Quyết định 573/QĐ-NHNN 2024 Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng

• Số hiệu: 573/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• Người ký: Phạm Tiến Dũng
• Ngày ban hành: 29/03/2024

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 573/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 29 tháng 3 năm 2024

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH HỆ THỐNG CHỈ TIÊU THÔNG TIN TÍN DỤNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;

Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn cứ Thông tư số 15/2023/TT-NHNN ngày 05 tháng 12 năm 2023 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam;

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và hướng dẫn báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/01/2025.

Điều 3. Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.

Nơi nhận: - Như Điều 3; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Lưu: VP, TTTD.TKOanh.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Phạm Tiến Dũng

PHỤ LỤC I

HỆ THỐNG CHỈ TIÊU THÔNG TIN TÍN DỤNG
(Kèm theo Quyết định số 573/QĐ-NHNN ngày 29 tháng 3 năm 2024 của Thống đốc NHNN)

STT	Mã chỉ tiêu	Tên chỉ tiêu	Tên chỉ tiêu viết tắt	Mô tả chỉ tiêu	Chỉ tiêu bắt buộc	Định dạng dữ liệu	Độ dài tối đa
I	Thông tin khai báo chung
1	KB001	Ngày báo cáo	NGAYBC	Là ngày của dữ liệu. Đối với tệp báo cáo định kỳ tháng, lấy ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
2	KB002	Họ và tên người báo cáo	HOTENBC	Tên đầy đủ của người thực hiện báo cáo thông tin cho CIC	X	C	250
3	KB003	Số điện thoại người báo cáo	DTHOAIBC	Số điện thoại di động hoặc cố định của người báo cáo thông tin; yêu cầu ghi cả mã vùng	X	C	100
4	KB004	Email người báo cáo	EMAILBC	Email của người báo cáo thông tin	X	C	150
5	KB005	Vốn tự có của TCTD	VONTC	Vốn tự có xác định theo quy định hiện hành về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài	X	N	15
6	KB006	Dự phòng chung phải trích	DPCHUNGPT	Là số tiền dự phòng chung phải trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
7	KB007	Dự phòng chung đã trích	DPCHUNGDT	Là số tiền dự phòng chung đã trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
8	KB008	Lý do điều chỉnh	LYDODC	Lý do điều chỉnh tệp dữ liệu đã báo cáo (chỉ áp dụng báo cáo đối với tệp dữ liệu điều chỉnh)	X	C	4000
II	Thông tin định danh
9	TTC01	Mã chi nhánh TCTD	MACNTCTD	Là mã 8 ký tự của chi nhánh TCTD theo quy định tại Thông tư 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	C	8
10	TTC02	Tên chi nhánh TCTD	TENCNTCTD	Là tên chi nhánh TCTD được báo cáo thông tin	X	C	250
11	TTC03	Mã khách hàng do TCTD cấp	MAKH	Mã khách hàng do TCTD cấp (thường được gọi là mã số CIF) là mã số của khách hàng vay, được thiết lập trong cơ sở dữ liệu kế toán của TCTD để quản lý dữ liệu về khách hàng vay đó tại TCTD. Mỗi khách hàng vay chỉ có một mã duy nhất tại một TCTD. Trường hợp thay đổi người vay chính, người đại diện vay của Hộ gia đình, Hộ kinh doanh, TCTD phải cấp mã CIF khác cho người vay chính mới, người đại diện vay mới	X	C	50
12	TTC04	Tên khách hàng	TENKH	- Đối với khách hàng là tổ chức: báo cáo tên khách hàng theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (ĐKKD) hoặc Quyết định thành lập (QĐTL) được cơ quan có thẩm quyền cấp; - Đối với khách hàng là hộ kinh doanh cá thể lấy theo tên trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh được cơ quan có thẩm quyền cấp; - Đối với khách hàng là cá nhân, lấy theo tên trên thẻ căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu; khách hàng là hộ gia đình, lấy theo tên của chủ hộ và ghi theo tên trên thẻ căn cước công dân/chứng minh nhân dân/hộ chiếu của chủ hộ	X	C	250
13	TTC05	Loại khách hàng	LOAIKH	1-Tổ chức/2-Cá nhân, hộ kinh doanh (Báo cáo phần số)	X	N	1
II.1	Tổ chức			Ghi chú: đối với loại hình khách hàng vay là doanh nghiệp tư nhân chỉ áp dụng báo cáo với các hợp đồng đã ký trước ngày Thông tư số 39/2016/TT-NHNN có hiệu lực thi hành
14	TC001	Tên đối ngoại	TENDNG	Là tên đối ngoại của khách hàng theo Giấy ĐKKD hoặc QĐTL được cơ quan có thẩm quyền cấp		C	250
15	TC002	Tên viết tắt	TENVT	Là tên viết tắt của khách hàng theo Giấy ĐKKD hoặc QĐTL được cơ quan có thẩm quyền cấp		C	100
16	TC003	Tên cũ	TENCU	Là tên khách hàng đăng ký với cơ quan có thẩm quyền trước khi thay đổi thành tên hiện tại		C	250
17	TC004	Địa chỉ	DIACHI	Địa chỉ theo Giấy ĐKKD hoặc QĐTL, là nơi khách hàng đang đóng trụ sở chính và đã được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền. Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
18	TC005	Mã tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương	MATINH	Bảng mã 01/CIC	X	C	2
19	TC006	Cư trú	CUTRU	1-Cư trú/0-Không cư trú (Báo cáo phần số)	X	N	1
20	TC007	Điện thoại	DTHOAI	Điện thoại cố định hoặc di động, yêu cầu cung cấp cả mã vùng	X	C	100
21	TC008	Fax	FAX	Yêu cầu cung cấp cả mã vùng		C	50
22	TC009	Website	WEBSITE	Website của khách hàng vay		C	150
23	TC010	Email	EMAIL	Địa chỉ thư điện tử của khách hàng vay		C	150
24	TC011	Mã số doanh nghiệp	MASODN	Là mã số thuế/mã số doanh nghiệp do cơ quan có thẩm quyền cấp	X	C	20
25	TC012	Ngày cấp mã số doanh nghiệp	NGMSDN	Là ngày cấp mã số thuế/mã số doanh nghiệp lần đầu; Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
26	TC013	Số quyết định thành lập	SOQDTL	Là số quyết định thành lập tổ chức. Áp dụng đối với tổ chức không phải là doanh nghiệp như tổ chức xã hội, đơn vị sự nghiệp...	X	C	20
27	TC014	Ngày cấp quyết định thành lập	NGQDTL	Định dạng YYYYMMDD. Áp dụng đối với tổ chức không phải là doanh nghiệp như: tổ chức xã hội, đơn vị sự nghiệp...	X	C	8
28	TC015	Số Giấy phép đầu tư	SOGPDT	Là số giấy phép đầu tư/mã số dự án đầu tư do cơ quan có thẩm quyền cấp cho doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài	X	C	20
29	TC016	Ngày cấp giấy phép đầu tư	NGGPDT	Là ngày cơ quan có thẩm quyền cấp giấy phép đầu tư; Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
30	TC017	Mã loại hình doanh nghiệp/tổ chức khác	MALH	Bảng mã 03/CIC	X	C	3
31	TC018	Mã ngành nghề kinh doanh	MANKT	Bảng mã 06/CIC (mã ngành cấp 3). Báo cáo mã ngành nghề kinh doanh chính của khách hàng vay	X	C	3
32	TC019	Tổng Giám đốc/Giám đốc	HOTENGD	Họ và tên Tổng Giám đốc/Giám đốc hoặc người đứng đầu hợp pháp của doanh nghiệp/tổ chức	X	C	250
33	TC020	Địa chỉ Tổng Giám đốc/Giám đốc	DIACHIGD	Là nơi đăng ký cư trú chính, hợp pháp của Tổng Giám đốc/Giám đốc hoặc người đúng đầu hợp pháp của doanh nghiệp/tổ chức. Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
34	TC021	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu Tổng Giám đốc/Giám đốc	GIAYTOCNGD	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu do cơ quan công an cấp	X	C	12
35	TC022	Là thành viên của Quỹ tín dụng nhân dân (TDND)	TVQTDND	0-Không/1-Có (Chỉ tiêu áp dụng đối với đơn vị báo cáo là Quỹ TDND; báo cáo phần số)	X	N	1
36	TC023	Là thành viên của Ngân hàng hợp tác xã	TVHTX	0-Không/1 -Có (Chỉ tiêu áp dụng đối với đơn vị báo cáo là Ngân hàng Hợp tác xã; báo cáo phần số)	X	N	1
37	TC024	Vốn điều lệ		Báo cáo thông tin vốn điều lệ đối với khách hàng vay là Công ty; vốn đầu tư đối với Doanh nghiệp tư nhân
	TC0241	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
	TC0242	Số tiền vốn điều lệ	VONDL	Số tiền nguyên tệ ghi trên đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp/tổ chức	X	N	15
38	TC025	Người đại diện theo pháp luật
	TC0251	Họ và tên người đại diện theo pháp luật	HOTENNDD	Họ và tên từng người đại diện theo pháp luật ghi trên đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp/tổ chức	X	C	250
	TC0252	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu người đại diện theo pháp luật	GIAYTOCNNDD	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật do cơ quan công an cấp	X	C	12
	TC0253	Địa chỉ người đại diện theo pháp luật	DIACHINDD	Là nơi đăng ký cư trú chính, hợp pháp của người đại diện theo pháp luật Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
39	TC026	Thành viên Hội đồng quản trị (HĐQT), Hội đồng thành viên (HĐTV)		- Đối với Công ty TNHH, Công ty hợp danh: báo cáo thông tin về thành viên hội đồng thành viên (trường hợp Doanh nghiệp nhà nước tổ chức dưới hình thức Công ty TNHH không có Hội đồng thành viên thì báo cáo Họ và tên Chủ tịch Công ty); - Đối với Công ty cổ phần: báo cáo về thành viên Hội đồng quản trị		C
	TC0261	Họ và tên thành viên HĐQT/HĐTV	HOTENTVHD	Họ tên của từng thành viên HĐQT/HĐTV		C	250
	TC0262	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu HĐQT/HĐTV	GIAYTOCNTVHD	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu do cơ quan công an cấp		C	12
	TC0263	Địa chỉ thành viên HĐQT/HĐTV	DIACHITVHD	Là nơi đăng ký cư trú chính, hợp pháp của thành viên HĐQT/HĐTV. Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố		C	300
II.2	Cá nhân, hộ kinh doanh			Ghi chú: đối với loại hình khách hàng vay là hộ kinh doanh chỉ áp dụng báo cáo với các hợp đồng đã ký trước ngày Thông tư số 39/2016/TT-NHNN có hiệu lực thi hành
40	CN001	Giới tính	GIOITINH	Nam = 1; Nữ = 0; Giới tính khác = K	X	C	1
41	CN002	Ngày sinh	NGSINH	Là ngày tháng năm sinh trên giấy khai sinh hoặc trên thẻ căn cước công dân, chứng minh nhân dân, hộ chiếu. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
42	CN003	Địa chỉ	DIACHI	- Khách hàng là Hộ kinh doanh, báo cáo địa chỉ theo giấy ĐKKD, là nơi khách hàng đang đóng trụ sở chính và đã được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền; - Khách hàng là cá nhân, báo cáo địa chỉ nơi ở hiện tại. Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
43	CN004	Mã tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương	MATINH	Bảng mã 01/CIC	X	C	2
44	CN005	Cư trú	CUTRU	0-Không cư trú/1-Cư trú (Báo cáo phần số)	X	N	1
45	CN006	Số điện thoại	DTHOAI	Điện thoại di động hoặc điện thoại cố định (cung cấp cả mã vùng)	X	C	100
46	CN007	Mã Quốc tịch	MAQT	Bảng mã 02/CIC (sử dụng phần mã số)	X	C	4
47	CN008	Số CCCD	CCCD	Mã số định danh cá nhân do cơ quan công an cấp	X	C	12
48	CN009	Ngày cấp CCCD	NGCCCD	Định dạng YYYYMMDD		C	8
49	CN010	Số CMT	SOCMT	Số chứng minh nhân dân do cơ quan công an cấp, số chứng minh quân nhân chuyên nghiệp, công nhân và viên chức quốc phòng do cơ quan quân đội cấp. TCTD chỉ báo cáo trong trường hợp các giấy tờ trên còn hiệu lực và chưa cập nhật thông tin về số CCCD trên hệ thống	X	C	12
50	CN011	Số hộ chiếu	SOHCHIEU	Số hộ chiếu do cơ quan có thẩm quyền cấp (chỉ áp dụng đối với người có quốc tịch nước ngoài)	X	C	12
51	CN012	Mã số thuế	MST	Do cơ quan thuế cấp (báo cáo với khách hàng là hộ kinh doanh)	X	C	20
52	CN013	Ngày cấp mã số thuế	NGMST	Định dạng YYYYMMDD		C	8
53	CN014	Số đăng ký kinh doanh	SODKKD	Do cơ quan có thẩm quyền cấp (áp dụng đối với khách hàng là hộ kinh doanh)	X	C	20
54	CN015	Ngày cấp đăng ký kinh doanh	NGDKKD	Định dạng YYYYMMDD (áp dụng đối với khách hàng là hộ kinh doanh)		C	8
55	CN016	Họ và tên vợ hoặc chồng	HOTENVC	Họ và tên vợ hoặc chồng (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	250
56	CN017	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu của vợ/chồng	GIAYTOCNVC	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu do cơ quan công an cấp (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	12
57	CN018	Nơi làm việc	NOILV	Là tên cơ quan/tổ chức - nơi khách hàng vay đang làm việc (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	250
58	CN019	Vị trí làm việc	VITRILV	Là công việc gắn với chức danh, chức vụ của khách hàng vay được tổ chức quản lý khách hàng phân công trong thời điểm hiện tại (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	200
59	CN020	Số năm làm việc	SONAMLV	Là thời gian mà khách hàng vay làm việc tại tổ chức đang quản lý khách hàng và được tổ chức đó xác nhận, đơn vị tính bằng năm (báo cáo nếu có thông tin)	X	N	2
60	CN021	Thu nhập bình quân hàng tháng	THUNHAPBQ	Là số tiền thu nhập bình quân hàng tháng, quy đổi ra VND tại thời điểm tổ chức quản lý khách hàng xác nhận trong hồ sơ vay vốn (báo cáo nếu có thông tin)	X	N	15
61	CN022	Là thành viên của Quỹ TDND	TVQTDND	0-Không/1-Có (Chỉ áp dụng đối với đơn vị báo cáo là Quỹ TDND; báo cáo phần số)	X	N	1
III	Thông tin về người có liên quan của khách hàng vay			- Khái niệm “Người có liên quan": là tổ chức, cá nhân có quan hệ trực tiếp hoặc gián tiếp với khách hàng vay theo quy định tại Luật các TCTD, các Thông tư của NHNN quy định về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. - TCTD cung cấp toàn bộ danh sách người có liên quan của khách hàng nếu tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng lớn hơn hoặc bằng 0,1% vốn tự có (riêng đối với TCTD phi ngân hàng thì tỷ lệ này áp dụng là 0,5%), chỉ báo cáo thông tin khi người có liên quan đang được TCTD cấp tín dụng. - Trường hợp TCTD có vốn tự có âm, tỷ lệ trên được áp dụng trên vốn điều lệ hoặc vốn được cấp (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài) tại thời điểm báo cáo. - Với Quỹ tín dụng nhân dân, cung cấp toàn bộ danh sách người có liên quan cửa khách hàng có tổng nợ vay còn lại từ 500 triệu đồng trở lên tại thời điểm báo cáo, chỉ báo cáo thông tin khi người có liên quan đang được TCTD cấp tín dụng.
62	LQ001	Tổng múc dư nợ cấp tín dụng đối với khách hàng	TDNOKHV	Xác định theo quy định hiện hành về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (số quy đổi ra VND tại thời điểm báo cáo)	X	N	15
63	LQ002	Thông tin người có liên quan
	LQ0021	Mã phân loại người có liên quan	MALQ	Bảng mã 04/CIC. Báo cáo liệt kê danh sách mã phân loại người có liên quan	X	C	2
	LQ0022	Mã khách hàng của người liên quan	MAKHLQ	Mã CIF của người có liên quan là khách hàng vay của TCTD được thiết lập trong cơ sở dữ liệu của TCTD để quản lý dữ liệu về khách hàng liên quan tại TCTD. Mỗi người có liên quan chỉ có một mã duy nhất tại một TCTD	X	C	50
	LQ0023	Tên người có liên quan	TENKHLQ	Là tên hợp pháp của tổ chức, cá nhân đã đăng ký với cơ quan có thẩm quyền	X	C	250
	LQ0024	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu của người có liên quan	GIAYTOCNLQ	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu của người có liên quan là cá nhân do cơ quan công an cấp	X	C	12
	LQ0025	Mã số doanh nghiệp của người có liên quan	MASODNLQ	Là mã số thuế/mã số doanh nghiệp của người có liên quan là tổ chức do cơ quan có thẩm quyền cấp	X	C	20
	LQ0026	Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với người có liên quan	TDNONGLQ	Xác định theo quy định hiện hành về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (số quy đổi ra VND tại thời điểm báo cáo)	X	N	15
IV	Thông tin về cho vay và các hoạt động cấp tín dụng khác			Đối với cho vay đồng tài trợ chỉ báo cáo phần góp vốn đồng tài trợ; Đối với hoạt động ủy thác cấp tín dụng, đơn vị ủy thác báo cáo; Đối với hoạt động nhận ủy thác cấp tín dụng mà đơn vị nhận ủy thác chịu rủi ro, đơn vị nhận ủy thác báo cáo; TCTD thực hiện báo cáo tất cả các loại hợp đồng cấp tín dụng trừ hợp đồng thẻ tín dụng mua và ủy thác mua trái phiếu báo cáo riêng trong phần thông tin về thẻ tín dụng và thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp
	Thông tin hợp đồng tín dụng
64	HD001	Số hợp đồng tín dụng	SOHD	Là số hợp đồng tín dụng giữa khách hàng vay và TCTD. Trường hợp TCTD và khách hàng ký hợp đồng có hạn mức tín dụng sử dụng chung cho nhiều hình thức cấp tín dụng thì số hợp đồng tín dụng ở đây là số hợp đồng hạn mức tín dụng chung đã giao kết	X	C	100
65	HD002	Ngày hiệu lực hợp đồng	NGKYHD	Là ngày bắt đầu có hiệu lực của hợp đồng. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
66	HD003	Ngày kết thúc hợp đồng	NGKTHD	Ngày hết hạn được ghi trên hợp đồng đã giao kết hoặc Ngày kết thúc thực tế của hợp đồng Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
67	HD004	Thời hạn cấp tín dụng (ngày)	THOIHAN	Thời hạn cấp tín dụng theo quy định tại hợp đồng tín dụng	X	N	6
68	HD005	Trạng thái Tài sản bảo đảm (TSBĐ)	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1 -Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
69	HD006	Thông tin hạn mức tín dụng trên hợp đồng
	HD0061	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
	HD0062	Hạn mức tín dụng trên hợp đồng	HANMUC	Là mức dư nợ vay tối đa theo nguyên tệ mà tổ chức tín dụng và khách hàng đã thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng được giao kết. Trường hợp hạn mức tín dụng được sử dụng chung cho nhiều hình thức cấp tín dụng thì báo cáo tổng hạn mức được ghi trong hợp đồng hạn mức tín dụng chung đã ký	X	N	15
70	HD007	Thông tin người đồng vay		Người đồng vay vốn là người cùng ký vào hợp đồng tín dụng và có nghĩa vụ trả nợ với khách hàng vay
	HD0071	Mã khách hàng người đang vay vốn	MAKHDVV	Là mã khách hàng được TCTD cấp cho khách hàng đồng vay vốn. Mỗi khách hàng đồng vay chỉ có một mã duy nhất tại một TCTD (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	50
	HD0072	Họ và tên người đồng vay vốn	HOTENDVV	Họ và tên người đồng vay vốn (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	250
	HD0073	Số CCCD của người đồng vay vốn	CCCDDVV	Mã số định danh cá nhân của người đồng vay vốn do cơ quan công an cấp (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	12
	HD0074	CMND của người đồng vay vốn	SOCMTDVV	Số chứng minh nhân dân của người đồng vay vốn do cơ quan công an cấp (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	12
	HD0075	Hộ chiếu của người đồng vay vốn	SOHCHIEUDVV	Số hộ chiếu của người đồng vay vốn do cơ quan có thẩm quyền cấp (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	12
	HD0076	Ngày sinh của người đồng vay vốn	NGSINHDVV	Là ngày tháng năm sinh trên giấy khai sinh hoặc trên thẻ căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu. Định dạng YYYYMMDD (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	8
	HD0077	Số điện thoại người đồng vay vốn	DTHOAIDVV	Điện thoại cố định hoặc di động, yêu cầu cung cấp cả mã vùng (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	100
	HD0078	Địa chỉ người đồng vay vốn	DIACHIDVV	Báo cáo chi tiết thông tin địa chỉ nơi ở hiện tại gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
	HD0079	Quan hệ với khách hàng vay	QHDVV	1-Vợ/Chồng; 2-Cha mẹ/con cái; 3-Anh chị em; 4- Khác (báo cáo nếu có thông tin; báo cáo phần số)	X	N	1
	Thông tin khế ước
71	KU001	Số khế ước	SOKU	Số giấy nhận nợ được thiết lập trong cơ sở dữ liệu của TCTD khi giải ngân vốn cho khách hàng vay	X	C	100
72	KU002	Ngày giải ngân	NGGIAINGAN	Thời điểm giải ngân đầu tiên của khế ước. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
73	KU003	Ngày kết thúc khế ước	NGKTKU	Ngày hết hạn dự kiến hoặc thực tế của khế ước. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
74	KU004	Hoạt động cấp tín dụng bằng phương tiện điện tử	DIENTU	0-Không/1 -Có (Báo cáo phần số)	X	N	1
75	KU005	Mã thời hạn cấp tín dụng	MATHOIHAN	Bảng mã 08/CIC	X	C	2
76	KU006	Hình thức cấp tín dụng	MAHTCAPTD	Bảng mã 09/CIC	X	C	3
77	KU007	Phương thức cho vay	MAPTHUCCV	Bảng mã 10/CIC (áp dụng đối với khoản cho vay - chỉ tiêu Hình thức cấp tín dụng (KU006) báo cáo mã 01)	X	C	3
78	KU008	Thời điểm truy đòi	NGTRUYDOI	Chỉ tiêu áp dụng Bao thanh toán bên mua, Chiết khấu/Tái chiết khấu có bảo lưu quyền truy đòi. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
79	KU009	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
80	KU010	Số dư nợ theo nguyên tệ	DUNO	Là dư nợ gốc của khách hàng theo nguyên tệ tại thời điểm báo cáo	X	N	15
81	KU011	Lãi suất	LAISUAT	Lãi suất cho vay được thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng (lãi suất vay trong hạn) tại thời điểm báo cáo; Lãi suất %/năm lấy 02 số phần thập phân (định dạng xx.xx)	X	N	4
82	KU012	Nhóm nợ tự phân loại	NHOMNO	Nhóm nợ tự phân loại tại TCTD theo quy định của pháp luật Bảng mã 11/CIC	X	C	2
83	KU013	Nhóm nợ phân loại sau khi tham chiếu CIC	NHOMNOSTC	Bảng mã 11/CIC. Từ ngày 01 hàng tháng đến trước ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, để trống thông tin báo cáo. Sau không quá 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, báo cáo nhóm nợ có mức độ rủi ro cao nhất theo quy định pháp luật về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro đến thời điểm báo cáo cuối tháng	X	C	2
84	KU014	Dư nợ gốc chậm trả thực tế	STGOCCHAMTN	Là số tiền dư nợ gốc tính đến ngày báo cáo khách hàng phải trả nhưng không trả hoặc trả không đầy đủ	X	N	15
85	KU015	Ngày chậm trả nợ gốc	NGCHAMTGOC	Ngày đầu tiên khách hàng phát sinh số tiền dư nợ gốc chậm thanh toán thực tế (chỉ tiêu KU014 lần hơn 0). Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
86	KU016	Số tiền lãi chậm trả thực tế	STLAICHAMTN	Là số tiền lãi tính đến ngày báo cáo khách hàng phải trả nhưng không trả hoặc trả không đầy đủ	X	N	15
87	KU017	Ngày chậm trả nợ lãi	NGCHAMTLAI	Ngày đầu tiên khách hàng phát sinh số tiền lãi chậm thanh toán thực tế (chỉ tiêu KU016 lớn hơn 0). Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
88	KU018	Số lần cơ cấu lại thời hạn trả nợ	SOLANCC	Là số lần TCTD đã cơ cấu lại thời hạn trả nợ cho khách hàng (kể từ ngày bắt đầu khế ước đến thời điểm báo cáo)	X	N	3
89	KU019	Số tiền nợ gốc cơ cấu	STGOCCC	Số tiền nợ gốc mà TCTD cơ cấu lại thời hạn trả nợ cho khách hàng tại thời điểm báo cáo	X	N	15
90	KU020	Số tiền nợ lãi cơ cấu	STLAICC	Số tiền nợ lãi mà TCTD cơ cấu lại thời hạn trả nợ cho khách hàng tại thời điểm báo cáo	X	N	15
91	KU021	Mục đích sử dụng tiền vay phân theo ngành kinh tế	MAMDSDTVNKT	Bảng mã 06/CIC (ngành cấp 3)	X	C	3
92	KU022	Mục đích sử dụng tiền vay đối với lĩnh vực: đầu tư kinh doanh bất động sản, phục vụ đời sống, tiêu dùng, đầu tư kinh doanh chứng khoán	MAMDSDTVLV	Bảng mã 07/CIC - TCTD báo cáo liệt kê các mã mục đích sử dụng tiền vay theo từng khế ước. - Trường hợp mục đích vay không được phân loại vào: (i) Tín dụng lĩnh vực bất động sản; (ii) Tín dụng phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng của cá nhân, hộ gia đình (không bao gồm tín dụng liên quan đến lĩnh vực bất động sản); (iii) Tín dụng để đầu tư, kinh doanh chứng khoán và giấy tờ có giá khác thì để trống thông tin	X	C	5
93	KU023	Mô tả mục đích sử dụng tiền vay	MOTAMDSDTV	Báo cáo thông tin “Mã mục đích sử dụng tiên vay tại hệ thống của TCTD - Mô tả chi tiết mục đích sử dụng tiền vay được ghi trong từng khế ước được giải ngân/từng hợp đồng tín dụng”, trong đó với dự án kinh doanh, dự án đầu tư, cần nêu rõ tên dự án, địa điểm thực hiện dự án kinh doanh đầu tư,…	X	C	4000
94	KU024	Lãi phải thu hạch toán nội bảng	LCVPTHUNB	Số tiền lãi theo nguyên tệ phải thu hạch toán nội bảng	X	N	15
95	KU025	Lãi chưa thu hạch toán ngoại bảng	LCVCTHUNGB	Số tiền lãi theo nguyên tệ chưa thu hạch toán ngoại bảng	X	N	15
96	KU026	Dự phòng cụ thể phải trích nội bảng	DPPTNB	Là số tiền dự phòng cụ thể phải trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
97	KU027	Dự phòng cụ thể đã trích nội bảng	DPDTNB	Là số tiền dự phòng cụ thể đã trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
98	KU028	Thông tin doanh số giải ngân
	KU0281	Số tiền phát sinh giải ngân	STGIAINGAN	Là số tiền TCTD giải ngân cho khách hàng theo từng lần (từ ngày đầu tháng đến thời điểm báo cáo)	X	N	15
	KU0282	Ngày phát sinh giải ngân	NGGIAINGAN	Là ngày TCTD giải ngân khoản vay cho khách hàng theo từng lần phát sinh Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
99	KU029	Thông tin doanh số trả nợ
	KU0291	Số tiền phát sinh trả nợ	STTRANO	Là số tiền (gồm gốc và lãi) khách hàng đã trả nợ theo từng ngày phát sinh (từ ngày đầu tháng đến thời điểm báo cáo)	X	N	15
	KU0292	Ngày phát sinh trả nợ	NGTRANO	Là ngày khách hàng trả nợ. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
V	Thông tin về thẻ tín dụng
100	HDT01	Số hợp đồng	SOHD	Là số hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng được giao kết giữa khách hàng và TCTD	X	C	100
101	HDT02	Hạn mức tín dụng	HANMUC	Là số tiền tối đa chủ thẻ được sử dụng theo thỏa thuận với tổ chức phát hành thẻ. Trường hợp khách hàng được cấp hạn mức tín dụng chung theo khách hàng (chỉ tiêu loại hạn mức thẻ HDT03 bằng 1) thì báo cáo tổng hạn mức thẻ tín dụng giống nhau ở tất cả các hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng	X	N	15
102	HDT03	Loại hạn mức thẻ	LOAIHANMUC	1-Hạn mức tín dụng thẻ tín dụng theo khách hàng/2-Hạn mức theo từng hợp đồng thẻ tín dụng của khách hàng (Báo cáo phần số)	X	N	1
103	HDT04	Trạng thái TSBĐ	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1-Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
104	TH001	Mã thẻ	MASOTHE	Là mã do TCTD cấp để phân biệt và định danh các tấm thẻ khác nhau, đây là thông tin duy nhất, không trùng nhau trong hệ thống TCTD; Trường hợp TCTD theo dõi mã số thẻ trùng với mã số được in trên thẻ tín dụng, đơn vị cần mã hóa thông tin trước khi báo cáo. Thông tin mã hóa yêu cầu không lặp trên toàn hệ thống, phải đồng nhất giữa các kỳ báo cáo đối với cùng một mã số in trên thẻ tín dụng	X	C	100
105	TH002	Loại thẻ	LOAITHE	Là tên loại thẻ như Visa, Master, JCB...	X	C	50
106	TH003	Phát hành thẻ bằng phương thức điện tử	DIENTU	0-Không/1-Có (Báo cáo phần số)	X	N	1
107	TH004	Ngày mở thẻ	NGMO	Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
108	TH005	Ngày hết hạn	NGHHAN	Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
109	TH006	Ngày đóng thẻ	NGDONG	Là ngày đóng thẻ thực tế (báo cáo khi đóng thẻ vĩnh viễn, không báo cáo với trường hợp khóa/đóng thẻ tạm thời); Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
110	TH007	Ngày sao kê	NGSAOKE	Là ngày gần nhất ngày báo cáo mà TCTD chốt lại toàn bộ giao dịch thẻ tín dụng của khách hàng trong một chu kỳ thanh toán. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
111	TH008	Dư nợ thẻ đến ngày báo cáo	DUNO	Là tổng số tiền (bao gồm gốc, lãi, phí) chủ thẻ phải thanh toán cho TCTD do việc sử dụng thẻ tại thời điểm báo cáo	X	N	15
112	TH009	Số tiền phải thanh toán trên sao kê	STPTT	Là tổng số tiền (bao gồm gốc, lãi, phí) chủ thẻ phải thanh toán cho TCTD do việc sử dụng thẻ theo sao kê	X	N	15
113	TH010	Số tiến phải thanh toán tối thiểu	STTTHIEU	Là số tiền chủ thẻ phải thanh toán tối thiểu cho TCTD theo sao kê	X	N	15
114	TH011	Số tiền đã thanh toán	STDATT	Là tổng số tiền chủ thẻ đã thanh toán cho TCTD theo sao kê	X	N	15
115	TH012	Số tiền quá hạn	STIENQH	Là số tiền chậm trả theo sao kê (bao gồm gốc, lãi và phí)	X	N	15
116	TH013	Số ngày quá hạn	SNGAYQH	Số ngày chậm trả theo sao kê	X	N	15
117	TH014	Số kỳ quá hạn	SOKYQH	Là số kỳ sao kê có số tiền quá hạn kể từ ngày phát hành thẻ đến ngày sao kê gần nhất	X	N	3
118	TH015	Nhóm nợ tự phân loại	NHOMNO	Nhóm nợ tự phân loại tại TCTD theo quy định của pháp luật Bảng mã 11/CIC	X	C	2
119	TH016	Nhóm nợ phân loại sau khi tham chiếu CIC	NHOMNOSTC	Bảng mã 11/CIC. Tử ngày 01 hàng tháng đến trước ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, để trống thông tin báo cáo. Sau không quá 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, báo cáo nhóm nợ có mức độ rủi ro cao nhất theo quy định pháp luật về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro đến thời điểm báo cáo cuối tháng	X	C	2
120	TH017	Dự phòng cụ thể phải trích nội bảng	DPPTNB	Là số tiền dự phòng cụ thể phải trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
121	TH018	Dự phòng cụ thể đã trích nội bảng	DPDTNB	Là số tiền dự phòng cụ thể đã trích quy đổi ra VND theo quy định hiện hành của NHNN, tính trên số dư nợ tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
122	TH019	Thông tin cá nhân được tổ chức ủy quyền sử dụng thẻ
	TH0191	Họ và tên của cá nhân được tổ chức ủy quyền sử dụng thẻ	HOTENUQTHE	Họ và tên của cá nhân được tổ chức ủy quyền sử dụng thẻ; Báo cáo với chủ thẻ chính là tổ chức mở thẻ tín dụng (báo cáo nếu có thông tin)		C	250
	TH0192	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu của cá nhân được tổ chức ủy quyền sử dụng thẻ	GIAYTOCNUQTHE	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu do cơ quan công an cấp; Báo cáo với chủ thẻ chính là tổ chức mở thẻ tín dụng (báo cáo nếu có thông tin)		C	12
VI	Thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu do TCTD phát hành)
123	TP001	Số hợp đồng đầu tư	SOHD	Là số hợp đồng mua trái phiếu giữa khách hàng vay và TCTD	X	C	100
124	TP002	Trạng thái TSBĐ	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1-Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
125	TP003	Mã trái phiếu	MATPHIEU	Mã trái phiếu được ghi trên trái phiếu được phát hành	X	C	50
126	TP004	Ngày mua, đầu tư trái phiếu	NGMUA	Ghi ngày tổ chức tín dụng mua trái phiếu theo định dạng YYYYMMDD	X	C	8
127	TP005	Ngày phát hành	NGPHATHANH	Đinh dạng YYYYMMDD	X	C	8
128	TP006	Ngày đáo hạn	NGDAOHAN	Đinh dạng YYYYMMDD	X	C	8
129	TP007	Lãi suất năm	LAISUAT	Lãi suất %/năm, lấy 02 số phần thập phân (định dạng xx.xx); Là lãi suất được tổ chức phát hành trả cho TCTD khi nắm giữ trái phiếu	X	N	4
