Mức phạt tiền đối với tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ không đúng quy định pháp luật

Mức phạt tiền đối với tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ không đúng quy định pháp luật được quy định tại Điểm b Khoản 2 Điều 7 Nghị định 96/2014/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, theo đó: 

Mức phạt tiền đối với tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ không đúng quy định pháp luật từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.

Những quy định nội bộ của tổ chức tín dụng gồm:

a) Quy định về cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay đúng mục đích; 

b) Quy định về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; 

c) Quy định về đánh giá chất lượng tài sản có và tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu; 

d) Quy định về quản lý thanh khoản, trong đó có các thủ tục và các giới hạn quản lý thanh khoản; 

đ) Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm toán nội bộ phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động của tổ chức tín dụng; 

e) Quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ; 

g) Quy định về quản trị rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng; 

h) Quy định về quy trình, thủ tục, bao gồm cả nguyên tắc nhận biết khách hàng để bảo đảm ngăn ngừa việc tổ chức tín dụng bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác; 

i) Quy định về phương án xử lý các trường hợp khẩn cấp.

Trên đây là tư vấn về mức phạt tiền đối với tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ không đúng quy định pháp luật. Để biết thêm thông tin chi tiết bạn nên tham khảo Nghị định 96/2014/NĐ-CP. Mong rằng những tư vấn của chúng tôi sẽ giúp giải đáp được những vướng mắc của bạn. 

Chào thân ái và chúc sức khỏe!