Công văn 4080/NHNN-TD 2012 giao dịch cho vay gửi tiền liên ngân hàng

• Số hiệu: 4080/NHNN-TD
• Loại văn bản: Công văn
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Nguyễn Đồng Tiến
• Ngày ban hành: 05/07/2012

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 4080/NHNN-TD V/v giao dịch cho vay, gửi tiền liên ngân hàng	Hà Nội, ngày 05 tháng 07 năm 2012

Kính gửi:

- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài - Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố

Để thị trường liên ngân hàng hoạt động và phát huy tốt chức năng điều hòa khả năng thanh khoản giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và kịp thời theo dõi thông tin diễn biến thị trường, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố thực hiện các nội dung sau:

1. Đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

a. Áp dụng lãi suất huy động và cho vay bằng đồng Việt Nam giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên thị trường liên ngân hàng theo đúng tinh thần chỉ đạo của Chính phủ tại Nghị quyết 01/NQ-CP ngày 3/1/2012 và phù hợp với việc chỉ đạo điều hành giảm mặt bằng lãi suất của Ngân hàng Nhà nước, không gây đột biến lãi suất trong các giao dịch liên ngân hàng (bao gồm cho vay và gửi tiền) trong thời gian từ nay tới khi Thông tư số 21/2012/TT-NHNN ngày 18/6/2012 có hiệu lực.

b. Thực hiện đúng quy định báo cáo tại nhóm chỉ tiêu 7A.1 trên hệ thống Báo cáo thống kê theo Thông tư 21/TT-NHNN ngày 08/10/2012 (Quan hệ tín dụng, gửi tiền giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài - báo cáo định kỳ ngày), cụ thể như sau:

- Chỉ báo cáo các giao dịch cho vay, gửi tiền liên ngân hàng phát sinh trong ngày (Không báo cáo các khoản cho vay, gửi tiền được gia hạn hoặc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ đối với một phần hoặc toàn bộ số tiền cho vay/gửi tiền gốc ban đầu, bị chuyển nợ quá hạn và áp dụng lãi suất mới) tại các chỉ tiêu từ 1 đến 4 của nhóm chỉ tiêu 7A.1.

- Đối với các khoản cho vay/đi vay, gửi tiền/nhận tiền gửi được gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, bị chuyển nợ quá hạn và áp dụng lãi suất mới, đề nghị tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

+ Báo cáo số liệu giao dịch theo biểu mẫu báo cáo (Biểu 1: Báo cáo các giao dịch cho vay/đi vay, gửi tiền/nhận tiền gửi được gia hạn, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ trên thị trường liên ngân hàng; Biểu 2: Báo cáo các giao dịch cho vay/đi vay, gửi tiền/nhận tiền gửi bị chuyển nợ quá hạn trên thị trường liên ngân hàng) đính kèm theo công văn này. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài truy cập địa chỉ email: [e-mail], mật khẩu truy cập: baocaolnh để tải nội dung 02 mẫu biểu báo cáo trên.

+ Nguyên nhân phát sinh từng giao dịch (phần ghi chú);

+ Các thông tin khác nếu có.

2. Đối với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố: Thực hiện việc kiểm tra, giám sát, thanh tra và xử lý theo thẩm quyền đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn trong việc thực hiện các quy định của pháp luật và chủ trương của Ngân hàng Nhà nước; về lãi suất huy động và cho vay bằng đồng Việt Nam giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên thị trường liên ngân hàng; báo cáo và đề xuất kịp thời với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xử lý các vấn đề phát sinh nhằm ổn định thị trường tiền tệ./.

Nơi nhận: - Như trên; - Thống đốc NHNN; để b/c - Các Phó Thống đốc; để b/c - Lưu VT; Vụ TD; TD5.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến

Biểu số 1/GH-ĐCLS LNH

ĐƠN VỊ BÁO CÁO: ………………………………

BÁO CÁO CÁC GIAO DỊCH CHO VAY/ĐI VAY, GỬI TIỀN/NHẬN TIỀN GỬI
ĐƯỢC GIA HẠN, ĐIỀU CHỈNH KỲ HẠN TRẢ NỢ TRÊN THỊ TRƯỜNG LIÊN NGÂN HÀNG

Ngày báo cáo: ………………………………..(*)

(Đính kèm Công văn số 4080/NHNN-TD ngày 05/7/2012)

STT	TCTD cho vay/gửi tiền	TCTD đi vay, nhận tiền gửi	Giao dịch gốc				Gia hạn, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ
			Ngày phát sinh	Doanh số	Kỳ hạn	Lãi suất	Ngày gia hạn/điều chỉnh kỳ hạn	Doanh số	Kỳ hạn	Lãi suất
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)	(11)
I. Giao dịch cho vay/đi vay
1	TCTD A	TCTD B	22/06/2012	100.000	7	6,50	29/06/2012	100.000	3	9.00
2
3
…
II. Giao dịch gửi tiền/nhận tiền gửi
1	TCTD A	TCTD C
2
3
…

Ghi chú:

Lập biểu (Ký, ghi rõ họ tên, điện thoại liên hệ)

Thủ trưởng đơn vị (Ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Các giao dịch yêu cầu đưa vào báo cáo: Các giao dịch cho vay/đi vay, gửi tiền/nhận tiền gửi giữa các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên thị trường liên ngân hàng trong đó bên cho vay/gửi tiền gia hạn hoặc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ đối với một phần hoặc toàn bộ số tiền cho vay/gửi tiền gốc ban đầu.

