PHẦN 2
DANH SÁCH ĐỐI TƯỢNG PHẢI THỰC HIỆN CÁC MẪU BIỂU BÁO CÁO
|
STT
|
KÝ
HIỆU
|
Ngân
hàng 100% vốn nhà nước
|
Ngân
hàng thương mại cổ phần
|
Ngân
hàng liên doanh
|
Ngân
hàng 100% vốn nước ngoài
|
Chi
nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Công
ty tài chính
|
Công
ty cho thuê tài chính
|
Ngân
hàng Chính sách xã hội
|
Ngân
hàng Hợp tác xã Việt Nam
|
Quỹ
tín dụng nhân dân
|
|
Báo
cáo toàn hệ thống.
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
Báo
cáo toàn hệ thống
|
Báo
cáo từng chi nhánh
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
(16)
|
(17)
|
(18)
|
(19)
|
(20)
|
(21)
|
|
A
|
Đầu tư đối với nền
kinh tế
|
|
A.1
|
Tín dụng
|
|
1
|
A1.001-DBTK
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
2
|
A1.002-DBTK
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
3
|
005-DBTK
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
4
|
A1.005-TD
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
x
|
x
|
|
|
5
|
A1.006-TD
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
6
|
A1.007-TD
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
7
|
007-DBTK
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
8
|
A1.009-TD
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
9
|
015-CSTT
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
x
|
x
|
|
|
10
|
019-TD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
11
|
A1.014-TD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
12
|
A1.015-TD
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
|
|
x
|
x
|
|
|
13
|
023-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
A.2
|
Phân loại nợ và xử lý
nợ xấu
|
|
1
|
A2.004.1-QLGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
A2.004.2-QLGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
030.1-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
4
|
030.2-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
5
|
032-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
A.3
|
Đầu tư khác
|
|
1
|
034-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
B
|
Huy động vốn
|
|
1
|
B.001-DBTK
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
2
|
042-DBTK
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
C
|
Lãi suất
|
|
1
|
C.001-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
2
|
048-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
049-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
D
|
Thanh toán và ngân quỹ
|
|
D.1
|
Thanh toán
|
|
D.1.1
|
Thanh toán phân theo
hệ thống thanh toán
|
|
1
|
050-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
2
|
051-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
3
|
052-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
D.1.2
|
Thanh toán phân theo
loại phương tiện, kênh/dịch vụ thanh toán
|
|
1
|
053-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
2
|
055-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
3
|
056-DBTK
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
D.1.3
|
Tài khoản thanh toán
và các báo cáo thanh toán khác
|
|
1
|
058-TT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
2
|
061-TT
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
3
|
062-TT
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
4
|
063-TT
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
5
|
064-TT
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
|
|
A
|
|
A
|
|
|
|
D.2
|
Ngân quỹ
|
|
1
|
065-PHKQ
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
x
|
|
2
|
066-PHKQ
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
x
|
|
E
|
Hoạt động ngoại hối
|
|
E.1
|
Vay và cho vay nước
ngoài
|
|
1
|
067-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
068-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
070-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
071-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
E.2
|
Cung ứng dịch vụ và sử
dụng ngoại hối
|
|
1
|
072-QLNH
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
073-QLNH
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
074-QLNH
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
Z
|
Z
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
075-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
Z
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
076-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
077-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
078-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
079-QLNH
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
Z
|
Z
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
080-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
082-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
E.3
|
Tỷ giá
|
|
1
|
083-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
F
|
Thị trường tiền tệ
|
|
1
|
085-SGD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
2
|
086-SGD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
3
|
087-SGD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
4
|
088-SGD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
5
|
091-TD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
6
|
092-TD
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
7
|
094-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
G
|
Giám sát, bảo đảm an
toàn hoạt động tổ chức tín dụng
|
|
G.1
|
Góp vốn, mua cổ phần
|
|
1
|
108-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
G.2
|
Giám sát an toàn hoạt
động của tổ chức tín dụng
|
|
1
|
115-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
2
|
116-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
3
|
121-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
4
|
126-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
5
|
G2.014-QLGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
6
|
128.3-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
7
|
129-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
8
|
130-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
9
|
131-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
10
|
132-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
11
|
133-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
12
|
134-TTGS
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
135-TTGS
|
|
|
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
136.1-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
15
|
137-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
G.3
|
Thông tin quản lý,
giám sát
|
|
G.3.1
|
Tổ chức tín dụng có
chi nhánh, công ty con, công ty liên kết
|
|
1
|
144-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
146-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
147.1-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
147.3-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
147.4-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
148-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
149-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
152.1-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
152.3-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
152.4-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11
|
153.1-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12
|
153.2-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
153.3-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
153.4-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15
|
154.1-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16
|
154.2-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17
|
154.3-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18
|
154.4-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19
|
154.5-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20
|
155-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
H
|
Báo cáo tài chính
|
|
1
|
160-TTGS
|
x
|
x*
|
x
|
x*
|
x
|
x*
|
x
|
x*
|
x
|
|
x
|
x*
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
|
2
|
H.002-QLGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
3
|
165-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
4
|
168-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
5
|
169-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
6
|
170-TTGS
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
I
|
Báo cáo khác
|
|
1
|
173-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
174-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
175-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
176-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
177-QLNH
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
178-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
x
|
|
|
|
7
|
179-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
180-CSTT
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
182-TTGS
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
183-TTGS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
x
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ghi chú:
1. Ký hiệu
x: Các tổ chức tín dụng thực hiện báo cáo.
2. Ký hiệu x*: Các tổ
chức tín dụng thực hiện báo cáo số liệu từng chi nhánh tổ chức tín dụng trong
hệ thống; số liệu chi nhánh, công ty con (là tổ chức tín dụng) của tổ chức tín
dụng Việt Nam hoạt động tại nước ngoài.
3. Ký hiệu
A: Các tổ chức tín dụng có trang bị ATM/POS/EFTPOS/EDC thực hiện báo cáo.
4. Ký hiệu
Z: Các công ty tài chính tổng hợp thực hiện báo cáo.
5. Ký hiệu
bôi đen: Các tổ chức tín dụng không phải báo cáo.
PHẦN 3
CÁC MẪU BIỂU BÁO CÁO
Đơn vị báo
cáo:...
Biểu số A1.001-DBTK
BÁO CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG PHÂN THEO MỤC ĐÍCH SỬ DỤNG VỐN VAY
VÀ NGÀNH KINH TẾ
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Chỉ
tiêu
|
Mã
ngành kinh tế
|
Doanh
số tín dụng
|
Dư
nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
|
Mua,
đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu VAMC)
|
Lãi
dự thu
|
Nợ
xấu
|
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và dài hạn
|
Tổng
cộng
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và dài hạn
|
Tổng
cộng
|
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
(16)
|
|
I
|
Phục vụ sản xuất, kinh
doanh (phân theo ngành kinh tế) (=1+2+…+22)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Ngành nông nghiệp, lâm
nghiệp và thủy sản
|
0101
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Khai khoáng
|
0201
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Khai thác than
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Khai thác dầu thô, khí
đốt tự nhiên
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.3
|
Khai thác quặng kim
loại
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.4
|
Khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Công nghiệp chế biến,
chế tạo
|
0202
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Sản xuất, chế biến
thực phẩm và đồ uống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Dệt, sản xuất trang
phục
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Sản xuất da và các sản
phẩm có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.4
|
Sản xuất kim loại
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.5
|
Sản xuất sản phẩm từ
kim loại đúc sẵn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.6
|
Sản xuất ô tô và xe có
động cơ khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.7
|
Sản xuất phương tiện
vận tải khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.7.1
|
Trong đó: Đóng tàu và
thuyền
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.8
|
Sản xuất hóa chất và
sản phẩm hóa chất
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.9
|
Sản xuất thiết bị điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.10
|
Sản xuất than cốc và
sản phẩm dầu mỏ tinh chế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.11
|
Khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.11.1
|
Trong đó:Sản xuất xi
măng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Sản xuất và phân phối
điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hòa không khí
|
0203
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
Sản xuất, truyền tải
và phân phối điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1
|
Sản xuất điện, trong
đó:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.1
|
Thủy điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.2
|
Nhiệt điện than
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.3
|
Nhiệt điện khí
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.4
|
Điện gió
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.5
|
Điện mặt trời
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.1.6
|
Khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.2
|
Truyền tải điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1.3
|
Phân phối điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.2
|
Sản xuất khí đốt, phân
phối nhiên liệu khí bằng đường ống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.3
|
Sản xuất, phân phối
hơi nước, nước nóng, điều hòa không khí và sản xuất nước đá
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Cung cấp nước, hoạt
động quản lý và xử lý rác thải, nước thải
|
0204
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Xây dựng
|
0301
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.1
|
Xây dựng nhà các loại
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.2
|
Xây dựng công trình
đường sắt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.3
|
Xây dựng công trình
đường bộ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.4
|
Xây dựng công trình
điện
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.5
|
Xây dựng công trình
thủy
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.6
|
Khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Bán buôn và bán lẻ
|
0401
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.1
|
Bán buôn nông, lâm sản
nguyên liệu (trừ gỗ, tre, nứa) và động vật sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.2
|
Kinh doanh lương thực,
thực phẩm, đồ uống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.3
|
Kinh doanh hàng tiêu
dùng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.4
|
Kinh doanh khoáng sản,
nhiên liệu, nguyên vật liệu xây dựng, máy móc, thiết bị và phụ tùng máy
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.5
|
Kinh doanh khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
Vận tải, kho bãi
|
0402
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.1
|
Vận tải hành khách
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.2
|
Vận tải hàng hóa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.2.1
|
Trong đó: Vận tải hàng hóa hàng
không
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.3
|
Kho bãi và các hoạt
động hỗ trợ cho vận tải
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.4
|
Bưu chính và chuyển
phát
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
Dịch vụ lưu trú và ăn
uống
|
0403
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9.1
|
Dịch vụ lưu trú
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9.2
|
Dịch vụ ăn uống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
Hoạt động xuất bản,
phát sóng, sản xuất và phân phối nội dung
|
0501
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11
|
Hoạt động viễn thông,
lập trình máy tính, tư vấn, cơ sở hạ tầng máy tính và các dịch vụ thông tin
khác
|
0502
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11.1
|
Hoạt động viễn thông
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11.2
|
Công nghệ thông tin
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12
|
Hoạt động tài chính,
ngân hàng và bảo hiểm
|
0601
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12.1
|
Hoạt động bảo hiểm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12.2
|
Hoạt động tài chính,
ngân hàng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
Hoạt động kinh doanh
bất động sản
|
0602
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
Hoạt động chuyên môn,
khoa học và công nghệ
|
0701
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14.1
|
Nghiên cứu khoa học và
phát triển công nghệ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14.2
|
Hoạt động chuyên môn,
khoa học và công nghệ khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15
|
Hoạt động hành chính
và dịch vụ hỗ trợ
|
0702
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15.1
|
Hoạt động của các đại
lý lữ hành, kinh doanh tua du lịch và hoạt động liên quan đến du lịch khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15.2
|
Hoạt động hành chính
và dịch vụ hỗ trợ khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16
|
Hoạt động của Đảng
cộng sản, tổ chức chính trị - xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng;
bảo đảm xã hội bắt buộc
|
0801
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17
|
Giáo dục và đào tạo
|
0802
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17.1
|
Giáo dục mầm non và
phổ thông
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17.2
|
Giáo dục nghề nghiệp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17.3
|
Giáo dục đại học
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17.4
|
Giáo dục khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18
|
Y tế và hoạt động trợ
giúp xã hội
|
0803
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18.1
|
Hoạt động y tế, chăm
sóc, điều dưỡng tập trung
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18.2
|
Hoạt động trợ giúp xã
hội không tập trung
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19
|
Nghệ thuật, thể thao
và giải trí
|
0804
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20
|
Hoạt động dịch vụ khác
|
0805
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21
|
Hoạt động làm thuê các
công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự
tiêu dùng của hộ gia đình
|
0806
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22
|
Hoạt động của các tổ
chức và cơ quan quốc tế
|
0807
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Phục vụ nhu cầu đời
sống, tiêu dùng của cá nhân, hộ gia đình và dư nợ tín dụng qua thẻ tín dụng
(=1+2+…+7)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Mua nhà ở, thuê, thuê
mua nhà ở; xây dựng, sửa chữa nhà ở; nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất để
xây nhà ở
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Trong đó: Cho vay phục
vụ nhu cầu đời sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Mua, thuê, thuê mua
phương tiện đi lại
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Trong đó: Cho vay phục
vụ nhu cầu đời sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Chi phí học tập, khám,
chữa bệnh, du lịch, văn hóa, thể dục, thể thao
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Trong đó: Cho vay phục
vụ nhu cầu đời sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Mua đồ dùng, trang
thiết bị gia đình
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
Trong đó: Cho vay phục
vụ nhu cầu đời sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Chi phí khác cho mục
đích tiêu dùng, sinh hoạt trong cuộc sống hàng ngày của cá nhân, hộ gia đình
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5.1
|
Trong đó: Cho vay phục
vụ nhu cầu đời sống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Theo phương thức thấu
chi trên tài khoản của cá nhân (loại trừ số dư cho vay theo phương thức thấu
chi trên tài khoản thanh toán của cá nhân để đáp ứng các nhu cầu vốn tại các
dòng (1) đến (5))
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Dư nợ tín dụng qua thẻ
tín dụng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng
cộng (=I + II)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng.
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo:
Trụ sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ
thông tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê dư nợ tín dụng
theo quy định tại điểm 5 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Thống kê theo loại
tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục
2 Thông tư này.
- Khái niệm cho vay
phục vụ nhu cầu đời sống theo quy định của NHNN về hoạt động cho vay của tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
- Khái niệm thẻ tín
dụng theo quy định của NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng.
- Cột (3): Mã ngành
kinh tế cấp 1 theo quy định tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này. Các ngành kinh tế
chi tiết hơn cấp 1 tham chiếu theo quy định về nội dung Hệ thống ngành kinh tế
Việt Nam.
- Cột (4): Thống kê
doanh số cấp tín dụng đối với tổ chức và cá nhân là Người cư trú của Việt Nam
(không bao gồm tổ chức tín dụng khác; Bảo hiểm xã hội Việt Nam; Chính phủ) phát
sinh trong kỳ báo cáo.
- Cột (5), (6), (7),
(8), (9): Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh
nghiệp) của tổ chức tín dụng đối với các tổ chức, cá nhân là Người cư trú của
Việt Nam (không bao gồm dư nợ tín dụng đối với tổ chức tín dụng khác; Bảo hiểm
xã hội Việt Nam; Chính phủ) phân theo mục đích sử dụng vốn vay và phân theo
ngành kinh tế tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
- Cột (9) = Tổng các
cột từ (5) đến (8).
- Cột (10), (11), (12),
(13), (14): Thống kê số dư mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là Người cư trú
của Việt Nam (không bao gồm tổ chức tín dụng khác; VAMC) phân theo ngành kinh
tế tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo. Việc phân loại theo ngành kinh tế được
xác định trên cơ sở mục đích phát hành trái phiếu của doanh nghiệp. Trường hợp
không xác định được mục đích phát hành trái phiếu của doanh nghiệp thì TCTD
phân tổ căn cứ vào ngành kinh doanh chính của doanh nghiệp phát hành trái
phiếu.
- Cột (14) = Tổng các
cột từ (10) đến (13).
- Cột (15): Thống kê số
dư lãi dự thu của cột (9) và cột (14) đến cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo
(số lãi còn lại tiếp tục phải thu tại thời điểm ngày cuối cùng của kỳ báo cáo,
không bao gồm lãi dự thu theo dõi ở ngoại bảng) theo từng mã ngành kinh tế.
