NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
Số: 20/2018/TT-NHNN
|
Hà Nội, ngày 30 tháng 8 năm 2018
|
THÔNG TƯ
QUY
ĐỊNH VỀ GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng
ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ
chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP
ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền
hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 101/2012/NĐ-CP
ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt và
Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều
của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về
thanh toán không dùng tiền mặt;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ
Thanh toán;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ban hành Thông tư quy định về giám sát các hệ thống thanh toán.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi
điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động
giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng.
Điều 2. Đối tượng
áp dụng
1. Các tổ chức vận hành hệ thống thanh
toán quan trọng.
2. Các tổ chức, cá nhân có liên quan
đến việc giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng.
Điều 3. Giải
thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới
đây được hiểu như sau:
1. Hệ thống thanh toán là hệ thống
bao gồm các phương tiện thanh toán, các quy định, quy trình, thủ tục, cơ sở hạ
tầng kỹ thuật, tổ chức vận hành và các thành viên tham gia để xử lý, bù trừ,
quyết toán các giao dịch thanh toán phát sinh giữa các thành viên tham gia.
2. Hệ thống thanh toán quan trọng là
hệ thống thanh toán có vai trò chủ đạo trong việc phục vụ nhu cầu thanh toán của
các chủ thể trong nền kinh tế, có khả năng phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng
ít nhất một trong các tiêu chí sau:
a) Là hệ thống thanh toán duy nhất hoặc
chiếm tỷ trọng lớn trên tổng giá trị thanh toán so với các hệ thống thanh toán
cùng loại; hoặc
b) Là hệ thống xử lý các giao dịch
thanh toán giá trị cao; hoặc
c) Là hệ thống được sử dụng để quyết
toán cho các hệ thống thanh toán khác hoặc cho các giao dịch trên thị trường
tài chính.
Các hệ thống thanh toán quan trọng
quy định tại Thông tư này bao gồm: Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng
Quốc gia; Hệ thống thanh toán ngoại tệ (do Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại
thương Việt Nam vận hành); hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ
thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.
3. Tổ chức vận hành hệ thống thanh
toán quan trọng (sau đây gọi là tổ chức vận hành) là đơn vị trực tiếp vận hành
hệ thống thanh toán quan trọng.
4. Ngân hàng quyết toán là ngân hàng
mở tài khoản thanh toán cho các thành viên tham gia hệ thống thanh toán để thực
hiện quyết toán các nghĩa vụ tài chính phát sinh giữa các thành viên này trong
hệ thống thanh toán.
5. Rủi ro thanh khoản là rủi ro mà một
thành viên tham gia hệ thống thanh toán không thể thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ
tài chính trong hệ thống thanh toán khi đến hạn, mặc dù có thể thực hiện nghĩa
vụ đó vào một thời điểm trong tương lai.
6. Rủi ro tín dụng là rủi ro mà một
thành viên tham gia hệ thống thanh toán không thể thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ
tài chính trong hệ thống thanh toán khi đến hạn và vào bất kỳ thời điểm nào
trong tương lai.
7. Rủi ro hệ thống là rủi ro mà một
thành viên tham gia hệ thống thanh toán không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ
tài chính trong hệ thống thanh toán khi đến hạn dẫn đến việc các thành viên
tham gia khác cũng không thể thực hiện nghĩa vụ tài chính khi đến hạn, có thể
lan truyền rủi ro đến các hệ thống thanh toán khác.
8. Rủi ro quyết toán là rủi ro phát
sinh khi việc quyết toán nghĩa vụ giữa các thành viên tham gia hệ thống thanh
toán không được diễn ra hoặc diễn ra không đúng thời điểm được quy định tại quy
trình quản lý, vận hành của hệ thống thanh toán.
9. Rủi ro vận hành là rủi ro phát
sinh làm gián đoạn hoặc dừng hoạt động của hệ thống thanh toán do lỗi phần cứng,
phần mềm, hệ thống đường truyền thông, do lỗi của con người hoặc do sự cố bên
ngoài tác động.
10. Giám sát các hệ thống thanh toán
là việc thực hiện theo dõi hoạt động của các hệ thống thanh toán, đánh giá các
hệ thống thanh toán và đưa ra cảnh báo, khuyến nghị nếu cần thiết.
11. Đơn vị giám sát là đơn vị thuộc
cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước)
được giao nhiệm vụ giám sát các hệ thống thanh toán.
12. Thanh toán kèm thanh toán
(payment versus payment - PVP) là cơ chế quyết toán trong hệ thống thanh toán
ngoại tệ để đảm bảo việc chuyển một đồng tiền được diễn ra khi và chỉ khi một
hoặc một số đồng tiền khác được chuyển trên cơ sở tỷ giá được các bên tham gia
giao dịch thống nhất.
13. Thanh toán kèm chuyển giao
(delivery versus payment - DVP) là cơ chế quyết toán trong các giao dịch chứng
khoán để đảm bảo việc chuyển giao chứng khoán được diễn ra khi và chỉ khi việc
chuyển tiền mua chứng khoán được thực hiện.
Điều 4. Mục tiêu
giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng
1. Đảm bảo tính an toàn, ổn định và
hiệu quả của các hệ thống thanh toán quan trọng.
2. Đảm bảo việc tuân thủ quy định
pháp luật có liên quan đến các hệ thống thanh toán quan trọng.
3. Phát hiện kịp thời và cảnh báo tổ
chức vận hành nhằm giảm thiểu các rủi ro phát sinh trong quá trình vận hành hệ
thống thanh toán quan trọng.
4. Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của
khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán, tăng cường niềm tin của khách hàng vào
các dịch vụ thanh toán.
Điều 5. Hoạt động
giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng
Đơn vị giám sát thực hiện giám sát
các hệ thống thanh toán quan trọng với những nội dung được quy định tại Chương
II Thông tư này thông qua các hoạt động như sau:
1. Theo dõi hoạt động của hệ thống
thanh toán quan trọng thông qua việc:
a) Thu thập tài liệu, thông tin, dữ
liệu từ các nguồn sau:
(i) Các báo cáo theo quy định của
pháp luật hiện hành về chế độ báo cáo, thống kê đối với tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài;
(ii) Số liệu hoạt động của Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này được thu thập,
khai thác từ các hệ thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước;
(iii) Các báo cáo khác của tổ chức vận
hành theo quy định tại Điều 7 Thông tư này;
(iv) Báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh
toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo Phụ lục V
ban hành kèm theo Thông tư này, được Đơn vị giám sát thực hiện 03 năm một lần;
(v) Công cụ, phần mềm giám sát các hệ
thống thanh toán quan trọng của Ngân hàng Nhà nước;
(vi) Tài liệu, thông tin, dữ liệu được
thu thập thông qua hoạt động kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành theo quy
định tại Điều 6 Thông tư này;
(vii) Thông tin liên quan đến các hệ
thống thanh toán quan trọng được phản ánh trên các phương tiện thông tin đại
chúng;
(viii) Thông tin do các cơ quan có thẩm
quyền khác cung cấp;
(ix) Thông tin phản hồi của các thành
viên tham gia hệ thống thanh toán quan trọng và khách hàng sử dụng dịch vụ
thanh toán;
(x) Các nguồn thông tin khác nhằm
giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng;
b) So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính
chính xác của số liệu:
(i) So sánh, đối chiếu các tài liệu,
thông tin, dữ liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các trường
hợp có biến động bất thường;
(ii) So sánh, đối chiếu tài liệu,
thông tin, dữ liệu từ các nguồn khác nhau theo quy định tại điểm a khoản này nhằm
đảm bảo tính nhất quán;
(iii) Nhận định, đánh giá về tính hợp
lý của tài liệu, thông tin, dữ liệu, trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin,
dữ liệu thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp, yêu cầu tổ chức vận hành báo cáo giải
trình kịp thời và gửi lại thông tin chính xác;
c) Tổng hợp, phân tích các tài liệu,
thông tin, dữ liệu được thu thập, so sánh, đối chiếu, kiểm tra theo quy định tại
điểm a và điểm b khoản này.
