Quyết định 28/2008/QĐ-NHNN quy định xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng

• Số hiệu: 28/2008/QĐ-NHNN
• Loại văn bản: Quyết định
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Đặng Thanh Bình
• Ngày ban hành: 10/10/2008

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc --------------
Số: 28/2008/QĐ-NHNN	Hà Nội, ngày 10 tháng 10 năm 2008

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY ĐỊNH VỀ VIỆC XỬ LÝ TIỀN GIẢ, TIỀN NGHI GIẢ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Quyết định số 130/2003/QĐ-TTg ngày 30/6/2003 của Thủ tướng Chính phủ về việc bảo vệ tiền Việt Nam;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này “Quy định về việc xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng”.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày, kể từ ngày đăng Công báo.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ, Giám đốc Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỔNG ĐỐC Đặng Thanh Bình

QUY ĐỊNH

VỀ VIỆC XỬ LÝ TIỀN GIẢ, TIỀN NGHI GIẢ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG
(ban hành kèm theo Quyết định số 28/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng 10 năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1.

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Quy định này quy định việc thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả, giám định tiền giả, tiền nghi giả, đóng dấu tiền giả, đóng gói, giao nhận, vận chuyển và tiêu hủy tiền giả trong ngành Ngân hàng.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng (sau đây viết tắt là ngân hàng).

2. Tổ chức, cá nhân có tiền giả, tiền nghi giả do ngân hàng phát hiện, thu giữ trong giao dịch tiền mặt với ngân hàng.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong quy định này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Tiền giả là tiền được làm giống như tiền giấy (tiền cotton, tiền polymer), tiền kim loại Việt Nam nhưng không phải do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức in, đúc, phát hành.

2. Tiền nghi giả là tiền chưa kết luận được là tiền thật hay tiền giả.

Chương 2.

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 4. Thu giữ tiền giả

1. Trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn, ngân hàng căn cứ vào thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an) về đặc điểm nhận biết của tiền giả, đối chiếu với đặc điểm bảo an của tiền mẫu (hoặc tiền thật), cùng loại để kết luận.

a) Trường hợp khẳng định đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn là loại tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an), ngân hàng phải lập biên bản (Phụ lục số 1), thu giữ và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; nếu có nghi vấn về việc lưu hành tiền giả hoặc phát hiện từ 5 tờ tiền giấy giả (hoặc 5 miếng đối với tiền kim loại giả) trở lên trong một giao dịch hoặc khi khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả của ngân hàng thì ngân hàng phải thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất. Việc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả thực hiện theo Điều 6 Quy định này;

b) Đối với loại tiền giả chưa có thông báo (tiền giả loại mới), ngân hàng lập biên bản (Phụ lục số 1), thu giữ (không đóng dấu, bấm lỗ tiền giả); thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất; thông báo và gửi toàn bộ tiền giả loại mới trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày phát hiện về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn. Khi nhận được thông tin về tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thông báo ngay cho cơ quan công an cùng cấp và Cục Phát hành và Kho quỹ.

2. Nhân viên ngân hàng thu giữ tiền giả phải là người được đào tạo, tập huấn về kỹ năng nhận biết tiền thật, tiền giả.

3. Nghiêm cấm hành vi trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng.

Điều 5. Tạm thu giữ tiền nghi giả

Đối với tiền nghi giả, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng lập biên bản và tạm thu giữ tiền nghi giả (Phụ lục số 2). Trong thời gian 3 ngày làm việc kể từ ngày tạm thu giữ, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng gửi tiền nghi giả và đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương hoặc cơ quan Công an trên địa bàn giám định. Kết quả giám định phải được thông báo bằng văn bản cho khách hàng có tiền nghi giả biết.

Điều 6. Đóng dấu tiền giả

1. Con dấu tiền giả

Con dấu tiền giả hình chữ nhật; kích thước: 20mm x 60mm, phần tên ngân hàng: 5mm x 60mm, phần chữ “TIỂN GIẢ”: 15mm x 60mm; sử dụng mực màu đỏ.

2. Cách thức đóng dấu, bấm lỗ tiền giả

Đóng dấu tiền giả lên 2 mặt của tờ tiền giả và bấm 4 lỗ trên tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm 2 lỗ cân đối bằng dụng cụ bấm lỗ dùng cho văn phòng).