- Cột (16): Thống kê nợ
xấu theo quy định của NHNN về phân loại tài sản
có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Nợ xấu được phân loại
sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp tại thời điểm gần nhất (trường hợp
chưa có nhóm nợ do CIC cung cấp tháng báo cáo, TCTD báo cáo nhóm nợ sau khi
tham chiếu theo nhóm nợ CIC cung cấp tháng liền trước tháng báo cáo).
- Chỉ tiêu I: Thống kê
Doanh số tín dụng; Dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh
nghiệp); Lãi dự thu;Mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái
phiếu VAMC) phục vụ sản xuất kinh doanh phân theo ngành kinh tế.
+ Việc phân loại dư nợ
tín dụng theo ngành kinh tế căn cứ vào mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng
vay vốn trên hợp đồng tín dụng. Phân ngành kinh tế đối với dư nợ tín dụng tại
biểu này được thực hiện theo quy định về nội dung Hệ thống ngành kinh tế Việt
Nam và hướng dẫn khác của Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
+ Dư nợ tín dụng qua
thẻ tín dụng cấp cho doanh nghiệp thì thống kê vào ngành kinh tế căn cứ vào
ngành kinh doanh chính của doanh nghiệp.
+ Dư nợ tín dụng đối
với cá nhân để đáp ứng nhu cầu vốn của doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh do
cá nhân làm chủ, cá nhân tự kinh doanh: Phân ngành kinh tế căn cứ vào mục đích
sử dụng vốn vay của doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh, ngành kinh doanh của
cá nhân.
+ Chỉ tiêu 2.4: Khai
khoáng khác tham chiếu theo mã ngành 08; Hoạt động dịch vụ hỗ trợ khai khoáng
tham chiếu theo mã ngành 09.
+ Chỉ tiêu 3.10: Sản
xuất than cốc tham chiếu theo mã ngành 191; Sản xuất sản phẩm dầu mỏ tinh chế
tham chiếu theo mã ngành 192.
+ Chỉ tiêu 3.11: Sản
xuất sản phẩm thuốc lá tham chiếu theo mã ngành 12; Chế biến gỗ và sản xuất sản phẩm từ gỗ, tre, nứa (trừ giường, tủ, bàn,
ghế); sản xuất sản phẩm từ rơm, rạ và vật liệu tết bện tham chiếu theo
mã ngành 16; Sản xuất giấy và sản phẩm từ giấy tham chiếu theo mã ngành 17; In
và sao chép bản ghi các loại tham chiếu theo mã ngành 18; Sản xuất thuốc, hóa
dược và dược liệu tham chiếu theo mã ngành 21; Sản xuất sản phẩm từ cao su và
plastic tham chiếu theo mã ngành 22; Sản xuất sản phẩm từ khoáng phi kim loại
tham chiếu theo mã ngành 23; Sản xuất sản phẩm điện tử, máy tính và sản phẩm
quang học tham chiếu theo mã ngành 26; Sản xuất máy móc, thiết bị chưa được
phân vào đâu tham chiếu theo mã ngành 28; Sản xuất giường, tủ, bàn, ghế tham
chiếu theo mã ngành 31; Công nghiệp chế biến chế tạo khác tham chiếu theo mã
ngành 32; Sửa chữa, bảo dưỡng, lắp đặt máy móc và thiết bị tham chiếu theo mã
ngành 33.
+ Chỉ tiêu 6.6: Xây
dựng công trình cấp, thoát nước tham chiếu theo mã ngành 4222; Xây dựng công
trình viễn thông, thông tin liên lạc tham chiếu theo mã ngành 4223; Xây dựng
công trình công ích khác tham chiếu theo mã ngành 4229; Xây dựng công trình
khai khoáng tham chiếu theo mã ngành 4292; Xây dựng công trình chế biến, chế
tạo tham chiếu theo mã ngành 4293; Xây dựng công trình kỹ thuật dân dụng khác
tham chiếu theo mã ngành 4299; Hoạt động xây dựng chuyên dụng tham chiếu theo
mã ngành 43.
+ Chỉ tiêu 7.2: Bán buôn lương thực, thực phẩm, đồ
uống và sản phẩm thuốc lá, thuốc lào tham chiếu theo mã ngành 463; Bán lẻ tổng hợp với lương thực,
thực phẩm, đồ uống, thuốc lá, thuốc lào chiếm tỷ trọng lớn tham chiếu theo mã
ngành 4711;
Bán lẻ lương thực, thực phẩm, đồ uống hoặc thuốc lá, thuốc lào tham chiếu theo mã
ngành 472.
+ Chỉ tiêu 7.3: Bán buôn đồ
dùng gia đình
tham chiếu theo mã ngành 464; Bán lẻ thiết bị gia đình khác tham chiếu theo mã
ngành 475;
Bán lẻ hàng văn hóa, giải trí tham chiếu theo mã ngành 476; Bán lẻ hàng hóa khác (trừ ô tô, mô tô, xe
máy và các bộ phận phụ trợ) tham chiếu theo mã ngành 477.
+ Chỉ tiêu 7.4: Bán buôn chuyên
doanh khác
tham chiếu theo mã ngành 467; Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy tham
chiếu theo mã ngành 465; Bán lẻ nhiên
liệu động cơ tham
chiếu theo mã ngành 473.
+ Chỉ tiêu 7.5: Đại lý, môi
giới, đấu giá
hàng hóa tham chiếu theo mã ngành 461; Bán buôn tổng hợp tham chiếu theo mã
ngành 469;
Bán lẻ tổng
hợp khác
tham chiếu
theo mã ngành 4719; Bán lẻ thiết bị công nghệ thông tin và truyền thông tham
chiếu theo mã ngành 474; Bán buôn ô tô tham chiếu theo mã ngành 466; Bán lẻ ô tô tham chiếu theo
mã ngành 478; Hoạt động dịch vụ trung gian bán lẻ tham chiếu theo mã ngành 479.
+ Chỉ tiêu 8.1: Vận tải
hành khách đường sắt tham chiếu theo mã ngành 4911; Vận tải hành khách bằng xe
buýt tham chiếu theo mã ngành 492; Vận tải hành khách đường bộ trong nội thành,
ngoại thành (trừ vận tải bằng xe buýt) tham chiếu theo mã ngành 4931; Vận tải hành
khách đường bộ khác
tham chiếu theo mã ngành 4932; Vận tải hành khách ven biển và viễn dương tham
chiếu theo mã ngành 5011; Vận tải hành khách đường thủy nội địa tham chiếu theo
mã ngành 5021; Vận tải hành khách hàng không tham chiếu theo mã ngành 511;
+ Chỉ tiêu 8.2: Vận tải
hàng hóa đường sắt tham chiếu theo mã ngành 4912; Vận tải hàng hóa bằng đường
bộ tham chiếu theo mã ngành 4933; Vận tải đường ống tham chiếu theo mã ngành 494; Vận tải
hàng hóa ven biển và viễn dương tham chiếu theo mã ngành 5012; Vận tải hàng hóa
đường thủy nội địa tham chiếu theo mã ngành 5022; Vận tải hàng hóa hàng không
tham chiếu theo mã ngành 512;
+ Chỉ tiêu 11.2: Lập trình máy
tính, dịch vụ tư vấn và các hoạt động liên quan tham chiếu theo mã ngành 62; Cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin, xử lý dữ liệu, lưu
trữ và các hoạt động liên quan khác tham chiếu theo mã ngành 63.
+ Chỉ tiêu 12.2: Hoạt
động tài chính, ngân hàng tham chiếu theo mã ngành 64 và mã ngành 66. Đối với
dư nợ cho vay khách hàng để đầu tư kinh doanh chứng khoán được thống kê vào chỉ
tiêu 12.2.
+ Chỉ tiêu 14.2: Hoạt động pháp
luật, kế toán và kiểm toán tham chiếu theo mã ngành 69; Hoạt động
của trụ sở văn phòng, hoạt động tư
vấn quản lý
tham chiếu theo mã ngành 70; Hoạt động kiến trúc, kiểm tra và phân tích kỹ
thuật tham
chiếu theo mã ngành 71; Quảng
cáo, nghiên cứu thị trường và quan hệ công chúng tham chiếu theo mã ngành 73; Hoạt động
chuyên môn, khoa học và công nghệ khác tham chiếu theo mã ngành 74; Hoạt động thú
y tham
chiếu theo mã ngành 75.
+ Chỉ tiêu 15.2: Cho thuê hoạt động tham chiếu theo
mã ngành 77;
Hoạt động dịch vụ lao động và việc làm tham chiếu theo mã ngành 78; Hoạt động
điều tra bảo đảm an toàn
tham chiếu theo mã ngành 80; Hoạt động dịch vụ vệ sinh nhà cửa, công trình
và cảnh quan
tham chiếu theo mã ngành 81; Hoạt động hành chính, hỗ trợ văn phòng và các
hoạt động hỗ trợ kinh doanh khác tham chiếu theo mã ngành 82.
+ Chỉ tiêu 17.1: Giáo
dục mầm non tham chiếu theo mã ngành 851; Giáo dục phổ thông tham chiếu theo mã
ngành 852.
+ Chỉ tiêu 17.4: Giáo
dục khác tham chiếu theo mã ngành 855; Hoạt động hỗ trợ giáo dục tham chiếu
theo mã ngành 856.
+ Chỉ tiêu 18.1: Hoạt động y tế tham chiếu theo mã
ngành 86;
Hoạt động chăm sóc, điều dưỡng tập trung tham chiếu theo mã ngành 87.
+ Các chỉ tiêu còn lại
được tham chiếu theo mã ngành kinh tế tương ứng với cấp chi tiết theo quy định
về nội dung Hệ thống ngành kinh tế Việt Nam.
- Chỉ tiêu II:
Thống kê Dư nợ tín dụng, Doanh số tín dụng, Lãi dự thu, Nợ xấu phục vụ nhu cầu
đời sống, tiêu dùng của cá nhân, hộ gia đình theo các nhu cầu vay vốn và dư nợ
tín dụng qua thẻ tín dụng.
Ghi chú:
Tổ chức tín
dụng không điền số liệu vào các ô màu xám.
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu
số A1.002-DBTK
BÁO
CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG THEO LOẠI HÌNH KINH TẾ
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính:
Triệu VND
|
STT
|
Tên
loại hình kinh tế
|
Mã
loại hình kinh tế
|
Dư
nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp)
|
Mua,
đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu VAMC)
|
Lãi
dự thu
|
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và dài hạn
|
Tổng
cộng
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và dài hạn
|
Tổng
cộng
|
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
|
1
|
Loại hình Kinh tế Nhà
nước (=1.1+…1.4)
|
1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Tổ chức do Nhà nước
nắm giữ 100% vốn
|
11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.1
|
Trong đó: Doanh nghiệp
nhà nước
|
111
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2
|
Tổ chức do Nhà nước
nắm giữ từ 50% đến dưới 100% vốn
|
12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2.1
|
Trong đó: Doanh nghiệp
nhà nước
|
121
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3
|
Tổ chức do Nhà nước
nắm giữ dưới 50% vốn và tỷ lệ nắm giữ là lớn nhất
|
13
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.4
|
Tổ chức khác mà kinh
phí hoạt động do Nhà nước cấp chiếm tỷ lệ lớn nhất
|
14
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Loại hình Kinh tế tập thể
(=2.1+…2.4)
|
2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Hợp tác xã, Liên hiệp
hợp tác xã, Tổ hợp tác
|
21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Tổ chức do Hợp tác xã,
Liên hiệp hợp tác xã thành lập, góp vốn, mua cổ phần, trong đó tỷ lệ vốn góp
của Hợp tác xã, Liên hiệp hợp tác xã là lớn nhất
|
22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.3
|
Hội
|
23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.4
|
Tổ chức kinh tế tập
thể khác
|
24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Loại hình Kinh tế tư nhân
(=3.1+…3.5)
|
3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Tổ chức do tư nhân nắm
giữ 100% vốn
|
31
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1.1
|
Trong đó: Doanh nghiệp
tư nhân
|
311
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Tổ chức do tư nhân
nắm giữ từ 50% đến dưới 100% vốn
|
32
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Tổ chức do tư nhân nắm
giữ dưới 50% vốn và tỷ lệ nắm giữ là lớn nhất
|
33
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.4
|
Hộ sản xuất
|
34
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.5
|
Tổ chức tư nhân khác
|
35
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Loại hình Kinh tế có vốn đầu tư
nước ngoài (= 4.1+…4.4)
|
4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
Tổ chức do nhà đầu tư
nước ngoài nắm giữ 100% vốn
|
41
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.2
|
Tổ chức do nhà đầu tư
nước ngoài nắm giữ từ 50% đến dưới 100% vốn
|
42
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.3
|
Tổ chức do nhà đầu tư
nước ngoài nắm giữ dưới 50% vốn và tỷ lệ nắm giữ là lớn nhất
|
43
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.4
|
Tổ chức có vốn đầu tư
nước ngoài khác
|
44
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng
cộng (=1+2+3+4)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng.
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo:
Trụ sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ
thông tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Dư nợ tín dụng được
hiểu theo quy định tại điểm 5 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Thống kê theo loại
tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục
2 Thông tư này.
- Việc xác định loại
hình kinh tế theo quy định tại Thông tư 07/2025/TT-BKHĐT ngày 13/2/2025 và các
văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế khác có liên quan.
- TCTD thống kê: Doanh
nghiệp nhà nước thuộc Tổ chức do Nhà nước nắm giữ 100% vốn với mã loại hình
kinh tế là 111; Doanh nghiệp nhà nước thuộc Tổ chức do Nhà nước nắm giữ từ 50%
đến dưới 100% vốn với mã loại hình kinh tế là 121; Doanh nghiệp tư nhân thuộc
Tổ chức do tư nhân nắm giữ 100% vốn với mã loại hình kinh tế là 311.
- Dư nợ tín dụng đối
với cá nhân để đáp ứng nhu cầu vốn của doanh nghiệp tư nhân được thống kê vào
loại hình “Tổ chức do tư nhân nắm giữ 100% vốn”.
- Dư nợ tín dụng đối
với cá nhân để đáp ứng nhu cầu vốn của hộ sản xuất, kinh doanh do cá nhân làm
chủ được thống kê được thống kê vào loại hình “Hộ sản xuất”.
- Khái niệm Doanh
nghiệp nhà nước, Doanh nghiệp tư nhân theo quy định của Luật Doanh nghiệp 2020
và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế khác có liên quan.
- Cột (3): Mã loại hình
kinh tế quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
- Cột (4), (5), (6),
(7), (8): Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh
nghiệp) của tổ chức tín dụng đối với các tổ chức và cá nhân là Người cư trú của
Việt Nam (không bao gồm dư nợ tín dụng đối với tổ chức tín dụng khác; Bảo hiểm
xã hội Việt Nam; Chính phủ) phân theo loại hình kinh tế tại ngày cuối cùng của
kỳ báo cáo.
- Cột (8) = Cột (4) +
Cột (5) + Cột (6) + Cột (7).
- Cột (9), (10), (11),
(12), (13): Thống kê số dư mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là Người cư trú
của Việt Nam (không bao gồm tổ chức tín dụng khác; VAMC) phân theo loại hình
kinh tế tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo. Việc phân tổ theo loại hình kinh tế
căn cứ vào loại hình kinh tế của doanh nghiệp phát hành trái phiếu.
- Cột (13) = Cột (9) +
Cột (10) + Cột (11) + Cột (12).
- Cột (14): Thống kê số
dư lãi dự thu của cột (8) và cột (13) đến cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo
(số lãi còn lại tiếp tục phải thu tại thời điểm ngày cuối cùng của kỳ báo cáo,
không bao gồm lãi dự theo dõi ở ngoại bảng) theo từng loại hình kinh tế.
- Dòng Tổng cộng = Dòng
1 + Dòng 2 + Dòng 3 + Dòng 4.
