|
CHÍNH
PHỦ
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
26/2014/NĐ-CP
|
Hà
Nội, ngày 07 tháng 04
năm 2014
|
NGHỊ ĐỊNH
VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA THANH TRA, GIÁM SÁT NGÀNH NGÂN HÀNG
Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ ngày
25 tháng 12 năm 2001;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010;
Căn cứ Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng 6 năm 2012;
Căn cứ Luật Bảo hiểm tiền gửi ngày
18 tháng 6 năm 2012;
Căn cứ Luật Xử lý vi phạm hành
chính ngày 20 tháng 6 năm 2012;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam,
Chính phủ ban hành Nghị định về tổ
chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
Chương 1.
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi
điều chỉnh
Nghị định này quy định về tổ chức và
hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; thanh tra viên ngân hàng, cộng
tác viên thanh tra ngân hàng; trách nhiệm của các cơ quan, tổ chức, cá nhân
trong hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
Điều 2. Đối tượng
thanh tra và đối tượng giám sát
1. Đối tượng thanh tra của Thanh tra,
giám sát ngành Ngân hàng (sau đây gọi chung là đối tượng
thanh tra ngân hàng):
a) Cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm
vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước);
b) Đối tượng thanh tra ngân hàng được
quy định tại Điều 52 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm
cả ngân hàng chính sách và công ty con của tổ chức tín dụng;
c) Doanh nghiệp nhà nước do Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước quyết định thành lập;
d) Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm
quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây gọi là
tiền tệ và ngân hàng) theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;
đ) Tổ chức bảo hiểm tiền gửi;
e) Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có
nghĩa vụ chấp hành các quy định pháp luật trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản
lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
2. Đối tượng giám sát của Thanh tra,
giám sát ngành Ngân hàng (sau đây gọi chung là đối tượng giám sát ngân hàng):
a) Đối tượng giám sát ngân hàng được
quy định tại Điều 56 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, bao gồm
cả ngân hàng chính sách và công ty con của tổ chức tín dụng;
b) Đối tượng báo cáo thuộc trách nhiệm
quản lý nhà nước về tiền tệ và ngân hàng theo quy định của pháp luật về phòng,
chống rửa tiền;
c) Đối tượng khác theo quy định của
pháp luật.
Điều 3. Áp dụng
điều ước quốc tế
Trường hợp điều ước quốc tế mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt
Nam là thành viên có quy định khác với quy định của Nghị định này thì áp dụng
quy định của điều ước quốc tế.
Điều 4. Nguyên tắc
thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng
1. Bảo đảm tập trung, thống nhất trong
chỉ đạo, thực hiện nhiệm vụ từ Trung ương đến địa phương.
2. Tuân theo pháp luật; bảo đảm chính
xác, khách quan, trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời;
không trùng lắp về phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian thanh tra giữa các
cơ quan thực hiện chức năng thanh tra; không làm cản trở hoạt động bình thường
của cơ quan, tổ chức, cá nhân là đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám
sát ngân hàng.
3. Thanh tra ngân hàng được tiến hành
theo đoàn thanh tra hoặc do thanh tra viên ngân hàng thực hiện.
4. Giám sát ngân hàng được tiến hành
thường xuyên, liên tục.
5. Kết hợp thanh
tra, giám sát việc chấp hành chính sách, pháp luật với thanh tra, giám sát rủi
ro trong hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân
hàng; kết hợp chặt chẽ giữa thanh tra ngân hàng và giám
sát ngân hàng.
6. Thực hiện thanh tra, giám sát toàn
bộ hoạt động của tổ chức tín dụng.
7. Thực hiện theo quy định của Luật
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
trường hợp có sự khác nhau giữa quy định về thanh tra ngân hàng, giám sát ngân
hàng của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với quy định của luật khác thì thực
hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
8. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
quy định trình tự, thủ tục thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng.
9. Nguyên tắc khác theo quy định của
pháp luật về thanh tra.
