Công ty chứng khoán có được cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán không?

Chào chị, ban biên tập xin giải đáp như sau:

1. Công ty chứng khoán có được cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán không?

Theo quy định tại Điều 199 Nghị định 155/2020/NĐ-CP về điều kiện cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán như sau:

(1) Công ty chứng khoán được cung cấp dịch vụ cho vay khi đáp ứng các điều kiện sau:

- Được cấp phép thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán và được Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty chứng khoán thông qua việc thực hiện cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán;

- Công ty chứng khoán được cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán để thực hiện giao dịch ký quỹ, ứng trước tiền bán chứng khoán khi đáp ứng các điều kiện sau:

+ Không đang trong tình trạng cảnh báo, kiểm soát, kiểm soát đặc biệt, đình chỉ hoạt động, tạm ngừng hoạt động, hợp nhất, sáp nhập, giải thể, phá sản;

+ Tỷ lệ tổng nợ trên vốn chủ sở hữu đảm bảo quy định của Bộ Tài chính, vốn chủ sở hữu không thấp hơn mức vốn điều lệ tối thiểu quy định tại Điều 175 Nghị định 155/2020/NĐ-CP;

- Có hệ thống giao dịch phục vụ hoạt động cho vay chứng khoán, giám sát tài khoản vay chứng khoán; hệ thống để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán tách biệt tới từng nhà đầu tư tại ngân hàng; quy trình nghiệp vụ và quy trình quản lý rủi ro, kiểm soát hoạt động cho vay chứng khoán;

- Tỷ lệ vốn khả dụng đạt tối thiểu 220% liên tục trong 06 tháng gần nhất tính đến thời điểm đăng ký cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán.

(2) Công ty chứng khoán được cung cấp dịch vụ giao dịch trong ngày khi đáp ứng điều kiện cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán.

(3) Ủy ban Chứng khoán Nhà nước được chấp thuận đăng ký dịch vụ cho vay chứng khoán theo danh mục chứng khoán được cho vay theo hướng dẫn của Bộ Tài chính trừ trường hợp trái phiếu Chính phủ.

Như vậy, công ty chứng khoán được phép cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán nếu đáp ứng đủ các điều kiện sau:

- Được cấp phép thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán và được sự chấp thuận của cơ quan quản trị công ty về việc cung cấp dịch vụ cho vay chứng khoán.

- Không đang trong tình trạng bị kiểm soát, đình chỉ hoạt động hoặc các trường hợp khác theo quy định. Đảm bảo các tỷ lệ an toàn về nợ, vốn chủ sở hữu theo quy định.

- Có hệ thống công nghệ, quy trình nghiệp vụ và quản lý rủi ro phù hợp cho hoạt động cho vay chứng khoán.

- Tỷ lệ vốn khả dụng đạt tối thiểu 220% trong 6 tháng gần nhất tại thời điểm đăng ký dịch vụ.

- Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận danh mục chứng khoán được phép cho vay (trừ trái phiếu Chính phủ).

Đồng thời, công ty chứng khoán cũng được phép cung cấp dịch vụ giao dịch trong ngày nếu đáp ứng điều kiện cho vay chứng khoán.

2. Hồ sơ đề nghị chấp thuận cung cấp dịch vụ công ty chứng khoán

Việc chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, chính xác và đáp ứng đúng các quy định là rất quan trọng. Theo đó, hồ sơ đề nghị chấp thuận cung cấp dịch vụ công ty chứng khoán cần tuân thủ theo quy định tại Điều 203 Nghị định 155/2020/NĐ-CP như sau:

- Giấy đề nghị theo Mẫu số 77 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định 155/2020/NĐ-CP.

Mẫu số 77: https://cdn.thuvienphapluat.vn/uploads/DanLuat-BanAn/2024/Mau-so77.doc 

- Quyết định của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty chứng khoán thông qua việc cung cấp dịch vụ đáp ứng điều kiện tương ứng quy định tại Điều 198, Điều 199, Điều 200, Điều 201 Nghị định 155/2020/NĐ-CP.

- Quyết định của cấp có thẩm quyền ban hành quy trình nghiệp vụ, quản lý rủi ro, kiểm soát hoạt động.

- Đối với trường hợp cho vay tiền mua chứng khoán để thực hiện giao dịch ký quỹ, ứng trước tiền bán chứng khoán, hồ sơ kèm theo thuyết minh hệ thống giao dịch phục vụ hoạt động cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán, giám sát tài khoản vay tiền mua chứng khoán; hệ thống để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán tách biệt tới từng nhà đầu tư tại ngân hàng.

- Đối với trường hợp cho vay chứng khoán, hồ sơ kèm theo thuyết minh hệ thống giao dịch phục vụ hoạt động cho vay chứng khoán, giám sát tài khoản vay chứng khoán; hệ thống để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán tách biệt tới từng nhà đầu tư tại ngân hàng.

- Đối với trường hợp đăng ký cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến, hồ sơ kèm theo quyết định chấp thuận tư cách thành viên, kết quả kiểm tra hệ thống của Sở Giao dịch chứng khoán và tài liệu đáp ứng quy định tại khoản 2 Điều 201 Nghị định 155/2020/NĐ-CP.

Tóm lại, hồ sơ đề nghị chấp thuận cung cấp dịch vụ công ty chứng khoán cần đáp ứng đầy đủ các yêu cầu theo quy định tại Điều 203 Nghị định 155/2020/NĐ-CP. Hồ sơ bao gồm giấy đề nghị theo mẫu, quyết định của hội đồng quản trị, quyết định ban hành quy trình nghiệp vụ và quản lý rủi ro, cùng các tài liệu bổ sung tùy theo từng dịch vụ cụ thể…

Trân trọng!