWAL AND EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION
(issued in conjunction with the Decision No. 24/2008/QD-NHNN dated 22 August 2008 of the State Bank of Vietnam)

Chapter I.

GENERAL PROVISIONS

...

...

...

This Regulation governs the withdrawal and exchange, package, delivery and receipt of money not qualified for circulation by the State Bank, credit institutions and the State Treasury.

Article 2. Money not qualified for circulation

1. Money not qualified for circulation shall be paper money (cotton money and polymer money), coins which are issued by the State Bank of Vietnam and being in legal circulation, but are torn to pieces, corrupted, and classified by the criteria provided for by the State Bank of Vietnam.

2. The State Bank of Vietnam shall publicly disclose the criteria of money not qualified for circulation as a basis for the selection, withdrawal and exchange of money not qualified for circulation.

Article 3. Responsibility for the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation

The State Bank branches in provinces, cities under the central Government’s management (hereinafter referred to as SBV's branches), the Banking Operation Department, credit institutions, the State Treasury (hereinafter referred to as collecting - exchanging unit) shall be responsible for the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation for organizations and individuals and publicly post up the regulations on the withdrawal, exchange of money not qualified for circulation, which are issued by the State Bank of Vietnam, at the transaction place.

Chapter II.

MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION

Article 4. Classification of money not qualified for circulation

...

...

...

a. Paper money, of which colour is changed, of which designs, letters, digits are faded, which is wrinkled up, smeared, dirty, old; torn into pieces or patched up; looses the margin (the size of each edge of the note is not in excess of 10mm).

b. Coins, of which the picture, designs, letters, digits and the plated layer are worn out, corrupted partially or wholly.

2. Money torn into pieces, corrupted due to the preservation process

a. Paper money which is stained; holed, partially torn; fired or deformed due to contact with high heat source; of which printing paper, colour, security specifications are changed due to the chemical impact (for example detergent, acid, corrosive, etc); which contains the writing, is drawn, erased; which is decayed or deformed due to other reasons, but not due to acts of deterioration.

b. Coins, which are curved, deformed, of which format, designed picture is changed due to the impact of external force or high temperature; which are rusty due to contact with metal corrosive chemicals.

3. Money which contains technical error caused during the printing, coining process of the manufacturer, for example printing paper is rumpled causing the loss of picture or printing colour, which is printing ink-splattered and contains other mistakes during the printing, coining process.

Chapter III.

WITHDRAWAL AND EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION

Article 5. Selection of money not qualified for circulation

...

...

...

During the counting, delivery and receipt of cash among collecting-exchanging units, State Bank branches, Banking Operation Department, if detecting money torn, corrupted, due to the preservation process, in any bundle of money which is qualified for circulation, please to carry out the collection of fee under provisions in Article 8 of this Regulation and give debit advice of the fee for exchange of money not qualified for circulation to units whose name is on the seal.

Article 6. Exchange of money not qualified for circulation

1. For money that is not qualified for circulation as stipulated in paragraph 1 and paragraph 3, Article 4 of this Regulation, the collecting- exchanging unit shall be responsible for immediate withdrawal, exchange for customers who have demand without any requirement of document procedures and fee collection and the quantity is not limited.

2. For money that is not qualified for circulation as stipulated in paragraph 2, Article 4 of this Regulation, customers shall submit that money to the collecting-exchanging unit. The collecting-exchanging unit shall receive the money and consider the exchange of money in accordance with following conditions:

- Money torn, corrupted not due to act of deterioration;

- Where the bank note gets fired, is holed, torn partially, its remaining area must be equal to or larger than 60% of the area of the note of the same type, if it is patched up from 2 or 3 pieces of a original intact note, its area must be larger than 90% of the note of the same type and its lay-out must remain unchanged and its security elements are identifiable.

- For polymer money, which is fired or deformed, shrunk due to contact with high heat source, its remaining area must be at least equal to 30% of the note of the same time, its lay-out remains unchanged, and at least two of following security elements must be identifiable: the hidden picture in the small window; luminescent colourless ink, luminescence of two serial number lines; portrait of the President Ho Chi Minh.

Based on the conditions for exchange of money as stipulated in Paragraph 2 of this Article, the collecting- exchanging unit shall carry out the money exchange for customers and collect the fee for the exchange of money not qualified for circulation in accordance with provisions in Article 8 of this Regulation. If the conditions for money exchange are not fully satisfied, the collecting- exchanging unit shall return the money to customers and give a notice of the reason thereof.

Article 7. Appraising money which is not qualified for circulation

...

...

...

2. Within a period of 3 working days from the receipt of the request for the appraisal from the collecting- exchanging unit, the SBV’s branch shall give a written notice of the appraisal result and return all the money to the unit that has requested for appraisal. In case it is unable to appraise the money, the SBV’s branch shall, within a period of 10 working days from the receipt of the money and the request for the appraisal from the collecting- exchanging unit or request for the money exchange of customer, deliver all the money and the written request for the appraisal to the Issuing and Vault Department or Sub-Department of Issuing and Vault in Hochiminh city for appraisal.

