|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
08/QĐ-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 03 tháng 01 năm 2025
|
QUYẾT ĐỊNH
VỀ
VIỆC TỔ CHỨC ĐIỀU TRA XU HƯỚNG KINH DOANH ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG VÀ CHI NHÁNH
NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THỜI KỲ 2025-2030
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Luật Thống kê
ngày 23 tháng 11 năm 2015;
Căn cứ Nghị định số
94/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ quy định chi tiết và hướng
dẫn thi hành một số điều của Luật Thống kê;
Căn cứ Nghị định số
85/2017/NĐ-CP ngày 19 tháng 7 năm 2017 của Chính phủ quy định cơ cấu, nhiệm vụ,
quyền hạn của hệ thống tổ chức thống kê tập trung và thống kê bộ, cơ quan ngang
bộ;
Căn cứ Nghị định số
102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm
vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Nghị định số
146/2024/NĐ-CP ngày 06 tháng 11 năm 2024 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị
định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức
năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và
Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động
của thanh tra, giám sát ngành ngân hàng đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định
số 43/2019/NĐ-CP ngày 17/5/2019 của Chính phủ;
Căn cứ Thông tư số
26/2018/TT-NHNN ngày 16 tháng 11 năm 2018 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định
về điều tra thống kê tiền tệ,
ngân hàng và ngoại hối ngoài Chương trình điều tra thống kê quốc gia;
Căn cứ Quyết định số
07/QĐ-NHNN ngày 03 tháng 01 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc
ban hành Chương trình điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng;
Xét đề nghị của Vụ
trưởng Vụ Dự báo, thống kê - Ổn định tiền tệ, tài chính.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1.
Tiến hành điều tra thống kê Xu
hướng kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài
theo Phương án điều tra ban hành kèm theo Quyết định này.
Điều 2.
Trách nhiệm của các cơ quan, đơn
vị liên quan
1. Vụ Dự báo, thống
kê - Ổn định tiền tệ, tài chính:
a) Chủ trì, phối hợp
với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức triển khai thực hiện điều
tra theo Phương án điều tra Xu hướng kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và
chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
b) Tổng hợp, xử lý và
biên soạn báo cáo kết quả điều tra.
2. Các đơn vị thuộc Ngân
hàng Nhà nước: Phối hợp cung cấp thông tin liên quan và hỗ trợ Vụ Dự báo, thống
kê - Ổn định tiền tệ, tài chính thực hiện cuộc điều tra này.
3. Các tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Cung cấp đầy đủ thông tin theo nội dung được
yêu cầu trong thời hạn quy định và thực hiện các quyền và nghĩa vụ khác theo
quy định của pháp luật.
Điều 3.
Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05 tháng 01 năm 2025 và thay thế
Quyết định số 297/QĐ-NHNN ngày 27 tháng 02 năm 2020 của Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước về việc tổ chức điều tra Xu hướng kinh doanh đối với tổ chức tín dụng và
chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam thời kỳ 2020 - 2024.
Điều 4.
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Dự báo, thống kê - Ổn định tiền tệ, tài chính và
Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản
trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.
|
Nơi nhận:
- BLD
NHNN;
- Như điều 4;
- Lưu VP, DBTK (2b)
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Phạm Thanh Hà
|
PHƯƠNG ÁN
ĐIỀU
TRA XU HƯỚNG KINH DOANH ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG VÀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC
NGOÀI THỜI KỲ 2025-2030
(Ban hành kèm theo Quyết định số 08/QĐ-NHNN ngày 03 tháng 01 năm 2025 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
1. Mục
đích, yêu cầu điều tra
1.1.
Mục đích điều tra
Cuộc điều tra Xu hướng
kinh doanh nhằm thu thập, tổng hợp các thông tin về tình hình và triển vọng
kinh doanh của toàn hệ thống tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài
tại Việt Nam (sau đây viết gọn là các TCTD).