- Dòng 1 = Dòng 1.1 +
Dòng 1.2 + Dòng 1.3 + Dòng 1.4.
- Dòng 2 = Dòng 2.1 +
Dòng 2.2 + Dòng 2.3 + Dòng 2.4.
- Dòng 3 = Dòng 3.1 +
Dòng 3.2 + Dòng 3.3 + Dòng 3.4 + Dòng 3.5.
- Dòng 4 = Dòng 4.1 +
Dòng 4.2 + Dòng 4.3 + Dòng 4.4.
Ghi chú:
- Tổ chức tín
dụng không điền số liệu vào ô màu xám;
- Dư nợ tín
dụng đối với cá nhân để phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng không được thống kê
tại biểu này.
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu
số A1.005-TD
BÁO
CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI LĨNH VỰC CÔNG NGHIỆP HỖ TRỢ VÀ DOANH NGHIỆP ỨNG DỤNG
CÔNG NGHỆ CAO
(Tháng…năm…)
Đơn
vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Chỉ
tiêu báo cáo
|
Dư
nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp)
|
Nợ
xấu
|
Mua,
đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu VAMC)
|
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và dài hạn
|
Tổng
số
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)=(3)+(4)
|
(6)
|
(7)
|
|
1
|
Lĩnh vực công nghiệp
hỗ trợ (=1.1+1.2)
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Công nghiệp hỗ trợ ưu
tiên phát triển
|
|
|
|
|
|
|
1.2
|
Công nghiệp hỗ trợ
khác
|
|
|
|
|
|
|
1.2.1
|
Bằng VND
|
|
|
|
|
|
|
1.2.2
|
Bằng ngoại tệ
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Doanh nghiệp ứng dụng
công nghệ cao (=2.1+2.2)
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Bằng VND
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Bằng ngoại tệ
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng
(trừ Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo:
Trụ sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ
thông tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê dư nợ tín
dụng đối với tổ chức và cá nhân là Người cư trú của Việt Nam (không bao gồm dư
nợ tín dụng đối với tổ chức tín dụng khác) thuộc lĩnh vực công nghiệp hỗ trợ và
doanh nghiệp ứng dụng công nghệ cao.
- Dư nợ tín dụng được
hiểu theo quy định tại điểm 5 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Thống kê theo loại
tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục
2 Thông tư này.
- Cột (3), (4), (5):
Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp)
ngắn hạn, trung và dài hạn của tổ chức tín dụng đối với tổ chức và cá nhân là
Người cư trú của Việt Nam theo từng lĩnh vực.
- Cột (5) = Cột (3) +
cột (4).
-
Cột (6): Thống
kê nợ xấu theo quy định của NHNN về phân loại tài sản có trong
hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Nợ xấu được phân
loại sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp tại thời điểm gần nhất (trường
hợp chưa có nhóm nợ do CIC cung cấp tháng báo cáo, TCTD báo cáo nhóm nợ sau khi
tham chiếu theo nhóm nợ CIC cung cấp tháng liền trước tháng báo cáo).
- Cột (7):
Thống kê các khoản mua, đầu tư vào trái phiếu của doanh nghiệp là Người cư trú
của Việt Nam phát hành (không bao gồm trái phiếu VAMC).
- Chỉ tiêu
1 “Lĩnh vực công nghiệp hỗ trợ”: Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm mua,
đầu tư trái phiếu doanh nghiệp); mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao
gồm trái phiếu VAMC). Khái niệm công nghiệp hỗ trợ được hiểu theo quy định tại
Nghị định của Chính phủ về phát triển công nghiệp hỗ trợ.
+ Chỉ tiêu
1.1: Thống kê dư nợ cho vay ngắn hạn ưu đãi bằng VND đối với các dự án sản xuất
sản phẩm công nghiệp hỗ trợ ưu tiên phát triển[1] theo quy định tại điểm c,
khoản 1 Điều 12 Nghị định 111/2015/NĐ-CP ngày 03/11/2015 về phát triển công
nghiệp hỗ trợ.
+ Chỉ tiêu
1.2: Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh
nghiệp); mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu VAMC)
đối với các ngành công nghiệp hỗ trợ khác ngoại trừ ngành công nghiệp hỗ trợ
được ưu tiên đầu tư phát triển đã được thống kê tại chỉ tiêu 1.1.
- Chỉ tiêu
2 “Doanh nghiệp ứng dụng công nghệ cao”: Thống kê dư nợ tín dụng (không bao gồm
mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp); mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
(không bao gồm trái phiếu VAMC) của doanh nghiệp ứng dụng công nghệ cao theo
quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 13 Thông tư 39/2016/TT-NHNN và các văn bản sửa
đổi, bổ sung.
- Dòng 1 =
Dòng 1.1 + dòng 1.2.
- Dòng 1.2
= Dòng 1.2.1 + dòng 1.2.2.
- Dòng 2 =
Dòng 2.1 +
dòng 2.2.
____________________
[1] Ngày 14/7/2025, Chính
phủ đã ban hành Nghị định số 205/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của
Nghị định 111/2015/NĐ-CP của Chính phủ về phát triển công nghiệp hỗ trợ. Do đó,
chỉ thống kê đối với các dự án đã được Bộ Công Thương cấp Giấy xác nhận ưu đãi
trước ngày 01/9/2025.
Đơn vị báo cáo:
…
Biểu
A1.006-TD
BÁO
CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG PHỤC VỤ HOẠT ĐỘNG XUẤT KHẨU, NHẬP KHẨU
(Tháng
… năm …)
Đơn
vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Chỉ
tiêu
|
Nhập
khẩu để sản xuất, kinh doanh hàng trong nước
|
Nhập
khẩu để sản xuất, kinh doanh hàng xuất khẩu
|
Xuất
khẩu khác
|
Tổng
nhập khẩu
|
Tổng
xuất khẩu
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
(=3+4)
|
(7)(=4+5)
|
|
I
|
Dư nợ tín dụng
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Theo loại tiền
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Bằng VND
|
|
|
|
|
|
|
1.2
|
Bằng ngoại tệ
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Theo kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Ngắn hạn
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Trung, dài hạn
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Theo loại hình kinh tế
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Loại hình kinh tế nhà
nước
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Loại hình kinh tế tư
nhân
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Loại hình kinh tế có
vốn đầu tư nước ngoài
|
|
|
|
|
|
|
3.4
|
Loại hình kinh tế tập
thể
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Theo loại hàng hóa, dịch vụ
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
Rau, hoa, quả
|
|
|
|
|
|
|
4.2
|
Gỗ và các sản phẩm từ gỗ
|
|
|
|
|
|
|
4.3
|
Thủy sản
|
|
|
|
|
|
|
4.4
|
Gạo
|
|
|
|
|
|
|
4.5
|
Phương tiện vận tải và phụ tùng
|
|
|
|
|
|
|
4.6
|
Giày dép
|
|
|
|
|
|
|
4.7
|
Dệt may
|
|
|
|
|
|
|
4.8
|
Sản phẩm điện tử, máy vi tính và sản phẩm quang học
|
|
|
|
|
|
|
4.9
|
Máy móc, thiết bị, phụ tùng
|
|
|
|
|
|
|
4.10
|
Hóa chất và sản phẩm hóa chất
|
|
|
|
|
|
|
4.11
|
Xăng dầu
|
|
|
|
|
|
|
4.12
|
Sản phẩm gang sắt thép
|
|
|
|
|
|
|
4.13
|
Hàng hóa, dịch vụ khác
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Nợ xấu
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng
(trừ Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo: Trụ
sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ thông
tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê dư nợ tín
dụng phục vụ hoạt động xuất nhập khẩu đối với các tổ chức và cá nhân là Người
cư trú của Việt Nam (không bao gồm tổ chức tín dụng khác). Trong đó: Hoạt động nhập
khẩu là việc mua hàng hóa, dịch vụ từ nước ngoài để phục vụ hoạt động sản xuất,
kinh doanh hàng hóa, dịch vụ trong nước và xuất khẩu; hoạt động xuất khẩu gồm
(i) đầu
tư mua (bao gồm mua trong nước và nhập khẩu) máy móc, thiết bị, công nghệ,
nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa bán thành phẩm... để sản xuất hàng hóa xuất
khẩu; (ii) kinh doanh hàng hóa, dịch vụ xuất khẩu.
- Thống kê dư
nợ tín dụng tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo theo quy định tại điểm 5
Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Cột (3):
Thống kê dư nợ tín dụng để phục vụ cho hoạt động nhập khẩu để sản xuất, kinh
doanh hàng hóa, dịch vụ trong nước.
- Cột (4):
Thống kê dư nợ tín dụng để phục vụ cho hoạt động nhập khẩu để sản xuất, kinh
doanh hàng hóa, dịch vụ xuất khẩu.
+ TCTD căn cứ
vào loại hàng hóa, dịch vụ nêu tại hợp đồng nhập khẩu để xác định loại hàng
hóa, dịch vụ nhập khẩu (bao gồm cả hàng hóa nhập khẩu để sản xuất hàng xuất
khẩu).
+ Đối với khách
hàng có thị trường tiêu thụ hàng hóa cả trong nước và ngoài nước, trường hợp
TCTD không xác định được mục đích cấp tín dụng để nhập khẩu tiêu thụ trong nước
hay sản xuất hàng xuất khẩu, TCTD căn cứ tỷ lệ doanh thu theo thị trường trong
nước và ngoài nước của khách hàng trong năm gần nhất để xác định dư nợ tín dụng
để nhập khẩu sản xuất, kinh doanh hàng hóa, dịch vụ trong nước và dư nợ tín
dụng để nhập khẩu sản xuất, kinh doanh hàng hóa, dịch vụ xuất khẩu.
Ví dụ: Doanh nghiệp A
vay vốn mua bông vải để sản xuất hàng may mặc xuất khẩu một phần ra nước ngoài
và một phần tiêu thụ trong nước, tỷ lệ doanh thu trong nước/ngoài nước là 1/3,
TCTD báo cáo dư nợ nhập khẩu để sản xuất, kinh doanh hàng trong nước bằng 1/3
dư nợ vay vốn mua bông vải, dư nợ nhập khẩu để sản xuất, kinh doanh hàng
xuất khẩu bằng 2/3 dư nợ vay vốn mua bông vải.
- Cột (5):
Thống kê dư nợ tín dụng để phục vụ cho hoạt động xuất khẩu khác gồm: (i) đầu tư mua
trong nước máy móc, thiết bị, công nghệ, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
bán thành phẩm, vốn lưu động... để sản xuất hàng hóa xuất khẩu; (ii) kinh doanh
hàng hóa, dịch vụ xuất khẩu (không bao gồm nhập khẩu để sản xuất, kinh doanh
hàng hóa, dịch vụ xuất khẩu).
TCTD căn cứ vào
loại hàng hóa, dịch vụ nêu tại hợp đồng xuất khẩu để xác định loại hàng hóa,
dịch vụ xuất khẩu.
- Dòng 1: Thống
kê dư nợ tín dụng theo loại tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo
hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Dòng 2: Thống
kê dư nợ tín dụng theo kỳ hạn ngắn, trung dài hạn theo quy định tại điểm 1, 2,
3 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Dòng 3: Thống
kê dư nợ tín dụng đối với khách hàng phân theo loại hình kinh tế quy định tại
Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này, cụ thể như sau:
+ Dòng 3.1:
Loại hình kinh tế nhà nước bao gồm các loại hình kinh tế tương ứng với mã 1 tại
Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
+ Dòng 3.2:
Loại hình kinh tế tư nhân bao gồm các loại hình kinh tế tương ứng với mã 3 tại
Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
+ Dòng 3.3:
Loại hình kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài bao gồm các loại hình kinh tế tương
ứng với mã 4 tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
+ Dòng 3.4:
Loại hình kinh tế tập thể bao gồm các loại hình kinh tế tương ứng với mã 2 tại
Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
- Dòng 4: Thống
kê dư nợ tín dụng phân theo loại hàng hóa, dịch vụ căn cứ vào loại hàng hóa,
dịch vụ nêu tại hợp đồng xuất, nhập khẩu.
Đối với
khoản cấp tín dụng theo nhiều loại hàng hóa, dịch vụ xuất/nhập khẩu khác nhau, trường hợp TCTD
không xác định được mục đích cấp tín dụng theo từng loại hàng hóa, dịch vụ cụ
thể, TCTD
căn cứ vào loại hàng hóa, dịch vụ có tổng giá trị xuất/nhập khẩu lớn nhất để
phân loại dư nợ tín dụng theo loại hàng hóa, dịch vụ xuất/nhập khẩu.
- Dòng II: Thống
kê nợ xấu trong hoạt động xuất khẩu và nhập khẩu. Việc phân loại nợ căn cứ theo
quy định của NHNN về phân loại tài sản có trong hoạt động
của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Nợ xấu được phân loại
sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp tại thời điểm gần nhất (trường hợp
chưa có nhóm nợ do CIC cung cấp tháng báo cáo, TCTD báo cáo nhóm nợ sau khi
tham chiếu theo nhóm nợ CIC cung cấp tháng liền trước tháng báo cáo).
Ghi chú:
- Dòng I = Dòng
1 = Dòng 2 = Dòng 3 = Dòng 4
- Dòng 1 = 1.1
+ 1.2
- Dòng 2 = 2.1
+ 2.2
- Dòng 3 = 3.1
+ 3.2 + 3.3 + 3.4
- Dòng 4 = 4.1
+ 4.2 ... + 4.13
- Cột (6) = Cột
(3) + Cột (4)
- Cột (7) = Cột
(4) + Cột (5)
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu
số A1.007-TD
BÁO
CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP NHỎ VÀ VỪA THEO NGÀNH KINH TẾ
(Tháng…năm…)
Đơn
vị tính: Triệu VND; Số doanh nghiệp
|
STT
|
Tên
ngành
kinh
tế
|
Mã
ngành kinh tế
|
Doanh
số tín dụng lũy kế từ đầu năm
|
Dư
nợ tín dụng
|
Số
doanh nghiệp còn dư nợ
|
|
Tổng
số
|
Ngắn
hạn
|
Trung
và
dài
hạn
|
Dư
nợ tín dụng không có bảo đảm bằng tài sản
|
Nợ
xấu
|
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
|
1
|
Nông nghiệp,
lâm nghiệp và thủy sản
|
0101
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Công nghiệp và
xây dựng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Trong đó:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Công nghiệp chế
biến, chế tạo
|
0202
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Trong đó:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.1
|
Sản xuất chế
biến thực phẩm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.2
|
Dệt, may
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.3
|
Sản xuất da và
các sản phẩm có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.4
|
Sản xuất sản
phẩm điện tử, máy vi tính và sản phẩm quang học
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.5
|
Sản xuất máy
móc, thiết bị và xe có động cơ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Thương mại và
dịch vụ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Trong đó:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Bán buôn và
bán lẻ
|
0401
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Vận tải, kho bãi
|
0402
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Hoạt động
chuyên môn, khoa học và công nghệ
|
0701
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng
cộng (1+2+3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín
dụng (trừ Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số
liệu báo cáo: Trụ sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông
qua Cục Công nghệ thông tin.
- Số liệu toàn
hệ thống;
- Số liệu từng
chi nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Hướng dẫn lập
báo cáo:
- Thống kê dư nợ
tín dụng của tổ chức tín dụng đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa là Người cư trú của
Việt Nam (không bao gồm tổ chức tín dụng khác) phân theo ngành kinh tế.
- Thống kê dư nợ
tín dụng theo quy định tại điểm 5 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Thống kê theo
loại tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ
lục 2 Thông tư này.
- Tiêu
chí xác định doanh nghiệp nhỏ và vừa được quy định tại Luật Hỗ trợ doanh nghiệp
nhỏ và vừa và Nghị định số 80/2021/NĐ-CP ngày 26/8/2021 của Chính phủ quy định
chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật Hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và
vừa và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế khác liên quan (nếu có).
