Môi giới chứng khoán có chịu trách nhiệm khi khách hàng bị lỗ hay không?

Nội dung chính

• Mua chứng khoáng qua môi giới khi lỗ ai là người chịu trách nhiệm?
• Nghiệp vụ kinh doanh của công ty chứng khoán?

Mua chứng khoáng qua môi giới khi lỗ ai là người chịu trách nhiệm?

Căn cứ theo Khoản 29 Điều 4 Luật Chứng khoáng 2019 quy định:

Môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.

Tại Điều 5 Luật Chứng khoáng 2019 quy định về nguyên tắc hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán như sau: 

1. Tôn trọng quyền sở hữu, quyền khác đối với tài sản trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán; quyền tự do giao dịch, đầu tư, kinh doanh và cung cấp dịch vụ về chứng khoán của tổ chức, cá nhân.

2. Công bằng, công khai, minh bạch.

3. Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.

4. Tự chịu trách nhiệm về rủi ro.

Tại Khoản Điều 86 Luật Chứng khoáng 2019 quy định về dịch vụ công ty chứng khoán được cấp phép thực hiện như sau: 

a) Nhận ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân; thực hiện phân phối hoặc làm đại lý phân phối chứng khoán; quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán; cung ứng dịch vụ quản lý danh sách người sở hữu chứng khoán cho các doanh nghiệp khác;

b) Cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến; cung cấp hoặc phối hợp với các tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán hoặc cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán; cung cấp hoặc phối hợp với các tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán; lưu ký chứng khoán; bù trừ và thanh toán chứng khoán; các dịch vụ trên thị trường chứng khoán phái sinh.

2. Công ty chứng khoán được cấp phép thực hiện nghiệp vụ tự doanh chứng khoán được giao dịch chứng khoán trên tài khoản tự doanh chứng khoán và được đầu tư, góp vốn, phát hành, chào bán các sản phẩm tài chính.

...

Như vậy, môi giới chứng khoáng chỉ là việc làm trung gian nhận ủy thác quản lý và tư vấn cho các nhà đầu tư chứng khoáng. Về nguyên tắc, các nhà đầu tư phải tự chịu trách nhiệm với rủi ro của mình. Do đó, bạn phải tự chịu trách nhiệm về số tiền bị lỗ của mình. 

Nghiệp vụ kinh doanh của công ty chứng khoán?

Căn cứ tại Điều 72 Luật Chứng khoáng 2019 quy định:

1. Công ty chứng khoán được cấp phép thực hiện một, một số hoặc toàn bộ nghiệp vụ kinh doanh sau đây:

a) Môi giới chứng khoán;

b) Tự doanh chứng khoán;

c) Bảo lãnh phát hành chứng khoán;

d) Tư vấn đầu tư chứng khoán.

2. Công ty chứng khoán chỉ được cấp phép thực hiện nghiệp vụ tự doanh chứng khoán khi được cấp phép thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán.

3. Công ty chứng khoán chỉ được cấp phép thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán khi được cấp phép thực hiện nghiệp vụ tự doanh chứng khoán.

Trân trọng!