|
Bản dịch này thuộc quyền sở hữu của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Mọi hành vi sao chép, đăng tải lại mà không có sự đồng ý của
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là vi phạm pháp luật về Sở hữu trí tuệ.
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT has the copyright on this translation. Copying or reposting it without the consent of
THƯ VIỆN PHÁP LUẬT is a violation against the Law on Intellectual Property.
X
CÁC NỘI DUNG ĐƯỢC SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Các nội dung của VB này được VB khác thay đổi, hướng dẫn sẽ được làm nổi bật bằng
các màu sắc:
: Sửa đổi, thay thế,
hủy bỏ
Click vào phần bôi vàng để xem chi tiết.
|
|
|
Đang tải văn bản...
Số hiệu:
|
4932/NHNN-TT
|
|
Loại văn bản:
|
Công văn
|
Nơi ban hành:
|
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
|
|
Người ký:
|
Phạm Tiến Dũng
|
Ngày ban hành:
|
13/06/2024
|
|
Ngày hiệu lực:
|
Đã biết
|
|
Tình trạng:
|
Đã biết
|
NHNN: Ngăn chặn hoạt động mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên
Ngày 13/6/2024, Ngân hàng Nhà nước ban hành Công văn 4932/NHNN-TT về phối hợp ngăn chặn hoạt động mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.Ngăn chặn hoạt động mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên
Theo đó, tại Công văn có nêu thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng.
Trước tình hình nêu trên, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thông tin và đề nghị Quý Cơ quan phối hợp xử lý một số nội dung sau:
- Phương thức thủ đoạn: Đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking.
Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật mã OTP...Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học của các học sinh để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.
Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…
- Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm bảo việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước kiến nghị Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố phối hợp:
+ Chỉ đạo Sở thông tin và Truyền thông, các cơ quan truyền thông, báo chí trên địa bàn tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện pháp phòng, chống hiệu quả, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
+ Chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Xem chi tiết tại Công văn 4932/NHNN-TT ngày 13/6/2024.
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
Số: 4932/NHNN-TT
V/v phối hợp ngăn chặn hoạt động mua/bán tài
khoản thanh toán của học sinh, sinh viên
|
Hà Nội, ngày 13
tháng 6 năm 2024
|
Kính gửi: Ủy
ban nhân dân các tỉnh, thành phố.
Qua theo dõi, nắm bắt tình hình thực tế cùng với phản
ánh từ Bộ Công an cho thấy thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có
xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản
thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng. Trước tình hình
nêu trên, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) thông tin và đề nghị Quý Cơ quan
phối hợp xử lý một số nội dung sau:
1. Phương thức thủ đoạn
Đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh
viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người
mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản
thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu
học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu
xác thực (OTP)...Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt)
của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có
yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm
pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố...
2. Quy định pháp luật hiện hành về các hành vi bị
cấm và xử phạt vi phạm hành chính trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán
2.1. Quy định về các hành vi bị cấm
- Điều 6 Nghị định 101/2012/NĐ-CP
ngày 22/11/2012 quy định các hành vi bị cấm gồm: 3. Cung cấp thông tin không
trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ
trung gian thanh toán; 5. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo
danh.
- Ngày 15/5/2024, Chính phủ đã ban hành Nghị định số
52/2024/NĐ-CP thay thế Nghị định 101/2012/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày
01/7/2024), trong đó bổ sung quy định về hành vi bị cấm tại khoản
3, 5 Điều 8 gồm: 3. Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc
cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán;... 5.
Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán,
thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho
thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy
cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin
thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.
- Điểm h khoản 2 Điều 5 Thông tư
23/2014/TT-NHNN (đã sửa đổi, bổ sung) quy định chủ tài khoản thanh toán:
không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình.
2.2. Quy định về xử phạt vi phạm hành chính
- Khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định
88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 (đã sửa đổi, bổ sung) quy định:
+ 5. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng
đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn
tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ
01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị
truy cứu trách nhiệm hình sự;
+ 6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng
đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn
tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ
10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
3. Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm
bảo việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định pháp luật, NHNN kiến
nghị UBND các tỉnh, thành phố phối hợp:
- Chỉ đạo Sở thông tin và Truyền thông, các cơ quan
truyền thông, báo chí trên địa bàn tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới
người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh
viên, người chưa thành niên về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm,
quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện
pháp phòng, chống hiệu quả, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
- Chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo
trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh,
sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, các
hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử
phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không
để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
NHNN rất mong nhận được sự quan tâm, phối hợp của
Quý Cơ quan.
Trân trọng!
Nơi nhận:
- Như trên;
- Thống đốc (để b/c);
- PTĐ Phạm Tiến Dũng;
- Bộ Công an (để p/h);
- Lưu: VP, TT(2b). NTLinh.
