|
THỦ TƯỚNG CHÍNH
PHỦ
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 18/2024/QĐ-TTg
|
Hà Nội, ngày 06
tháng 11 năm 2024
|
QUYẾT ĐỊNH
QUY
ĐỊNH CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤ, QUYỀN HẠN VÀ CƠ CẤU TỔ CHỨC CỦA CƠ QUAN THANH TRA,
GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TRỰC THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Luật Tổ chức
Chính phủ ngày 19 tháng 6 năm 2015; Luật sửa
đổi, bổ sung một số điều của Luật Tổ chức Chính phủ và Luật Tổ chức chính quyền
địa phương ngày 22 tháng 11 năm 2019;
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Luật Thanh
tra ngày 14 tháng 11 năm 2022;
Căn cứ Nghị định số 123/2016/NĐ-CP
ngày 01 tháng 9 năm 2016 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của bộ, cơ quan ngang bộ; Nghị định số 101/2020/NĐ-CP ngày 28 tháng 8 năm 2020 của
Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 123/2016/NĐ-CP;
Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP
ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP
ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra,
giám sát ngành Ngân hàng; Nghị định số 43/2019/NĐ-CP
ngày 17 tháng 5 năm 2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định
số 26/2014/NĐ-CP;
Căn cứ Nghị định số 146/2024/NĐ-CP ngày 06 tháng
11 năm 2024 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều của Nghị định số
102/2022/NĐ-CP và Nghị định số 26/2014/NĐ-CP đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị
định số 43/2019/NĐ-CP;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ,
quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Điều 1. Vị trí và chức năng
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị
tương đương Tổng cục trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là
Ngân hàng Nhà nước), thực hiện chức năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước quản lý nhà nước đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, quản lý nhà nước về công tác thanh tra, giám sát ngân hàng, tiếp công
dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, tiêu cực, bảo hiểm
tiền gửi; thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính, thanh tra chuyên ngành và
giám sát ngân hàng trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân
hàng Nhà nước, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham
nhũng, tiêu cực theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước.
2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có tư cách
pháp nhân, con dấu hình Quốc huy, tài khoản riêng theo quy định của pháp luật
và trụ sở tại Thành phố Hà Nội.
Điều 2. Nhiệm vụ và quyền hạn
1. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước để trình
Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định:
a) Dự thảo nghị định của Chính phủ, dự thảo quyết định
của Thủ tướng Chính phủ về tổ chức và hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng
nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát
ngân hàng và bảo hiểm tiền gửi;
b) Chiến lược, chương trình, đề án, dự án quan trọng
về phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài,
văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước
ngoài khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát ngân hàng và bảo hiểm tiền
gửi.
2. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định,
phê duyệt hoặc ban hành:
a) Thông tư quy định về tổ chức và hoạt động, an
toàn hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài; quy định về thành lập, tổ chức lại, giải thể, phá sản, thanh lý đối với
các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt
Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân
hàng; quy định về thanh tra, giám sát ngân hàng, bảo hiểm tiền gửi;
b) Cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập
và hoạt động của tổ chức tín dụng, giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, giấy phép thành lập văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng
nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng và các loại giấy
phép hoạt động ngân hàng khác theo phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
c) Cấp, cấp lại, thay đổi nội dung và thu hồi giấy
phép hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng (giấy chứng nhận đủ điều kiện
hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng) cho các tổ chức;
d) Cấp, thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đối với
chương trình, dự án tài chính vi mô theo quy định của pháp luật và phân công của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
đ) Chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất,
sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài; chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm
làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên
Ban kiểm soát và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng, trừ nhân sự của
ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ, nhân sự do chủ sở hữu
phần vốn Nhà nước tại ngân hàng thương mại cổ phần do Nhà nước nắm giữ trên 50%
vốn điều lệ cử hoặc giới thiệu; chấp thuận người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng
Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận việc thành lập,
giải thể, chấm dứt hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở
trong nước của tổ chức tín dụng; chấp thuận việc thành lập, chuyển đổi hình thức
pháp lý hiện diện thương mại ở nước ngoài của tổ chức tín dụng, bao gồm chi
nhánh, văn phòng đại diện và các hình thức hiện diện thương mại khác ở nước
ngoài; chấp thuận việc thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết của tổ
chức tín dụng; chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng; chấp
thuận các vấn đề khác về quản trị, tổ chức, tài chính và hoạt động theo pháp luật
quy định phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận hoặc cho phép theo phân công của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
e) Xử lý các vấn đề liên quan đến tổ chức, quản trị,
điều hành của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhằm góp phần
đảm bảo các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động lành mạnh,
an toàn và theo đúng quy định của pháp luật theo phân công của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước;
g) Thực hiện một số nội dung về quyền, trách nhiệm
của cơ quan đại diện chủ sở hữu phần vốn Nhà nước tại tổ chức tín dụng, tổ chức
tài chính, doanh nghiệp do Ngân hàng Nhà nước quản lý theo quy định của pháp luật
và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
h) Xây dựng và tổ chức, theo dõi triển khai thực hiện
đề án, phương án củng cố, chấn chỉnh, khắc phục, cơ cấu lại, kiểm soát đặc biệt
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo phân công của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước.
3. Thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn quy định tại các
điểm b, c, d, đ, e, g, h khoản 2 Điều này theo phân cấp, ủy quyền của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước.
4. Phổ biến, tuyên truyền và tổ chức thực hiện các
văn bản quy phạm pháp luật, chính sách, chiến lược, chương trình, dự án, đề án,
phương án quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này sau khi được cơ quan nhà nước
có thẩm quyền ban hành hoặc phê duyệt.
5. Xây dựng kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt; tổ
chức thực hiện kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; hướng
dẫn, theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kế hoạch thanh tra đối với
Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (sau đây gọi
là Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh).
6. Thực hiện thanh tra hành chính, thanh tra ngân
hàng, thanh tra về phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi và thanh tra về các
lĩnh vực khác thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước đối với các
đối tượng thanh tra ngân hàng theo quy định của pháp luật về tổ chức và hoạt động
của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng và phân công của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước; thanh tra vụ việc khác do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.
7. Thanh tra lại vụ việc đã có kết luận của Cục
Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật qua xem xét, xử lý khiếu nại, tố
cáo, kiến nghị, phản ánh.
8. Theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết
luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, giám sát của Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng và của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
9. Kiểm tra tính chính xác, hợp pháp của kết luận
thanh tra của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thanh tra, giám sát Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh và quyết định xử lý sau thanh tra của Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh, Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh đối với vụ việc thuộc phạm vi
quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước khi cần thiết.
10. Thực hiện giám sát ngân hàng đối với các đối tượng
giám sát ngân hàng theo quy định của pháp luật về tổ chức và hoạt động của
Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
11. Thực hiện kiểm tra đối với đối tượng thanh tra
ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng theo quy định của pháp luật và phân
công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
12. Áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền hoặc
kiến nghị, đề xuất cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền thực hiện các biện
pháp bảo đảm an toàn, xử lý vi phạm đối với đối tượng thanh tra ngân hàng, đối
tượng giám sát ngân hàng theo quy định của pháp luật.
13. Giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện quản
lý nhà nước về công tác tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo; thực hiện
nhiệm vụ, quyền hạn trong công tác tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo
theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
14. Giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện quản
lý nhà nước về công tác phòng, chống tham nhũng, tiêu cực; thực hiện nhiệm vụ,
quyền hạn trong công tác phòng, chống tham nhũng, tiêu cực theo quy định của
pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
15. Tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực
hiện quản lý nhà nước về bảo hiểm tiền gửi.
16. Chỉ đạo, kiểm tra và tổ chức thực hiện công tác
thanh tra, giám sát; hướng dẫn nghiệp vụ thanh tra, giám sát ngân hàng đối với Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh. Hướng dẫn, kiểm tra các đơn vị
trong ngành Ngân hàng thực hiện các quy định của pháp luật về thanh tra, giám
sát ngân hàng, tiếp công dân, khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, tiêu
cực thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
17. Yêu cầu đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng
giám sát ngân hàng và các cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan báo cáo, cung
cấp các thông tin, tài liệu phục vụ cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng.