130	TP008	Mệnh giá trái phiếu	MENHGIA	Mệnh giá của trái phiếu theo quy định tại Luật Chứng khoán, Nghị định số 155/2020/NĐ-CP và các văn bản hướng dẫn, sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	N	15
131	TP009	Số lượng trái phiếu	SOLUONG	Số lượng trái phiếu theo quy định tại Luật Chứng khoán, Nghị định số 155/2020/NĐ-CP và các văn bản hướng dẫn, sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	N	15
132	TP010	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
133	TP011	Giá gốc/Giá trị thuần của trái phiếu	GIATRI	- Đối với trái phiếu tổ chức kinh tế là chứng khoán kinh doanh: ghi giá thực tế mua trái phiếu (giá gốc), bao gồm: giá mua+chi phí mua (nếu có); - Đối với trái phiếu tổ chức kinh tế là chứng khoán sẵn sàng để bán hoặc chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn: ghi giá trị thuần của trái phiếu (= mệnh giá - chiết khấu + phụ trội)	X	N	15
134	TP012	Giá trị trái phiếu doanh nghiệp xanh	GIATRITPXANH	Báo cáo giá trị/giá trị thuần của trái phiếu doanh nghiệp xanh (Trái phiếu doanh nghiệp xanh là trái phiếu doanh nghiệp được phát hành để đầu tư cho dự án thuộc lĩnh vực bảo vệ môi trường, dự án mang lại lợi ích về môi trường theo quy định của pháp luật bảo vệ môi trường)	X	N	15
135	TP013	Mục đích phát hành trái phiếu	MAMUCDICH	Bảng mã 13/CIC	X	C	4
136	TP014	Mô tả mục đích	MOTAMD	Mục đích phát hành trái phiếu được nêu tại phương án phát hành trái phiếu	X	C	4000
137	TP015	Mục đích sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu phân theo ngành kinh tế	MAMUCDICHNKT	Bảng mã 06/CIC (mã ngành cấp 1)	X	C	1
138	TP016	Kỳ hạn trái phiếu	KYHANTP	Kỳ hạn trái phiếu theo quy định tại Luật Chứng khoán, Nghị định số 155/2020/NĐ-CP và các văn bản hướng dẫn, sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	C	50
139	TP017	Thời hạn (ngày)	THOIHANTP	Là thời hạn TCTD sử dụng chứng khoán nợ để Repo/Cầm cố/Thế chấp/Bảo lãnh/Hình thức khác (nếu có)	X	N	6
140	TP018	Kỳ thanh toán trái tức	KYTTTRAITUC	1 -Tháng/2-Quý/3 -Năm/4-Cuối kỳ/5-Khác (Báo cáo phần số)	X	N	1
141	TP019	Phân loại hiện trạng	MAHIENTRANG	Báo cáo phân loại hiện trạng trái phiếu theo một trong các giá trị sau: 1-Đang nắm giữ/2-Repo/3- Cầm cố/4-Khác (Báo cáo phần số)	X	N	1
142	TP020	Thông tin chi tiết cầm cố, thế chấp	MOTAHIENTRANG	Ghi chi tiết tên tổ chức tín dụng nhận cầm cố, Repo trái phiếu (nếu có); hoặc ghi rõ hiện trạng khác của trái phiếu (nếu có)	X	C	1000
143	TP021	Đơn vị bán trái phiếu	DVBAN	Trường hợp mua thứ cấp trái phiếu, ghi rõ tên TCTD/đơn vị bán trái phiếu; Trường hợp mua sơ cấp thì để trống	X	C	250
144	TP022	Lãi phải thu hạch toán nội bảng	LCVPTHUNB	Số tiền lãi theo nguyên tệ phải thu hạch toán nội bảng	X	N	15
145	TP023	Lãi chưa thu hạch toán ngoại bảng	LCVCTHUNGB	Số tiền lãi theo nguyên tệ chưa thu hạch toán ngoại bảng	X	N	15
	Trái phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết
146	TP024	Nhóm nợ tự phân loại	NHOMNO	Nhóm nợ tự phân loại tại TCTD theo quy định của pháp luật Bảng mã 11/CIC	X	C	2
147	TP025	Nhóm nợ phân loại sau khi tham chiếu CIC	NHOMNOSTC	Bảng mã 11/CIC. TCTD báo cáo nhóm nợ có mức độ rủi ro cao nhất theo kết quả phân loại nợ gần nhất kỳ báo cáo do CIC cung cấp theo quy định của pháp luật về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro	X	C	2
148	TP026	Dự phòng cụ thể phải trích nội bảng	DPPTNB	Là số tiền dự phòng rủi ro cụ thể phải trích đối với giá trị thuần/giá trị gốc của khoản đầu tư trái phiếu quy đổi ra VND tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo theo quy định hiện hành của NHNN	X	N	15
149	TP027	Dự phòng cụ thể đã trích nội bảng	DPDTNB	Là số tiền dự phòng rủi ro cụ thể đã trích đối với giá trị thuần/giá trị gốc của khoản đầu tư trái phiếu quy đổi ra VND tại cuối ngày làm việc cuối cùng của kỳ báo cáo theo quy định hiện hành của NHNN	X	N	15
	Trái phiếu doanh nghiệp đã niêm yết
150	TP028	Dự phòng giảm giá đã trích lập	DPGIAMGIA	Ghi số dư dự phòng giảm giá đã trích lập quy đổi ra VND đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo	X	N	15
VII	Thông tin về biện pháp bảo đảm cấp tín dụng			TCTD báo cáo toàn bộ biện pháp bảo đảm cho khoản cấp tín dụng của khách hàng vay (bảo đảm bằng tài sản và bảo đảm không sử dụng tài sản)
151	TS001	Mã bảo đảm cấp tín dụng do TCTD cấp	MASOBD	Là mã số do TCTD cấp trong hệ thống để quản lý thông tin bảo đảm cấp tín dụng	X	C	100
152	TS002	Mã loại bảo đảm	MALOAIBD	Bảng mã 12/CIC	X	C	4
153	TS003	Ngày hiệu lực	NGBDAU	Là ngày hợp đồng bảo đảm được công chứng, chứng thục theo quy định của Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan, theo yêu cầu hoặc là ngày hợp đồng bảo đảm được giao kết (nếu không thuộc trường hợp trên). Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
154	TS004	Ngày kết thúc	NGKT	Là ngày kết thúc được ghi trên hợp đồng bảo đảm. Định dạng YYYYMMDD (báo cáo nếu có thông tin)	X	C	8
155	TS005	Tổng giá trị bảo đảm	GIATRI	Là tổng giá trị tài sản bảo đảm quy đổi ra VND do TCTD/Công ty định giá gần nhất với thời điểm báo cáo (đối với bảo đảm bằng tài sản); Hoặc là tổng giá trị theo hợp đồng bảo lãnh của bên thứ ba (đối với bảo đảm không sử dụng tài sản)	X	N	15
156	TS006	Giá trị bảo đảm cho các khoản vay của khách hàng	GIATRIBDKV	Là phần giá trị tài sản bảo đảm cho khoản vay của khách hàng quy đổi ra VND do TCTD/Công ty định giá gần nhất với thời điểm báo cáo (đối với bảo đảm bằng tài sản); Hoặc là phần giá trị hợp đồng bảo lãnh của bên thứ ba bảo đảm cho khoản vay của khách hàng (đối với bảo đảm không dùng tài sản). Giá trị chỉ tiêu TS006 luôn nhỏ hơn hoặc bàng giá trị chỉ tiêu TS005	X	N	15
157	TS007	Ngày định giá	NGDINHGIA	Là ngày TCTD/Công ty định giá tài sản bảo đảm gần nhất với ngày báo cáo. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
158	TS008	Giá trị khấu trừ TSBĐ	GTKHAUTRU	Giá trị khấu trừ của tài sản bảo đảm theo quy định tại Thông tư số 11/2021/TT-NHNN và các văn bản quy phạm pháp luật sửa đổi, bổ sung, thay thế khác (nếu có). Riêng Ngân hàng Hợp tác xã, Quỹ tín dụng nhân dân phân loại nợ theo Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và các văn bản quy phạm pháp luật sửa đổi, bổ sung, thay thế khác (nếu có)	X	N	15
159	TS009	Số hợp đồng cấp tín dụng	DSSOHD	Báo cáo liệt kê số hợp đồng cấp tín dụng (Hợp đồng cho vay, hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng, hợp đồng mua và ủy thác mua trái phiếu, hợp đồng bao thanh toán, hợp đồng cam kết ngoại bảng, các hợp đồng tín dụng khác) được bảo đảm nghĩa vụ thực hiện hợp đồng bởi mã bảo đảm cấp tín dụng -TS001	X	C	100
160	TS010	Mã chi nhánh TCTD tại TCTD khác nhận tài sản bảo đảm chung	TSCHUNGMATCTD	Báo cáo liệt kê mã các chi nhánh TCTD tại TCTD khác nhận chung tài sản bảo đảm, là mã 8 ký tự theo Thông tư 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	C	8
161	TS011	Mã khách hàng chung tài sản bảo đảm	TSCHUNGMAKH	Báo cáo liệt kê mã CIF của khách hàng vay (tại TCTD) chung tài sản bảo đảm cấp tín dụng với khách hàng đang báo cáo	X	C	50
162	TS012	Thông tin chủ sở hữu tài sản		Chỉ tiêu này áp dụng cho trường hợp khách hàng vay vốn dùng tài sản của bên thứ ba để thế chấp, cầm cố. Nếu không báo cáo chỉ tiêu này thì tài sản thuộc quyền sở hữu của khách hàng vay
	TS0121	Tên chủ sở hữu tài sản	HOTENCSH	Là người được luật pháp công nhận có quyền sở hữu, sử dụng tài sản bảo đảm cấp tín dụng	X	C	250
	TS0122	Số CCCD/CMND/Hộ chiếu của chủ sở hữu	GIAYTOCNCSH	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu của chủ sở hữu tài sản do cơ quan công an cấp	X	C	12
	TS0123	Mã số thuế/MSDN của chủ sở hữu	MSTCSH	Là mã số thuế/mã số doanh nghiệp của chủ sở hữu tài sản do cơ quan có thẩm quyền cấp	X	C	20
163	TS013	Mô tả thông tin bảo đảm	MOTABD	Dùng để mô tả chi tiết thông tin bảo đảm cấp tín dụng: - Đối với nhà, đất: mô tả số giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất; chi tiết địa chỉ (gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố); diện tích; số thửa; tờ bản đồ; số lô đất nếu trong trường hợp không có số thửa đất, tờ bản đồ,.. - Đối với tài sản là dự án: tên dự án, thông tin của chủ đầu tư, tổng mức đầu tư, thời hạn của dự án, số giấy phép thực hiện dự án, địa chỉ thực hiện dự án (gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố),... Trường hợp 01 dự án được chia thành nhiều phân khu/tòa nhà, cần chi tiết địa chỉ đến từng phân khu/tòa nhà; - Đối với phương tiện giao thông: mô tả chủng loại, giấy đăng ký, biển kiểm soát, số khung, số máy, số lượng... - Đối với tài sản bảo đảm là sổ, thẻ tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi, hợp đồng tiền gửi; Trái phiếu; Các loại giấy tờ có giá khác: mô tả đầy đủ loại hình, số lượng, giá trị,... - Đối với tài sản bảo đảm là Cổ phiếu: Mô tả chi tiết các trường thông tin: Số lượng; giá trị; tình trạng: Với cổ phiếu đã niêm yết, báo cáo tên sàn chứng khoán (HOSE/HNX/UPCOM) và mã cổ phiếu; Với cổ phiếu chưa niêm yết, báo cáo đầy đủ tên và mã số doanh nghiệp của công ty phát hành cổ phiếu. - Đối với tài sản bảo đảm là Quyền tài sản với phần vốn góp trong doanh nghiệp: Báo cáo chi tiết các trường thông tin như tỷ lệ sở hữu (%), tên và mã doanh nghiệp được góp vốn,.. - Đối với các loại tài sản khác: mô tả rõ tên tài sản, số lượng, xuất xứ, nhãn hiệu, số hiệu, chủng loại, nơi lưu giữ... - Đối với bảo đảm không dùng tài sản: mô tả rõ thông tin văn bản bảo đảm cấp tín dụng như Số thư bảo lãnh, số thư tín dụng dự phòng..., thời hạn hiệu lực của văn bản, đơn vị chịu trách nhiệm thực hiện nghĩa vụ được ghi trong nội dung của văn bản này... - Trường hợp khách hàng vay hợp vốn, nếu ngân hàng thành viên cho vay không có thông tin chi tiết về bảo đảm cấp tín dụng thì báo cáo: “Tài sản bảo đảm cho khoản vay hợp vốn của khách hàng. Đơn vị đầu mối nắm giữ tài sản là...(tên đơn vị đầu mối)”	X	C	4000
	Thông tin chi tiết cho tài sản bảo đảm là dự án, phương tiện vận tải, quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất			TCTD báo cáo thông tin riêng biệt theo từng tài sản
164	TS014	Thông tin chi tiết tài sản bảo đảm là dự án
	TS0141	Thông tin chủ đầu tư
	TS01411	Chủ đầu tư	CHUDA	Tên đầy đủ, hợp pháp của chủ đầu tư dự án	X	C	250
	TS01412	CCCD/CMND/Hộ chiếu của chủ đầu tư	GIAYTOCHUDA	Mã số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu do cơ quan công an cấp (báo cáo với chủ đầu tư là cá nhân)	X	C	12
	TS01413	Mã số thuế/MSDN của chủ đầu tư	MSTCHUDA	Là mã số thuế/mã số doanh nghiệp của chủ sở hữu tài sản do cơ quan có thẩm quyền cấp (báo cáo với chủ đầu tư là tổ chức)	X	C	20
	TS01414	Địa chỉ chủ đầu tư	DIACHICHUDA	- Chủ đầu tư là tổ chức, báo cáo địa chỉ nơi đóng trụ sở chính và đã được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền; - Chủ đầu tư là cá nhân, báo cáo địa chỉ nơi ở hiện tại. Báo cáo chi tiết thông tin gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố	X	C	300
	TS0142	Tên dự án	TENDA	Tên đầy đủ của dự án đầu tư đã được cấp phép thực hiện	X	C	300
	TS0143	Vị trí dự án	VITRIDA	Chi tiết thông tin địa chỉ thực hiện dự án đầu tư gồm tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố. Trường hợp 01 dự án được chia thành nhiều phân khu/tòa nhà, cần chi tiết địa chỉ đến từng phân khu/tòa nhà	X	C	300
	TS0144	Mã tỉnh, thành phố nơi có dự án	MATINH	Mã tỉnh, thành phố nơi thực hiện dự án đầu tư. Bảng mã 01/CIC	X	C	2
	TS0145	Giấy phép thực hiện	GIAYPHEP	Số giấy Quyết định hoặc chấp thuận chủ trương đầu tư hoặc văn bản cho phép đầu tư hoặc văn bản chấp thuận đầu tư của cơ quan có thẩm quyền; thời gian và cơ quan cấp phép	X	C	50
	TS0146	Tổng giá trị đầu tư	GIATRIDA	Tổng mức đầu tư của dự án (quy đổi ra VND tại thời điểm xác định tổng mức đầu tư gần nhất)	X	N	15
	TS0147	Thời hạn dự án	THOIHANDA	Là ngày hết hạn hoạt động của dự án đầu tư. Định dạng YYYYDDMM	X	C	8
	TS0148	Mô tả dự án	MOTADA	TCTD báo cáo đầy đủ thông tin như dự án đầu tư mới hay cải tạo, sửa chữa; mục tiêu hoạt động của dự án; hình thức đầu tư, quy mô dự án,...	X	C	4000
165	TS015	Thông tin chi tiết tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
	TS0151	Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất	GIAYCN	Số giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất	X	C	100
	TS0152	Địa chỉ tài sản	DIACHI	Thông tin chi tiết địa chỉ của tài sản là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất (gồm số nhà, tên đường, tổ/xóm, khu phố, thôn; tên phường/xã; tên quận/huyện; tên tỉnh/thành phố)	X	C	300
	TS0153	Mã tỉnh, thành phố nơi có tài sản	MATINH	Mã tỉnh, thành phố nơi có tài sản. Bảng mã 01/CIC	X	C	2
	TS0154	Mô tả tài sản là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất	MOTABDS	TCTD báo cáo thông tin về diện tích, vị trí bản đồ của bất động sản, trường hợp có nhà ở thì ghi rõ loại nhà, căn hộ thì ghi rõ số phòng/căn và tên chung cư,...	X	C	4000
166	TS016	Thông tin tài sản bảo đảm là phương tiện vận tải
	TS0161	Loại phương tiện	LOAIPT	1-Đường bộ/2-Đường thủy/3-Đường sắt/4- Đường hàng không/5-Khác (Báo cáo phần số)	X	N	1
	TS0162	Giấy đăng ký	GIAYDK	Số giấy đăng ký của phương tiện vận tải do cơ quan có thẩm quyền cấp	X	C	50
	TS0163	Biển kiểm soát	BIENKS	Số biển kiểm soát của phương tiện vận tải do cơ quan có thẩm quyền cấp	X	C	20
VIII	Thông tin về hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng
167	XLN01	Mã hình thức xử lý nợ xấu	MAHTXLN	Bảng mã 14/CIC	X	C	4
168	XLN02	Doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu theo hình thức xử lý nợ xấu	DOANHSOGIAM	Thống kê doanh số giảm dư nợ gốc của nợ xấu (quy đổi VND tại thời điểm báo cáo) - Đối với mã hình thức xử lý nợ xấu 01, 02, 03, 04, 05, 06, 08: doanh số giảm lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo; - Đối với mã hình thức xử lý nợ xấu là bán nợ, báo cáo chi tiết các thông tin sau: + Đối với mã 071: Số tiền thu được lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ cho DATC; + Đối với mã 0721: Số mệnh giá trái phiếu đặc biệt thu được, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ cho VAMC theo hình thức trái phiếu đặc biệt; + Đối với mã 0722: Số tiền thu được, lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ cho VAMC theo giá thị trường; + Đối với mã 073: Số tiền thu được lũy kế từ đầu năm đến ngày cuối cùng của kỳ báo cáo do bán nợ cho tổ chức, cá nhân khác	X	N	15
169	XLN03	Nợ gốc bán cho VAMC	NOGOCVAMC	Số dư nợ gốc của khoản nợ (quy đổi VND tại thời điểm báo cáo) tại thời điểm bán cho VAMC, áp dụng khi mã hình thức xử lý nợ xấu tại Bảng mã 14/CIC là 0721 và 0722	X	N	15
170	XLN04	Tên khách hàng mua nợ	TENKHMUANO	Tên khách hàng mua nợ, áp dụng khi Bảng mã 14/CIC có mã số là 073	X	C	250
171	XLN05	Mã số doanh nghiệp/Mã số thuế/CCCD/CMND/Hộ chiếu của khách hàng mua nợ	MSMUANO	Trường hợp mã hình thức xử lý nợ xấu tại Bảng mã 14/CIC là 073, TCTD báo cáo thông tin sau: + Mã số doanh nghiệp/Mã số thuế: đối với khách hàng mua nợ là tổ chức; + CCCD/CMND/Hộ thiếu: đối với khách hàng mua nợ là cá nhân	X	C	20
IX	Thông tin ngoại bảng
IX.1	Thông tin cam kết ngoại bảng
172	CK001	Số hợp đồng	SOHD	Là số hợp đồng được giao kết nhằm cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chính giữa khách hàng và TCTD (bao gồm cam kết bảo lãnh, cam kết cho vay không hủy ngang, nghiệp vụ L/C,...). Trường hợp TCTD và khách hàng ký hợp đồng có hạn mức tín dụng sử dụng chung cho nhiều hình thức cấp tín dụng thì số hợp đồng tín dụng ở đây là số hợp đồng hạn mức tín dụng chung đã giao kết	X	C	100
173	CK002	Ngày hiệu lực hợp đồng	NGKYHD	Là ngày bắt đầu có hiệu lực của hợp đồng. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
174	CK003	Ngày kết thúc hợp đồng	NGKTHD	Ngày hết hạn được ghi trên hợp đồng đã giao kết hoặc Ngày kết thúc thực tế của hợp đồng. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
175	CK004	Trạng thái TSBĐ	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1-Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
	Thông tin chi tiết cam kết ngoại bảng
176	CT001	Số cam kết ngoại bảng	SOCK	Số cam kết ngoại bảng được thiết lập trong cơ sở dữ liệu của TCTD khi ký thoả thuận với khách hàng. Với chứng thư bảo lãnh, báo cáo số ghi trên chứng thư bảo lãnh do TCTD phát hành	X	C	100
177	CT002	Ngày bắt đầu có hiệu lực	NGBD	Là ngày bắt đầu có hiệu lực của cam kết. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
178	CT003	Ngày kết thúc hiệu lực	NGKT	Là ngày kết thúc hiệu lực cam kết Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
179	CT004	Ngày hết hạn thực tế	NGHH	Là ngày kết thúc hiệu lực thực tế của cam kết. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
180	CT005	Hoạt động cam kết ngoại bảng bằng phương tiện điện tử	DIENTU	0-Không/1-Có (Báo cáo phần số)	X	N	1
181	CT006	Mã loại nghiệp vụ	MACK	Bảng mã 15/CIC	X	C	4
182	CT007	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
183	CT008	Số dư cam kết	DUNO	Số dư cam kết ngoại bảng	X	N	15
184	CT009	Nội dung cam kết	NOIDUNG	Mô tả chi tiết mục đích cam kết được thoả thuận giữa khách hàng và TCTD	X	C	4000
185	CT010	Nhóm nợ tự phân loại	NHOMNO	Nhóm nợ tự phân loại tại TCTD theo quy định của pháp luật Bảng mã 11/CIC	X	C	2
186	CT011	Nhóm nợ phân loại sau khi tham chiếu CIC	NHOMNOSTC	Bảng mã 11/CIC. Từ ngày 01 hàng tháng đến trước ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, để trống thông tin báo cáo. Sau không quá 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được kết quả phân loại nợ từ CIC, báo cáo nhóm nợ có mức độ rủi ro cao nhất theo quy định pháp luật về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro đến thời điểm báo cáo cuối tháng	X	C	2
IX.2	Thông tin nợ đã xử lý bằng DPRR
187	NGB01	Số hợp đồng tín dụng	SOHD	Là số hợp đồng tín dụng (hợp đồng cho vay, hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng, hợp đồng mua và ủy thác mua trái phiếu, hợp đồng bao thanh toán, hợp đồng cam kết ngoại bảng, các hợp đồng tín dụng khác,...) giữa khách hàng vay vả TCTD có khoản vay được xử lý bằng dự phòng rủi ro	X	C	100
188	NGB02	Trạng thái TSBĐ	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1-Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
189	NGB03	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
190	NGB04	Số dư nợ gốc đã xử lý bằng quỹ dự phòng rủi ro đưa ra theo dõi ngoại bảng theo nguyên tệ	DUNO	Là dư nợ gốc đã xử lý bằng quỹ dự phòng rủi ro đưa ra theo dõi ngoại bảng theo nguyên tệ tại thời điểm báo cáo	X	N	15
IX.3	Thông tin cấp tín dụng từ nguồn vốn nhận ủy thác TCTD không chịu rủi ro (không bao gồm khoản nhận ủy thác từ TCTD khác)
	Thông tin hợp đồng tín dụng
191	NHD01	Số hợp đồng tín dụng	SOHD	Là số hợp đồng tín dụng giữa khách hàng vay và TCTD	X	C	100
192	NHD02	Tên đơn vị/cá nhân ủy thác	TENDV	Tên đơn vị/cá nhân ủy thác	X	C	250
193	NHD03	CCCD/CMND/Hộ chiếu của người ủy thác	GIAYTOCN	CCCD/CMND/Hộ chiếu của người ủy thác	X	C	12
194	NHD04	Mã số thuế đơn vị ủy thác	MASODN	Mã số thuế đơn vị ủy thác	X	C	20
195	NHD05	Ngày hiệu lực hợp đồng	NGKYHD	Là ngày bắt đầu có hiệu lực của hợp đồng. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
196	NHD06	Ngày kết thúc hợp đồng	NGKTHD	Ngày hết hạn được ghi trên hợp đồng đã giao kết hoặc Ngày kết thúc thực tế của hợp đồng. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
197	NHD07	Thời hạn cấp tín dụng (ngày)	THOIHAN	Thời hạn cấp tín dụng theo quy định tại hợp đồng tín dụng	X	N	6
198	NHD08	Trạng thái TSBĐ	TTTSBD	0-Không có TSBĐ/1-Có TSBĐ (Báo cáo phần số)	X	N	1
199	NHD09	Thông tin hạn mức tín dụng trên hợp đồng
	NHD091	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
	NHD092	Hạn mức tín dụng trên hợp đồng	HANMUC	Là mức dư nợ vay tối đa theo nguyên tệ mà tổ chức tín dụng và khách hàng đã thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng được giao kết	X	N	15
	Thông tin khế ước
200	NKU01	Số khế ước	SOKU	Số giấy nhận nợ được thiết lập trong cơ sở dữ liệu của TCTD khi giải ngân vốn cho khách hàng vay	X	C	100
201	NKU02	Ngày giải ngân	NGGIAINGAN	Thời điểm giải ngân đầu tiên. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
202	NKU03	Ngày kết thúc khế ước	NGKTKU	Ngày hết hạn dự kiến hoặc thực tế của khế ước. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
203	NKU04	Mã thời hạn cấp tín dụng	MATHOIHAN	Bảng mã 08/CIC	X	C	2
204	NKU05	Hình thức cấp tín dụng	MAHTCAPTD	Bảng mã 09/CIC	X	C	3
205	NKU06	Phương thức cho vay	MAPTHUCCV	Bảng mã 10/CIC (áp dụng đối với khoản cho vay - chỉ tiêu Hình thức cấp tín dụng (NKU05) báo cáo mã 01)	X	C	3
206	NKU07	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/C1C (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
207	NKU08	Số dư nợ theo nguyên tệ	DUNO	Là dư nợ gốc của khách hàng theo nguyên tệ tại thời điểm báo cáo	X	N	15
208	NKU09	Lãi suất	LAISUAT	Lãi suất cho vay được thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng (lãi suất vay trong hạn) tại thời điểm báo cáo; Lãi suất %/năm, lấy 02 số phần thập phân (định dạng xx.xx)	X	N	4
209	NKU10	Dư nợ gốc chậm trả thực tế	STGOCCHAMTN	Là số tiền dư nợ gốc tính đến ngày báo cáo khách hàng phải trả nhưng không trả hoặc trả không đầy đủ	X	N	15
210	NKUU	Ngày chậm trả nợ gốc	NGCHAMTGOC	Ngày đầu tiên khách hàng phát sinh số tiền dư nợ gốc chậm thanh toán thực tế (chỉ tiêu NKU010 > 0). Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
211	NKU12	Số tiền lãi chậm trả thực tế	STLAICHAMTN	Là số tiền lãi tính đến ngày báo cáo khách hàng phải trả nhưng không trả hoặc trả không đầy đủ	X	N	15
212	NKU13	Ngày chậm trả nợ lãi	NGCHAMTLAI	Ngày đầu tiên khách hàng phát sinh số tiền lãi chậm thanh toán thực tế (chỉ tiêu KU012 > 0). Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
213	NKU14	Mục đích sử dụng tiền vay phân theo ngành kinh tế	MAMDSDTVNKT	Bảng mã 06/CIC (ngành cấp 3)	X	C	3
214	NKU15	Mục đích sử dụng tiền vay đối với lĩnh vực: đầu tư kinh doanh bất động sản, phục vụ đời sống, tiêu dùng, đầu tư kinh doanh chứng khoán	MAMDSDTVLV	Bảng mã 07/CIC - TCTD báo cáo liệt kê các mã mục đích sử dụng tiền vay theo từng khế ước; - Trường hợp mục đích vay không được phân loại vào: (i) Tín dụng lĩnh vực bất động sản; (ii) Tín dụng phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng của cá nhân, hộ gia đình (không bao gồm tín dụng liên quan đến lĩnh vực bất động sản); (iii) Tín dụng để đầu tư, kinh doanh chứng khoán và giấy tờ có giá khác thì để trống thông tin	X	C	5
215	NKU16	Mô tả mục đích sử dụng tiền vay	MOTAMDSDTV	Báo cáo thông tin “Mã mục đích sử dụng tiền vay tại hệ thống của TCTD - Mô tả chi tiết mục đích sử dụng tiền vay được ghi trống từng khế ước được giải ngân/từng hợp đồng tín dụng”, trong đó với dự án kinh doanh, dự án đầu tư, cần nêu rõ tên dự án, địa điểm thực hiện dự án kinh doanh, đầu tư,...	X	C	4000
216	NKU17	Thông tin doanh số giải ngân
	NKU171	Số tiền phát sinh giải ngân	STGIAINGAN	Là số tiền TCTD giải ngân cho khách hàng theo từng lần (từ ngày đầu tháng đến thời điểm báo cáo)	X	N	15
	NKU172	Ngày phát sinh giải ngân	NGGIAINGAN	Là ngày TCTD giải ngân khoản vay cho khách hàng theo từng lần phát sinh. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
217	NKU18	Thông tin doanh số trả nợ
	NKU181	Số tiền phát sinh trả nợ	STTRANO	Là số tiền (gồm gốc và lãi) khách hàng đã trả nợ theo từng ngày phát sinh (từ ngày đầu tháng đến thời điểm báo cáo)	X	N	15
	NKU182	Ngày phát sinh trả nợ	NGTRANO	Là ngày theo từng lần khách hàng trả nợ Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
X	Báo cáo tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp			Bao gồm các chỉ tiêu trong Bảng cân đối kế toán + Báo cáo kết quả kinh doanh + Lưu chuyển tiền tệ theo quy định hiện hành của Bộ Tài chính và các quy định thay thế sửa đổi (nếu có)
218	BC001	Số văn bản pháp luật về chế độ kế toán doanh nghiệp mà khách hàng vay áp dụng	VBPL	TCTD báo cáo chỉ tiêu là TT2002014 nếu khách hàng doanh nghiệp áp dụng chế độ kế toán theo Thông tư 200/2014/TT-BTC; hoặc TT1332016 nếu khách hàng doanh nghiệp áp dụng chế độ kế toán theo Thông tư 133/2016/TT-BTC; Trường hợp khách hàng áp dụng chế độ kế toán khác, TCTD liên hệ với CIC để được hướng dẫn	X	C	10
219	BC002	Năm tài chính	NAMTC	Định dạng YYYY	X	C	4
220	BC003	Ngày kết thúc năm tài chính	NGKTTC	Báo cáo ngày kết thúc năm tài chính của doanh nghiệp vay. Nếu ngày kết thúc năm tài chính lần lượt là 31/03; 30/06; 30/09; 31/12 thì báo cáo chỉ tiêu lần lượt là 0331; 0630; 0930; 1231	X	C	4
221	BC004	Đơn vị tính	DVTINH	1000000 - Nếu đơn vị tính là triệu đơn vị tiền tệ; 1000 - Nếu đơn vị tính là nghìn đơn vị tiền tệ; 1- Nếu đơn vị tính là 1 đơn vị tiền tệ (Báo cáo phần số)	X	N	7
222	BC005	Mã tiền tệ	MANT	Bảng mã 05/CIC (sử dụng phần ký hiệu)	X	C	3
223	BC006	Kiểm toán	KIEMTOAN	0-Không kiểm toán/1-Có kiểm toán (Báo cáo phần số)	X	N	1
224	BC007	Báo cáo tài chính hợp nhất	HOPNHAT	0-Báo cáo tài chính riêng lẻ/1-Báo cáo tài chính hợp nhất (Báo cáo phần số)	X	N	1
225	BC008	Loại báo cáo lưu chuyển tiền tệ	LCTT	0-Khách hàng vay không có thông tin báo cáo lưu chuyển tiền tệ/1-Báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo phương pháp trực tiếp/2-Báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo phương pháp gián tiếp (Báo cáo phần số)	X	N	1
226	BC009	Bảng cân đối kế toán
	BC0091	Mã số chỉ tiêu bảng cân đối kế toán	MSCDKT	Báo cáo lần lượt các mã số tương ứng từng chỉ tiêu trong bảng cân đối kế toán theo quy định của pháp luật về chế độ kế toán doanh nghiệp được khách hàng vay áp dụng. Ví dụ chế độ kế toán theo Thông tư 200/2014/TT-BTC, khi báo cáo về chỉ tiêu “Tiền và các khoản tương đương tiền”, TCTD báo cáo mã số chỉ tiêu là 110	X	C	4
	BC0092	Số tiền cuối kỳ	STCDKTCK	Số tiền cuối kỳ của từng chỉ tiêu trên bản cân đối kế toán	X	N	25
	BC0093	Số tiền đầu kỳ	STCDKTDK	Số tiền đầu kỳ của từng chỉ tiêu trên bảng cân đối kế toán	X	N	25
227	BC010	Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
	BC0101	Mã số chỉ tiêu báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh	MSKQKD	Báo cáo các mã số tương ứng từng chỉ tiêu báo cáo kết quả hoạt động theo quy định của pháp luật về chế độ kế toán doanh nghiệp được khách hàng vay áp dụng. Ví dụ chế độ kế toán theo Thông tư 200/2014/TT-BTC, khi báo cáo về chỉ tiêu “Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ”, TCTD báo cáo mã số chỉ tiêu là 01	X	C	2
	BC0102	Số tiền	STKQKD	Số tiến cuối kỳ của từng chỉ tiêu báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh	X	N	25
228	BC011	Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
	BC0111	Mã số chỉ tiêu báo cáo lưu chuyển tiền tệ	MSLCTT	Báo cáo các mã số tương ứng từng chỉ tiêu báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của pháp luật về chế độ kế toán doanh nghiệp được khách hàng vay áp dụng. Ví dụ chế độ kế toán theo Thông tư 200/2014/TT-BTC, khi báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo phương pháp trực tiếp, với chỉ tiêu “Tiền thu từ bán hàng, cung cấp dịch vụ và doanh thu khác”, TCTD báo cáo mã số chỉ tiêu là 01	X	C	2
	BC0112	Số tiền	STLCTT	Số tiền của từng chỉ tiêu báo cáo lưu chuyển tiền tệ	X	N	25
XI	Thông tin về mua nợ xấu tại VAMC
229	VAM01	Mã CNTCTD bán nợ	MACNTCTD	Mã tổ chức bán khoản nợ là mã 8 ký tự của chi nhánh TCTD theo quy định tại Thông tư 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có)	X	C	8
230	VAM02	Mã CIC	MACIC	Mã CIC của khách hàng tại thời điểm mua nợ	X	C	10
231	VAM03	Tên khách hàng được mua nợ	TENKH	- Đối với khách hàng được mua nợ là tổ chức: báo cáo tên khách hàng đăng ký với cơ quan có thẩm quyền theo giấy phép đăng ký kinh doanh; - Đối với khách hàng được mua nợ là hộ kinh doanh cá thể lấy theo tên trong giấy phép đăng ký kinh doanh; - Đối với khách hàng được mua nô là cá nhân, lấy theo tên trên thẻ căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu; khách hàng là hộ gia đình, lấy theo tên của chủ hộ và ghi theo tên trên thẻ căn cước công dân/chứng minh nhân dân/hộ chiếu của chủ hộ	X	C	250
232	VAM04	Loại khách hàng	LOAIKH	1-Tổ chức/2-Cá nhân, hộ kinh doanh (Báo cáo phần số)	X	N	1
233	VAM05	Mã số doanh nghiệp/CCCD/CMND/Hộ chiếu của khánh hàng được mua nợ	SOGIAYTO	Đơn vị báo cáo thông tin sau: + Mã số doanh nghiệp: đối với khách hàng được mua nợ là tổ chức; + CCCD/CMND/Hộ chiếu: đối với khách hàng được mua nợ là cá nhân	X	C	20
234	VAM06	Giá trị ghi sổ số dư nợ gốc của khách hàng	DUNO	Giá trị ghi sổ số dư nợ gốc của khoản nợ (quy đổi VND) tại kỳ báo cáo	X	N	15
	Mua nợ xấu thanh toán bằng trái phiếu đặc biệt
235	VAM07	Mã trái phiếu	MATPHIEU	Mã trái phiếu đặc biệt	X	C	50
236	VAM08	Mệnh giá	MENHGIA	Mệnh giá trái phiếu đặc biệt (quy đổi VND)	X	N	15
237	VAM09	Ngày phát hành	NGPHATHANH	Ngày phát hành trái phiếu đặc biệt. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
238	VAM10	Ngày đáo hạn	NGDAOHAN	Ngày đáo hạn trái phiếu đặc biệt. Định dạng YYYYMMDD	X	C	8
	Mua nợ xấu theo giá trị thị trường					C
239	VAM11	Số hợp đồng mua nợ	SOHD	Là số hợp đồng mua nợ theo giá thị trường giữa VAMC và đơn vị bán nợ	X	C	100