Kết quả của cuộc điều
tra nhằm đưa ra những nhận định và dự báo về các xu hướng đã và có thể diễn ra,
đặc biệt phát hiện những thay đổi chu kỳ kinh doanh sớm hơn các số liệu thống
kê chính thức, phục vụ mục đích xây dựng chính sách tiền tệ và quản lý hoạt động
ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước.
1.2.
Yêu cầu điều tra
Điều tra Xu hướng
kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại
Việt Nam phải bảo đảm các yêu cầu chủ yếu sau:
- Công tác tổ chức
triển khai, thu thập thông tin, xử lý số liệu, tổng hợp, công bố và lưu trữ dữ
liệu điều tra phải thực hiện theo đúng quy định của phương án điều tra;
- Kết quả điều tra phải
được công bố và phổ biến kịp thời với hình thức phù hợp, hiệu quả, đáp ứng nhu
cầu của người dùng tin;
- Đảm bảo thông tin điều
tra đầy đủ, kịp thời, tránh trùng lặp, phù hợp với điều kiện thực tế và có tính
khả thi;
- Quản lý tài chính
phải bảo đảm đúng chế độ hiện hành, sử dụng kinh phí tiết kiệm, hiệu quả.
2.
Phạm vi, đối tượng, đơn vị điều tra
2.1.
Phạm vi điều tra
Điều tra trên phạm vi
toàn quốc đối với trụ sở chính của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài tại Việt Nam.
2.2.
Đối tượng điều tra
Tổ chức tín dụng và
các chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
2.3.
Đơn vị điều tra
Tổ chức tín dụng và
các chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
3.
Loại điều tra
Cuộc điều tra Xu hướng
kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là cuộc
điều tra toàn bộ.
4.
Thời điểm, thời gian và phương pháp điều tra
4.1.
Thời điểm, thời kỳ điều tra
Cuộc điều tra Xu hướng
kinh doanh được triển khai từ ngày 25 tháng thứ 2 đến ngày 07 tháng cuối mỗi
quý, bắt đầu từ ngày 25 tháng 02 năm 2025, thông tin thu thập theo quý hiện tại,
năm hiện tại, xu hướng quý tới, năm tới.
4.2.
Thời gian điều tra
Thời gian thu thập
thông tin từ ngày 25 tháng thứ 2 đến ngày 07 tháng cuối mỗi quý.
4.3.
Phương pháp thu thập thông tin:
Điều tra Xu hướng
kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài sử dụng
phương pháp thu thập thông tin gián tiếp theo hình thức gửi bảng hỏi và nhận kết
quả trả lời thông qua hệ thống điều tra trực tuyến trên Cổng thông tin điện tử
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Các đơn vị là đối tượng điều tra đăng ký thông tin
để được cấp tài khoản truy cập, được phân quyền cập nhật và phê duyệt nội dung
trả lời phiếu điều tra.
5.
Nội dung, phiếu điều tra
5.1.
Nội dung điều tra
- Tình hình kinh
doanh của TCTD tại thời điểm hiện tại, trong quý hiện tại so với quý trước và dự
báo tình hình kinh doanh trong quý tới so với quý hiện tại và năm hiện tại so với
năm trước, năm tới so với năm hiện tại.
- Mức độ ảnh hưởng của
các nhân tố chủ quan và khách quan làm thay đổi tình hình kinh doanh của TCTD
trong quý hiện tại, năm hiện tại, năm tới.
+ Các nhân tố chủ
quan: năng lực tài chính; nguồn nhân lực; trang thiết bị, công nghệ; khả năng ứng
dụng các giải pháp chuyển đổi số ngân hàng; chính sách và năng lực quản trị rủi
ro; chính sách lãi suất, tín dụng, tỷ giá; chính sách và dịch vụ chăm sóc khách
hàng; khả năng sáng tạo, cải tiến sản phẩm của đơn vị; khả năng bảo mật thông
tin trong hoạt động thanh toán, chống lừa đảo qua mạng.