- Cột (2): Mã
ngành kinh tế cấp 1 theo quy định của NHNN tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này.
- Cột (3): Thống
kê doanh số cấp tín dụng đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa lũy kế từ đầu năm.
- Cột (5) và cột
(6): Thống kê dư nợ tín dụng ngắn hạn, trung và dài hạn bằng VND và ngoại tệ
(quy đổi ra VND) của tổ chức tín dụng đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa tại cuối
ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
- Cột (4) = Cột
(5) + Cột (6).
- Cột (7): Thống
kê dư nợ tín dụng không có bảo đảm bằng tài sản đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa
tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo. Khái niệm “tài sản” được sử dụng theo
quy định tại Điều 105 Bộ Luật Dân sự 2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung hoặc
thay thế khác liên quan (nếu có).
-
Cột (8):
Thống kê nợ xấu theo quy định của NHNN về phân loại tài sản
có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Nợ xấu được
phân loại sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp tại thời điểm gần nhất
(trường hợp chưa có nhóm nợ do CIC cung cấp tháng báo cáo, TCTD báo cáo nhóm nợ
sau khi tham chiếu theo nhóm nợ CIC cung cấp tháng liền trước tháng báo cáo).
-
Cột (9): Thống kê số doanh nghiệp nhỏ và vừa còn dư nợ tín dụng tại cuối ngày
cuối cùng của kỳ báo cáo.
- Các chỉ tiêu
ngành tổng hợp tại Biểu được tham chiếu theo quy định về nội dung Hệ thống
ngành kinh tế của Việt Nam, cụ thể như sau:
+ Chỉ tiêu
2.1.1: Sản xuất chế biến thực phẩm tham chiếu theo mã ngành 10.
+ Chỉ tiêu
2.1.2: Dệt, may tham chiếu theo mã ngành 13, 14.
+ Chỉ tiêu
2.1.3: Sản xuất da và các sản phẩm có liên quan tham chiếu theo mã ngành 15.
+ Chỉ tiêu
2.1.4: Sản xuất sản phẩm điện tử, máy tính và sản phẩm quang học tham chiếu
theo mã ngành 26.
+ Chỉ tiêu
2.1.5: Sản xuất máy móc, thiết bị và xe có động cơ tham chiếu theo mã ngành 28,
29.
- TCTD thực
hiện phân tổ các ngành kinh tế cấp 1 theo 3 khu vực kinh tế như sau:
|
STT
|
Tên khu vực hoạt động sản xuất kinh doanh
|
Ký hiệu
|
Tên ngành
|
Mã
|
|
I
|
Nông, lâm
nghiệp và thủy sản
|
A
|
Nông nghiệp,
lâm nghiệp và thủy sản
|
0101
|
|
II
|
Công nghiệp
và xây dựng
|
B
|
Khai khoáng
|
0201
|
|
|
|
C
|
Công nghiệp
chế biến, chế tạo
|
0202
|
|
|
|
D
|
Sản xuất và
phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hòa không khí
|
0203
|
|
|
|
E
|
Cung cấp nước;
hoạt động quản lý và xử lý rác thải, nước thải.
|
0204
|
|
|
|
F
|
Xây dựng
|
0301
|
|
III
|
Thương mại và
dịch vụ
|
G
|
Bán buôn và
bán lẻ
|
0401
|
|
|
|
H
|
Vận tải, kho bãi
|
0402
|
|
|
|
I
|
Dịch vụ lưu
trú và ăn uống
|
0403
|
|
|
|
J
|
Hoạt động xuất
bản, phát sóng, sản xuất và phân phối nội dung
|
0501
|
|
|
|
K
|
Hoạt động viễn thông,
lập trình máy tính, tư vấn, cơ sở hạ tầng máy tính và các dịch vụ thông tin
khác
|
0502
|
|
|
|
L
|
Hoạt động tài
chính, ngân hàng và bảo hiểm
|
0601
|
|
|
|
M
|
Hoạt động
kinh doanh bất động sản
|
0602
|
|
|
|
N
|
Hoạt động
chuyên môn, khoa học và công nghệ
|
0701
|
|
|
|
O
|
Hoạt động
hành chính và dịch vụ hỗ trợ
|
0702
|
|
|
|
P
|
Hoạt động của
đảng Cộng sản, tổ chức chính trị - xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc
phòng; bảo đảm xã hội bắt buộc
|
0801
|
|
|
|
Q
|
Giáo dục và
đào tạo
|
0802
|
|
|
|
R
|
Y tế và hoạt
động trợ giúp xã hội
|
0803
|
|
|
|
S
|
Nghệ thuật,
thể thao và giải trí
|
0804
|
|
|
|
T
|
Hoạt động dịch
vụ khác
|
0805
|
|
|
|
U
|
Hoạt động làm
thuê các công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch
vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
|
0806
|
|
|
|
V
|
Hoạt động của
các tổ chức và cơ quan quốc tế
|
0807
|
Ghi chú: Tổ chức tín dụng
không điền số liệu vào các ô màu xám.
Đơn vị báo cáo: …
Biểu
số A1.009-TD
BÁO
CÁO DƯ NỢ TÍN DỤNG (không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp)
ĐỐI
VỚI LĨNH VỰC NÔNG NGHIỆP, NÔNG THÔN
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Chỉ tiêu
|
Doanh số tín dụng trong tháng báo cáo
|
Dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu
tư trái phiếu doanh nghiệp)
|
Dư nợ tín dụng (không bao gồm mua, đầu
tư trái phiếu doanh nghiệp)
|
Nợ xấu
|
Số lượt khách hàng còn dư nợ
|
|
Ngắn hạn
|
Trung và dài hạn
|
Tổng cộng
|
Cá nhân, hộ gia đình, hộ kinh doanh
|
Chủ trang trại
|
Doanh nghiệp
|
Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã
|
Khác
|
|
Bằng VND
|
Bằng ngoại tệ
|
Bằng VND
|
Bằng ngoại tệ
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
|
I
|
Phân
theo mục đích vay vốn (=II=III)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Ngành
nông nghiệp, lâm nghiệp và thủy sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Nông
nghiệp và hoạt động dịch vụ có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.1
|
Trồng
trọt
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.2
|
Chăn
nuôi
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.3
|
Trồng
trọt, chăn nuôi hỗn hợp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.4
|
Hoạt
động dịch vụ có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2
|
Lâm
nghiệp và hoạt động dịch vụ có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2.1
|
Trồng
rừng và chăm sóc rừng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2.2
|
Khai
thác gỗ và lâm sản khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2.3
|
Hoạt
động dịch vụ lâm nghiệp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3
|
Khai
thác, nuôi trồng thủy sản và hoạt động dịch vụ có liên quan
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3.1
|
Khai
thác thủy sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3.2
|
Nuôi
trồng thủy sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3.3
|
Hoạt
động dịch vụ hỗ trợ khai thác, nuôi trồng thủy sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Khai
thác muối
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Thu
mua, tiêu thụ (trong nước, xuất khẩu) nông sản, lâm sản, thủy sản, muối
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Nông
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Lâm
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Thủy
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.4
|
Muối
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Chế
biến, bảo quản nông sản, lâm sản, thủy sản, muối
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
Nông
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.2
|
Lâm
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.3
|
Thủy
sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.4
|
Muối
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Đầu
tư xây dựng cơ sở hạ tầng nông thôn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Công
nghiệp, thương mại và cung ứng dịch vụ phi nông nghiệp trên địa bàn nông thôn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Tiêu
dùng trên địa bàn nông thôn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
Khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Phân
theo địa bàn (=I=III)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Tại
địa bàn nông thôn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Ngoài
địa bàn nông thôn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III
|
Phân
theo tài sản đảm bảo (=I=II)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Không
có tài sản bảo đảm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Có
tài sản bảo đảm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV
|
Phục
vụ tái cơ cấu ngành nông nghiệp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Sản
xuất nông nghiệp theo mô hình liên kết
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Sản
xuất nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao, trong đó:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Dự
án, phương án đầu tư thực hiện trong Khu nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Dự
án, phương án đầu tư thực hiện trong Vùng nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.3
|
Dự
án, phương án của doanh nghiệp được cấp giấy chứng nhận là doanh nghiệp nông
nghiệp ứng dụng công nghệ cao
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.4
|
Dự
án, phương án nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Dự
án, phương án sản xuất kinh doanh sản phẩm nông nghiệp hữu cơ theo quy định
của pháp luật về nông nghiệp hữu cơ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Dự
án, phương án sản xuất kinh doanh sản phẩm nông nghiệp đáp ứng tiêu chí về
kinh tế tuần hoàn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Sản
xuất nông nghiệp sạch
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Cơ
giới hóa nông nghiệp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng.
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo: Trụ
sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ thông
tin:
- Số liệu toàn hệ thống.
- Số liệu từng chi nhánh
tổ chức tín dụng trong hệ thống (nếu có).
3. Hướng dẫn lập báo cáo:
- Thống kê dư nợ tín dụng
(không bao gồm mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp; không bao gồm dư nợ tín
dụng đối với tổ chức tín dụng khác) tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo nhằm mục
đích phục vụ phát triển nông nghiệp, nông thôn theo quy định tại Khoản 2, Khoản
3 Điều 2; Khoản 1, Khoản 2 Điều 3; Điều 4 Nghị định 55/2015/NĐ-CP ngày
09/6/2015 của Chính phủ về chính sách tín dụng phục vụ phát triển nông nghiệp,
nông thôn (đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 116/2018/NĐ-CP ngày
07/9/2018, Nghị định 156/2025/NĐ-CP ngày 16/6/2025) và các văn bản sửa đổi, bổ
sung, hướng dẫn (nếu có).
- Dư nợ tín dụng đối với
cá nhân để đáp ứng nhu cầu vốn của doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh do cá
nhân làm chủ: Phân ngành kinh tế căn cứ vào mục đích sử dụng vốn vay của doanh
nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh đó.
- Dư nợ tín dụng được
hiểu theo quy định tại điểm 5 Phần 2 Phụ lục 2 Thông tư này.
- Thống kê theo loại tiền
VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục 2
Thông tư này.
- Nông nghiệp là phân
ngành trong hệ thống ngành kinh tế quốc dân, bao gồm các lĩnh vực nông, lâm,
diêm nghiệp và thủy sản.
- Nông thôn là địa giới
đơn vị hành chính xã, đặc khu (không bao gồm đặc khu mà chính quyền địa phương
ở đặc khu thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn tương ứng của chính quyền địa phương ở
phường).
- Cột (3): Thống kê doanh
số cấp tín dụng đối với khách hàng phát sinh trong tháng báo cáo.
- Trường hợp cá nhân, hộ
gia đình là chủ trang trại thì báo cáo vào cột (10) Chủ trang trại.
- Số liệu phân theo địa
bàn tại mục II được xác định theo địa chỉ thường trú hoặc địa chỉ đăng ký kinh
doanh của khách hàng vay.
- Dòng 2 mục II: Trường
hợp khách hàng có địa chỉ thường trú/địa chỉ đăng ký kinh doanh tại địa bàn
nông thôn nhưng sau này không thuộc địa bàn nông thôn nữa nhưng vẫn vay kinh
doanh lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn thì được thống kê ở mục “Ngoài địa bàn
nông thôn”.
- Cấp tín dụng phục vụ
sản xuất nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao được tham chiếu theo Khoản 8, 9,
10, 13 Điều 3, Khoản 2a Điều 15 Nghị định 55/2015/NĐ-CP ngày 09/6/2015 của
Chính phủ về chính sách tín dụng phục vụ phát triển nông nghiệp, nông thôn (đã
được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 116/2018/NĐ-CP ngày 07/9/2018, Nghị định
156/2025/NĐ-CP ngày 16/6/2025) và các văn bản sửa đổi, bổ sung, hướng dẫn (nếu
có).
- Cấp tín dụng phục vụ
sản xuất nông nghiệp theo mô hình liên kết được tham chiếu theo Khoản 6, 7 Điều
3, Khoản 4 Điều 14 Nghị định 55/2015/NĐ-CP ngày 09/6/2015 của Chính phủ về
chính sách tín dụng phục vụ phát triển nông nghiệp, nông thôn (đã được sửa đổi,
bổ sung theo Nghị định 116/2018/NĐ-CP ngày 07/9/2018, Nghị định 156/2025/NĐ-CP
ngày 16/6/2025) và các văn bản sửa đổi, bổ sung, hướng dẫn (nếu có).
- Tiêu chí xác định dự
án/phương án nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao quy định tại Quyết định
34/2019/QĐ-TTg ngày 18/12/2019 của Thủ tướng Chính phủ quy định tiêu chí xác
định dự án, phương án sản xuất kinh doanh ứng dụng công nghệ cao trong nông
nghiệp và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế khác liên quan (nếu có).
- Dự án, phương án sản
xuất kinh doanh sản phẩm nông nghiệp hữu cơ theo quy định của pháp luật về nông
nghiệp hữu cơ và Dự án, phương án sản xuất kinh doanh sản phẩm nông nghiệp đáp
ứng tiêu chí về kinh tế tuần hoàn được tham chiếu theo Điều 15a Nghị định
55/2015/NĐ-CP ngày 09/6/2015 của Chính phủ về chính sách tín dụng phục vụ phát
triển nông nghiệp, nông thôn (đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định
116/2018/NĐ-CP ngày 07/9/2018, Nghị định 156/2025/NĐ-CP ngày 16/6/2025) và các
văn bản sửa đổi, bổ sung, hướng dẫn (nếu có).
- Tiêu chí xác định dự
án/phương án nông nghiệp sạch quy định tại Quyết định 738/QĐ-BNN-KHCN ngày
14/3/2017 của Bộ Nông nghiệp và Môi trường và các văn bản sửa đổi, bổ sung,
thay thế khác liên quan (nếu có).
- Trường hợp dự án/phương
án của doanh nghiệp được cấp giấy chứng nhận là doanh nghiệp nông nghiệp ứng
dụng công nghệ cao triển khai tại khu hoặc vùng nông nghiệp ứng dụng công nghệ
cao thì báo cáo vào dòng 2.3 “Dự án, phương án của doanh nghiệp được cấp giấy
chứng nhận là doanh nghiệp nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao” Mục IV.
- Trường hợp cấp tín dụng
phục vụ sản xuất nông nghiệp theo mô hình liên kết và ứng dụng công nghệ cao
thì tổ chức tín dụng báo cáo vào cả dòng 1 và 2 của Mục IV.
- Cấp tín dụng phục vụ cơ
giới hóa nông nghiệp bao gồm các mục đích mua máy móc, thiết bị phục vụ sản
xuất, thu mua, chế biến, bảo quản nông, lâm, thủy sản, muối và các mục đích
theo quy định của Chính phủ và hướng dẫn của Bộ Nông nghiệp và Môi trường trong
từng thời kỳ (nếu có).
- Các chỉ tiêu tại Mục I
được tham chiếu theo mã ngành tại Quyết định số 36/2025/QĐ-TTg ngày 29/9/2025
của Thủ tướng Chính phủ, cụ thể như sau:
+ Chỉ tiêu tại dòng 1
tham chiếu theo mã ngành A;
+ Chỉ tiêu tại dòng 1.1
tham chiếu theo mã ngành 01;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.1.1 tham chiếu theo mã ngành 011, 012, 013;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.1.2 tham chiếu theo mã ngành 014;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.1.3 tham chiếu theo mã ngành 015;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.1.4 tham chiếu theo mã ngành 016, 017;
+ Chỉ tiêu tại dòng 1.2
tham chiếu theo mã ngành 02;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.2.1 tham chiếu theo mã ngành 021;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.2.2 tham chiếu theo mã ngành 022;023
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.2.3 tham chiếu theo mã ngành 024;
+ Chỉ tiêu tại dòng 1.3
tham chiếu theo mã ngành 03;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.3.1 tham chiếu theo mã ngành 031;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.3.2 tham chiếu theo mã ngành 032;
+ Chỉ tiêu tại dòng
1.3.3 tham chiếu theo mã ngành 033;
+ Chỉ tiêu tại dòng 2
tham chiếu theo mã ngành 08930.
