Thông tư 10/2018/TT-BCT hướng dẫn Nghị định 40/2018/NĐ-CP quản lý kinh doanh đa cấp

• Số hiệu: 10/2018/TT-BCT
• Loại văn bản: Thông tư
• Nơi ban hành: Bộ Công thương
• Người ký: Trần Tuấn Anh
• Ngày ban hành: 24/05/2018

BỘ CÔNG THƯƠNG -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 10/2018/TT-BCT	Hà Nội, ngày 24 tháng 5 năm 2018

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH CHI TIẾT MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 40/2018/NĐ-CP NGÀY 12 THÁNG 03 NĂM 2018 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ QUẢN LÝ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THEO PHƯƠNG THỨC ĐA CẤP

Căn cứ Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp;

Căn cứ Nghị định số 98/2017/NĐ-CP ngày 18 tháng 8 năm 2017 của Chính phủ về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ Công Thương;

Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng;

Bộ trưởng Bộ Công Thương ban hành Thông tư quy định chi tiết một số điều của Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định về khung chương trình đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp; việc kiểm tra, cấp, thu hồi xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

Thông tư này áp dụng đối với cơ sở đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp, doanh nghiệp bán hàng đa cấp, người có nhu cầu kiểm tra, xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp và tổ chức, cá nhân khác có liên quan.

Điều 3. Khung chương trình đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp

Khung chương trình đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp (sau đây gọi là chương trình đào tạo) do cơ sở đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp ban hành phải đảm bảo các nội dung sau đây:

1. Thời lượng đào tạo: tối thiểu 08 tiếng;

2. Khung chương trình đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp được quy định theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư này.

Điều 4. Mẫu đơn đề nghị kiểm tra, xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp

Đơn đề nghị kiểm tra, xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp được thực hiện theo mẫu tại Phụ lục 2 ban hành kèm theo Thông tư này.

Điều 5. Quy trình tổ chức kiểm tra kiến thức pháp luật bán hàng đa cấp

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng tổ chức hoặc ủy quyền bằng văn bản cho cơ sở đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp tổ chức đợt kiểm tra kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp theo quy trình như sau:

1. Kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ đăng ký kiểm tra, xác nhận kiến thức pháp luật bán hàng đa cấp theo quy định tại khoản 1 Điều 39 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

2. Lên kế hoạch về thời gian, địa điểm, phương thức kiểm tra.

3. Thông báo kế hoạch kiểm tra.

4. Tổ chức kiểm tra.

5. Đánh giá kết quả kiểm tra.

6. Thông báo kết quả kiểm tra.

Điều 6. Hình thức kiểm tra và đánh giá kết quả kiểm tra

1. Bài kiểm tra kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp được thực hiện dưới hình thức tự luận hoặc trắc nghiệm trong thời gian tối thiểu 60 phút.

2. Điểm kiểm tra được chấm theo thang điểm 100, bài thi dưới 90 điểm đối với hình thức thi trắc nghiệm và dưới 75 điểm đối với hình thức thi tự luận là không đạt yêu cầu.

Điều 7. Xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp

1. Xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp được thực hiện theo mẫu tại Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư này cho những người đạt yêu cầu theo quy định tại khoản 2 Điều 39 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

2. Trường hợp giấy xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp bị mất, bị rách hoặc bị tiêu hủy, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp lại xác nhận đã được cấp và người đề nghị cấp lại không phải hoàn thành lại khóa đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp.

Điều 8. Thu hồi xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp

1. Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng thu hồi xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp trong trường hợp sau:

a) Phát hiện hồ sơ đăng ký kiểm tra của người được cấp xác nhận có thông tin gian dối;

b) Doanh nghiệp bán hàng đa cấp chấm dứt hoạt động bán hàng đa cấp;

c) Người được cấp xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp chấm dứt hợp đồng lao động hoặc đào tạo với doanh nghiệp bán hàng đa cấp. Doanh nghiệp bán hàng đa cấp có trách nhiệm thông báo cho Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng khi chấm dứt hợp đồng lao động hoặc hợp đồng đào tạo với người được cấp xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp.