+ Các nhân tố khách
quan: điều kiện kinh doanh và tài chính của khách hàng; cầu của nền kinh tế đối
với sản phẩm dịch vụ của đơn vị; sự cạnh tranh từ các TCTD khác; cơ chế quản lý
và quy định về an toàn hoạt động ngân hàng của NHNN; chính sách tín dụng, lãi
suất và tỷ giá của NHNN; các quy định khác của nhà nước và pháp luật (Luật Phá
sản, thanh lý tài sản, xử lý nợ...).
- Đánh giá mức độ rủi
ro của khách hàng tại thời điểm hiện tại, quý hiện tại so với quý trước và dự
báo quý tới so với quý hiện tại và năm hiện tại so với năm trước, năm tới so với
năm hiện tại.
- Nhu cầu của khách
hàng về sử dụng dịch vụ của TCTD tại thời điểm hiện tại, quý hiện tại so với
quý trước, dự báo quý tới so với quý hiện tại và năm hiện tại so với năm trước,
năm tới so với năm hiện tại.
- Bình
quân giá các sản phẩm dịch vụ của TCTD quý hiện tại so với quý trước và dự báo
quý tới so với quý hiện tại và năm hiện tại so với năm trước, năm tới so với
năm hiện tại.
- Tình hình thanh khoản
của TCTD tại thời điểm hiện tại, quý hiện tại so với quý trước, dự báo quý tới
so với quý hiện tại và năm hiện tại so với năm trước, năm tới so với năm hiện tại.
- Đánh giá một số kết
quả hoạt động kinh doanh của TCTD (thu nhập ròng từ lãi; thu nhập ròng từ phí
và dịch vụ; thu nhập từ hoạt động tự doanh; lợi nhuận trước thuế; tỷ lệ nợ xấu/dư
nợ tín dụng) quý hiện lại so với quý trước và dự báo quý tới so với quý hiện tại
và năm hiện tại so với năm trước, năm tới so với năm hiện tại.
- Số lượng nhân viên
làm việc toàn thời gian của TCTD tại thời điểm hiện tại, so với nhu cầu công việc
hiện tại cuối quý hiện tại so với cuối quý trước, dự báo cuối quý tới so với cuối
quý hiện tại và cuối năm hiện tại so với cuối năm trước, cuối năm tới so với cuối
năm hiện tại.
- Đánh giá và kỳ vọng
của đơn vị về thay đổi mặt bằng
lãi suất VND của các giao dịch phát sinh mới (tính theo điểm %/năm) cuối quý hiện
tại so với cuối quý trước, cuối quý
tới so với cuối quý hiện tại và cuối năm hiện tại so với cuối năm trước, cuối
năm tới so với cuối năm hiện tại.
- Dự báo về tốc độ
tăng trưởng vốn huy động từ nền kinh tế của đơn vị cuối quý tới so với cuối quý
hiện tại và cuối năm hiện tại so với cuối năm trước, cuối năm tới so với cuối
năm hiện tại.
- Dự báo về tốc độ
tăng trưởng dư nợ tín dụng của đơn vị cuối quý tới
so với cuối quý hiện tại và cuối năm hiện tại so với cuối năm trước, cuối năm tới
so với cuối năm hiện tại.
- Một số kiến nghị, đề
xuất của đơn vị (nếu có) về cơ chế, chính sách của NHNN.
5.2
Phiếu điều tra (đính kèm phương án điều tra)
Cuộc điều tra sử dụng
01 loại phiếu điều tra “Phiếu điều tra Xu hướng kinh doanh đối với các tổ chức
tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài”.
6.
Phân loại thống kê sử dụng trong điều tra
Cuộc điều tra sử dụng
các danh mục sau:
- Danh mục các đơn vị
hành chính Việt Nam ban hành theo Quyết định số 124/2004/QĐ-TTg ngày 08/7/2004
của Thủ tướng Chính phủ và những thay đổi đã được Tổng cục Thống kê cập nhật đến
thời điểm điều tra;
- Danh mục các tổ chức
tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
7.
