|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
20/2018/TT-NHNN
|
Hà Nội, ngày 30
tháng 8 năm 2018
|
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VỀ GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ
chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật
sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11
năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP
ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền
hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 101/2012/NĐ-CP
ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt và
Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7
năm 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của
Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh toán;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông
tư quy định về giám sát các hệ thống thanh toán.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động giám sát các hệ thống
thanh toán quan trọng.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Các tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng.
2. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc giám
sát các hệ thống thanh toán quan trọng.
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu
như sau:
1. Hệ thống thanh toán là hệ thống bao gồm các
phương tiện thanh toán, các quy định, quy trình, thủ tục, cơ sở hạ tầng kỹ thuật,
tổ chức vận hành và các thành viên tham gia để xử lý, bù trừ, quyết toán các
giao dịch thanh toán phát sinh giữa các thành viên tham gia.
2. Hệ thống thanh toán quan trọng là hệ thống thanh
toán có vai trò chủ đạo trong việc phục vụ nhu cầu thanh toán của các chủ thể
trong nền kinh tế, có khả năng phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng ít nhất một
trong các tiêu chí sau:
a) Là hệ thống thanh toán duy nhất hoặc chiếm tỷ trọng
lớn trên tổng giá trị thanh toán so với các hệ thống thanh toán cùng loại; hoặc
b) Là hệ thống xử lý các giao dịch thanh toán giá
trị cao; hoặc
c) Là hệ thống được sử dụng để quyết toán cho các hệ
thống thanh toán khác hoặc cho các giao dịch trên thị trường tài chính.
Các hệ thống thanh toán quan trọng quy định tại Thông
tư này bao gồm: Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; Hệ thống
thanh toán ngoại tệ (do Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam vận
hành); hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển
mạch giao dịch tài chính.
3. Tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan trọng
(sau đây gọi là tổ chức vận hành) là đơn vị trực tiếp vận hành hệ thống thanh
toán quan trọng.
4. Ngân hàng quyết toán là ngân hàng mở tài khoản
thanh toán cho các thành viên tham gia hệ thống thanh toán để thực hiện quyết
toán các nghĩa vụ tài chính phát sinh giữa các thành viên này trong hệ thống
thanh toán.
5. Rủi ro thanh khoản là rủi ro mà một thành viên
tham gia hệ thống thanh toán không thể thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ tài chính
trong hệ thống thanh toán khi đến hạn, mặc dù có thể thực hiện nghĩa vụ đó vào
một thời điểm trong tương lai.
6. Rủi ro tín dụng là rủi ro mà một thành viên tham
gia hệ thống thanh toán không thể thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ tài chính trong
hệ thống thanh toán khi đến hạn và vào bất kỳ thời điểm nào trong tương lai.
7. Rủi ro hệ thống là rủi ro mà một thành viên tham
gia hệ thống thanh toán không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ tài chính
trong hệ thống thanh toán khi đến hạn dẫn đến việc các thành viên tham gia khác
cũng không thể thực hiện nghĩa vụ tài chính khi đến hạn, có thể lan truyền rủi
ro đến các hệ thống thanh toán khác.
8. Rủi ro quyết toán là rủi ro phát sinh khi việc
quyết toán nghĩa vụ giữa các thành viên tham gia hệ thống thanh toán không được
diễn ra hoặc diễn ra không đúng thời điểm được quy định tại quy trình quản lý,
vận hành của hệ thống thanh toán.
9. Rủi ro vận hành là rủi ro phát sinh làm gián đoạn
hoặc dừng hoạt động của hệ thống thanh toán do lỗi phần cứng, phần mềm, hệ thống
đường truyền thông, do lỗi của con người hoặc do sự cố bên ngoài tác động.
10. Giám sát các hệ thống thanh toán là việc thực
hiện theo dõi hoạt động của các hệ thống thanh toán, đánh giá các hệ thống
thanh toán và đưa ra cảnh báo, khuyến nghị nếu cần thiết.
11. Đơn vị giám sát là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức
của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) được giao
nhiệm vụ giám sát các hệ thống thanh toán.
12. Thanh toán kèm thanh toán (payment versus
payment - PVP) là cơ chế quyết toán trong hệ thống thanh toán ngoại tệ để đảm bảo
việc chuyển một đồng tiền được diễn ra khi và chỉ khi một hoặc một số đồng tiền
khác được chuyển trên cơ sở tỷ giá được các bên tham gia giao dịch thống nhất.
13. Thanh toán kèm chuyển giao (delivery versus
payment - DVP) là cơ chế quyết toán trong các giao dịch chứng khoán để đảm bảo
việc chuyển giao chứng khoán được diễn ra khi và chỉ khi việc chuyển tiền mua
chứng khoán được thực hiện.
Điều 4. Mục tiêu giám sát các hệ
thống thanh toán quan trọng
1. Đảm bảo tính an toàn, ổn định và hiệu quả của
các hệ thống thanh toán quan trọng.
2. Đảm bảo việc tuân thủ quy định pháp luật có liên
quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng.
3. Phát hiện kịp thời và cảnh báo tổ chức vận hành
nhằm giảm thiểu các rủi ro phát sinh trong quá trình vận hành hệ thống thanh
toán quan trọng.
4. Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của khách hàng sử
dụng dịch vụ thanh toán, tăng cường niềm tin của khách hàng vào các dịch vụ
thanh toán.
Điều 5. Hoạt động giám sát các
hệ thống thanh toán quan trọng
Đơn vị giám sát thực hiện giám sát các hệ thống
thanh toán quan trọng với những nội dung được quy định tại Chương II Thông tư này
thông qua các hoạt động như sau:
1. Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan
trọng thông qua việc:
a) Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu từ các nguồn
sau:
(i) Các báo cáo theo quy định của pháp luật hiện
hành về chế độ báo cáo, thống kê đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài;
(ii) Số liệu hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện
tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I
ban hành kèm theo Thông tư này được thu thập, khai thác từ các hệ thống thông
tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước;
(iii) Các báo cáo khác của tổ chức vận hành theo
quy định tại Điều 7 Thông tư này;
(iv) Báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia theo Phụ lục V ban hành kèm
theo Thông tư này, được Đơn vị giám sát thực hiện 03 năm một lần;
(v) Công cụ, phần mềm giám sát các hệ thống thanh
toán quan trọng của Ngân hàng Nhà nước;
(vi) Tài liệu, thông tin, dữ liệu được thu thập
thông qua hoạt động kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành theo quy định tại
Điều 6 Thông tư này;
(vii) Thông tin liên quan đến các hệ thống thanh
toán quan trọng được phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng;
(viii) Thông tin do các cơ quan có thẩm quyền khác
cung cấp;
(ix) Thông tin phản hồi của các thành viên tham gia
hệ thống thanh toán quan trọng và khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán;
(x) Các nguồn thông tin khác nhằm giám sát các hệ
thống thanh toán quan trọng;
b) So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính chính xác của
số liệu:
(i) So sánh, đối chiếu các tài liệu, thông tin, dữ
liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các trường hợp có biến
động bất thường;
(ii) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu
từ các nguồn khác nhau theo quy định tại điểm a khoản này nhằm đảm bảo tính nhất
quán;
(iii) Nhận định, đánh giá về tính hợp lý của tài liệu,
thông tin, dữ liệu, trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu thiếu, lỗi,
sai hoặc không phù hợp, yêu cầu tổ chức vận hành báo cáo giải trình kịp thời và
gửi lại thông tin chính xác;
c) Tổng hợp, phân tích các tài liệu, thông tin, dữ
liệu được thu thập, so sánh, đối chiếu, kiểm tra theo quy định tại điểm a và điểm
b khoản này.
2. Đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng
Căn cứ trên các tài liệu, thông tin, dữ liệu được
thu thập theo quy định tại khoản 1 Điều này, Đơn vị giám sát thực hiện đánh giá
đối với từng hệ thống thanh toán quan trọng và xây dựng báo cáo giám sát trình
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:
a) Báo cáo định kỳ quý, 6 tháng đầu năm, năm đối với
Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;
b) Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm, năm đối với hệ
thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ
thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính;
c) Báo cáo đột xuất về các rủi ro, sự cố phát sinh
của các hệ thống thanh toán quan trọng.
3. Cảnh báo, khuyến nghị
Trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện các vấn đề rủi
ro tiềm ẩn có nguy cơ ảnh hưởng đến hoạt động an toàn, ổn định của hệ thống
thanh toán quan trọng hoặc dẫn đến việc các tổ chức vận hành không tuân thủ các
quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống thanh toán quan trọng, Đơn vị giám
sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản cảnh báo, khuyến
nghị đối với tổ chức vận hành.
Điều 6. Kiểm tra tại chỗ
1. Đơn vị giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
chủ trương thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra tại địa điểm làm việc
của tổ chức vận hành trong trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện tài liệu, thông
tin, dữ liệu do tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp
nhưng chưa khắc phục hoặc phát hiện những vấn đề có liên quan đến rủi ro cần
thu thập thêm tài liệu, thông tin, dữ liệu.
2. Tùy theo nội dung và tính chất vụ việc, Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quyết định thành phần, thời hạn làm việc của đoàn kiểm tra.
3. Ngân hàng Nhà nước thông báo bằng văn bản tới tổ
chức vận hành ít nhất trước 05 ngày làm việc, trong đó nêu rõ nội dung, thời
gian, địa điểm và thành phần tham gia đoàn kiểm tra.
4. Tổ chức vận hành phải chuẩn bị đầy đủ nội dung phục
vụ việc kiểm tra; cung cấp tài liệu, thông tin, dữ liệu báo cáo và quyền truy cập
vào hệ thống công nghệ thông tin để phục vụ việc kiểm tra; giải trình, làm rõ
các nội dung thông tin, báo cáo khi có yêu cầu.
5. Đoàn kiểm tra tiến hành lập biên bản làm việc và
ký xác nhận giữa đại diện đoàn kiểm tra và tổ chức vận hành.
6. Đoàn kiểm tra báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
kết quả kiểm tra trong vòng 30 ngày làm việc kể từ khi kết thúc việc kiểm tra.
Điều 7. Báo cáo, cung cấp thông
tin
1. Tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ
thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao
dịch tài chính có trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước
về hệ thống thanh toán do mình vận hành như sau:
a) Báo cáo số liệu hoạt động của hệ thống thanh
toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ,
chuyển mạch giao dịch tài chính theo quy định tại Phụ lục
II ban hành kèm theo Thông tư này;
b) Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm, năm về tình
hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng theo Phụ lục
III ban hành kèm theo Thông tư này;
c) Thông báo cho Đơn vị giám sát ngay
sau khi phát hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động của hệ thống thanh toán quá 30
phút để nắm bắt và theo dõi tình hình xử lý sự cố; gửi thông báo sự cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo Thông tư này trong vòng
03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong sự cố;
d) Báo cáo đánh giá hệ thống thanh toán theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, báo cáo
này được thực hiện 03 năm một lần theo phương pháp thực hiện, các tiêu chuẩn áp
dụng và thời hạn gửi báo cáo được quy định trong văn bản yêu cầu của Ngân hàng
Nhà nước;
đ) Cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến những
thay đổi về tính năng của hệ thống thanh toán, các quy trình, thủ tục nội bộ của
hệ thống thanh toán trong vòng 15 ngày làm việc kể từ khi có sự thay đổi;
e) Phương thức báo cáo quy định tại điểm a và điểm b
khoản này như sau:
(i) Báo cáo điện tử thể hiện dưới dạng tệp (file) dữ
liệu điện tử được truyền qua mạng máy tính hoặc gửi qua vật mang tin, có chữ ký
điện tử của người đại diện hợp pháp của tổ chức báo cáo theo đúng ký hiệu, mã
truyền tin, cấu trúc tệp do Ngân hàng Nhà nước quy định;
(ii) Báo cáo bằng văn bản (giấy) trong trường hợp
không thực hiện được báo cáo thông qua hệ thống báo cáo điện tử, có chữ ký của
người đại diện hợp pháp của tổ chức báo cáo;
g) Định kỳ và thời hạn báo cáo quy định tại điểm a
và điểm b khoản này như sau:
(i) Kỳ báo cáo ngày được xác định theo ngày làm việc;
các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất vào 14 giờ ngày làm việc tiếp theo
ngay sau kỳ báo cáo;
(ii) Kỳ báo cáo tháng được tính từ ngày đầu tiên đến
ngày cuối cùng của tháng; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất vào ngày
12 của tháng tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo;
(iii) Kỳ báo cáo 6 tháng đầu năm được tính từ ngày
01 tháng 01 đến ngày 30 tháng 6; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất vào
ngày 15 của tháng tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo;
(iv) Kỳ báo cáo năm được tính từ ngày 01 tháng 01 đến
ngày 31 tháng 12; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất vào ngày 15 của
tháng đầu năm tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo.
2. Tổ chức vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia có trách nhiệm cung cấp thông tin như sau:
a) Thông báo cho Đơn vị giám sát ngay sau khi phát
hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân
hàng Quốc gia quá 30 phút để nắm bắt và theo dõi tình hình xử lý sự cố; gửi
thông báo sự cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo
Thông tư này trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong sự cố;
b) Xây dựng công cụ, phần mềm để Đơn vị giám sát thực
hiện truy cập từ xa vào Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia nhằm
theo dõi trực tuyến hoạt động của Hệ thống này trên nguyên tắc đảm bảo tính an
toàn, bảo mật thông tin và không làm gián đoạn, ảnh hưởng đến tốc độ xử lý của
Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, trong đó:
(i) Cho phép truy cập đầy đủ danh sách và thông tin
cơ bản của các thành viên tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng
Quốc gia;
(ii) Cho phép giám sát tình trạng hoạt động của Hệ
thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;
(iii) Cho phép truy cập thông tin cảnh báo về các
hoạt động bất thường của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;
(iv) Cho phép truy cập thông tin về tình hình thanh
khoản của từng thành viên tham gia, bao gồm thông tin về số dư tài khoản thanh
toán, hạn mức nợ ròng, hạn mức thấu chi của các thành viên tham gia, các thành
viên tham gia có dấu hiệu gặp khó khăn thanh khoản (có giao dịch chưa được xử
lý do thiếu số dư, thiếu hụt khả năng thanh toán trong quyết toán bù trừ, có
giao dịch bị hủy cuối ngày do thiếu số dư), các thành viên tham gia phát sinh
yêu cầu hỗ trợ thanh khoản.
Chương II
NỘI DUNG GIÁM SÁT CÁC HỆ
THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG
Điều 8. Hệ thống Thanh toán điện
tử liên ngân hàng Quốc gia
1. Tình hình hoạt động chung của Hệ thống Thanh
toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thông tin về thời gian hoạt động,
tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch thanh toán của từng dịch vụ
được cung ứng (dịch vụ thanh toán giá trị cao, dịch vụ thanh toán giá trị thấp,
dịch vụ thanh toán ngoại tệ, dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ thống thanh
toán khác).
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối
với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của
Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến
quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.