3. Within a period of 5 working days from the receipt of the request for the appraisal from the SBV’s branch, the Banking Operation Department, Issuing and Vault Department, or Sub-Department of Issuing and Vault in Hochiminh city shall give a written notice of the appraisal result and return all the money to the unit that has requested for appraisal.

4. The unit that requests for appraisal shall decide on the mode of transport of money not qualified for circulation and take responsibility for security assurance during the transportation process.

Article 8. Fee for exchange of money not qualified for circulation

1. Fee for exchange of money not qualified for circulation in accordance with provisions in Paragraph 2, Article 6 of this Regulation shall be equal to 4% of total value of the money, not qualified for circulation, to be exchanged, and the minimum fee for each amount to be exchanged shall be 2,000 dong.

2. Fee for exchange of money not qualified for circulation already include value added tax and is recorded into income of the collecting- exchanging unit.

Article 9. Dealing with money corrupted, deformed and the reason thereof is suspected of act of deterioration

In case of detecting corrupted, deformed money which is not qualified for circulation, and the reason thereof is suspected of the act of deterioration, the collecting- exchanging unit shall draw up the minutes, temporarily seize the corrupted, deformed money and immediately deliver it to the Public Security Agency in the locality for inspection and appraisal. The conclusion made by the Public Security Agency shall be used as the basis so as the collecting- exchanging unit performs the money exchange for customers or deal with the corrupted, deformed money in accordance with provisions of applicable laws.

Chapter IV.

...

...

...

Article 10. Package of money not qualified for circulation

1. After performing the withdrawal and exchange of money not qualified for circulation, the collecting-exchanging unit shall tally, count, preserve the money in accordance with current provisions of the State Bank of Vietnam for handing in to the Banking Operation Department, SBV's branch in the locality. The request for money exchange of customers shall be kept in the collecting-exchanging unit.

2. Upon collecting, receiving money not qualified for circulation from the collecting-exchanging unit, State Bank's branch, Banking Operation Department shall be responsible for examining the money, if the provisions on the condition of money exchange are satisfied, the State Bank's branch, Banking Operation Department shall carry out the package in accordance with current provisions on package, sealing up of cash of the State Bank of Vietnam.

In case of deformed money which is unable to package, the SBV’s branch, the Banking Operation Department shall carry out the package under the following mode: 100 sheets with the same denomination are packed into a small bag; 10 small bags are packed into a large bag, 10 large bags are packed into a sack. The money sack must be sealed up, leaded in accordance with current provisions

3. The package of money, which is fired or deformed due to contact with high heat source at the Central Vaults, shall be performed in accordance with the provision in Paragraph 2 of this Article.

4. If the money quantity is not sufficient for package by bundle (or bag), the collecting- exchanging unit shall pack, preserve them separately for convenience in counting, delivery and receipt.

Article 11. Delivery, receipt of money not qualified for circulation

1. The delivery, receipt of money not qualified for circulation between the collecting-exchanging units and SBV’s branches, the Banking Operation Department shall be performed on a periodical basis as stipulated by the General Manager of SBV’s branch, Director of the Banking Operation Department.

2. The delivery and receipt of money not qualified for circulation between the SBV’s branches, Banking Operation Department and the Central Vaults and the State Bank branch in Binh Dinh province shall be performed by sealed bundle with 10 sheaves, by sealed bag with 1000 sheets (or 1000 pieces).

...

...

...

IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 12. Dealing with violation

Collecting - exchanging units which violate provisions in this Regulation shall, depending on the nature, seriousness of violation, be subject to the discipline, administrative punishment, compensation for damage or prosecuted for criminal liability in accordance with provisions of applicable laws.

Article 13.  Organization of implementation

The Issuing and Vault Department shall be responsible for providing guidance on and examining the implementation of this Regulation; the State Bank branches shall be responsible to inspect the withdrawal, exchange of money not qualified for circulation by collecting-exchanging units in the locality.

FORM NO. 01

REQUEST FOR THE EXCHANGE OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION

The State Bank branches in provinces, cities, the Banking Operation Department, credit institutions, the State Treasury shall be responsible for withdrawal and exchange of money not qualified for circulation for organizations, individuals.

...

...

...

2. Identity card No. ……………….. issued by Public Security Agency………. on ……..

(other valid identity papers are acceptable)

3. Address:

4. Tel No.

5. List of money not qualified for circulation

Type of money

Number of sheets

Amount

Serial number

...

...

...

...

...

...

Total

(It is possible to list in a separate table if required)

6. Reasons:

7. Request the bank………….. to consider the withdrawal and exchange

Date……….

...

...

...

Teller

Controller

Head of the collecting-exchanging unit




(Sign, clearly state the full name and seal)

Note: the collecting-exchanging unit shall deliver 01 copy of the request with the signature of its head and seal

FORM NO. 02

REQUEST FOR APPRAISAL OF MONEY NOT QUALIFIED FOR CIRCULATION