DOANH NGHIỆP

Phạm vi và nguyên tắc hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng từ ngày 01/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

17:05 12/07/24

Phạm vi và nguyên tắc thực hiện tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng được quy định tại Thông tư 38/2024/TT-NHNN.

>> Xây dựng quy định nội bộ của tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn từ 01/7/2024

>> Xây dựng lộ trình để tổ chức tín dụng tuân thủ các quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần từ ngày 15/8/2024

1. Phạm vi hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng

Căn cứ Điều 4 Thông tư 38/2024/TT-NHNN, phạm vi hoạt động tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định như sau:

(i) Tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn chỉ được cung ứng dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác quy định trong Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp cho tổ chức tín dụng đó.

(ii) Giải pháp, phương án quy định tại Mục 2 phải được thực hiện bởi tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn hoặc tổ chức tín dụng khác phù hợp với phạm vi hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác phù hợp với Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp cho tổ chức tín dụng.

Công cụ tra cứu mã số thuế và thông tin doanh nghiệp (Cập nhật mới)

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

Phạm vi và nguyên tắc hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng từ ngày 01/7/2024

(Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Nội dung hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng

Căn cứ khoản 1 Điều 3 Thông tư 38/2024/TT-NHNN, tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác là việc tổ chức tín dụng thực hiện một hoặc một số hoạt động, phù hợp với phạm vi hoạt động tư vấn quy định tại Mục 1 theo yêu cầu của khách hàng. Bao gồm: thu thập, xử lý thông tin, vận dụng kiến thức chuyên môn, phát hiện vấn đề, đánh giá vấn đề để đề xuất giải pháp, phương án.

3. Nguyên tắc hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng

Căn cứ Điều 5 Thông tư 38/2024/TT-NHNN, tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn phải đảm bảo thực hiện các nguyên tắc sau:

(i) Tuân thủ quy định của pháp luật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về hoạt động tư vấn do nhân viên tư vấn thực hiện và nội dung tư vấn.

(ii) Chịu trách nhiệm thực hiện giám sát việc tuân thủ đạo đức nghề nghiệp và việc thực hiện hoạt động tư vấn của nhân viên tư vấn.

(iii) Bảo đảm tính độc lập, trung thực, khách quan của hoạt động tư vấn.

(iv) Tuân thủ quy định về bảo mật thông tin khách hàng trong quá trình cung ứng dịch vụ tư vấn trừ trường hợp có thỏa thuận khác bằng văn bản với khách hàng hoặc pháp luật có quy định khác.

(v) Tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ tư vấn có quyền tự chủ trong hoạt động tư vấn.

(vi) Việc thực hiện hoạt động tư vấn bằng phương tiện điện tử phải phù hợp với quy định của pháp luật về giao dịch điện tử.

Điều 2. Đối tượng áp dụng - Thông tư 38/2024/TT-NHNN

1. Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô; chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng).

2. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng.

Điều 11. Hiệu lực thi hành - Thông tư 38/2024/TT-NHNN

1. Thông tư có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2024.

2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực, tổ chức tín dụng đã được cấp Giấy phép hoạt động tư vấn ngân hàng, tài chính; tư vấn trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính; tư vấn về ngân hàng, tài chính; tư vấn tài chính liên quan đến lĩnh vực tài chính vi mô theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các Tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017 được tiếp tục thực hiện nghiệp vụ tư vấn theo quy định tại Thông tư này mà không phải đề nghị cấp lại Giấy phép cho đến khi sửa đổi, bổ sung hoặc cấp đổi Giấy phép.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.