4. Những thay đổi trong hoạt động của Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm những thay đổi về tính năng
của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 9. Hệ thống thanh toán ngoại
tệ
1. Tình hình hoạt động chung của hệ thống thanh
toán ngoại tệ, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch thanh
toán.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối
với rủi ro vận hành, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của hệ thống thanh
toán ngoại tệ.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến
quản lý, vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ.
4. Những thay đổi trong hoạt động của hệ thống
thanh toán ngoại tệ, bao gồm những thay đổi về tính năng của hệ thống, quy trình,
thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 10. Hệ thống thanh toán
tiền giao dịch chứng khoán
1. Tình hình hoạt động chung của hệ thống thanh
toán tiền giao dịch chứng khoán, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình
hình giao dịch thanh toán.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối
với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của
hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến
quản lý, vận hành hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán.
4. Những thay đổi trong hoạt động của hệ thống
thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, bao gồm những thay đổi về tính năng của
hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 11. Hệ thống bù trừ, chuyển
mạch giao dịch tài chính
1. Tình hình hoạt động chung của hệ thống bù trừ,
chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình
hình giao dịch của từng dịch vụ được cung ứng.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối
với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của
hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến
quản lý, vận hành hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.
4. Những thay đổi trong hoạt động của hệ thống bù
trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm những thay đổi về tính năng của hệ
thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Chương III
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ
CHỨC CÓ LIÊN QUAN TRONG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG
Điều 12. Trách nhiệm của Vụ
Thanh toán
1. Thực hiện trách nhiệm của Đơn vị giám sát đối với
các hệ thống thanh toán quan trọng theo quy định tại Thông tư này.
2. Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng hệ
thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác và lưu trữ các số liệu
báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư này.
3. Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng
công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I
ban hành kèm theo Thông tư này từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân
hàng Nhà nước.
4. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước văn bản yêu cầu
tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch
chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính thực hiện báo cáo
đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng.
5. Đầu mối, phối hợp với các đơn vị liên quan thuộc
Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên
ngân hàng Quốc gia theo quy định tại điểm a (iv) khoản 1 Điều 5 Thông
tư này.
6. Cung cấp thông tin cho Cơ quan Thanh tra, giám
sát ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc hành vi vi phạm quy định pháp
luật về việc tổ chức, vận hành hệ thống thanh toán quan trọng của tổ chức vận
hành.
Điều 13. Trách nhiệm của Cục
Công nghệ thông tin
1. Thông báo kết quả cho Vụ Thanh toán trong trường
hợp thực hiện kiểm tra, theo dõi việc thực hiện và tuân thủ các quy định pháp luật
hiện hành liên quan tới điều kiện hạ tầng kỹ thuật của các tổ chức vận hành, việc
đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin phục vụ việc vận hành hệ
thống thanh toán quan trọng.
2. Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra tại
chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán
tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính
khi có yêu cầu.
3. Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh toán xây dựng và
duy trì hoạt động của hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai
thác và lưu trữ các số liệu báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều
7 Thông tư này.
4. Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh toán xây dựng
công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I
ban hành kèm theo Thông tư này từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân
hàng Nhà nước.
5. Phối hợp với Vụ Thanh toán và các đơn vị liên
quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện
tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại khoản 5 Điều 12 Thông
tư này.
6. Cung cấp thông tin về Hệ thống án điện tử liên
ngân hàng Quốc gia theo quy định tại khoản 2 Điều 7 Thông tư này.
Điều 14. Trách nhiệm của Cơ
quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Cung cấp cho Đơn vị giám sát danh sách các tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên tham gia hệ thống thanh
toán quan trọng bị áp dụng can thiệp sớm hoặc có quyết định đặt vào kiểm soát đặc
biệt.
2. Tiếp nhận thông tin do Vụ Thanh toán cung cấp
theo quy định tại khoản 6 Điều 12 và xem xét xử lý theo quy
định của pháp luật.
3. Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra tại
chỗ đối với tổ chức vận hành khi có yêu cầu.
Điều 15. Trách nhiệm của tổ chức
vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng
khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính
1. Thực hiện các trách nhiệm của tổ chức vận hành
quy định tại Thông tư này.
2. Phối hợp với Đơn vị giám sát xây dựng công cụ,
phần mềm giám sát trực tuyến chung theo yêu cầu thực tế giám sát của Ngân hàng
Nhà nước khi có yêu cầu.
3. Cử cán bộ đầu mối chịu trách nhiệm phối hợp với
Đơn vị giám sát trong việc báo cáo, cung cấp thông tin và xử lý các rủi ro, sự
cố phát sinh; thông báo kịp thời cho Đơn vị giám sát khi có sự thay đổi về cán
bộ đầu mối này.
4. Triển khai thực hiện các khuyến nghị của Ngân
hàng Nhà nước và báo cáo việc thực hiện cho Đơn vị giám sát.
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 16. Hiệu lực thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01
tháng 01 năm 2019.
Điều 17. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng
các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành
viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức vận hành hệ thống thanh toán quan
trọng chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 17;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VT, Vụ PC, Vụ TT (5b).
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Kim Anh
|
PHỤ
LỤC I
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ
LIÊN NGÂN HÀNG QUỐC GIA
1. Tình hình hoạt động
|
Chỉ tiêu
|
Mô tả chỉ tiêu
|
Định kỳ dữ liệu
|
|
1.1. Thông tin thành viên
|
|
G-1 Thành viên trực tiếp tham gia thanh toán giá
trị cao
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham gia thanh toán
giá trị cao.
|
Tháng
|
|
G-2 Đơn vị thành viên trực tiếp tham gia thanh
toán giá trị cao
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán giá trị cao.
|
Tháng
|
|
G-3 Thành viên trực tiếp tham gia thanh toán giá
trị thấp
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham gia thanh toán
giá trị thấp.
|
Tháng
|
|
G-4 Đơn vị thành viên trực tiếp tham gia thanh
toán giá trị thấp
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
|
G-5 Thành viên trực tiếp tham gia thanh toán ngoại
tệ
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham gia thanh toán
ngoại tệ.
|
Tháng
|
|
G-6 Đơn vị thành viên trực tiếp tham gia thanh
toán ngoại tệ
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán ngoại tệ.
|
Tháng
|
|
G-7 Thành viên trực tiếp tham gia thanh toán trái
phiếu Chính phủ
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham gia thanh toán
trái phiếu Chính phủ.
|
Tháng
|
|
G-8 Thành viên trực tiếp có giao dịch tại các hệ
thống thanh toán khác được quyết toán qua Hệ thống Thanh toán điện tử liên
ngân hàng Quốc gia
|
Số lượng thành viên trực tiếp có giao dịch tại
các hệ thống thanh toán khác được quyết toán qua Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia.
|
Tháng
|
|
G-9 Thành viên gián tiếp
|
Số lượng thành viên gián tiếp.
|
Tháng
|
|
1.2. Thời gian hoạt động
|
|
G-10 Thời điểm bắt đầu xử lý đầu ngày
|
Thời điểm hệ thống bắt đầu được khởi động.
|
Ngày
|
|
G-11 Thời điểm hoàn thành xử lý đầu ngày
|
Thời điểm hệ thống hoàn thành việc cấp số dư đầu
ngày, hạn mức thấu chi đầu ngày cho các thành viên tham gia và hệ thống trong
tình trạng sẵn sàng giao dịch.
|
Ngày
|
|
G-12 Thời điểm thực hiện quyết toán cho các hệ thống
khác
|
Thời điểm hệ thống nhận kết quả xử lý bù trừ từ
các hệ thống khác và thực hiện việc hạch toán trên tài khoản của các thành viên.