2. Đánh giá hệ thống thanh toán quan
trọng
Căn cứ trên các tài liệu, thông tin,
dữ liệu được thu thập theo quy định tại khoản 1 Điều này, Đơn vị giám sát thực
hiện đánh giá đối với từng hệ thống thanh toán quan trọng và xây dựng báo cáo
giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:
a) Báo cáo định kỳ quý, 6 tháng đầu
năm, năm đối với Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;
b) Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm,
năm đối với hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng
khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính;
c) Báo cáo đột xuất về các rủi ro, sự
cố phát sinh của các hệ thống thanh toán quan trọng.
3. Cảnh báo, khuyến nghị
Trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện
các vấn đề rủi ro tiềm ẩn có nguy cơ ảnh hưởng đến hoạt động an toàn, ổn định của
hệ thống thanh toán quan trọng hoặc dẫn đến việc các tổ chức vận hành không
tuân thủ các quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống thanh toán quan trọng,
Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản cảnh
báo, khuyến nghị đối với tổ chức vận hành.
Điều 6. Kiểm tra
tại chỗ
1. Đơn vị giám sát trình Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước chủ trương thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra tại
địa điểm làm việc của tổ chức vận hành trong trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện
tài liệu, thông tin, dữ liệu do tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai hoặc
không phù hợp nhưng chưa khắc phục hoặc phát hiện những vấn đề có liên quan đến
rủi ro cần thu thập thêm tài liệu, thông tin, dữ liệu.
2. Tùy theo nội dung và tính chất vụ
việc, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định thành phần, thời hạn làm việc của
đoàn kiểm tra.
3. Ngân hàng Nhà nước thông báo bằng
văn bản tới tổ chức vận hành ít nhất trước 05 ngày làm việc, trong đó nêu rõ nội
dung, thời gian, địa điểm và thành phần tham gia đoàn kiểm tra.
4. Tổ chức vận hành phải chuẩn bị đầy
đủ nội dung phục vụ việc kiểm tra; cung cấp tài liệu, thông tin, dữ liệu báo
cáo và quyền truy cập vào hệ thống công nghệ thông tin để phục vụ việc kiểm
tra; giải trình, làm rõ các nội dung thông tin, báo cáo khi có yêu cầu.
5. Đoàn kiểm tra tiến hành lập biên bản
làm việc và ký xác nhận giữa đại diện đoàn kiểm tra và tổ chức vận hành.
6. Đoàn kiểm tra báo cáo Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước kết quả kiểm tra trong vòng 30 ngày làm việc kể từ khi kết
thúc việc kiểm tra.
Điều 7. Báo cáo,
cung cấp thông tin
1. Tổ chức vận hành hệ thống thanh
toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ,
chuyển mạch giao dịch tài chính có trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin cho
Ngân hàng Nhà nước về hệ thống thanh toán do mình vận hành như sau:
a) Báo cáo số liệu hoạt động của hệ
thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ
thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính theo quy định tại Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này;
b) Báo cáo định kỳ 6 tháng đầu năm,
năm về tình hình vận hành hệ thống thanh toán quan trọng theo Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư này;
c) Thông báo cho Đơn vị giám sát ngay
sau khi phát hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động của hệ thống thanh toán quá 30
phút để nắm bắt và theo dõi tình hình xử lý sự cố; gửi thông báo sự cố theo Phụ lục IV ban
hành kèm theo Thông tư này trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục
xong sự cố;
d) Báo cáo đánh giá hệ thống thanh
toán theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư
này, báo cáo này được thực hiện 03 năm một lần theo phương pháp thực hiện, các
tiêu chuẩn áp dụng và thời hạn gửi báo cáo được quy định trong văn bản yêu cầu
của Ngân hàng Nhà nước;
đ) Cung cấp thông tin, tài liệu liên
quan đến những thay đổi về tính năng của hệ thống thanh toán, các quy trình, thủ
tục nội bộ của hệ thống thanh toán trong vòng 15 ngày làm việc kể từ khi có sự
thay đổi;
e) Phương thức báo cáo quy định tại
điểm a và điểm b khoản này như sau:
(i) Báo cáo điện tử thể hiện dưới dạng
tệp (file) dữ liệu điện tử được truyền qua mạng máy tính hoặc gửi qua vật mang
tin, có chữ ký điện tử của người đại diện hợp pháp của tổ chức báo cáo theo
đúng ký hiệu, mã truyền tin, cấu trúc tệp do Ngân hàng Nhà nước quy định;
(ii) Báo cáo bằng văn bản (giấy)
trong trường hợp không thực hiện được báo cáo thông qua hệ thống báo cáo điện tử,
có chữ ký của người đại diện hợp pháp của tổ chức báo cáo;
g) Định kỳ và thời hạn báo cáo quy định
tại điểm a và điểm b khoản này như sau:
(i) Kỳ báo cáo ngày được xác định
theo ngày làm việc; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất vào 14 giờ ngày
làm việc tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo;
(ii) Kỳ báo cáo tháng được tính từ
ngày đầu tiên đến ngày cuối cùng của tháng; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm
nhất vào ngày 12 của tháng tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo;
(iii) Kỳ báo cáo 6 tháng đầu năm được
tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 30 tháng 6; các tổ chức vận hành gửi báo cáo
chậm nhất vào ngày 15 của tháng tiếp theo ngay sau kỳ báo cáo;
(iv) Kỳ báo cáo năm được tính từ ngày
01 tháng 01 đến ngày 31 tháng 12; các tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm nhất
vào ngày 15 của tháng đầu năm tiếp theo ngay sau kỳ báo
cáo.
2. Tổ chức vận hành Hệ thống Thanh
toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia có trách nhiệm cung cấp thông tin như sau:
a) Thông báo cho Đơn vị giám sát ngay
sau khi phát hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia quá 30 phút để nắm bắt và theo dõi tình hình xử lý sự cố;
gửi thông báo sự cố theo Phụ lục IV ban hành kèm
theo Thông tư này trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong sự cố;
b) Xây dựng công cụ, phần mềm để Đơn
vị giám sát thực hiện truy cập từ xa vào Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân
hàng Quốc gia nhằm theo dõi trực tuyến hoạt động của Hệ thống này trên nguyên tắc
đảm bảo tính an toàn, bảo mật thông tin và không làm gián đoạn, ảnh hưởng đến tốc
độ xử lý của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc
gia, trong đó:
(i) Cho phép truy cập đầy đủ danh
sách và thông tin cơ bản của các thành viên tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử
liên ngân hàng Quốc gia;
(ii) Cho phép giám sát tình trạng hoạt
động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;
(iii) Cho phép truy cập thông tin cảnh
báo về các hoạt động bất thường của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng
Quốc gia;
(iv) Cho phép truy cập thông tin về
tình hình thanh khoản của từng thành viên tham gia, bao gồm thông tin về số dư
tài khoản thanh toán, hạn mức nợ ròng, hạn mức thấu chi của các thành viên tham
gia, các thành viên tham gia có dấu hiệu gặp khó khăn thanh khoản (có giao dịch
chưa được xử lý do thiếu số dư, thiếu hụt khả năng thanh toán trong quyết toán
bù trừ, có giao dịch bị hủy cuối ngày do thiếu số dư), các thành viên tham gia
phát sinh yêu cầu hỗ trợ thanh khoản.
Chương II
NỘI DUNG GIÁM
SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG
Điều 8. Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia
1. Tình hình hoạt động chung của Hệ
thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thông tin về thời
gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch thanh toán của
từng dịch vụ được cung ứng (dịch vụ thanh toán giá trị cao, dịch vụ thanh toán
giá trị thấp, dịch vụ thanh toán ngoại tệ, dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ
thống thanh toán khác).
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản
trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro
quyết toán của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật
liên quan đến quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc
gia.
4. Những thay đổi trong hoạt động của
Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm những thay đổi về
tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 9. Hệ thống
thanh toán ngoại tệ
1. Tình hình hoạt động chung của hệ
thống thanh toán ngoại tệ, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình
giao dịch thanh toán.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản
trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của hệ
thống thanh toán ngoại tệ.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật
liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ.
