|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
-------
|
CỘNG
HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------
|
|
Số:
140/QĐ-NH14
|
Hà
Nội, ngày 24 tháng 7 năm 1993
|
QUYẾT ĐỊNH
BAN HÀNH QUY CHẾ VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN PHÒNG NGỪA
RỦI RO CỦA NGÂN HÀNG VÀ CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
- Căn cứ pháp lệnh Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam ngày 23-5-1990;
- Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 2-3-1993 của Chính phủ về nhiệm vụ, quyền hạn
và trách nhiệm quản lý Nhà nước của bộ, cơ quan ngang bộ;
- Xét đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tổ chức cán bộ và đào tạo và Vụ trưởng Vụ Tín dụng.
QUYẾT ĐỊNH
Điều 1. Ban
hành kèm theo Quyết định này "Quy chế về tổ chức và hoạt động thông tin
phòng ngừa rủi ro của Ngân hàng và các Tổ chức tín dụng".
Điều 2. Quy
chế này áp dụng cho Ngân hàng Nhà nước, các Ngân hàng Thương mại quốc doanh,
Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, Ngân hàng Thương mại cổ phần, Ngân hàng liên
doanh, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, Công ty tài chính và Hợp
tác xã tín dụng.
Điều 3. Quyết
định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký.
Điều 4. Chánh
văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan ở Ngân
hàng Nhà nước Trung ương, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố,
Thủ trưởng các tổ chức tín dụng nói ở điều 2 trên đây.
|
|
KT.
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Chu Văn Nguyễn
|
QUY CHẾ
VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN PHÒNG NGỪA RỦI RO CỦA NGÂN
HÀNG VÀ CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
(Ban hành kèm theo quyết định số: 140/QĐ-Nh14 ngày 24-7-1993 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước)
Chương I
ĐIỀU KHOẢN CHUNG
Điều 1. Thông
tin phòng ngừa rủi ro đối với hoạt động tín dụng, ngân hàng là một yêu cầu cần
thiết và là trách nhiệm chung của Ngân hàng Nhà nước (dưới đây viết tắt là
NHNN) và của các tổ chức tín dụng (Tổ chức tín dụng nói ở đây bao gồm các Ngân
hàng Thương mại quốc doanh, Ngân hàng liên doanh, Công ty tài chính và Hợp tác
xã tín dụng - dưới đây viết tắt là TCTD). Trong đó NHNN có trách nhiệm làm đầu
mỗi để thực hiện công tác này trong toàn hệ thống Ngân hàng và các TCTD.
Điều 2. Mục
đích thực hiện công tác thông tin phòng ngừa rủi ro là xây dựng một mạng lưới
thu nhập thông tin từ cơ sở nhằm:
- Giúp các TCTD có thêm các
thông tin cần thiết để làm cơ sở cho việc đầu tư tín dụng có hiệu qủa, phòng ngừa
và phân tán rủi ro trong hoạt động kinh doanh.
- Giúp Nân hàng Nhà nước hoạch định
chính sách tiền tệ phân phối tín dụng hợp lý, phù hợp với chủ trương phát triển
kinh tế của Đảng và Nhà nước trong từng thời kỳ.
- Giúp các doanh nghiệp hoạt động
trong lĩnh vực sản xuất kinh doanh có thêm các thông tin cần thiết để hạn chế
và phân tán bớt rủi ro trong hoạt động và các mối quan hệ kinh tế.
Điều 3. Tại
NHNNTW thành lập Trung tâm thông tin phòng ngừa rủi ro đặt tại Vụ Tín dụng (viết
tắt là Trung tâm TPRTW). Tại các chi nhánh NHNN Thành phố Hà nội, TP. Hồ Chí
Minh và các tỉnh có khối lượng hoạt động tín dụng lớn thành lập Trung tâm thông
tin phòng ngừa rủi ro (dưới đây viết tắt là Trung tâm TPR); các chi nhánh NHNN
còn lại có Bộ phận thông tin phòng ngừa rủi ro nằm trong phòng Tổng hợp, hoặc
phòng Tín dụng, kế toán tùy điều kiện từng nơi (dưới đây viết tắt là Bộ phận
TPR). Tại các TCTD thành lập Bộ phận thông tin phòng ngừa rủi ro ở cấp phòng hoặc
trực thuộc phòng chức năng của tổ chức tín dụng (viết tắt là bộ phận TPR).