|
Ngày
|
|
G-13 Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh thanh
toán giá trị thấp
|
Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh thanh toán giá
trị thấp để thực hiện xử lý bù trừ và quyết toán giao dịch.
|
Ngày
|
|
G-14 Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh thanh toán
giá trị cao
|
Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh thanh toán giá
trị cao để thực hiện xử lý đối chiếu cuối ngày.
|
Ngày
|
|
G-15 Thời điểm hoàn thành xử lý đối chiếu cuối
ngày
|
Thời điểm hoàn thành xử lý đối chiếu cuối ngày.
|
Ngày
|
|
1.3. Tình hình giao dịch
|
|
1.3.1. Dịch vụ thanh toán giá trị cao
|
|
G-16 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao của các
thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-17 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao của các
thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-18 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao
trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-19.
|
Tháng
|
|
G-19 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao
trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-18.
|
Tháng
|
|
G-20 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao
phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao được xử
lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-21 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao
phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao được xử
lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-22 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao
vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có số
lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với
G-23.
|
Ngày
|
|
G-23 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao vào
giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có giá
trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với G-22.
|
Ngày
|
|
1.3.2. Dịch vụ thanh toán giá trị thấp
|
|
G-24 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp của
các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao
dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-25 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp của các
thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-26 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp
trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-27.
|
Tháng
|
|
G-27 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp
trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-26.
|
Tháng
|
|
G-28 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp
phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp được xử
lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-29 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp
phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp được xử
lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-30 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp
vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có số
lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với
G-31.
|
Ngày
|
|
G-31 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp
vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có giá
trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với G-30.
|
Ngày
|
|
1.3.3. Dịch vụ thanh toán ngoại tệ
|
|
G-32 Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ của các thành
viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ
được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-33 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ của các
thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-34 Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ trong
ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-35.
|
Tháng
|
|
G-35 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ trong
ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-34.
|
Tháng
|
|
G-36 Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ phân
theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ được xử lý
qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-37 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ phân
theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ được xử lý
qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-38 Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ vào
giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có số
lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với G-39.
|
Ngày
|
|
G-39 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ vào giờ
cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có giá
trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với G-38.
|
Ngày
|
|
1.3.4. Giao dịch thanh toán trái phiếu Chính
phủ
|
|
G-40 Số lượng giao dịch thanh toán trái phiếu
Chính phủ
|
Số lượng giao dịch thanh toán trái phiếu Chính phủ
của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi
giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-41 Giá trị giao dịch thanh toán trái phiếu
Chính phủ
|
Giá trị giao dịch thanh toán trái phiếu Chính phủ
của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi
giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
1.3.5. Dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ thống
khác (thống kê theo từng hệ thống)
|
|
G-42 Số lượng giao dịch quyết toán ròng cho hệ thống
khác
|
Số lượng giao dịch quyết toán ròng cho hệ thống
khác của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-43 Giá trị giao dịch quyết toán ròng cho hệ thống
khác
|
Giá trị giao dịch quyết toán ròng cho hệ thống
khác của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
1.3.6. Giao dịch toàn hệ thống
|
|
G-44 Số lượng giao dịch toàn hệ thống
|
Số lượng giao dịch của các thành viên do hệ thống
xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-45 Giá trị giao dịch toàn hệ thống
|
Giá trị giao dịch của các thành viên do hệ thống xử
lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
|
G-46 Số lượng giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-47.
|
Tháng
|
|
G-47 Giá trị giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-46.
|
Tháng
|
|
G-48 Số lượng giao dịch phân theo khoảng thời
gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch được xử lý qua hệ thống phân
theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-49 Giá trị giao dịch phân theo khoảng thời gian
trong ngày
|
Giá trị giao dịch được xử lý qua hệ thống phân
theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
|
G-50 Số lượng giao dịch vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có số
lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với
G-51.
|
Ngày
|
|
G-51 Giá trị giao dịch vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian (02 giờ) có giá
trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể khác với G-50.
|
Ngày
|
|
G-52 Tỷ lệ tập trung số lượng giao dịch theo
thành viên
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của 5 thành viên
gửi lớn nhất (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) trên tổng số lượng giao dịch toàn hệ
thống. 5 thành viên gửi lớn nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên gửi
lớn nhất về giá trị.
|
Tháng
|
|
G-53 Tỷ lệ tập trung giá trị giao dịch theo thành
viên
|
Tỷ lệ % giá trị giao dịch của 5 thành viên gửi lớn
nhất (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) trên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống.
5 thành viên gửi lớn nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất
về số lượng.
|
Tháng
|
|
G-54 Số lượng giao dịch theo địa bàn tỉnh/thành
phố trực thuộc Trung ương
|
Số lượng giao dịch theo địa bàn (theo ngân hàng gửi
lệnh thanh toán).
|
Tháng
|
|
G-55 Giá trị giao dịch theo địa bàn tỉnh/thành phố
trực thuộc Trung ương
|
Giá trị giao dịch theo địa bàn (theo ngân hàng gửi
lệnh thanh toán).
|
Tháng
|
|
|
|
|
|
|
2. Tình hình rủi ro
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ dữ liệu
|
|
2.1. Rủi ro vận hành
|
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành thực tế và
thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
Tháng
|
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) hệ thống xảy ra
sự cố.
|
Tháng
|
|
2.2. Rủi ro tín dụng
|
|
R-3 Hạn mức thấu chi đầu ngày
|
Hạn mức thấu chi đầu ngày được cấp cho từng thành
viên tham gia hệ thống.
|
Ngày
|
|
R-4 Trạng thái ghi Nợ lớn nhất
|
Giá trị lớn nhất của các trạng thái ghi Nợ trong
ngày.
|
Ngày
|
|
R-5 Tài sản đảm bảo
|
Giá trị tài sản đảm bảo cho khoản tín dụng trong
ngày.
|
Ngày
|
|
R-6 Số lần một thành viên tham gia hệ thống yêu cầu
hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần trong tháng mà một thành viên tham gia hệ
thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ thanh khoản để thực hiện quyết toán kết
quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
|
R-7 Số tiền một thành viên tham gia hệ thống yêu
cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền trong tháng mà một thành viên tham
gia hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ thanh khoản để thực hiện quyết
toán kết quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
|
R-8 Vay qua đêm
|
Giá trị vay qua đêm của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
|
2.3. Rủi ro thanh khoản
|
|
R-9 Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng VND
|
Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng VND của từng
thành viên bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
Ngày
|
|
R-10 Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng ngoại
tệ
|
Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng ngoại tệ của
từng thành viên bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
Ngày
|
|
R-11 Hạn mức nợ ròng đầu ngày
|
Hạn mức nợ ròng đầu ngày được cấp cho từng thành
viên.
|
Ngày
|
|
R-12 Số tiền phải dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng
Nhà nước
|
Số tiền của từng thành viên tham gia hệ thống phải
dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng Nhà nước.
|
Tháng
|
|
R-13 Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế tại Ngân
hàng Nhà nước
|
Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế của từng thành
viên tham gia hệ thống tại Ngân hàng Nhà nước.
|
Tháng
|
|
R-14 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp
không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn mức nợ ròng
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị thấp đã được
thành viên gửi lên hệ thống nhưng không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn
mức nợ ròng.
|
Ngày
|
|
R-15 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp
không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn mức nợ ròng
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị thấp đã được
thành viên gửi lên hệ thống nhưng không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn
mức nợ ròng.