Ghi chú:

- Định dạng dữ liệu: N là số; C là chuỗi ký tự

- Đơn vị tính độ dài chỉ tiêu: byte

BẢNG MÃ 01/CIC: MÃ TỈNH, THÀNH PHỐ

STT	Tên tỉnh, Thành phố	Mã số		STT	Tên tỉnh, Thành phố	Mã số
1	Thành phố Hà Nội	01		33	Tỉnh Quảng Nam	49
2	Tỉnh Hà Giang	02		34	Tỉnh Quảng Ngãi	51
3	Tỉnh Cao Bằng	04		35	Tỉnh Bình Định	52
4	Tỉnh Bắc Kạn	06		36	Tỉnh Phú Yên	54
5	Tỉnh Tuyên Quang	08		37	Tỉnh Khánh Hòa	56
6	Tỉnh Lào Cai	10		38	Tỉnh Ninh Thuận	58
7	Tỉnh Điện Biên	11		39	Tỉnh Bình Thuận	60
8	Tỉnh Lai Châu	12		40	Tỉnh Kon Tum	62
9	Tỉnh Sơn La	14		41	Tỉnh Gia Lai	64
10	Tỉnh Yên Bái	15		42	Tỉnh Đắc Lắc	66
11	Tỉnh Hòa Bình	17		43	Tỉnh Đắc Nông	67
12	Tỉnh Thái Nguyên	19		44	Tỉnh Lâm Đồng	68
13	Tỉnh Lạng Sơn	20		45	Tỉnh Bình Phước	70
14	Tỉnh Quảng Ninh	22		46	Tỉnh Tây Ninh	72
15	Tỉnh Bắc Giang	24		47	Tỉnh Bình Dương	74
16	Tỉnh Phú Thọ	25		48	Tỉnh Đồng Nai	75
17	Tỉnh Vĩnh Phúc	26		49	Tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu	77
18	Tỉnh Bắc Ninh	27		50	Thành phố Hồ Chí Minh	79
19	Tỉnh Hải Dương	30		51	Tỉnh Long An	80
20	Thành phố Hải Phòng	31		52	Tỉnh Tiền Giang	82
21	Tỉnh Hưng Yên	33		53	Tỉnh Bến Tre	83
22	Tỉnh Thái Bình	34		54	Tỉnh Trà Vinh	84
23	Tỉnh Hà Nam	35		55	Tỉnh Vĩnh Long	86
24	Tỉnh Nam Định	36		56	Tỉnh Đồng Tháp	87
25	Tỉnh Ninh Bình	37		57	Tỉnh An Giang	89
26	Tỉnh Thanh Hóa	38		58	Tỉnh Kiên Giang	91
27	Tỉnh Nghệ An	40		59	Tỉnh Cần Thơ	92
28	Tỉnh Hà Tĩnh	42		60	Tỉnh Hậu Giang	93
29	Tỉnh Quảng Bình	44		61	Tỉnh Sóc Trăng	94
30	Tỉnh Quảng Trị	45		62	Tỉnh Bạc Liêu	95
31	Tỉnh Thừa Thiên Huế	46		63	Tỉnh Cà Mau	96
32	Thành phố Đà Nẵng	48		64	Khác*	99

(Ghi chú: Mã 99 dành cho khách hàng vay có địa chỉ tại nước ngoài)

BẢNG MÃ 02/CIC: MÃ QUỐC GIA VÀ VÙNG LÃNH THỔ

STT	Tên quốc gia và vùng lãnh thổ	Ký hiệu	Mã số
1	Afghanistan	AFG	001
2	Albania	ALB	002
3	Algeria	DZA	003
4	Andorra	AND	004
5	Angola	AGO	005
6	Antigua and Barbuda	ATG	006
7	Argentina	ARG	007
8	Armenia	ARM	008
9	Australia	AUS	009
10	Austria	AUT	010
11	Azerbaijan	AZE	011
12	Bahamas	BHS	012
13	Bahrain	BHR	013
14	Bangladesh	BGD	014
15	Barbados	BRB	015
16	Belarus	BLR	016
17	Belgium	BEL	017
18	Belize	BLZ	018
19	Benin	BEN	019
20	Bhutan	BTN	020
21	Bolivia	BOL	021
22	Bosnia and Herzegovina	BIH	022
23	Botswana	BWA	023
24	Brazil	BRA	024
25	Brunei Darussalam	BRN	025
26	Bulgaria	BGR	026
27	Burkina Faso	BFA	027
28	Burundi	BDI	028
29	Cambodia	KHM	029
30	Cameroon	CMR	030
31	Canada	CAN	031
32	Cape Vetde/Cabo Verde	CPV	032
33	Central African Republic	CAF	033
34	Chad	TCD	034
35	Chile	CHL	035
36.1	China Mainland	CHN	0361
36.2	Hong Kong	HKG	0362
36.3	Macao	MAC	0363
36.4	Taiwan	TWN	0364
37	Colombia	COL	037
38	Comoros	COM	038
39	Congo	COG	039
40	Costa Rica	CRI	040
41	Côte d’Ivoire	CIV	041
42	Croatia	HRV	042
43	Cuba	CUB	043
44	Cyprus	CYP	044
45	Czech Republic	CZE	045
46	Democratic People’s Republic of Korea	PRK	046
47	Democratic Republic of the Congo	COD	047
48	Denmark	DNK	048
49	Djibouti	DJI	049
50	Dominica	DMA	050
51	Dominican Republic	DOM	051
52	Ecuador	ECU	052
53	Egypt	EGY	053
54	El Salvador	SLV	054
55	Equatorial Guinea	GNQ	055
56	Eritrea	ERI	056
57	Estonia	EST	057
58	Eswatini	ESW	058
59	Ethiopia	ETH	059
60	Fiji	FJI	060
61	Finland	FIN	061
62	France	FRA	062
63	Gabon	GAB	063
64	Gambia	GMB	064
65	Georgia	GEO	065
66	Germany	DEU	066
67	Ghana	GHA	067
68	Greece	GRC	068
69	Grenada	GRD	069
70	Guatemala	GTM	070
71	Guinea	GIN	071
72	Guinea-Bissau	GNB	072
73	Guyana	GUY	073
74	Haiti	HTI	074
75	Honduras	HND	075
76	Hungary	HUN	076
77	Iceland	ISL	077
78	India	IND	078
79	Indonesia	IDN	079
80	Iran (Islamic Republic of)	IRN	080
81	Iraq	IRQ	081
82	Ireland	IRL	082
83	Israel	ISR	083
84	Italy	ITA	084
85	Jamaica	JAM	085
86	Japan	JPN	086
87	Jordan	JOR	087
88	Kazakhstan	KAZ	088
89	Kenya	KEN	089
90	Kiribati	KIR	090
91	Kuwait	KWT	091
92	Kyrgyzstan	KGZ	092
93	Lao People’s Democratic Republic	LAO	093
94	Latvia	LVA	094
95	Lebanon	LBN	095
96	Lesotho	LSO	096
97	Liberia	LBR	097
98	Libyan Arab Jamahiriya	LBY	098
99	Liechtenstein	LIE	099
100	Lithuania	LTU	100
101	Luxembourg	LUX	101
102	Madagascar	MDG	102
103	Malawi	MWI	103
104	Malaysia	MYS	104
105	Maldives	MDV	105
106	Mali	MLI	106
107	Malta	MLT	107
108	Marshall Islands	MHL	108
109	Mauritania	MRT	109
110	Mauritius	MUS	110
111	Mexico	MEX	111
112	Micronesia, Federated States of	FSM	112
113	Monaco	MCO	113
114	Mongolia	MNG	114
115	Montenegro	MNE	115
116	Morocco	MAR	116
117	Mozambique	MOZ	117
118	Myanmar	MMR	118
119	Namibia	NAM	119
120	Nauru	NRU	120
121	Nepal	NPL	121
122	Netherlands	NLD	122
123	New Zealand	NZL	123
124	Nicaragua	NIC	124
125	Niger	NER	125
126	Nigeria	NGA	126
127	Norway	NOR	127
128	Oman	OMN	128
129	Pakistan	PAK	129
130	Palau	PLW	130
131	Panama	PAN	131
132	Papua New Guinea	PNG	132
133	Paraguay	PRY	133
134	Peru	PER	134
135	Philippines	PHL	135
136	Poland	POL	136
137	Portugal	PRT	137
138	Qatar	QAT	138
139	Republic of Korea	KOR	139
140	Republic of Moldova	MDA	140
141	Romania	ROU	141
142	Russian Federation	RUS	142
143	Rwanda	RWA	143
144	Saint Kitts and Nevis	KNA	144
145	Saint Lucia	LCA	145
146	Saint Vincent and the Grenadines	VCT	146
147	Samoa	WSM	147
148	San Marino	SMR	148
149	Sao Tome and Principe	STP	149
150	Saudi Arabia	SAU	150
151	Senegal	SEN	151
152	Serbia	SRB	152
153	Seychelles	SYC	153
154	Sierra Leone	SLE	154
155	Singapore	SGP	155
156	Slovakia	SVK	156
157	Slovenia	SVN	157
158	Solomon Islands	SLB	158
159	Somalia	SOM	159
160	South Africa	ZAF	160
161	Spain	ESP	161
162	Sri Lanka	LKA	162
163	Sudan	SDN	163
164	Suriname	SUR	164
165	Swaziland	SWZ	165
166	Sweden	SWE	166
167	Switzerland	CHE	167
168	Syrian Arab Republic	SYR	168
169	Tajikistan	TJK	169
170	Thailand	THA	170
171	The former Yugoslav Republic of Macedonia	MKD	171
172	Timor-Leste	TLS	172
173	Togo	TGO	173
174	Tonga	TON	174
175	Trinidad and Tobago	TTO	175
176	Tunisia	TUN	176
177	Turkey	TUR	177
178	Turkmenistan	TKM	178
179	Tuvalu	TUV	179
180	Uganda	UGA	180
181	Ukraine	UKR	181
182	United Arab Emirates	ARE	182
183	United Kingdom	GBR	183
184	United Republic of Tanzania	TZA	184
185	United States	USA	185
186	Uruguay	URY	186
187	Uzbekistan	UZB	187
188	Vanuatu	VUT	188
189	Venezuela	VEN	189
190	Viet Nam	VNM	190
191	Yemen	YEM	191
192	Zambia	ZMB	192
193	Zimbabwe	ZWE	193

BẢNG MÃ 03/CIC: MÃ LOẠI HÌNH TỔ CHỨC

STT	Loại hình tổ chức	Mã số
1	Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ	01
2	Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ hoặc tổng số cổ phần có quyền biểu quyết	02
3	Công ty trách nhiệm hữu hạn khác	03
4	Công ty cổ phần do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ, tổng số cổ phần có quyển biểu quyết	04
5	Công ty cổ phần khác	05
6	Công ty hợp danh	06
7	Doanh nghiệp tư nhân	07
8	Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài
8.1	Công ty trách nhiệm hữu hạn có vốn đầu tư nước ngoài	081
8.2	Công ty cổ phần có vốn đầu tư nước ngoài	082
8.3	Công ty hợp danh có vốn đầu tư nước ngoài	083
9	Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã	09
10	Đơn vị hành chính sự nghiệp, đảng, đoàn thể và hiệp hội	10
11	Khác	11

BẢNG MÃ 04/CIC: MÃ NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN

(Theo quy định tại Luật các TCTD năm 2024)

STT	Các trường hợp tổ chức, cá nhân là người có liên quan với	Mã số
1	Công ty mẹ với công ty con và ngược lại	01
2	Công ty mẹ với công ty con của công ty con và ngược lại	02
3	Tổ chức tín dụng với công ty con của tổ chức tín dụng và ngược lại	03
4	Tổ chức tín dụng với công ty con của công ty con của tổ chức tín dụng và ngược lại	04
5	Các công ty con của cùng một công ty mẹ hoặc của cùng một tổ chức tín dụng với nhau	05
6	Các công ty con của công ty con của cùng một công ty mẹ hoặc của cùng một tổ chức tín dụng với nhau	06
7	Người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của công ty mẹ hoặc của tổ chức tín dụng, cá nhân hoặc tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm những người này với công ty con và ngược lại	07
8	Công ty hoặc tổ chức tín dụng với người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của công ty hoặc tổ chức tín dụng đó hoặc với công ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm những người đó và ngược lại	08
9	Công ty hoặc tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân sở hữu từ 05% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên tại công ty hoặc tổ chức tín dụng đó và ngược lại	09
10	Cá nhân với vợ, chồng; cha mẹ đẻ, cha mẹ nuôi, cha dượng, mẹ kế, cha mẹ vợ, cha mẹ chồng; con đẻ, con nuôi, con riêng của vợ hoặc chồng, con dâu, con rể	10
11	Cá nhân với anh, chị, em cùng cha mẹ; anh, chị, em cùng cha khác mẹ; anh, chị, em cùng mẹ khác cha; anh vợ, chị vợ, em vợ, anh chồng, chị chồng, em chồng, anh rể, em rể, chị dâu, em dâu của người cùng cha mẹ hoặc cùng cha khác mẹ, cùng mẹ khác cha	11
12	Cá nhân với ông bà nội, ông bà ngoại; cháu nội, cháu ngoại; bác ruột, cô ruột, dì ruột, chú ruột, cậu ruột và cháu ruột	12?
13	Công ty hoặc tổ chức tín dụng với cá nhân có mối quan hệ theo quy định tại STT10, 11, 12 với người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát, thành viên góp vốn hoặc cổ đông sở hữu từ 05% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của công ty hoặc tổ chức tín dụng đó và ngược lại	13
14	Cá nhân được ủy quyền đại diện phần vốn góp cho tổ chức, cá phân quy định tại STT từ 01 đến 13 với tổ chức, cá nhân ủy quyền; các cá nhân được ủy quyền đại diện phần vốn góp của cùng một tổ chức với nhau	14
15	Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xác định theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động thanh tra, giám sát	15

Ghi chú: Đối với quỹ tín dụng nhân dân, thông tin người có liên quan với khách hàng của quỹ tín dụng nhân dân báo cáo theo quy định tại các điểm h, khoản 24, Điều 4, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 (được Quốc hội thông qua ngày 18/01/2024). Cụ thể gồm các mã số 08, 09, 10, 11, 13, 15.

BẢNG MÃ Q5/CIC: MÃ KÝ HIỆU CÁC LOẠI TIỀN TỆ

STT	Tên tiền tệ	Ký hiệu	Mã số		STT	Tên tiền tệ	Ký hiệu	Mã số
1	ĐỒNG	VND	00		42	BRAZILIAN REAL	BRL	47
2	VÀNG	XAU	01		43	SWEDISH KRONA	SEK	48
3	KENYAN SHILLING	KES	02		44	NORWEGIAN KRONE	NOK	49
4	QATARI RIYAL	QAR	03		45	DANISH KRONE	DKK	50
5	SLOVAKKORUNA	SKK	09		46	LUXEMBOURG FRANC	LUF	51
6	METICAL	MZM	10		47	AUSTRALIAN DOLLAR	AUD	52
7	CORDOBA ORO	NIO	11		48	CANADIAN DOLLAR	CAD	53
8	NEW DINAR	YUM	12		49	SINGAPORE DOLLAR	SGD	54
9	EURO	EUR	14		50	MALAYSIAN RINGGIT	MYR	55
10	GUINEA-BISSAU PESO	GWP	15		51	ALGERIAN DINAR	DZD	56
11	LEMPIRA	HNL	16		52	YEMENI RIAL	YER	57
12	LEK	ALL	17		53	IRAQI DINAR	IQD	58
13	ZLOTY	PLN	18		54	LIBYAN DINAR	LYD	59
14	LEV	BGL	19		55	TUNISIAN DINAR	TND	60
15	LIBERIAN DOLLAR	LRD	20		56	BELGIAN FRANC	BEF	61
16	FORINT	HUF	21		57	MOROCCAN DIRHAM	MAD	62
17	RUSSIAN RUBLE	RUB	22		58	COLOMBIAN PESO	COP	63
18	TUGRIK	MNT	23		59	KWANZA REAJUSTADO	AOR	65
19	LEU	ROL	24		60	NETHERLANDS GUILDER	NLG	66
20	CZECH KORUNA	CZK	25		61	CFA FRANC BCEAO	XOF	67
21	YAN RENMINBI	CNY	26		62	EGYPTIAN POUND	EGP	69
22	NORTH KOREAN WON	KPW	27		63	SYRIAN POUND	SYP	70
23	CUBAN PESO	CUP	28		64	LEBANESE POUND	LBP	71
24	KIP	LAK	29		65	ETHIOPIANBIRR	ETB	72
25	RIEL	KHR	30		66	IRISH POUND	IEP	73
26	PAKISTAN RUPEE	PKR	31		67	TURKISH LIRA	TRL	74
27	ARGENTINE PESO	ARS	32		68	ITALIAN LIRA	ITL	75
28	CFA FRANC BEAC	XAF	33		69	MARKKA	FIM	76
29	SPANISIC PESETA	ESP	34		70	MEXICAN PESO	MXN	77
30	POUND STERLING	GBP	35		71	PHILIPPINE PESO	PHP	78
31	HONGKONG DOLLAR	HKD	36		72	GUARANI	PYG	79
32	US DOLLAR	USD	37		73	DRACHMA	GRD	80
33	FRENCH FRANC	FRF	38		74	INDIAN RUPEE	INR	81
34	SWISS FRANC	CHF	39		75	SRI LANKA RUPEE	LKR	82
35	DEUTSCHE MARK	DEM	40		76	TAKA	BDT	83
36	YEN	JPY	41		77	RUPIAH	IDR	84
37	PORTUGUESE ESCUDO	PTE	42		78	SCHILLING	ATS	85
38	GUINEA FRANC	GNF	43		79	SUCRE	ECS	87
39	SOMA-SHILLING	SOS	44		86	PATACA	MOP	95
40	BAHT	THB	45		87	IRANIAN RIAL	IRR	96
41	BRUNEI DOLLAR	BND	46		88	KUWAITI DINAR	KWD	97
80	NEWZEALAND DOLLAR	NZD	88		89	WON	KRW	98
81	DJTBUTI FRANC	DJF	89		90	CÁC NGOẠI TỆ KHÁC	XXX	99
82	SAUDI RYAL	SAR	91
83	NUEVO SOL	PEN	92
84	BALBOA	PAB	93
85	NEW TAIWAN DOLLAR	TWD	94

BẢNG MÃ 06/CIC: MÃ NGÀNH KINH TẾ
(Theo quy định tại Quyết định số 27/2018/QĐ-TTg ngày 06/07/2018 của Thủ tướng Chính phủ)