- Đối với những chỉ tiêu
không nằm trong mã ngành thuộc Quyết định 36/2025/QĐ-TTg ngày 29/9/2025 của Thủ
tướng Chính phủ, các TCTD báo cáo số liệu theo phân ngành do TCTD theo dõi.
- Cột (8) = Cột (4) +
Cột (5) + Cột (6) + Cột (7) = Cột (9) + Cột (10) + Cột (11) + Cột (12) + Cột
(13).
- Cột (14): Thống kê nợ
xấu theo quy định của NHNN về phân loại tài sản
có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã. Nợ xấu được phân loại
sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp tại thời điểm gần nhất (trường hợp
chưa có nhóm nợ do CIC cung cấp tháng báo cáo, TCTD báo cáo nhóm nợ sau khi
tham chiếu theo nhóm nợ CIC cung cấp tháng liền trước tháng báo cáo).
- Dòng I = Dòng II = Dòng
III
Ghi chú: Tổ chức tín dụng không
điền số liệu vào các ô màu xám.
Đơn
vị báo cáo:…
Biểu số A1.014-TD
BÁO CÁO NGHIỆP VỤ THƯ TÍN DỤNG (L/C) VÀ CÁC
HOẠT ĐỘNG KINH DOANH KHÁC LIÊN QUAN ĐẾN THƯ TÍN DỤNG
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Tên nghiệp vụ
|
Số dư cam kết nghiệp vụ L/C
|
Dư nợ
|
|
Nợ trong hạn
|
Nợ quá hạn
|
Dư nợ trả thay/nhận nợ bắt buộc
|
|
Bằng VND
|
Bằng ngoại tệ
|
Tổng
|
Bằng VND
|
Bằng ngoại tệ
|
Tổng
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
|
I
|
Phát
hành L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.1
|
Phân
theo loại hình L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.1.1
|
L/C trả
ngay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.1.2
|
L/C trả
chậm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.1.3
|
UPAS L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2
|
Phân
theo loại hình kinh tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.1
|
Người cư
trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.1.1
|
Loại
hình kinh tế Nhà nước
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.1.2
|
Loại
hình kinh tế tư nhân
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.1.3
|
Loại
hình kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.1.4
|
Loại
hình kinh tế tập thể
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.2.2
|
Người
không cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3
|
Phân
theo ngành kinh tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.1
|
Nông
nghiệp, lâm nghiệp và thuỷ sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.2
|
Khai
khoáng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.3
|
Công
nghiệp chế biến, chế tạo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.4
|
Sản xuất
và phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hoà không khí
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.5
|
Cung cấp
nước; hoạt động quản lý và xử lý rác thải, nước thải.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.6
|
Xây dựng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.7
|
Bán buôn
và bán lẻ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.8
|
Vận tải,
kho bãi
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.9
|
Dịch vụ
lưu trú và ăn uống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.10
|
Hoạt động
xuất bản, phát sóng, sản xuất và phân phối nội dung
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.11
|
Hoạt động
viễn thông, lập trình máy tính, tư vấn, cơ sở hạ tầng máy tính và các dịch vụ
thông tin khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.12
|
Hoạt động
tài chính, ngân hàng và bảo hiểm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.13
|
Hoạt động
kinh doanh bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.14
|
Hoạt động
chuyên môn, khoa học và công nghệ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.15
|
Hoạt động
hành chính và dịch vụ hỗ trợ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.16
|
Hoạt động
của đảng Cộng sản, tổ chức chính trị – xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc
phòng; bảo đảm xã hội bắt buộc
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.17
|
Giáo dục
và đào tạo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.18
|
Y tế và
hoạt động trợ giúp xã hội
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.19
|
Nghệ
thuật, thể thao và giải trí
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.20
|
Hoạt động
dịch vụ khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.21
|
Hoạt động
làm thuê các công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và
dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I.3.22
|
Hoạt động
của các tổ chức và cơ quan quốc tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Thương
lượng thanh toán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1
|
Người cư
trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1.1
|
Loại
hình kinh tế Nhà nước
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1.2
|
Loại
hình kinh tế tư nhân
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1.3
|
Loại
hình kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1.4
|
Loại
hình kinh tế tập thể
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.2
|
Người
không cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III
|
Xác
nhận L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III.1
|
TCTD là
người cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III.2
|
TCTD là
người không cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV
|
Hoàn
trả L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.1
|
Trường
hợp thanh toán bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.1.1
|
TCTD
là người cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.1.2
|
TCTD
là người không cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.2
|
Trường
hợp phát hành cam kết hoàn trả
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.2.1
|
TCTD
là người cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.2.2
|
TCTD
là người không cư trú của Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
V
|
Ủy
thác phát hành L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
VI
|
Nhận
ủy thác phát hành L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
VII
|
Mua
hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo L/C
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.
Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng (trừ Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ
tín dụng nhân dân, tổ chức tín dụng phi ngân hàng).
2.
Yêu cầu số liệu báo cáo: Trụ sở chính tổ chức tín dụng tổng hợp số liệu
toàn hệ thống gửi NHNN thông qua Cục Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi báo cáo: Chậm nhất ngày 15 của tháng tiếp theo
ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê
tình hình thực hiện nghiệp vụ L/C theo quy định của NHNN về nghiệp vụ thư tín
dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
- Thống kê
theo loại tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần
1 Phụ lục 2
Thông
tư này.
-
Dòng I: Thống kê hoạt động phát hành L/C phân theo loại hình L/C, loại hình
kinh tế, ngành kinh tế tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
+
Dòng I.1 thống kê hoạt động phát hành L/C phân theo loại hình L/C theo quy định
tại Thông tư về thư tín dụng và các hoạt động khác liên quan đến thư tín dụng:
Trường hợp ngân hàng phát hành cam kết thanh toán ngay khi bên thụ hưởng xuất
trình đầy đủ bộ chứng từ kèm theo L/C thì thống kê vào L/C trả ngay; Trường hợp
ngân hàng phát hành cam kết thanh toán vào một thời điểm trong tương lai sau
khi đã xuất trình đầy đủ bộ chứng từ kèm theo L/C thì thống kê vào L/C trả
chậm; trường hợp ngân hàng phát hành cam kết trả chậm có điều khoản thanh toán
trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thư tín dụng thì thống kê vào UPAS L/C.
+
Dòng I.2,
dòng II:
thống kê hoạt động phát hành L/C và hoạt động thương lượng thanh toán trong
nghiệp vụ L/C phân theo loại hình kinh tế theo quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3
Thông tư này, cụ thể như sau:
●
Dòng I.2.1, dòng II.1: Thống kê theo đối tượng là người cư trú Việt Nam, trong
đó:
●
Dòng I.2.1.1, dòng II.1.1: Loại hình kinh tế nhà nước bao gồm các loại hình
kinh tế tương ứng với mã 1 tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
●
Dòng I.2.1.2, dòng II.1.2: Loại hình kinh tế tư nhân bao gồm các loại hình kinh
tế tương ứng với mã 3 tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
●
Dòng I.2.1.3, dòng II.1.3: Loại hình kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài bao gồm
các loại hình kinh tế tương ứng với mã 4 tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
●
Dòng I.2.1.4, dòng II.1.4: Loại hình kinh tế tập thể bao gồm các loại hình kinh
tế tương ứng với mã 2 tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
●
Dòng I.2.2, dòng II.2: Thống kê theo đối tượng là người không cư trú của Việt
Nam.
+
Dòng I.3 thống kê hoạt động phát hành L/C phân theo ngành kinh tế: TCTD căn cứ việc
phân loại hàng hóa (trong hợp đồng mua bán) theo mã ngành sản
phẩm quy định tại Hệ thống ngành sản phẩm Việt Nam để thống kê
hoạt động
phát hành L/C
vào mã ngành kinh tế cấp 1 tương ứng theo quy định tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông
tư này.
Ví
dụ:
TCTD B phát hành L/C cho Công ty Y để nhập khẩu phân bón dùng trong nông nghiệp
thì thống kê vào ngành nông nghiệp, lâm nghiệp và thủy sản.
-
Dòng III: Thống kê hoạt động xác nhận L/C cho TCTD là người cư trú của Việt Nam
và TCTD là người không cư trú của Việt Nam.
-
Dòng IV: Thống kê hoạt động hoàn trả L/C cho TCTD là người cư trú của Việt Nam
và TCTD là người không cư trú của Việt Nam.
-
Dòng V: Thống kê hoạt động ủy thác của ngân hàng cho bên nhận ủy thác để phát
hành L/C.
-
Dòng VI: Thống kê hoạt động ngân hàng nhận ủy thác phát hành L/C cho khách hàng
của bên ủy thác.
-
Dòng VII: Thống kê hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo L/C (bao
gồm cả bộ chứng từ theo L/C do chính NH phát hành và NH khác phát hành).
-
Cột (3), (4), (5): Thống kê số dư phát hành L/C; xác nhận L/C; hoàn trả L/C
(trường hợp phát hành cam kết hoàn trả); ủy thác và nhận ủy thác phát hành L/C
tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
-
Cột (6), (7), (8):
+
Thống kê dư nợ trong hạn đối với khách hàng trong các nghiệp vụ: phát hành UPAS
L/C; thương lượng thanh toán; hoàn trả L/C (trường hợp thanh toán bằng nguồn
tiền của ngân hàng hoàn trả) và số dư mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo
L/C tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
+
Tại các mục I.2, I.3: TCTD chỉ báo cáo khi có phát sinh UPAS L/C.
-
Cột (9): Thống kê dư nợ quá hạn đối với khách hàng trong nghiệp vụ phát hành
L/C (UPAS L/C); thương lượng thanh toán; hoàn trả L/C (trường hợp thanh toán
bằng nguồn tiền của ngân hàng hoàn trả) và số dư mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng
từ theo L/C đến hạn thanh toán nhưng chưa thu được bên có nghĩa vụ thanh toán
tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
-
Cột (10):
+
Thống kê dư nợ trả thay đối với khách hàng trong nghiệp vụ phát hành L/C
(trả ngay, trả chậm); xác nhận L/C; hoàn trả L/C (trường hợp phát hành cam kết
hoàn trả) và dư nợ trả thay của ngân hàng nhận ủy thác đối với bên ủy thác
trong nghiệp vụ nhận ủy thác phát hành L/C tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo
cáo;
+
Thống kê số tiền nhận nợ bắt buộc của ngân hàng đối với bên nhận ủy thác khi
thực hiện nghiệp vụ ủy thác phát hành L/C tại cuối ngày cuối cùng của kỳ báo
cáo.
Ghi
chú:
-
TCTD
không
điền thông tin vào những ô màu xám.
-
Dòng I = Dòng I.1 = Dòng I.2 = Dòng I.3
-
Dòng I.1 = Dòng I.1.1 + Dòng I.1.2 + Dòng I.1.3
-
Dòng I.2 = Dòng I.2.1 + Dòng I.2.2
-
Dòng I.2.1 = Dòng I.2.1.1 + Dòng I.2.1.2 + Dòng I.2.1.3 + Dòng I.2.1.4
-
Dòng I.3 = Dòng I.3.1 + Dòng I.3.2 + Dòng I.3.3 + ... + Dòng I.3.22
-
Dòng II = Dòng II.1 + Dòng II.2
-
Dòng II.1 = Dòng II.1.1 + Dòng II.1.2 + Dòng II.1.3 + Dòng II.1.4
-
Dòng III = Dòng III.1 + Dòng III.2
-
Dòng IV = Dòng IV.1 + Dòng IV.2
-
Dòng IV.1 = Dòng IV.1.1 + Dòng IV.1.2
-
Dòng IV.2 = Dòng IV.2.1 + Dòng IV.2.2
-
Cột (5) = Cột (3) + Cột (4)
-
Cột (8) = Cột (6) + Cột (7)
Đơn
vị báo cáo:…
Biểu số A1.015-TD
BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Tên
chỉ tiêu
|
Doanh
số phát sinh tăng trong kỳ
|
Số
dư cam kết bảo lãnh
|
Dư
nợ trả thay
|
|
Bằng
hình thức văn bản
|
Bằng
hình thức điện tử
|
Tổng
cộng
|
Bằng
hình thức văn bản
|
Bằng
hình thức điện tử
|
Tổng
cộng
|
Bằng
hình thức văn bản
|
Bằng
hình thức điện tử
|
Tổng
cộng
|
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
|
1
|
Phân theo hình thức
bảo lãnh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
Bảo lãnh ngân hàng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.1
|
Bảo lãnh vay vốn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.2
|
Bảo lãnh thanh toán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.3
|
Bảo lãnh thực hiện hợp
đồng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.4
|
Bảo lãnh dự thầu
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.5
|
Bảo lãnh trong bán,
cho thuê mua nhà ở hình thành trong tương lai
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1.6
|
Bảo lãnh khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2
|
Bảo lãnh đối ứng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.3
|
Xác nhận bảo lãnh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Phân theo loại hình
kinh tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
Người cư trú của Việt
Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.1
|
Loại hình kinh tế Nhà
nước
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.2
|
Loại hình kinh tế tư
nhân
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.3
|
Loại hình kinh tế có
vốn đầu tư nước ngoài
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1.4
|
Loại hình kinh tế tập
thể
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
Người không cư trú của
Việt Nam
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Phân theo ngành kinh
tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
Nông nghiệp, lâm
nghiệp và thuỷ sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2
|
Khai khoáng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.3
|
Công nghiệp chế biến,
chế tạo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.4
|
Sản xuất và phân phối
điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hoà không khí
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.5
|
Cung cấp nước; hoạt
động quản lý và xử lý rác thải, nước thải.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.6
|
Xây dựng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.7
|
Bán buôn và bán lẻ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.8
|
Vận tải, kho bãi
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.9
|
Dịch vụ lưu trú và ăn
uống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.10
|
Hoạt động xuất bản,
phát sóng, sản xuất và phân phối nội dung
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.11
|
Hoạt động viễn thông,
lập trình máy tính, tư vấn, cơ sở hạ tầng máy tính và các dịch vụ thông tin
khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.12
|
Hoạt động tài chính,
ngân hàng và bảo hiểm
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.13
|
Hoạt động kinh doanh
bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.14
|
Hoạt động chuyên môn,
khoa học và công nghệ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.15
|
Hoạt động hành chính
và dịch vụ hỗ trợ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.16
|
Hoạt động của đảng
Cộng sản, tổ chức chính trị – xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng;
bảo đảm xã hội bắt buộc
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.17
|
Giáo dục và đào tạo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.18
|
Y tế và hoạt động trợ
giúp xã hội
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.19
|
Nghệ thuật, thể thao
và giải trí
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.20
|
Hoạt động dịch vụ khác
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.21
|
Hoạt động làm thuê các
công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự
tiêu dùng của hộ gia đình
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.22
|
Hoạt động của các tổ
chức và cơ quan quốc tế
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng
(trừ Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân, Công ty cho thuê tài
chính).
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo: Trụ
sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo NHNN thông qua Cục Công nghệ thông tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống.
3. Thời hạn gửi báo cáo: Chậm nhất ngày 15 của tháng tiếp theo
ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê tình hình
phát hành bảo lãnh của tổ chức tín dụng cho khách hàng (bao gồm cả khách hàng
là tổ chức tín dụng khác) phân theo hình thức bảo lãnh, loại hình kinh tế,
ngành kinh tế
- Thống kê theo loại
tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục
2 Thông tư này
- Dòng 1: Phân theo
hình thức bảo lãnh, cụ thể như sau:
+ Dòng 1.1: Thống kê
tình hình phát hành bảo lãnh vay vốn, bảo lãnh thanh toán, bảo lãnh thực hiện
hợp đồng, bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh trong bán, cho thuê mua nhà ở hình thành
trong tương lai và bảo lãnh khác cho bên được bảo lãnh (bao gồm cả phát hành
bảo lãnh trên cơ sở bảo lãnh đối ứng).