|
Ngày
|
|
R-16 Số lượng giao dịch quyết toán kết quả bù trừ
ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu
số dư
|
Số lượng giao dịch quyết toán kết quả bù trừ ròng
giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu số
dư (chi tiết theo từng thành viên tham gia).
|
Ngày
|
|
R-17 Giá trị giao dịch quyết toán kết quả bù trừ
ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu
số dư
|
Giá trị giao dịch quyết toán kết quả bù trừ ròng giao
dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu số dư
(chi tiết theo từng thành viên tham gia).
|
Ngày
|
|
R-18 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao
trong hàng đợi
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao trong
hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
|
R-19 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao
trong hàng đợi
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao trong
hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
|
R-20 Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ trong
hàng đợi
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ trong hàng
đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
|
R-21 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ trong
hàng đợi
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ trong hàng
đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
|
R-22 Số lượng giao dịch quyết toán kết quả bù trừ
ròng cho hệ thống khác bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Thống kê số lượng giao dịch theo từng hệ thống.
|
Ngày
|
|
R-23 Giá trị giao dịch quyết toán kết quả bù trừ ròng
cho hệ thống khác bị trì hoãn thành viên tham gia thiếu số dư
|
Thống kê giá trị giao dịch theo từng hệ thống.
|
Ngày
|
|
R-24 Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao bị
hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá trị cao được hệ
thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
Ngày
|
|
R-25 Giá trị giao dịch thanh toán giá trị cao bị
hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị các giao dịch thanh toán giá trị cao được
hệ thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
Ngày
|
|
R-26 Số lượng các giao dịch thanh toán ngoại tệ bị
hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ được hệ thống
chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
Ngày
|
|
R-27 Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ bị hủy
cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại tệ được hệ thống
chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
Ngày
|
PHỤ
LỤC II
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN NGOẠI TỆ, HỆ
THỐNG THANH TOÁN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN, HỆ THỐNG BÙ TRỪ, CHUYỂN MẠCH GIAO
DỊCH TÀI CHÍNH
1. Hệ thống thanh toán ngoại
tệ
1.1. Tình hình hoạt động
|
Chỉ tiêu
|
Mô tả chỉ tiêu
|
Định kỳ báo cáo
|
|
1.1.1. Thông tin thành viên
|
|
G-1 Thành viên trực tiếp là tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Số lượng thành viên trực tiếp là tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hệ thống.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-2 Thành viên trực tiếp là tổ chức kinh tế
|
Số lượng thành viên trực tiếp là tổ chức kinh tế
tham gia hệ thống.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-3 Thành viên gián tiếp (nếu có)
|
Số lượng thành viên gián tiếp (tham gia thanh
toán thông qua thành viên trực tiếp).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
1.1.2. Tình hình giao dịch
|
|
G-4 Số lượng giao dịch toàn hệ thống
|
Tổng số lượng giao dịch do hệ thống xử lý, trừ
các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-5 Giá trị giao dịch toàn hệ thống
|
Tổng giá trị giao dịch do hệ thống xử lý, trừ các
giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-6 Số lượng giao dịch của các thành viên là tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Tổng số lượng giao dịch của các thành viên là tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hàng tháng do hệ thống xử lý,
trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-7 Giá trị giao dịch của các thành viên là tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Tổng giá trị giao dịch của các thành viên là tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do hệ thống xử lý, trừ các giao
dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-8 Số lượng giao dịch của thành viên là tổ chức
kinh tế
|
Tổng số lượng giao dịch của thành viên là tổ chức
kinh tế do hệ thống xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-9 Giá trị giao dịch của thành viên là tổ chức
kinh tế
|
Tổng giá trị giao dịch của thành viên là tổ chức
kinh tế do hệ thống xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch
chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-10 Số lượng giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-11.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-11 Giá trị giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác với ngày tại G-10.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-12 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng giao dịch
theo thành viên
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của 5 thành viên
gửi lớn nhất trên tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống. 5 thành viên gửi lớn
nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về giá trị.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-13 Tỷ lệ tập trung theo giá trị giao dịch theo
thành viên
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch của 5 thành viên gửi
lớn nhất trên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống. 5 thành viên gửi lớn nhất
về giá trị có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về số lượng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
|
|
|
|
1.2. Tình hình rủi ro
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ báo cáo
|
|
1.2.1. Rủi ro vận hành
|
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành thực tế và
thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy ra sự cố.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
1.2.2. Rủi ro thanh khoản
|
|
R-3 Số dư tiền gửi đầu ngày
|
Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình của từng thành
viên, bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-4 Số lượng giao dịch không được quyết toán
trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Tổng số lượng giao dịch được hệ thống chấp nhận
nhưng không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-5 Giá trị giao dịch không được quyết toán trong
ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Tổng giá trị giao dịch được hệ thống chấp nhận nhưng
không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
1.2.3. Rủi ro quyết toán
|
|
R-6 Khoảng thời gian chậm trễ trong việc quyết
toán các giao dịch so với quy định
|
Tổng thời gian chậm trễ trong việc quyết toán các
giao dịch so với quy định trong kỳ báo cáo.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-7 Số lượng giao dịch gặp rủi ro do cơ chế PVP
không được áp dụng
|
Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro do cơ chế PVP
không được áp dụng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-8 Giá trị giao dịch gặp rủi ro do cơ chế PVP
không được áp dụng
|
Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro do cơ chế PVP
không được áp dụng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-9 Quyết toán tại các hệ thống liên quan
|
Tổng giá trị giao dịch được quyết toán tại các hệ
thống liên quan.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-10 Tỷ lệ quyết toán tại các hệ thống liên quan
|
Giá trị giao dịch được quyết toán tại các hệ thống
liên quan (trung bình ngày)/Giá trị của các giao dịch (trung bình ngày).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
|
|
|
|
2. Hệ thống thanh toán tiền giao
dịch chứng khoán
2.1. Tình hình hoạt động
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ báo cáo
|
|
2.1.1. Thông tin thành viên
|
|
G-1 Thành viên là tổ chức tín dụng
|
Số lượng thành viên là tổ chức tín dụng tham gia
hệ thống.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-2 Thành viên là công ty chứng khoán
|
Số lượng thành viên là công ty chứng khoán tham
gia hệ thống.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
2.1.2. Tình hình giao dịch
|
|
G-3 Số lượng giao dịch
|
Số lượng giao dịch do hệ thống xử lý hàng tháng,
trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-4 Giá trị giao dịch
|
Giá trị giao dịch do hệ thống xử lý hàng tháng,
trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-5 Số lượng giao dịch của thành viên tổ chức tín
dụng
|
Số lượng giao dịch của các thành viên là tổ chức
tín dụng do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-6 Giá trị giao dịch của thành viên tổ chức tín
dụng
|
Giá trị giao dịch của các thành viên là tổ chức
tín dụng do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-7 Số lượng giao dịch của thành viên công ty chứng
khoán
|
Số lượng giao dịch của các thành viên là công ty
chứng khoán do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-8 Giá trị giao dịch của thành viên công ty chứng
khoán
|
Giá trị giao dịch của các thành viên là công ty
chứng khoán do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-9 Số lượng giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch lớn
nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-10.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-10 Giá trị giao dịch trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch lớn nhất
trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác với ngày tại G-9.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-11 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của 5 thành viên
giao dịch lớn nhất trên tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống. 5 thành viên gửi
lớn nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về giá trị.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-12 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch của 5 thành viên
giao dịch lớn nhất trên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống. 5 thành viên gửi
lớn nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về số lượng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
|
|
|
|
2.2. Tình hình rủi ro
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ báo cáo
|
|
2.2.1. Rủi ro vận hành
|
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành thực tế và
thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy ra sự cố.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
2.2.2. Rủi ro tín dụng
|
|
R-3 Số lần một thành viên tham gia hệ thống yêu cầu
hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần một thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ
trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-4 Số tiền một thành viên tham gia hệ thống yêu
cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền một thành viên tham gia hệ thống yêu
cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
2.2.3. Rủi ro thanh khoản
|
|
R-5 Số dư tiền gửi đầu ngày
|
Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình của từng thành
viên tại Ngân hàng quyết toán, bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-6 Số lượng giao dịch không được quyết toán
trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch được hệ thống chấp nhận nhưng