4. Những thay đổi trong hoạt động của
hệ thống thanh toán ngoại tệ, bao gồm những thay đổi về tính năng của hệ thống,
quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 10. Hệ thống
thanh toán tiền giao dịch chứng khoán
1. Tình hình hoạt động chung của hệ
thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, bao gồm tình hình thành viên tham
gia, tình hình giao dịch thanh toán.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản
trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro
quyết toán của hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật
liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán.
4. Những thay đổi trong hoạt động của
hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, bao gồm những thay đổi về tính
năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Điều 11. Hệ thống
bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính
1. Tình hình hoạt động chung của hệ
thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm tình hình thành viên
tham gia, tình hình giao dịch của từng dịch vụ được cung ứng.
2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản
trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro
quyết toán của hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính.
3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật
liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài
chính.
4. Những thay đổi trong hoạt động của
hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm những thay đổi về
tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
Chương III
TRÁCH NHIỆM CỦA
CÁC TỔ CHỨC CÓ LIÊN QUAN TRONG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN
TRỌNG
Điều 12. Trách
nhiệm của Vụ Thanh toán
1. Thực hiện trách nhiệm của Đơn vị
giám sát đối với các hệ thống thanh toán quan trọng theo quy định tại Thông tư
này.
2. Phối hợp với Cục Công nghệ thông
tin xây dựng hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác và lưu trữ
các số liệu báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư này.
3. Phối hợp với Cục Công nghệ thông
tin xây dựng công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động của Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này từ các hệ
thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước.
4. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
văn bản yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh
toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài
chính thực hiện báo cáo đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng.
5. Đầu mối, phối hợp với các đơn vị
liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh
toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại điểm a (iv) khoản 1 Điều
5 Thông tư này.
6. Cung cấp thông tin cho Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc hành vi vi phạm
quy định pháp luật về việc tổ chức, vận hành hệ thống thanh toán quan trọng của
tổ chức vận hành.
Điều 13. Trách
nhiệm của Cục Công nghệ thông tin
1. Thông báo kết quả cho Vụ Thanh
toán trong trường hợp thực hiện kiểm tra, theo dõi việc thực hiện và tuân thủ
các quy định pháp luật hiện hành liên quan tới điều kiện hạ tầng kỹ thuật của các
tổ chức vận hành, việc đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin phục
vụ việc vận hành hệ thống thanh toán quan trọng.
2. Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến
hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ
thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao
dịch tài chính khi có yêu cầu.
3. Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh
toán xây dựng và duy trì hoạt động của hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng
hợp, khai thác và lưu trữ các số liệu báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều 7
Thông tư này.
4. Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh
toán xây dựng công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động của Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này từ các hệ
thống thông tin có liên quan của Ngân hàng Nhà nước.
5. Phối hợp với Vụ Thanh toán và các
đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống
Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại khoản 5 Điều 12
Thông tư này.
6. Cung cấp thông tin về Hệ thống án
điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định tại khoản 2 Điều 7 Thông tư này.
Điều 14. Trách
nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Cung cấp cho Đơn vị giám sát danh
sách các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên tham
gia hệ thống thanh toán quan trọng bị áp dụng can thiệp sớm hoặc có quyết định
đặt vào kiểm soát đặc biệt.
2. Tiếp nhận thông tin do Vụ Thanh
toán cung cấp theo quy định tại khoản 6 Điều 12 và xem xét xử lý theo quy định
của pháp luật.
3. Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến
hành kiểm tra tại chỗ đối với tổ chức vận hành khi có yêu cầu.
Điều 15. Trách
nhiệm của tổ chức vận hành hệ thống thanh toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền
giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính
1. Thực hiện các trách nhiệm của tổ
chức vận hành quy định tại Thông tư này.
2. Phối hợp với Đơn vị giám sát xây dựng
công cụ, phần mềm giám sát trực tuyến chung theo yêu cầu thực tế giám sát của
Ngân hàng Nhà nước khi có yêu cầu.
3. Cử cán bộ đầu mối chịu trách nhiệm
phối hợp với Đơn vị giám sát trong việc báo cáo, cung cấp thông tin và xử lý
các rủi ro, sự cố phát sinh; thông báo kịp thời cho Đơn vị giám sát khi có sự
thay đổi về cán bộ đầu mối này.
4. Triển khai thực hiện các khuyến
nghị của Ngân hàng Nhà nước và báo cáo việc thực hiện cho Đơn vị giám sát.
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI
HÀNH
Điều 16. Hiệu lực
thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể
từ ngày 01 tháng 01 năm 2019.
Điều 17. Tổ chức
thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh
toán, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội
đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức vận
hành hệ thống thanh toán quan trọng chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư
này./.
Nơi nhận:
- Như Điều 17;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VT, Vụ PC, Vụ TT (5b).
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Kim Anh
|
PHỤ LỤC I
(Ban
hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN
ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG QUỐC GIA
1. Tình hình hoạt
động
Chỉ
tiêu
|
Mô
tả chỉ tiêu
|
Định
kỳ dữ liệu
|
1.1. Thông tin thành viên
|
G-1 Thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán giá trị cao
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham
gia thanh toán giá trị cao.
|
Tháng
|
G-2 Đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán giá trị cao
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán giá trị cao.
|
Tháng
|
G-3 Thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán giá trị thấp
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham
gia thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
G-4 Đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán giá trị thấp
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
G-5 Thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán ngoại tệ
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham
gia thanh toán ngoại tệ.
|
Tháng
|
G-6 Đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán ngoại tệ
|
Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp
tham gia thanh toán ngoại tệ.
|
Tháng
|
G-7 Thành viên trực tiếp tham gia
thanh toán trái phiếu Chính phủ
|
Số lượng thành viên trực tiếp tham
gia thanh toán trái phiếu Chính phủ.
|
Tháng
|
G-8 Thành viên trực tiếp có giao dịch
tại các hệ thống thanh toán khác được quyết toán qua Hệ thống Thanh toán điện
tử liên ngân hàng Quốc gia
|
Số lượng thành viên trực tiếp có
giao dịch tại các hệ thống thanh toán khác được quyết toán qua Hệ thống Thanh
toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.
|
Tháng
|
G-9 Thành viên gián tiếp
|
Số lượng thành viên gián tiếp.
|
Tháng
|
1.2. Thời gian hoạt động
|
G-10 Thời điểm bắt đầu xử lý đầu
ngày
|
Thời điểm hệ thống bắt đầu được khởi
động.
|
Ngày
|
G-11 Thời điểm hoàn thành xử lý đầu
ngày
|
Thời điểm hệ thống hoàn thành việc
cấp số dư đầu ngày, hạn mức thấu chi đầu ngày cho các thành viên tham gia và
hệ thống trong tình trạng sẵn sàng giao dịch.
|
Ngày
|
G-12 Thời điểm thực hiện quyết toán
cho các hệ thống khác
|
Thời điểm hệ thống nhận kết quả xử
lý bù trừ từ các hệ thống khác và thực hiện việc hạch toán trên tài khoản của
các thành viên.
|
Ngày
|
G-13 Thời điểm hệ thống ngừng nhận
lệnh thanh toán giá trị thấp
|
Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh
thanh toán giá trị thấp để thực hiện xử lý bù trừ và quyết toán giao dịch.
|
Ngày
|
G-14 Thời điểm hệ thống ngừng nhận
lệnh thanh toán giá trị cao
|
Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh
thanh toán giá trị cao để thực hiện xử lý đối chiếu cuối ngày.
|
Ngày
|
G-15 Thời điểm hoàn thành xử lý đối
chiếu cuối ngày
|
Thời điểm hoàn thành xử lý đối chiếu
cuối ngày.
|
Ngày
|
1.3. Tình hình giao dịch
|
1.3.1. Dịch vụ thanh toán giá trị
cao
|
G-16 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị cao của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-17 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
cao của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-18 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-19.
|
Tháng
|
G-19 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị giao
dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-18.
|
Tháng
|
G-20 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị cao được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong
ngày.
|
Ngày
|
G-21 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
cao được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong
ngày.
|
Ngày
|
G-22 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có số lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có
thể khác với G-23.
|
Ngày
|
G-23 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có giá trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể
khác với G-22.