+ Dòng 1.2: Thống kê
tình hình phát hành bảo lãnh đối ứng cho khách hàng, bao gồm cả bảo lãnh đối
ứng cho chủ đầu tư trong bán, cho thuê mua nhà ở hình thành trong tương lai.
+ Dòng 1.3: Thống kê
tình hình phát hành xác nhận bảo lãnh cho tổ chức tín dụng khác.
- Dòng 2: Phân theo
loại hình kinh tế: Thống kê tình hình bảo lãnh cho khách hàng phân theo loại
hình kinh tế theo quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này, cụ thể như sau:
+ Dòng 2.1.1: Loại hình
kinh tế Nhà nước: Các loại hình kinh tế tương ứng với mã 1 tại Bảng 2 Phụ lục 3
Thông tư này.
+ Dòng 2.1.2: Loại hình
kinh tế tư nhân: Các loại hình kinh tế tương ứng với mã 3 tại Bảng 2 Phụ lục 3
Thông tư này.
+ Dòng 2.1.3: Loại hình
kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài: Các loại hình kinh tế tương ứng với mã 4 tại
Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
+ Dòng 2.1.4: Loại hình
kinh tế tập thể: Các loại hình kinh tế tương ứng với mã 2 tại Bảng 2 Phụ lục 3
Thông tư này.
- Dòng 3: Phân theo
ngành kinh tế: Ngành kinh tế theo quy định tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này.
Việc phân loại bảo lãnh theo ngành kinh tế căn cứ vào mục đích của giao dịch
dân sự được bảo lãnh.
Ví dụ: Tổ chức tín dụng A
cấp bảo lãnh cho Công ty X để được vay vốn tại tổ chức tín dụng B thực hiện dự
án xây dựng trung tâm thương mại thì thống kê vào ngành xây dựng; Tổ chức tín
dụng B cấp bảo lãnh cho Công ty Y để thanh toán hợp đồng mua lương thực thì
thống kê vào ngành bán buôn, bán lẻ.
- Thống kê theo loại
tiền VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục
2 của Thông tư này.
- Cột (3): Thống kê
tổng số tiền cam kết bảo lãnh mà tổ chức tín dụng phát hành cho khách hàng bằng
hình thức văn bản phát sinh tăng trong kỳ báo cáo.
- Cột (4): Thống kê
tổng số tiền cam kết bảo lãnh mà tổ chức tín dụng phát hành cho khách hàng bằng
hình thức điện tử phát sinh tăng trong kỳ báo cáo.
- Cột (6), (7): Thống
kê số dư cam kết bảo lãnh phân theo loại tiền VND và ngoại tệ mà tổ chức tín
dụng phát hành cho khách hàng bằng hình thức văn bản tại cuối ngày cuối cùng
của kỳ báo cáo.
- Cột (8), (9): Thống
kê số dư cam kết bảo lãnh phân theo loại tiền VND và ngoại tệ mà tổ chức tín
dụng phát hành cho khách hàng bằng hình thức điện tử tại cuối ngày cuối cùng
của kỳ báo cáo.
- Cột (11): Thống kê dư
nợ tổ chức tín dụng đã thực hiện nghĩa vụ trả thay cho khách hàng đối với các
cam kết bảo lãnh phát hành bằng hình thức văn bản tại cuối ngày cuối cùng của
kỳ báo cáo.
- Cột (12): Thống kê dư
nợ tổ chức tín dụng đã thực hiện nghĩa vụ trả thay cho khách hàng đối với các
cam kết bảo lãnh phát hành bằng hình thức điện tử tại cuối ngày cuối cùng
của kỳ báo cáo.
Ghi chú:
- Dòng 1 =
1.1 + 1.2 + 1.3
- Dòng 1.1 =
1.1.1 + 1.1.2 + 1.1.3 + 1.1.4 + 1.1.5 + 1.1.6
- Dòng 2 =
2.1 + 2.2
- Dòng 2.1 =
2.1.1 + 2.1.2 + 2.1.3 + 2.1.4
- Dòng 3 = 3.1 + 3.2 +
… + 3.22
- Dòng 1 =
Dòng 2 = Dòng 3
- Cột (5) =
Cột (3) + Cột (4)
- Cột (10) =
Cột (6) + Cột (7) + Cột (8) + Cột (9)
- Cột (13) =
Cột (11) + Cột (12)
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu số A2.004.1-QLGS
BÁO CÁO NỢ XẤU VÀ NỢ XẤU PHÁT SINH
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Thông
tin về khách hàng vay
|
Mã
tỉnh, thành phố
|
|
|
Thông
tin nợ xấu
|
Nguyên
nhân chuyển nợ xấu
|
|
Tên
khách hàng vay
|
Mã
loại hình kinh tế
|
Mã
số thuế
|
CMND/Hộ
chiếu / CCCD
|
|
|
Nợ
xấu
|
|
|
|
Nhóm
3
|
Nhóm
4
|
Nhóm
5
|
|
Mã
TCTD/Mã chi nhánh
|
Tên
TCTD/ Tên chi nhánh TCTD
|
Phát
sinh trong tháng báo cáo
|
Số
dư
|
Phát
sinh trong tháng báo cáo
|
Số
dư
|
Phát
sinh trong tháng báo cáo
|
Số
dư
|
Chuyển
thành nợ xấu do tham chiếu từ CIC
|
Nợ
cơ cấu chuyển thành nợ xấu
|
Chuyển
thành nợ xấu do thực hiện theo Kết luận thanh tra/ Kiểm toán
|
Chuyển
thành nợ xấu do quá hạn
|
Chuyển
thành nợ xấu theo quy định tại Khoản 3 Điều 10 Thông tư 31/2024/TT-NHNN
|
Chuyển
thành nợ xấu do các nguyên nhân khác
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(5a)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
(16)
|
(17)
|
(18)
|
(19)
|
|
I
|
Tổng cộng (I = II+III
= IV)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Khách hàng có nợ xấu
>= 1 tỷ VND (=II.1+II.2+…II.n)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1
|
Tên khách hàng 1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.2
|
Tên khách hàng 2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.n
|
Tên khách hàng n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III
|
Khách hàng có nợ xấu
< 1 tỷ VND
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV
|
Phân theo địa bàn
Tỉnh/Thành phố (= IV.1+…+IV.34)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.1
|
Tỉnh Lai Châu
|
|
|
|
12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.2.
|
Tỉnh Điện Biên
|
|
|
|
11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.34
|
Tỉnh Cà Mau
|
|
|
|
96
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng
(trừ Ngân hàng Chính sách xã hội, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Quỹ tín dụng
nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo: Trụ
sở chính tổ chức tín dụng tổng hợp số liệu toàn hệ thống gửi NHNN thông qua Cục
Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi báo
cáo:
Chậm nhất ngày 15 tháng tiếp theo ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê nợ xấu đối
với tổ chức kinh tế, cá nhân (bao gồm tổ chức tín dụng).
- Dòng II: Thống kê
tổng số dư đối với các khách hàng có nợ xấu ≥ 1 tỷ VND tại các cột từ Cột (8)
đến Cột (13).
- Dòng III: Thống kê
tổng số dư đối với các khách hàng có nợ xấu < 1 tỷ VND tại các cột từ Cột
(8) đến Cột (13).
- Cột (2): Thống kê tên
từng khách hàng có dư nợ xấu ≥ 1 tỷ VND tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
- Cột (3): Thống kê mã
loại hình kinh tế theo quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này, đối với
khách hàng cá nhân thì điền mã 91.
- Cột (4): Mã số thuế
đối với tổ chức.
- Cột (5): Chứng minh
nhân dân/Hộ chiếu/Căn cước công dân đối với cá nhân.
- Cột (5a): Điền mã
tỉnh, thành phố theo quy định tại Bảng 8 Phụ lục 3 Thông tư này.
- Cột (6): Báo cáo
thông tin mã TCTD/Mã chi nhánh TCTD: Mã 08 số theo quy định của NHNN. Ví dụ:
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam: 01201001.
- Cột (8), (10), (12),
(14), (15), (16), (17), (18), (19): Thống kê số nợ xấu phát sinh mới (phát sinh
tăng) trong tháng báo cáo (không bao gồm số phát sinh do chuyển qua lại từ các
nhóm nợ 3, 4, 5).
Ví dụ: Khách hàng A có
nợ xấu nhóm 3 là 1 tỷ VND, trong kỳ báo cáo khách hàng A phát sinh thêm dư nợ
500 triệu VND và bị chuyển nhóm nợ từ nhóm 1 sang nhóm 3 thì TCTD báo cáo số nợ
xấu phát sinh trong kỳ là 500 triệu VND vào cột (8).
- Cột (8) + Cột (10) +
Cột (12) = Cột (14) + Cột (15) + Cột (16) + Cột (17) + Cột (18) + Cột (19)
- Cột (9), (11), (13):
Thống kê dư nợ nhóm 3, 4, 5 của tổ chức tín dụng tại ngày cuối cùng của kỳ báo
cáo.
- Trong trường hợp một
khoản nợ xấu của khách hàng phát sinh do nhiều nguyên nhân, TCTD thống kê giá
trị khoản nợ vào một nguyên nhân theo thứ tự ưu tiên như sau:
1. Chuyển thành nợ xấu
do tham chiếu từ CIC.
2. Nợ cơ cấu chuyển
thành nợ xấu.
3. Chuyển thành nợ xấu
do thực hiện theo Kết luận thanh tra/Kiểm toán.
4. Chuyển thành nợ xấu do
quá hạn.
5. Chuyển thành nợ xấu
theo quy định của NHNN về phân loại tài sản có
trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài.
6. Chuyển thành nợ xấu
do các nguyên nhân khác.
Ghi chú:
- Phân loại nợ là kết
quả phân loại nhóm nợ sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp theo quy định
của NHNN về phân loại tài sản có trong hoạt động
của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài
- Tổ chức tín dụng
không điền số liệu vào các ô màu xám.
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu
số A2.004.2-QLGS
BÁO
CÁO TÌNH HÌNH XỬ LÝ NỢ XẤU
(Tháng…năm…)
Đơn
vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Thông tin về khách hàng vay
|
Mã
tỉnh, thành phố
|
|
|
Xử lý nợ xấu
|
|
Tên khách hàng vay
|
Mã
loại hình kinh tế
|
Mã
số thuế
|
CMND/
Hộ
chiếu/
CCCD
|
|
|
Tổng số
|
Khách
hàng trả nợ
|
TCTD
nhận TSBĐ thay cho nghĩa vụ trả nợ
|
Bán,
phát mại tài sản bảo đảm để thu hồi nợ
|
Sử
dụng dự phòng rủi ro
|
Chuyển
nợ xấu thành vốn góp
|
Bên
thứ 3 trả nợ
|
Bán
nợ
|
Hình
thức xử lý nợ xấu khác
|
|
Mã
TCTD/Mã chi nhánh
|
Tên
TCTD/ Tên chi nhánh TCTD
|
Bán
cho DATC
|
Bán
cho VAMC
|
Bán
cho tổ chức, cá nhân khác
|
Tổng
số nợ xấu đã bán
|
|
|
|
Dư
nợ gốc bán cho VAMC
|
Số
tiền/ Mệnh giá trái phiếu VAMC
|
Tên
khách hàng mua nợ
|
Mã
khách hàng mua nợ
|
Mã
số thuế/ CMND/Hộ chiếu/CCCD
|
Nợ
xấu đã bán
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(5a)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
(16)
|
(17)
|
(18)
|
(19)
|
(20)
|
(21)
|
(22)
|
(23)
|
|
I
|
Tổng cộng
(I = II+III = IV)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Khách hàng
có nợ xấu được xử lý >= 1 tỷ VND (=II.1+II.2+…II.n)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.1
|
Tên khách
hàng 1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.2
|
Tên khách
hàng 2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II.n
|
Tên
khách hàng n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III
|
Khách hàng có nợ xấu được xử lý < 1 tỷ VND
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV
|
Phân theo địa bàn
tỉnh/thành phố (= IV.1+…+IV.34)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.1
|
Thành phố Hà nội
|
|
|
|
01
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.2
|
Tỉnh Cao Bằng
|
|
|
|
04
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
IV.34
|
Tỉnh Cà Mau
|
|
|
|
96
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng
(trừ Ngân hàng Chính sách xã hội, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Quỹ tín dụng
nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo cáo: Trụ sở chính tổ chức
tín dụng tổng
hợp số liệu toàn hệ thống gửi NHNN thông qua Cục Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi báo
cáo:
Chậm nhất ngày 15 tháng tiếp theo ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê tình hình
xử lý nợ xấu đối với tổ chức kinh tế, cá nhân (bao gồm tổ chức tín dụng).
- Thông tin về xử lý
nợ xấu tại biểu này không bao gồm trường hợp chuyển nhóm nợ xấu về nhóm 1, 2
- Dòng II: Thống kê
tổng số dư đối với các khách hàng có nợ xấu được xử lý ≥ 1 tỷ VND
- Dòng III: Thống kê
tổng số dư đối với các khách hàng có nợ xấu được xử lý < 1 tỷ VND
- Cột (2): Thống kê tên
từng khách hàng có nợ xấu được xử lý ≥ 1 tỷ VND từ ngày 01/01 của năm báo cáo
đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
- Cột (3): Thống kê mã
loại hình kinh tế theo quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này, đối với
khách hàng cá nhân thì điền mã 91
- Cột (4): Mã số thuế
đối với tổ chức.
- Cột (5): Chứng minh
nhân dân/Hộ chiếu/Căn cước công dân đối với cá nhân.
- Cột (5a): Điền mã
tỉnh, thành phố theo quy định tại Bảng 8 Phụ lục 3 Thông tư này
- Cột (6): Báo cáo
thông tin mã TCTD/Mã chi nhánh TCTD : Mã 08 số theo quy định của NHNN. Ví dụ:
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam: 01201001.
- Cột (8): Thống kê
tổng nợ xấu đã xử lý lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
Cột (8) = Cột (9) +
(10) + (11) + (12) + (13) + (14) + (22) + (23).
- Cột (9): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do khách hàng trả nợ.
- Cột (10): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do tổ chức tín dụng nhận tài sản bảo đảm của khách hàng thay cho nghĩa
vụ trả nợ.
- Cột (11): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do bán, phát mại tài sản bảo đảm để thu hồi nợ.
- Cột (12): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do sử dụng dự phòng rủi ro để xử lý bao gồm cả số dự phòng rủi ro đã
được trích lập đối với khoản nợ bán cho Công ty Quản lý tài sản của các TCTD
Việt Nam (VAMC).
- Cột (13): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do chuyển đổi nợ xấu thành vốn góp.
- Cột (14): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do bên thứ ba trả thay.
- Cột (15): Thống kê số
tiền thu được, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ
cho Công ty mua bán nợ và tài sản tồn đọng của doanh nghiệp (DATC).
- Cột (16): Yêu cầu báo
cáo số dư nợ gốc của khoản nợ tại thời điểm bán cho VAMC.
- Cột (17): Thống kê số
tiền, mệnh giá trái phiếu đặc biệt thu được, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối
cùng của kỳ báo cáo do bán nợ cho Công ty Quản lý tài sản của các TCTD Việt Nam
(VAMC).
- Cột (18): Tên khách
hàng mua nợ.
- Cột (19): Thống kê mã
khách hàng: Tổ chức tín dụng ghi là TC nếu khách hàng mua nợ là tổ chức; ghi là
CN nếu khách hàng mua nợ là cá nhân.