Điều 5. Thực hiện
kiểm toán độc lập phục vụ yêu cầu thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Thanh tra, giám sát ngành Ngân
hàng có quyền yêu cầu đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân
hàng phải thuê công ty kiểm toán độc lập kiểm toán một, một
số hoặc tất cả các nội dung về tổ chức, hoạt động, tài
chính khi xét thấy cần thiết trong các trường hợp sau đây:
a) Tổ chức tín dụng
có nguy cơ bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt;
b) Tổ chức tín dụng được xem xét để chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt;
c) Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc
biệt cần được đánh giá thực trạng tài chính, xác định giá trị doanh nghiệp, giá
trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ để làm cơ sở áp dụng biện pháp xử lý
theo quy định của pháp luật;
d) Tổ chức tín dụng được tổ chức lại
theo quy định tại Điều 153 Luật Các tổ chức tín dụng;
đ) Công ty con, công ty liên kết, đơn
vị trực thuộc của tổ chức tín dụng có dấu hiệu ảnh hưởng đến sự an toàn, lành mạnh
của tổ chức tín dụng;
e) Đối tượng thanh tra ngân hàng, đối
tượng giám sát ngân hàng thuộc diện yếu kém cần phải xử lý, cơ cấu lại;
g) Đánh giá thực trạng tài chính, hoạt
động và mức độ an toàn, lành mạnh của đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng
giám sát ngân hàng để làm cơ sở áp dụng các biện pháp xử lý, bảo đảm an toàn;
h) Trường hợp nội
dung thanh tra, giám sát vượt quá khả năng thực hiện của Thanh tra, giám sát
ngành Ngân hàng;
i) Các trường hợp khác theo quy định
của pháp luật.
2. Đối tượng thanh tra ngân hàng, đối
tượng giám sát ngân hàng phải thực hiện kiểm toán theo quy định tại Khoản 1 Điều
này phải thanh toán các chi phí kiểm toán.
Chương 2.
TỔ CHỨC VÀ NHIỆM
VỤ, QUYỀN HẠN CỦA THANH TRA, GIÁM SÁT NGÀNH NGÂN HÀNG
Điều 6. Hệ thống
tổ chức của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng
Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng
là cơ quan thanh tra nhà nước, được tổ chức thành hệ thống gồm:
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng trực thuộc Ngân hàng Nhà nước.
2. Thanh tra, giám sát ngân
hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
(sau đây gọi là Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) được thành lập
tại tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi không có Cục Thanh tra, giám sát
ngân hàng thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
Điều 7. Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng là đơn vị tương đương Tổng cục, trực thuộc Ngân hàng Nhà nước, thực
hiện chức năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản lý nhà nước đối
với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quản lý nhà nước về
công tác thanh tra, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng,
phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi; tiến hành thanh tra hành chính, thanh
tra chuyên ngành và giám sát ngân hàng trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý
nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; thực hiện phòng, chống rửa tiền, phòng, chống
tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước.
2. Cơ cấu tổ chức của Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng gồm các Vụ, Cục, Văn phòng tại trụ sở chính và
các Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng đặt tại một số tỉnh, thành phố trực thuộc
Trung ương (sau đây gọi chung là các đơn vị thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng). Các đơn vị thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng được tổ chức
phòng.
Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát
ngân hàng được ra quyết định thanh tra, thành lập đoàn thanh tra, thực hiện nhiệm
vụ, quyền hạn của người ra quyết định
thanh tra và xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật.
3. Thủ tướng Chính phủ quy định cụ thể
nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Điều 8. Nhiệm vụ,
quyền hạn của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng
Chức danh của người đứng đầu của Cơ
quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là Chánh Thanh tra,
giám sát ngân hàng. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện nhiệm vụ, quyền
hạn sau:
1. Lãnh đạo, chỉ đạo, kiểm tra công
tác thanh tra, giám sát trong phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước;
lãnh đạo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn
theo quy định của pháp luật.
2. Chủ trì xử lý việc chồng chéo về
phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian thanh tra trong phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; phối hợp với
Chánh Thanh tra tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương giải quyết việc chồng
chéo về phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian thanh tra trên địa bàn tỉnh,
thành phố trực thuộc Trung ương.
3. Ra quyết định thanh tra,
thành lập đoàn thanh tra đối với đối tượng thanh tra ngân hàng thuộc phạm vi quản
lý của Ngân hàng Nhà nước theo phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc
theo yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của
người ra quyết định thanh tra; đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cử
thanh tra viên ngân hàng, công chức khác tham gia đoàn thanh tra; trưng tập
công chức, viên chức của cơ quan, đơn vị có liên quan tham gia đoàn thanh tra.
