Quyết định 1389/2001/QĐ-NHNN thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản thuộc ngân hàng thương mại

• Số hiệu: 1389/2001/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Trần Minh Tuấn
• Ngày ban hành: 07/11/2001

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ******	CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ********
Số: 1389/2001/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 07 tháng 11 năm 2001

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY ĐỊNH VỀ VIỆC THÀNH LẬP CÔNG TY QUẢN LÝ NỢ VÀ KHAI THÁC TÀI SẢN TRỰC THUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 và Luật các tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12 tháng 12 năm 1997;
Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 2 tháng 3 năm 1993 của Chính phủ về nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm quản lý Nhà nước của Bộ, cơ quan ngang Bộ;
Căn cứ Quyết định số 150/2001/QĐ-TTg ngày 5 tháng 10 năm 2001 của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản trực thuộc ngân hàng thương mại;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này “Quy định về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản trực thuộc ngân hàng thương mại”.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày ký và thay thế Quyết định số 305/2000/QĐ-NHNN5 ngày 15/9/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy định về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản thế chấp của ngân hàng thương mại.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các ngân hàng thương mại chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

Nơi nhận : - Như Điều 3; - Văn phòng Chính phủ (2 bản : để báo cáo và đăng Công báo); - Lưu VP, Vụ PC, Vụ CNH.

KT. THỐNG ĐỐC  NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC PHÓ THỐNG ĐỐC   Trần Minh Tuấn

QUY ĐỊNH

VỀ VIỆC THÀNH LẬP CÔNG TY QUẢN LÝ NỢ VÀ KHAI THÁC TÀI SẢN TRỰC THUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
(Ban hành kèm theo Quyết định số 1389/2001/QĐ-NHNN  ngày 07 tháng 11năm 2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1:

NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1.

1. Ngân hàng thương mại được thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản trực thuộc ngân hàng thương mại, có tư cách pháp nhân, hạch toán độc lập bằng vốn tự có.

2. Ngân hàng thương mại quy định tại khoản 1 Điều này gồm :

a/ Ngân hàng thương mại nhà nước;

b/ Ngân hàng thương mại cổ phần của Nhà nước và nhân dân (sau đây gọi là ngân hàng thương mại cổ phần).

Điều 2. Chủ tịch Hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại (sau đây gọi là Chủ tịch Hội đồng quản trị) quyết định thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản, sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.

Chương 2:

NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ 

MỤC I :ĐIỀU KIỆN THÀNH LẬP CÔNG TY QUẢN LÝ NỢ VÀ KHAI THÁC TÀI SẢN

Điều 3.

Ngân hàng thương mại được thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản theo quy định tại Điều 1 Quy định này khi có đủ các điều kiện sau :

1. Đã có thời gian hoạt động ít nhất 3 năm kể từ ngày khai trương hoạt động;

2. Có nhu cầu thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản.

Mục II :HỒ SƠ, THỦ TỤC XIN CHẤP THUẬN THÀNH LẬP CÔNG TY QUẢN LÝ NỢ VÀ KHAI THÁC TÀI SẢN

Điều 4. Hồ sơ xin chấp thuận thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản gồm:

1. Văn bản của Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc người được Chủ tịch Hội đồng quản trị uỷ quyền đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản trực thuộc ngân hàng, trong đó nêu tóm tắt sự cần thiết, tên gọi, địa điểm, nội dung và phạm vi hoạt động của Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản;

2. Văn bản uỷ quyền (đối với trường hợp uỷ quyền) của Chủ tịch Hội đồng quản trị;

3. Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông (đối với ngân hàng thương mại cổ phần) về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản;

4. Đề án thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản do Chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng thương mại hoặc người được uỷ quyền ký, trong đó nêu rõ sự cần thiết thành lập Công ty, nội dung và phạm vi hoạt động, dự kiến tổ chức bộ máy, kế hoạch hoạt động trong 3 năm đầu;

5. Dự thảo điều lệ tổ chức và hoạt động của Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản;

6. ý kiến bằng văn bản của Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố (đối với ngân hàng thương mại cổ phần) nơi ngân hàng thương mại cổ phần dự định đặt trụ sở Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản của ngân hàng (Trừ trường hợp ngân hàng thương mại cổ phần dự định đặt trụ sở Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản cùng trên địa bàn tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính của ngân hàng thương mại cổ phần).