Điều 7. Đóng gói, bảo quản tiền giả

1. Đóng gói, niêm phong tiền giả

a) Tiền cotton giả, tiền polymer giả: 100 tờ tiền giả cùng mệnh giá, cùng chất liệu đóng thành 1 thếp; 10 thếp tiền giả đóng thành 1 bó (1.000 tờ) và niêm phong. Trường hợp không đủ 1.000 tờ cũng thực hiện đóng bó và niêm phong;

b) Tiền kim loại giả: 100 miếng được đóng thành 1 túi nhỏ và niêm phong; 10 túi nhỏ đóng thành 1 túi lớn (1.000 miếng), niêm phong, Trường hợp không đủ 100 miếng, đóng vào túi nilon và niêm phong;

c) Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm đóng gói, niêm phong bó, túi tiền giả và niêm phong phải ghi rõ và đầy đủ các yếu tố theo quy định hiện hành về niêm phong tiền mặt của Ngân hàng Nhà nước.

2. Tiền giả được bảo quản riêng trong kho tiền của ngân hàng.

Điều 8. Giao nhận, vận chuyển tiền giả

1. Giao nhận tiền giả giữa tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực hiện theo tờ (hoặc miếng đối với tiền kim loại giả), giao nộp hàng hàng (trừ trường hợp tiền giả loại mới giao nộp theo quy định tại Điểm b khoản 1, Điều 4 Quy định này). Ngân hàng giao lập biên bản giao nhận tiền giả (Phụ lục số 3).

Phương thức vận chuyển tiền giả do Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng giao quyết định, đảm bảo an toàn trong quá trình vận chuyển.

2. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của từng tờ tiền giả do tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng nộp.

Trường hợp phát hiện tiền thật trong số tiền giả giao nộp, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước lập biên bản, yêu cầu ngân hàng đã thu giữ phải hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng và báo cáo kết quả về Ngân hàng Nhà nước trong thời gian 1 tháng. Ngân hàng, nhân viên ngân hàng thu giữ tiền thật của khách hàng phải chịu trách nhiệm về hậu quả (nếu có) đối với khách hàng.

Tờ tiền thật đã đóng dấu “Tiền giả” được thu hồi, đổi ngang giá trị (ghi Có) cho ngân hàng nộp và được cắt góc (1/8 diện tích tờ tiền), đóng gói, giao nhận như đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

3. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước giao nộp tiền giả về Kho tiền Trung ương, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Định ít nhất 6 tháng 1 lần, có thể kết hợp với việc điều chuyển tiền đi, đến của của Ngân hàng Nhà nước. Phương thức giao nhận theo bó, túi nguyên niêm phong của ngân hàng giao.

4. Đối với tiền giả chưa có thông báo (tiền giả loại mới), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương giao nộp tiền giả loại mới theo yêu cầu của Cục Phát hành và Kho quỹ; phương thức vận chuyển do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương quyết định, đảm bảo an toàn, kịp thời.

Điều 9. Giám định tiền giả, tiền nghi giả

1. Mọi tổ chức, cá nhân có yêu cầu giám định tiền giả, tiền nghi giả phải có đề nghị bằng văn bản (Phụ lục số 4) và chuyển tiền giả, tiền nghi giả cần giám định tới Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ.

2. Kết quả giám định của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Cục Phát hành và Kho quỹ; Chi cục Phát hành và Kho quỹ được thông báo bằng văn bản cho tổ chức, cá nhân có yêu cầu giám định trong thời gian 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định. Việc giám định được thực hiện miễn phí.

3. Xử lý kết quả giám định tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương:

a) Kết quả giám định là tiền thật, tiền thật này được trả lại tổ chức, cá nhân đề nghị giám định hoặc thu đổi và ghi Có cho ngân hàng đề nghị giám định;

b) Kết quả giám định là loại tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thu giữ tiền giả; đóng dấu, bấm lỗ tiền giả (nếu tờ tiền giả chưa được đóng dấu, bấm lỗ);

c) Kết quả giám định là loại tiền giả chưa có thông báo (tiền giả loại mới), Ngân hàng Nhà nước thu giữ tiền giả (không đóng dấu, bấm lỗ) và chuyển tiền giả về Cục Phát hành và Kho quỹ theo quy định tại Khoản 4, Điều 8 Quy định này;

d) Trường hợp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương không kết luận được là tiền thật hay tiền giả thì chuyển số tiền cần giám định trong thời gian sớm nhất về Cục Phát hành và Kho quỹ để giám định