4. Quyết định việc thanh tra khi phát hiện có dấu
hiệu vi phạm pháp luật của đối tượng thanh tra ngân hàng hoặc khi có dấu hiệu rủi
ro đe dọa đến sự an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài và chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về quyết định của
mình.
5. Khi phát hiện có dấu hiệu vi
phạm pháp luật hoặc khi có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến sự an toàn hoạt động của
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, yêu cầu Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh (trừ nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) tiến hành
thanh tra đối với đối tượng thanh tra ngân hàng đã được Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước phân công thực hiện; trường hợp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
không đồng ý thì có quyền ra quyết định thanh tra, báo cáo và chịu trách nhiệm
trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về quyết định của mình.
6. Xem xét xử lý
hoặc đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý những vấn
đề mà Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh không nhất trí với
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong thực hiện chức năng, nhiệm vụ về
thanh tra, giám sát được giao.
7. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước tạm đình chỉ việc thi hành quyết định sai trái về
thanh tra, giám sát của cơ quan, đơn vị thuộc quyền quản lý
trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước.
8. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước giải quyết vấn đề liên quan đến công tác thanh tra, giám sát; trường hợp kiến nghị về thanh tra không được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp
nhận thì báo cáo Tổng Thanh tra Chính phủ.
9. Kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm
quyền sửa đổi, bổ sung, ban hành quy định cho phù hợp với yêu cầu quản lý; kiến
nghị đình chỉ hoặc hủy bỏ quy định trái pháp luật phát hiện qua công tác thanh
tra, giám sát.
10. Xử phạt vi phạm hành chính theo
quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính.
11. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước xem xét trách nhiệm, xử lý người thuộc quyền quản lý của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước có hành vi vi phạm pháp luật được phát hiện qua thanh tra, giám
sát hoặc không thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra,
giám sát; yêu cầu người đứng đầu cơ quan, tổ chức xem xét trách nhiệm, xử lý
người thuộc quyền quản lý của cơ quan, tổ chức có hành vi vi phạm pháp luật
phát hiện qua thanh tra, giám sát hoặc không thực hiện kết
luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, giám sát.
12. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước quyết định theo thẩm quyền và tổ chức triển khai các
biện pháp bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng đối với các cơ quan, tổ chức, cá
nhân thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
13. Báo cáo Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước, Tổng Thanh tra Chính phủ về công tác thanh tra trong phạm vi
trách nhiệm được giao; báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các mặt công tác
khác của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
14. Thanh tra, kiểm tra trách nhiệm của
Thủ trưởng cơ quan, đơn vị thuộc quyền quản lý của Ngân hàng Nhà nước trong việc
thực hiện chính sách, pháp luật, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.
15. Quyết định việc thanh tra viên
ngân hàng, công chức khác thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiến hành các cuộc làm việc, tiếp xúc trực tiếp đối
tượng giám sát ngân hàng.
16. Quyết định mức độ giám sát đối với
các đối tượng giám sát ngân hàng, trừ trường hợp do Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định.
17. Thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn
khác theo quy định của pháp luật hoặc được Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước giao.
Điều 9. Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1. Thanh tra, giám sát Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh, giúp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quản lý nhà nước, tiến
hành thanh tra hành chính, thanh tra, giám sát ngân hàng, giải quyết khiếu nại,
tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng
bố đối với các đối tượng quản lý, thanh tra và giám sát ngân hàng trên địa bàn
theo sự phân công, phân cấp, ủy quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và theo
quy định của pháp luật.
Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh chịu sự quản lý, chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh và sự chỉ đạo, hướng dẫn của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng về
công tác, nghiệp vụ thanh tra, giám sát ngân hàng, giải quyết khiếu nại, tố
cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng
bố.
2. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh có con dấu riêng.
3. Thanh tra, giám sát Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh có Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh,
các Phó Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, các thanh tra
viên ngân hàng và công chức khác.
Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức
theo đề nghị của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và ý kiến thống nhất của
Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng. Phó Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
4. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định
cụ thể nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Thanh tra, giám sát Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh phù hợp với Điều 10 Nghị định này; quyết định giải thể Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo yêu cầu thực hiện nhiệm vụ quản
lý, thanh tra, giám sát ngân hàng.