Điều 5. Trình tự và thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản:

1. Ngân hàng thương mại nhà nước thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản lập hồ sơ theo quy định tại Điều 4 của Quy định này gửi Ngân hàng Nhà nước (Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng).

2. Ngân hàng thương mại cổ phần thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản lập hồ sơ quy định tại Điều 4 của Quy định này gửi Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính.

Trong thời hạn 15 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính phải có ý kiến bằng văn bản về các điều kiện thành lập quy định tại Điều 3, hồ sơ xin thành lập quy định tại Điều 4 của Quy định này, gửi Ngân hàng Nhà nước (Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng).

3. Trong thời hạn 30 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước xem xét và có ý kiến bằng văn bản chấp thuận hay không chấp thuận việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản của ngân hàng thương mại.

Điều 6.

1. Trong thời hạn 12 tháng, kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản, ngân hàng thương mại phải hoàn tất các thủ tục cần thiết theo quy định của pháp luật để tiến hành khai trương hoạt động của Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản.

2. Trong thời hạn 30 ngày làm việc trước ngày Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản khai trương hoạt động, Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản phải thực hiện việc đăng ký kinh doanh và đăng báo trung ương và địa phương 3 số liên tiếp theo quy định của pháp luật.

3. Trong thời hạn 15 ngày làm việc trước ngày Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản khai trương hoạt động, Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản phải gửi Ngân hàng Nhà nước (Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng) văn bản xác nhận quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp trụ sở Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản.

Chương 3:

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 7. Ngân hàng thương mại không phải thực hiện các thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận lại việc thành lập đối với Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản thế chấp được thành lập theo Quyết định số 305/2000/QĐ-NHNN5 ngày 15/9/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy định về việc thành lập Công ty quản lý nợ và khai thác tài sản thế chấp của ngân hàng thương mại.

Điều 8. Việc sửa đổi, bổ sung các điều, khoản trong Quy định này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định./.

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK -------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIET NAM Independence - Freedom - Happiness ------------
No: 1389/2001/QD-NHNN	Hanoi, November 07, 2001

DECISION

PROMULGATING THE REGULATION ON THE ESTABLISHMENT OF DEBT MANAGEMENT AND ASSET EXPLOITATION COMPANIES UNDER COMMERCIAL BANKS

THE STATE BANK GOVERNOR

Pursuant to Vietnam State Bank Law No. 01/1997/QH10 and Credit Institution Law No. 02/1997/QH10 of December 12, 1997;
Pursuant to the Government’s Decree No. 15/CP of March 2, 1993 on the tasks, powers and State management responsibilities of the ministries and ministerial-level agencies;
Pursuant to the Prime Minister’s Decision No. 150/2001/QD-TTg of October 5, 2001 on the establishment of debt management and asset exploitation companies under commercial banks;
At the proposal of the Director of the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions,

DECIDES:

Article 1.- To issue together with this Decision the "Regulation on the establishment of debt management and asset exploitation companies under commercial banks."

Article 2.- This Decision takes effect 15 days after its signing and replaces the State Bank Governor’s Decision No. 305/2000/QD-NHNN5 of September 15, 2000 promulgating the Regulation on the establishment of debt management and mortgaged asset exploitation companies of commercial banks.

Article 3.- The Director of the Office, the Director of the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions, the heads of the units under the State Bank, the managers of the State Bank’s branches in the provinces and centrally-run cities, the chairmen of the managing boards, and the general directors (directors) of the commercial banks shall have to implement this Decision.

...

...

...

FOR THE STATE BANK GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR




Tran Minh Tuan

REGULATION

ON THE ESTABLISHMENT OF DEBT MANAGEMENT AND ASSET EXPLOITATION COMPANIES UNDER COMMERCIAL BANKS
(Issued together with the State Bank Governor’s Decision No.1389/2001/QD-NHNN of November 7, 2001)

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1.-

1. Commercial banks may establish debt management and asset exploitation companies under their management, which have the legal person status and conduct independent cost-accounting with their own capital.