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Phạm Tiến Dũng
|
Công văn 4932/NHNN-TT năm 2024 về phối hợp ngăn chặn hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Văn bản này chưa cập nhật nội dung Tiếng Anh
Công văn 4932/NHNN-TT ngày 13/06/2024 về phối hợp ngăn chặn hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
1.047
|
NỘI DUNG SỬA ĐỔI, HƯỚNG DẪN
Văn bản bị thay thế
Văn bản thay thế
Chú thích
Chú thích:
Rà chuột vào nội dụng văn bản để sử dụng.
<Nội dung> = Nội dung hai
văn bản đều có;
<Nội dung> =
Nội dung văn bản cũ có, văn bản mới không có;
<Nội dung> = Nội dung văn
bản cũ không có, văn bản mới có;
<Nội dung> = Nội dung được sửa đổi, bổ
sung.
Click trái để xem cụ thể từng nội dung cần so sánh
và cố định bảng so sánh.
Click phải để xem những nội dung sửa đổi, bổ sung.
Double click để xem tất cả nội dung không có thay
thế tương ứng.
Tắt so sánh [X] để
trở về trạng thái rà chuột ban đầu.
FILE ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN
FILE ATTACHED TO DOCUMENT
|
|
|
Địa chỉ:
|
17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
|
Điện thoại:
|
(028) 3930 3279 (06 lines)
|
E-mail:
|
info@ThuVienPhapLuat.vn
|
Mã số thuế:
|
0315459414
|
|
|
TP. HCM, ngày 31/05/2021
Thưa Quý khách,
Đúng 14 tháng trước, ngày 31/3/2020, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT đã bật Thông báo này, và nay 31/5/2021 xin bật lại.
Hơn 1 năm qua, dù nhiều khó khăn, chúng ta cũng đã đánh thắng Covid 19 trong 3 trận đầu. Trận 4 này, với chỉ đạo quyết liệt của Chính phủ, chắc chắn chúng ta lại thắng.
Là sản phẩm online, nên 250 nhân sự chúng tôi vừa làm việc tại trụ sở, vừa làm việc từ xa qua Internet ngay từ đầu tháng 5/2021.
Sứ mệnh của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT là:
sử dụng công nghệ cao để tổ chức lại hệ thống văn bản pháp luật,
và kết nối cộng đồng Dân Luật Việt Nam,
nhằm:
Giúp công chúng “…loại rủi ro pháp lý, nắm cơ hội làm giàu…”,
và cùng công chúng xây dựng, thụ hưởng một xã hội pháp quyền trong tương lai gần;
Chúng tôi cam kết dịch vụ sẽ được cung ứng bình thường trong mọi tình huống.
THÔNG BÁO
về Lưu trữ, Sử dụng Thông tin Khách hàng
Kính gửi: Quý Thành viên,
Nghị định 13/2023/NĐ-CP về Bảo vệ dữ liệu cá nhân (hiệu lực từ ngày 01/07/2023) yêu cầu xác nhận sự đồng ý của thành viên khi thu thập, lưu trữ, sử dụng thông tin mà quý khách đã cung cấp trong quá trình đăng ký, sử dụng sản phẩm, dịch vụ của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT.
Quý Thành viên xác nhận giúp THƯ VIỆN PHÁP LUẬT được tiếp tục lưu trữ, sử dụng những thông tin mà Quý Thành viên đã, đang và sẽ cung cấp khi tiếp tục sử dụng dịch vụ.
Thực hiện Nghị định 13/2023/NĐ-CP, chúng tôi cập nhật Quy chế và Thỏa thuận Bảo về Dữ liệu cá nhân bên dưới.
Trân trọng cảm ơn Quý Thành viên.
Tôi đã đọc và đồng ý Quy chế và Thỏa thuận Bảo vệ Dữ liệu cá nhân
Tiếp tục sử dụng
Cảm ơn đã dùng ThuVienPhapLuat.vn
- Bạn vừa bị Đăng xuất khỏi Tài khoản .
-
Hiện tại có đủ người dùng cùng lúc,
nên khi người thứ vào thì bạn bị Đăng xuất.
- Có phải do Tài khoản của bạn bị lộ mật khẩu
nên nhiều người khác vào dùng?
- Hỗ trợ: (028) 3930.3279 _ 0906.229966
- Xin lỗi Quý khách vì sự bất tiện này!
Tài khoản hiện đã đủ người
dùng cùng thời điểm.
Quý khách Đăng nhập vào thì sẽ
có 1 người khác bị Đăng xuất.
Tài khoản của Quý Khách đẵ đăng nhập quá nhiều lần trên nhiều thiết bị khác nhau, Quý Khách có thể vào đây để xem chi tiết lịch sử đăng nhập
Có thể tài khoản của bạn đã bị rò rỉ mật khẩu và mất bảo mật, xin vui lòng đổi mật khẩu tại đây để tiếp tục sử dụng
|
|