Điều 10. Nhiệm vụ,
quyền hạn của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1. Xây dựng kế hoạch thanh tra hằng
năm trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phê duyệt; xây dựng và tổ chức
thực hiện kế hoạch thanh tra, chương trình công tác thuộc trách nhiệm của Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
2. Thanh tra việc thực hiện chính
sách, pháp luật và nhiệm vụ, quyền hạn của cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc quyền
quản lý trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
3. Thanh tra đối với các đối tượng
thanh tra ngân hàng trong phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh được giao.
4. Thanh tra vụ việc khác do Chánh
Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh giao.
5. Giám sát các đối tượng giám sát
ngân hàng trong phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh được
giao và theo quy định của pháp luật.
6. Áp dụng các biện pháp xử lý theo
thẩm quyền hoặc kiến nghị, đề xuất cơ quan, tổ chức, cá nhân
có thẩm quyền thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, xử lý vi phạm đối với đối
tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng
theo quy định của pháp luật.
7. Chấp hành sự chỉ đạo, hướng dẫn của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng về công tác,
nghiệp vụ thanh tra hành chính, thanh tra, giám sát ngân hàng, giải quyết khiếu
nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài
trợ khủng bố.
8. Tham mưu, giúp Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh thực hiện một số nhiệm vụ liên quan đến cấp phép quy định tại
Điều 30 Nghị định này theo phân cấp, ủy quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
9. Theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc
thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, giám sát của Giám
đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh.
10. Thực hiện nhiệm vụ giải quyết khiếu
nại, tố cáo theo quy định của pháp luật về khiếu nại, tố cáo.
11. Thực hiện nhiệm vụ phòng, chống
tham nhũng theo quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng.
12. Tham mưu, giúp Giám đốc Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh tổng hợp, báo cáo kết quả về công tác thanh tra, giám
sát, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng thuộc phạm vi quản
lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh được giao.
13. Thực hiện báo cáo, cung cấp thông
tin, tài liệu theo yêu cầu của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
14. Tổ chức việc tập huấn nghiệp vụ
thanh tra, giám sát cho thanh tra viên ngân hàng, công chức khác thuộc Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
15. Tổng kết, rút kinh nghiệm về công
tác thanh tra, giám sát trong phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
được giao.
16. Thực hiện nhiệm vụ về phòng, chống
rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố và các nhiệm vụ, quyền hạn khác theo
quy định của pháp luật hoặc do Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh giao.
Điều 11. Nhiệm vụ,
quyền hạn của Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1. Lãnh đạo, chỉ đạo công tác thanh
tra, giám sát trong phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; lãnh đạo
Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn
theo quy định tại Nghị định này và các văn bản pháp luật khác có liên quan.
2. Ra quyết định thanh tra, thành lập
đoàn thanh tra đối với đối tượng thanh tra ngân hàng thuộc phạm vi quản lý của
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc theo yêu cầu của Chánh Thanh tra, giám sát
ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh; thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn
của người ra quyết định thanh tra.
3. Quyết định việc thanh tra khi phát
hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật của đối tượng thanh tra
ngân hàng hoặc khi có dấu hiệu rủi ro đe dọa đến sự an toàn hoạt động của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thuộc phạm vi quản lý được giao và chịu
trách nhiệm trước Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh về quyết định của mình.
4. Kiến nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh giải quyết theo thẩm quyền các vấn đề về công tác thanh tra,
giám sát; báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng nếu kiến nghị đó không được
chấp nhận.
5. Quyết định việc thanh tra viên
ngân hàng, công chức khác thuộc Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh tiến hành các cuộc làm việc, tiếp xúc trực tiếp đối tượng giám sát ngân
hàng.
6. Kiến nghị với cơ quan nhà nước có
thẩm quyền sửa đổi, bổ sung, ban hành quy định cho phù hợp
với yêu cầu quản lý; kiến nghị đình chỉ hoặc hủy bỏ quy định trái pháp luật
phát hiện qua công tác thanh tra, giám sát.
7. Xử phạt vi phạm hành chính theo
quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính, đồng thời báo cáo Giám đốc
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng.
8. Kiến nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh xem xét trách nhiệm, xử lý người thuộc quyền quản lý của Giám đốc
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có hành vi vi phạm pháp luật được phát hiện qua
thanh tra, giám sát hoặc không thực hiện kết luận, quyết định xử lý về thanh
tra, giám sát.