4. Xử lý kết quả giám định tại Cục Phát hành và Kho quỹ, Chi cục Phát hành và Kho quỹ:

a) Kết quả giám định là tiền thật, số tiền thật được trả lại cho tổ chức, cá nhân yêu cầu giám định hoặc chưa được nộp vào Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước (hoặc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh) để báo Có cho ngân hàng đề nghị giám định;

b) Kết quả giám định là tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an), tiến hành thu giữ, đóng dấu, bấm lỗ và nộp vào Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP Hồ Chí Minh). Đối với tiền giả loại mới (chưa có thông báo của Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an), thực hiện thu giữ, không đóng dấu, bấm lỗ.

5. Tiền giả, tiền nghi giả giám định theo yêu cầu của cơ quan Công an, Bộ đội Biên phòng, Hải quan, sau khi giám định được trả lại đơn vị yêu cầu giám định; không đóng dấu, bấm lỗ đối với tiền giả.

6. Cán bộ làm công tác giám định tiền giả, tiền nghi giả của Ngân hàng Nhà nước phải có chứng chỉ hoặc chứng nhận đã qua đào tạo tập huấn về nghiệp vụ giám định tiền do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Điều 10. Lưu giữ, bảo quản tiền giả tại Cục Phát hành và Kho quỹ

Tiền giả loại mới sau khi giám định tại Cục Phát hành và Kho quỹ được lưu giữ, bảo quản để phục vụ công tác nghiệp vụ (ngoại trừ tiền giả, tiền nghi giả giám định theo Khoản 5, Điều 9 Quy định này). Cục Phát hành và Kho quỹ trình Thống đốc quyết định về số lượng, loại tiền giả cần lưu giữ, bảo quản.

Điều 11. Thu hồi và tiêu hủy tiền giả

1. Ngân hàng Nhà nước tổ chức thu nhận, tiêu hủy tiền giả do các tổ chức, cá nhân giao nộp.

2. Việc tiêu hủy tiền giả, tiền thật bị đóng dấu “Tiền giả” của Ngân hàng Nhà nước thực hiện theo quy định như đối với tiêu hủy tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

3. Việc tiêu hủy tiền giả là tang vật của các vụ án hình sự thực hiện theo quy định của pháp luật về thi hành án.

Điều 12. Thông tin, báo cáo về tiền giả

1. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng báo cáo số liệu tiền giả thu giữ theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

2. Ngân hàng khi phát hiện tiền giả loại mới hoặc phát hiện có dấu hiệu tàng trữ, lưu hành, vận chuyển tiền giả phải kịp thời thông báo cho cơ quan công an và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn. Ngân hàng Nhà nước (Cục Phát hành và Kho quỹ) thông báo kịp thời cho Bộ Công an (Cục Bảo vệ An ninh kinh tế) thông tin về tiền giả loại mới. Cục Phát hành và Kho quỹ thông báo bằng văn bản về đặc điểm tiền giả loại mới gửi Cục Bảo vệ an ninh kinh tế (Bộ Công an); Cục Trinh sát (Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng); Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; các tổ chức tín dụng Nhà nước; Kho bạc Nhà nước để phục vụ công tác phòng, chống tiền giả

Điều 13. Hạch toán, kiểm kê về tiền giả

Tiền giả được hạch toán ngoại bảng và kiểm kê định kỳ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Chương 3.

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 14. Khen thưởng và xử lý vi phạm

1. Khen thưởng

Hàng năm, tổ chức, cá nhân có thành tích xuất sắc trong việc thực hiện Quy định này được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định việc khen thưởng theo quy định của pháp luật và của ngành ngân hàng.

2. Xử lý vi phạm

Tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm Quy định này thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý kỷ luật, xử lý hành chính; trường hợp nghiêm trọng sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.

Điều 15. Hướng dẫn, kiểm tra thực hiện

Cục Phát hành và Kho quỹ có trách nhiệm hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện Quy định này trong ngành ngân hàng. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương kiểm tra việc thực hiện Quy định này đối với các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỔNG ĐỐC Đặng Thanh Bình

PHỤ LỤC SỐ 1

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
--------------

BIÊN BẢN

Về việc thu giữ tiền giả

Hôm nay, vào hồi ………….. h …………., tại ……………………………………, chúng tôi gồm:

1. Đơn vị thu giữ tiền giả:

(Tên đơn vị) ……………………………………., địa chỉ: ..............................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ............................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ............................................................

