Quy định mới về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ ngày 01/8/2023?

Nội dung chính

• Quy định mới về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ ngày 01/8/2023?
• Từ ngày 01/8/2023, có bắt buộc đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt không?
• Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ tối đa không quá bao nhiêu tiền mặt mỗi ngày từ 01/8/2023?

Quy định mới về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới từ ngày 01/8/2023?

Ngày 16/6/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

Theo đó, từ ngày 01/8/2023, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế và cửa khẩu chính được bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt cho cá nhân nước ngoài đã làm xong thủ tục xuất cảnh, cụ thể như sau:

Trường hợp 1: Bán tiền của nước có chung biên giới có giá trị tương đương từ 20.000.000 VND trở xuống thì:

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới yêu cầu cá nhân xuất trình các giấy tờ xuất cảnh theo quy định của pháp luật về xuất cảnh của người nước ngoài.

Trường hợp 2: Bán lại tiền của nước có chung biên giới có giá trị tương đương trên 20.000.000 VND cho cả nhân đã đổi tiền của nước có chung biên giới thì:

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới yêu cầu cá nhân xuất trình giấy tờ xuất cảnh theo quy định của pháp luật về xuất cảnh của người nước ngoài, hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền có đóng dấu của tổ chức tín dụng được phép hoặc đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

Hóa đơn (biển lai) đã đổi tiền chỉ có giá trị cho cá nhân sử dụng để mua lại tiền của nước có chung biên giới trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày ghi trên hóa đơn (biên lai).

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thu hồi hóa đơn (biên lại) đã đổi tiền của cá nhân trước đây.

Quy định mới về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới? (Hình từ Internet)

Từ ngày 01/8/2023, có bắt buộc đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt không?

Tại Điều 3 Thông tư 04/2023/TT-NHNN có quy định hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới như sau:

Hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

1. Các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua tiền của nước có chung biên giới của cá nhân bằng tiền mặt, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này.

2. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế và cửa khẩu chính được bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt lấy đồng Việt Nam cho cá nhân theo quy định tại Điều 4 Thông tư này.

3. Tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận với tổ chức tín dụng ủy quyền trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới về việc đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ở một hoặc nhiều địa điểm tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bản nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

Như vậy, từ ngày 01/8/2023, các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua tiền của nước có chung biên giới của cá nhân bằng tiền mặt.

Tuy nhiên đối với trường hợp đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế và cửa khẩu chính được bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt lấy đồng Việt Nam.

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ tối đa không quá bao nhiêu tiền mặt mỗi ngày từ 01/8/2023?

Tại Điều 5 Thông tư 04/2023/TT-NHNN có quy định thời hạn bán, mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới như sau:

Thời hạn bán, mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới

1. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải bán toàn bộ số tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới mua được (ngoài số tiền tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền vào cuối mỗi ngày làm việc. Trong trường hợp địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cách xa tổ chức tín dụng ủy quyền, đi lại khó khăn thì tổ chức tín dụng ủy quyền căn cứ vào tinh hình thực tế để thỏa thuận với tổ chức kinh tế về thời hạn bán số tiền mặt mua được nhưng tối đa không quá 07 ngày làm việc.

2. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ hàng ngày một số lượng tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới theo thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế những tối đa tương đương không quá 40.000.000 VND (Bốn mươi triệu đồng Việt Nam) để phục vụ hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới. Trường hợp có nhu cầu tăng mức tồn quỹ (bao gồm cả trường hợp tăng vượt mức tồn quỹ tối đa), tổ chức kinh tế phải làm thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật.

Như vậy, từ 01/8/2023, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ tối đa không quá 40.000.000 VND tiền mặt của nước có chung biên giới để phục vụ hoạt động đổi tiền.

Nếu có nhu cầu tăng mức tồn quỹ (kể cả trường hợp tăng vượt mức tồn quỹ tối đa), tổ chức kinh tế phải làm thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật.

Lưu ý: Thông tư 04/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/8/2023.

Trân trọng!