Chương II
CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ, TỔ
CHỨC VÀ ĐIỀU HÀNH CỦA TRUNG TÂM PHÒNG NGỪA RỦI RO TRUNG ƯƠNG
Điều 4. Chức
năng, nhiệm vụ:
- Là đầu mối thông tin phòng ngừa
rủi ro trong toàn hệ thống Ngân hàng TCTD nhằm thu nhận lưu trữ, tổng hợp, phân
tích và cung cấp thông tin; đưa ra báo cáo đánh giá, phân loại xí nghiệp; dự
báo về kinh tế, tiền tê, tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro trong kinh doanh của
Ngân hàng, các Tổ chức tín dụng và các doanh nghiệp.
- Hướng dẫn hoạt động của các
Trung tâm và Bộ phận thông tin phòng ngừa rủi ro ở các chi nhánh Ngân hàng Nhà
nước tỉnh, thành phố và ở các TCTD.
- Phối hợp với các TCTD để xây dựng
và tổ chức hoạt động tốt công tác thông tin phòng ngừa rủi ro trong toàn hệ thống
tín dụng - Ngân hàng.
- Thực hiện thêm một số nhiệm vụ
mới khác do Thống đốc NHNN giao thêm theo yêu cầu phát triển công tác Ngân
hàng.
Điều 5. Tổ
chức:
Trung tâm TPR TW là đơn vị thuộc
bộ máy của Vụ Tín dụng Ngân hàng Nhà nước. Điều hành là giám đốc giúp việc;
Giám đốc, Phó giám đốc Trung tâm do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm theo
đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tín dụng. Trung tâm TPR TW được biên chế đầy đủ cán bộ,
được trang bị phương tiện và điều kiện cần thiết để làm việc.
Điều 6. Điều
hành và tổ chức thu nhận, cung cấp thông tin:
Giám đốc trung tâm TPR TW chịu
trách nhiệm trước Vụ trưởng Vụ Tín dụng trong việc điều hành hoạt động của
Trung tâm để thực hiện đầy đủ các chức năng nhiệm vụ của Trung tâm và điều hành
việc thu nhập, cung cấp thông tin suốt trong toàn hệ thống.
Việc tổ chức thu nhập thông tin
từ các Trung tâm và Bộ phận TPR của hệ thống thông tin phòng ngừa rủi ro về
Trung tâm TPR TW được thực hiện qua kênh liên lạc của Trung tâm tin học Ngân
hàng Nhà nước. Các Trung tâm, Bộ phận TPR của các tỉnh phía Nam truyền về Trung
tâm tin học Ngân hàng khu vực I thành phố Hồ Chí Minh. Trung tâm tin học Ngân
hàng khu vực I có trách nhiệm tổng hợp và truyền ngay về Trung tâm tin học Ngân
hàng Nhà nước. Các Trung tâm, Bộ phận TPR của các tỉnh phía Bắc truyền tin về
Trung tâm tin học Ngân hàng Nhà nước. Trung tâm tin học Ngân hàng Nhà nước có
trách nhiệm tổng hợp và truyền ngay Trung tâm TPR TW.
Việc cung cấp thông tin của
Trung tâm TPR TW đối với các Trung tâm, Bộ phận TPR được thực hiện trực tiếp từ
Trung tâm TPR TW đến Trung tâm, Bộ phận TPR bằng Modem truyền tin.