Cấp 1	Cấp 2	Cấp 3	Tên ngành
A			NÔNG NGHIỆP, LÂM NGHIỆP VÀ THỦY SẢN
	01		Nông nghiệp và hoạt động dịch vụ có liên quan
		011	Trồng cây hàng năm
		012	Trồng cây lâu năm
		013	Nhân và chăm sóc cây giống nông nghiệp
		014	Chăn nuôi
		015	Trồng trọt, chăn nuôi hỗn hợp
		016	Hoạt động dịch vụ nông nghiệp
		017	Săn bắt, đánh bẫy và hoạt động dịch vụ có liên quan
	02		Lâm nghiệp và hoạt động dịch vụ có liên quan
		021	Trồng rừng, chăm sóc rừng và ươm giống cây lâm nghiệp
		022	Khai thác gỗ
		023	Khai thác, thu nhặt lâm sản khác trừ gỗ
		024	Hoạt động dịch vụ lâm nghiệp
	03		Khai thác, nuôi trồng thủy sản
		031	Khai thác thủy sản
		032	Nuôi trồng thủy sản
B			KHAI KHOÁNG
	05		Khai thác than cứng và than non
		051	Khai thác và thu gom than cứng
		052	Khai thác và thu gom than non
	06		Khai thác dầu thô và khí đốt tự nhiên
		061	Khai thác dầu thô
		062	Khai thác khí đốt tự nhiên
	07		Khai thác quặng kim loại
		071	Khai thác quặng sắt
		072	Khai thác quặng không chứa sắt (trừ quặng kim loại quý hiếm)
		073	Khai thác quặng kim loại quý hiếm
	08		Khai khoáng khác
		081	Khai thác đá, cát, sỏi, đất sét
		089	Khai khoáng chưa được phân vào đầu
	09		Hoạt động dịch vụ hỗ trợ khai khoáng
		091	Hoạt động dịch vụ hỗ trợ khai thác dầu thô và khí tự nhiên
		099	Hoạt động dịch vụ hỗ trợ khai khoáng khác
C			CÔNG NGHIỆP CHẾ BIẾN, CHẾ TẠO
	10		Sản xuất, chế biến thực phẩm
		101	Chế biến, bảo quản thịt và các sản phẩm từ thịt
		102	Chế biến, bảo quản thủy sản và các sản phẩm từ thủy sản
		103	Chế biến vả bảo quản rau quả
		104	Sản xuất dầu, mỡ động, thực vật
		105	Chế biến sữa và các sản phẩm từ sữa
		106	Xay xát và sản xuất bột
		107	Sản xuất thực phẩm khác
		108	Sản xuất thức ăn gia súc, gia cầm và thủy sản
	11	110	Sản xuất đồ uống
	12	120	Sản xuất sản phẩm thuốc lá
	13		Dệt
		131	Sản xuất sợi, vải dệt thoi và hoàn thiện sản phẩm dệt
		139	Sản xuất hàng dệt khác
	14		Sản xuất trang phục
		141	May trang phục (trừ trang phục từ da lông thú)
		142	Sản xuất sản phẩm từ da lông thú
		143	Sản xuất trang phục dệt kim, đan móc
	15		Sản xuất da và các sản phẩm có liên quan
		151	Thuộc, sơ chế da; sản xuất va li, túi xách, yên đệm; sơ chế và nhuộm da lông thú
		152	Sản xuất giày, dép
	16		Chế biến gỗ và sản xuất sản phẩm từ gỗ, tre, nứa (trừ giường, tủ, bàn, ghế); sản xuất sản phẩm từ rơm, rạ và vật liệu tết bện
		161	Cưa, xẻ, bào gỗ và bảo quản gỗ
		162	Sản xuất sản phẩm từ gỗ, tre, nứa (trừ giường, tủ, bàn, ghế); sản xuất sản phẩm từ rơm, rạ và vật liệu tết bện
	17	170	Sản xuất giấy và sản phẩm từ giấy
	18		In, sao chép bản ghi các loại
		181	In ấn và dịch vụ liên quan đến in
		182	Sao chép bản ghi các loại
	19		Sản xuất than cốc, sản phẩm dầu mỏ tinh chế
		191	Sản xuất than cốc
		192	Sản xuất sản phẩm dầu mỏ tinh chế
	20		Sản xuất hoá chất và sản phẩm hóa chất
		201	Sản xuất hoá chất cơ bản, phân bón và hợp chất ni tơ; sản xuất plastic và cao su tổng hợp dạng nguyên sinh
		202	Sản xuất sản phẩm hoá chất khác
		203	Sản xuất sợi nhân tạo
	21		Sản xuất thuốc, hóa dược và dược liệu
		210	Sản xuất thuốc, hoá dược và dược liệu
	22		Sản xuất sản phẩm từ cao su và plastic
		221	Sản xuất sản phẩm từ cao su
		222	Sản xuất sản phẩm từ plastic
	23		Sản xuất sản phẩm từ khoáng phi kim loại khác
		231	Sản xuất thủy tinh và sản phẩm từ thủy tinh
		239	Sản xuất sản phẩm từ khoáng phi kim loại chưa được phân vào đâu
	24		Sản xuất kim loại
		241	Sản xuất sắt, thép, gang
		242	Sản xuất kim loại quý và kim loại màu
		243	Đúc kim loại
	25		Sản xuất sản phẩm từ kim loại đúc sẵn (trừ máy móc, thiết bị)
		251	Sản xuất các cấu kiện kim loại, thùng bể chứa và nồi hơi
		252	Sản xuất vũ khí và đạn dược
		259	Sản xuất sản phẩm khác bằng kim loại; các dịch vụ xử lý, gia công kim loại
	26		Sản xuất sản phẩm điện tử, máy vi tính và sản phẩm quang học
		261	Sản xuất linh kiện điện tử
		262	Sản xuất máy vi tính và thiết bị ngoại vi của máy vi tính
		263	Sản xuất thiết bị truyền thông
		264	Sản xuất sản phẩm điện tử dân dụng
		265	Sản xuất thiết bị đo lường, kiểm tra, định hướng và điều khiển; sản xuất đồng hồ
		266	Sản xuất thiết bị bức xạ, thiết bị điện tử trong y học, điện liệu pháp
		267	Sản xuất thiết bị và dụng cụ quang học
		268	Sản xuất băng, đĩa từ tính và quang học
	27		Sản xuất thiết bị điện
		271	Sản xuất mô tơ, máy phát, biến thế điện, thiết bị phân phối và điều khiển điện
		272	Sản xuất pin và ắc quy
		273	Sản xuất dây và thiết bị dây dẫn
		274	Sản xuất thiết bị điện chiếu sáng
		275	Sản xuất đồ điện dân dụng
		279	Sản xuất thiết bị điện khác
	28		Sản xuất máy móc, thiết bị chưa được phân vào đâu
		281	Sản xuất máy thông dụng
		282	Sản xuất máy chuyên dụng
	29		Sản xuất ô tô và xe có động cơ khác
		291	Sản xuất ô tô và xe có động cơ khác
		292	Sản xuất thân xe ô tô và xe có động cơ khác, rơ moóc và bán rơ moóc
		293	Sản xuất phụ tùng và bộ phận phụ trợ cho xe ô tô và xe có động cơ khác
	30		Sản xuất phương tiện vận tải
		301	Đóng tàu và thuyền
		302	Sản xuất đầu máy xe lửa, xe điện và toa xe
		303	Sản xuất máy bay, tàu vũ trụ và máy móc liên quan
		304	Sản xuất xe cơ giới chiến đấu dùng trong quân đội
		309	Sản xuất phương tiện và thiết bị vận tải chưa được phân vào đâu
	31	310	Sản xuất giường, tủ, bàn, ghế
	32		Công nghiệp chế biến, chế tạo khác
		321	Sản xuất đồ kim hoàn, đồ giả kim hoàn và các chi tiết liên quan
		322	Sản xuất nhạc cụ
		323	Sản xuất dụng cụ thể dục, thể thao
		324	Sản xuất đồ chơi, trò chơi
		325	Sản xuất thiết bị, dụng cụ y tế, nha khoa, chỉnh hình và phục hồi chức năng
		329	Sản xuất khác chưa được phân vào đâu
	33		Sửa chữa, bảo dưỡng và lắp đặt máy móc và thiết bị
		331	Sửa chữa và bảo dưỡng máy móc, thiết bị và sản phẩm kim loại đúc sẵn
		332	Lắp đặt máy móc và thiết bị công nghiệp
D			SẢN XUẤT VÀ PHÂN PHỐI ĐIỆN, KHÍ ĐỐT, NƯỚC NÓNG, HƠI NƯỚC VÀ ĐIỀU HÒA KHÔNG KHÍ
	35		Sản xuất và phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hoà không khí
		351	Sản xuất, truyền tải và phân phối điện
		352	Sản xuất khí đốt, phân phối nhiên liệu khí bằng đường ống
		353	Sản xuất, phân phối hơi nước, nước nóng, điều hòa không khí và sản xuất nước đá
E			CUNG CẤP NƯỚC; HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ VÀ XỬ LÝ RÁC THẢI, NƯỚC THẢI
	36	360	Khai thác, xử lý và cung cấp nước
	37	370	Thoát nước và xử lý nước thải
	38		Hoạt động thu gom, xử lý và tiêu hủy rác thải; tái chế phế liệu
		381	Thu gom rác thải
		382	Xử lý và tiêu hủy rác thải
		383	Tái chế phế liệu
	39	390	Xử lý ô nhiễm và hoạt động quản lý chất thải khác
F			XÂY DỰNG
	41	410	Xây dựng nhà các loại
	42		Xây dựng công trình kỹ thuật dân dụng
		421	Xây dựng công trình đường sắt và đường bộ
		422	Xây dựng công trình công ích
		429	Xây dựng công trình kỹ thuật dân dụng khác
	43		Hoạt động xây dựng chuyên dụng
		431	Phá dỡ và chuẩn bị mặt bằng
		432	Lắp đặt hệ thống điện, hệ thống cấp thoát nước và lắp đặt xây dựng khác
		433	Hoàn thiện công trình xây dựng
		439	Hoạt động xây dựng chuyên dụng khác
G			BÁN BUÔN VÀ BÁN LẺ; SỬA CHỮA Ô TÔ, MÔ TÔ, XE MÁY VÀ XE CÓ ĐỘNG CƠ KHÁC
	45		Bán, sửa chữa ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác
		451	Bán ô tô và xe có động cơ khác
		452	Bảo dưỡng, sửa chữa ô tô và xe có động cơ khác
		453	Bán phụ tùng và các bộ phận phụ trợ của ô tô và xe có động cơ khác
		454	Bán, bảo dưỡng và sửa chữa mô tô, xe máy, phụ tùng và các bộ phận phụ trợ của mô tô, xe máy
	46		Bán buôn (trừ ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác)
		461	Đại lý, môi giới, đấu giá hàng hóa
		462	Bán buôn nông, lâm sản nguyên liệu (trừ gỗ, tre, nứa) và động vật sống
		463	Bán buôn lương thực, thực phẩm, đồ uống và sản phẩm thuốc lá, thuốc lào
		464	Bán buôn đồ dùng gia đình
		465	Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy
		466	Bán buôn chuyên doanh khác
		469	Bán buôn tổng hợp
	47		Bán lẻ (trừ ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác)
		471	Bán lẻ trong các cửa hàng kinh doanh tổng hợp
		472	Bán lẻ lương thực, thực phẩm, đồ uống hoặc thuốc lá, thuốc lào trong các cửa hàng chuyên doanh
		473	Bán lẻ nhiên liệu động cơ trong các cửa hàng chuyên doanh
		474	Bán lẻ thiết bị công nghệ thông tin liên lạc trong các cửa hàng chuyên doanh
		475	Bán lẻ thiết bị gia đình khác trong Các cửa hàng chuyên doanh
		476	Bán lẻ hàng văn hóa, giải trí trong các cửa hàng chuyên doanh
		477	Bán lẻ hàng hóa khác trong các cửa hàng chuyên doanh
		478	Bán lẻ lưu động hoặc bán tại chợ
		479	Bán lẻ hình thức khác (trừ bán lẻ tại cửa hàng, lưu động hoặc tại chợ)
H			VẬN TẢI KHO BÃI
	49		Vận tải đường sắt, đường bộ và vận tải đường ống
		491	Vận tải đường sắt
		492	Vận tải hành khách bằng xe buýt
		493	Vận tải đường bộ khác
		494	Vận tải đường ống
	50		Vận tải đường thủy
		501	Vận tải ven biển và viễn dương
		502	Vận tải đường thủy nội địa
	51		Vận tải hàng không
		511	Vận tải hành khánh hàng không
		512	Vận tải hàng hóa hàng không
	52		Kho bãi và các hoạt động hỗ trợ cho vận tải
		521	Kho bãi và lưu giữ hàng hóa
		522	Hoạt động dịch vụ hỗ trợ cho vận tải
	53		Bưu chính và chuyển phát
		531	Bưu chính
		532	Chuyển phát
I			DỊCH VỤ LƯU TRÚ VÀ ĂN UỐNG
	55		Dịch vụ lưu trú
		551	Dịch vụ lưu trú ngắn ngày
		559	Cơ sở lưu trú khác
	56		Dịch vụ ăn uống
		561	Nhà hàng và các dịch vụ ăn uống phục vụ lưu động
		562	Cung cấp dịch vụ ăn uống theo hợp đồng không thường xuyên và dịch vụ ăn uống khác
		563	Dịch vụ phục vụ đồ uống
J			THÔNG TIN VÀ TRUYỀN THÔNG
	58		Hoạt động xuất bản
		581	Xuất bản sách, ấn phẩm định kỳ và các hoạt động xuất bản khác
		582	Xuất bản phần mềm
	59		Hoạt động điện ảnh, sản xuất chương trình truyền hình, ghi âm và xuất bản âm nhạc
		591	Hoạt động điện ảnh và sản xuất chương trình truyền hình
		592	Hoạt động ghi âm và xuất bản âm nhạc
	60		Hoạt động phát thanh, truyền hình
		601	Hoạt động phát thanh
		602	Hoạt động truyền hình và cung cấp chương trình thuê bao.
	61		Viễn thông
		611	Hoạt động viễn thông có dây
		612	Hoạt động viễn thông không dây
		613	Hoạt động viễn thông vệ tinh
		619	Hoạt động viễn thông khác
	62	620	Lập trình máy vi tính, dịch vụ tư vấn và các hoạt động khác liên quan đến máy vi tính
	63		Hoạt động dịch vụ thông tin
		631	Xử lý dữ liệu, cho thuế và các hoạt động liên quan; cổng thông tin
		639	Dịch vụ thông tin khác
K			HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH, NGÂN HÀNG VÀ BẢO HIỂM
	64		Hoạt động dịch vụ tài chính (trừ bảo hiểm và bảo hiểm xã hội)
		641	Hoạt động trung gian tiền tệ
		642	Hoạt động công ty nắm giữ tài sản
		643	Hoạt động quỹ tín thác, các quỹ và các tổ chức tài chính khác
		649	Hoạt động dịch vụ tài chính khác (trừ bảo hiểm và bảo hiểm xã hội)
	65		Bảo hiểm, tái bảo hiểm và bảo hiểm xã hội (trừ bảo đảm xã hội bắt buộc)
		651	Bảo hiểm
		652	Tái bảo hiểm
		653	Bảo hiểm xã hội
	66		Hoạt động tài chính khác
		661	Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính (trừ bảo hiểm và bảo hiểm xã hội)
		662	Hoạt động hỗ trợ bảo hiểm và bảo hiểm xã hội
		663	Hoạt động quản lý quỹ
L			HOẠT ĐỘNG KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN
	68		Hoạt động kinh doanh bất động sản
		681	Kinh doanh bất động sản, quyền sử dụng đất thuộc chủ sở hữu, chủ sử dụng hoặc đi thuê
		682	Tư vấn, môi giới, đấu giá bất động sản, đấu giá quyền sử dụng đất
M			HOẠT ĐỘNG CHUYÊN MÔN, KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ
	69		Hoạt động pháp luật, kế toán và kiểm toán
		691	Hoạt động pháp luật
		692	Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế
	70		Hoạt động của trụ sở văn phòng; hoạt động tư vấn quản lý
		701	Hoạt động của trụ sở văn phòng
		702	Hoạt động tư vấn quản lý
	71		Hoạt động kiến trúc; kiểm tra và phân tích kỹ thuật
		711	Hoạt động kiến trúc và tư vấn kỹ thuật có liên quan
		712	Kiểm tra và phân tích kỹ thuật
	72		Nghiên cứu khoa học và phát triển công nghệ
		721	Nghiên cứu khoa học và phát triển công nghệ trong lĩnh vực khoa học tự nhiên và kỹ thuật
		722	Nghiên cứu khoa học và phát triển công nghệ trong lĩnh vực khoa học xã hội và nhân văn
	73		Quảng cáo và nghiên cứu thị trường
		731	Quảng cáo
		732	Nghiên cứu thị trường và thăm dò dư luận
	74		Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ khác
		741	Hoạt động thiết kế chuyên dụng
		742	Hoạt động nhiếp ảnh
		749	Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ khác chưa được phân vào đâu
	75	750	Hoạt động thú y
N			HOẠT ĐỘNG HÀNH CHÍNH VÀ DỊCH VỤ HỖ TRỢ
	77		Cho thuê máy móc, thiết bị (không kèm người điều khiển); cho thuê đồ dùng cá nhân và gia đình; cho thuê tài sản vô hình phi tài chính
		771	Cho thuê xe có động cơ
		772	Cho thuê đồ dùng cá nhân và gia đình
		773	Cho thuê máy móc, thiết bị và đồ dùng hữu hình khác không kèm người điều khiển
		774	Cho thuê tài sản vô hình phi tài chính
	78		Hoạt động dịch vụ lao động và việc làm
		781	Hoạt động của các trung tâm, đại lý tư vấn, giới thiệu và môi giới lao động, việc làm
		782	Cung ứng lao động tạm thời
		783	Cung ứng và quản lý nguồn lao động
	79		Hoạt động của các đại lý du lịch, kinh doanh tua du lịch và các dịch vụ hỗ trợ, liên quan đến quảng bá và tổ chức tua du lịch
		791	Hoạt động của các đại lý du lịch, kinh doanh tua du lịch
		799	Dịch vụ đặt chỗ và các dịch vụ hỗ trợ liên quan đến quảng bá và tổ chức tua du lịch
	80		Hoạt động điều tra bảo đảm an toàn
		801	Hoạt động bảo vệ tư nhân
		802	Dịch vụ hệ thống bảo đảm an toàn
		803	Dịch vụ điều tra
	81		Hoạt động dịch vụ vệ sinh nhà cửa, công trình và cảnh quan
		811	Dịch vụ hỗ trợ tổng hợp
		812	Dịch vụ vệ sinh
		813	Dịch vụ chăm sóc và duy trì cảnh quan
	82		Hoạt động hành chính, hỗ trợ văn phòng và các hoạt động hỗ trợ kinh doanh khác
		821	Hoạt động hành chính và hỗ trợ văn phòng
		822	Hoạt động dịch vụ liên quan đến các cuộc gọi
		823	Tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại
		829	Hoạt động dịch vụ hỗ trợ kinh doanh khác chưa được phân vào đâu
O			HOẠT ĐỘNG CỦA ĐẢNG CÔNG SẢN, TỔ CHỨC CHÍNH TRỊ - XÃ HỘI, QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC, AN NINH QUỐC PHÒNG; BẢO ĐẢM XÃ HỘI BẮT BUỘC
	84		Hoạt động của Đảng cộng sản, tổ chức chính trị-xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng, đối ngoại và bảo đảm xã hội bắt buộc
		841	Hoạt động của Đảng cộng sản, tổ chức chính trị-xã hội, quản lý nhà nước và quản lý chính sách kinh tế, xã hội
		842	Hoạt động phục vụ chung cho toàn đất nước
		843	Hoạt động bảo đảm xã hội bắt buộc
P			GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
	85		Giáo dục và đào tạo
		851	Giáo dục mầm non
		852	Giáo dục phổ thông
		853	Giáo dục nghề nghiệp
		854	Giáo dục đại học
		855	Giáo dục khác
		856	Dịch vụ hỗ trợ giáo dục
Q			Y TẾ VÀ HOẠT ĐỘNG TRỢ GIÚP XÃ HỘI
	86		Hoạt động y tế
		861	Hoạt động của các bệnh viện, trạm y tế
		862	Hoạt động của các phòng khám đa khoa, chuyên khoa và nha khoa
		869	Hoạt động y tế khác
	87		Hoạt động chăm sóc, điều dưỡng tập trung
		871	Hoạt động của các cơ sở nuôi dưỡng, điều dưỡng
		872	Hoạt động chăm sóc sức khoẻ người bị thiểu năng, tâm thần và người nghiện
		873	Hoạt động chăm sóc sức khoẻ người có công, người già và người khuyết tật không có khả năng tự chăm sóc
		879	Hoạt động chăm sóc tập trung khác
	88		Hoạt động trợ giúp xã hội không tập trung
		881	Hoạt động trợ giúp xã hội không tập trung đối với người có công, thương bệnh binh, người già và người khuyết tật
		889	Hoạt động trợ giúp xã hội không tập trung khác
R			NGHỆ THUẬT, VUI CHƠI VÀ GIẢI TRÍ
	90	900	Hoạt động sáng tác, nghệ thuật và giải trí
	91		Hoạt động của thư viện, lưu trữ, bảo tàng và các hoạt động văn hóa khác
		910	Hoạt động của thư viện, lưu trữ, bảo tàng và các hoạt động văn hóa khác
	92	920	Hoạt động xổ số, cá cược và đánh bạc
	93		Hoạt động thể thao, vui chơi và giải trí
		931	Hoạt động thể thao
		932	Hoạt động vui chơi giải trí khác
S			HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ KHÁC
	94		Hoạt động của các hiệp hội, tổ chức khác
		941	Hoạt động của các hiệp hội kinh doanh, nghiệp chủ và nghề nghiệp
		942	Hoạt động của công đoàn
		949	Hoạt động của các tổ chức khác
	95		Sửa chữa máy vi tính, đồ dùng cá nhân và gia đình
		951	Sửa chữa máy vi tính và thiết bị liên lạc
		952	Sửa chữa đồ dùng cá nhân và gia đình
	96		Hoạt động dịch vụ phục vụ cá nhân khác
		961	Dịch vụ tắm hơi, massage và các dịch vụ tăng cường sức khoẻ tương tự (trừ hoạt động thể thao)
		962	Giặt là, làm sạch các sản phẩm dệt và lông thú
		963	Hoạt động dịch vụ phục vụ cá nhân khác chưa được phân vào đâu
T			HOẠT ĐỘNG LÀM THUÊ CÁC CÔNG VIỆC TRONG CÁC HỘ GIA ĐÌNH, SẢN XUẤT SẢN PHẨM VẬT CHẤT VÀ DỊCH VỤ TỰ TIÊU DÙNG CỦA HỘ GIA ĐÌNH
	97	970	Hoạt động làm thuê công việc gia đình trong các hộ gia đình
	98		Hoạt động sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
		981	Hoạt động sản xuất các sản phẩm vật chất tự tiêu dùng của hộ gia đình
		982	Hoạt động sản xuất các sản phẩm dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
U			HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC VÀ CƠ QUAN QUỐC TẾ
	99	990	Hoạt động của các tổ chức và cơ quan quốc tế

BẢNG MÃ 07/CIC: MÃ MỤC ĐÍCH SỬ DỤNG TIỀN VAY

STT	Mục đích	Mã số
I	Tín dụng lĩnh vực bất động sản
A	Tín dụng kinh doanh bất động sản
A.1	Chủ đầu tư dự án Bất động sản
A1.1	Đầu tư xây dựng nhà ở để bán, cho thuê, cho thuê mua	1A11
	Trong đó: dự án nhà ở xã hội	1A111
A.1.2	Kinh doanh Quyền sử dụng đất dưới hình thức phân lô, bán nền	1A12
A.1.3	Đầu tư hạ tầng kỹ thuật, công trình xây dựng trong khu công nghiệp, cụm công nghiệp, khu chế xuất, khu công nghệ cao, khu kinh tế để bán, cho thuê, cho thuê mua	1A13
A.1.4	Đầu tư xây dựng nhà không phải để ở và công trình xây dựng để bán, cho thuê, cho thuê mua:
A.1.4.1	Văn phòng, cao ốc, trung tâm thương mại, dịch vụ	1A141
A.1.4.2	Nhà hàng, khách sạn	1A142
A.1.4.3	Khu du lịch, sinh thái nghỉ dưỡng	1A143
A.1.4.4	Căn hộ lưu trú (Codotel, ...)	1A144
A.1.4.5	Văn phòng kết hợp lưu trú (Officetel...)	1A145
A.1.5	Đầu tư dự án Bất động sản khác	1A15
A.2	Nhà đầu tư trung gian để kinh doanh bất động sản
A.2.1	Mua, thuê nhà ở để bán, cho thuê lại:
A.2.1.1	Nhà ở thương mại	1A211
A.2.1.2	Nhà ở khác	1A212
A.2.2	Mua, thuê quyền sử dụng đất để bán, cho thuê lại	1A22
A.2.3	Mua, thuê nhà không phải để ở, công trình xây dựng để bán, cho thuê, cho thuê mua lại
A.2.3.1	Văn phòng, cao ốc, trung tâm thương mại, dịch vụ	1A231
A.2.3.2	Nhà hàng, khách sạn	1A232
A.2.3.3	Khu du lịch, sinh thái nghỉ dưỡng	1A233
A.2.3.4	Căn hộ lưu trú (Codotel, ...)	1A234
A.2.3.5	Văn phòng kết hợp lưu trú (Officetel...)	1A235
A.2.4	Trung gian kinh doanh bất động sản khác	1A24
A3	Tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới bất động sản, dịch vụ sàn giao dịch bất động sản, dịch vụ tư vấn bất động sản hoặc quản lý bất động sản	1A3
A.4	Tổ chức, cá nhân góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp của doanh nghiệp kinh doanh bất động sản	1A4
A.5	Tổ chức, cá nhân mua, đầu tư trái phiếu của doanh nghiệp kinh doanh bất động sản	1A5
B	Tín dụng phục vụ nhu cầu tự sử dụng bất động sản
B.1	Tổ chức mua, nhận chuyển nhượng, thuê, thuê mua bất động sản, xây dựng, cải tạo, sửa chữa bất động sản để tự sử dụng (không kinh doanh bất động sản)
B.1.1	Quyền sử dụng đất	1B11
B.1.2	Hạ tầng kỹ thuật, công trình xây dựng trong khu công nghiệp, cụm công nghiệp, khu chế xuất, khu công nghệ cao, khu kinh tế	1B12
B.1.3	Văn phòng, cao ốc	1B13
B.1.4	Bất động sản tự sử dụng khác	1B14
B.2	Cá nhân mua, nhận chuyển nhượng, thuê, thuê mua bất động sản; xây dựng, cải tạo, sửa chữa bất động sản để phục vụ nhu cầu đời sống
B.2.1	Mua, nhận chuyển nhượng, thuê, thuê mua nhà ở
B.2.1.1	Nhà ở xã hội	1B211
B.2.1.2	Nhà ở thương mại	1B212
B.2.1.3	Nhà ở khác	1B213
B.2.2	Xây dựng, cải tạo, sửa chữa nhà ở.	1B22
B.2.3	Quyền sử dụng đất để xây nhà ở	1B23
B.2.4	Bất động sản tự sử dụng khác	1B24
II	Tín dụng phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng của cá nhân, hộ gia đình (không bao gồm tín dụng liên quan đến lĩnh vực bất động sản)
1	Mua, thuê, thuê mua phương tiện đi lại	201
2	Chi phí học tập, khám, chữa bệnh, du lịch, văn hóa, thể dục, thể thao	202
3	Mua đồ dùng, trang thiết bị gia đình	203
4	Chi phí khác cho mục đích tiêu dùng, sinh hoạt trong cuộc sống hàng ngày của cá nhân, hộ gia đình	204
5	Theo phương thức thấu chi trên tài khoản của cá nhân (loại trừ số dư cho vay theo phương thức thấu chi tiền tài khoản thanh toán của cá nhân để đáp ứng các nhu cầu vốn tại các dòng (1) đến (4))	205
III	Tín dụng để đầu tư, kinh doanh chứng khoán và giấy tờ có giá khác
1	Đầu tư, kinh doanh cổ phiếu	301
2	Đầu tư, kinh doanh trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm trái phiếu của tổ chức tín dụng phát hành)	302
3	Đầu tư, kinh doanh chứng chỉ quỹ	303
4	Đầu tư, kinh doanh chứng khoán phái sinh	304
5	Đầu tư, kinh doanh chứng khoán và giấy tờ có giá khác
5.1	Đầu tư, kinh doanh trái phiếu do TCTD phát hành	3051
5.2	Đầu tư, kinh doanh trái phiếu Chính phủ	3052
5.3	Đầu tư, kinh doanh chứng chỉ tiền gửi	3053
5.4	Đầu tư, kinh doanh chứng khoán và giấy tờ có giá khác	3054

BẢNG MÃ 08/CIC: MÃ THỜI HẠN CẤP TÍN DỤNG

STT	Thời hạn cấp tín dụng	Mã số
1	Ngắn hạn	01
2	Trung hạn	02
3	Dài hạn	03
4	Không xác định kỳ hạn	04

BẢNG MÃ 09/CIC: MÃ HÌNH THỨC CẤP TÍN DỤNG
(không áp dụng với nhóm thông tin thẻ tín dụng, mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp)

STT	Chỉ tiêu	Mã số
1	Cho vay	01
2	Cho thuê tài chính	02
3	Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác	03
4	Bao thanh toán
4.1	Bao thanh toán bên mua	041
4.2	Bao thanh toán bên bán	042
5	Trả thay theo cam kết ngoại bảng	05
6	Ủy thác cấp tín dụng	06

BẢNG MÃ 10/CIC: MÃ PHƯƠNG THỨC CHO VAY

STT	Phương thức cho vay	Mã số
1	Cho vay từng lần	11
2	Cho vay hợp vốn
2.1	Hợp vốn để cho vay	121
2.2	Hợp vốn để bảo lãnh	122
2.3	Hợp vốn để chiết khấu	123
2.4	Hợp vốn để cho thuê tài chính	124
2.5	Hợp vốn để thực hiện bao thanh toán	125
2.6	Hợp vốn để thực hiện việc kết hợp các hình thức cấp tín dụng nêu trên	126
2.7	Hợp vốn để cấp tín dụng theo các hình thức khác	127
3	Cho vay lưu vụ	13
4	Cho vay theo hạn mức	14
5	Cho vay theo hạn mức cho vay dự phòng	15
6	Cho vay theo hạn mức thấu chi trên tài khoản thanh toán	16
7	Cho vay quay vòng	17
8	Cho vay tuần hoàn	18
9	Phương thức cho vay khác	19

BẢNG MÃ 11/CIC: MÃ NHÓM NỢ

STT	Nhóm nợ	Mã số	Ghi chú
1	Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn)	01
2	Nhóm 2 (Nợ cần chú ý)	02
3	Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn)	03
4	Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ)	04
5	Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn)	05
6	Nhóm 0 (Không phân nhóm nợ)	V0	Áp dụng đối với các khách hàng của Ngân hàng Phát triển Việt Nam không phân loại theo quy định của NHNN
7	Nhóm 1	V1
8	Nhóm 2	V2
9	Nhóm 3	V3
10	Nhóm 4	V4
11	Nhóm 5	V5

BẢNG MÃ 12/CIC: MÃ LOẠI BẢO ĐẢM CẤP TÍN DỤNG

STT	Tên loại bảo đảm cấp tín dụng	Mã số
A	LOẠI BẢO ĐẢM BẰNG TÀI SẢN
1	Tiền mặt và tiền gửi trên tài khoản tiền gửi tại TCTD	100
2	Giấy tờ có giá
2.1	Sổ, thẻ tiết kiệm	201
2.2	Chứng chỉ tiền gửi, hợp đồng tiền gửi	202
2.3	Trái phiếu do Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính phát hành, Trái phiếu chính quyền địa phương phát hành	203
2.4	Trái phiếu do TCTD phát hành
2.4.1	Trái phiếu do TCTD báo cáo phát hành	2041
2.4.2	Trái phiếu do TCTD khác phát hành	2042
2.5	Trái phiếu do tổ chức (không bao gồm TCTD) phát hành
2.5.1	Trái phiếu niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán do doanh nghiệp phát hành	2051
2.5.2	Trái phiếu chưa niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán do doanh nghiệp phát hành	2052
2.5.3	Trái phiếu do công ty con của TCTD báo cáo phát hành	2053
2.5.4	Trái phiếu khác	2054
2.6	Cổ phiếu
2.6.1	Cổ phiếu do các TCTD phát hành	2061
2.6.2	Cổ phiếu niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán do các doanh nghiệp (không bao gồm TCTD) phát hành	2062
2.6.3	Cổ phiếu chưa niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán do các doanh nghiệp (không bao gồm TCTD) phát hành	2063
2.6.4	Chứng chỉ quỹ	2064
2.7	Các loại giấy tờ có giá khác	207
3	Máy móc, thiết bị, phương tiện vận tải, nguyên liệu, nhiên liệu, vật liệu, hàng tiêu dùng, kim khí quý, đá quý và các vật có giá trị khác
3.1	Kim khí quý, đá quý và các vật có giá trị khác (vàng)	301
3.2	Máy móc thiết bị
3.2.1	Máy móc chuyên dùng	3021
3.2.2	Máy mác thiết bị thông thường, phổ biến	3022
3.2.3	Dây chuyền sản xuất	3023
3.3	Nguyên liệu, nhiên liệu, vật liệu	303
3.4	Bán thành phẩm	304
3.5	Hàng hóa, thành phẩm	305
3.6	Phương tiện vận tải
3.6.1	Ô tô chở người (ô tô khách, ô tô buýt, ô tô du lịch, ô tô con), bán tải, chở hàng	3061
3.6.2	Xe máy chuyên dùng	3062
3.6.3	Mô tô (2 bánh/3 bánh)	3063
3.6.4	Tàu biển	3064
3.6.5	Tàu bay	3065
3.6.6	Phương tiện vận tải đường sắt	3066
3.6.7	Phương tiện vận tải khác	3067
4	Bất động sản
4.1	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản với đất là nhà, đất ở
4.1.1	Căn hộ chung cư, tập thể	4011
4.1.1	Nhà, đất ở khác	4012
4.2	Quyền sử dụng đất nông nghiệp và tài sản gắn liền với đất	402
4.3	Quyền sử dụng đất khu công nghiệp/khu chế xuất/khu công nghệ cao và/hoặc tài sản gắn liền với đất (nếu có)	403
4.4	Quyền sử dụng đất khu đô thị và/hoặc tài sản gắn liền với đất:
4.4.1	- Của chủ đầu tư xây dựng kinh doanh kết cấu hạ tầng đô thị	4041
4.4.2	- Cá nhân, tổ chức thuê đất/thuê lại đất khu đô thị	4042
4.5	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất của chủ đầu tư xây dựng khu chung cư, tập thể	405
4.6	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất xây dựng trung tâm thương mại	406
4.7	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất xây dựng khách sạn, nhà hàng	407
4.8	Quyền sử dụng đất và/hoặc tải sản gắn liền với đất xây dựng chợ, cửa hàng	408
4.9	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất làm mặt bằng sản xuất kinh doanh	409
4.10	Quyền sử dụng đất và/hoặc tài sản gắn liền với đất khác	410
5	Quyền tải sản
5.1	Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên	501
5.2	Quyền đối với phần vốn góp trong doanh nghiệp	502
5.3	Quyền đòi nợ (đã hình thành)	503
5.4	Quyền tải sản phát sinh từ quyền tác giả	504
5.5	Quyền sở hữu công nghiệp	505
5.6	Quyền được nhận số tiền bảo hiểm	506
5.7	Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố	507
5.8	Các quyền tài sản khác phát sinh từ hợp đồng hoặc từ các căn cứ pháp lý khác	508
6	Tài sản hình thành trong tương lai
6.1	Nhà ở hình thành trong tương lai trong dự án đầu tư xây dựng nhà ở	601
6.2	Quyền đòi nợ hình thành trong tương lai	602
6.3	Tài sản hình thành trong tương lai khác	603
7	Các tài sản khác	700
B	LOẠI BẢO ĐẢM KHÔNG SỬ DỤNG TÀI SẢN
8	Bảo lãnh
8.1	Bảo lãnh của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính	801
8.2	Bảo lãnh của Chính quyền địa phương	802
8.3	Bảo lãnh của các tổ chức tài chính quốc tế	803
8.4	Bảo lãnh của TCTD	804
8.5	Bảo lãnh của doanh nghiệp (không bao gồm TCTD)	805
8.6	Bảo lãnh của tổ chức khác	806
9	Tín chấp	900
10	Bảo đảm không sử dụng tài sản khác	999

