Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của tổ chức tài chính có tối thiểu các thông tin nào?

Nội dung chính

• Tổ chức tài chính nào tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử?
• Tổ chức tài chính chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên có phải thực hiện báo cáo hay không?
• Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của tổ chức tài chính có tối thiểu các thông tin nào?

Tổ chức tài chính nào tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử?

Căn cứ khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định giao dịch chuyển tiền điện tử:

Giao dịch chuyển tiền điện tử:

1. Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:

a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;

b) Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;

c) Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.

...

Như vậy, tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:

- Tổ chức tài chính khởi tạo

- Tổ chức tài chính trung gian

- Tổ chức tài chính thụ hưởng

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của tổ chức tài chính có tối thiểu các thông tin nào? (Hình từ Internet)

Tổ chức tài chính chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên có phải thực hiện báo cáo hay không?

Căn cứ khoản 1 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử:

Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

1. Đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều này và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư này khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

a) Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

...

Như vậy, đối tượng có trách nhiệm báo cáo rủi ro về rửa tiền phải báo cáo khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương mà các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử này đều ở Việt Nam

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của tổ chức tài chính có tối thiểu các thông tin nào?

Căn cứ khoản 3 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử:

Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

...

3. Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu gồm các thông tin sau:

a) Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;

b) Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

c) Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

d) Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;

đ) Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

...

Như vậy, nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của tổ chức tài chính có tối thiểu các thông tin sau:

- Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm:

+ Tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch;

+ Địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế);

+ Quốc gia nhận và chuyển tiền;

- Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử:

+ Họ và tên, ngày, tháng, năm sinh;

+ Số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu;

+ Số thị thực nhập cảnh (nếu có);

+ Địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có);

+ Quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

- Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử:

+ Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có);

+ Địa chỉ trụ sở chính;

+ Số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế;

+ Quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

- Thông tin về giao dịch:

+ Số tài khoản (nếu có);

+ Số tiền;

+ Loại tiền;

+ Số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ);

+ Lý do, mục đích giao dịch;

+ Mã giao dịch;

+ Ngày giao dịch;

- Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Trân trọng!