- Cột (20): Mã số thuế
đối với tổ chức, Số định danh cá nhân/Hộ chiếu đối với cá nhân.
- Cột (21): Thống kê số
tiền thu được, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ
cho tổ chức, cá nhân khác.
- Cột (22) = Cột (15) +
Cột (17) + Cột (21).
- Cột (23): Thống kê
doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ
báo cáo do các nguyên nhân khác ngoài các nguyên nhân nêu tại cột (9), (10),
(11), (12), (13), (14), (15), (17), (21).
Ghi chú:
- Phân loại nợ là kết
quả phân loại nhóm nợ sau khi tham chiếu nhóm nợ do CIC cung cấp theo quy định
của NHNN về phân loại tài sản có trong hoạt động
của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài.
- Tổ chức tín dụng
không điền số liệu vào các ô màu xám.
- Xử lý nợ xấu: Là các
hình thức làm giảm dư nợ gốc của khoản nợ (không bao gồm trường hợp chuyển nhóm
nợ và chuyển nợ trong cùng hệ thống TCTD thực hiện báo cáo)
Đơn vị báo cáo:...
Biểu
số B.001-DBTK
BÁO
CÁO HUY ĐỘNG VỐN TỪ KHÁCH HÀNG THEO NGÀNH KINH TẾ
(Tháng...năm…)
Đơn
vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Tên
ngành kinh tế
|
Mã
ngành kinh tế
|
Tiền
gửi của cá nhân và tổ chức là Người cư trú của Việt Nam
|
Phát
hành giấy tờ có giá cho Người cư trú của Việt Nam
|
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Tổng
cộng
|
Bằng
VND
|
Bằng
ngoại tệ
|
Tổng
cộng
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
|
1
|
Nông nghiệp, lâm
nghiệp và thuỷ sản
|
0101
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Khai khoáng
|
0201
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Công nghiệp chế biến,
chế tạo
|
0202
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Sản xuất và phân phối
điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hoà không khí
|
0203
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Cung cấp nước; hoạt
động quản lý và xử lý rác thải, nước thải.
|
0204
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Xây dựng
|
0301
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Bán buôn và bán lẻ
|
0401
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
Vận tải, kho bãi
|
0402
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
Dịch vụ lưu trú và ăn
uống
|
0403
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
Hoạt động xuất bản,
phát sóng, sản xuất và phân phối nội dung
|
0501
|
|
|
|
|
|
|
|
11
|
Hoạt động viễn thông,
lập trình, máy tính, tư vấn, cơ sở hạ tầng máy tính và các dịch vụ thông tin
khác
|
0502
|
|
|
|
|
|
|
|
12
|
Hoạt động tài chính,
ngân hàng và bảo hiểm
|
0601
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
Hoạt động kinh doanh
bất động sản
|
0602
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
Hoạt động chuyên môn,
khoa học và công nghệ
|
0701
|
|
|
|
|
|
|
|
15
|
Hoạt động hành chính
và dịch vụ hỗ trợ
|
0702
|
|
|
|
|
|
|
|
16
|
Hoạt động của Đảng
Cộng sản, tổ chức chính trị – xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng;
bảo đảm xã hội bắt buộc
|
0801
|
|
|
|
|
|
|
|
17
|
Giáo dục và đào tạo
|
0802
|
|
|
|
|
|
|
|
18
|
Y tế và hoạt động trợ
giúp xã hội
|
0803
|
|
|
|
|
|
|
|
19
|
Nghệ thuật, thể thao
và giải trí
|
0804
|
|
|
|
|
|
|
|
20
|
Hoạt động dịch vụ khác
|
0805
|
|
|
|
|
|
|
|
21
|
Hoạt động làm thuê các
công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự
tiêu dùng của hộ gia đình
|
0806
|
|
|
|
|
|
|
|
22
|
Hoạt động của các tổ
chức và cơ quan quốc tế
|
0807
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng
cộng (= 1 + 2 +…22)
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng.
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo: Trụ
sở chính tổ chức tín dụng gửi báo cáo cho NHNN thông qua Cục Công nghệ thông
tin.
- Số liệu toàn hệ
thống;
- Số liệu từng chi
nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống (nếu có).
3. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê số dư huy động
vốn của tổ chức và cá nhân là Người cư trú của Việt Nam (loại trừ huy động
vốn từ các tổ chức tín dụng khác; Chính Phủ, cơ quan Chính phủ và các cơ quan
trực thuộc Chính phủ (bao gồm Bảo hiểm xã hội Việt Nam)) tại ngày cuối cùng
của kỳ báo cáo.
- Việc phân loại huy động
vốn của tổ chức tín dụng theo ngành kinh tế căn cứ vào hồ sơ của khách hàng.
- Thống kê theo loại tiền
VND và các loại ngoại tệ quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục 2 Thông tư
này.
- Cột (4), cột (5): Thống
kê số dư các khoản tiền gửi (tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền
gửi có kỳ hạn, tiền gửi chuyên dùng và các loại tiền gửi khác) tại tổ chức tín
dụng từ các tổ chức và cá nhân là Người cư trú của Việt Nam (loại trừ tiền
gửi từ các tổ chức tín dụng khác; Chính Phủ, cơ quan Chính phủ và các cơ quan
trực thuộc Chính phủ (bao gồm Bảo hiểm xã hội Việt Nam)) tại ngày cuối cùng
của kỳ báo cáo phân theo ngành kinh tế.
- Cột (6) = Cột (4) +
cột (5).
- Cột (7), cột (8):
Thống kê số dư phát hành giấy tờ có giá (chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín
phiếu, trái phiếu) của tổ chức tín dụng cho các tổ chức và cá nhân là Người cư
trú của Việt Nam (loại trừ phát hành giấy tờ có giá cho các tổ chức tín dụng
khác; Chính Phủ, cơ quan Chính phủ và các cơ quan trực thuộc Chính phủ (bao gồm
Bảo hiểm xã hội Việt Nam)) tại ngày cuối cùng của kỳ báo cáo phân theo
ngành kinh tế.
- Cột (9) = Cột (7) + cột
(8).
Ghi chú:
Khách hàng là cá nhân
gửi tiền sẽ được phân tổ vào ngành Hoạt động làm thuê các công việc trong các
hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
(Mã ngành 0806 tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này).
Đơn vị báo
cáo:…
Biểu
số C.001-CSTT
BÁO
CÁO LÃI SUẤT TIỀN GỬI, LÃI SUẤT PHÁT HÀNH GIẤY TỜ CÓ GIÁ VÀ LÃI SUẤT CHO VAY CỦA
TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG
(Tháng...năm...)
Đơn
vị tính: Triệu VND, %/năm
|
STT
|
Tên
chỉ tiêu
|
|
VND
|
|
USD
|
|
Lãi
suất phát sinh mới trong kỳ báo cáo
|
Doanh
số phát sinh mới trong kỳ
|
Lãi
suất tại thời điểm cuối kỳ báo cáo
|
Số
dư /dư nợ tại thời điểm cuối kỳ báo cáo
|
Lãi
suất phát sinh mới trong kỳ báo cáo
|
Doanh
số phát sinh mới trong kỳ
|
Lãi
suất tại thời điểm cuối kỳ báo cáo
|
Số
dư /dư nợ tại thời điểm cuối kỳ báo cáo
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
|
I
|
Lãi suất tiền gửi
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Lãi suất đối với tiền
gửi không kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn dưới 01 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 1 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 2 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 3 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 4 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 5 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 6 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 7 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 8 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 9 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 10 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 11 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 12 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 13 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 14 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 15 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
18
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 18 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 24 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
20
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 36 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21
|
Lãi suất đối với tiền
gửi kỳ hạn 60 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22
|
Lãi suất bình quân đối
với tiền gửi kỳ hạn từ 1 tháng đến 12 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23
|
Lãi suất bình quân đối
với tiền gửi kỳ hạn trên 12 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
24
|
Lãi suất bình quân đối
với tiền gửi tất cả các kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II
|
Lãi suất phát hành
giấy tờ có giá
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25
|
Lãi suất bình quân
phát hành giấy tờ có giá các kỳ hạn từ 12 tháng trở xuống
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
26
|
Lãi suất bình quân
phát hành giấy tờ có giá các kỳ hạn trên 12 tháng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
27
|
Lãi suất bình quân
phát hành giấy tờ có giá tất cả các kỳ hạn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III
|
Lãi suất cho vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
28
|
Lãi
suất cho vay ngắn hạn nhằm đáp ứng nhu cầu vốn phục vụ một số lĩnh vực, ngành
kinh tế theo quy định của NHNN
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31
|
Lãi suất cho vay khách
hàng cá nhân đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
32
|
Lãi suất cho vay khách
hàng doanh nghiệp đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
33
|
Lãi suất cho vay đối
với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
34
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực đầu tư, kinh doanh chứng khoán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
35
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực đầu tư, kinh doanh chứng
khoán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
36
|
Lãi suất cho vay khách
hàng cá nhân đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực đầu tư, kinh doanh chứng
khoán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
37
|
Lãi suất cho vay khách
hàng doanh nghiệp đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực đầu tư, kinh doanh
chứng khoán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
38
|
Lãi suất cho vay đối
với các khoản vay thuộc lĩnh vực đầu tư, kinh doanh chứng khoán
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
39
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
40
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực phục vụ nhu cầu đời sống,
tiêu dùng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
41
|
Lãi suất cho vay đối
với các khoản vay thuộc lĩnh vực phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
42
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư, kinh doanh
chứng khoán; phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
43
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư, kinh
doanh chứng khoán; phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
44
|
Lãi suất cho vay khách
hàng cá nhân đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư, kinh
doanh chứng khoán; phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
45
|
Lãi suất cho vay khách
hàng doanh nghiệp đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư,
kinh doanh chứng khoán; phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
46
|
Lãi suất cho vay đối
với các khoản vay thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư, kinh doanh chứng
khoán; phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
47
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực sản xuất, kinh doanh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
48
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực sản xuất, kinh doanh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
49
|
Lãi suất cho vay khách
hàng cá nhân đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực sản xuất, kinh doanh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
50
|
Lãi suất cho vay khách
hàng doanh nghiệp đối với các khoản vay thuộc lĩnh vực sản xuất, kinh doanh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
51
|
Lãi suất cho vay đối
với các khoản vay thuộc lĩnh vực sản xuất, kinh doanh
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
52
|
Lãi suất cho vay ngắn
hạn đối với tất cả các khoản vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
53
|
Lãi suất cho vay trung
và dài hạn đối với tất cả các khoản vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
54
|
Lãi suất cho vay khách
hàng cá nhân đối với tất cả các khoản vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
55
|
Lãi suất cho vay khách
hàng doanh nghiệp đối với tất cả các khoản vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
56
|
Lãi suất cho vay chung
đối với tất cả các khoản vay
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Đối tượng áp
dụng:
Các tổ chức tín dụng (trừ Ngân hàng chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số
liệu báo cáo: Trụ sở chính TCTD tổng hợp số liệu toàn hệ thống
gửi NHNN
thông qua Cục Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi
báo cáo: Chậm nhất ngày 08 của tháng tiếp theo
ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn
lập báo cáo:
- Thống kê lãi
suất các khoản tiền gửi/cho vay mà TCTD nhận tiền gửi/cho vay đối với các tổ
chức, cá nhân (trừ TCTD) và được xác định (quy đổi) thống nhất theo mức lãi
suất trả sau.
- Thống kê doanh
số/số dư/dư nợ bằng USD quy đổi ra VND theo hướng dẫn tại Phần 1 Phụ lục 2
Thông tư này.
- Chỉ tiêu dòng
1 đến dòng 21: Thống kê lãi suất tiền gửi phân theo loại kỳ hạn và loại tiền.
- Chỉ tiêu dòng
22: Thống kê lãi suất tiền gửi bình quân gia quyền của tất cả các khoản tiền
gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến 12 tháng.
- Chỉ tiêu dòng
23: Thống kê lãi suất tiền gửi bình quân gia quyền của tất cả các khoản tiền
gửi có kỳ hạn trên 12 tháng.
- Chỉ tiêu dòng
24: Thống kê lãi suất tiền gửi bình quân gia quyền của tất cả các khoản tiền
gửi.
- Chỉ tiêu dòng
27: Thống kê lãi suất phát hành giấy tờ có giá bằng VND bình quân gia quyền của
tất cả các khoản phát hành giấy tờ có giá.
- Chỉ tiêu dòng
28: Thống kê lãi suất cho vay ngắn hạn bằng VND nhằm đáp ứng nhu cầu vốn phục
vụ một số lĩnh vực, ngành kinh tế theo quy định tại khoản 4 Điều 1 Thông tư số
06/2023/TT-NHNN ngày 28/6/2023 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số
39/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài đối với khách hàng và các văn bản sửa đổi, bổ sung liên quan (nếu
có).
- Chỉ tiêu dòng
29 đến dòng 33: Thống kê lãi suất cho vay bằng VND đối với khoản vay thuộc lĩnh
vực bất động sản tham chiếu theo phạm vi lĩnh vực cho vay tại Biểu 015-CSTT về
báo cáo dư nợ tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản tại Thông tư này.
- Chỉ tiêu dòng
34 đến dòng 38: Thống kê lãi suất cho vay bằng VND đối với khoản vay thuộc lĩnh
vực đầu tư, kinh doanh chứng khoán tham chiếu theo phạm vi lĩnh vực cho vay tại
Biểu 178-CSTT về báo cáo dư nợ tín dụng để đầu tư, kinh doanh chứng khoán tại
Thông tư này.
- Chỉ tiêu dòng
39 đến dòng 41: Thống kê lãi suất cho vay bằng VND đối với khoản vay thuộc lĩnh
vực phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng tham chiếu theo phạm vi lĩnh vực cho
vay tại Biểu A1.001- DBTK về báo cáo dư nợ tín dụng phân theo mục đích sử dụng
vốn vay và ngành kinh tế (loại trừ thẻ tín dụng) tại Thông tư này; riêng đối
với nhóm công ty tài chính tham chiếu thêm Biểu 183-TTGS về báo cáo dư nợ tín
dụng tiêu dùng của công ty tài chính tại Thông tư này.
- Chỉ tiêu dòng
42 đến dòng 46: Thống kê lãi suất cho vay bằng VND đối với tất cả các khoản vay
thuộc lĩnh vực bất động sản; đầu tư, kinh doanh chứng khoán; phục vụ nhu cầu
đời sống, tiêu dùng.
- Chỉ tiêu dòng
47 đến dòng 51: Thống kê lãi suất cho vay đối với khoản vay thuộc lĩnh vực sản
xuất, kinh doanh, trong đó:
+ Đối với khoản
cho vay bằng VND: Thống kê lãi suất đối với tất cả các khoản vay, trừ các khoản
đã được thống kê tại chỉ tiêu dòng 28 và dòng 46
+ Đối với khoản
cho vay bằng USD: Thống kê lãi suất/dư nợ đối với các khoản vay bằng USD theo
quy định của NHNN về cho vay bằng ngoại tệ của TCTD đối với khách hàng là người
cư trú.
- Chỉ tiêu dòng
52 đến dòng 56: Thống kê lãi suất cho vay bằng VND đối với tất cả các khoản
vay.