2. Người nộp tiền (Khách hàng):

CMND (hộ chiếu): số ………………………., cấp ngày ……………………… tại ............................

ĐT: ………………………

Địa chỉ: ................................................................................................................................

Số tiền nộp: ………………………………, bằng chữ: .................................................................

Căn cứ vào Công văn số ………../PHKQ9.m ngày …./…./…… của Ngân hàng Nhà nước về đặc điểm tiền giả loại ……….; đối chiếu đặc điểm bảo an của tiền mẫu (tiền thật) cùng loại

Trong khi kiểm đếm số tiền khách hàng nộp đã phát hiện tiền giả như sau:

STT	Loại tiền giả	Số tờ (miếng)	Sêri	Ghi chú
1
2
3
4
5
…

Căn cứ Khoản 5 Điều 4, Quyết định số 130/2003/QĐ-TTg ngày 30/6/2003 của Thủ tướng Chính phủ v/v bảo vệ tiền Việt Nam và Quyết định số …../2008/QĐ-NHNN ngày …. tháng …… năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, chúng tôi lập biên bản thu giữ số tiền giả nêu trên.

Biên bản được lập thành 3 bản, 1 bản giao cho khách hàng, 2 bản lưu tại đơn vị thu giữ tiền giả

KHÁCH HÀNG (Ký, ghi rõ họ tên)

NGƯỜI THU GIỮ TIỀN GIẢ (Ký, ghi rõ họ tên)

THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ (Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

Ghi chú:

Người thu giữ tiền giả: kiểm ngân, thủ quỹ, giao dịch viên

PHỤ LỤC SỐ 2

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
--------------

BIÊN BẢN

Về việc thu giữ tiền nghi giả

Hôm nay, vào hồi ………….. h …………., ngày .…/…../……tại ……………………, chúng tôi gồm:

1. Đơn vị tạm thu giữ tiền nghi giả:

(Tên đơn vị) ……………………………………., địa chỉ: ..............................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ............................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ............................................................

2. Người nộp tiền (Khách hàng):

Họ và tên: .............................................................................................................................

CMND (hộ chiếu) số ………………………., cấp ngày ……………………… tại .............................

ĐT: ……………………………………

Địa chỉ: ................................................................................................................................

Số tiền nộp: ………………………………, bằng chữ: .................................................................

Trong khi kiểm đếm tiền khách hàng nộp đã phát hiện tiền nghi giả như sau:

STT	Loại tiền nghi giả	Số tờ (miếng)	Sêri	Ghi chú
1
2
3
4
5
…

Căn cứ khoản 5, Điều 4, Quyết định số 130/2003/QĐ-TTg ngày 30/6/2003 của Thủ tướng Chính phủ v/v bảo vệ tiền Việt Nam và Quyết định số …../2008/QĐ-NHNN ngày …. tháng …… năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Chúng tôi lập biên bản tạm thu giữ số tiền nghi giả nêu trên để gửi đi giám định. Khi có kết quả giám định, chúng tôi sẽ thông báo kết quả cho khách hàng.

Biên bản được lập thành 3 bản, 1 bản giao cho người nộp tiền, 2 bản lưu tại đơn vị thu giữ tiền nghi giả.

KHÁCH HÀNG (Ký, ghi rõ họ tên)

NGƯỜI TẠM THU GIỮ (Ký, ghi rõ họ tên)

THỦ TRƯỞNG ĐƠN VỊ (Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)

Ghi chú: Người tạm thu giữ: kiểm ngân, thủ quỹ, giao dịch viên

PHỤ LỤC SỐ 3

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
--------------

BIÊN BẢN

v/v giao, nhận tiền giả

Hôm nay, ngày .…tháng…..năm…….…………, chúng tôi gồm:

1. Bên giao: (Tên đơn vị ngân hàng) .......................................................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

2. Bên nhận: (Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, TP ….)

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

- Ông (bà): ……………………………………… Chức vụ: ...........................................................

Hai bên đã giao, nhận số tiền giả như sau:

STT	Loại tiền giả	Số lượng (tờ, miếng)	Chất liệu tiền giả (nilon, giấy)	Vần sêri	Ghi chú
1	500.000 đ
2	200.000 đ
3	100.000 đ
4	50.000 đ
5	20.000 đ
…

Phương thức giao, nhận: theo tờ.