BẢNG MÃ 13/CIC: MÃ MỤC ĐÍCH PHÁT HÀNH TRÁI PHIẾU

STT	Mục đích phát hành trái phiếu	Mã số
1	Trái phiếu thực hiện các chương trình, dự án đầu tư
1.1	Trái phiếu thực hiện Xây dựng, kinh doanh bất động sản	011
1.2	Trái phiếu thực hiện Vận tải kho bãi	012
1.3	Trái phiếu thực hiện dự án sản xuất điện
1.3.1	Trái phiếu thực hiện dự án thủy điện	0131
1.3.2	Trái phiếu thực hiện dự án nhiệt điện than	0132
1.3.3	Trái phiếu thực hiện dự án nhiệt điện khí	0133
1.3.4	Trái phiếu thực hiện dự án sản xuất điện gió	0134
1.3.5	Trái phiếu thực hiện dự án sản xuất điện mặt trời	0135
1.3.6	Trái phiếu thực hiện dự án sản xuất điện khác	0136
1.4	Trái phiếu thực hiện công nghiệp khai thác, chế biến, chế tạo	014
1.5	Trái phiếu thực hiện các chương trình, dự án đầu tư khác	015
2	Tăng quy mô vốn của tổ chức phát hành
2.1	Tăng quy mô vốn của tổ chức phát hành hoạt động trong lĩnh vực xây dựng, kinh doanh BĐS	021
2.2	Tăng quy mô vốn của tổ chức phát hành hoạt động trong lĩnh vực khác	022
3	Cơ cấu lại nợ của tổ chức phát hành
3.1	Cơ cấu lại nợ của tổ chức phát hành là DN hoạt động trong lĩnh vực xây dựng, kinh doanh BĐS	031
3.2	Cơ cấu lại nợ của tổ chức phát hành là DN hoạt động trong lĩnh vực khác	032
4	Trái phiếu phân theo mục đích khác	04

BẢNG MÃ 14/CIC: MÃ HÌNH THỨC XỬ LÝ NỢ XẤU

STT	Hình thức xử lý nợ xấu	Mã số
1	Khách hàng trả nợ	01
2	TCTD nhận TSBĐ thay cho nghĩa vụ trả nợ	02
3	Bán, phát mại tài sản bảo đảm để thu hồi nợ	03
4	Sử dụng dự phòng rủi ro	04
5	Chuyển nợ xấu thành vốn góp	05
6	Bên thứ 3 trả nợ	06
7	Bán nợ
7.1	Bán cho DATC	071
7.2	Bán cho VAMC
7.2.1	Bán cho VAMC theo hình thức trái phiếu đặc biệt	0721
7.2.2	Bán cho VAMC theo giá thị trường	0722
7.3	Bán cho tổ chức, cá nhân khác	073
8	Hình thức xử lý nợ xấu khác	08

BẢNG MÃ 15/CIC: MÃ NGHIỆP VỤ CAM KẾT NGOẠI BẢNG

STT	Chi tiết Các khoản cam kết ngoại bảng, Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn	Mã số
1	Cam kết bảo lãnh
1.1	Cam kết bảo lãnh vay vốn	011
1.2	Cam kết bảo lãnh thanh toán	012
	Trong đó: Cam kết bảo lãnh thanh toán trái phiếu	0121
1.3	Cam kết thực hiện hợp đồng	013
1.4	Cam kết bảo lãnh dự thầu	014
1.5	Cam kết bảo lãnh trong bán, cho thuê mua nhà ở hình thành trong tương lai	015
1.6	Cam kết bảo lãnh khác	016
2	Cam kết cho vay không hủy ngang	02
3	Cam kết trong nghiệp vụ L/C
3.1	Cam kết trong nghiệp vụ L/C trả chậm	031
3.2	Cam kết trong nghiệp vụ L/C trả chậm có điều khoản thanh toán ngay	032
4	Cam kết ngoại bảng khác	04

PHỤ LỤC II

HƯỚNG DẪN BÁO CÁO THÔNG TIN TÍN DỤNG
(Kèm theo Quyết định số 573/QĐ-NHNN ngày 29 tháng 3 năm 2024 của Thống đốc NHNN)

A. ĐỐI VỚI HÌNH THỨC BÁO CÁO ĐIỆN TỬ

I. Các tệp dữ liệu báo cáo thông tin tín dụng

1. Yêu cầu chung

- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi chung là TCTD) thực hiện báo cáo thông tin tín dụng (TTTD) bằng phương thức điện tử, tệp dữ liệu định dạng Json (giá trị null không báo cáo) với tên tệp có phần mở rộng là “.json”.

- Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô, Công ty TNHH một thành viên Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC) có thể thực hiện báo cáo tệp dữ liệu định dạng excel với tên tệp có phần mở rộng là “.xls” hoặc “.xlsx”. Đơn vị báo cáo không được gộp ô, gộp cột, không để dữ liệu dưới dạng công thức trong tệp báo cáo. Tệp dữ liệu phải giữ nguyên tên trang (sheet) báo cáo, tên và thứ tự các cột trong từng trang báo cáo. Trường hợp chỉ tiêu có mô tả báo cáo liệt kê nhiều thông tin thì dùng dấu chấm phẩy (;) để ngăn cách các thông tin với nhau.

- Bộ chữ tiếng Việt UNICODE theo tiêu chuẩn TCVN6909:2001 được sử dụng thống nhất trong nội dung các tệp dữ liệu TTTD.

- Mã TCTD đầu mối báo cáo: Gồm 03 ký tự đối với TCTD thực hiện báo cáo tập trung; 08 ký tự đối với chi nhánh TCTD báo cáo trực tiếp về CIC. Mã TCTD, Chi nhánh TCTD áp dụng theo Thông tư 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có).

- Dữ liệu về thời gian: bao gồm ngày báo cáo, ngày sinh, ngày cấp...được áp dụng thống nhất đối với tất cả các tệp báo cáo theo dạng YYYYMMDD.

- Dữ liệu kiểu số là số nguyên (trừ chỉ tiêu lãi suất), số âm phải có dấu trừ (-) ở phía trước. Sử dụng dấu thập phân (.) để tách phần nguyên khỏi phần phân số đối với chỉ tiêu lãi suất.

- Đơn vị tiền tệ:

+ Đối với tiền Việt Nam: đơn vị tính rút gọn là triệu đồng (1.000.000 đồng). TCTD làm tròn số bằng cách: Chữ số sau chữ số đơn vị tính rút gọn nếu bằng 5 trở lên thì được tăng thêm 1 đơn vị; nếu nhỏ hơn 5 thì không tính. Riêng chỉ tiêu TP008 - Mệnh giá trái phiếu báo cáo theo đơn vị đồng; đơn vị tính của các chỉ tiêu liên quan đến số tiền trong nhóm thông tin Báo cáo tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp được thực hiện theo thông tin báo cáo tại chỉ tiêu BC004 - Đơn vị tính;

+ Đơn vị tiền ngoại tệ là 1: ví dụ 1 USD, 1 EUR;

+ Đơn vị vàng: được tính bằng lượng.

- Thông tin của một loại dữ liệu tại một ngày báo cáo, đơn vị báo cáo không tách thành nhiều tệp báo cáo và có thể nén thành tệp zip với cấu trúc tên <Tên tệp gốc>.<zip>. Với tệp zip, yêu cầu không chứa: thư mục, file nén, chia nhỏ file nén.

2. Tệp dữ liệu định kỳ

2.1. Tên tệp dữ liệu định kỳ

Tên các tệp dữ liệu báo cáo được quy định thống nhất, bao gồm các yếu tố cấu thành sau:

<Loại tệp><Loại dữ liệu><Mã TCTD đầu mối báo cáo><Ngày báo cáo>.<zzz>.<json|xls|xlsx>

Trong đó:

- Loại tệp:

D là tệp dữ liệu định kỳ TCTD gửi CIC, có định dạng json, excel (tệp excel chỉ áp dụng đối với VAMC)

Q là tệp dữ liệu định kỳ, áp dụng đối với Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô, có đinh dạng excel

- Loại dữ liệu:

10 là thông tin định danh khách hàng vay phát sinh

11 là thông tin định danh khách hàng vay cuối tháng

12 là thông tin về người có liên quan của khách hàng vay

20 là thông tin tài chính khách hàng vay là doanh nghiệp

31 là thông tin quan hệ tín dụng rút gọn

32 là thông tin quan hệ tín dụng cuối tháng

33 là thông tin thẻ tín dụng rút gọn

34 là thông tin thẻ tín dụng cuối tháng

35 là thông tin thống kê tình hình giải ngân, trả nợ của khách hàng

40 là thông tin về biện pháp bảo đảm cấp tín dụng

50 là thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm TCTD)

60 là thông tin hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng

70 là thông tin dư nợ tại VAMC

- Ngày báo cáo: là ngày lấy dữ liệu và đồng nhất với ngày báo cáo trong nội dung tệp.

- zzz là số thứ tự của tệp báo cáo theo ngày báo cáo, bao gồm 03 ký tự, bắt đầu từ 001 (ví dụ: 001, 002...).

2.2. Thời hạn gửi tệp dữ liệu định kỳ

- Tệp thông tin định danh khách hàng vay phát sinh (D10)- Mẫu số 01: TCTD gửi báo cáo chậm nhất sau 3 ngày làm việc kể từ ngày khách hàng phát sinh hợp đồng cấp tín dụng mới.

- Tệp thông tin định danh khách hàng vay cuối tháng (D11)- Mẫu số 01: TCTD gửi báo cáo định kỳ hàng tháng trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với toàn bộ các khách hàng đang được cấp tín dụng tại thời điểm cuối tháng của tháng liền kề trước đó.

- Tệp thông tin về người có liên quan của khách hàng vay (D12)- Mẫu số 02: TCTD gửi báo cáo định kỳ hàng tháng, trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với toàn bộ danh sách người có liên quan (đang được TCTD cấp tín dụng) của khách hàng vay nếu tổng mức dư nợ cấp tín dụng tại thời điểm báo cáo đối với một khách hàng vay lớn hơn hoặc bằng 0,1% vốn tự có (riêng đối với TCTD phi ngân hàng thì tỷ lệ này áp dụng là 0,5%). Trường hợp TCTD có vốn tự có âm, tỷ lệ trên được áp dụng trên vốn điều lệ hoặc vốn được cấp (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài) tại thời điểm báo cáo.

- Tệp thông tin tài chính của khách hàng vay là doanh nghiệp (D20)- Mẫu số 03: TCTD gửi báo cáo định kỳ hàng tháng, trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với toàn bộ khách hàng phát sinh khoản cấp tín dụng mới trong tháng liền trước; gửi báo cáo định kỳ hàng năm trước ngày 30/4 của năm tiếp theo đối với toàn bộ khách hàng vay có dư nợ tại thời diêm 31/12 của năm liền trước; đối với khách hàng có năm tài chính kết thúc khác thời điểm 31 tháng 12, cung cấp trong vòng 4 tháng kể từ ngày kết thúc năm tài chính.

- Tệp thông tin quan hệ tín dụng rút gọn (D31) - Mẫu số 04: TCTD gửi báo cáo định kỳ 03 ngày làm việc/lần đối với thông tin cấp tín dụng (không bao gồm thông tin về thẻ tín dụng, mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp) của toàn bộ khách hàng vay có dư nợ tại thời điểm báo cáo.

- Tệp thông tin quan hệ tín dụng cuối tháng (D32)- Mẫu số 05: TCTD gửi báo cáo định kỳ hàng tháng, trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với thông tin cấp tín dụng (không bao gồm thông tin về thẻ tín dụng, mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp) của toàn bộ khách hàng vay có dư nợ tại thời điểm cuối tháng liền trước đó.

- Tệp thông tin thẻ tín dụng rút gọn (D33) - Mẫu số 06: TCTD gửi báo cáo đinh kỳ 03 ngày làm việc/lần đối với thông tin dư nợ thẻ tín dụng của toàn bộ tài khoản thẻ còn hiệu lực tại thời điểm báo cáo.

- Tệp thông tin thẻ tín dụng cuối tháng (D34)- Mẫu số 07: TCTD gửi báo cáo định kỳ hàng tháng, trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với toàn bộ tài khoản thẻ tín dụng còn hiệu lực tại thời điểm cuối tháng liền kề trước đó.

- Tệp thông tin thống kê tình hình giải ngân, trả nợ của khách hàng (D35) - Mãu số 08: Trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo, TCTD gửi báo cáo định kỳ cuối tháng đối với toàn bộ thông tin giải ngân, trả nợ của khách hàng vay trong tháng liền kề trước đó theo từng lần giải ngân, trả nợ của khách hàng.

- Tệp thông tin về biện pháp bảo đảm cấp tín dụng (D40) - Mẫu số 09: TCTD gửi tất cả các thông tin bảo đảm cấp tín dụng của khách hàng vay theo các hợp đồng cấp tín dụng (hợp đồng cho vay; hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ tín dụng; hợp đồng mua trái phiếu; hợp đồng cam kết, bảo lãnh; hợp đồng tín dụng khác,...) còn hiệu lực tần suất định kỳ 02 lần/tháng với thời điểm chốt dữ liệu là ngày 15 và ngày cuối cùng hàng tháng, thời hạn cung cấp báo cáo chậm nhất sau 03 ngày làm việc với dữ liệu chốt ngày 15 và trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với số liệu chốt cuối tháng liền kề trước đó.

- Tệp thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm TCTD) (D50) - Mẫu số 10: Trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo, TCTD gửi báo cáo định kỳ cuối tháng đối với toàn bộ các khoản đầu tư trái phiếu còn hiệu lực tại thời điểm cuối tháng tháng liền kề trước đó.

- Tệp thông tin hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng (D60) - Mẫu số 11: Trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo, TCTD gửi báo cáo định kỳ cuối tháng đối với toàn bộ các khoản nợ nội bảng được xử lý từ đầu năm báo cáo đến thời điểm cuối tháng liền kề trước đó.

- Các tệp báo cáo của Ngân hàng Chính sách xã hội Việt Nam: Thực hiện theo cấu trúc quy định từ mẫu số 01 đến mẫu số 11 (trừ mẫu số 04, 06), đơn vị gửi báo cáo định kỳ 02 lần/tháng với thời điểm chốt dữ liệu là ngày 15 và ngày cuối cùng hàng tháng. Thời hạn cung cấp báo cáo chậm nhất sau 03 ngày làm việc với dữ liệu chốt ngày 15 và trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo đối với dữ liệu chốt cuối tháng liền kề trước đó.

- Tệp báo cáo thông tin tín dụng của Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô: Trong vòng 07 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo, đơn vị gửi báo cáo định kỳ cuối tháng đối với các thông tin gồm: thông tin định danh, thông tin người có liên quan, thông tin quan hệ tín dụng (không bao gồm thông tin về thẻ tín dụng, mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp), thông tin biện pháp bảo đảm cấp tín dụng của toàn bộ khách hàng vay có dư nợ tại thời điểm cuối tháng liền trước đó.

- Tệp báo cáo thông tin mua nợ xấu tại Công ty TNHH một thành viên Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (D70) - Mẫu số 12: Trong vòng 20 ngày đầu tiên của tháng tiếp theo, đơn vị gửi báo cáo định kỳ cuối tháng đối với toàn bộ thông tin khách hàng được mua nợ có số dư nợ gốc của khoản nợ tại VAMC lớn hơn 0 tại thời điểm cuối tháng.

3. Điều chỉnh dữ liệu sai sót

3.1. Tên tệp dữ liệu điều chỉnh

<Loại tệp><Loại dữ Iiệu><Mã TCTD đầu mối báo cáo><Ngày báo cáo>.<zzz>.<json|xls|xlsx>

Trong đó:

- Loại tệp:

C là tệp dữ liệu điều chỉnh tệp D đã gửi CIC, có định dạng json

E là tệp dữ liệu điều chỉnh theo chỉ tiêu, có định dạng excel

- Loại dữ liệu: tương tự tệp dữ liệu định kỳ.

- Ngày báo cáo ở tệp C là ngày lấy dữ liệu và đồng nhất với ngày báo cáo trong nội dung tệp, trùng với ngày báo cáo ở tệp D (định dạng j son) cần điều chỉnh. Ngày báo cáo ở tệp E là ngày gửi công văn điều chỉnh dữ liệu.

- zzz là số thứ tự của tệp điều chỉnh trong cùng một ngày báo cáo, bao gồm 03 ký tự, bắt đầu từ 001 (ví dụ: 001, 002...).

3.2. Thời hạn gửi tệp dữ liệu điều chỉnh

Thời gian gửi tệp dữ liệu điều chỉnh (tệp C và E) được quy định cụ thể tại Điều 19 Thông tư 15/2023/TT-NHNN ngày 05/12/2023.

3.3. Phương thức xác nhận dữ liệu điều chỉnh

- Bằng văn bản: Các tệp dữ liệu điều chỉnh (tệp C và E) phải có xác nhận bằng văn bản của Tổng Giám đốc (Giám đốc) hoặc người được ủy quyền nêu rõ lý do sai sót và đề nghị CIC điều chỉnh dữ liệu sai sót đó.

- Phương thức điện tử: Các tệp dữ liệu điều chỉnh (tệp C và E) phải nêu rõ lý do sai sót và được xác nhận bằng chữ ký số của Tổng Giám đốc (Giám đốc) hoặc người được ủy quyền. Phương thức xác nhận điện tử chữ ký số thực hiện theo hướng dẫn chi tiết của CIC.

- Đối với trường hợp không gửi được tệp dữ liệu điều chỉnh (tệp C và E), TCTD thực hiện gửi đề nghị điều chỉnh bằng văn bản mô tả rõ thông tin cần điều chỉnh và lý do sai sót.

FILE ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN

Tiếng Anh (English)

STATE BANK OF VIETNAM -------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom – Happiness ---------------
No. 573/QD-NHNN	Hanoi, March 29, 2024

DECISION

CREDIT INFORMATION SYSTEM

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM

Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam dated June 16, 2010;

Pursuant to the Law on Credit Institutions dated January 18, 2024;

Pursuant to the Government’s Decree No. 102/2022/ND-CP dated December 12, 2022 defining functions, tasks, powers and organizational structure of the State Bank of Vietnam;

Pursuant to the Circular No. 15/2023/TT-NHNN dated December 05, 2023 of the State Bank of Vietnam on credit information-related activities of the State Bank of Vietnam;

At the request of the General Director of National Credit Information Center of Vietnam;

...

...

...

Article 1. A credit information system of the State Bank of Vietnam and guidelines for report on credit information are promulgated together with this Decision.

Article 2. This Decision comes into force from January 01, 2025.

Article 3. The General Director of National Credit Information Center, Heads of units affiliated to the State Bank of Vietnam, credit institutions, foreign bank branches, and one-member limited liability companies managing assets of Vietnamese credit institutions shall be responsible for implementing this Decision./.

PP. GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR




Pham Tien Dung

APPENDIX I

CREDIT INFORMATION SYSTEM
(Enclosed with the Decision No. 573/QD-NHNN dated March 29, 2024 of the Governor of the State Bank of Vietnam)

...

...

...

Information code

Information item

Abbreviation

Information description

Compulsory information

Data format

Maximum character length

I

General information declared

...

...

...

1

KB001

Report date

NGAYBC

Date of data. Regarding monthly reports, the report date is the last working day of the reporting period. Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

2

KB002

Full name of the reporter

HOTENBC

Full name of the reporter who reports information to CIC

X

C

...

...

...

3

KB003

Phone number of the reporter

DTHOAIBC

Fixed or mobile phone number of the reporter; area code is required

X

C

100

4

...

...

...

Email of the reporter

EMAILBC

Email of the reporter

X

C

150

5

KB005

Equity of the credit institution

...

...

...

Equity determined according to applicable regulations on prudential ratios and limits for operations of credit institutions, foreign bank branches

X

N

15

6

KB006

General provisions to be made

DPCHUNGPT

General provisions to be made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

...

...

...

N

15

7

KB007

General provisions made

DPCHUNGDT

General provisions made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

X

N

...

...

...

8

KB008

Reasons for adjustments

LYDODC

Reasons for adjustments to data reported (if adjusted)

X

C

4000

II

...

...

...

9

TTC01

Credit institution's branch code

MACNTCTD

8-character code of the branch of the credit institution as prescribed in Circular 17/2015/TT-NHNN dated October 21, 2015 and amending or replacing documents (if any)

X

C

8

10

...

...

...

Name of the credit institution's branch

TENCNTCTD

Name of the credit institution’s branch that receives the reported information

X

C

250

11

TTC03

Customer Information File number issued by the credit institution

...

...

...

Customer Information File number issued by the credit institution (CIF number) means number of a borrower that is established in the accounting database of the credit institution for management of data on such borrower in the credit institution Each borrower has only a unique number at a credit institution. In case of change of the main borrower or the borrower that acts as a representative of a household, a business household, the credit institution shall issue another CIF number to the new one.

X

C

50

12

TTC04

Name of the borrower

TENKH

- If the borrower is the organization, its name shall be reported according to Business Registration Certificate (BCR) or Establishment Decision (ED) issued by a competent authority

...

...

...

- If the borrower is the individual, his/her name shall be reported according to Citizen ID card/ID card/passport; if the borrower is the household, the name of the household owner is required and it shall be reported according to his/her Citizen ID card/ID card/passport

X

C

250

13

TTC05

Type of borrowers

LOAIKH

1-Organization/2-Individual or business household (number part is required)

...

...

...

N

1

II.1

Organization

Note: If the borrower is the sole proprietorship, it is only required for contracts signed before the effective date of the Circular No. 39/2016/TT-NHNN

...

...

...

TC001

Business name

TENDNG

Business name of the borrower according to Business Registration Certificate (BCR) or Establishment Decision (ED) issued by a competent authority

C

250

15

TC002

...

...

...

TENVT

Abbreviated name of the borrower according to Business Registration Certificate (BCR) or Establishment Decision (ED) issued by a competent authority

C

100

16

TC003

Previous name

TENCU

...

...

...

C

250

17

TC004

Address

DIACHI

Address of the place, according to Business Registration Certificate (BCR) or Establishment Decision (ED), where the borrower is headquartered and such address has been registered with the competent authority Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

...

...

...

300

18

TC005

Code of province/central-affiliated city

MATINH

Code table 01/CIC

X

C

2

...

...

...

TC006

Residence

CUTRU

1-Residence /2-Non-residence (number part is required)

X

N

1

20

TC007

...

...

...

DTHOAI

Fixed/mobile phone number, area code is required

X

C

100

21

TC008

Fax

FAX

...

...

...

C

50

22

TC009

Website

WEBSITE

Website of the borrower

...

...

...

150

23

TC010

Email

EMAIL

Email of the borrower

C

150

...

...

...

TC011

Enterprise identification (EID) number

MASODN

TIN or Enterprise identification (EID) number issued by the competent authority

X

C

20

25

TC012

...

...

...

NGMSDN

Date of initial issuance of TIN or Enterprise identification (EID) number; format: YYYYMMDD

X

C

8

26

TC013

Establishment decision number

SOQDTL

...

...

...

X

C

20

27

TC014

Date of issuance of the establishment decision

NGQDTL

Format: YYYYMMDD. It is only applicable to the organization that is not the enterprise, including social organization, public service provider and etc.

X

...

...

...

8

28

TC015

Investment license number

SOGPDT

Investment license number or investment project code issued by the competent authority to the foreign-invested enterprise

X

C

20

...

...

...

TC016

Date of issuance of the investment license

NGGPDT

Date on which the competent authority issues the investment license; format: YYYYMMDD

X

C

8

30

TC017

...

...

...

MALH

Code table 03/CIC

X

C

3

31

TC018

Business line code

MANKT

...

...

...

X

C

3

32

TC019

General Director/ Director

HOTENGD

Full name of the General Director/ Director or the legal head of the enterprise/organization

X

...

...

...

250

33

TC020

Residence address of the General Director/ Director

DIACHIGD

Main and lawful place of residence of the General Director/ Director or the legal head of the enterprise/organization Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

C

300

...

...

...

TC021

Citizen ID card/ID Card/Passport number of General Director/ Director

GIAYTOCNGD

Personal identification number/ID card number/passport number issued by the police authority

X

C

12

35

TC022

...

...

...

TVQTDND

0-No/1-Yes (in case the reporting unit is the people’s credit fund; number part is required)

X

N

1

36

TC023

Members of cooperative bank

TVHTX

...

...

...

X

N

1

37

TC024

Charter capital

The charter capital shall be reported if the borrower is a Company; the investment capital shall be reported if the borrower is a sole proprietorship

...

...

...

TC0241

Currency code

MANT

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

C

3

...

...

...

TC0242

Charter capital

VONDL

Amount in the registered currency written in the business registration of the enterprise/organization

X

N

15

38

TC025

...

...

...

TC0251

Full name of lawful representative

HOTENNDD

...

...

...

X

C

250

TC0252

Citizen ID card/ID Card/Passport number of the lawful representative

GIAYTOCNNDD

Personal identification number/ID card number/passport number of the lawful representative issued by the police authority

X

...

...

...

12

TC0253

Residence address of the lawful representative

DIACHINDD

Main and lawful place of residence of the lawful representative. Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

C

300

...

...

...

TC026

Members of the Board of Directors/ the Board of Members

- Regarding a limited company or partnership, the information on members of the Board of Members shall be reported (in case the state-owned enterprise is organized in the form of the limited company without a board of members, the full name of the Chairperson of the Company shall be reported);

- Regarding a joint-stock company, the information on members of the Board of Directors shall be reported

C

...

...

...

Full name of each member of the Board of Directors/ the Board of Members

HOTENTVHD

Full name of each member of the Board of Directors/ the Board of Members

C

250

TC0262

Citizen ID card/ID Card/Passport number of the member of the Board of Directors/ the Board of Members

...

...

...

Personal identification number/ID card number/passport number issued by the police authority

C

12

TC0263

Residence address of the member of the Board of Directors/ the Board of Members

DIACHITVHD

Main and lawful place of residence of the member of the Board of Directors/ the Board of Members Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

...

...

...

C

300

II.2

Business household/individual

Note: If the borrower is the business household, it is only required for contracts signed before the effective date of the Circular No. 39/2016/TT-NHNN

40

...

...

...

Gender

GIOITINH

Male = 1; Female = 0; Others = K

X

C

1

41

CN002

Date of birth

...

...

...

Date of birth written in birth certificate/citizen ID card/ID card/passport Format: YYYYMMDD

X

C

8

42

CN003

Address

DIACHI

- If the borrower is the business household, its address shall be reported according to Business Registration Certificate (BCR). It is address of the place where the borrower is headquartered and such address has been registered with the competent authority

...

...

...

Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

C

300

43

CN004

Code of province/central-affiliated city

MATINH

Code table 01/CIC

...

...

...

C

2

44

CN005

Residence

CUTRU

0-Residence /1-Non-residence (number part is required)

X

N

...

...

...

45

CN006

Phone number

DTHOAI

Fixed/mobile phone number, area code is required

X

C

100

46

...

...

...

Nationality code

MAQT

Code table 02/CIC (code part is required)

X

C

4

47

CN008

Citizen ID card number

...

...

...

Personal identification number issued by the police authority

X

C

12

48

CN009

Date of issuance of Citizen ID card

NGCCCD

Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

49

CN010

ID card number

SOCMT

ID card number issued by the police authority, number of ID card of professional serviceman/national defense worker/official issued by a military authority The credit institution only sends the report in case where the above documents are still valid and the information about the citizen ID card number has not been updated on the system.

X

C

...

...

...

50

CN011

Passport number

SOHCHIEU

Passport number issued by the competent authority (with regard to individuals having foreign nationality)

X

C

12

51

...

...

...

TIN

MST

TIN issued by the tax authority (it is required in case the borrower is the business household)

X

C

20

52

CN013

Date of issuance of TIN

...

...

...

Format: YYYYMMDD

C

8

53

CN014

Business registration number

SODKKD

Business registration number issued by the competent authority (in case the borrower is the business household)

...

...

...

C

20

54

CN015

Date of issuance of business registration certificate

NGDKKD

Format: YYYYMMDD (in case the borrower is the business household)

C

...

...

...

55

CN016

Spouse’s full name

HOTENVC

Spouse’s full name (if any)

X

C

250

56

...

...

...

Citizen ID card/ID Card/Passport number of spouse

GIAYTOCNVC

Personal identification number/ID card number/passport number issued by the police authority (if any)

X

C

12

57

CN018

Working place

...

...

...

Name of the agency/organization for which the borrower is working (if any)

X

C

250

58

CN019

Job position

VITRILV

Works associated with job position/title of the borrower and assigned by the organization managing such borrower in the current time (if any)

...

...

...

C

200

59

CN020

Working period (years)

SONAMLV

It is period during which the borrower works at the organization managing such borrower and this period is certified by the organization with unit of year (if any)

X

N

...

...

...

60

CN021

Average monthly income

THUNHAPBQ

Average monthly income converted into VND at the time on which the organization managing the borrower issues certification in the loan application (if any)

X

N

15

61

...

...

...