18. Tổng kết, rút kinh nghiệm về công tác thanh
tra, giám sát trong phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
19. Tổng hợp, báo cáo kết quả công tác thanh tra,
giám sát, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng,
tiêu cực thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
20. Thực hiện một số nhiệm vụ, quyền hạn đối với một
số hội, tổ chức phi Chính phủ thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà
nước theo quy định của pháp luật và phân cấp, ủy quyền của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước.
21. Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến bộ khoa học
và công nghệ vào hoạt động quản lý, thanh tra, giám sát ngân hàng; hiện đại hóa
cơ sở vật chất kỹ thuật của hệ thống thanh tra, giám sát ngân hàng; tổ chức việc
tập huấn nghiệp vụ thanh tra, giám sát cho thanh tra viên ngân hàng, công chức
khác thuộc Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; bồi dưỡng chuyên môn, nghiệp vụ
đối với cán bộ, công chức, viên chức làm công tác thanh tra, giám sát ngân
hàng, tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng,
tiêu cực.
22. Hợp tác quốc tế trong lĩnh vực quản lý, thanh
tra, giám sát ngân hàng.
23. Thực hiện cải cách hành chính trong các lĩnh vực
hoạt động của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo kế hoạch cải cách hành
chính của Ngân hàng Nhà nước.
24. Quản lý tổ chức bộ máy, biên chế; thực hiện chế
độ tiền lương và chế độ, chính sách đãi ngộ, tuyển dụng, sử dụng, bổ nhiệm, miễn
nhiệm, cách chức, nghỉ hưu, thôi việc, khen thưởng, kỷ luật đối với cán bộ,
công chức, người lao động thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo phân
cấp của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; có ý kiến về xét khen thưởng đối với các
tập thể, cá nhân trong ngành Ngân hàng theo quy định của pháp luật.
25. Thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định
của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Điều 3. Cơ cấu tổ chức
1. Vụ Thanh tra hành chính (gọi tắt là Vụ I).
2. Vụ Chính sách an toàn hoạt động ngân hàng (gọi tắt
là Vụ II).
3. Văn phòng.
4. Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I (gọi tắt là
Cục I).
5. Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng II (gọi tắt là
Cục II).
6. Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng III (gọi tắt
là Cục III).
7. Cục Giám sát an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng
(gọi tắt là Cục IV).
Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng được ra
quyết định thanh tra đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng được giao (trừ
các cuộc thanh tra do Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng ra quyết định thanh
tra theo quy định của pháp luật về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát
ngành Ngân hàng), thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của người ra quyết định thanh
tra và xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật.
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định chức năng,
nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của các đơn vị thuộc Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng.
Điều 4. Lãnh đạo Cơ quan Thanh
tra, giám sát ngân hàng
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có Chánh
Thanh tra, giám sát ngân hàng và không quá 04 Phó Chánh Thanh tra, giám sát
ngân hàng.
2. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng do Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức, điều động, luân chuyển, biệt
phái sau khi tham khảo ý kiến của Tổng Thanh tra Chính phủ.
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm,
cách chức Phó Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng theo đề nghị của Chánh Thanh
tra, giám sát ngân hàng và quy định của pháp luật.
3. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách
nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và trước pháp luật về toàn bộ hoạt động
của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; Phó Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng chịu trách nhiệm trước Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và trước pháp luật
về lĩnh vực công tác được phân công phụ trách.
4. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện
nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định của pháp luật về tổ chức và hoạt động của
Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; nhiệm vụ, quyền hạn của Chánh Thanh tra bộ,
cơ quan ngang bộ theo quy định của pháp luật về thanh tra và các quy định khác
của pháp luật có liên quan.
Điều 5. Hiệu lực và trách nhiệm
thi hành
1. Quyết định này có hiệu lực thi hành từ ngày 05
tháng 01 năm 2025 và thay thế Quyết định số 20/2019/QĐ-TTg
ngày 12 tháng 6 năm 2019 của Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ,
quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, các Bộ trưởng, Thủ
trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban
nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương và Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
|
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia;
- Ngân hàng Chính sách xã hội;
- Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc,
Công báo;
- Lưu: VT, TCCV (2).
|
KT. THỦ TƯỚNG
PHÓ THỦ TƯỚNG
Hồ Đức Phớc
|