2. Trình tự, thủ tục thu hồi xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp:

a) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ khi xảy ra các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng ban hành và gửi quyết định thu hồi Xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp tới doanh nghiệp. Xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp chấm dứt hiệu lực kể từ ngày Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng ban hành quyết định thu hồi.

b) Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng có trách nhiệm công bố trên trang thông tin điện tử của Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng và Bộ Công Thương việc thu hồi xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp của từng doanh nghiệp bán hàng đa cấp.

Điều 9. Hiệu lực thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 7 năm 2018.

2. Thông tư này bãi bỏ Thông tư số 24/2014/TT-BCT ngày 30 tháng 7 năm 2014 của Bộ trưởng Bộ Công Thương quy định chi tiết thi hành một số điều của Nghị định số 42/2014/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2014 của Chính phủ về quản lý hoạt động bán hàng đa cấp.

Điều 10. Tổ chức thực hiện

1. Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng theo chức năng, nhiệm vụ của mình có trách nhiệm thực hiện các quy định tại Thông tư này.

2.Các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này và gửi ý kiến, kiến nghị về Bộ Công Thương để được hướng dẫn, giải quyết các khó khăn, vướng mắc phát sinh.

Nơi nhận: - Văn phòng Tổng bí thư - Thủ tướng, các PTT Chính phủ; - Các Bộ, cơ quan ngang Bộ; - Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; - Văn phòng Quốc hội Văn phòng Chính phủ; - Văn phòng Chủ tịch nước; - Văn phòng TW và các Ban của Đảng; - Viện Kiểm sát nhân dân tối cao; Tòa án NDTC; - Cục Kiểm tra văn bản QPPL- Bộ Tư pháp; - Sở Công Thương các tỉnh, TP trực thuộc TW; - Công báo; - Cổng thông tin điện tử Chính phủ; - Cổng thông tin điện tử Bộ Công Thương; - Các Lãnh đạo Bộ; - Các đơn vị thuộc Bộ Công Thương; - Lưu: VT, CT.

BỘ TRƯỞNG Trần Tuấn Anh

PHỤ LỤC 1

KHUNG CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP
(Ban hành kèm theo Thông tư số 10/2018/TT-BCT ngày 24 tháng 5 năm 2018 của Bộ trưởng Bộ Công Thương)

I. TỔNG QUAN VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP

1.1. Khái niệm, đặc điểm của bán hàng đa cấp

1.2. Thực trạng bán hàng đa cấp ở Việt Nam và trên thế giới

II. PHÁP LUẬT VỀ QUẢN LÝ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THEO PHƯƠNG THỨC ĐA CẤP

2.1. Các văn bản quy phạm pháp luật điều chỉnh

2.2. Cơ quan quản lý

2.3. Các vấn đề pháp lý liên quan đến doanh nghiệp bán hàng đa cấp (quy định về đăng ký hoạt động, các vấn đề cần tuân thủ trong quá trình hoạt động, các hành vi bị cấm)

2.4. Các vấn đề pháp lý liên quan đến người tham gia bán hàng đa cấp (việc ký hợp đồng, đào tạo cơ bản, cấp thẻ thành viên; các vấn đề cần tuân thủ trong quá trình hoạt động; các hành vi bị cấm)

2.5. Các quy định cơ bản của pháp luật về hàng hóa được kinh doanh theo phương thức đa cấp

2.6. Xử lý vi phạm đối với doanh nghiệp bán hàng đa cấp, người tham gia bán hàng đa cấp

III. QUY TẮC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP BÁN HÀNG ĐA CẤP

3.1. Quy tắc ứng xử đối với người tiêu dùng

3.2. Quy tắc ứng xử giữa doanh nghiệp và người tham gia

3.3. Quy tắc ứng xử giữa các doanh nghiệp

IV. PHÁP LUẬT VỀ BẢO VỆ QUYỀN LỢI NGƯỜI TIÊU DÙNG

4.1. Tổng quan pháp luật về bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng

4.2. Các quyền của người tiêu dùng;

4.3. Trách nhiệm của doanh nghiệp đối với người tiêu dùng (về cung cấp thông tin, chính sách bảo hành, thu hồi sản phẩm …)