Quy trình xử lý và biểu đầu ra của điều tra
7.2.
Phương pháp xử lý thông tin
- Thực hiện rà soát,
kiểm tra, yêu cầu chỉnh sửa bản trả
lời phiếu điều tra nếu cần thiết để bảo đảm chất lượng và phê duyệt sau khi các
đơn vị hoàn thành gửi phiếu điều tra trực tuyến về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
- Kiểm tra và chiết
xuất, tổng hợp, phân tích dữ liệu điều tra bằng
các phần mềm Excel, SPSS.
7.2.
Quy trình tổng hợp
Sau khi chiết xuất và
tổng hợp số liệu bằng phần mềm Excel, sử dụng phần mềm SPSS để xử lý
dữ liệu đầu vào: Từ bảng dữ liệu Excel, tiến hành tạo cơ
sở dữ liệu và khai báo biến theo các đặc tính của từng câu hỏi trên phần mềm
SPSS. Sau đó tiến hành xử lý số liệu
và xây dựng bảng biểu, hình vẽ trên phần mềm SPSS.
Sử dụng phương pháp
so sánh thực tế - kỳ vọng, thống
kê mô tả, phương pháp phân tích Cân bằng (Balance Method) để phân tích các kết
quả đầu ra.
7.3.
Biểu đầu ra
Vụ Dự báo, thống kê -
Ổn định tiền tệ, tài chính chịu trách nhiệm thiết kế hệ thống biểu đầu ra và tổng
hợp số liệu sau khi thu thập được (Phụ lục đính kèm).
8. Kế hoạch tiến hành
điều tra
|
TT
|
Nội
dung công việc
|
Thời
gian thực hiện/hoàn thành
|
|
I
|
Chuẩn
bị điều tra
|
|
|
1
|
Dự thảo phương án điều
tra chính thức
|
Tháng
11/2024
|
|
2
|
Lấy ý kiến thẩm định của Tổng cục Thống
kê về Phương án điều tra
|
Tháng
11/2024
|
|
3
|
Ban hành Quyết định
và Phương án điều tra
|
Tháng
12/2024
|
|
4
|
Hoàn thiện chỉnh sửa
phần mềm điều tra trực tuyến trên Cổng Thông tin điện tử NHNN
|
Tháng
01/2025
|
|
5
|
Lập và rà soát danh
sách đơn vị điều tra
|
Các
tháng đầu mỗi quý
|
|
II
|
Triển
khai thu thập thông tin
|
|
|
1
|
Thu thập thông tin
tình hình kinh doanh quý I, xu hướng kinh doanh của quý II và cả năm hiện tại
|
Tháng
2, 3 hàng năm
|
|
2
|
Thu thập thông tin
tình hình kinh doanh quý II, xu hướng
kinh doanh của quý III và cả năm hiện tại
|
Tháng
5, 6 hàng năm
|
|
3
|
Thu thập thông tin
tình hình kinh doanh quý III, xu hướng kinh doanh của quý IV và cả năm hiện tại
|
Tháng
8, 9 hàng năm
|
|
4
|
Thu thập thông tin
tình hình kinh doanh quý IV và cả năm hiện tại, xu hướng kinh doanh của quý I
và năm tới
|
Tháng
11, 12 hàng năm
|
|
III
|
Xử
lý, tổng hợp
|
|
|
1
|
Rà soát, kiểm tra,
yêu cầu chỉnh sửa khi cần thiết và phê duyệt bản trả lời phiếu điều tra
|
- Từ 25/02-10/3
hàng năm;
- Từ 25/5-10/6 hàng
năm;
- Từ 25/8-10/9 hàng
năm;
- Từ 25/11-10/12
hàng năm.
|
|
2
|
Xử lý kết quả điều
tra
|
- Từ 11/3-13/3 hàng
năm;
-
Từ 11/6-13/6 hàng năm;
- Từ 11/9-13/9 hàng
năm;
- Từ 11/12-13/12
hàng năm.