|
Ngày
|
1.3.2. Dịch vụ thanh toán giá trị
thấp
|
G-24 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị thấp
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị thấp của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc
hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-25 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị thấp
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
thấp của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-26 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị thấp trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-27.
|
Tháng
|
G-27 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị thấp trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-26.
|
Tháng
|
G-28 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị thấp phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị thấp được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ)
trong ngày.
|
Ngày
|
G-29 Giá trị giao dịch thanh toán giá
trị thấp phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
thấp được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong
ngày.
|
Ngày
|
G-30 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị thấp vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có số lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có
thể khác với G-31.
|
Ngày
|
G-31 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị thấp vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có giá trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể
khác với G-30.
|
Ngày
|
1.3.3. Dịch vụ thanh toán ngoại
tệ
|
G-32 Số lượng giao dịch thanh toán
ngoại tệ
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại
tệ của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi
giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-33 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại
tệ của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi
giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-34 Số lượng giao dịch thanh toán
ngoại tệ trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-35.
|
Tháng
|
G-35 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-34.
|
Tháng
|
G-36 Số lượng giao dịch thanh toán
ngoại tệ phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại
tệ được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong
ngày.
|
Ngày
|
G-37 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ phân theo khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại
tệ được xử lý qua hệ thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong
ngày.
|
Ngày
|
G-38 Số lượng giao dịch thanh toán
ngoại tệ vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có số lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể
khác với G-39.
|
Ngày
|
G-39 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ vào giờ cao điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có giá trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể
khác với G-38.
|
Ngày
|
1.3.4. Giao dịch thanh toán trái
phiếu Chính phủ
|
G-40 Số lượng giao dịch thanh toán
trái phiếu Chính phủ
|
Số lượng giao dịch thanh toán trái phiếu
Chính phủ của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc
hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-41 Giá trị giao dịch thanh toán
trái phiếu Chính phủ
|
Giá trị giao dịch thanh toán trái phiếu
Chính phủ của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc
hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
1.3.5. Dịch vụ quyết toán ròng
cho các hệ thống khác (thống kê theo từng hệ thống)
|
G-42 Số lượng giao dịch quyết toán
ròng cho hệ thống khác
|
Số lượng giao dịch quyết toán ròng
cho hệ thống khác của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
G-43 Giá trị giao dịch quyết toán
ròng cho hệ thống khác
|
Giá trị giao dịch quyết toán ròng
cho hệ thống khác của các thành viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy.
Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
Ngày
|
1.3.6. Giao dịch toàn hệ thống
|
G-44 Số lượng giao dịch toàn hệ thống
|
Số lượng giao dịch của các thành
viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ
được tính một lần.
|
Ngày
|
G-45 Giá trị giao dịch toàn hệ thống
|
Giá trị giao dịch của các thành
viên do hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ
được tính một lần.
|
Ngày
|
G-46 Số lượng giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác ngày tại G-47.
|
Tháng
|
G-47 Giá trị giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch lớn nhất trong tháng. Ngày này có thể khác với ngày tại G-46.
|
Tháng
|
G-48 Số lượng giao dịch phân theo
khoảng thời gian trong ngày
|
Số lượng giao dịch được xử lý qua hệ
thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
G-49 Giá trị giao dịch phân theo
khoảng thời gian trong ngày
|
Giá trị giao dịch được xử lý qua hệ
thống phân theo các khoảng thời gian (02 giờ) trong ngày.
|
Ngày
|
G-50 Số lượng giao dịch vào giờ cao
điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có số lượng giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có
thể khác với G-51.
|
Ngày
|
G-51 Giá trị giao dịch vào giờ cao
điểm
|
Giờ cao điểm là khoảng thời gian
(02 giờ) có giá trị giao dịch lớn nhất trong ngày. Khoảng thời gian này có thể
khác với G-50.
|
Ngày
|
G-52 Tỷ lệ tập trung số lượng giao
dịch theo thành viên
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của
5 thành viên gửi lớn nhất (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) trên tổng số lượng
giao dịch toàn hệ thống. 5 thành viên gửi lớn nhất về số lượng có thể khác với
5 thành viên gửi lớn nhất về giá trị.
|
Tháng
|
G-53 Tỷ lệ tập trung giá trị giao dịch
theo thành viên
|
Tỷ lệ % giá trị giao dịch của 5
thành viên gửi lớn nhất (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) trên tổng giá trị giao dịch
toàn hệ thống. 5 thành viên gửi lớn nhất về giá trị có thể khác với 5 thành
viên gửi lớn nhất về số lượng.
|
Tháng
|
G-54 Số lượng giao dịch theo địa
bàn tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương
|
Số lượng giao dịch theo địa bàn
(theo ngân hàng gửi lệnh thanh toán).
|
Tháng
|
G-55 Giá trị giao dịch theo địa bàn
tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương
|
Giá trị giao dịch theo địa bàn
(theo ngân hàng gửi lệnh thanh toán).
|
Tháng
|
|
|
|
|
|
2. Tình hình rủi
ro
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ dữ liệu
|
2.1. Rủi ro vận hành
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành
thực tế và thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
Tháng
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) hệ
thống xảy ra sự cố.
|
Tháng
|
2.2. Rủi ro tín dụng
|
R-3 Hạn mức thấu chi đầu ngày
|
Hạn mức thấu chi đầu ngày được cấp
cho từng thành viên tham gia hệ thống.
|
Ngày
|
R-4 Trạng thái ghi Nợ lớn nhất
|
Giá trị lớn nhất của các trạng thái
ghi Nợ trong ngày.
|
Ngày
|
R-5 Tài sản đảm bảo
|
Giá trị tài sản đảm bảo cho khoản
tín dụng trong ngày.
|
Ngày
|
R-6 Số lần một thành viên tham gia hệ
thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần trong tháng mà một thành
viên tham gia hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ thanh khoản để thực
hiện quyết toán kết quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
R-7 Số tiền một thành viên tham gia
hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền trong tháng mà một
thành viên tham gia hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ thanh khoản để
thực hiện quyết toán kết quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp.
|
Tháng
|
R-8 Vay qua đêm
|
Giá trị vay qua đêm của thành viên
tham gia.
|
Ngày
|
2.3. Rủi ro thanh khoản
|
R-9 Số dư tài khoản tiền gửi đầu
ngày bằng VND
|
Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng
VND của từng thành viên bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
Ngày
|
R-10 Số dư tài khoản tiền gửi đầu
ngày bằng ngoại tệ
|
Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằng
ngoại tệ của từng thành viên bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
Ngày
|
R-11 Hạn mức nợ ròng đầu ngày
|
Hạn mức nợ ròng đầu ngày được cấp
cho từng thành viên.
|
Ngày
|
R-12 Số tiền phải dự trữ bắt buộc tại
Ngân hàng Nhà nước
|
Số tiền của từng thành viên tham
gia hệ thống phải dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng Nhà nước.
|
Tháng
|
R-13 Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế
tại Ngân hàng Nhà nước
|
Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế của
từng thành viên tham gia hệ thống tại Ngân hàng Nhà nước.
|
Tháng
|
R-14 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị thấp không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn mức nợ ròng
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị thấp đã được thành viên gửi lên hệ thống nhưng không được hệ thống chấp
nhận do thiếu hạn mức nợ ròng.
|
Ngày
|
R-15 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị thấp không được hệ thống chấp nhận do thiếu hạn mức nợ ròng
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
thấp đã được thành viên gửi lên hệ thống nhưng không được hệ thống chấp nhận
do thiếu hạn mức nợ ròng.
|
Ngày
|
R-16 Số lượng giao dịch quyết toán
kết quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành
viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch quyết toán kết
quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên
tham gia thiếu số dư (chi tiết theo từng thành viên tham gia).
|
Ngày
|
R-17 Giá trị giao dịch quyết toán kết
quả bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên
tham gia thiếu số dư
|
Giá trị giao dịch quyết toán kết quả
bù trừ ròng giao dịch thanh toán giá trị thấp bị trì hoãn do thành viên tham
gia thiếu số dư (chi tiết theo từng thành viên tham gia).