4.4. Chế tài xử lý vi phạm pháp luật về bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng

V. PHÁP LUẬT VỀ QUẢNG CÁO

5.1. Tổng quan về quảng cáo

5.1.1. Các khái niệm cơ bản

5.1.2. Các văn bản quy phạm pháp luật điều chỉnh

5.2. Các vấn đề về quảng cáo cần lưu ý trong hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp

5.2.1. Hành vi bị cấm trong hoạt động quảng cáo

5.2.2. Điều kiện quảng cáo

5.2.3. Quyền, nghĩa vụ của các chủ thể liên quan trong hoạt động quảng cáo

5.2.4. Lưu ý đối với quảng cáo thực phẩm chức năng, mỹ phẩm

PHỤ LỤC 2

ĐƠN ĐỀ NGHỊ KIỂM TRA CẤP XÁC NHẬN KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP
(Ban hành kèm theo Thông tư số 10/2018/TT-BCT ngày 24 tháng 5 năm 2018 của Bộ trưởng Bộ Công Thương)

TÊN DOANH NGHIỆP -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: ……	….., ngày ….. tháng ….. năm …..

ĐƠN ĐỀ NGHỊ

KIỂM TRA, XÁC NHẬN KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP

Kính gửi: Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng - Bộ Công Thương

Tên doanh nghiệp (ghi bằng chữ in hoa): ………………………………………………………

Địa chỉ trụ sở chính: ………………………………………………………………………………

Người đại diện theo pháp luật:……………………………………………………………………

Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp số: ……… Cấp ngày: ….../..…./….

Địa điểm hoạt động bán hàng đa cấp tại địa phương: …………………………………………

Đăng ký kiểm tra kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp cho các cá nhân theo danh sách kèm theo.

Doanh nghiệp xin chịu trách nhiệm về tính hợp pháp, chính xác và trung thực của các văn bản, tài liệu kèm theo.

Đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp (Ký tên và đóng dấu)

DANH SÁCH ĐĂNG KÝ KIỂM TRA, XÁC NHẬN KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP

(kèm theo Đơn đề nghị số … ngày … của Công ty …)

STT	Họ và Tên	Giới tính	Ngày tháng năm sinh	CMTND/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu			Chứng nhận hoàn thành khóa đào tạo kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp
				Số	Ngày cấp	Nơi cấp	Số	Ngày cấp	Đơn vị cấp
1
2
…

Đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp (Ký tên và đóng dấu)

PHỤ LỤC 3

XÁC NHẬN KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP
(Ban hành kèm theo Thông tư số 10/2018/TT-BCT ngày 24 tháng 5 năm 2018 của Bộ trưởng Bộ Công Thương)

BỘ CÔNG THƯƠNG CỤC CẠNH TRANH VÀ BẢO VỆ NGƯỜI TIÊU DÙNG ------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: : ………………. Ảnh 3 x 4 Đóng dấu giáp lai XÁC NHẬN KIẾN THỨC PHÁP LUẬT VỀ BÁN HÀNG ĐA CẤP Họ và tên: ……………………………………………….. Ngày sinh: ………………………………………………. Căn cước công dân/CMTND/Hộ chiếu số: ………………………..…………………………………. Cấp ngày: ……………… tại …………………………… Hộ khẩu thường trú: …………………………………….. Công ty: …………………………………………………. Đã đạt kết quả kiểm tra xác nhận kiến thức pháp luật về bán hàng đa cấp. Thời hạn hiệu lực: 03 năm kể từ ngày ký. ………., ngày … tháng … năm ….. (Ký tên, đóng dấu)

Tiếng Anh (English)

MINISTRY OF INDUSTRY AND TRADE --------	SOCIAL REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No. 10/2018/TT-BCT	Hanoi, May 24, 2018