Biên bản được lập thành 02 bản, mỗi bên giữ 01 bản.

BÊN GIAO

BÊN NHẬN

Ghi chú: ngân hàng giao lập biên bản này

PHỤ LỤC SỐ 4

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
--------------

….., ngày …… tháng ….. năm …….

GIẤY ĐỀ NGHỊ

Kính gửi: (tên cơ quan giám định – NHNN, Cục PH&KQ …)

Tên tổ chức (cá nhân) đề nghị giám định: ................................................................................

Địa chỉ: ................................................................................................................................

Điện thoại: ............................................................................................................................

Đề nghị (tên cơ quan giám định) giám định số tiền nghi giả như sau:

STT	Loại tiền	Số tờ (miếng)	Sêri (nếu có)	Ghi chú
1
2
3
4
5
…

TỔ CHỨC (CÁ NHÂN) ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH (Ký tên, đóng dấu nếu có)

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No. 28/2008/QD-NHNN	Hanoi, October 10, 2008

DECISION

ON THE ISSUANCE OF THE REGULATION ON THE DEALING WITH COUNTERFEIT MONEY, MONEY SUSPECTED BEING COUNTERFEIT IN BANKING INDUSTRY

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several Articles of the Law on the State Bank of Vietnam in 2003;
- Pursuant to the Decree No. 96/2008/ND-CP dated 26 August 2008 of the Government, providing for the functions, duties, authorities and organizational structure of the State Bank of Vietnam;
- Pursuant to the Decision No. 130/2003/QD-TTg dated 30 June 2003 of Prime Minister on the projection of Vietnamese currency;
- Upon the proposal of the Director of the Issuing and Vault Department,

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision "the Regulation on the dealing with counterfeit money, money suspected being counterfeit in banking industry".

Article 2. This Decision shall be effective after 15 days since its publication in the Official Gazette.

Article 3. The Director of the Administrative Department, the Director of the Issuing and Vault Department, the Director of the Banking Operation Department, General Managers of the State Bank branches in provinces, cities under the Central Governments management, General Directors (Directors) of credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall be responsible for the implementation of this Decision.

...

...

...

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM
DEPUTY GOVERNOR




Dang Thanh Binh

REGULATION

ON THE DEALING WITH COUNTERFEIT MONEY, MONEY SUSPECTED BEING COUNTERFEIT IN BANKING INDUSTRY
(issued in conjunction with the Decision No. 28/2008/QD-NHNN dated 10 October 2008 of the State Bank of Vietnam)

Chapter I.

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope

This Regulation governs the seizure of counterfeit money, temporary seizure of money suspected being counterfeit, verification of counterfeit money, money suspected being counterfeit, affixing the seal on the counterfeit money, package, delivery and receipt, transport and destruction of counterfeit money in banking industry.

...

...

...

1. State Bank, credit institutions and other organizations engaging in banking activity (hereinafter referred to as bank).

2. Organizations which, individuals who have counterfeit money, money suspected being counterfeit which is detected and seized by the bank in cash transaction with the bank.

Article 3. Interpretation

In this Regulation, following terms shall be construed as follows:

1. Counterfeit money means the money which is made the same as paper money (cotton money, polymer money), coin of Vietnam, but is not printed, coined, issued by the State Bank of Vietnam.

2. Money suspected being counterfeit means the money which has not been concluded as real money or counterfeit money.

Chapter II.

SPECIFIC PROVISIONS

Article 4. Seizure of counterfeit money

...

...

...

a. Where it can be confirmed that the money with doubtful signal is the counterfeit money as notified by the State Bank (or Ministry of Public Security), the bank must draw up the minutes (Appendix No. 1), seize and affix the seal, punch on the counterfeit money; if there is any doubt on the circulation of counterfeit money or upon detecting 5 sheets of counterfeit money (or 5 pieces for counterfeit coin) and more in a transaction, or if customer fails to comply with the drawing of minutes, seizure of counterfeit money by the bank, the bank shall inform the nearest public security agency. The stamping, punching of counterfeit money shall be implemented in accordance with Article 6 of this Regulation.

b. For type of counterfeit money which has not been notified (counterfeit money of new type), the bank shall draw up the minutes (Appendix No. 1), seize (not stamp, punch on the counterfeit money); timely give a notice to the nearest public security agency; inform and send all counterfeit money of new type to the State Bank branch in province, city under the central Government's management in the locality within 2 working days since the detection of the counterfeit money. Upon receiving information of the counterfeit money of new type, the State Bank branch in province, city under the central Government's management shall immediately give a notice to the public security agency of the same level and the Issuing and Vault Department.