|
Ngày
|
R-18 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao trong hàng đợi
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị cao trong hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
R-19 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao trong hàng đợi
|
Giá trị giao dịch thanh toán giá trị
cao trong hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
R-20 Số lượng giao dịch thanh toán
ngoại tệ trong hàng đợi
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại
tệ trong hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
R-21 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ trong hàng đợi
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại
tệ trong hàng đợi quá 60 giây của thành viên tham gia.
|
Ngày
|
R-22 Số lượng giao dịch quyết toán
kết quả bù trừ ròng cho hệ thống khác bị trì hoãn do thành viên tham gia thiếu
số dư
|
Thống kê số lượng giao dịch theo từng
hệ thống.
|
Ngày
|
R-23 Giá trị giao dịch quyết toán kết
quả bù trừ ròng cho hệ thống khác bị trì hoãn thành viên tham gia thiếu số dư
|
Thống kê giá trị giao dịch theo từng
hệ thống.
|
Ngày
|
R-24 Số lượng giao dịch thanh toán
giá trị cao bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch thanh toán giá
trị cao được hệ thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia
thiếu số dư.
|
Ngày
|
R-25 Giá trị giao dịch thanh toán
giá trị cao bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị các giao dịch thanh toán
giá trị cao được hệ thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham
gia thiếu số dư.
|
Ngày
|
R-26 Số lượng các giao dịch thanh
toán ngoại tệ bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch thanh toán ngoại
tệ được hệ thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu
số dư.
|
Ngày
|
R-27 Giá trị giao dịch thanh toán
ngoại tệ bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị giao dịch thanh toán ngoại
tệ được hệ thống chấp nhận nhưng bị hủy cuối ngày do thành viên tham gia thiếu
số dư.
|
Ngày
|
PHỤ LỤC II
(Ban
hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH
TOÁN NGOẠI TỆ, HỆ THỐNG THANH TOÁN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN, HỆ THỐNG BÙ TRỪ,
CHUYỂN MẠCH GIAO DỊCH TÀI CHÍNH
1. Hệ thống
thanh toán ngoại tệ
1.1. Tình hình hoạt động
Chỉ
tiêu
|
Mô
tả chỉ tiêu
|
Định
kỳ báo cáo
|
1.1.1. Thông tin thành viên
|
G-1 Thành viên trực tiếp là tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Số lượng thành viên trực tiếp là tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hệ thống.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-2 Thành viên trực tiếp là tổ chức
kinh tế
|
Số lượng thành viên trực tiếp là tổ
chức kinh tế tham gia hệ thống.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-3 Thành viên gián tiếp (nếu có)
|
Số lượng thành viên gián tiếp (tham
gia thanh toán thông qua thành viên trực tiếp).
|
6 tháng
đầu năm/năm
|
1.1.2. Tình hình giao dịch
|
G-4 Số lượng giao dịch toàn hệ thống
|
Tổng số lượng giao dịch do hệ thống
xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một
lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-5 Giá trị giao dịch toàn hệ thống
|
Tổng giá trị giao dịch do hệ thống
xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một
lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-6 Số lượng giao dịch của các
thành viên là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Tổng số lượng giao dịch của các
thành viên là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hàng tháng do
hệ thống xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-7 Giá trị giao dịch của các thành
viên là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
Tổng giá trị giao dịch của các
thành viên là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do hệ thống xử
lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-8 Số lượng giao dịch của thành
viên là tổ chức kinh tế
|
Tổng số lượng giao dịch của thành
viên là tổ chức kinh tế do hệ thống xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc
hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-9 Giá trị giao dịch của thành
viên là tổ chức kinh tế
|
Tổng giá trị giao dịch của thành
viên là tổ chức kinh tế do hệ thống xử lý, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc
hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-10 Số lượng giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-11.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-11 Giá trị giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch lớn nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác với ngày tại G-10.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-12 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
giao dịch theo thành viên
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của
5 thành viên gửi lớn nhất trên tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống. 5 thành
viên gửi lớn nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về
giá trị.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-13 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
giao dịch theo thành viên
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch của
5 thành viên gửi lớn nhất trên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống. 5 thành
viên gửi lớn nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất về số
lượng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
|
|
|
|
1.2. Tình hình rủi ro
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ báo cáo
|
1.2.1. Rủi ro vận hành
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận
hành thực tế và thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy
ra sự cố.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
1.2.2. Rủi ro thanh khoản
|
R-3 Số dư tiền gửi đầu ngày
|
Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình
của từng thành viên, bao gồm các khoản thu nhập từ lãi tiền gửi.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-4 Số lượng giao dịch không được
quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Tổng số lượng giao dịch được hệ thống
chấp nhận nhưng không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu
số dư.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-5 Giá trị giao dịch không được
quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Tổng giá trị giao dịch được hệ thống
chấp nhận nhưng không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu
số dư.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
1.2.3. Rủi ro quyết toán
|
R-6 Khoảng thời gian chậm trễ trong
việc quyết toán các giao dịch so với quy định
|
Tổng thời gian chậm trễ trong việc
quyết toán các giao dịch so với quy định trong kỳ báo cáo.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-7 Số lượng giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế PVP không được áp dụng
|
Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế PVP không được áp dụng.
|
6 tháng
đầu năm/năm
|
R-8 Giá trị giao dịch gặp rủi ro do
cơ chế PVP không được áp dụng
|
Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế PVP không được áp dụng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-9 Quyết toán tại các hệ thống
liên quan
|
Tổng giá trị giao dịch được quyết toán
tại các hệ thống liên quan.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-10 Tỷ lệ quyết toán tại các hệ thống
liên quan
|
Giá trị giao dịch được quyết toán tại
các hệ thống liên quan (trung bình ngày)/Giá trị của các giao dịch (trung
bình ngày).
|
6
tháng đầu năm/năm
|
|
|
|
|
2. Hệ thống
thanh toán tiền giao dịch chứng khoán
2.1. Tình hình hoạt động
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ báo cáo
|
2.1.1. Thông tin thành viên
|
G-1 Thành viên là tổ chức tín dụng
|
Số lượng thành viên là tổ chức tín
dụng tham gia hệ thống.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-2 Thành viên là công ty chứng
khoán
|
Số lượng thành viên là công ty chứng
khoán tham gia hệ thống.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
2.1.2. Tình hình giao dịch
|
G-3 Số lượng giao dịch
|
Số lượng giao dịch do hệ thống xử
lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được
tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-4 Giá trị giao dịch
|
Giá trị giao dịch do hệ thống xử lý
hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được
tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-5 Số lượng giao dịch của thành
viên tổ chức tín dụng
|
Số lượng giao dịch của các thành
viên là tổ chức tín dụng do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ
chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-6 Giá trị giao dịch của thành
viên tổ chức tín dụng
|
Giá trị giao dịch của các thành
viên là tổ chức tín dụng do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị từ
chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-7 Số lượng giao dịch của thành
viên công ty chứng khoán
|
Số lượng giao dịch của các thành
viên là công ty chứng khoán do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị
từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-8 Giá trị giao dịch của thành
viên công ty chứng khoán
|
Giá trị giao dịch của các thành
viên là công ty chứng khoán do hệ thống xử lý hàng tháng, trừ các giao dịch bị
từ chối hoặc hủy. Mỗi giao dịch chỉ được tính một lần.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-9 Số lượng giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch lớn nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-10.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-10 Giá trị giao dịch trong ngày
cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch lớn nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác với ngày tại G-9.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-11 Tỷ lệ tập
trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch của
5 thành viên giao dịch lớn nhất trên tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống. 5
thành viên gửi lớn nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất
về giá trị.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-12 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch của
5 thành viên giao dịch lớn nhất trên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống. 5
thành viên gửi lớn nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên gửi lớn nhất
về số lượng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
|
|
|
|
2.2. Tình hình rủi ro
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ báo cáo
|
2.2.1. Rủi ro vận hành
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận hành
thực tế và thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy
ra sự cố.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
2.2.2. Rủi ro tín dụng
|
R-3 Số lần một thành viên tham gia
hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần một thành viên tham gia hệ
thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-4 Số tiền một thành viên tham gia
hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền một thành viên tham
gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
2.2.3. Rủi ro thanh khoản
|
R-5 Số dư tiền gửi đầu ngày
|
Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình
của từng thành viên tại Ngân hàng quyết toán, bao gồm các khoản thu nhập từ
lãi tiền gửi.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-6 Số lượng giao dịch không được
quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Số lượng giao dịch được hệ thống chấp
nhận nhưng không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số
dư.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-7 Giá trị giao dịch không được
quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số dư
|
Giá trị giao dịch được hệ thống chấp
nhận nhưng không được quyết toán trong ngày do thành viên tham gia thiếu số
dư.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