...

...

...

a/ State-run commercial banks;

b/ State- and people-run joint-stock commercial banks (hereafter called joint-stock commercial banks).

Article 2.- The chairmen of the managing boards of the commercial banks (hereafter called the chairmen of the managing boards) shall decide on the establishment of debt management and asset exploitation companies after obtaining the written approval of the State Bank.

Chapter II

SPECIFIC PROVISIONS

Section I. CONDITIONS FOR THE ESTABLISHMENT OF DEBT MANAGEMENT AND ASSET EXPLOITATION COMPANIES

Article 3.- Commercial banks may establish debt management and asset exploitation companies according to the provisions of Article 1 of this Regulation if they fully meet the following conditions:

1. Having operated for at least 3 years since the date of operation commencement;

2. Having demand for the establishment of debt management and asset exploitation companies.

...

...

...

Article 4.- Dossiers of application for approval of the establishment of debt management and asset exploitation companies comprise:

1. The document of the Managing Board’s chairman or the person authorized by the Managing Board’s chairman, requesting the State Bank Governor to approve the establishment of the debt management and asset exploitation company of the bank, which briefly states the necessity, name, location, contents and scope of operation of the debt management and asset exploitation company;

2. The written authorization (in case of authorization) of the Managing Board’s chairman;

3. The Shareholders General Assembly’s resolution (for joint-stock commercial banks) on the establishment of the debt management and asset exploitation company;

4. The scheme on establishment of the debt management and asset exploitation company, signed by the chairman of the Managing Board of the commercial bank or the authorized person, which clearly states the necessity of establishment of the company, contents and scope of operation, the projected organizational structure, and operation plans in the first 3 years;

5. The draft charter on organization and operation of the debt management and asset exploitation company;

6. The written opinions of the manager of the State Bank’s branch in the province or city (for joint-stock commercial banks), where the joint-stock commercial bank plans to locate the office of the debt management and asset exploitation company, on the establishment of the debt management and asset exploitation company of the bank (except the case where the joint-stock commercial bank plans to locate the office of the debt management and asset exploitation company in the same province or city where the joint-stock commercial bank is headquartered).

Article 5.- Order and procedures of application for the State Bank’s approval of the establishment of debt management and asset exploitation companies:

1. The State-run commercial bank, which sets up the debt management and asset exploitation company, shall make dossiers according to the provisions of Article 4 of this Regulation and send them to the State Bank (the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions).

...

...

...

Within 15 working days after receiving the complete dossiers, the State Bank�s branch in the province or city where the joint-stock commercial bank is headquartered must give its written opinions on the establishment conditions prescribed in Article 3, on the dossiers of application for establishment prescribed in Article 4, of this Regulation, and send them to the State Bank (the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions).

3. Within 30 working days after receiving the complete dossiers, the State Bank shall examine them and give its written opinions approving or disapproving the establishment of the debt management and asset exploitation company of the commercial bank.

Article 6.-

1. Within 12 months after obtaining the written approval from the State Bank, the commercial bank must complete the necessary procedures as prescribed by law in order to commence the operation of the debt management and asset exploitation company.

2. Within 30 working days before the date the debt management and asset exploitation company commences its operation, it must make business registration and publish it on 3 consecutive issues of a central and a local newspaper according to law provisions.

3. Within 15 working days before the date the debt management and asset exploitation company commences its operation, it must send the written certification of the ownership or the right to legally use its office to the State Bank (the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions).

Chapter III

IMPLEMENTATION PROVISIONS

Article 7.- Commercial banks shall not have to carry out the procedures for requesting the State Bank to re-approve the establishment for the debt management and mortgaged asset exploitation companies set up under the State Bank Governor�s Decision No. 305/2000/QD-NHNN5 of September 15, 2000 promulgating the Regulation on the establishment of debt management and mortgaged asset exploitation companies of commercial banks.

...

...

...