2. Bank staff seizing counterfeit money must be the one who has attended a training course on the technique of identifying counterfeit money, real money.

3. Any act of returning the counterfeit money, money suspected being counterfeit to customers is strictly prohibited.

Article 5. Temporary seizure of money suspected being counterfeit

Credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall draw up minutes and temporarily seize the money suspected being counterfeit (Appendix No. 2). Within a period of 3 working days since the day of temporary seizure, credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall send the money suspected being counterfeit to the State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management or Public Security agency in the locality for verification. Verification result shall be notified in writing to customers whose money is suspected being counterfeit.

Article 6. Affixing the seal of counterfeit money

1. Seal of counterfeit money

The seal of counterfeit money has rectangular form, measurement: 20mm x 60mm; measurement of the bank's name part: 5mm x 60mm, the letter "counterfeit money" has measurement of 15mm x 60mm; the ink to be used is red.

...

...

...

To affix the seal of counterfeit money on two sides of the counterfeit money sheet and punch four holes on the counterfeit money sheet (each edge of the length of the counterfeit money sheet shall be punched with 2 balanced holes by the punch pliers used in the office).

Article 7. Package, preservation of counterfeit money

1. Package, sealing up of counterfeit money

a. Counterfeit cotton money, counterfeit polymer money: 100 sheets of counterfeit money of the same face value, same material shall be packaged in one money quire; 10 quires of counterfeit money shall be packaged in 1 bundle (1,000 sheets) and sealed up. If there are not enough 1,000 sheets, the package and sealing up shall still be carried out.

b. Counterfeit coin: 100 pieces shall be packaged in 1 small bag and sealed up; 10 small bags shall be packaged in 1 large bag (1,000 pieces), sealed up. Where there are not enough 100 pieces, the counterfeit coins shall be packaged in nylon bag and sealed up.

c. State Bank shall be responsible for packaging, sealing up bundles, bags of counterfeit money and it is required to clearly and fully state elements on the seal under current provisions on sealing up cash of the State Bank.

2. Counterfeit money shall be separately preserved in the money warehouse of the State Bank.

Article 8. Delivery, receipt and transport of counterfeit money

1. Delivery, receipt of counterfeit money between credit institutions, other organizations engaging in banking activity and State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management, Banking Operation Department of State Bank shall be performed by sheet (or piece for counterfeit coin) on monthly basis (except for the case of counterfeit money of new type, the delivery and receipt shall be performed in accordance with provisions in Point b, Paragraph 1, Article 4 of this Regulation), the delivery bank shall draw up minutes of delivery and receipt of counterfeit money (Appendix No. 3)

...

...

...

2. State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management, Banking Operation Department shall be responsible for verifying the authenticity of each counterfeit money sheet handed in by credit institutions, other organizations engaging in banking activity.

Where real money is detected in the amount of counterfeit money handed in, State Bank branches, Banking Operation Department of the State Bank shall draw up minutes, require the bank that seized that money to return the same value of the money to customer and make report on return result to the State Bank within 1 month. The bank, staff of the bank seizing the real money of customer shall be responsible for any consequence (if any) caused to the customer.

The real money sheet stamped with the seal "counterfeit money" shall be revoked, exchanged at par (to Credit) for the handing in bank and a corner of that money sheet shall be cut (one eighth of the money sheet area), the package, delivery and receipt of that money shall be performed like for the money not qualified for circulation in accordance with applicable provisions of the State Bank.

3. State Bank branches in provinces, cities under central Government's management, Banking Operation Department of the State Bank shall hand in the counterfeit money to the Central Money Warehouse, State Bank - Binh Dinh province Branch at least once every 6 month, possibly combining with the inward, outward transfer of money of the State Bank. The method of delivery and receipt shall be performed by the sealed up bundle, bag of the delivery bank.

4. For counterfeit money which has not been notified (counterfeit money of new type), State Bank branches in provinces, cities under the central Government shall hand in counterfeit money of new type upon request of the Issuing and Vault Department; method of transport shall be decided upon by Manager of State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management, ensuring the security and timeliness.