Members of people’s credit fund

TVQTDND

0-No/1-Yes (in case the reporting unit is the people’s credit fund; number part is required)

X

N

1

III

Information about related person of the borrower

- “Related person” refers to an organization and/or individual having a direct or indirect relationship with a borrower according to the Law on Credit Institutions and Circulars of SBV on limits and prudential ratios of operations of credit institutions and foreign bank branches.

...

...

...

- If the equity of the credit institution is a negative number, the abovementioned percentage shall apply to its charter capital or allocated capital (regarding an FBB) at the time of report.

- Regarding a people’s credit fund, a list of related persons of the borrower with an outstanding balance of at least 500 million VND shall be provided at the time of report and the information shall be only reported when the related person is being granted credit by the credit institution.

62

LQ001

Total credit extension balance of the borrower

TDNOKHV

...

...

...

X

N

15

63

LQ002

Information about the related person

...

...

...

LQ0021

Related person classification code

MALQ

Code table 04/CIC. List of related person classification codes shall be reported and listed

X

C

2

...

...

...

LQ0022

CIF number of the related person

MAKHLQ

Customer Information File number of the related person that is the borrower of the credit institution is established in the database of the credit institution for management of data on related borrowers at the credit institution Each related person has only a unique number at a credit institution.

X

C

50

LQ0023

...

...

...

TENKHLQ

Lawful name of the organization/individual registered with the competent authority

X

C

250

LQ0024

Citizen ID card/ID Card/Passport number of the related person

GIAYTOCNLQ

...

...

...

X

C

12

LQ0025

Enterprise identification number of the related person

MASODNLQ

TIN or Enterprise identification (EID) number of the related person that is an organization issued by the competent authority

X

...

...

...

20

LQ0026

Total credit extension balance of the related person

TDNONGLQ

It is determined according to applicable regulations on prudential ratios and limits for operations of credit institutions, foreign bank branches (it must be converted into VND at the time of report)

X

N

15

...

...

...

Information on loans and other credit extension operations

Regarding syndicated loan, only contributed portion shall be reported;

The credit institution shall report all types of credit extension contracts, except for credit card contracts for purchase and entrusted purchase of bonds, which are separately reported in sections of the information on credit cards and the information on purchase and entrusted purchase of corporate bonds.

Credit contract-related information

...

...

...

64

HD001

Number of the credit contract

SOHD

Number of the credit contract between the borrower and the credit institution. If the credit institution and the borrower signs a contract with a common credit limit on multiple forms of credit extension, the number of the credit contract will be the number of the concluded contract with common credit limit

X

...

...

...

100

65

HD002

Effective date of the contract

NGKYHD

Effective date of the contract Format: YYYYMMDD

X

C

8

...

...

...

HD003

Date of termination of the contract

NGKTHD

Expiry date written in the concluded contract or date of actual termination of the contract; Format: YYYYMMDD

X

C

8

67

HD004

...

...

...

THOIHAN

Credit extension term stipulated in the credit contract

X

N

6

68

HD005

Collateral

TTTSBD

...

...

...

X

N

1

69

HD006

Information on credit limit under the contract

...

...

...

HD0061

Currency Code

MANT

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

C

3

...

...

...

HD0062

Credit limit under the contract

HANMUC

It is the maximum loan in the base currency agreed by the credit institution and the borrower in the concluded credit contract Regarding a common credit limit on multiple forms of credit extension, the total credit limit written in the concluded contract with common credit limit shall be reported

X

N

15

70

HD007

...

...

...

Co-borrower is a person who, together with the borrower, signs the credit contract and is obliged to repay loan

HD0071

CIF number of the co-borrower

MAKHDVV

...

...

...

X

C

50

HD0072

Full name of the co-borrower

HOTENDVV

Full name of the co-borrower (if any)

X

...

...

...

250

HD0073

Number of Citizen ID card of the co-borrower

CCCDDVV

Personal identification number of the co-borrower issued by the police authority (if any)

X

C

12

...

...

...

HD0074

ID card of the co-borrower

SOCMTDVV

Number of ID card of the co-borrower issued by the police authority (if any)

X

C

12

HD0075

...

...

...

SOHCHIEUDVV

Number of the passport of the co-borrower issued by the competent authority (if any)

X

C

12

HD0076

Date of birth of the co-borrower

NGSINHDVV

...

...

...

X

C

8

HD0077

Phone number of the co-borrower

DTHOAIDVV

Fixed/mobile phone number, area code is required (if any)

X

...

...

...

100

HD0078

Residence address of the co-borrower

DIACHIDVV

Detailed information on the current place of residence, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

C

300

...

...

...

HD0079

Relationship with the borrower

QHDVV

1-Spouse; 2-Parent /child; 3-Sibling; 4-Others (if any); number part is required

X

N

1

Covenant information

...

...

...

71

KU001

Covenant number

SOKU

Debt covenant number established in the database of the credit institution upon disbursement of capital to the borrower.

...

...

...

C

100

72

KU002

Disbursement date

NGGIAINGAN

Time of initial disbursement under the covenant. Format: YYYYMMDD

X

C

...

...

...

73

KU003

Expiry date of the covenant

NGKTKU

Expected or actual expiry date of the covenant Format: YYYYMMDD

X

C

8

74

...

...

...

Online credit extension

DIENTU

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

75

KU005

Credit extension term code

...

...

...

Code table 08/CIC

X

C

2

76

KU006

Credit extension form

MAHTCAPTD

Code table 09/CIC

...

...

...

C

3

77

KU007

Lending method

MAPTHUCCV

Code table 10/CIC (it is applicable to loan – credit extension form (KU006) and code 01 is required

X

C

...

...

...

78

KU008

Collection time

NGTRUYDOI

It is applicable to reverse factoring/ discounting/re- discounting with the reserved collection right Format: YYYYMMDD

X

C

8

79

...

...

...

Currency Code

MANT

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

C

3

80

KU010

Balance in the base currency

...

...

...

Principal balance of the borrower in the base currency at the time of report

X

N

15

81

KU011

Interest rate

LAISUAT

Interest rate agreed in the credit contract (contractual interest rate); the interest rate (% per year) shall be rounded to the nearest hundredth (format: xx.xx)

...

...

...

N

4

82

KU012

Self-classified debt category

NHOMNO

Self-classified debt category at the credit institution as per by law, code table 11/CIC

X

C

...

...

...

83

KU013

Debt category classified after reference to CIC

NHOMNOSTC

Code table 11/CIC. From the 1^st of each month until the date of receipt of debt classification results from CIC, no information is reported Within 03 working days from the date of receipt of the debt classification results from CIC, the debt category with the highest risk level shall be reported according to the law on debt classification and risk provision establishment at the report time at the end of the month.

X

C

2

84

...

...

...

Actual overdue principal balance

STGOCCHAMTN

It is actual overdue principal balance payable by the borrower before the report date but the borrower fails to pay or sufficiently pay it

X

N

15

85

KU015

Date of late payment of principal

...

...

...

First day the principal balance is overdue (actual overdue principal balance > 0). Format: YYYYMMDD

X

C

8

86

KU016

Actual overdue interest

STLAICHAMTN

It is actual overdue interest payable by the borrower before the report date but the borrower fails to pay or sufficiently pay it

...

...

...

N

15

87

KU017

Date of late payment of interest

NGCHAMTLAI

First day the interest is overdue (actual overdue interest > 0). Format: YYYYMMDD

X

C

...

...

...

88

KU018

Number of rescheduling times

SOLANCC

Number of times the credit institution reschedules the borrower’s debt (from the date of covenant commencement to the time of report)

X

N

3

89

...

...

...

Rescheduled principal

STGOCCC

Borrower’s principal rescheduled by the credit institution at the time of report

X

N

15

90

KU020

Rescheduled interest

...

...

...

Borrower’s interest rescheduled by the credit institution at the time of report

X

N

15

91

KU021

Loan use purposes by business sector

MAMDSDTVNKT

Code table 06/CIC (group code)

...

...

...

C

3

92

KU022

Loan use purposes by fields, including real estate business investment, daily life, consumption and investment in trade in securities

MAMDSDTVLV

Code table 07/CIC

- The credit institution shall report loan use purpose codes according to each covenant

- Left blank if the loan is not classified as (i) real estate credit; (ii) consumption or daily life credit for the individual or the household (excluding credit related to real estate); (iii) credit extended for investment, trade in securities and other valuable documents

...

...

...

C

5

93

KU023

Loan use purpose description

MOTAMDSDTV

“Loan use purpose code” shall be reported on the system of the credit institution - Loan use purposes written in each concluded covenant/credit contract shall be described in detail and the name of and location for implementation of the project on business, investment, etc. shall be clearly specified

X

C

...

...

...

94

KU024

Interests receivable and recorded on the balance sheet

LCVPTHUNB

Interests in the base currency receivable and recorded on the balance sheet

X

N

15

95

...

...

...

Uncollected interests recorded off the balance sheet

LCVCTHUNGB

Uncollected interests in the base currency recorded off the balance sheet

X

N

15

96

KU026

On-balance sheet specific provisions to be made

...

...

...

Specific provisions to be made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

X

N

15

97

KU027

On-balance sheet specific provisions made

DPDTNB

Specific provisions made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

...

...

...

N

15

98

KU028

Disbursement information

...

...

...

KU0281

Disbursed amount

STGIAINGAN

Amount disbursed by each time by the credit institution (from the first day of the month to the time of report) <0}

X

N

15

...

...

...

Disbursement date

NGGIAINGAN

Date on which the credit institution disburses the loan by each time. Format: YYYYMMDD

X

C

8

99

KU029

Repayment information

...

...

...

KU0291

Repaid amount

STTRANO

Amount (including principal and interest) repaid by the borrower as it is incurred during the month (from the first day of the month to the time of report)

...

...

...

N

15

KU0292

Repayment date

NGTRANO

Date on which the borrower repays the amount (debt). Format: YYYYMMDD

X

C

...

...

...

V

Credit card information

100

HDT01

...

...

...

SOHD

Number of a contract for issuance and use of a credit card signed by the borrower and the credit institution

X

C

100

101

HDT02

Credit limit

HANMUC

...

...

...

X

N

15

102

HDT03

Credit limit type

LOAIHANMUC

1- Credit limit by borrower/2- Credit limit by each credit card contract of the borrower (number part is required)

X

...

...

...

1

103

HDT04

Collateral

TTTSBD

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

...

...

...

TH001

Card code

MASOTHE

Code issued by the credit institution to distinguish and identify different cards. This is unique information that does not overlap in the credit institution system;

In case the credit institution tracks the card code and detects that it matches the code printed on the credit card, the unit shall encrypt the information before report. Regarding the same credit card code, the encrypted information shall be non-repetitive in the entire system and consistent among reporting periods.

X

C

100

105

...

...

...

Card type

LOAITHE

Visa, Master, JCB, etc.

X

C

50

106

TH003

Online issuance of credit cards

...

...

...

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

107

TH004

Opening date

NGMO

Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

108

TH005

Expiry date

NGHHAN

Format: YYYYMMDD

X

C

...

...

...

109

TH006

Closing date

NGDONG

Actual date of closing the credit card (the report is required if the card is permanently closed and the report is not required if the card is temporarily closed/locked); Format: YYYYMMDD

X

C

8

110

...

...

...

Statement date

NGSAOKE

Date closest to the report date on which the credit institution closes all transactions by the borrower's credit card in a billing cycle. Format: YYYYMMDD

X

C

8

111

TH008

Card balance until the report date

...

...

...

Total amount (including principal, interest and cost) payable by the card owner to the credit institution due to use of the card at the time of report

X

N

15

112

TH009

Total amount due on the statement

STPTT

Total amount (including principal, interest and cost) payable by the card owner to the credit institution due to use of the card according to the statement

...

...

...

N

15

113

TH010

Minimum amount due

STTTHIEU

Amount payable by the card owner to the credit institution according to the statement

X

N

...

...

...

114

TH011

Total amount paid

STDATT

Total amount paid by the card owner to the credit institution according to the statement

X

N

15

115

...

...

...

Outstanding balance

STIENQH

Late payment according to the statement (including principal, interest and cost)

X

N

15

116

TH013

Total days past due

...

...

...

Number of days past the deadline according to the statement

X

N

15

117

TH014

Number of billing cycles with late payment

SOKYQH

Number of billing cycles with late payment from the date of issuance of the card to the latest date of statement

...

...

...

N

3

118

TH015

Self-classified debt category

NHOMNO

Self-classified debt category at the credit institution as per by law, code table 11/CIC

X

C

...

...

...

119

TH016

Debt category classified after reference to CIC

NHOMNOSTC

Code table 11/CIC. From the 1^st of each month until the date of receipt of debt classification results from CIC, no information is reported Within 03 working days from the date of receipt of the debt classification results from CIC, the debt category with the highest risk level shall be reported according to the law on debt classification and risk provision establishment at the report time at the end of the month.

X

C

2

120

...

...

...

On-balance sheet specific provisions to be made

DPPTNB

Specific provisions to be made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

X

N

15

121

TH018

On-balance sheet specific provisions made

...

...

...

Specific provisions made shall be converted into VND under applicable regulations issued by the State Bank and calculated according to the balance at the end of the last working day of the reporting period

X

N

15

122

TH019

Information on the individual authorized by the organization to use the card

...

...

...

TH0191

Full name of the individual authorized by the organization to use the card

HOTENUQTHE

Full name of the individual authorized by the organization to use the card; it is required to send the report to the main card owner that is the credit card-opening organization (if any)

C

...

...

...

TH0192

Citizen ID card/ID card/Passport number of the individual authorized by the organization to use the card

GIAYTOCNUQTHE

Personal identification number/ID card number/passport number issued by the police authority (if any); it is required to send the report to the main card owner that is the credit card-opening organization (if any)

C

12

VI

...

...

...

123

TP001

Investment contract number

SOHD

Number of the bond purchase contract between the borrower and the credit institution.

...

...

...

C

100

124

TP002

Collateral

TTTSBD

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

...

...

...

125

TP003

Bond code

MATPHIEU

Bond code written in the issued bond

X

C

50

126

...

...

...

Date of purchase or investment in the bond

NGMUA

Date on which the credit institution purchases the bond; format: YYYYMMDD

X

C

8

127

TP005

Date of issuance

...

...

...

Format: YYYYMMDD

X

C

8

128

TP006

Maturity date

NGDAOHAN

Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

129

TP007

Annual interest rate

LAISUAT

Interest rate (% per year) rounded to the nearest hundredth (format: xx.xx) and paid by the issuer to the credit institution upon holding the bond

X

N

...

...

...

130

TP008

Face value of the bond

MENHGIA

Face value of the bond according to regulations of the Law on Securities, the Decree No. 155/2020/ND-CP and guiding, amending and replacing documents (if any)

X

N

15

131

...

...

...

Number of bonds

SOLUONG

Number of bonds according to regulations of the Law on Securities, the Decree No. 155/2020/ND-CP and guiding, amending and replacing documents (if any)

X

N

15

132

TP010

Currency code

...

...

...

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

C

3

133

TP01

Original value/net value of the bond

GIATRI

- Regarding corporate bonds that are trading securities, actual purchase prices (original value) (purchase prices + purchase costs (if any)) shall be stated.

...

...

...

X

N

15

134

TP012

Corporate green bond value

GIATRITPXANH

Original value/net value of the corporate green bond shall be reported (corporate green bond is corporate bond issued for investment in an environment protection project or a project that generates environmental benefits in accordance with regulations of law on environmental protection

X

...

...

...

15

135

TP013

Bond issuance purposes

MAMUCDICH

Code table 13/CIC

X

C

4

...

...

...

TP014

Description of purposes

MOTAMD

Bond issuance purposes shall be specified in a bond issuance plan

X

C

4000

137

TP015

...

...

...

MAMUCDICHNKT

Code table 06/CIC (section code)

X

C

1

138

TP016

Bond term

KYHANTP

...

...

...

X

C

50

139

TP017

Time limit (days)

THOIHANTP

Time limit that the credit institution uses debt securities for repo (repurchase/ pledge/mortgage/guarantee/other forms (if any)

X

...

...

...

6

140

TP018

Coupon payment frequency

KYTTTRAITUC

1-Monthly /1-Quarterly/ 3-Annually/4-At the end of period/5-Others (number part is required)

X

N

1

...

...

...

TP019

Bond status classification

MAHIENTRANG

Bond status classification shall be reported as follows:
1- Holding/2-Repo/3- Pledge/4-Others (number part is required)

X

N

1

142

TP020

...

...

...

MOTAHIENTRANG

Name of the pledgee or repo buyer of the bond; or other status of the bond shall be clearly stated (if any)

X

C

1000

143

TP021

Bond seller

DVBAN

...

...

...

X

C

250

144

TP022

Interests receivable and recorded on the balance sheet

LCVPTHUNB

Interests in the base currency receivable and recorded on the balance sheet

X

...

...

...

15

145

TP023

Uncollected interests recorded off the balance sheet

LCVCTHUNGB

Uncollected interests in the base currency recorded off the balance sheet

X

N

15

...

...

...

Corporate bonds that are unlisted

146

TP024

Self-classified debt category

NHOMNO

...

...

...

X

C

2

147

TP025

Debt category classified after reference to CIC

NHOMNOSTC

Code table 11/CIC. The credit institution shall report the debt category with the highest risk level according to debt classification results at the date closest to the reporting period in accordance with the law on debt classification and risk provision establishment

X

...

...

...

2

148

TP026

On-balance sheet specific provisions to be made

DPPTNB

Specific risk provisions to be made with regard to original value/net value of investment in the bond, converted into VND at the end of the last working day of the reporting period under applicable regulations issued by the State Bank

X

N

15

...

...

...

TP027

On-balance sheet specific provisions made

DPDTNB

Specific risk provisions made with regard to original value/net value of investment in the bond, converted into VND at the end of the last working day of the reporting period under applicable regulations issued by the State Bank

X

N

15

Corporate bonds that are listed

...

...

...

150

TP028

Made provisions for devaluation

DPGIAMGIA

Remaining balance of made provisions for devaluation, converted into VND until the last day of the reporting period

X

...

...

...

15

VII

Information on measures to guarantee credit extensions

The credit institution shall report all measures to guarantee credit extensions of the borrower (guaranteed by property or guaranteed without property)

151

...

...

...

Credit extension guarantee code issued by the credit institution

MASOBD

Code issued by the credit institution in the system for management of credit extension guarantee information

X

C

100

152

TS002

Guarantee type code

...

...

...

Code table 12/CIC

X

C

4

153

TS003

Effective date

NGBDAU

Date on which a guarantee contract is notarized or certified in accordance with regulations of the Civil Code, other relevant laws, upon request, or date on which the guarantee contract is signed (in other cases). Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

154

TS004

Ending date

NGKT

Ending date written in the guarantee contract. Format: YYYYMMDD (if any)

X

C

...

...

...

155

TS005

Total value of collateral

GIATRI

Total value of collateral, converted into VND and determined by the credit institution/the company at the time closet to the report time (if guaranteed by property); total value under the guarantee contract of the third party (if guaranteed without property)

X

N

15

156

...

...

...

Value of collateral for loan granted to the borrower

GIATRIBDKV

Value of collateral for the loan granted to the borrower, converted into VND and determined by the credit institution/the company at the time closest to the report time (if guaranteed by property); or value of the guarantee contract of the third party for guarantee of the loan granted to the borrower (if guaranteed without property) . “TS006” shall be smaller than or equal to “TS005”

X

N

15

157

TS007

Valuation date

...

...

...

Date on which the collateral is valued by the credit institution/the company at the time closest to the report date. Format: YYYYMMDD

X

C

8

158

TS008

Deducted value of collateral

GTKHAUTRU

Deducted value of collateral according to regulations of the Circular No. 11/2021/TT-NHNN and other amending and replacing legislative documents (if any) Regarding a cooperative bank or people's credit fund, debt classification shall comply with regulations of the Decision No. 493/2005/QD-NHNN dated April 22, 2005 of the Governor of the State Bank and other amending and replacing legislative documents (if any)

...

...

...

N

15

159

TS009

Number of credit extension contract

DSSOHD

Numbers of credit extension contracts (lending contracts, credit card issuance and use contracts, contracts for purchase and entrusted purchase of bonds, factoring contracts, off-balance sheet commitment contracts, other credit contracts) with performance guarantee by credit extension guarantee codes - TS001 shall be reported and listed

X

C

...

...

...

160

TS010

Credit institution’s branch code at other credit institutions receiving common collateral

TSCHUNGMATCTD

Credit institution’s branch codes at other credit institutions receiving common collateral shall be reported and listed; Each code is 8-character code as prescribed in Circular 17/2015/TT-NHNN dated October 21, 2015 and amending or replacing documents (if any);

X

C

8

161

...

...

...

CIF number of the borrower with common collateral

TSCHUNGMAKH

CIF number of the borrower (at the credit institution) having the same collateral as the reported borrower

X

C

50

162

TS012

Information on the owner of property

...

...

...

The information on the property owner shall be reported in case the borrower uses the third party’s property as collateral. If the information is not reported, the property is under the ownership of the borrower

TS0121

Name of the owner

HOTENCSH

Name of the person having their rights to own and use the collateral recognized by law

...

...

...

C

250

TS0122

Citizen ID card/ID Card/Passport number of the owner

GIAYTOCNCSH

Personal identification number/ID card number/passport number issued by the police authority

X

C

...

...

...

TS0123

TIN/EID number of the owner

MSTCSH

TIN or EID number issued by the competent authority

X

C

20

163

...

...

...

Guarantee information description

MOTABD

Credit extension guarantee information description:

- Regarding collateral which is house/land, number of certificate of land-use rights and ownership of house; detailed address (house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city; area; plot number, map sheet number; land lot number (in case there is no plot number or map sheet number), etc shall be reported.

- Regarding collateral which is a project, name of the project, information on the investor, total investment, project term, number of license to carry out the project, address of the place where the project is implemented (house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city), etc shall be reported. If there are multiple subdivisions/buildings, detailed address of each subdivision/building is required;

- Regarding collateral which is a vehicle, type, registration, license plate, chassis number, engine number, quantity, etc shall be reported.

- Regarding collateral which is passbook, certificate of deposit, deposit contract; bond; another type of valuable document, type, quantity, and value, etc shall be reported.

- Regarding collateral which is a share: quantity; value; status; regarding a listed share: name of the stock exchange (HOSE/HNX/UPCOM) and share code; regarding an unlisted share, full name and EID number of the share-issuing company shall be reported.

- Regarding collateral which is equity ownership, holdings (%), name and EID number of the enterprise to which capital is contribute, etc. shall be reported

...

...

...

- Regarding guarantee without property, credit extension guarantee documents, including number of letter of guarantee, number of standby letter of credit, etc. validity period of each document, the unit responsible for performing obligations stated in this document, etc shall be reported.

- In case of syndicated loan, if the member bank granting the loan does not have detailed information on credit extension guarantee, collateral for the syndicated loan shall be reported. The focal unit holding the collateral is …. (name of unit)

X

C

4000

Detailed information on collateral being project, vehicle or rights to use land and property affixed to land

The credit institution shall separately report information on each collateral

...

...

...

164

TS014

Detailed information on collateral being a project

...

...

...

TS0141

Information on the investor

TS01411

...

...

...

CHUDA

Lawful full name of the investor in the project

X

C

250

TS01412

Citizen ID card/ID Card/Passport of the investor

GIAYTOCHUDA

...

...

...

X

C

12

TS01413

TIN/EID number of the investor

MSTCHUDA

TIN or EID number of the property owner issued by the competent authority (in case the investor is an organization)

X

...

...

...

20

TS01414

Address of the investor

DIACHICHUDA

- If the investor is the organization, address of the place where the organization is headquartered shall be reported and such address has been registered with the competent authority

- If the investor is the individual, the address of current place of residence shall be reported.

Detailed information, including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported

X

...

...

...

300

TS0142

Name of project

TENDA

Full name of the investment project which has been licensed for implementation

X

C

300

...

...

...

TS0143

Location of the project

VITRIDA

Detailed information on the location of the investment project, including name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city shall be reported. If there are multiple subdivisions/buildings in one project, the detailed address of each subdivision/building is required;

X

C

300

TS0144

...

...

...

MATINH

Code of province/city where the project is implemented. Code table 01/CIC

X

C

2

TS0145

Implementation license

GIAYPHEP

...

...

...

X

C

50

TS0146

Total investment

GIATRIDA

Latest value of total investment in VND

X

...

...

...

15

TS0147

Term of the project

THOIHANDA

Expiration date of the project operating period Format: YYYYDDMM

X

C

8

...

...

...

TS0148

Description of the project

MOTADA

The credit institution shall report full information, including new investment project or renovation and repair investment project; project objectives; investment forms, project scale, etc.

X

C

4000

165

TS015

...

...

...

TS0151

Certificate of rights to use land and property affixed to land

GIAYCN

Number of certificate of rights to use land and property affixed to land

...

...

...

C

100

TS0152

Address of the collateral

DIACHI

Detailed information on address of the place where the land and property affixed to land exist, (including house number, name of street, group/hamlet, neighborhood, village; name of ward/commune; name of district; name of province/city

X

C

...

...

...

TS0153

Code of province/city where the collateral exists

MATINH

Code of province/city where the collateral exists Code table 01/CIC

X

C

2

...

...

...

Description of collateral being rights to use land and property affixed to land

MOTABDS

The credit institution shall report information on the area and map location of real estate. In case of a house, the type of house shall be specified. In case of an apartment, the quantity of rooms/apartments and the name of the apartment building, etc. shall be clearly stated.

X

C

4000

166

TS016

Information on collateral being vehicle

...

...

...

TS0161

Type of the vehicle

LOAIPT

1-Road /2- Waterway 3-Railway/4- Airway /5-Others (number part is required)

...

...

...

N

1

TS0162

Registration

GIAYDK

Vehicle registration number issued by the competent authority

X

C

...

...

...

TS0163

License plate

BIENKS

License plate number issued by the competent authority

X

C

20

VIII

...

...

...

167

XLN01

Bad debt settlement form code

MAHTXLN

...

...

...

X

C

4

168

XLN02

Reduced amount of principal bad debt balance according to the bad debt settlement form

DOANHSOGIAM

Statistics on reduced amount of principal bad debt balance (converted into VND at the time of report)

- Regarding bad debt settlement form code 01, 02, 03, 04, 05, 06 or 08, the reduced amount, accruing from the beginning of the year to the last day of the reporting period shall be reported;

...

...

...

+ Code 071: collected amount, accruing from the beginning of the year to the last day of the reporting period due to sale of the debt to Debt and Asset Trading Corporation (DATC);

+ Code 0721: face value of collected special bond, accruing from the beginning of the year to the last day of the reporting period due to sale of the debt to VAMC in the form of the special bond;

+ Code 0722: collected amount, accruing from the beginning of the year to the last day of the reporting period due to sale of the debt to VAMC according to the market price;

+ Code 073: collected amount, accruing from the beginning of the year to the last day of the reporting period due to sale of the debt to another organization or individual

X

N

15

169

XLN03

...

...

...

NOGOCVAMC

Principal balance of the debt (converted into VND at the time of report) at the time of sale to VAMC in case of bad debt settlement form codes 0721 and 0722 at code table 14/CIC

X

N

15

170

XLN04

Debt purchaser’s name

TENKHMUANO

...

...

...

X

C

250

171

XLN05

EID number/TIN/Citizen ID card number/ID card number/passport number of the debt purchaser

MSMUANO

Regarding bad debt settlement form code 073 at code table 14/CIC, the credit institution shall report the following information:

+ EID number/TIN: in case the debt purchaser is the organization;

...

...

...

X

C

20

IX

Off-balance sheet information

...

...

...

IX.1

Off-balance sheet commitment information

172

CK001

...

...

...

SOHD

Number of the contract signed to commit to fulfill financial obligations between the borrower and the credit institution (including guarantee commitment, irrevocable loan commitment, L/C operations,etc.). If the credit institution and the borrower signs a contract with a common credit limit on multiple forms of credit extension, the number of the credit contract will be the number of the concluded contract with common credit limit

X

C

100

173

CK002

Effective date of the contract

NGKYHD

...

...

...

X

C

8

174

CK003

Date of termination of the contract

NGKTHD

Expiry date written in the concluded contract or date of actual termination of the contract. Format: YYYYMMDD

X

...

...

...

8

175

CK004

Collateral

TTTSBD

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

...

...

...

Detailed information on off-balance sheet commitment

176

CT001

Off-balance sheet commitment number

SOCK

...

...

...

X

C

100

177

CT002

Effective date

NGBD

Effective date of the commitment Format: YYYYMMDD

X

...

...

...

8

178

CT003

Expiry date

NGKT

Expiry date of the commitment; format: YYYYMMDD

X

C

8

...

...

...

CT004

Actual expiry date

NGHH

Actual expiry date of the commitment. Format: YYYYMMDD

X

C

8

180

CT005

...

...

...

DIENTU

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

181

CT006

Operation type code

MACK

...

...

...

X

C

4

182

CT007

Currency code

MANT

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

...

...

...

3

183

CT008

Committed balance

DUNO

Off-balance committed balance

X

N

15

...

...

...

CT009

Commitment contents

NOIDUNG

Detailed description of purposes as agreed by the borrower and the credit institution

X

C

4000

185

CT010

...

...

...

NHOMNO

Self-classified debt category at the credit institution as per by law, code table 11/CIC

X

C

2

186

CT011

Debt category classified after reference to CIC

NHOMNOSTC

...

...

...

X

C

2

IX.2

Information on debts settled by risk provisions

...

...

...

NGB01

Number of the credit contract

SOHD

Number of credit contract (lending contract, credit card issuance and use contract, contract for purchase and entrusted purchase of bond, factoring contract, off-balance sheet commitment contract, another credit contract etc.) between the borrower and the credit institution with a loan settled by risk provision

X

C

100

188

NGB02

...

...

...

TTTSBD

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

189

NGB03

Currency code

MANT

...

...

...

X

C

3

190

NGB04

Principal settled with bad debt provision and monitored off-balance sheet in base currency

DUNO

Principal settled with bad debt provision and monitored off-balance sheet in base currency at the time of report

X

...

...

...

15

IX.3

Information on credit extension from authorized capital where risk is not assumed by the credit institution (excluding capital authorized by other credit institutions)

Credit contract-related information

...

...

...

191

NHD01

Number of the credit contract

SOHD

Number of the credit contract between the borrower and the credit institution.

X

...

...

...

100

192

NHD02

Name of the entrustor

TENDV

Name of the entrustor

X

C

250

...

...

...

NHD03

Citizen ID card/ID Card/Passport of the entrustor

GIAYTOCN

Citizen ID card/ID Card/Passport of the entrustor

X

C

12

194

NHD04

...

...

...

MASODN

TIN of the entrustor

X

C

20

195

NHD05

Effective date of the contract

NGKYHD

...

...

...

X

C

8

196

NHD06

Date of termination of the contract

NGKTHD

Expiry date written in the concluded contract or date of actual termination of the contract. Format: YYYYMMDD

X

...

...

...

8

197

NHD07

Credit extension term (day)

THOIHAN

Credit extension term stipulated in the credit contract

X

N

6

...

...

...

NHD08

Collateral

TTTSBD

0-No /1-Yes (number part is required)

X

N

1

199

NHD09

...

...

...

NHD091

Currency code

MANT

...

...

...

X

C

3

NHD092

Credit limit under the contract

HANMUC

Maximum debt balance in the base currency agreed by the credit institution and the borrower in the concluded credit contract

X

...