CIRCULAR

ELABORATION OF DECREE NO. 40/2018 / ND-CP DATED MARCH 12, 2018 ON MANAGEMENT OF MULTI-LEVEL MARKETING ACTIVITIES

Pursuant to Decree No. 40/2018/ND-CP dated March 12, 2018 on management of multi-level marketing activities;

Pursuant to Decree No.98/2017/ND-CP dated August 18, 2017 on functions, tasks, powers and organizational structure of Ministry of Industry and Trade;

At the request of the Director General of Vietnam Competition Authority;

The Minister of Industry and Trade issued a Circular regulating some articles of the Decree No. 40/2018 / ND-CP dated March 12, 2018 on management of multi-level marketing activities.

Article 1. Scope

This Circular provides for framework of law training program on multi-level marketing; examination, granting and revocation of the certification of legal knowledge about multi-level marketing.

...

...

...

This Circular applies to establishments providing legal knowledge about multi-level marketing, multi-level marketing companies; persons who wish to obtain the certification of legal knowledge about multi-level marketing and other relevant organizations and individuals.

Article 3. Framework of training program on multi-level marketing laws

The framework of training program on multi-level marketing laws (hereinafter called "training program") promulgated by law training establishment on multi-level marketing must ensure the following contents:

1. Training duration: At least 8 hours;

2. The framework of law training program on multi-level marketing is stipulated in Appendix 1 issued together with this Circular.

Article 4. Application for examination and certification of legal knowledge about multi-level marketing

Application form for examination and certification of legal knowledge about multi-level marketing is provided in Appendix 2 issued together with this Circular.

Article 5. The process of examination on legal knowledge about multi-level marketing

The Vietnam Competition Authority shall organize or authorize in writing for establishments providing training in multi-level marketing laws to organize an exam of legal knowledge about multi-level marketing in accordance with the following process:

...

...

...

2. Decide the time, location and examination method.

3. Announce the examination plan.

4. Organize the examination.

5. Grade the tests.

6. Announce the test results.

Article 6. Form of examination and evaluation of exam results

1. The test of legal knowledge about multi-level marketing is done in the form of a written test or multiple-choice test with a duration of at least 60 minutes.

2. Tests are graded on a scale from 1 to 100. A test is failed if the score is under 90 (for multiple-choice tests) or under 75 (for written tests).

Article 7. Certification of legal knowledge about multi-level marketing

...

...

...

2. In case the certificate is lost, damaged or otherwise destroyed, Vietnam Competition Authority shall re-grant the certificate that it has been granted and the applicant shall not need to retake legal knowledge training course on multi-level marketing.

Article 8. Revocation of the certification

1. Vietnam Competition Authority will revoke the certification in any of the following cases:

a) Fraudulent information is detected in the application for the certification;

b) The multi-level marketing company stops multi-level marketing activities;

c) The certification holder terminates his/her labor contract or training contract with the multi-level marketing company, in which case the multi-level marketing company shall send a notification to the Vietnam Competition Authority.

2. Procedures for revoking the certification

a) Within 10 working days from occurrence of any of the cases specified in Clause 1 of this Article, the Vietnam Competition Authority shall issue and send a decision to revoke the certification to the company. The certification shall be invalid from the date the Vietnam Competition Authority issued the decision of revocation.

b) The Vietnam Competition Authority shall post information about the multi-level marketing companies whose certifications are revoked on its website and the website of the Ministry of Industry and Trade.

...

...

...

1. This Circular comes into effect since July 15, 2018.

2. This Circular annuls the Circular No. 24/2014/TT-BCT dated July 30, 2014 of the Minister of Industry and Trade providing for carrying out some articles of the Decree No. 42/2014/ND-CP dated May 14, 2014 on management of multi-level marketing activities.

Article 10. Conduct and implementation

1. The Vietnam Competition Authority shall, according to its function, have to implement the provisions of this Circular.

2. Organizations and individuals shall implement this Circular and send their feedbacks to the Ministry of Industry and Trade for receiving guidance for arising difficulties and problems.

MINISTER




Tran Tuan Anh

...

...

...