Article 9. Verification of counterfeit money, money suspected being counterfeit

1. Any organization, individual that has a demand for verification of counterfeit money, money suspected being counterfeit must submit a written application (Appendix No. 4) and transfer the counterfeit money, money suspected being counterfeit that need verifying to State Bank branch in province, city under the central Government's management, the Issuing and Vault Department or Branch of Issuing and Vault Department.

2. Verification result of the State Bank branch in province, city under the central Government's management, the Issuing and Vault Department or Branch of the Issuing and Vault Department shall be informed in writing to organizations, individuals that request for verification within 5 working days since the receipt of the application for verification. The verification shall be implemented free of charge.

3. Dealing with the verification result at the State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management:

...

...

...

b. If the verification result shows that the money is counterfeit and has been notified by the State Bank (or Ministry of Public Security), State Bank branches shall seize the counterfeit money, appendix the seal, punch on the counterfeit money (if the counterfeit money sheet has not been stamped, punched).

c. If the verification result shows that the money is counterfeit and has not been notified (counterfeit money of new type), State Bank shall seize the counterfeit money (but not seal and punch on the counterfeit money) and transfer the counterfeit money to the Issuing and Vault Department in accordance with provisions in Paragraph 4, Article 8 of this Regulation.

d. Where State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management can't conclude whether the money is real or counterfeit, the amount of money that need verifying shall be transferred to the Issuing and Vault Department for verification in the soonest time.

4. Dealing with verification result at the Issuing and Vault Department, Branch of Issuing and Vault Department:

a. If the verification result shows that the money is real, the amount of real money shall be returned to organization, individual requesting for verification or shall be handed in to the Banking Operation Department (or State Bank Hochiminh city branch) to Credit against the bank requesting for verification.

b. If the verification result shows that the money is counterfeit and has been notified by the State Bank (or Ministry of Public Security), to seize, seal, punch and hand in the money to the Banking Operation Department (or State Bank Hochiminh city branch). For counterfeit money of new type (which has not been notified by State Bank or Ministry of Public Security), to seize and not to seal, punch on the counterfeit money.

5. Counterfeit money, money suspected being counterfeit which is verified upon request of Public Security agencies, Border Guard Agencies, Customs shall be returned to the unit requesting for verification, after verification, not to stamp, punch on the counterfeit money.

6. Officers in charge of verification of counterfeit money, money suspected being counterfeit of the State Bank must possess the certificate or be certified as having attended a training course on operation of money verification issued by the State Bank.

Article 10. Maintenance, preservation of counterfeit money at the Issuing and Vault Department

...

...

...

Article 11. Revocation and destruction of counterfeit money

1. State Bank shall organize the receipt, destruction of counterfeit money handed in by organizations, individuals

2. The destruction of counterfeit money, real money that is affixed with the seal "counterfeit money" of the State Bank shall be implemented in accordance with provisions applicable to the destruction of money not qualified for circulation.

3. The destruction of counterfeit money which is exhibits of criminal cases shall be implemented in accordance with provisions of applicable laws on sentence execution.

Article 12. Information, reporting about counterfeit money

1. State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management, credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall make report on the counterfeit money seized in accordance with current provisions of the State Bank.

2. Upon detecting counterfeit money of new type, or detecting any signal of storage, circulation and transport of counterfeit money, the Bank must timely inform public security agency and State Bank branch in province, city under the central Government's management in the locality. State Bank (the Issuing and Vault Department) shall timely inform Ministry of Public Security (Department of Economic Security Protection) about counterfeit money of new type. The Issuing and Vault Department shall give a written notice of characters of the counterfeit money of new type to Department of Economic Security Protection (Ministry of Public Security); Department of Reconnaissance (High Command of Border Guard); State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management; State owned credit institutions; State Treasury for prevention from and combating against counterfeit money.

Article 13. Accounting, inventory of counterfeit money

Counterfeit money shall be accounted off- balance sheet and the inventory of counterfeit money shall be performed periodically in accordance with applicable provisions of the State Bank.

...

...

...

IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 14. Reward and dealing with violation acts

1. Reward

On annual basis, organizations, individuals that make excellent achievements in the implementation of this Regulation shall be considered, by Government of the State Bank, deciding the reward in accordance with provisions of applicable laws and of banking industry.