...

...

15

Covenant information

200

...

...

...

Covenant number

SOKU

Debt covenant number established in the database of the credit institution upon disbursement of capital to the borrower.

X

C

100

201

NKU02

Disbursement date

...

...

...

Time of initial disbursement. Format: YYYYMMDD

X

C

8

202

NKU03

Expiry date of the covenant

NGKTKU

Expected or actual expiry date of the covenant Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

203

NKU04

Credit extension term code

MATHOIHAN

Code table 08/CIC

X

C

...

...

...

204

NKU05

Credit extension form

MAHTCAPTD

Code table 09/CIC

X

C

3

205

...

...

...

Lending method

MAPTHUCCV

Code table 10/CIC (it is applicable to loan – credit extension form (NKU05) and code 01 is required

X

C

3

206

NKU07

Currency code

...

...

...

Code table 05/C1C (symbol part is required)

X

C

3

207

NKU08

Balance in the base currency

DUNO

Principal balance of the borrower in the base currency at the time of report

...

...

...

N

15

208

NKU09

Interest rate

LAISUAT

Interest rate agreed in the credit contract (contractual interest rate) at the time of report; the interest rate (% per year) shall be rounded to the nearest hundredth (format: xx.xx)

X

N

...

...

...

209

NKU10

Actual overdue principal balance

STGOCCHAMTN

It is actual overdue principal balance payable by the borrower before the report date but the borrower fails to pay or sufficiently pay it

X

N

15

210

...

...

...

Date of late payment of principal

NGCHAMTGOC

First day the principal balance is overdue (actual overdue principal balance (NKU010)> 0). Format: YYYYMMDD

X

C

8

211

NKU12

Actual overdue interest

...

...

...

It is actual overdue interest payable by the borrower before the report date but the borrower fails to pay or sufficiently pay it

X

N

15

212

NKU13

Date of late payment of interest

NGCHAMTLAI

First day the interest is overdue (actual overdue interest (KU012)> 0). Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

213

NKU14

Loan use purposes by business sector

MAMDSDTVNKT

Code table 06/CIC (group code)

X

C

...

...

...

214

NKU15

Loan use purposes by fields, including real estate business investment, daily life, consumption and investment in trade in securities

MAMDSDTVLV

Code table 07/CIC

- The credit institution shall report loan use purpose codes according to each covenant;

- Left blank if the loan is not classified as (i) real estate credit; (ii) consumption or daily life credit for the individual or the household (excluding credit related to real estate); (iii) credit extended for investment, trade in securities and other valuable documents

X

C

...

...

...

215

NKU16

Loan use purpose description

MOTAMDSDTV

“Loan use purpose code” shall be reported on the system of the credit institution - Loan use purposes written in each concluded covenant/credit contract shall be described in detail and the name of and location for implementation of the project on business, investment, etc. shall be clearly specified

X

C

4000

216

...

...

...

Disbursement information

NKU171

Disbursed amount

...

...

...

Amount disbursed by each time by the credit institution (from the first day of the month to the time of report

X

N

15

NKU172

Disbursement date

NGGIAINGAN

Date on which the credit institution disburses the loan by each time. Format: YYYYMMDD

...

...

...

C

8

217

NKU18

Repayment information

...

...

...

NKU181

Repaid amount

STTRANO

Amount (including principal and interest) repaid by the borrower as it is incurred during the month (from the first day of the month to the time of report)

X

N

15

...

...

...

Repayment date

NGTRANO

Date on which the credit institution disburses the loan each time. Format: YYYYMMDD

X

C

8

X

Annual financial statements made by borrowers that are enterprises

Items on balance sheet shall be included

...

...

...

+ Cash flow according to applicable regulations of the Ministry of Finance and amending and replacing regulations (if any)

218

BC001

Numbers of legal documents on guidance on accounting provided for enterprises, applied by the borrower

VBPL

The credit institution shall report the item TT2002014 if the enterprise follows the accounting guidance according to the Circular 200/2014/TT-BTC ; or TT1332016 if the enterprise follows the accounting guidance according to the Circular 133/2016/TT-BTC ; In case the enterprise follows another accounting guidance, the credit institution shall contact CIC for instructions.

...

...

...

C

10

219

BC002

Financial year

NAMTC

Format: YYYY

X

C

...

...

...

220

BC003

Date of ending the fiscal year

NGKTTC

Date of ending the fiscal year shall be reported If the ending date of the fiscal year is 31/03, 30/06, 30/09, 31/12, write 0331; 0630; 0930; 1231 respectively

X

C

4

221

...

...

...

Unit

DVTINH

1000000 – million currency units; 1000 – thousand currency units; 1 – one currency unit (number part is required)

X

N

7

222

BC005

Currency code

...

...

...

Code table 05/CIC (symbol part is required)

X

C

3

223

BC006

Auditing

KIEMTOAN

0-No /1-Yes (number part is required)

...

...

...

N

1

224

BC007

Consolidated financial statement

HOPNHAT

0-Separate financial statement /1- Consolidated financial statement (number part is required)

X

N

...

...

...

225

BC008

Cash flow statement type

LCTT

0 – no information/1 – direct statement/ 2- indirect statement (number part is required)

X

N

1

226

...

...

...

Balance sheet

BC0091

Balance sheet item code

...

...

...

Each item’s code in the balance sheet shall be reported in accordance with the law on enterprise accounting guidance applied by the borrower. When reporting the item “Tiền và các khoản tương đương tiền” (cash and cash equivalents), the credit institution shall write the code 110 according to accounting guidance under the Circular No. 200/2014/TT-BTC

X

C

4

BC0092

Closing amount

STCDKTCK

Closing amount of each item on the balance sheet

...

...

...

N

25

BC0093

Opening amount

STCDKTDK

Opening amount of each item on the balance sheet

X

N

...

...

...

227

BC010

Business result statement

...

...

...

Code of item on the business result statement

MSKQKD

Each item’s code in the business result statement shall be reported in accordance with the law on enterprise accounting guidance applied by the borrower. When reporting the item “Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ” (revenues from selling goods and providing services), the credit institution shall write the code 01 according to accounting guidance under the Circular No. 200/2014/TT-BTC

X

C

2

BC0102

Amount

...

...

...

Closing amount of each item on the business result statement

X

N

25

228

BC011

Cash flow statement

...

...

...

BC0111

Code of item on the cash flow statement

MSLCTT

Each item’s code in the cash flow statement shall be reported in accordance with the law on enterprise accounting guidance applied by the borrower. When reporting the item “Tiền thu từ bán hàng, cung cấp dịch vụ và doanh thu khác” (revenues from selling goods and providing services) in the direct cash flow statement, the credit institution shall write the code 01 according to accounting guidance under the Circular No. 200/2014/TT-BTC

X

C

...

...

...

BC0112

Amount

STLCTT

Amount of item on the cash flow statement

X

N

25

XI

...

...

...

229

VAM01

Debt-selling credit institution's branch code

MACNTCTD

Code of the debt seller - 8-character code of the branch of the credit institution as prescribed in Circular 17/2015/TT-NHNN dated October 21, 2015 and amending or replacing documents (if any)

...

...

...

C

8

230

VAM02

CIC code

MACIC

CIC code of the borrower at the time of purchase of the debt

X

C

...

...

...

231

VAM03

Name of the purchaser that is entitled to purchase the debt

TENKH

- If the purchaser is an organization, its name registered with the competent authority according to its business registration license shall be reported;

- If the purchaser is a sole proprietorship, the name written in its business registration license shall be reported;

- If the purchaser is the individual, his/her name shall be reported according to Citizen ID card/ID card/passport; if the purchaser if the household, name of the household owner is required and it shall be reported according to his/her Citizen ID card/ID card/passport

X

C

...

...

...

232

VAM04

Type of purchasers

LOAIKH

1-Organization/2-Individual or business household (number part is required)

X

N

1

233

...

...

...

EID number/Citizen ID card number/ID card number/passport number of the debt purchaser

SOGIAYTO

The unit shall report the following information

+ EID number: in case the debt purchaser is the organization;

+ Citizen ID card number/ID card number/passport number: in case the debt purchaser is the individual

X

C

20

234

...

...

...

Book value of principal balance

DUNO

Book value of principal balance of the debt (converted into VND) at the reporting period

X

N

15

Bad debt purchase by special bonds

...

...

...

235

VAM07

Bond code

MATPHIEU

Special bond code

X

C

...

...

...

236

VAM08

Face value

MENHGIA

Face value of the special bond (converted into VND)

X

N

15

237

...

...

...

Date of issuance

NGPHATHANH

Special bond issuance date Format: YYYYMMDD

X

C

8

238

VAM10

Maturity date

...

...

...

Special bond issuance date Format: YYYYMMDD

X

C

8

Bad debt purchase according to the market price

C

...

...

...

239

VAM11

Debt purchase contract number

SOHD

Number of contract for purchase of the debt according to the market price between VAMC and the debt seller

X

C

100

Note:

...

...

...

- Length unit: byte

CODE TABLE 01/CIC: PROVINCE/CITY CODE

NO.

Name of city/province

Code

NO.

Name of city/province

...

...

...

1

Hanoi

01

33

Quang Nam

49

2

Ha Giang

...

...

...

34

Quang Ngai

51

3

Cao Bang

04

35

...

...

...

52

4

Bac Kan

06

36

Phu Yen

54

5

...

...

...

08

37

Khanh Hoa

56

6

Lao Cai

10

...

...

...

Ninh Thuan

58

7

Dien Bien

11

39

Binh Thuan

60

...

...

...

Lai Chau

12

40

Kon Tum

62

9

Son La

14

...

...

...

41

Gia Lai

64

10

Yen Bai

15

42

Daklak

...

...

...

11

Hoa Binh

17

43

Dak Nong

67

12

Thai Nguyen

...

...

...

44

Lam Dong

68

13

Lang Son

20

45

...

...

...

70

14

Quang Ninh

22

46

Tay Ninh

72

15

...

...

...

24

47

Binh Duong

74

16

Phu Tho

25

...

...

...

Dong Nai

75

17

Vinh Phuc

26

49

Bia Ria – Vung Tau

77

...

...

...

Bac Ninh

27

50

Ho Chi Minh

79

19

Hai Duong

30

...

...

...

51

Long An

80

20

Hai Phong

31

52

Tien Giang

...

...

...

21

Hung Yen

33

53

Ben Tre

83

22

Thai Binh

...

...

...

54

Tra Vinh

84

23

Ha Nam

35

55

...

...

...

86

24

Nam Dinh

36

56

Dong Thap

87

25

...

...

...

37

57

An Giang

89

26

Thanh Hoa

38

...

...

...

Kien Giang

91

27

Nghe An

40

59

Can Tho

92

...

...

...

Ha Tinh

42

60

Hau Giang

93

29

Quang Binh

44

...

...

...

61

Soc Trang

94

30

Quang Tri

45

62

Bac Lieu

...

...

...

31

Thua Thien Hue

46

63

Ca Mau

96

32

Da Nang

...

...

...

64

Others*

99

(Note: Code 99 is applied to any borrower having overseas address)

CODE TABLE 02/CIC: COUNTRY/TERRITORY CODE

NO.

Name of country/territory

...

...

...

Code

1

Afghanistan

AFG

001

2

Albania

ALB

002

...

...

...

Algeria

DZA

003

4

Andorra

AND

004

5

Angola

...

...

...

005

6

Antigua and Barbuda

ATG

006

7

Argentina

ARG

007

...

...

...

Armenia

ARM

008

9

Australia

AUS

009

10

Austria

...

...

...

010

11

Azerbaijan

AZE

011

12

Bahamas

BHS

012

...

...

...

Bahrain

BHR

013

14

Bangladesh

BGD

014

15

Barbados

...

...

...

015

16

Belarus

BLR

016

17

Belgium

BEL

017

...

...

...

Belize

BLZ

018

19

Benin

BEN

019

20

Bhutan

...

...

...

020

21

Bolivia

BOL

021

22

Bosnia and Herzegovina

BIH

022

...

...

...

Botswana

BWA

023

24

Brazil

BRA

024

25

Brunei Darussalam

...

...

...

025

26

Bulgaria

BGR

026

27

Burkina Faso

BFA

027

...

...

...

Burundi

BDI

028

29

Cambodia

KHM

029

30

Cameroon

...

...

...

030

31

Canada

CAN

031

32

Cape Vetde/Cabo Verde

CPV

032

...

...

...

Central African Republic

CAF

033

34

Chad

TCD

034

35

Chile

...

...

...

035

36.1

China Mainland

CHN

0361

36.2

Hong Kong

HKG

0362

...

...

...

Macao

MAC

0363

36.4

Taiwan

TWN

0364

37

Colombia

...

...

...

037

38

Comoros

COM

038

39

Congo

COG

039

...

...

...

Costa Rica

CRI

040

41

Côte d’Ivoire

CIV

041

42

Croatia

...

...

...

042

43

Cuba

CUB

043

44

Cyprus

CYP

044

...

...

...

Czech Republic

CZE

045

46

Democratic People’s Republic of Korea

PRK

046

47

Democratic Republic of the Congo

...

...

...

047

48

Denmark

DNK

048

49

Djibouti

DJI

049

...

...

...

Dominica

DMA

050

51

Dominican Republic

DOM

051

52

Ecuador

...

...

...

052

53

Egypt

EGY

053

54

El Salvador

SLV

054

...

...

...

Equatorial Guinea

GNQ

055

56

Eritrea

ERI

056

57

Estonia

...

...

...

057

58

Eswatini

ESW

058

59

Ethiopia

ETH

059

...

...

...

Fiji

FJI

060

61

Finland

FIN

061

62

France

...

...

...

062

63

Gabon

GAB

063

64

Gambia

GMB

064

...

...

...

Georgia

GEO

065

66

Germany

DEU

066

67

Ghana

...

...

...

067

68

Greece

GRC

068

69

Grenada

GRD

069

...

...

...

Guatemala

GTM

070

71

Guinea

GIN

071

72

Guinea-Bissau

...

...

...

072

73

Guyana

GUY

073

74

Haiti

HTI

074

...

...

...

Honduras

HND

075

76

Hungary

HUN

076

77

Iceland

...

...

...

077

78

India

IND

078

79

Indonesia

IDN

079

...

...

...

Iran (Islamic Republic of)

IRN

080

81

Iraq

IRQ

081

82

Ireland

...

...

...

082

83

Israel

ISR

083

84

Italy

ITA

084

...

...

...

Jamaica

JAM

085

86

Japan

JPN

086

87

Jordan

...

...

...

087

88

Kazakhstan

KAZ

088

89

Kenya

KEN

089

...

...

...

Kiribati

KIR

090

91

Kuwait

KWT

091

92

Kyrgyzstan

...

...

...

092

93

Lao People’s Democratic Republic

LAO

093

94

Latvia

LVA

094

...

...

...

Lebanon

LBN

095

96

Lesotho

LSO

096

97

Liberia

...

...

...

097

98

Libyan Arab Jamahiriya

LBY

098

99

Liechtenstein

LIE

099

...

...

...

Lithuania

LTU

100

101

Luxembourg

LUX

101

102

Madagascar

...

...

...

102

103

Malawi

MWI

103

104

Malaysia

MYS

104

...

...

...

Maldives

MDV

105

106

Mali

MLI

106

107

Malta

...

...

...

107

108

Marshall Islands

MHL

108

109

Mauritania

MRT

109

...

...

...

Mauritius

MUS

110

111

Mexico

MEX

111

112

Micronesia, Federated States of

...

...

...

112

113

Monaco

MCO

113

114

Mongolia

MNG

114

...

...

...

Montenegro

MNE

115

116

Morocco

MAR

116

117

Mozambique

...

...

...

117

118

Myanmar

MMR

118

119

Namibia

NAM

119

...

...

...

Nauru

NRU

120

121

Nepal

NPL

121

122

Netherlands

...

...

...

122

123

New Zealand

NZL

123

124

Nicaragua

NIC

124

...

...

...

Niger

NER

125

126

Nigeria

NGA

126

127

Norway

...

...

...

127

128

Oman

OMN

128

129

Pakistan

PAK

129

...

...

...

Palau

PLW

130

131

Panama

PAN

131

132

Papua New Guinea

...

...

...

132

133

Paraguay

PRY

133

134

Peru

PER

134

...

...

...

Philippines

PHL

135

136

Poland

POL

136

137

Portugal

...

...

...

137

138

Qatar

QAT

138

139

Republic of Korea

KOR

139

...

...

...

Republic of Moldova

MDA

140

141

Romania

ROU

141

142

Russian Federation

...

...

...

142

143

Rwanda

RWA

143

144

Saint Kitts and Nevis

KNA

144

...

...

...

Saint Lucia

LCA

145

146

Saint Vincent and the Grenadines

VCT

146

147

Samoa

...

...

...

147

148

San Marino

SMR

148

149

Sao Tome and Principe

STP

149

...

...

...

Saudi Arabia

SAU

150

151

Senegal

SEN

151

152

Serbia

...

...

...

152

153

Seychelles

SYC

153

154

Sierra Leone

SLE

154

...

...

...

Singapore

SGP

155

156

Slovakia

SVK

156

157

Slovenia

...

...

...

157

158

Solomon Islands

SLB

158

159

Somalia

SOM

159

...

...

...

South Africa

ZAF

160

161

Spain

ESP

161

162

Sri Lanka

...

...

...

162

163

Sudan

SDN

163

164

Suriname

SUR

164

...

...

...

Swaziland

SWZ

165

166

Sweden

SWE

166

167

Switzerland

...

...

...

167

168

Syrian Arab Republic

SYR

168

169

Tajikistan

TJK

169

...

...

...

Thailand

THA

170

171

The former Yugoslav Republic of Macedonia

MKD

171

172

Timor-Leste

...

...

...

172

173

Togo

TGO

173

174

Tonga

TON

174

...

...

...

Trinidad and Tobago

TTO

175

176

Tunisia

TUN

176

177

Turkey

...

...

...

177

178

Turkmenistan

TKM

178

179

Tuvalu

TUV

179

...

...

...

Uganda

UGA

180

181

Ukraine

UKR

181

182

United Arab Emirates

...

...

...

182

183

United Kingdom

GBR

183

184

United Republic of Tanzania

TZA

184

...

...

...

United States

USA

185

186

Uruguay

URY

186

187

Uzbekistan

...

...

...

187

188

Vanuatu

VUT

188

189

Venezuela

VEN

189

...

...

...

Viet Nam

VNM

190

191

Yemen

YEM

191

192

Zambia

...

...

...

192

193

Zimbabwe

ZWE

193

CODE TABLE 03/CIC: ENTERPRISE/COMPANY TYPE CODE

NO.

Enterprise/company type

...

...

...

1

Single-member limited liability company of which 100% charter capital is held by the State

01

2

Multi-member limited liability company of which more than 50% charter capital or voting shares are held by the State

02

3

Other limited liability companies

03

...

...

...

Joint-stock company of which more than 50% charter capital or voting shares are held by the State

04

5

Other joint-stock companies

05

6

Partnership

06

7

...

...

...

07

8

Foreign-invested enterprise

8.1

Foreign-invested limited liability company

081

8.2

Foreign-invested joint-stock company

...

...

...

8.3

Foreign-invested partnership

083

9

Cooperative and cooperative union

09

10

Public service provider, communist party, union and association

10

...

...

...

Others

11

CODE TABLE 04/CIC: RELATED PERSON CODE

(According to regulations of the 2024 Law on Credit Institutions)

NO.

Organizations and individuals that are related to

Code

1

...

...

...

01

2

Parent company with sub-subsidiary and vice versa

02

3

Credit institution with its subsidiary and vice versa

03

4

Credit institution with its sub-subsidiary and vice versa

...

...

...

5

Subsidiaries of a parent company or credit institution

05

6

Sub-subsidiaries of a subsidiary of a parent company or credit institution

06

7

Managers, controllers or members of the Board of Controllers of a parent company or credit institution, and individual or organization competent to appoint these persons with a subsidiary and vice versa

07

...

...

...

Company or credit institution with its managers, controllers or members of the Board of Controllers, or with company or organization competent to appoint these persons and vice versa

08

9

Company or credit institution with organization or individual that owns 05% or more of the charter capital or voting share capital of that company or credit institution and vice versa

09

10

Individual with his/her spouse; natural father/mother, foster father/mother, stepfather, stepmother, father-in-law, mother-in-law; natural/foster child, stepchild, daughter-in-law, son-in-law

10

11

...

...

...

11

12

Individual with maternal grandfather/grandmother, paternal grandfather/grandmother; maternal/paternal grandchild; and maternal/paternal aunt, uncle and nibbling;

12?

13

Company or credit institution with individual specified in STT10, 11, 12, with manager, controller, member of the Board of Controllers, capital contributor or shareholder owning 5% or more of the charter capital or voting share capital of that company or credit institution and vice versa

13

14

Individual authorized to act as a representative of an organization or individual's stake specified at 01 thru 13 with authorizing organization or individual; individuals authorized to act as representatives of stakes of an institution

...

...

...

15

Other juridical persons and individuals that pose risks to the operation of the credit institution or foreign bank’s branch, defined according to internal regulations of the credit institution or foreign bank’s branch or specified in writing by the State Bank of Vietnam through inspection or supervision

15

Note: Regarding a people's credit fund, information on persons related to customers of the people's credit fund shall be reported according to regulations in point h, clause 24, Article 4, the 2024 Law on Credit Institutions (passed by the National Assembly on January 18, 2024). There are codes 08, 09, 10, 11, 13 and 15.

CODE TABLE Q5/CIC: CURRENCY CODE

NO.

Currency name

Symbol

...

...

...

NO.

Currency name

Symbol

Code

1

VIETNAMESE DONG

VND

00

...

...

...

42

BRAZILIAN REAL

BRL

47

2

GOLD

XAU

01

...

...

...

SWEDISH KRONA

SEK

48

3

KENYAN SHILLING

KES

02

44

...

...

...

NOK

49

4

QATARI RIYAL

QAR

03

45

DANISH KRONE

...

...

...

50

5

SLOVAKKORUNA

SKK

09

46

LUXEMBOURG FRANC

LUF

...

...

...

6

METICAL

MZM

10

47

AUSTRALIAN DOLLAR

AUD

52

...

...

...

CORDOBA ORO

NIO

11

48

CANADIAN DOLLAR

CAD

53

8

...

...

...

YUM

12

49

SINGAPORE DOLLAR

SGD

54

9

EURO

...

...

...

14

50

MALAYSIAN RINGGIT

MYR

55

10

GUINEA-BISSAU PESO

GWP

...

...

...

51

ALGERIAN DINAR

DZD

56

11

LEMPIRA

HNL

16

...

...

...

52

YEMENI RIAL

YER

57

12

LEK

ALL

17

...

...

...

IRAQI DINAR

IQD

58

13

ZLOTY

PLN

18

54

...

...

...

LYD

59

14

LEV

BGL

19

55

TUNISIAN DINAR

...

...

...

60

15

LIBERIAN DOLLAR

LRD

20

56

BELGIAN FRANC

BEF

...

...

...

16

FORINT

HUF

21

57

MOROCCAN DIRHAM

MAD

62

...

...

...

RUSSIAN RUBLE

RUB

22

58

COLOMBIAN PESO

COP

63

18

...

...

...

MNT

23

59

KWANZA REAJUSTADO

AOR

65

19

LEU

...

...

...

24

60

NETHERLANDS GUILDER

NLG

66

20

CZECH KORUNA

CZK

...

...

...

61

CFA FRANC BCEAO

XOF

67

21

YAN RENMINBI

CNY

26

...

...

...

62

EGYPTIAN POUND

EGP

69

22

NORTH KOREAN WON

KPW

27

...

...

...

SYRIAN POUND

SYP

70

23

CUBAN PESO

CUP

28

64

...

...

...

LBP

71

24

KIP

LAK

29

65

ETHIOPIANBIRR

...

...

...

72

25

RIEL

KHR

30

66

IRISH POUND

IEP

...

...

...

26

PAKISTAN RUPEE

PKR

31

67

TURKISH LIRA

TRL

74

...

...

...

ARGENTINE PESO

ARS

32

68

ITALIAN LIRA

ITL

75

28

...

...

...

XAF

33

69

MARKKA

FIM

76

29

SPANISIC PESETA

...

...

...

34

70

MEXICAN PESO

MXN

77

30

POUND STERLING

GBP

...

...

...

71

PHILIPPINE PESO

PHP

78

31

HONGKONG DOLLAR

HKD

36

...

...

...

72

GUARANI

PYG

79

32

US DOLLAR

USD

37

...

...

...

DRACHMA

GRD

80

33

FRENCH FRANC

FRF

38

74

...

...

...

INR

81

34

SWISS FRANC

CHF

39

75

SRI LANKA RUPEE

...

...

...

82

35

DEUTSCHE MARK

DEM

40

76

TAKA

BDT

...

...

...

36

YEN

JPY

41

77

RUPIAH

IDR

84

...

...

...

PORTUGUESE ESCUDO

PTE

42

78

SCHILLING

ATS

85

38

...

...

...

GNF

43

79

SUCRE

ECS

87

39

SOMA-SHILLING

...

...

...

44

86

PATACA

MOP

95

40

BAHT

THB

...

...

...

87

IRANIAN RIAL

IRR

96

41

BRUNEI DOLLAR

BND

46

...

...

...

88

KUWAITI DINAR

KWD

97

80

NEWZEALAND DOLLAR

NZD

88

...

...

...

WON

KRW

98

81

DJTBUTI FRANC

DJF

89

90

...

...

...

XXX

99

82

SAUDI RYAL

SAR

91

83

...

...

...

PEN

92

84

BALBOA

PAB

93

85

...

...

...

TWD

94

CODE TABLE 06/CIC: BUSINESS SECTOR CODE
(According to regulations in the Decision No. 27/2018/QD-TTg dated July 06, 2018 of the Prime Minister)

Section

Division

Group

Description

...

...

...

AGRICULTURE, FORESTRY AND FISHING

01

Agriculture and related service activities

...

...

...

Growing of annual crops

012

Growing of perennial crops

013

Propagation and growing of agricultural cultivars

...

...

...

014

Animal production

015

Mixed crop-livestock farming

...

...

...

Support activities to agriculture

017

Hunting, trapping and related service activities

02

Forestry and related service activities

...

...

...

021

Silviculture and other forestry activities and propagation of forest trees

022

Wood logging

...

...

...

Extraction and gathering of non-wood forest products

024

Support services to forestry

03

Fishing and aquaculture

...

...

...

031

Fishing

032

Aquaculture

B

...

...

...

MINING AND QUARRYING

05

Mining of hard coal and lignite

051

Mining and gathering of hard coal

...

...

...

052

Mining and gathering of lignite

06

Extraction of crude petroleum and natural gas

...

...

...

Extraction of crude petroleum

062

Extraction of natural gas

07

Mining of metal ores

...

...

...

071

Mining of iron ores

072

Mining of non-ferrous metal ores (except precious metal ores)

...

...

...

Mining of precious metal ores

08

Other mining and quarrying

081

Quarrying of stone, sand, gravel and clay

...

...

...

089

Mining and quarrying n.e.c

09

Mining support service activities

...

...

...

Support activities for petroleum and natural gas extraction

099

Support activities for other mining and quarrying

C

MANUFACTURING

...

...

...

10

Manufacture of food products

101

Processing and preserving of meat and meat products

...

...

...

Processing and preserving of fisheries and fishery products

103

Processing and preserving of fruit and vegetables

104

Manufacture of vegetable and animal oils and fats

...

...

...

105

Manufacture of dairy products

106

Milling and manufacture of flour

...

...

...

Manufacture of other food products

108

Manufacture of feeds for cattle, poultry and aquatic animals

11

110

Manufacture of beverages

...

...

...

12

120

Manufacture of tobacco products

13

Manufacture of textiles

...

...

...

Spinning, weaving and finishing of textiles

139

Manufacture of other textiles

14

Manufacture of wearing apparel

...

...

...

141

Manufacture of wearing apparel, except fur apparel

142

Manufacture of articles of fur

...

...

...

Manufacture of knitted and crocheted apparel

15

Manufacture of leather and related products

151

Tanning and dressing of leather; manufacture of luggage, handbags, saddlery

...

...

...

152

Manufacture of footwear

16

Manufacture of wood and of products of wood and cork, except furniture; manufacture of products of straw and plaiting materials;

...

...

...

Sawmilling, planing and preserving of wood

162

Manufacture of wood and of products of wood and cork, except furniture; manufacture of products of straw and plaiting materials

17

170

Manufacture of paper and paper products

...

...

...

18

Printing and reproduction of recorded media

181

Printing and service activities related to printing

...

...

...

Reproduction of recorded media

19

Manufacture of coke and refined petroleum products

191

Manufacture of coke

...

...

...

192

Manufacture of refined petroleum product

20

Manufacture of chemicals and chemical products

...

...

...

Manufacture of basic chemicals, fertilizers and nitrogen compounds, plastics and synthetic rubber in primary forms

202

Manufacture of other chemical products

203

Manufacture of man-made fibres

...

...

...

21

Manufacture of pharmaceuticals, medicinal chemical and botanical products

210

Manufacture of pharmaceuticals, medicinal chemical and botanical products

22

...

...

...

Manufacture of rubber and plastics products

221

Manufacture of rubber products

222

Manufacture of plastics products

...

...

...

23

Manufacture of other non-metallic mineral products

231

Manufacture of glass and glass products

...

...

...

Manufacture of non-metallic mineral products n.e.c

24

Manufacture of metals

241

Manufacture of iron, steel and cast iron

...

...

...

242

Manufacture of precious and non-ferrous metals

243

Casting of metals

25

...

...

...

Manufacture of fabricated metal products, except machinery and equipment

251

Manufacture of structural metal products, tanks, reservoirs and steam generators

252

Manufacture of weapons and ammunition

...

...

...

259

Manufacture of other fabricated metal products; metalworking service activities

26

Manufacture of computer, electronic and optical products

...

...

...

Manufacture of electronic components and boards

262

Manufacture of computers and peripheral equipment

263

Manufacture of communication equipment

...

...

...

264

Manufacture of consumer electronics

265

Manufacture of measuring, testing, navigating and control equipment; watches and clocks

...

...

...

Manufacture of irradiation, electromedical and electrotherapeutic equipment

267

Manufacture of optical instruments and photographic equipment

268

Manufacture of magnetic and optical video tapes and discs

...

...

...

27

Manufacture of electrical equipment

271

Manufacture of electric motors, generators, transformers and electricity distribution and control apparatus

...

...

...

Manufacture of batteries and accumulators

273

Manufacture of wiring and wiring devices

274

Manufacture of electric lighting equipment

...

...

...

275

Manufacture of domestic appliances

279

Manufacture of other electrical equipment

28

...

...

...

Manufacture of machinery and equipment n.e.c.

281

Manufacture of general-purpose machinery

282

Manufacture of special-purpose machinery

...

...

...

29

Manufacture of motor vehicles and other motor vehicles

291

Manufacture of motor vehicles and other motor vehicles

...

...

...

Manufacture of bodies (coachwork) for motor vehicles and other motor vehicles; manufacture of trailers and semi-trailers

293

Manufacture of parts and accessories for motor vehicles and other motor vehicles

30

Manufacture of other transport equipment

...

...

...

