|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
********
|
CỘNG
HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
********
|
|
Số:
951/2003/QĐ-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 18 tháng 8 năm 2003
|
QUYẾT ĐỊNH
CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 951/2003/QĐ-NHNN NGÀY 18
THÁNG 8 NĂM 2003 BAN HÀNH QUY ĐỊNH VỀ VIỆC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY KIỀU
HỐI TRỰC THUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CỦA NHÀ NƯỚC VÀ NHÂN DÂN
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/l997, Luật các tổ chức tín dụng số
02/1997/QH10 ngày 12/12/1997;
Căn cứ Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05/11/2002 của Chính phủ quy định chức
năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ, cơ quan ngang Bộ;
Căn cứ Nghị định số 49/2000/NĐ-CP ngày 12/09/2000 của Chính phủ về tổ chức
và hoạt động của Ngân hàng Thương mại;
Căn cứ Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/08/1998 của Chính phủ về quản lý
ngoại hối;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng phi ngân
hàng,
QUVẾT ĐỊNH
Điều 1.
Ban hành kèm theo Quyết định này "Quy định về việc thành lập và hoạt động
Công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thương mại cổ phần của Nhà nước và nhân
dân".
Điều 2.
Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng Công báo.
Điều 3.
Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước, Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng
Phi ngân hàng, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Thủ trưởng các đơn vị có
liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi
nhánh tỉnh, thành phố và các ngân hàng thương mại cổ phần của Nhà nước và nhân
dân chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
QUY ĐỊNH
VỀ VIỆC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY KIỀU HỐI TRỰC THUỘC
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CỦA NHÀ NƯỚC VÀ NHÂN DÂN
(Ban hành kèm theo Quyết định số 951/2003/QĐ-NHNN ngày 18 tháng 8 năm 2003 của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)
Chương 1:
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1.
Đối tượng điều chỉnh
1. Ngân hàng thương mại cổ phần
của Nhà nước và nhân dân (dưới đây gọi tắt là ngân hàng thương mại cổ phần) được
thành lập Công ty kiều hối trực thuộc, có tư cách pháp nhân, hạch toán độc lập
bằng vốn tự có.
2. Công ty Kiều hối trực thuộc
ngân hàng thương mại cổ phần (dưới đây gọi tắt là Công ty kiều hối trực thuộc)
là công ty được thành lập dưới hình thức Công ty trách nhiễm hữu hạn một thành
viên do một ngân hàng thương mại cổ phần sở hữu.
Điều 2.
Thẩm quyền thành lập Công ty kiều hối trực thuộc
Chủ tịch Hội đồng quản trị
Ngân hàng thương mại cổ phần quyết định thành lập Công ty kiều hối trực thuộc
Ngân hàng thương mại cổ phần, sau khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp
thuận bằng văn bản.
Chương 2:
NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ
Mục I. THÀNH
LẬP CÔNG TY KIỀU HỐI TRỰC THUỘC
Điều 3.
Điều kiện để được thành lập Công ty kiều hối trực thuộc
Ngân hàng thương mại cổ phần có
thể được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho thành lập Công ty kiều hối
trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phân khi có đủ các điều kiện sau đây:
1. Có thời gian hoạt động ít nhất
là 03 năm kể từ ngày khai trương hoạt động;
2. Tình hình tài chính lành mạnh,
hoạt động kinh doanh trong 2 năm gần nhất có lãi, tỷ lệ nợ quá hạn dưới 3%;
3. Bộ máy quản trị, điều hành và
hệ thống kiểm tra nội bộ hoạt động có hiệu quả;
4. Hệ thống thông tin đáp ứng
yêu cầu quản lý;
5. Không vi phạm các quy định về
an toàn trong hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật, không bị
xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong
thời gian ít nhất 1 năm tính đến thời điểm xin thành lập Công ty kiều hối trực
thuộc;
6. Được Ngân hàng Nhà nước cho
phép thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ.
Điều 4.
Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập Công ty kiều hối trực thuộc
Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập
Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm:
1. Tờ trình của Chủ tịch Hội đồng
quản lý Ngân hàng thương mại cổ phần đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho
phép thành lập Công ty kiều hối trực thuộc;
2. Nghị quyết Đại hội đồng cổ
đông quyết nghị về việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc;
3. Đề án thành lập Công ty kiều
hối trực thuộc khả thi, trong đó phải nêu rõ sự cần thiết thành lập công ty, mức
vốn điều lệ, nội dung và phạm vi hoạt động, bộ máy tổ chức nhân sự, phương án
hoạt động trong 03 năm đầu, trong đó nêu rõ hiệu quả và lợi ích thành lập Công
ty kiều hối trực thuộc;
4. Dự thảo điều lệ về tổ chức và
hoạt động của Công ty kiều hối trực thuộc;
5. Ý kiến chấp
thuận bằng văn bản của Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính
Công ty kiều hối trực thuộc về nơi đặt trụ sở chính của Công ty kiều hối
trực thuộc.
6. Quyết định
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh
ngoại tệ.
7. Báo cáo kiểm toán 2 năm gần
nhất và báo cáo cân đối kế toán cuối quý gần nhất của Ngân hàng thương mại cổ
phần;
8. Ý kiến Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc
đặt trụ sở chính (trường hợp trụ sở chính Công ty kiều hối trực thuộc đặt khác
địa phương nơi Ngân hàng Thương mại cổ phần đặt trụ sở chính).
Điều 5. Trình tự, thủ tục
1. Ngân hàng
thương mại cổ phần thành lập Công ty kiều hối trực thuộc lập 02 bộ hồ sơ theo
quy định tại Điều 4 của Quy định này gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh
tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính.
2. Trong thời
hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi
nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính phải
xem xét, thẩm định và có ý kiến bằng văn bản (kèm 01 bộ hồ sơ) trình Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước.
3. Trong thời hạn 30 ngày làm việc
kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét và có ý kiến bằng
văn bản chấp thuận hay không chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực
thuộc.
Điều 6.
Đăng ký kinh doanh và khai trương hoạt động
1. Trong thời hạn 06 tháng kể từ
ngày được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản, ngân hàng thương mại cổ
phần phải hoàn tất các thủ tục đăng ký kinh doanh, đăng báo Trung ương hoặc địa
phương 3 số liên tiếp và các quy định khác của pháp luật để tiến hành khai trương
hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc.
2. Trong thời hạn 7 ngày kể từ
ngày được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, ngân hàng thương mại cổ phần
phải gửi bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đã được công chứng của Công
ty kiều hối trực thuộc cho Ngân hàng Nhà nước Trung ương, Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính
và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối
trực thuộc đặt trụ sở chính.
Mục II. NỘI
DUNG HOẠT ĐỘNG CỦACÔNG TY KIỀU HỐI TRỰC THUỘC
Điều 7.
Nội dung hoạt động
Nội dung hoạt động Công ty kiều
hối trực thuộc: Thực hiện nghiệp vụ kinh doanh kiều hối theo quy định hiện hành
của Nhà nước và của Ngân hàng Nhà nước về kiều hối.
Điều 8.
Quan hệ giữa Ngân hàng thương mại cổ phần sở hữu với Công ty kiều hối trực thuộc
1. Ngân hàng thương mại cổ phần
thực hiện cấp vốn khi thành 1ập và cấp vốn bổ sung cho Công ty kiều hối trực
thuộc đồng thời phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh nơi đặt trụ
sở chính của Ngân hàng thương mại cổ phần sau khi thực hiện cấp vốn.
2. Ngân hàng thương mại cổ phần
khi tính toán các tỷ lệ an toàn phải trừ khỏi vốn tự có tổng số vốn đã cấp cho
các Công ty trực thuộc. Ngân hàng thương mại cổ phần phải đảm bảo có số vốn điều
lệ thực có sau khi trừ đi tổng số vốn cấp cho các Công ty trực thuộc không thấp
hơn mức vốn pháp định đối với ngân hàng thương mại cổ phần.
3. Ngân hàng thương mại cổ
phần sở hữu không được cấp tín dụng cho Công ty kiều hối trực thuộc.
Điều 9.
Chi nhánh và Công ty trực thuộc
1. Chi nhánh:
a. Công ty kiều hối trực thuộc
chỉ được phép mở chi nhánh khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh,
thành phố nơi công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở chính và Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố tại địa bàn (nơi công ty kiều hối trực
thuộc dự kiến mở chi nhánh) chấp thuận.
b. Trình tự,
thủ tục, hồ sơ xin mở chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc:
Công ty kiều hối trực thuộc lập
hồ sơ gửi ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố nơi dự định mở
chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc; Hồ sơ gồm có:
- Ý kiến chấp thuận cho mở chi
nhánh của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều
hối trực thuộc đặt trụ sở chính.