2.2.4. Rủi ro quyết toán
|
R-8 Khoảng thời gian chậm trễ trong
việc quyết toán các giao dịch so với quy định
|
Tổng thời gian (tính theo giờ) chậm
trễ trong việc quyết toán của hệ thống.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-9 Số lượng giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế DVP không được áp dụng
|
Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế DVP không được áp dụng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-10 Giá trị giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế DVP không được áp dụng
|
Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro
do cơ chế DVP không được áp dụng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
|
|
|
|
3. Hệ thống bù
trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính
3.1. Tình hình hoạt động
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ báo cáo
|
3.1.1. Thông tin thành viên
và đối tác khác
|
G-1 Thành viên kết nối dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua ATM
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua ATM.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-2 Thành viên kết nối dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua POS
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua POS.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-3 Thành viên kết nối dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng
dụng trên thiết bị di động
|
Số lượng thành viên kết nối dịch vụ
bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng
dụng trên thiết bị di động.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-4 Đối tác nước ngoài kết nối với
hệ thống bù trừ, chuyển mạch
|
Số lượng đối tác nước ngoài (bao gồm
tổ chức bù trừ, chuyển mạch nước ngoài và tổ chức nước ngoài khác) kết nối với
hệ thống bù trừ, chuyển mạch.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-5 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển
mạch quốc tế giao dịch qua ATM
|
Số lượng thành viên kết nối bù trừ,
chuyển mạch quốc tế giao dịch qua ATM.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-6 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển
mạch quốc tế giao dịch qua POS
|
Số lượng thành viên kết nối bù trừ,
chuyển mạch quốc tế giao dịch qua POS.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
3.1.2. Tình hình giao dịch
|
a) Giao dịch qua ATM sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch
|
G-7 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-8 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-9 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có số lượng
giao dịch tài chính qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn
nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-10.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-10 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa trong ngày cao điểm
|
Ngày cao điểm là ngày có giá trị
giao dịch tài chính qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn
nhất trong kỳ báo cáo. Ngày này có thể khác ngày tại G-9.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-11 Số lượng giao dịch rút tiền mặt
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua
ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-12 Giá trị giao dịch rút tiền mặt
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua
ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-13 Số lượng giao dịch thanh toán
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch chuyển khoản,
thanh toán hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội
địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-14 Giá trị giao dịch thanh toán
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch chuyển khoản,
thanh toán hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội
địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-15 Số lượng giao dịch qua ATM sử
dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức
đối tác nước ngoài.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-16 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính
qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức
đối tác nước ngoài.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-17 Số lượng giao dịch có tra
soát, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
|
Tổng số lượng giao dịch qua ATM có
phát sinh ra soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa
và bù trừ, chuyển mạch quốc tế).
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-18 Giá trị giao dịch có tra soát,
khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch
|
Tổng giá trị giao dịch qua ATM có
phát sinh tra soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa
và bù trừ, chuyển mạch quốc tế).
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-19 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-20 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế được hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-21 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù
trừ, chuyển mạch từ ATM của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch.
5 thành viên nhiều nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về
giá trị.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-22 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù
trừ, chuyển mạch từ ATM của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch.
5 thành viên nhiều nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về
số lượng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
b) Giao dịch qua POS sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch
|
G-23 Số lượng giao dịch qua POS sử
dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-24 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-25 Số lượng giao dịch thanh toán
hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Số lượng giao dịch thanh toán hàng
hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-26 Giá trị giao dịch thanh toán
hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa
|
Giá trị giao dịch thanh toán hàng
hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-27 Số lượng giao dịch qua POS sử
dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch tài chính
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức
đối tác nước ngoài.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-28 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch tài chính
qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế. Thống kê theo từng tổ chức
đối tác nước ngoài.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-29 Số lượng giao dịch có tra
soát, khiếu nại qua POS
|
Tổng số lượng giao dịch qua POS có
phát sinh tra soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa
và bù trừ, chuyển mạch quốc tế).
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-30 Giá trị giao dịch có tra soát,
khiếu nại qua POS
|
Tổng giá trị giao dịch qua POS có
phát sinh tra soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa
và bù trừ, chuyển mạch quốc tế).
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-31 Giao dịch qua POS sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công
|
Số lượng giao dịch qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-32 Giao dịch qua POS sử dụng dịch
vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế hệ thống xử lý không thành công
|
Số lượng giao dịch qua POS sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-33 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù
trừ chuyển mạch từ POS của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch.
5 thành viên nhiều nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về
giá trị.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-34 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % giá trị giao dịch bù trừ,
chuyển mạch từ POS của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch. 5
thành viên nhiều nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về số
lượng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
c) Giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch
|
G-35 Số lượng giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng số lượng giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyên mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-36 Giá trị giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch nội địa
|
Tổng giá trị giao dịch giao dịch
thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-37 Số lượng giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng số lượng giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch quốc tế.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-38 Giá trị giao dịch thanh toán
qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù
trừ, chuyển mạch quốc tế
|
Tổng giá trị giao dịch giao dịch
thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng
dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế.
|
6 tháng
đầu năm/năm
|
G-39 Giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-40 Giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
Số lượng giao dịch thanh toán qua
Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,
chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-41 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng
|
Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù
trừ, chuyển mạch giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng
trên thiết bị di động của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng số lượng giao dịch.
5 thành viên nhiều nhất về số lượng có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về
giá trị.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
G-42 Tỷ lệ tập trung theo giá trị
|
Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù
trừ, chuyển mạch giao dịch thanh toán qua Internet, chương trình ứng dụng
trên thiết bị di động của 5 thành viên nhiều nhất trên tổng giá trị giao dịch.
5 thành viên nhiều nhất về giá trị có thể khác với 5 thành viên nhiều nhất về
số lượng.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
|
|
|
|
|
|
3.2. Tình hình rủi ro
Chỉ
tiêu
|
Định
nghĩa
|
Định
kỳ báo cáo
|
3.2.1. Rủi ro vận hành
|
R-1 Tính sẵn sàng của hệ thống
|
Tỷ lệ giữa thời gian hệ thống vận
hành thực tế và thời gian vận hành của hệ thống theo quy định.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-2 Khoảng thời gian xảy ra sự cố
|
Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy
ra sự cố.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
3.2.2. Rủi ro tín dụng
|
R-3 Số lần một thành viên tham gia
hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Số lần một thành viên tham gia hệ
thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
R-4 Số tiền một thành viên tham gia
hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản
|
Tổng số tiền một thành viên tham
gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ thanh khoản trong kỳ báo cáo.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
3.2.3. Rủi ro quyết toán
|
R-5 Quyết toán tại các hệ thống
thanh toán có liên quan
|
Tổng giá trị giao dịch được quyết
toán tại hệ thống thanh toán có liên quan.
|
6
tháng đầu năm/năm
|
PHỤ LỤC III
(Ban
hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
Số: ………
|
…,
ngày …. tháng … năm …..
|
BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG
THANH TOÁN QUAN TRỌNG
Kỳ báo cáo (6 tháng đầu năm …)
năm ….
Kính gửi:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)
1. Báo
cáo, đánh giá về việc tổ chức vận hành hệ thống thanh toán
- Tình hình hoạt động hệ thống thanh
toán: Đánh giá về chất lượng dịch vụ, tình hình rủi ro sự cố phát sinh.
- Tình hình thành viên tham gia hệ thống:
Đánh giá chung về tình hình biến động thành viên trong kỳ báo cáo.
- Tình hình nâng cấp hệ thống, những
thay đổi cơ bản về tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.