301

Building of ships and boats

302

Manufacture of railway or tramway locomotives and rolling stock

...

...

...

Manufacture of air and spacecraft and related machinery

304

Manufacture of military fighting vehicles

309

Manufacture of transport equipment n.e.c.

...

...

...

31

310

Manufacture of furniture

32

Other manufacturing

...

...

...

Manufacture of jewelry, bijouterie and related articles

322

Manufacture of musical instruments

323

Manufacture of sporting equipment

...

...

...

324

Manufacture of games and toys

325

Manufacture of medical and dental, and orthopedic and rehabilitation instruments and supplies

...

...

...

Other manufacturing n.e.c.

33

Repair, maintenance and installation of machinery and equipment

331

Repair and maintenance of fabricated metal products, machinery and equipment

...

...

...

332

Installation of industrial machinery and equipment

D

MANUFACTURE AND DISTRIBUTION OF ELECTRICITY, GAS, HOT WATER, STEAM AND AIR CONDITIONING

35

...

...

...

Manufacture and distribution of electricity, gas, hot water, steam and air conditioning

351

Electric power generation, transmission and distribution

352

Production of gas; distribution of gaseous fuels through mains

...

...

...

353

Manufacture and supply of steam, hot water, air conditioning and ice

E

WATER SUPPLY; WASTE AND WASTEWATER MANAGEMENT AND TREATMENT ACTIVITIES

36

...

...

...

Water collection, treatment and supply

37

370

Water drainage and wastewater treatment

38

Waste collection, treatment and disposal activities; materials recovery

...

...

...

381

Waste collection

382

Treatment and disposal of waste

...

...

...

Materials recovery

39

390

Remediation activities and other waste management services

F

CONSTRUCTION

...

...

...

41

410

Construction of buildings

42

Construction of residential buildings

...

...

...

Construction of roads and railways

422

Construction of utility projects

429

Construction of other civil engineering projects

...

...

...

43

Specialized construction activities

431

Demolition and site preparation

...

...

...

Electrical, plumbing and other construction installation activities

433

Building completion and finishing

439

Other specialized construction activities

...

...

...

WHOLESALE AND RETAIL TRADE; REPAIR OF MOTOR VEHICLES, MOTORCYCLES AND OTHER MOTOR VEHICLES

45

Sale and repair of motor vehicles, motorcycles and other motor vehicles

...

...

...

Sale of motor vehicles and other motor vehicles

452

Maintenance and repair of motor vehicles and other motor vehicles

453

Sale of parts and accessories for motor vehicles and other motor vehicles

...

...

...

454

Sale, maintenance and repair of motorcycles and related parts and accessories

46

Wholesale (except motor vehicles, motorcycles and other motor vehicles)

...

...

...

Commission agents, brokers and auction agents

462

Wholesale of agricultural raw materials (except wood, bamboo) and live animals

463

Wholesale of food, beverages, tobacco and aztec tobacco

...

...

...

464

Wholesale of household goods

465

Wholesale of machinery, equipment and supplies

...

...

...

Other specialized wholesale

469

Non-specialized wholesale trade

47

Retail trade, (except motor vehicles, motorcycles and other motor vehicles)

...

...

...

471

Retail sale in non-specialized stores

472

Retail sale of food, beverages, tobacco and aztec tobacco in specialized stores

...

...

...

Retail sale of automotive fuel in specialized stores

474

Retail sale of information and communications equipment in specialized stores

475

Retail sale of other household equipment in specialized stores

...

...

...

476

Retail sale of cultural and recreation goods in specialized stores

477

Retail sale of other goods in specialized stores

...

...

...

Retail sale via stalls or markets

479

Retail trade not in stores, stalls or markets

H

TRANSPORTATION AND STORAGE

...

...

...

49

Land transport and transport via railways and via pipelines

491

Transport via railways

...

...

...

Passenger transport by buses

493

Other land transport

494

Transport via pipelines

...

...

...

50

Water transport

501

Sea and coastal water transport

...

...

...

Inland water transport

51

Air transport

511

Passenger air transport

...

...

...

512

Freight air transport

52

Warehousing and support activities for transportation

...

...

...

Warehousing and storage

522

Support activities for transportation

53

Postal and courier activities

...

...

...

531

Postal activities

532

Courier activities

I

...

...

...

ACCOMMODATION AND FOOD SERVICE ACTIVITIES

55

Accommodation

551

Short-term accommodation activities

...

...

...

559

Other accommodation

56

Food and beverage service activities

...

...

...

Restaurants and mobile food service activities

562

Event catering and other food service activities

563

Beverage serving activities

...

...

...

INFORMATION AND COMMUNICATION

58

Publishing activities

...

...

...

Publishing of books, periodicals and other publishing activities

582

Software publishing

59

Motion picture, video and television programme production, sound recording and music publishing activities

...

...

...

591

Motion picture, video and television programme activities

592

Sound recording and music publishing activities

60

...

...

...

Programming and broadcasting activities

601

Radio broadcasting

602

Television programming and subscription programming

...

...

...

61

Telecommunications

611

Wired telecommunications activities

...

...

...

Wireless telecommunications activities

613

Satellite telecommunications activities

619

Other telecommunications activities

...

...

...

62

620

Computer programming, consultancy and related activities

63

Information service activities

...

...

...

Data processing, hosting and related activities; web portals

639

Other information service activities

K

FINANCIAL, BANKING AND INSURANCE ACTIVITIES

...

...

...

64

Financial service activities (except insurance and social insurance)

641

Monetary intermediation

...

...

...

Activities of holding companies

643

Trusts, funds and similar financial entities

649

Other financial service activities (except insurance and social insurance)

...

...

...

65

Insurance, reinsurance and social insurance, except compulsory social security)

651

Insurance

...

...

...

Reinsurance

653

Social insurance

66

Other financial activities

...

...

...

661

Activities auxiliary to financial service (except insurance and social insurance)

662

Activities auxiliary to insurance and social insurance

...

...

...

Fund management activities

L

REAL ESTATE ACTIVITIES

68

Real estate activities

...

...

...

681

Trading of own or rented property and land use rights

682

Real estate consultancy and brokerage and auctioning, land use right auctioning

M

...

...

...

PROFESSIONAL, SCIENTIFIC AND TECHNICAL ACTIVITIES

69

Legal, accounting and auditing activities

691

Legal activities

...

...

...

692

Accounting, bookkeeping and auditing activities; tax consultancy

70

Activities of head offices; management consultancy activities

...

...

...

Activities of head offices

702

Management consultancy activities

71

Architectural and engineering activities; technical testing and analysis

...

...

...

711

Architectural and engineering activities and related technical consultancy

712

Technical testing and analysis

72

...

...

...

Scientific research and development

721

Research and experimental development on natural sciences and engineering

722

Research and experimental development on social sciences and humanities

...

...

...

73

Advertising and market research

731

Advertising

...

...

...

Market research and public opinion polling

74

Other professional, scientific and technical activities

741

Specialized design activities

...

...

...

742

Photographic activities

749

Other professional, scientific and technical activities n.e.c.

75

...

...

...

Veterinary activities

N

ADMINISTRATIVE AND SUPPORT SERVICE ACTIVITIES

77

Renting and leasing of machinery and equipment (without operators); of personal and household goods; of non-financial intangible

...

...

...

771

Renting and leasing of motor vehicles

772

Renting and leasing of personal and household goods

...

...

...

Renting and leasing of other machinery, equipment and tangible goods without operator

774

Renting and leasing of non-financial intangible

78

Employment activities

...

...

...

781

Activities of employment placement agencies

782

Temporary employment agency activities

...

...

...

Provision and management of human resources

79

Travel agency, tour operator and related activities

791

Travel agency and tour operator activities

...

...

...

799

Reservation service and related activities

80

Security and investigation activities

...

...

...

Private security activities

802

Security systems service activities

803

Investigation activities

...

...

...

81

Services to buildings and landscape activities

811

Combined facilities support activities

...

...

...

Cleaning activities

813

Landscape care and maintenance service activities

82

Office administrative, office support and other business support activities

...

...

...

821

Office administrative and support activities

822

Activities of call centres

...

...

...

Organization of conventions and trade shows

829

Other business support service activities n.e.c

O

ACTIVITIES OF VIETNAM’S COMMUNIST PARTY, SOCIO-POLITICAL ORGANIZATIONS, STATE MANAGEMENT AND NATIONAL DEFENSE AND SECURITY; COMPULSORY SOCIAL SECURITY

...

...

...

84

Activities of Vietnam’s Communist Party, socio-political organizations, state management, national defense and security, foreign relations and compulsory social security

841

Activities of Vietnam’s Communist Party, socio-political organizations, state management and economic and social policy administration

...

...

...

Provision of services to the nation as a whole

843

Compulsory social security activities

P

EDUCATION AND TRAINING

...

...

...

85

Education and training

851

Pre-primary education (for infants from the age of three months to six years)

...

...

...

General education

853

Vocational education

854

Higher education

...

...

...

855

Other education

856

Educational support activities

Q

...

...

...

HUMAN HEALTH AND SOCIAL WORK ACTIVITIES

86

Human health activities

861

Hospital and health station activities

...

...

...

862

Medical and dental practice activities

869

Other medical activities

87

...

...

...

Residential care and nursing activities

871

Nursing care facilities

872

Residential care activities for mental retardation, mental health and substance abuse

...

...

...

873

Health care activities for the persons having rendered meritorious services, the elderly and disabled not capable of self-care

879

Other residential care activities

88

...

...

...

Social work activities without accommodation

881

Social work activities without accommodation for the persons having rendered meritorious services, wounded and sick soldiers, the elderly and disabled

889

Other social work activities without accommodation

...

...

...

ARTS, ENTERTAINMENT AND RECREATION

90

900

Creative, arts and entertainment activities

91

...

...

...

Libraries, archives, museums and other cultural activities

910

Libraries, archives, museums and other cultural activities

92

920

Lottery, betting and gambling activities

...

...

...

93

Sports activities and amusement and recreation activities

931

Sports activities

...

...

...

Other amusement and recreation activities

S

OTHER SERVICE ACTIVITIES

94

Activities of other associations and organizations

...

...

...

941

Activities of business associations, employers and professional organizations

942

Activities of trade unions

...

...

...

Activities of other organizations

95

Repair of computers, personal and household goods

951

Repair of computers and communication equipment

...

...

...

952

Repair of personal and household goods

96

Other personal service activities

...

...

...

Steambath, massage and health improvement services (excluding except sports activities)

962

Washing and (dry-) cleaning of textile and fur products

963

Other personal service activities n.e.c

...

...

...

ACTIVITIES OF HOUSEHOLDS AS EMPLOYERS; GOODS-PRODUCING AND SERVICES-PRODUCING ACTIVITIES OF HOUSEHOLDS FOR OWN USE

97

970

Activities of households as employers

98

...

...

...

Goods- and services-producing activities of households for own use

981

Goods-producing activities of households for own use

982

Services-producing activities of households for own use

...

...

...

ACTIVITIES OF INTERNATIONAL ORGANIZATIONS AND BODIES

99

990

Activities of international organizations and bodies

CODE TABLE 07/CIC: LOAN USE PURPOSE CODE

...

...

...

Purposes

Code

I

Real estate credit

A

Real estate business credit

A.1

...

...

...

A1.1

Investment in construction of residential housing for sale, lease or lease purchase

1A11

Including: social housing projects

1A111

A.1.2

Trade in land use rights in the form of division of land into lots, sale of these divided lots

...

...

...

A.1.3

Investment in technical infrastructure and construction works in industrial parks, industrial clusters, export processing zones, high-tech zones, economic zones for sale, lease, and lease purchase

1A13

A.1.4

Investment in construction of non-residential buildings and construction works for sale, lease or lease purchase:

A.1.4.1

Offices, apartment blocks, commercial and service centers

1A141

...

...

...

Restaurants and hotels

1A142

A.1.4.3

Eco-tourist zones, resorts

1A143

A.1.4.4

Codotel, etc.

1A144

A.1.4.5

...

...

...

1A145

A.1.5

Other real estate investment projects

1A15

A.2

Intermediate real estate investors

A.2.1

Purchase/lease of residential housing for sale/sub-lease

...

...

...

A.2.1.1

Commercial housing

1A211

A.2.1.2

Other housing

1A212

A.2.2

Purchase/lease of land use rights for sale/sub-lease

1A22

...

...

...

Purchase/lease of non-residential buildings and construction works for sale, lease or sub-lease purchase

A.2.3.1

Offices, apartment blocks, commercial and service centers

1A231

A.2.3.2

Restaurants and hotels

1A232

A.2.3.3

...

...

...

1A233

A.2.3.4

Codotel, etc.

1A234

A.2.3.5

Officetel, etc.

1A235

A.2.4

Other intermediate real estate investors

...

...

...

A3

Organizations and individuals providing real estate brokerage services, real estate trading floor services, real estate counseling services or real estate management services

1A3

A.4

Organizations and individuals contributing capital, purchasing shares/capital contributed of real estate enterprises

1A4

A.5

Organizations and individuals purchasing and investing in bonds of real estate enterprises

1A5

...

...

...

Credit serving internal use of real estate

B.1

Organizations that purchase, receive transfer of, lease, purchase-lease real estate, construct, renovate, or repair real estate for internal use (non-commercial real estate)

B.1.1

Land use rights

1B11

B.1.2

...

...

...

1B12

B.1.3

Offices/apartment blocks

1B13

B.1.4

Other real estate for internal use

1B14

B.2

Individual that purchase, receive transfer of, lease, purchase-lease real estate; construct, renovate, or repair real estate serving living purposes

...

...

...

B.2.1

Purchase, receipt of transfer, lease, lease-purchase of housing

B.2.1.1

Social housing

1B211

B.2.1.2

Commercial housing

1B212

...

...

...

Other housing

1B213

B.2.2

Construction, renovation or repair of housing.

1B22

B.2.3

Land use rights for construction of housing

1B23

B.2.4

...

...

...

1B24

II

Credit serving consumption or daily life of individuals or households (excluding credit related to real estate)

1

Purchase, lease, lease-purchase of means of transport

201

2

Costs for study, medical examination and treatment, travel, culture, physical education and sports

...

...

...

3

Purchase of household appliances and equipment

203

4

Other expenses for consumption and daily life of individuals and households

204

5

Overdrafting accounts of individuals (except loan granted by overdrafting checking accounts of individuals for the purposes from rows 1 to 4)

205

...

...

...

Credit for investment/trade in securities and other valuable documents

1

Investment/trade in shares

301

2

Investment/trade in corporate bonds (excluding bonds issued by credit institutions)

302

3

...

...

...

303

4

Investment/trade in derivative securities

304

5

Investment/trade in securities and other valuable documents

5.1

Investment/trade in bonds issued by credit institutions

...

...

...

5.2

Investment/trade in Government bonds

3052

5.3

Investment/trade in certificates of deposit

3053

5.4

Investment/trade in securities and other valuable documents

3054

...

...

...

CODE TABLE 08/CIC: CREDIT EXTENSION TERM CODE

NO.

CREDIT EXTENSION TERM

Code

1

Short term

01

2

Mid term

...

...

...

3

Long term

03

4

Unidentified term

04

CODE TABLE 09/CIC: CREDIT EXTENSION FORM CODE
(It is not applicable to information on credit cards, purchase and entrusted purchase of corporate bonds)

NO.

...

...

...

Code

1

Lending

01

2

Finance lease

02

3

Discounting, re-discounting negotiable instruments and other valuable documents

...

...

...

4

Factoring

4.1

Reverse factoring

041

4.2

Recourse or non-recourse factoring

042

...

...

...

On-behalf payments under off-balance sheet commitments

05

6

Entrustment for credit extension

06

CODE TABLE 10/CIC: LENDING METHOD CODE

NO.

Lending method

...

...

...

1

One-time loan

11

2

Syndicated loan

2.1

Equity syndication for lending

121

...

...

...

Equity syndication for guarantee

122

2.3

Equity syndication for discounting

123

2.4

Equity syndication for finance lease

124

2.5

...

...

...

125

2.6

Equity syndication for a combination of the aforementioned credit extension forms

126

2.7

Equity syndication for credit extension by other forms

127

3

Loan for crop season interval

...

...

...

4

Line of credit loan

14

5

Temporary line of credit loan

15

6

Current account overdraft facility

16

...

...

...

Revolving loan

17

8

Rollover loan

18

9

Lending methods

19

...

...

...

NO.

Debt category

Code

Note

1

Category 1 (Standard debts)

01

2

...

...

...

02

3

Category 3 (Substandard debts)

03

4

Category 4 (Doubtful debts)

04

...

...

...

5

Category 5 (Debts likely giving rise to loss)

05

6

Category 0 (Uncategorized debts)

V0

(Applicable to unclassified borrowers of Vietnam Development Bank according to regulations issued by the State Bank)

7

...

...

...

V1

8

Category 2

V2

9

Category 3

V3

10

Category 4

...

...

...

11

Category 5

V5

CODE TABLE 12/CIC: CREDIT EXTENSION GUARANTEE CODE

STT

Credit extension guarantee type

Code

A

...

...

...

1

Cash and deposit on deposit account at a credit institution

100

2

Valuable documents

2.1

Passbook

...

...

...

2.2

Certificate of deposit/deposit contract

202

2.3

Bonds issued by the Government, the State Bank, the Ministry of Finance or local governments

203

2.4

Bonds issued by the credit institution

...

...

...

Bonds reported to be issued by the credit institution

2041

2.4.2

Bonds issued by other credit institutions

2042

2.5

Bonds issued by an organization (excluding credit institutions)

2.5.1

...

...

...

2051

2.5.2

Bonds not listed on stock exchange and issued by the enterprise

2052

2.5.3

Bonds reported to be issued by subsidiary of the credit institution

2053

2.5.4

Other bonds

...

...

...

2.6

Shares

2.6.1

Shares issued by credit institutions

2061

2.6.2

Shares listed on stock exchange and issued by enterprises (excluding credit institutions)

2062

...

...

...

Shares not listed on stock exchange and issued by enterprises (excluding credit institutions)

2063

2.6.4

Investment certificate

2064

2.7

Other valuable documents

207

3

...

...

...

3.1

Precious metals, precious stones and other valuables (gold)

301

3.2

Machinery and equipment

3.2.1

Special-purpose machinery

...

...

...

3.2.2

Common and popular equipment and machinery

3022

3.2.3

Production line

3023

3.3

Raw materials, fuels, supplies

303

...

...

...

Semi-finished product

304

3.5

Goods and finished products

305

3.6

Means of transport

3.6.1

...

...

...

3061

3.6.2

Construction machinery

3062

3.6.3

Two/three-wheeled motorcycle

3063

3.6.4

Sea-going vessels

...

...

...

3.6.5

Aircrafts

3065

3.6.6

Rail transport

3066

3.6.7

Other means of transport

3067

...

...

...

Real estate

4.1

Rights to use land and/or property on land that is residential housing or land

4.1.1

Apartments

4011

4.1.1

...

...

...

4012

4.2

Rights to use agricultural land and property on land

402

4.3

Rights to use land at industrial parks/export processing zones/high-tech zones and/or property on land (if any)

403

4.4

Rights to use urban land and/or property on land

...

...

...

4.4.1

- Of investors in construction and trade in urban infrastructure

4041

4.4.2

- Individuals/organizations leasing/sub-leasing urban land

4042

4.5

Rights to use land and/or property on land of investors in construction of apartments

405

...

...

...

Rights to use land and/or property on land for construction of shopping centres

406

4.7

Rights to use land and/or property on land for construction of restaurants/hotels

407

4.8

Rights to use land and/or property on land for construction of markets/stores

408

4.9

...

...

...

409

4.10

Rights to use other land and/or property on land

410

5

Property rights

5.1

Right to extract natural resources

...

...

...

5.2

Right over capital contributed to enterprises

502

5.3

Creditor's right (granted)

503

5.4

Property rights derived from copyright

504

...

...

...

Industrial property rights

505

5.6

Right to receive sum insured

506

5.7

Profits and rights originated from collateral

507

5.8

...

...

...

508

6

Off-plan property

6.1

Off-plan houses in housing investment and construction projects

601

6.2

Right to collect future debt

...

...

...

6.3

Other off-plan property

603

7

Other property

700

B

Guarantee without property

...

...

...

Guarantee

8.1

Guarantee by the Government, the State Bank or the Ministry of Finance

801

8.2

Guarantee by local governments

802

8.3

...

...

...

803

8.4

Guarantee by credit institutions

804

8.5

Guarantee by enterprises (excluding credit institutions)

805

8.6

Guarantee by other organizations

...

...

...

9

Fidelity

900

10

Guarantee without other property

999

CODE TABLE 13/CIC: BOND ISSUANCE PURPOSE CODE

NO.

...

...

...

Code

1

Bonds for implementation of investment projects and programs

1.1

Bonds for real estate business and construction

011

1.2

Bonds for transport and warehousing

...

...

...

1.3

Bonds for implementation of power generation projects

1.3.1

Bonds for implementation of hydroelectricity projects

0131

1.3.2

Bonds for implementation of coal-fired power projects

0132

...

...

...

Bonds for implementation of gas-fired power projects

0133

1.3.4

Bonds for implementation of wind power projects

0134

1.3.5

Bonds for implementation of solar power projects

0135

1.3.6

...

...

...

0136

1.4

Bonds in industries including resource extraction, processing, manufacturing

014

1.5

Bonds for implementation of other investment projects and programs

015

2

Increase in capital of issuers

...

...

...

2.1

Increase in capital of issuers operating in real estate business and construction sectors

021

2.2

Increase in capital of issuers operating in other sectors

022

3

Restructuring debts of issuers

...

...

...

Restructuring debts of issuers that are enterprises operating in real estate business and construction sectors

031

3.2

Restructuring debts of issuers that are enterprises operating in other sectors

032

4

Bonds for other purposes

04

...

...

...

NO.

Bad debt settlement forms

Code

1

Repayment by customers

01

2

Foreclosure of collateral by credit institution

02

...

...

...

Foreclosure sale and liquidation of collateral

03

4

Risk provision use

04

5

Conversion from bad debts into contributed capital

05

6

...

...

...

06

7

Debt sale

7.1

Sale of debts to DATC

071

7.2

Sale of debts to VAMC

...

...

...

7.2.1

Sale of debts to VAMC in the form of special bonds

0721

7.2.2

Sale of debts to VAMC according to market prices

0722

7.3

Sale of debts to other organizations/individuals

073

...

...

...

Other bad debt settlement forms

08

CODE TABLE 15/CIC: OFF-BALANCE SHEET COMMITMENT CODE

NO.

Off-balance sheet commitments and potential debt obligations

Code

1

Guarantee commitment

...

...

...

1.1

Loan guarantee commitment

011

1.2

Payment guarantee commitment

012

Including: Bond payment guarantee commitment

0121

...

...

...

Contract execution commitment

013

1.4

Bid security commitment

014

1.5

Commitment to guarantee for sale/lease-purchase of off-plan houses

015

1.6

...

...

...

016

2

Irrevocable loan commitments

02

3

Commitments in L/C operations

3.1

Commitment in deferred L/C operation

...

...

...

3.2

Commitment in deferred L/C with at sight payment clauses

032

4

Other off-balance sheet commitments

04

APPENDIX II

CREDIT INFORMATION REPORT GUIDANCE
(Enclosed with the Decision No. 573/QD-NHNN dated March 29, 2024 of the Governor of the State Bank of Vietnam)

...

...

...

I. Credit information report data files

1. General requirements

- Each credit institution or foreign bank branch (hereinafter referred to as "credit institution”) shall report credit information online by data files in Json format (without null values) with ".json" extension.

- People's Credit Funds, microfinance institutions and Vietnam Asset Management Company (VAMC) can report data files in Excel format with “.xls” or “.xlsx” extension. Reporting units shall not merge cells or columns or enter data in the form of formulae in report files. Name of each sheet, names and order of columns in each sheet shall remain unchanged in the report file. If an item has multiple pieces of information, they shall be separated by the semicolon (;).

- UNICODE according to TCVN6909:2001 standard shall be consistently used in credit institution data files.

- Each reporting credit institution code shall includes 03 characters for a credit institution that prepares centralized reports; 08 characters for a credit institution’s branch that directly sends reports to CIC. Credit institution and credit institution branch codes shall comply with Circular 17/2015/TT-NHNN dated October 21, 2015 and amending and replacing documents (if any).

- Time data, including report date, date of birth, date of issuance, etc. shall be uniform in all report files (format: YYYYMMDD).

- Data that are numbers shall be expressed as integers (whole numbers) (except for interest rates). A negative number shall have the minus sign (-) in front of it. For interest rates, a dot (.) shall be used as the decimal separator to separate the integer part from the fractional part.

- Currency unit:

...

...

...

+ Foreign currency unit: 1 (1 USD, 1 EUR);

+ Gold unit: tael.

- Regarding information of a data type within one report date, the reporting unit shall not split the information into multiple files and it can be compressed into a zip file with structure <original file name>.<zip>. Zip files must not contain folders, compressed files and compressed files split.

2. Periodic data files

2.1. Periodic data file name

Names of report data files shall be uniformly defined. Each name shall include the following constituent elements:

<File type><Data type><reporting credit institution code><report date>.<zzz>.<json|xls|xlsx>

Where:

- File type:

...

...

...

Q: periodic data file with excel format with regard to a people's credit fund or microfinance institution

- Data type:

10 New borrower identification information

11 Borrower identification information at the end of the month

12 Information on related persons of borrowers

20 Financial information of borrowers that are enterprises

31 Truncated credit relationship information

32 Credit relationship information at the end of the month

33 Truncated credit card information

...

...

...

35 Information on statistics on disbursement and repayment of debts by borrowers

40 Information on measures to guarantee credit extensions

50 Information on purchase and entrusted purchase of corporate bonds (excluding credit institutions)

60 On-balance sheet bad debt settlement information

70 Information on outstanding debts at VAMC

- Report date: date on which the data is collected. It shall be identical to that in the file.

- zzz: cardinal number of a report file according to the report date, including 03 characters and starting from 001 (for example: 001, 002…).

2.2. Deadline for sending periodic data file

- Regarding a new borrower identification information file (D10) – Form No.01: The credit institution shall send a report no later than 3 working days after the date a borrower enters into a new credit extension contract.

...

...

...

- Regarding a file for information on related persons of borrowers (D12) – Form No.02: The credit institution shall send monthly reports within the first 07 days of the next month with regard to all related persons (to which credit is extended) of the borrower if the total credit extension balance of the borrower, at the time of report, is greater than or equal to 0.1% of the equity (regarding a non-bank credit institution, this percentage is 0.5%). If the equity of the credit institution is a negative number, the abovementioned percentage shall apply to its charter capital or allocated capital (regarding a FBB) at the time of report.

- Regarding a file for financial information of borrowers that are enterprises (D20) – Form No.03: The credit institution shall send monthly reports within the first 07 days of the next month with regard to new borrowers who are granted credit extension in the previous month; annual reports before April 30 of the next year with regard to all borrowers who have outstanding debts on 31/12 of the previous year; reports within 4 months from the end of the fiscal year with regard to borrowers whose fiscal years do not end on December 31.

- Regarding a truncated credit relationship information file (D31) – Form No.04: The credit institution shall send periodic reports every 03 working days on credit extension information (excluding information on credit cards, purchase and entrusted purchase of corporate bonds) of all borrowers who have outstanding debts at the time of report.

- Regarding a file for credit relationship information at the end of the month (D32) – Form No.05: The credit institution shall send monthly reports within 07 first days of the next month on credit extension information (excluding information on credit cards, purchase and entrusted purchase of corporate bonds) of all borrowers who have outstanding debts at the end of the previous month.

- Regarding a truncated credit card information file (D33) – Form No.06: The credit institution shall send periodic reports every 03 working days on credit card balance information of all card accounts that are still valid at the time of report.

- Regarding a file for credit card information at the end of the month (D34) – Form No.07: The credit institution shall send monthly reports within the first 07 days of the next month with regard to all credit card accounts that are still valid at the end of the previous month.

- Regarding a file for information on statistics on disbursement and repayment of debts by borrowers (D35) – Form No.08: Within the first 07 days of the next month, the credit institution shall send a report at the end of every month. The report shall contain all disbursements and repayments of every borrower in the previous month.

- Regarding a file for information on measures to guarantee credit extensions (D40) – Form No. 09: The credit institution shall send all credit extension guarantee information under credit extension contracts (lending contracts; credit card issuance and use contracts, contracts for purchase of bonds; guarantee and commitment contracts; other credit contracts, etc.) that are still valid. The information shall be sent twice per month. The closing dates shall be the 15^th and the last day of the month. If the closing date is 15^th of the month, the report shall be sent not later than 03 subsequent working days, if the information is closed at the end of the previous month, the report shall be sent within the 07 first days of the next month.

- Regarding a file for information on purchase and entrusted purchase of corporate bonds (excluding credit institutions) (D50) – Form No.10: Within the first 07 days of the next month, the credit institution shall send a report at the end of every month on unredeemed bond investments at the end of the previous month.

...

...

...

- Regarding report files of Vietnam Bank for Social Policies: Regulations applicable to Form No. 01 thru Form No. 11 (except Forms No.04 and 06) shall prevail and the unit shall send periodic reports twice per month. The closing dates shall be the 15^th and the last day of the month If the closing date is 15^th of the month, the report shall be sent not later than 03 subsequent working days, if the information is closed at the end of the previous month, the report shall be sent within the 07 first days of the next month.

- Regarding credit information report files of People's Credit Funds and Microfinance Institutions: Within the first 07 days of the new month, the unit shall send a report at the end of every month on identification information, information on related persons, credit relationship information (excluding information on credit cards, purchase and entrustment of purchase of corporate bonds), credit guarantee measure information of all borrowers who have outstanding debts at the end of the previous month.

- Regarding a file for information on purchase of bad debts at VAMC (D70) - Form No. 12 : Within the first 20 days of the next month, the unit shall send a report at the end of every month on all information about eligible debt purchasers whose principal balance at VAMC is larger than 0 at the end of the month

3. Correction to erroneous data

3.1. Correcting data files

<File type><Data type><reporting credit institution code><report date>.<zzz>.<json|xls|xlsx>

Where:

- File type:

C : Data file correcting file D sent to CIC, with json format

...

...

...

- Data type: it is similar to periodic data file.

- The report date in file C is the date on which the data is collected and it shall be consistent with the report date in the file content, which coincides with the report date in file D (json format) to be corrected. The report date in file E is the date on which the data correction document is sent.

- zzz: cardinal number of a correcting file within one report date, including 03 characters and starting from 001 (for example: 001, 002…).

3.2. Deadline for sending correcting data files

Deadline for sending a correcting data file (file C or E) is specifically regulated in Article 19 of the Circular No. 15/2023/TT-NHNN dated December 15, 2023.

3.3. Methods for certifying corrected data

- Written certification : Correcting data files (files C and E) shall obtain written certification from the General Director (Director) or an authorized person, stating reasons for errors and CIC is required to correct erroneous data.

- Online certification : Correcting data files (files C and E) shall clearly state reasons for errors and be certified by the digital signature of the General Director (Director) or the authorized person. Online certification by digital signatures shall follow detailed guidelines provided by CIC.

- If correcting data files (files C and E) cannot be sent, credit institutions shall send written requests for correction, containing information to be corrected and reasons for errors.