không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-7 Giá trị giao dịch không được quyết toán trong
ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị giao dịch được hệ thống chấp nhận nhưng
không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
2.2.4. Rủi ro quyết toán
|
|
R-8 Khoảng thời gian chậm trễ trong việc quyết
toán các giao dịch so với quy định
|
Tổng thời gian (tính theo giờ) chậm trễ trong việc
quyết toán của hệ thống.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-9 Số lượng giao dịch gặp rủi ro do cơ chế DVP
không được áp dụng
|
Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro do cơ chế DVP
không được áp dụng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-10 Giá trị giao dịch gặp rủi ro do cơ chế DVP
không được áp dụng
|
Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro do cơ chế DVP
không được áp dụng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
|
|
|
|
3. Hệ thống bù trừ, chuyển mạch
giao dịch tài chính
3.1. Tình hình hoạt động
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ báo cáo
|
|
3.1.1. Thông tin thành viên và đối tác khác
|
|
G-1 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
nội địa giao dịch qua ATM
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển
mạch nội địa giao dịch qua ATM.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-2 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
nội địa giao dịch qua POS
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển
mạch nội địa giao dịch qua POS.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-3 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
nội địa giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị
di động
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển
mạch nội địa giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên
thiết bị di động.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-4 Đối tác nước ngoài kết nối với hệ thống bù trừ,
chuyển mạch
|
Số lượng đối tác nước ngoài (bao gồm tổ chức bù trừ,
chuyển mạch nước ngoài và tổ chức nước ngoài khác) kết nối với hệ thống bù trừ,
chuyển mạch.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-5 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch quốc tế
giao dịch qua ATM
|
Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch
quốc tế giao dịch qua ATM.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-6 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch quốc tế
giao dịch qua POS
|
Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch
quốc tế giao dịch qua POS.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
3.1.2. Tình hình giao dịch
|
|
a) Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch
|
|
G-7 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-8 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-9 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng giao dịch tài
chính qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn nhất trong kỳ
báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-10.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-10 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao dịch tài
chính qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn nhất trong kỳ
báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-9.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-11 Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-12 Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-13 Số lượng giao dịch thanh toán qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch chuyển khoản, thanh toán hàng
hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-14 Giá trị giao dịch thanh toán qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch chuyển khoản, thanh toán hàng
hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-15 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức đối tác nước
ngoài.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-16 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức đối tác nước
ngoài.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-17 Số lượng giao dịch có tra soát, khiếu nại
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
|
Tổng số lượng giao dịch qua ATM có phát sinh ra
soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa và bù trừ,
chuyển mạch quốc tế).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-18 Giá trị giao dịch có tra soát, khiếu nại qua
ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
|
Tổng giá trị giao dịch qua ATM có phát sinh tra
soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa và bù trừ,
chuyển mạch quốc tế).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-19 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-20 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế được hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-21 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ, chuyển mạch
từ ATM của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch. 5 thành viên
nhiều nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về giá trị.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-22 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch
từ ATM của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch. 5 thành viên
nhiều nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về số lượng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
b) Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch
|
|
G-23 Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-24 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-25 Số lượng giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch
vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-26 Giá trị giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch
vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-27 Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức đối tác nước
ngoài.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-28 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính qua POS sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức đối tác nước
ngoài.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-29 Số lượng giao dịch có tra soát, khiếu nại
qua POS
|
Tổng số lượng giao dịch qua POS có phát sinh tra
soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa và bù trừ,
chuyển mạch quốc tế).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-30 Giá trị giao dịch có tra soát, khiếu nại qua
POS
|
Tổng giá trị giao dịch qua POS có phát sinh tra
soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa và bù trừ,
chuyển mạch quốc tế).
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-31 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công
|
Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-32 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế hệ thống xử lý không thành công
|
Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-33 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ chuyển mạch
từ POS của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch. 5 thành viên
nhiều nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về giá trị.
|
6 tháng đầu năm/năm
|
|
G-34 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ
POS của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch. 5 thành viên nhiều
nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về số lượng.
|
6 tháng đầu năm/năm
|
|
c) Giao dịch thanh toán qua Internet, chương
trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
|
|
G-35 Số lượng giao dịch thanh toán qua Internet, chương
trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội
địa
|
Tổng số lượng giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyên mạch
nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-36 Giá trị giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-37 Số lượng giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch thanh toán qua Internet, chương
trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc
tế.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-38 Giá trị giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-39 Giao dịch thanh toán qua Internet, chương
trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội
địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu năm/năm
|
|
G-40 Giao dịch thanh toán qua Internet, chương
trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc
tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch thanh toán qua Internet,
chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-41 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ, chuyển mạch
giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động
của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch. 5 thành viên nhiều
nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về giá trị.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
G-42 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch
giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động
của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch. 5 thành viên nhiều
nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về số lượng.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
|
|
|
|
|
|
3.2. Tình hình rủi ro
|
Chỉ tiêu
|
Định nghĩa
|
Định kỳ báo cáo
|
|
3.2.1. Rủi ro vận hành
|
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành thực tế và
thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy ra sự cố.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
3.2.2. Rủi ro tín dụng
|
|
R-3 Số lần một thành viên tham gia hệ thống yêu cầu
hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần một thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ
trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
R-4 Số tiền một thành viên tham gia hệ thống yêu
cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền một thành viên tham gia hệ thống yêu
cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
|
3.2.3. Rủi ro quyết toán
|
|
R-5 Quyết toán tại các hệ thống thanh toán có
liên quan
|
Tổng giá trị giao dịch được quyết toán tại hệ thống
thanh toán có liên quan.
|
6 tháng đầu
năm/năm
|
PHỤ
LỤC III
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
|
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………
|
…, ngày …. tháng
… năm …..
|
BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN
TRỌNG
Kỳ báo cáo (6 tháng đầu năm …) năm ….
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)
1. Báo cáo, đánh giá về việc tổ chức vận
hành hệ thống thanh toán
- Tình hình hoạt động hệ thống thanh toán: Đánh giá
về chất lượng dịch vụ, tình hình rủi ro sự cố phát sinh.
- Tình hình thành viên tham gia hệ thống: Đánh giá
chung về tình hình biến động thành viên trong kỳ báo cáo.
- Tình hình nâng cấp hệ thống, những thay đổi cơ bản
về tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
2. Những khó khăn, vướng mắc và đề xuất, kiến
nghị.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC IV
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
|
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………
|
…, ngày .. tháng
…năm …
|
THÔNG BÁO SỰ CỐ
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)
1. Thông tin chung
Thời điểm xảy ra sự cố (ngày, giờ xảy ra sự cố):
…………………………………………
Mô tả sự cố: ……………………………………………………………………………………
Nguyên nhân gây ra sự cố:
…………………………………………………………………..