2. Những
khó khăn, vướng mắc và đề xuất, kiến nghị.
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu)
|
PHỤ LỤC IV
(Ban
hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
Số: ………
|
…,
ngày .. tháng …năm …
|
THÔNG BÁO SỰ CỐ
Kính gửi:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)
1. Thông
tin chung
Thời điểm xảy ra sự cố (ngày, giờ xảy
ra sự cố): …………………………………………
Mô tả sự cố:
……………………………………………………………………………………
Nguyên nhân gây ra sự cố:
…………………………………………………………………..
Khoảng thời gian xảy ra sự cố (được
tính theo phút): ………………………………………
2. Các biện pháp xử lý, khắc phục
(trong đó nêu thời điểm hoàn thành khắc phục).
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)
|
PHỤ LỤC V
(Ban
hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quy định về giám sát các hệ thống thanh toán)
ĐƠN VỊ BÁO CÁO
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
Số: ……….
|
…,
ngày … tháng … năm …
|
BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ HỆ THỐNG THANH TOÁN
Kính gửi:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán)i
1. Tóm tắt báo cáo
Tóm tắt những điểm chính của báo cáo,
trong đó có tổng quan về hệ thống thanh toán do đơn vị báo cáo vận hành, các
thành viên, các quy định pháp luật, các quy trình, thủ tục, các rủi ro chủ yếu
và việc quản lý các rủi ro này.
Tóm tắt kết quả xếp hạng mức độ đáp ứng
theo các nguyên tắc áp dụng đối với hệ thống thanh toán quan trọng được ban
hành bởi Ủy ban các Hệ thống Thanh toán và Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh
toán Quốc tế và Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoánii:
Mức
độ đánh giá
|
Nguyên
tắc số
|
Tỷ
lệ
|
Đáp ứngiii
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức
xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở
mức này/Tổng số nguyên tắc được đánh giá
|
Khá đáp ứngiv
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức
xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở
mức này/Tổng số nguyên tắc được đánh giá
|
Đáp ứng một phầnv
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức
xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở
mức này/Tổng số nguyên tắc được đánh giá
|
Không đáp ứngvi
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức
xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở
mức này/Tổng số nguyên tắc được đánh giá
|
Không áp dụngvii
|
(liệt kê các nguyên tắc có cùng mức
xếp hạng)
|
Tổng số nguyên tắc được xếp hạng ở
mức này/Tổng số nguyên tắc được đánh giá
|
2. Tóm tắt các thay đổi lớn kể từ
kỳ báo cáo trước
Tóm tắt những thay đổi trong tổ chức
quản lý, dịch vụ, tính năng hệ thống, các quy định pháp lý, quy định pháp lý,
quy trình, thủ tục và thị trường mà hệ thống thanh toán cung cấp dịch vụ kể từ
kỳ báo cáo gần nhất
3. Khái quát chung về hệ thống
thanh toán
3.1. Mô tả chung về hệ thống thanh
toán và thị trường mà hệ thống thanh toán cung ứng dịch vụ
Mô tả ngắn gọn về các dịch vụ và chức
năng của hệ thống thanh toán, tổng quan về thị trường hệ thống thanh toán cung ứng
dịch vụ, trong đó bao gồm số lượng, giá trị giao dịch, các hạn mức trong ngày
mà hệ thống thanh toán cấp cho thành viên (nếu có)
3.2. Tổ chức chung của hệ thống
thanh toán
Nêu tổng quan về cơ cấu tổ chức và quản
trị của hệ thống thanh toán, bao gồm các chính sách quản trị, cơ cấu quản trị
và cơ cấu quản lý của hệ thống thanh toán.
3.3. Khuôn khổ pháp lý và quy định
Nêu tổng quan về khuôn khổ pháp lý và
quy định liên quan đến hệ thống thanh toán được đánh giá, bao gồm cơ cấu pháp
lý và quyền sở hữu của hệ thống thanh toán, cơ sở pháp lý cho hoạt động của hệ
thống thanh toán.
3.4. Thiết kế hệ thống và các hoạt
động
Mô tả ngắn gọn về thiết kế và vận
hành của hệ thống thanh toán (nêu rõ về quy trình xử lý giao dịch và trách nhiệm
của các bên liên quan).
4. Bản thuyết minh tóm tắt đánh
giá theo từng nguyên tắc
- Tên nguyên tắc và trích dẫn nội
dung của nguyên tắc.
- Thuyết minh tóm tắt: Nêu đầy đủ
thông tin chi tiết, bối cảnh cũng như bất kỳ thông tin bổ sung khác về việc đáp
ứng của hệ thống thanh toán đối với nguyên tắc, nên đính kèm các tài liệu tham
khảo có thể công bố được để bổ sung thêm thông tin.
- Kết quả xếp hạng (đáp ứng, khá đáp ứng,
đáp ứng một phần, không đáp ứng, không áp dụng).
5. Danh sách các nguồn tài liệu
liên quan
Liệt kê danh sách các tài liệu liên
quan, bao gồm các các tài liệu đã được tham chiếu trong báo cáo.
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu.
|
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
(Ký, ghi rõ họ tên,
đóng dấu)
|
Hướng dẫn lập báo cáo
i Nội
dung này chỉ áp dụng đối với báo cáo của tổ chức vận hành hệ thống thanh toán
ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển
mạch giao dịch tài chính.
ii Các nguyên tắc được áp
dụng để đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng được trích dẫn từ bộ Các nguyên
tắc áp dụng đối với hạ tầng thị trường tài chính được Ủy ban các Hệ thống Thanh
toán và Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế và Tổ chức Quốc tế các Ủy
ban Chứng khoán ban hành vào tháng 4 năm 2012 và các văn bản sửa đổi, bổ sung,
bao gồm các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc số 1: Cơ sở pháp lý
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
có một cơ sở pháp lý vững chắc, rõ ràng, minh bạch và có thể thực thi đối với mỗi
khía cạnh quan trọng trong các hoạt động của hệ thống đó ở tất cả các thể chế
pháp lý liên quan.
Nguyên tắc số 2: Quản trị điều
hành
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
có cơ chế quản lý rõ ràng và minh bạch, tăng cường an toàn, hiệu quả của hệ thống
thanh toán, đảm bảo sự ổn định cho hệ thống tài chính, tạo điều kiện quan tâm đến
lợi ích cộng đồng một cách thích hợp và hỗ trợ các bên liên quan đạt được mục
tiêu.
Nguyên tắc số 3: Khuôn khổ quản trị
rủi ro toàn diện
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
duy trì một cơ chế quản trị rủi ro hiệu quả để quản lý toàn diện các rủi ro về
pháp lý, tín dụng, thanh khoản, vận hành và các rủi ro khác.
Nguyên tắc số 4: Rủi ro tín dụng
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
đo lường, giám sát và quản lý hiệu quả rủi ro tín dụng đối với các thành viên
tham gia và các rủi ro phát sinh từ quy trình thanh toán, bù trừ, quyết toán. Một
hệ thống thanh toán quan trọng cần duy trì nguồn tài chính đủ mạnh để đảm bảo
chắc chắn có thể bù đắp rủi ro tín dụng đối với mỗi thành viên tham gia.
Nguyên tắc số 5: Tài sản bảo đảm
Một hệ thống thanh toán quan trọng
đòi hỏi phải có tài sản bảo đảm để quản lý rủi ro tín dụng của hệ thống thanh
toán đó cũng như rủi ro tín dụng của các thành viên tham gia. Khi đó, hệ thống
thanh toán quan trọng cần phải chấp nhận tài sản bảo đảm với rủi ro tín dụng, rủi
ro thanh khoản và rủi ro thị trường ở mức thấp. Một hệ thống thanh toán quan trọng
cũng cần áp dụng tỷ lệ chiết khấu, hạn mức tập trung nắm giữ tài sản ở mức hợp
lý.