- Cột (3), cột
(7): Lãi suất phát sinh mới trong kỳ báo cáo là lãi suất bằng VND/bằng USD đối
với các khoản tiền gửi/cho vay phát sinh mới trong kỳ báo cáo và được tính bằng
bình quân gia quyền giữa doanh số tiền gửi/doanh số cho vay bằng VND/bằng USD
phát sinh mới trong kỳ báo cáo với lãi suất tiền gửi/cho vay bằng VND/bằng USD
tương ứng áp dụng cho khoản tiền gửi/cho vay đó. Trường hợp các khoản tiền
gửi/cho vay phát sinh mới trong kỳ báo cáo có nhiều mức lãi suất trong kỳ, TCTD
báo cáo lãi suất bình quân của khoản tiền gửi/cho vay này và được tính bằng
bình quân gia quyền giữa lãi suất, doanh số và thời gian duy trì doanh số đó.
Riêng đối với chỉ tiêu (1) về Lãi suất tiền gửi không kỳ hạn: Lãi suất tiền gửi
phát sinh mới trong kỳ báo cáo được thống kê tương ứng với số dư tại thời điểm
cuối kỳ báo cáo của các khoản tiền gửi không kỳ hạn được mở mới phát sinh trong
kỳ báo cáo.
- Cột (4), cột
(8): Doanh số bằng VND/bằng USD phát sinh mới trong kỳ báo cáo và tương ứng với
các chỉ tiêu tiền gửi/cho vay tại các dòng. Doanh số cho vay phát sinh mới đối
với các chỉ tiêu từ (28) đến (56) theo quy định tại điểm a khoản 5 Phần 2 Phụ
lục 2 Thông tư này. Trường hợp các khoản tiền gửi/cho vay phát sinh mới trong
kỳ báo cáo có nhiều mức doanh số trong kỳ, TCTD báo cáo doanh số bình quân được
tính bằng bình quân gia quyền giữa doanh số và thời gian duy trì doanh số đó.
Riêng đối với chỉ tiêu (1) về Lãi suất tiền gửi không kỳ hạn: Doanh số tiền gửi
phát sinh mới trong kỳ báo cáo được thống kê là số dư tại thời điểm cuối kỳ báo
cáo của các khoản tiền gửi không kỳ hạn được mở mới phát sinh trong kỳ báo cáo.
- Cột (5), cột
(9): Lãi suất tại thời điểm cuối kỳ báo cáo là lãi suất bằng VND/bằng USD đối
với các khoản tiền gửi/cho vay tại thời điểm cuối kỳ báo cáo và được tính bằng
bình quân gia quyền giữa số dư tiền gửi/dư nợ cho vay bằng VND/bằng USD với lãi
suất tiền gửi/cho vay bằng VND/bằng USD tương ứng áp dụng cho khoản tiền
gửi/cho vay đó. Trường hợp trong số các khoản vay của TCTD có các khoản nợ quá
hạn, thì TCTD sử dụng và tính toán lãi suất cho vay trong hạn.
- Cột (6), cột
(10): Số dư/dư nợ bằng VND/bằng USD được tính tại thời điểm cuối kỳ báo cáo và
tương ứng với các chỉ tiêu tiền gửi/cho vay tại các dòng. Dư nợ cho vay đối với
các chỉ tiêu từ (28) đến (56) theo quy định tại điểm a khoản 5 Phần 2 Phụ lục 2
Thông tư này.
Ghi chú:
- TCTD không
điền số liệu vào các ô màu xám.
- Khi báo cáo
số liệu lãi suất, không ghi dấu (%) bên cạnh và lấy 02 chữ số sau dấu phẩy.
- Đối với các
chỉ tiêu không phát sinh thông tin, số liệu thì để trống.
Đơn vị báo
cáo:...
Tổng số
khách hàng:… (Khách hàng)
Tổng dư nợ
cho vay, cho thuê tài chính :… (Triệu VNĐ)
BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG
(Tháng…năm…)
Đơn vị tính: Triệu VND
|
STT
|
Tên khách hàng
|
Địa chỉ liên hệ của khách hàng
|
Ngày thành lập
|
Mã ngành kinh tế
|
Mã loại hình kinh tế
|
Mã số thuế /CMND /CCCD/Hộ chiếu
|
Số định danh cá nhân/Hộ chiếu của người đại diện theo pháp
luật (nếu khách hàng là tổ chức)
|
Công ty mẹ (***)
|
Vốn chủ sở hữu của khách hàng
|
Mã mục đích sử dụng vốn
|
Mã tài sản có
|
Ngày vay
|
Ngày đáo hạn
|
Tổng mức dư nợ cấp tín dụng
|
Số ngày quá hạn
|
Tên chi nhánh TCTD
|
Mã chi nhánh TCTD
|
Số dư các khoản nợ
|
Thông tin tài sản bảo đảm
|
Nhóm nợ
|
Dự phòng cụ thể đã trích
|
Thừa (+) Thiếu (-) dự phòng cụ thể
|
Lãi phải thu (theo dõi trên TK 39)
|
Lãi phải thu chưa thu được (theo dõi trên TK 94)
|
|
Tên công ty mẹ
|
MST của công ty mẹ
|
Số định danh cá nhân/Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật
|
Tổng giá trị tài sản bảo đảm
|
Trong đó
|
Giá trị khấu trừ của TSBĐ
|
Thời điểm
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền xử lý tài sản bảo
đảm theo thỏa thuận và theo quy định của pháp luật
|
Phân loại nợ theo tự phân loại nợ của Ngân hàng
|
Phân loại nợ theo tham chiếu từ CIC tháng báo cáo
|
Phân loại
nợ theo tham chiếu từ CIC tháng liền trước tháng báo cáo
|
|
Bất động sản
|
Giấy tờ có giá
|
Khác
|
|
(1)
|
(2)
|
(3a)
|
(3b)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
(16)
|
(16a)
|
(17)
|
(18)
|
(19)
|
(20)
|
(21)
|
(22)
|
(23)
|
(24)
|
(25)
|
(26)
|
(27)
|
(28)
|
(29)
|
(30)
|
(31)
|
(32)
|
|
1
|
KH1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Số dư
khoản
nợ thứ 1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
KH1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Số dư
khoản nợ thứ 2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
KH2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
KH3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
KH3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
N
|
KHn
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
…
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(***): Công
ty mẹ được hiểu theo quy định tại Luật Doanh nghiệp.
1. Đối tượng báo cáo: Các tổ chức tín dụng
(trừ Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo
cáo:
Trụ sở chính tổ chức tín dụng tổng hợp số liệu toàn hệ thống gửi NHNN thông qua
Cục Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi báo
cáo:
Chậm nhất ngày 25 tháng tiếp theo ngay sau tháng báo cáo.
4. Hướng dẫn lập báo
cáo:
- Thống kê dư nợ đối
với tổ chức kinh tế, cá nhân (bao gồm tổ chức tín dụng), cụ thể:
+ Đối với tổ chức tín
dụng phi ngân hàng: Báo cáo 1000 khách hàng có dư nợ lớn nhất;
+ Đối với Ngân hàng Hợp
tác xã Việt Nam: Báo cáo khách hàng có dư nợ từ 1 tỷ đồng trở lên;
+ Đối với ngân hàng và
chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam): Báo cáo
khách hàng có dư nợ từ 5 tỷ đồng trở lên.
- Các thông tin tại Cột
(2) đến Cột (11); Cột (16) của cùng một khách hàng sẽ giống nhau.
- Các thông tin tại Cột
(20) đến Cột (24); Cột (29) đến Cột (32) trong trường hợp không phân tách theo
từng khoản nợ, đơn vị thực hiện phân bổ theo tỷ trọng khoản nợ.
- Cột (3a): Báo cáo địa
chỉ thực tế theo thông tin đăng ký doanh nghiệp với cơ quan có thẩm quyền đối
với khách hàng pháp nhân, địa chỉ thường trú của khách hàng đối với khách hàng
cá nhân. (Lưu ý địa chỉ cần cung cấp đầy đủ như: Số nhà/căn hộ/tòa nhà, tên
đường (hoặc các địa chỉ tương đương), phường/xã, tỉnh/thành phố.)
- Cột (3b): Báo cáo
ngày thành lập doanh nghiệp đối với khách hàng là tổ chức theo định dạng
yyyymmdd
- Cột (4): Là mã ngành
kinh tế quy định tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này: Việc phân loại theo ngành
kinh tế căn cứ theo đăng ký kinh doanh của khách hàng, trong trường hợp kinh
doanh đa ngành thì sẽ lấy ngành kinh doanh chính.
- Cột (5): Trường hợp
khách hàng vay là tổ chức tín dụng thì điền mã 92, là khách hàng cá nhân thì
điền mã 91, trường hợp khác ghi mã loại hình kinh tế theo quy định tại Bảng 2
Phụ lục 3 Thông tư này.
- Cột (6): Đối với
khách hàng là tổ chức: ghi mã số thuế. Đối với khách hàng là cá nhân: ghi số
CMND/CCCD/Hộ chiếu.
- Cột (11): Vốn chủ sở
hữu của khách hàng nếu khách hàng là doanh nghiệp.
- Cột (12): Mục đích sử
dụng vốn phân theo ngành kinh tế cấp 1 (theo hướng dẫn tại Thông tư này).
- Cột (13): Thống kê mã
tương ứng với từng khoản nợ như sau:
+ Cho vay: 01;
+ Cho thuê tài chính:
02;
+ Chiết khấu, tái chiết
khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác: 03;
+ Bao thanh toán: 04;
+ Cấp tín dụng dưới
hình thức phát hành thẻ tín dụng: 05;
+ Trả thay theo cam kết
ngoại bảng (bao gồm khoản trả thay nghĩa vụ của khách hàng trong hoạt động bảo
lãnh, nghiệp vụ thư tín dụng (trừ các trường hợp quy định tại điểm n Khoản 1
Thông tư 31/2024/TT-NHNN ) và các khoản trả thay khác theo cam kết ngoại
bảng): 06;
+ Mua và ủy thác mua
trái phiếu doanh nghiệp (bao gồm cả trái phiếu do tổ chức tín dụng khác phát
hành) chưa niêm yết trên thị trường chứng khoán hoặc chưa đăng ký giao dịch
trên hệ thống giao dịch Upcom (sau đây gọi là trái phiếu chưa niêm yết), không
bao gồm mua trái phiếu chưa niêm yết bằng nguồn vốn ủy thác mà bên ủy thác chịu
rủi ro: 07;
+ Ủy thác cấp tín dụng:
08;
+ Gửi tiền (trừ tiền
gửi không kỳ hạn tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tiền gửi
tại ngân hàng chính sách xã hội theo quy định của NHNN về việc các tổ chức tín
dụng nhà nước duy trì số dư tiền gửi tại ngân hàng chính sách xã hội) tại tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật và
gửi tiền (trừ tiền gửi không kỳ hạn) tại tổ chức tín dụng ở nước ngoài: 09;
+ Mua, bán nợ theo quy
định của NHNN, trừ hoạt động mua nợ xấu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài với Công ty quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam:
10;
+ Mua bán lại trái
phiếu Chính phủ trên thị trường chứng khoán theo quy định của pháp luật về phát
hành, đăng ký, lưu ký, niêm yết và giao dịch công cụ nợ của Chính phủ trên thị
trường chứng khoán: 11;
+ Mua chứng chỉ tiền
gửi do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác phát hành: 12;
+ Nghiệp vụ phát hành
thư tín dụng trả chậm có điều khoản thỏa thuận bên thụ hưởng được thanh toán
trả ngay hoặc trả trước ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng và nghiệp vụ hoàn
trả thư tín dụng theo hình thức thỏa thuận với khách hàng thanh toán bằng nguồn
tiền của ngân hàng hoàn trả kể từ ngày ngân hàng hoàn trả thanh toán cho bên thụ
hưởng; nghiệp vụ thương lượng thanh toán thư tín dụng: 13;
+ Mua hẳn miễn truy đòi
bộ chứng từ xuất trình theo thư tín dụng, trừ trường hợp ngân hàng thương mại,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua hắn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín
dụng do chính ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó phát
hành: 14.
- Cột (16): Tổng mức dư
nợ cấp tín dụng của khách hàng theo quy định hiện hành về các tỷ lệ bảo đảm an
toàn trong hoạt động ngân hàng.
- Cột (16a): Số ngày
quá hạn được tính từ ngày mà khoản nợ được xác định là khoản nợ quá hạn theo
quy định pháp luật về phân loại tài sản có và các văn khác có liên quan trong
hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo.
- (Cột 14), Cột (15):
báo cáo ngày vay, ngày đáo hạn theo định dạng yyyymmdd
- Cột (19): Thống kê số
dư các khoản nợ theo quy định của NHNN về phân loại tài sản có trong
hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài và của tổ chức tín dụng là hợp tác xã.
- Cột (20) = Cột (21) +
Cột (22) + Cột (23)
- Cột (21): Giá trị tài
sản bảo đảm là bất động sản được định giá tại thời điểm gần nhất.
- Cột (22): Giá trị tài
sản bảo đảm là giấy tờ có giá được định giá tại thời điểm gần nhất.
- Cột (23): Giá trị tài
sản bảo đảm khác.
- Cột (24): Giá trị
khấu trừ của tài sản bảo đảm theo quy định tại Nghị định 86/2024/NĐ-CP và các
văn bản quy phạm pháp luật sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế khác có liên quan
(nếu có).
- Cột (25): Ghi thời
điểm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền xử lý tài sản
bảo đảm theo thỏa thuận và theo quy định của pháp luật theo định dạng yyyymmdd.
(không áp dụng cho khoản nợ được phân loại nhóm 1).
- Cột (26): Phân loại
nợ dựa trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng tháng báo cáo.
- Cột (27): Phân loại
nợ theo kết quả phân loại tham chiếu từ CIC tháng báo cáo.
- Cột (28): Phân loại
nợ theo kết quả phân loại tham chiếu từ CIC tháng liền trước tháng báo cáo.
- Cột (29): Số dự phòng
cụ thể đã trích lập đến cuối kỳ báo cáo. TCTD báo cáo việc thực hiện trích lập
dự phòng theo quy định tại Nghị định 86/2024/NĐ-CP và các văn bản quy phạm pháp
luật khác.
+ Đối với kỳ báo cáo
các tháng không phải tháng cuối cùng của quý (kỳ tháng 01, 02, 04, 05, 07, 08,
10, 11): là số dự phòng đã trích lập cho thời điểm cuối ngày cuối cùng của
tháng báo cáo căn cứ nhóm nợ có mức độ rủi ro cao hơn giữa: (i) Nhóm nợ theo
kết quả tự phân loại nợ cho thời điểm cuối ngày cuối cùng của tháng trước liền
kề theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về phân loại tài sản có trong
hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài; và (ii) Nhóm nợ đã được điều chỉnh theo nhóm nợ của danh
sách khách hàng do CIC cung cấp theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
về phân loại tài sản có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín
dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại thời điểm gần nhất, phù
hợp quy định tại Điểm a Khoản 1 Điều 9 Nghị định số 86/2024/NĐ-CP và các văn
bản quy phạm pháp luật khác.
+ Đối với kỳ báo cáo
các tháng cuối quý (kỳ tháng 03, 06, 09, 12): là số dự phòng đã trích lập cho
thời điểm cuối ngày cuối cùng của tháng báo cáo căn cứ kết quả phân loại nợ đã
được điều chỉnh theo nhóm nợ của danh sách khách hàng do CIC cung cấp theo quy
định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về phân loại tài sản có trong hoạt động
của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài, phù hợp quy định tại Điểm b Khoản 1 Điều 9 Nghị định số
86/2024/NĐ-CP và các văn bản quy phạm pháp luật khác.
- Cột (30): Thừa (+)
Thiếu (-) dự phòng cụ thể: Báo cáo chênh lệch (dự phòng thực trích - dự phòng
phải trích). Nếu dương (+) thừa dự phòng, (-) thiếu dự phòng.
- Cột (31): Thống kê số
lãi phải thu đang theo dõi nội bảng (theo dõi trên TK 39).
- Cột (32): Thống kê số
lãi phải thu chưa thu được đang theo dõi ngoại bảng (theo dõi trên TK 94).