- Tờ trình của Chủ tịch Hội đồng
quản trị hoặc Chủ tịch Công ty kiều hối trực thuộc nêu rõ sự cần thiết thành lập
chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc;
- Phương án hoạt động của chi
nhánh Công ty kiều hối trực thuộc;
- Bản sao có
công chứng Giấy chấp thuận thành lập Công ty kiều hối trực thuộc của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước, Giấy Đăng ký kinh doanh của Công ty kiều hối trực thuộc.
- Các tài liệu khác (nếu cần thiết).
2. Công ty trực thuộc: Công ty
kiều hối trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phân không được thành lập công ty
trực thuộc.
Điều 10.
Hạch toán kế toán
Công ty kiều hối trực thuộc thực
hiện hạch toán kế toán theo chế độ kế toán hiện hành của Nhà nước theo loại
hình công ty.
Điều 11.
Báo cáo hoạt động
Định kỳ 06 tháng 1 lần
Công ty kiều hối trực thuộc phải gửi báo cáo tình hình tổ chức nhân sự và hoạt
động cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều
hối đặt trụ sở chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi
Ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Vụ các Ngân hàng).
Điều 12.
Giải thể, phá sản, thanh lý
Trường hợp Công ty kiều hối trực
thuộc hoạt động không hiệu quả, thua lỗ hoặc vi phạm pháp luật được thực hiện
thanh lý, giải thể hoặc phá sản theo quy định của pháp luật hiện hành.
Chương 3:
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN
VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 13.
Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố.
1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại cổ phần đặt trụ sở chính có
trách nhiệm:
a. Tiếp nhận hồ
sơ xin thành lập Công ty kiều hối trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần,
nghiên cứu, thẩm định và có tờ trình kèm hồ sơ trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
xem xét, chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc của ngân hàng
thương mại cổ phần trên địa bàn theo quy định tại Điều 5 khoản 2 quy định này;
b. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở
chính thực hiện quản lý, giám sát Công ty kiều hối trực thuộc theo đúng quy định
của pháp luật hiện hành.
c. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước đình chỉ hoạt động và đóng cửa Công ty kiều hối trực thuộc khi vi phạm
nghiêm trọng quy định của pháp luật.
2. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở chính có
trách nhiệm:
a. Có ý kiến đối với Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại cổ phần đặt
trụ sở chính về việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc;
b. Giám sát, hướng dẫn việc khai
trương hoạt động Công ty kiều hối trực thuộc đảm bảo quy định;
c. Thực hiện quản lý, giám sát
công ty kiều hối trực thuộc trên địa bàn theo đúng quy định của pháp luật hiện
hành.
3. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Công ty kiều hối trực thuộc mở chi nhánh có trách
nhiệm: Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố
nơi Công ty kiều hối trực thuộc đặt trụ sở chính về việc mở chi nhánh và quản
]ý, giám sát hoạt động của Chi nhánh Công ty kiều hối trực thuộc trên địa bàn
theo quy định của pháp luật.
Điều 14.
Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Trung ương:
1. Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức
tín dụng phi ngân hàng:
a. Tiếp nhận, nghiên cứu, thẩm định
hồ sơ của Công ty kiều hối trực thuộc do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chi nhánh tỉnh, thành phố gửi đến; trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định
chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thành lập Công ty kiều hối trực thuộc;
b. Đề xuất xử lý các vấn đề liên
quan đến việc chấp thuận thành lập, đình chỉ hoạt động và đóng cửa Công ty kiều
hối trực thuộc.
2. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước:
a. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước
có trách nhiệm xem xét, đánh giá về hồ sơ và điều kiện cho Ngân hàng thương mại
cổ phần thành lập Công ty kiều hối trực thuộc.
b. Chỉ đạo và tổ chức thanh tra,
giám sát hoạt động của các Công ty kiều hối trực thuộc theo chức năng, nhiệm vụ,
quyền hạn do pháp luật quy định.
3. Vụ Quản lý Ngoại hối có trách
nhiệm tham gia, có ý kiến đối với nội dung hoạt động của Công ty Kiều hối trực
thuộc khi xin phép thành lập.
Chương 4:
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 15.
Việc sửa đổi, bổ sung các điều khoản tại Quy định này do Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước quyết định.