Nguyên tắc số 7: Rủi ro thanh khoản
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
đo lường, giám sát và quản lý rủi ro thanh khoản một cách hiệu quả. Hệ thống
thanh toán quan trọng nên duy trì đủ nguồn lực thanh khoản bằng tất cả các loại
tiền tệ liên quan để đảm bảo chắc chắn thực hiện các nghĩa vụ tài chính trong
cùng một ngày và khi cần, có thể thực hiện các nghĩa vụ tài chính trong ngày và
trong nhiều ngày theo hàng loạt các kịch bản rủi ro có thể xảy ra. Những kịch bản
này có thể bao gồm sự cố mất khả năng thanh toán của thành viên và các đơn vị
phụ thuộc của họ có khả năng tạo ra tổng nghĩa vụ thanh toán lớn nhất cho hệ thống
thanh toán quan trọng đó trong điều kiện thị trường rất khó khăn có thể xảy ra.
Nguyên tắc số 8: Quyết toán dứt điểm
Một hệ thống thanh toán quan trọng
nên thực hiện quyết toán dứt điểm một cách rõ ràng và chính xác, tối thiểu là
vào thời điểm kết thúc ngày giá trị. Trong trường hợp cần thiết hoặc thích hợp
hơn, một hệ thống thanh toán quan trọng cần phải tiến hành quyết toán trong
ngày hoặc theo thời gian thực.
Nguyên tắc số 9: Quyết toán tiền
Một hệ thống thanh toán quan trọng
nên tiến hành quyết toán thông qua Ngân hàng Trung ương, nếu khả thi và sẵn
sàng. Trường hợp không quyết toán qua Ngân hàng Trung ương thì hệ thống thanh
toán quan trọng nên giảm thiểu và kiểm soát chặt chẽ rủi ro tín dụng, rủi ro
thanh khoản phát sinh từ việc quyết toán qua ngân hàng thương mại.
Nguyên tắc số 12: Hệ thống quyết
toán chuyển giao giá trị
Trường hợp hệ thống thanh toán quan
trọng thực hiện các giao dịch có liên quan đến việc thanh toán hai nghĩa vụ có
liên hệ với nhau (ví dụ: giao dịch chứng khoán hoặc giao dịch ngoại hối), hệ thống
thanh toán quan trọng cần loại bỏ rủi ro mất vốn thông qua quy định thực hiện
quyết toán nghĩa vụ này trên cơ sở đã hoàn thành quyết toán nghĩa vụ kia.
Nguyên tắc số 13: Các quy tắc và
thủ tục quản lý thành viên tham gia bị mất khả năng thanh toán
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
thiết lập các quy tắc và thủ tục rõ ràng, hiệu quả để quản lý tình trạng mất khả
năng thanh toán của thành viên tham gia. Những quy tắc và thủ tục này cần được
xây dựng theo hướng đảm bảo hệ thống thanh toán quan trọng có thể có các hành động
kịp thời để ngăn chặn các thiệt hại và giảm áp lực thanh khoản, đồng thời duy
trì khả năng thực hiện các nghĩa vụ của hệ thống thanh toán quan trọng đó.
Nguyên tắc số 15: Rủi ro kinh
doanh chung
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
phải xác định, giám sát, quản lý rủi ro kinh doanh và nắm giữ đầy đủ tài sản
ròng có tính thanh khoản cao từ nguồn vốn chủ sở hữu đủ để bù đắp những tổn thất
kinh doanh có thể xảy ra. Điều này giúp hệ thống thanh toán quan trọng có thể
tiếp tục hoạt động và cung cấp dịch vụ một cách bình thường ngay cả khi có xảy
ra thua lỗ. Hơn nữa, tài sản thanh khoản ròng ở mọi thời điểm cần phải đủ để đảm
bảo phục hồi hoặc giảm dần một cách hợp lý các hoạt động và dịch vụ quan trọng.
Nguyên tắc số 16: Rủi ro lưu ký và
đầu tư
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
bảo toàn tài sản của mình cũng như của các thành viên, đồng thời giảm thiểu
nguy cơ mất mát và chậm trễ trong việc tiếp cận các tài sản này. Hệ thống thanh
toán quan trọng nên đầu tư vào các công cụ có mức rủi ro tín dụng, rủi ro thị
trường và rủi ro thanh khoản thấp nhất.
Nguyên tắc số 17: Rủi ro vận hành
Một hệ thống thanh toán quan trọng
nên xác định các nguồn rủi ro vận hành một cách hợp lý, cả từ bên trong và bên
ngoài, đồng thời cần giảm thiểu tác động của các rủi ro này bằng cách áp dụng
các hệ thống, quy định, thủ tục và biện pháp kiểm soát thích hợp. Hệ thống phải
được thiết kế theo hướng đảm bảo mức độ bảo mật và độ tin cậy hoạt động cao
cũng như cần có dung lượng đủ lớn và có khả năng mở rộng thêm. Quản lý hoạt động
liên tục cần đưa ra mục đích để phục hồi kịp thời các hoạt động và thực hiện đầy
đủ các nghĩa vụ của hệ thống thanh toán quan trọng, ngay cả trong các trường hợp
xảy ra tình trạng gián đoạn ở quy mô rộng hoặc gián đoạn lớn, có tính chất trọng
yếu.
Nguyên tắc số 18: Các yêu cầu về
tiếp cận và tham gia
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
phải đưa ra các tiêu chí tham gia đảm bảo tính khách quan, dựa trên rủi ro và
được thông báo rộng rãi nhằm đảm bảo các tổ chức được phép tiếp cận một cách
công bằng và công khai.
Nguyên tắc số 19: Thỏa thuận tham
gia theo cấp độ
Một hệ thống thanh toán quan trọng
nên xác định, giám sát và quản lý các rủi ro quan trọng có thể xảy ra đối với hệ
thống thanh toán quan trọng đó mà phát sinh từ những thỏa thuận tham gia theo cấp
độ.
Nguyên tắc số 21: Hiệu suất và hiệu
quả
Một hệ thống thanh toán quan trọng phải
đảm bảo hiệu suất, hiệu quả trong việc đáp ứng các yêu cầu của thành viên tham
gia và thị trường mà hệ thống thanh toán quan trọng đó phục vụ.
Nguyên tắc số 22: Các thủ tục và
tiêu chuẩn thông tin truyền thông
Một hệ thống thanh toán quan trọng
nên sử dụng hoặc ít nhất là phải tương thích với các tiêu chuẩn về thông tin
truyền thông có liên quan đã được chấp nhận ở phạm vi quốc tế nhằm tạo điều kiện
thực hiện thanh toán, bù trừ, quyết toán một cách hiệu quả.
Nguyên tắc số 23: Công bố các quy
tắc, thủ tục quan trọng và dữ liệu thị trường
Một hệ thống thanh toán quan trọng cần
có những quy định, thủ tục rõ ràng và toàn diện, đồng thời cung cấp đầy đủ
thông tin nhằm cho phép những thành viên tham gia có thể hiểu chính xác về những
rủi ro, phí và các chi phí quan trọng khác mà họ phải chịu khi tham gia vào hệ
thống thanh toán đó. Tất cả các quy tắc và thủ tục có liên quan cần được công bố
rộng rãi.
iii Hệ thống thanh toán
đáp ứng nguyên tắc: Bất kỳ vấn đề thiếu sót được xác định không phải là vấn đề
cấp thiết, quan trọng, hệ thống thanh toán có thể cân nhắc xử lý các vấn đề này
trong quá trình hoạt động bình thường.
iv Hệ
thống thanh toán khá đáp ứng các nguyên tắc: Việc đánh giá xác định một hoặc
nhiều vấn đề mà hệ thống thanh toán nên giải quyết và theo dõi trong một thời
gian (từ 01 năm đến 03 năm).
v Hệ
thống thanh toán đáp ứng một phần các nguyên tắc: Việc đánh giá xác định một hoặc
nhiều vấn đề có thể trở nên nghiêm trọng nếu không được giải quyết kịp thời. Hệ
thống thanh toán nên dành ưu tiên cao cho việc giải quyết những vấn đề này.
vi Hệ
thống thanh toán không đáp ứng các nguyên tắc: Việc đánh giá đã xác định một hoặc
nhiều vấn đề nghiêm trọng phải xử lý ngay lập tức. Do đó, hệ thống thanh toán
nên dành ưu tiên cao nhất cho việc giải quyết những vấn đề này.
vii
Các nguyên tắc không áp dụng cho hệ thống thanh toán đang được đánh giá do quy
định pháp lý, các tính năng đặc thù của hệ thống thanh toán.