DOANH NGHIỆP

Các hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

11:30 01/08/24

Trong một số trường hợp thì tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt. Theo đó, các hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được quy định cụ thể tại Thông tư 39/2024/TT-NHNN.

>> Thời gian điều chỉnh giá xăng dầu năm 2024

>> Hướng dẫn tra cứu tiện ích White List sử dụng cho quảng cáo năm 2024

1. Các hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng

Căn cứ Điều 4 Thông tư 39/2024/TT-NHNN, quy định về các hình thức kiểm soát đặc biệt như sau:

(i) Căn cứ vào thực trạng, mức độ rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, quyết định:

- Đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt dưới hình thức: Giám sát đặc biệt hoặc kiểm soát toàn diện.

- Nội dung, phạm vi, biện pháp, công việc kiểm soát hoạt động tại Quyết định kiểm soát đặc biệt, phù hợp với hình thức kiểm soát đặc biệt và nội dung quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư 39/2024/TT-NHNN.

(ii) Cụ thể về các hình thức kiểm soát đặc biệt:

- Giám sát đặc biệt là việc đặt tổ chức tín dụng dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động chỉ đạo, kiểm soát trực tiếp từ xa, kiểm tra tại chỗ của Ban kiểm soát đặc biệt đối với hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

- Kiểm soát toàn diện là việc đặt tổ chức tín dụng dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động chỉ đạo, kiểm soát trực tiếp tại chỗ của Ban kiểm soát đặc biệt đối với hoạt động hằng ngày của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

(iii) Thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt:

Việc thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt thực hiện như sau:

- Căn cứ vào thực trạng, mức độ rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 39/2024/TT-NHNN hoặc kiến nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 39/2024/TT-NHNN.

- Trường hợp ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt có phương án chuyển giao bắt buộc đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt, Ban kiểm soát đặc biệt kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt nếu thấy cần thiết.

- Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được kiến nghị của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại gạch đầu dòng thứ nhất và thứ hai khoản này, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, quyết định thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 3 Thông tư 39/2024/TT-NHNN.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

kiểm soát đặc biệt

Các hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng (Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. Quyết định kiểm soát đặc biệt

Căn cứ Điều 5 Thông tư 39/2024/TT-NHNN, quyết định kiểm soát đặc biệt bao gồm các nội dung sau đây:

(i) Tên tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

(ii) Lý do đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt.

(iii) Thời hạn kiểm soát đặc biệt.

(iv) Hình thức kiểm soát đặc biệt, nội dung, phạm vi, biện pháp, công việc kiểm soát hoạt động đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

(v) Họ, tên, chức danh từng thành viên Ban kiểm soát đặc biệt, nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt, Trưởng Ban kiểm soát đặc biệt và các thành viên khác của Ban kiểm soát đặc biệt.

(vi) Việc sử dụng con dấu của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm cả con dấu của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.

(vii) Việc chuyển khoản cho vay tái cấp vốn thành khoản cho vay đặc biệt; việc chuyển khoản vay của quỹ tín dụng nhân dân tại ngân hàng hợp tác xã thành khoản vay đặc biệt.

(viii) Nội dung khác.

3. Công bố thông tin kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng từ ngày 01/7/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

4. Các công việc kiểm soát hoạt động của ban kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng năm 2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.