Chương III
TỔ CHỨC, CHỨC NĂNG, NHIỆM
VỤ VÀ QUYỀN HẠN CỦA TRUNG TÂM, BỘ PHẬN TPR TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 7. Tổ
chức Trung tâm, Bộ phận TPR tại chi nhánh NHNN:
7.1 Tại các chi nhánh NHNN: Hà Nội,
TP Hồ Chí Minh, Hải Phòng, Vũng Tàu - Bà Rịa.... và các tỉnh có khối lượng hoạt
động tín dụng lớn được thành lập Trung tâm TPR trực thuộc Giám đốc chi nhánh.
Điều hành Trung tâm TPR là Giám đốc và có một số Phó giám đốc, Giám đốc và Phó
giám đốc Trung tâm TPR do Giám đốc chi nhánh NHNN bổ nhiệm.
Trung tâm có con dấu riêng, được
biên chế từ 5-7 cán bộ, được trang bị phương tiện và điều kiện cần thiết để làm
việc.
7.2 Tại các chi nhánh NHNN còn lại,
Bộ phận TPR được tổ chức trong phòng Tổng hợp, hoặc phòng Tín dụng. kế toán do
một Phó trưởng phòng trực tiếp phụ trách, Bộ phận được biên chế từ 3-5 cán bộ,
được trang bị phương tiện và điều kiện cần thiết để làm việc.
Điều 8. Các
Trung tâm, Bộ phận TPR tại các chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố có chức năng thu
nhận, lưu trữ tổng hợp, phân tích cung ứng thông tin phòng ngừa rủi ro; đưa ra
các báo cáo, đánh giá, dự báo về kinh tế, tiền tệ, tín dụng nhằm phòng ngừa
trên địa bàn tỉnh, thành phố nói riêng và trong cả nước nói chung.
Điều 9. Trung
tâm, Bộ phận TPR tại các chi nhánh NHNN có nhiệm vụ và quyền hạn sau:
1- Thu nhập từ tổ chức tín dụng
trên địa bàn các thông tin ban đầu, thông tin bổ sung và thông tin đột xuất
theo các biểu mẫu quy định của các doanh nghiệp của các doanh nghiệp có quan hệ
với TCTD, đồng thời cồn có nhiệm vụ thu thập thông tin từ các nguồn khác mà Bộ
phận TPR có thể khai thác được.
2- Tổng hợp, phân tích, xử lý
các nguồn số liệu, dữ liệu do bộ phận TPR đã tiếp nhận và thu thập được, trên
cơ sở đó để xây dựng các báo cáo đánh giá, dự báo về tiền tệ, tín dụng có liên
quan đến rủi ro trong hoạt động tín dụng.
3- Thông báo kịp thời thông tin
rủi ro đã được quy định về Trung tâm TPR TW theo định kỳ và đột xuất khi Trung
tâm TPR TW yêu cầu.
4- Bộ phận TPR có thể liên hệ với
bộ phận TPR các tỉnh khác hoặc Trung tâm TPR TW để xin cung cấp thông tin.
5- Cung cấp thông tin theo định
kỳ và theo yêu cầu đột xuất của TCTD trên địa bàn tỉnh, thành phố với thời gian
nhanh nhất do hai bên thỏa thuận.
6- Sau khi đã được Giám đốc chi
nhánh NHNN duyệt, được quyền công bố các báo cáo đánh giá, dự báo về tiền tệ
tín dụng có liên quan đến rủi ro trong hoạt động tín dụng trong từng thời kỳ.
7- Việc cung cấp thông tin cho
các TCTD ngoài địa bàn tỉnh, thành phố và các tổ chức, cá nhân khác phải được
Giám đốc chi nhánh NHNN chấp nhận, hoặc phải thông qua Trung tâm TPR TW
8- Việc cung cấp thông tin cho
các tổ chức và cá nhân nước ngoài sẽ có quy định riêng của Thống đốc NHNN.
9- Bộ phận TPR phải đảm bảo cung
cấp thông tin tin cậy, chuẩn xác về nội dung thông tin và đảm bảo giữ bí mật
thông tin theo quy định của Thống đốc NHNN.