2. Đối tượng thực hiện báo cáo: Các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (cả bên cho vay/gửi tiền và bên cho đi vay/nhận tiền gửi) phát sinh các giao dịch gia hạn hoặc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ nêu tại điểm 1 trên đây. TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phát sinh phải thực hiện báo cáo.

3. Loại tiền: Chỉ báo cáo các giao dịch bằng VND

4. Đơn vị báo cáo:        Doanh số: triệu VND

Kỳ hạn: ngày

Lãi suất: %/năm

5. Cách lập báo cáo: Ngày báo cáo (*): Ngày làm việc kế tiếp sau ngày phát sinh khoản gia hạn, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ

Phần I thống kê các khoản đi vay/cho vay; phần II thống kê các khoản gửi tiền/nhận tiền gửi

Cột (4,5,6,7) là thông tin về giao dịch gốc ban đầu, Cột (8,9,10,11) là thông tin về giao dịch sau khi được gia hạn hoặc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ (theo ví dụ trên đây)

6. Hình thức báo cáo: Báo cáo lập bằng file excel gửi theo địa chỉ email [e-mail] 2 file: 1 file excel số liệu, 1 file ảnh scan có dấu

7. Thời hạn gửi: Báo cáo gửi trước 11h trưa ngày làm việc tiếp theo sau ngày phát sinh giao dịch gia hạn hoặc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ

8. Liên hệ: Phòng Thị trường và bảo lãnh Vụ Tín dụng NHNN ĐT [phone]

Biểu số 2/NQHLNH

ĐƠN VỊ BÁO CÁO: ………………………………

BÁO CÁO CÁC GIAO DỊCH CHO VAY/ĐI VAY, GỬI TIỀN/NHẬN TIỀN GỬI
BỊ CHUYỂN NỢ QUÁ HẠN TRÊN THỊ TRƯỜNG LIÊN NGÂN HÀNG

Ngày báo cáo: ………………………………..(*)

(Đính kèm Công văn số 4080/NHNN-TD ngày 05/7/2012)

STT	TCTD cho vay/gửi tiền	TCTD đi vay, nhận tiền gửi	Giao dịch gốc				Chuyển nợ quá hạn
			Ngày phát sinh	Doanh số	Kỳ hạn	Lãi suất	Ngày chuyển nợ quá hạn	Doanh số	Kỳ hạn	Lãi suất
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)	(11)
I. Giao dịch cho vay/đi vay
1	TCTD A	TCTD B	22/06/2012	100.000	7	6,50	29/06/2012	100.000	3	9.00
2
3
…
II. Giao dịch gửi tiền/nhận tiền gửi
1	TCTD A	TCTD C
2
3
…

Ghi chú:

Lập biểu (Ký, ghi rõ họ tên, điện thoại liên hệ)

Thủ trưởng đơn vị (Ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên)

Hướng dẫn lập báo cáo:

1. Các giao dịch yêu cầu đưa vào báo cáo: Các giao dịch cho vay/đi vay, gửi tiền/nhận tiền gửi giữa các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên thị trường liên ngân hàng bị chuyển nợ quá hạn đối với một phần hoặc toàn bộ số tiền gốc ban đầu.

2. Đối tượng thực hiện báo cáo: Các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (cả bên cho vay/gửi tiền và bên cho đi vay/nhận tiền gửi) phát sinh các giao dịch chuyển nợ quá hạn nêu tại điểm 1 trên đây. TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phát sinh phải thực hiện báo cáo.

3. Loại tiền: Chỉ báo cáo các giao dịch bằng VND

4. Đơn vị báo cáo:        Doanh số: triệu VND

Kỳ hạn: ngày

Lãi suất: %/năm

5. Cách lập báo cáo: Ngày báo cáo (*): Ngày kế tiếp sau ngày phát sinh khoản chuyển nợ quá hạn

Phần I thống kê các khoản đi vay/cho vay; phần II thống kê các khoản gửi tiền/nhận tiền gửi

Cột (4,5,6,7) là thông tin về giao dịch gốc ban đầu, Cột (8,9,10,11) là thông tin về giao dịch sau khi bị chuyển nợ quá hạn (theo ví dụ trên đây)

6. Hình thức báo cáo: Báo cáo lập bằng file excel gửi theo địa chỉ email [e-mail] 2 file: 1 file excel số liệu, 1 file ảnh scan có dấu

7. Thời hạn gửi: Báo cáo gửi trước 11h trưa ngày làm việc tiếp theo sau ngày phát sinh giao dịch bị chuyển nợ quá hạn

8. Liên hệ: Phòng Thị trường và bảo lãnh Vụ Tín dụng NHNN ĐT [phone]