Tổ chức tín dụng nước ngoài có thể hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức nào?

Nội dung chính

• Tổ chức tín dụng nước ngoài có thể hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức nào?
• Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng nước ngoài phải xin chấp thuận của cơ quan nào?
• Tổ chức tín dụng nước ngoài có được thành lập văn phòng đại diện tại Việt Nam không?

Tổ chức tín dụng nước ngoài có thể hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức nào?

Căn cứ theo khoản 40 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định như sau:

Điều 4. Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

40. Tổ chức tín dụng nước ngoài là tổ chức tín dụng được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài.

Tổ chức tín dụng nước ngoài được hiện diện thương mại tại Việt Nam dưới hình thức ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, công ty cho thuê tài chính liên doanh, công ty cho thuê tài chính 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài.

Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài là loại hình ngân hàng thương mại; công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, công ty cho thuê tài chính liên doanh, công ty cho thuê tài chính 100% vốn nước ngoài là loại hình công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính chuyên ngành theo quy định của Luật này.

...

Theo đó, tổ chức tín dụng nước ngoài có thể hoạt động tại Việt Nam dưới các hình thức dưới đây:

- Ngân hàng liên doanh.

- Ngân hàng 100% vốn nước ngoài.

- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

- Công ty tài chính liên doanh.

- Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài.

- Công ty cho thuê tài chính liên doanh.

- Công ty cho thuê tài chính 100% vốn nước ngoài.

- Văn phòng đại diện nước ngoài.

Tổ chức tín dụng nước ngoài có thể hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức nào? (Hình từ Internet)

Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng nước ngoài phải xin chấp thuận của cơ quan nào?

Căn cứ theo điểm a khoản 1 Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định như sau:

Điều 37. Những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản trước khi thực hiện thủ tục thay đổi một trong những nội dung sau đây:

a) Tên, địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng; tên, địa điểm đặt trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

b) Mức vốn điều lệ, mức vốn được cấp, trừ trường hợp quy định tại khoản 3 Điều này;

c) Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng;

d) Nội dung, thời hạn hoạt động;

đ) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của chủ sở hữu; mua, bán, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn; mua, nhận chuyển nhượng cổ phần dẫn đến trở thành cổ đông lớn. Chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông, người mua, nhận chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng có trách nhiệm phối hợp với tổ chức tín dụng thực hiện thủ tục xin chấp thuận đối với nội dung quy định tại điểm này.

Trường hợp mua, bán, nhận chuyển nhượng, chuyển nhượng phần vốn góp của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn, bên mua, nhận chuyển nhượng phải đáp ứng điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên góp vốn quy định tại điểm b khoản 1, khoản 2 Điều 29 và khoản 2 Điều 78 của Luật này; thành viên góp vốn phải tuân thủ quy định tại khoản 1 Điều 77 của Luật này;

e) Tạm ngừng giao dịch từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng giao dịch do sự kiện bất khả kháng;

g) Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài.

...

Như vậy, tổ chức tín dụng nước ngoài muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng nước ngoài cần phải xin chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước.

Tổ chức tín dụng nước ngoài có được thành lập văn phòng đại diện tại Việt Nam không?

Căn cứ theo Điều 132 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định như sau:

Điều 132. Thành lập văn phòng đại diện nước ngoài

Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng được phép thành lập văn phòng đại diện tại tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trên lãnh thổ Việt Nam. Tại mỗi tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng chỉ được phép thành lập một văn phòng đại diện.

Theo quy định này, tổ chức tín dụng nước ngoài có hoạt động ngân hàng được phép thành lập văn phòng đại diện tại Việt Nam.

Tuy nhiên, tổ chức tín dụng nước ngoài chỉ được thành lập một văn phòng đại diện tại mỗi tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương tại Việt Nam.

Lưu ý: Luật Các tổ chức tín dụng 2024 sẽ có hiệu lực từ ngày 01/07/2024. Quy định tại khoản 3 Điều 200 và khoản 15 Điều 210 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.

Trân trọng!