Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào?

Nội dung chính

• Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào?
• Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm những gì?
• Thời hạn Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán là bao lâu?

Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào?

Căn cứ quy định khoản 2 Điều 166 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về quy định chung về ngân hàng thanh toán như sau:

Quy định chung về ngân hàng thanh toán

....

2. Nghĩa vụ của ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán, bao gồm:

a) Duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán theo quy định tại khoản 2 Điều 69 Luật Chứng khoán;

b) Thực hiện cho thành viên bù trừ vay để hỗ trợ thanh toán giao dịch chứng khoán trong trường hợp thành viên bù trừ mất khả năng thanh toán giao dịch chứng khoán;

c) Bồi thường cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, thành viên bù trừ các chi phí và thiệt hại phát sinh trong trường hợp không thực hiện hoạt động thanh toán tiền giao dịch chứng khoán theo đúng quy định do lỗi của ngân hàng thanh toán;

d) Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ, bất thường hoặc theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông tin về hoạt động của ngân hàng trong việc duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán;

đ) Thực hiện công bố thông tin và các nghĩa vụ khác theo quy định phát luật.

...

Như vậy, theo quy định về nghĩa vụ của ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán thì ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo sau đây:

- Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ.

- Thực hiện chế độ báo cáo bất thường.

- Thực hiện chế độ báo cáo theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông tin về hoạt động của ngân hàng trong việc duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán.

Ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán phải thực hiện những chế độ báo cáo nào? (Hình từ internet)

Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm những gì?

Căn cứ quy định Điều 167 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại như sau:

Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại

1. Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán theo Mẫu số 51 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định này.

2. Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng đáp ứng các điều kiện tại Điều 69 Luật Chứng khoán.

3. Quyết định thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại.

4. Văn bản cam kết về việc thiết lập hệ thống, cơ chế quản lý tài khoản và tiền gửi ký quỹ, tài khoản và tiền gửi thanh toán, cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin về tiền gửi ký quỹ, tiền gửi thanh toán theo yêu cầu của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Theo đó, hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm có:

- Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán, tải về

- Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng đáp ứng các điều kiện theo quy định.

- Quyết định thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại.

- Văn bản cam kết về việc thiết lập hệ thống, cơ chế quản lý tài khoản và tiền gửi ký quỹ, tài khoản và tiền gửi thanh toán, cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin về tiền gửi ký quỹ, tiền gửi thanh toán theo yêu cầu của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Thời hạn Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán là bao lâu?

Căn cứ quy định khoản 2 Điều 168 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về trình tự, thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán như sau:

Trình tự, thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán

....

2. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán; trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Như vậy, theo quy định về trình tự, thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán thì trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ thì Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán.

Trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Do đó, thời hạn Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán là 15 ngày.

Trân trọng!