2. Dealing with violation act

Organizations, individuals committing any violation act of this Regulation shall, depending on the nature, seriousness of violation, be subject to discipline, administrative punishment; for serious violation acts, they shall be prosecuted for criminal liability in accordance with provisions of applicable laws.

Article 15. Guidance, inspection of implementation

The Issuing and Vault Department shall be responsible for providing guidance and inspecting the implementation of this Regulation in banking industry. State Bank branches in provinces, cities under the central Government's management shall inspect the implementation of this Regulation by credit institutions, other organizations engaging in banking activity in the locality.

...

...

...

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM
Independence - Freedom - Happiness
-----------------

MINUTES
On the seizure of counterfeit money

Today, at ......... h......, at..................., we, including:

1. The unit seizing the counterfeit money

(Name of the unit):............................................ address:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

2. Payer (Customer):

...

...

...

Tel No.:.................................................................................................................................

Address:...............................................................................................................................

Amount paid:.................................................. , in words........................................................

Pursuant to the Official Dispatch No. ........../PHKQ9.m dated........./ ..../....... of the State Bank on characters of counterfeit money of type.......; upon comparing with the security characters of the specimen money (real money) of the same type.

While counting the money amount paid by customer, have detected counterfeit money as follows:

Ordinal number

Type of counterfeit money

Number of sheets (piece)

Serial Number

...

...

...

1

2

...

...

...

3

4

...

...

...

5

....

...

...

...

Pursuant to Paragraph 5, Article 4, Decision No. 130/2003/QD-TTg dated 30 June 2003 of Prime Minister on the protection of Vietnamese currency and the Decision No...../2008/QD-NHNN dated....../..../2008 of the Governor of the State Bank, we draw up the minutes on the seizure of counterfeit money mentioned above.

The minutes are made into 3 copies, 1 copy for customer, 2 copies for keeping at the unit seizing the counterfeit money

CUSTOMER
(sign, clearly state full name)

PERSON WHO SEIZES COUNTERFEIT MONEY
(sign, clearly state full name)

HEAD OF UNIT
(sign, clearly state full name and seal)

Note: Person who seizes the counterfeit money: cash tallyman, cashier, transactor

Appendix No. 2

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM
Independence - Freedom - Happiness
------------

...

...

...

Today, at ......... h......, at..................., we, including:

1. The unit temporarily seizing the money suspected being counterfeit

(Name of the unit):............................................ address:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

2. Payer (Customer)

Full name:.............................................................................................................................

ID Card (Passport) No....................... , issued on....................... at.........................................

...

...

...

Address:...............................................................................................................................

Amount paid:.................................................. , in words........................................................

While counting the money amount paid by customer, have detected money suspected being counterfeit as follows:

Ordinal number

Type of counterfeit money

Number of sheets (piece)

Serial Number

Note

1

...

...

...

2

3

...

...

...

4

5

...

...

...

....

Pursuant to Paragraph 5, Article 4, Decision No. 130/2003/QD-TTg dated 30 June 2003 of Prime Minister on the protection of Vietnamese currency and the Decision No...../2008/QD-NHNN dated....../..../2008 of the Governor of the State Bank, we draw up the minutes on the temporary seizure of money suspected being counterfeit as mentioned above to send them for verification. Upon availability of verification result, we will inform the result to the customer.

...

...

...

CUSTOMER
(sign, clearly state full name)

PERSON WHO TEMPORARILY SEIZES MONEY
(sign, clearly state full name)

HEAD OF UNIT
(sign, clearly state full name and seal)

Note: Person who temporarily seizes the money: cash tallyman, cashier, transactor

Appendix No. 3

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM
Independence - Freedom - Happiness
--------------

MINUTES
On the delivery and receipt of counterfeit money

...

...

...

1. The delivery party (Name of the bank)..................................................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

2. Recipient (State Bank branch in province, city...)

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

- Mr. (Mrs.)...................................................... Position:........................................................

The two parties have handed over and received the counterfeit money amount as follows:

...

...

...

Type of counterfeit money

Quantity (sheet, piece)

Material of counterfeit money (nylon, paper)

Serial number

Note

1

500,000 dong

...

...

...

2

200,000 dong

3

100,000 dong

...

...

...

4

50,000 dong

...

...

...

20,000 dong

....

...

...

...

Method of delivery, receipt: by sheet

The minutes are made into 2 copies, each party keeps one.

Delivery party

Recipient

Note: Delivery bank shall draw up the minutes.