Khoảng thời gian xảy ra sự cố (được tính theo
phút): ………………………………………
2. Các biện pháp xử lý, khắc phục (trong đó nêu thời
điểm hoàn thành khắc phục).
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC V
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
|
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ……….
|
…, ngày … tháng …
năm …
|
BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ HỆ THỐNG THANH TOÁN
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)i
1. Tóm tắt báo cáo
Tóm tắt những điểm chính của báo cáo, trong đó có tổng
quan về hệ thống thanh toán do đơn vị báo cáo vận hành, các thành viên, các quy
định pháp luật, các quy trình, thủ tục, các rủi ro chủ yếu và việc quản lý các
rủi ro này.
Tóm tắt kết quả xếp hạng mức độ đáp ứng theo các
nguyên tắc áp dụng đối với hệ thống thanh toán quan trọng được ban hành bởi Ủy
ban các Hệ thống Thanh toán và Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế và
Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoánii:
|
Mức độ đánh giá
|
Nguyên tắc số
|
Tỷ lệ
|
|
Đáp ứngiii
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở mức này/Tổng số
nguyên tắc được đánh giá
|
|
Khá đáp ứngiv
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở mức này/Tổng số
nguyên tắc được đánh giá
|
|
Đáp ứng một phầnv
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở mức này/Tổng số
nguyên tắc được đánh giá
|
|
Không đáp ứngvi
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở mức này/Tổng số
nguyên tắc được đánh giá
|
|
Không áp dụngvii
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở mức này/Tổng số
nguyên tắc được đánh giá
|
2. Tóm tắt các thay đổi lớn kể từ kỳ báo cáo trước
Tóm tắt những thay đổi trong tổ chức quản lý, dịch
vụ, tính năng hệ thống, các quy định pháp lý, quy định pháp lý, quy trình, thủ
tục và thị trường mà hệ thống thanh toán cung cấp dịch vụ kể từ kỳ báo cáo gần
nhất
3. Khái quát chung về hệ thống thanh toán
3.1. Mô tả chung về hệ thống thanh toán và thị
trường mà hệ thống thanh toán cung ứng dịch vụ
Mô tả ngắn gọn về các dịch vụ và chức năng của hệ
thống thanh toán, tổng quan về thị trường hệ thống thanh toán cung ứng dịch vụ,
trong đó bao gồm số lượng, giá trị giao dịch, các hạn mức trong ngày mà hệ thống
thanh toán cấp cho thành viên (nếu có)
3.2. Tổ chức chung của hệ thống thanh toán
Nêu tổng quan về cơ cấu tổ chức và quản trị của hệ
thống thanh toán, bao gồm các chính sách quản trị, cơ cấu quản trị và cơ cấu quản
lý của hệ thống thanh toán.
3.3. Khuôn khổ pháp lý và quy định
Nêu tổng quan về khuôn khổ pháp lý và quy định liên
quan đến hệ thống thanh toán được đánh giá, bao gồm cơ cấu pháp lý và quyền sở
hữu của hệ thống thanh toán, cơ sở pháp lý cho hoạt động của hệ thống thanh
toán.
3.4. Thiết kế hệ thống và các hoạt động
Mô tả ngắn gọn về thiết kế và vận hành của hệ thống
thanh toán (nêu rõ về quy trình xử lý giao dịch và trách nhiệm của các bên liên
quan).
4. Bản thuyết minh tóm tắt đánh giá theo từng
nguyên tắc
- Tên nguyên tắc và trích dẫn nội dung của nguyên tắc.
- Thuyết minh tóm tắt: Nêu đầy đủ thông tin chi tiết,
bối cảnh cũng như bất kỳ thông tin bổ sung khác về việc đáp ứng của hệ thống
thanh toán đối với nguyên tắc, nên đính kèm các tài liệu tham khảo có thể công
bố được để bổ sung thêm thông tin.
- Kết quả xếp hạng (đáp ứng, khá đáp ứng, đáp ứng một
phần, không đáp ứng, không áp dụng).
5. Danh sách các nguồn tài liệu liên quan
Liệt kê danh sách các tài liệu liên quan, bao gồm
các các tài liệu đã được tham chiếu trong báo cáo.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)
|
Hướng dẫn lập báo cáo
i Nội dung này chỉ áp dụng đối với báo cáo
của tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền
giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.
ii Các nguyên tắc được áp dụng để đánh
giá hệ thống thanh toán quan trọng được trích dẫn từ bộ Các nguyên tắc áp dụng
đối với hạ tầng thị trường tài chính được Ủy ban các Hệ thống Thanh toán và Quyết
toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế và Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng
khoán ban hành vào tháng 4 năm 2012 và các văn bản sửa đổi, bổ sung, bao gồm
các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc số 1: Cơ sở pháp lý
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần có một cơ sở
pháp lý vững chắc, rõ ràng, minh bạch và có thể thực thi đối với mỗi khía cạnh
quan trọng trong các hoạt động của hệ thống đó ở tất cả các thể chế pháp lý
liên quan.
Nguyên tắc số 2: Quản trị điều hành
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần có cơ chế quản
lý rõ ràng và minh bạch, tăng cường an toàn, hiệu quả của hệ thống thanh toán,
đảm bảo sự ổn định cho hệ thống tài chính, tạo điều kiện quan tâm đến lợi ích cộng
đồng một cách thích hợp và hỗ trợ các bên liên quan đạt được mục tiêu.
Nguyên tắc số 3: Khuôn khổ quản trị rủi ro toàn
diện
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần duy trì một
cơ chế quản trị rủi ro hiệu quả để quản lý toàn diện các rủi ro về pháp lý, tín
dụng, thanh khoản, vận hành và các rủi ro khác.
Nguyên tắc số 4: Rủi ro tín dụng
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần đo lường,
giám sát và quản lý hiệu quả rủi ro tín dụng đối với các thành viên tham gia và
các rủi ro phát sinh từ quy trình thanh toán, bù trừ, quyết toán. Một hệ thống
thanh toán quan trọng cần duy trì nguồn tài chính đủ mạnh để đảm bảo chắc chắn
có thể bù đắp rủi ro tín dụng đối với mỗi thành viên tham gia.
Nguyên tắc số 5: Tài sản bảo đảm
Một hệ thống thanh toán quan trọng đòi hỏi phải có
tài sản bảo đảm để quản lý rủi ro tín dụng của hệ thống thanh toán đó cũng như
rủi ro tín dụng của các thành viên tham gia. Khi đó, hệ thống thanh toán quan
trọng cần phải chấp nhận tài sản bảo đảm với rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản
và rủi ro thị trường ở mức thấp. Một hệ thống thanh toán quan trọng cũng cần áp
dụng tỷ lệ chiết khấu, hạn mức tập trung nắm giữ tài sản ở mức hợp lý.
Nguyên tắc số 7: Rủi ro thanh khoản
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần đo lường,
giám sát và quản lý rủi ro thanh khoản một cách hiệu quả. Hệ thống thanh toán
quan trọng nên duy trì đủ nguồn lực thanh khoản bằng tất cả các loại tiền tệ
liên quan để đảm bảo chắc chắn thực hiện các nghĩa vụ tài chính trong cùng một
ngày và khi cần, có thể thực hiện các nghĩa vụ tài chính trong ngày và trong
nhiều ngày theo hàng loạt các kịch bản rủi ro có thể xảy ra. Những kịch bản này
có thể bao gồm sự cố mất khả năng thanh toán của thành viên và các đơn vị phụ
thuộc của họ có khả năng tạo ra tổng nghĩa vụ thanh toán lớn nhất cho hệ thống
thanh toán quan trọng đó trong điều kiện thị trường rất khó khăn có thể xảy ra.