|
|
3
|
Xây dựng và hoàn
thiện báo cáo tổng hợp
|
- Từ 14/3-20/3 hàng
năm;
- Từ 14/6-20/6 hàng
năm;
- Từ 14/9-20/9 hàng
năm;
- Từ 14/12-20/12
hàng năm.
|
|
IV
|
Công
bố thông tin
|
|
|
1
|
Biên soạn và công bố
sơ bộ kết quả điều tra từng quý
|
Ngày
01-05/4, 01-05/7, 01- 05/10, 01-05/01 hàng năm
|
|
2
|
Hội thảo công bố
thông tin điều tra cho năm
|
Trình
Thống đốc khi có phát sinh nhu cầu
|
9. Tổ chức điều tra
9.1.
Công tác chuẩn bị
a) Lập danh sách đơn
vị điều tra: Đơn vị điều tra là toàn bộ các Tổ chức tín dụng và chi nhánh
ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
b) Tài liệu điều tra:
Tài liệu hướng dẫn trả lời phiếu điều tra trực tuyến được đăng tải trên Cổng thông
tin điện tử của NHNN tại địa chỉ https://www.sbv.gov.vn/ (chuyên mục Thống kê /Điều
tra thống kê/Hướng dẫn).
9.2.
Nghiệm thu, xử lý thông tin
Vụ Dự báo, thống kê -
Ổn định tiền tệ, tài chính thực hiện rà soát, kiểm tra, yêu cầu chỉnh sửa bản
trả lời phiếu điều tra nếu cần thiết để đảm bảo chất lượng và phê duyệt sau khi
các đơn vị hoàn thành gửi phiếu điều tra trực tuyến về Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam; Tải dữ liệu tổng hợp từ hệ thống điều tra trực tuyến, sử dụng phần mềm thống
kê để tiến hành phân tích và tổng hợp kết quả đầu ra.
9.3.
Công bố kết quả điều tra
Sau khi có kết quả điều
tra, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiến hành công bố một số thông tin lên Cổng
Thông tin điện tử Ngân hàng Nhà nước (chuyên mục Thống kê tiền tệ ngân
hàng/Thông tin điều tra thống kê/Kết quả điều tra) và viết bài tuyên truyền dựa
trên một số thông tin trong báo cáo để đăng tải lên Cổng Thông tin điện tử Ngân
hàng Nhà nước và một số báo, tạp chí chuyên ngành khác (nếu cần thiết).
9.4.
Tổ chức thực hiện
a) Các đơn vị tham
gia điều tra
- Đơn vị chủ trì: Vụ
Dự báo, thống kê - ổn định tiền tệ, tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
- Đơn vị phối hợp tiến
hành điều tra: các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, các TCTD tham gia
vào cuộc điều tra.
- Lực lượng thực hiện
điều tra, tổng hợp, xử lý thông tin điều tra: Công chức Vụ Dự báo, thống kê - Ổn
định tiền tệ, tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
b) Trách nhiệm của
các đơn vị có liên quan
Vụ Dự báo, thống kê -
Ổn định tiền tệ, tài chính:
- Chủ trì, phối hợp với
các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức triển khai thực hiện điều
tra theo Phương án điều tra Xu hướng kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và
chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
- Tổng hợp, xử lý và
biên soạn báo cáo kết quả điều tra.
Các đơn vị thuộc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam: Phối hợp cung cấp các thông tin liên quan và hỗ trợ Vụ
Dự báo, thống kê - ổn định tiền tệ, tài chính thực hiện cuộc điều tra này.
Các tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam: Cung cấp đầy đủ thông tin theo nội
dung được yêu cầu trong thời hạn quy định và thực hiện các quyền và nghĩa vụ
khác theo quy định của pháp luật.
10.
Kinh phí điều tra
Kinh phí điều tra sử
dụng nguồn kinh phí từ Ngân sách Nhà nước phân bổ cho Ngân hàng Nhà nước theo
quy định pháp luật.
|
FILE
ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN
|