FRAMEWORK TRAINING PROGRAM IN LEGAL KNOWLEDGE ABOUT MULTI-LEVEL MARKETING ACTIVITIES
(Issued together with Circular No. 2018 / TT-BCT dated     2018 of the Minister of Industry and Trade)

I. OVERVIEW OF MULTI-LEVEL MARKETING ACTIVITIES

1.1. Concepts and characteristics of multi-level marketing

1.2. Developments of multi-level marketing in Vietnam and around the world

II. LEGISLATION ON MANAGEMENT OF MULTI-LEVEL MARKETING ACTIVITIES

2.1. Applicable legislative documents

2.2. Management authorities

2.3. Legal issues relating to multi-level marketing companies (regulations on business registration, issues to be complied with during operation, banned acts)

2.4. Legal issues relating to participants in multi-level marketing activities (contract signing, basic training, issuance of membership card, issues to be complied with during operation, banned acts)

...

...

...

2.6. Handling violations for multi-level marketing companies, participants in multi-level marketing activities

III. PROFESSIONAL ETHICS OF MULTI-LEVEL MARKETING

3.1. Proper attitudes toward consumers

3.2. Code of conduct between companies and participants

3.3. Code of conduct among companies

IV. LEGISLATION ON CONSUMER PROTECTION

4.1. Legal overview of consumer protection

4.2. Consumers’ rights;

4.3. Companies’ liability to consumers (on information providing, warranty policy, product recall, etc.)

...

...

...

V. LEGISLATION ON ADVERTISING

5.1. Overview of advertising

5.1.1. The basic concepts

5.1.2. Applicable legislative documents

5.2. Notable advertising-related issues in multi-level marketing activities

5.2.1. Prohibited behavior in advertising activities

5.2.2. Advertising conditions

5.2.3. Rights and obligations of relevant entities in advertising activities

5.2.4. Advertising of food supplements and cosmetics

...

...

...

APPENDIX 2

REQUEST FOR GRANTING CERTIFICATE OF LEGAL KNOWLEDGE ABOUT MULTI-LEVEL MARKETING ACTIVITIES
(Issued together with Circular No. 2018 / TT-BCT dated     2018 of the Minister of Industry and Trade)

COMPANY'S NAME
--------

SOCIAL REPUBLIC OF VIETNAM
Independence - Freedom - Happiness
---------------

Number: ……..

(location and date)

APPLICATION FOR EXAMINATION AND CERTIFICATION OF LEGAL KNOWLEDGE ABOUT MULTILEVEL MARKETING

To: Vietnam Competition Authority - Ministry of Industry and Trade

...

...

...

Head office’s address: ………………………………………………………………………………

Legal representative: ……………………………………………………………………

Multi-level marketing registration certificate number: ………   Date of issue: ................

Business location: …………………………………………

The list of individuals taking the examination is enclosed to this application

We are liable for legality, accuracy and truthfulness of the attached documents.

Legal representative of the company
(signature and seal)

...

...

...

LIST OF CANDIDATES

(Attached to the Application number ... date ... of the Company ...)

Numerical order

Full name

Gender

Date of birth

ID card/Passport number

Certificate of completing legal knowledge training about multi-level marketing

Number

...

...

...

Issued by

Number

Date of Issue

Unit of Issue

1

...

...

...

2

...

...

...

…

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

Legal representative of the company
(Signature and seal)

APPENDIX 3

...

...

...

MINISTRY OF INDUSTRY AND TRADE
VIETNAM COMPETITION AUTHORITY

SOCIAL REPUBLIC OF VIETNAM
Independence - Freedom - Happiness

Number: ……………….

Image 3 x 4
Sealed

CERTIFICATE OF LEGAL KNOWLEDGE ABOUT MULTI-LEVEL MARKETING

Full name: ………………………………………………..

...

...

...

ID card / Passport number: ………………………..……

Date of Issue: ……………… at …………………………

Permanent residence: ……………………………………..

Company: …………………………………………………

Passed the test on legal knowledge about multi-level marketing.

Effective period: 03 years from the date of signing.

Location and date
(Signature and seal)

...

...

...