Nguyên tắc số 8: Quyết toán dứt điểm
Một hệ thống thanh toán quan trọng nên thực hiện
quyết toán dứt điểm một cách rõ ràng và chính xác, tối thiểu là vào thời điểm kết
thúc ngày giá trị. Trong trường hợp cần thiết hoặc thích hợp hơn, một hệ thống
thanh toán quan trọng cần phải tiến hành quyết toán trong ngày hoặc theo thời
gian thực.
Nguyên tắc số 9: Quyết toán tiền
Một hệ thống thanh toán quan trọng nên tiến hành
quyết toán thông qua Ngân hàng Trung ương, nếu khả thi và sẵn sàng. Trường hợp
không quyết toán qua Ngân hàng Trung ương thì hệ thống thanh toán quan trọng
nên giảm thiểu và kiểm soát chặt chẽ rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản phát
sinh từ việc quyết toán qua ngân hàng thương mại.
Nguyên tắc số 12: Hệ thống quyết toán chuyển
giao giá trị
Trường hợp hệ thống thanh toán quan trọng thực hiện
các giao dịch có liên quan đến việc thanh toán hai nghĩa vụ có liên hệ với nhau
(ví dụ: giao dịch chứng khoán hoặc giao dịch ngoại hối), hệ thống thanh toán
quan trọng cần loại bỏ rủi ro mất vốn thông qua quy định thực hiện quyết toán
nghĩa vụ này trên cơ sở đã hoàn thành quyết toán nghĩa vụ kia.
Nguyên tắc số 13: Các quy tắc và thủ tục quản lý
thành viên tham gia bị mất khả năng thanh toán
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần thiết lập
các quy tắc và thủ tục rõ ràng, hiệu quả để quản lý tình trạng mất khả năng
thanh toán của thành viên tham gia. Những quy tắc và thủ tục này cần được xây dựng
theo hướng đảm bảo hệ thống thanh toán quan trọng có thể có các hành động kịp
thời để ngăn chặn các thiệt hại và giảm áp lực thanh khoản, đồng thời duy trì
khả năng thực hiện các nghĩa vụ của hệ thống thanh toán quan trọng đó.
Nguyên tắc số 15: Rủi ro kinh doanh chung
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần phải xác định,
giám sát, quản lý rủi ro kinh doanh và nắm giữ đầy đủ tài sản ròng có tính
thanh khoản cao từ nguồn vốn chủ sở hữu đủ để bù đắp những tổn thất kinh doanh
có thể xảy ra. Điều này giúp hệ thống thanh toán quan trọng có thể tiếp tục hoạt
động và cung cấp dịch vụ một cách bình thường ngay cả khi có xảy ra thua lỗ.
Hơn nữa, tài sản thanh khoản ròng ở mọi thời điểm cần phải đủ để đảm bảo phục hồi
hoặc giảm dần một cách hợp lý các hoạt động và dịch vụ quan trọng.
Nguyên tắc số 16: Rủi ro lưu ký và đầu tư
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần bảo toàn tài
sản của mình cũng như của các thành viên, đồng thời giảm thiểu nguy cơ mất mát
và chậm trễ trong việc tiếp cận các tài sản này. Hệ thống thanh toán quan trọng
nên đầu tư vào các công cụ có mức rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường và rủi ro
thanh khoản thấp nhất.
Nguyên tắc số 17: Rủi ro vận hành
Một hệ thống thanh toán quan trọng nên xác định các
nguồn rủi ro vận hành một cách hợp lý, cả từ bên trong và bên ngoài, đồng thời
cần giảm thiểu tác động của các rủi ro này bằng cách áp dụng các hệ thống, quy
định, thủ tục và biện pháp kiểm soát thích hợp. Hệ thống phải được thiết kế
theo hướng đảm bảo mức độ bảo mật và độ tin cậy hoạt động cao cũng như cần có
dung lượng đủ lớn và có khả năng mở rộng thêm. Quản lý hoạt động liên tục cần
đưa ra mục đích để phục hồi kịp thời các hoạt động và thực hiện đầy đủ các
nghĩa vụ của hệ thống thanh toán quan trọng, ngay cả trong các trường hợp xảy
ra tình trạng gián đoạn ở quy mô rộng hoặc gián đoạn lớn, có tính chất trọng yếu.
Nguyên tắc số 18: Các yêu cầu về tiếp cận và
tham gia
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần phải đưa ra
các tiêu chí tham gia đảm bảo tính khách quan, dựa trên rủi ro và được thông
báo rộng rãi nhằm đảm bảo các tổ chức được phép tiếp cận một cách công bằng và
công khai.
Nguyên tắc số 19: Thỏa thuận tham gia theo cấp độ
Một hệ thống thanh toán quan trọng nên xác định,
giám sát và quản lý các rủi ro quan trọng có thể xảy ra đối với hệ thống thanh
toán quan trọng đó mà phát sinh từ những thỏa thuận tham gia theo cấp độ.
Nguyên tắc số 21: Hiệu suất và hiệu quả
Một hệ thống thanh toán quan trọng phải đảm bảo hiệu
suất, hiệu quả trong việc đáp ứng các yêu cầu của thành viên tham gia và thị
trường mà hệ thống thanh toán quan trọng đó phục vụ.
Nguyên tắc số 22: Các thủ tục và tiêu chuẩn
thông tin truyền thông
Một hệ thống thanh toán quan trọng nên sử dụng hoặc
ít nhất là phải tương thích với các tiêu chuẩn về thông tin truyền thông có
liên quan đã được chấp nhận ở phạm vi quốc tế nhằm tạo điều kiện thực hiện
thanh toán, bù trừ, quyết toán một cách hiệu quả.
Nguyên tắc số 23: Công bố các quy tắc, thủ tục
quan trọng và dữ liệu thị trường
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần có những quy
định, thủ tục rõ ràng và toàn diện, đồng thời cung cấp đầy đủ thông tin nhằm
cho phép những thành viên tham gia có thể hiểu chính xác về những rủi ro, phí
và các chi phí quan trọng khác mà họ phải chịu khi tham gia vào hệ thống thanh
toán đó. Tất cả các quy tắc và thủ tục có liên quan cần được công bố rộng rãi.
iii Hệ thống thanh toán đáp ứng nguyên tắc:
Bất kỳ vấn đề thiếu sót được xác định không phải là vấn đề cấp thiết, quan trọng,
hệ thống thanh toán có thể cân nhắc xử lý các vấn đề này trong quá trình hoạt động
bình thường.
iv Hệ thống thanh toán khá đáp ứng các
nguyên tắc: Việc đánh giá xác định một hoặc nhiều vấn đề mà hệ thống thanh toán
nên giải quyết và theo dõi trong một thời gian (từ 01 năm đến 03 năm).
v Hệ thống thanh toán đáp ứng một phần
các nguyên tắc: Việc đánh giá xác định một hoặc nhiều vấn đề có thể trở nên
nghiêm trọng nếu không được giải quyết kịp thời. Hệ thống thanh toán nên dành
ưu tiên cao cho việc giải quyết những vấn đề này.
vi Hệ thống thanh toán không đáp ứng các
nguyên tắc: Việc đánh giá đã xác định một hoặc nhiều vấn đề nghiêm trọng phải xử
lý ngay lập tức. Do đó, hệ thống thanh toán nên dành ưu tiên cao nhất cho việc
giải quyết những vấn đề này.
vii Các nguyên tắc không áp dụng cho hệ
thống thanh toán đang được đánh giá do quy định pháp lý, các tính năng đặc thù
của hệ thống thanh toán.