DOANH NGHIỆP

Quyền và trách nhiệm của ngân hàng trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

11:37 03/08/24

Ngân hàng chịu trách nhiệm khi người không cư trú cá nhân nước ngoài sử dụng tài khoản đồng Việt Nam sai quy định trong giao dịch ví điện tử.

>> Trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 15/8/2024

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 02/08/2024

1. Quyền của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Căn cứ khoản 1 Điều 38 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền:

(i) Lựa chọn tổ chức không phải là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để hợp tác, thử nghiệm kỹ thuật một hoặc một số dịch vụ trung gian thanh toán.

(ii) Ký kết hợp đồng hoặc thỏa thuận với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

(iii) Thực hiện các quyền theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các bên liên quan, phù hợp với quy định của pháp luật.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Quyền và trách nhiệm của ngân hàng trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ 17/7/2024 (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Trách nhiệm của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Căn cứ khoản 1 Điều 39 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm:

(i) Chỉ hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán với các tổ chức không phải là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép (trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 31 Thông tư 40/2024/TT-NHNN). Theo đó, tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải có hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tham gia hệ thống thanh toán quốc tế của tổ chức nước ngoài đó) để thực hiện giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam.

(ii) Thực hiện các nghĩa vụ theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thanh toán, khách hàng và các bên liên quan, phù hợp với quy định của pháp luật.

(iii) Trường hợp người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài sử dụng ví điện tử của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có biện pháp kiểm tra, giám sát và đảm bảo:

- Người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài có giấy tờ, chứng từ chứng minh nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam trong trường hợp người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài nạp tiền vào ví điện tử thông qua nộp tiền mặt vào tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ ví điện tử của tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử mở tại ngân hàng hợp tác.

- Việc sử dụng tài khoản đồng Việt Nam của người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài để nạp tiền, chuyển tiền vào ví điện tử; rút tiền hoặc chuyển tiền từ ví điện tử về tài khoản đồng Việt Nam phải tuân thủ quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và các quy định của pháp luật có liên quan.

(iv) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm trong trường hợp người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài sử dụng tài khoản đồng Việt Nam không đúng quy định của pháp luật trong các giao dịch liên quan đến ví điện tử.

3. Quy định về quyền và trách nhiệm của ngân hàng liên kết từ ngày 17/7/2024

Xem chi tiết tại bài viết: Quy định về quyền và trách nhiệm của ngân hàng liên kết từ ngày 17/7/2024

4. Quy định về quyền và trách nhiệm của ngân hàng hợp tác từ ngày 17/7/2024

Xem chi tiết tại bài viết: Quy định về quyền và trách nhiệm của ngân hàng hợp tác từ ngày 17/7/2024

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.