9. Kiến nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh, cơ quan nhà nước có thẩm quyền áp dụng các biện pháp bảo đảm an
toàn hoạt động ngân hàng đối với các cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản
lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
10. Đề xuất với
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh khác, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng cử thanh tra viên ngân hàng, công
chức khác, viên chức tham gia đoàn thanh tra; trưng tập công
chức, viên chức của cơ quan, đơn vị có liên quan tham gia hoạt động thanh tra.
11. Báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát
ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh về công tác thanh tra, giám
sát và các mặt công tác khác thuộc phạm vi quản lý của Thanh tra, giám sát Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh.
12. Thực hiện các nhiệm vụ, quyền hạn
khác theo quy định của pháp luật hoặc theo sự phân công, ủy quyền của Chánh
Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.
Chương 3.
THANH TRA VIÊN
NGÂN HÀNG VÀ CỘNG TÁC VIÊN THANH TRA NGÂN HÀNG
Điều 12. Thanh
tra viên ngân hàng
1. Thanh tra viên ngân hàng là công
chức thuộc Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng được bổ nhiệm
vào ngạch thanh tra để thực hiện nhiệm vụ thanh tra, giám sát ngân hàng và các
nhiệm vụ khác của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
2. Việc bổ nhiệm,
miễn nhiệm thanh tra viên ngân hàng thực hiện theo quy định của pháp luật.
3. Thanh tra viên ngân hàng được hưởng
chế độ, chính sách đãi ngộ, được đào tạo, bồi dưỡng để nâng cao trình độ nghiệp
vụ và bảo đảm các điều kiện cần thiết cho hoạt động thanh tra, giám sát theo
quy định của pháp luật.
4. Ngoài những tiêu chuẩn chung của
thanh tra viên quy định tại Luật Thanh tra và văn bản pháp luật liên quan,
thanh tra viên ngân hàng phải có kiến thức quản lý nhà nước, kiến thức pháp luật
trong lĩnh vực thuộc thẩm quyền quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước và các
tiêu chuẩn khác theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
5. Thanh tra viên ngân hàng có nhiệm
vụ, quyền hạn và trách nhiệm theo quy định của pháp luật.
Điều 13. Cộng
tác viên thanh tra ngân hàng
1. Cộng tác viên thanh tra ngân hàng
là người không thuộc biên chế của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng, được người
có thẩm quyền trưng tập tham gia đoàn thanh tra.
Việc trưng tập và sử dụng cộng tác
viên thanh tra ngân hàng thực hiện theo quy định của pháp luật.
2. Người có thẩm quyền trưng tập cộng
tác viên thanh tra ngân hàng tham gia đoàn thanh tra quy định tại Khoản 1 Điều
này gồm Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám
đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng.
3. Cộng tác viên thanh tra ngân hàng
là công chức, viên chức có phẩm chất chính trị, đạo đức tốt,
có ý thức trách nhiệm, trung thực, khách quan, công minh, có trình độ chuyên
môn, nghiệp vụ phù hợp với yêu cầu thực hiện nhiệm vụ thanh tra.
4. Cộng tác viên thanh tra ngân hàng
có nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm theo quy định của pháp luật.
5. Cộng tác viên thanh tra ngân hàng
được hưởng chế độ, chính sách theo quy định của pháp luật và được tạo điều kiện
để hoàn thành nhiệm vụ.
Chương 4.
HOẠT ĐỘNG CỦA
THANH TRA, GIÁM SÁT NGÀNH NGÂN HÀNG
MỤC 1. HOẠT ĐỘNG
THANH TRA
Điều 14. Thanh
tra hành chính
Thanh tra hành chính được thực hiện
theo quy định của Luật Thanh tra, văn bản quy định chi tiết, hướng dẫn thi hành
Luật Thanh tra và các văn bản pháp luật khác có liên quan.
Điều 15. Nội
dung và hình thức thanh tra ngân hàng
1. Nội dung thanh tra ngân hàng;
a) Thanh tra việc chấp hành pháp luật
về tiền tệ và ngân hàng, quy định khác của pháp luật có liên quan, việc thực hiện
các quy định trong giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp;
b) Xem xét, đánh giá mức độ rủi ro,
năng lực quản trị rủi ro và tình hình tài chính của đối tượng thanh tra ngân
hàng; xem xét, đánh giá các rủi ro tiềm ẩn, chất lượng và hiệu quả hệ thống quản
trị, điều hành, hệ thống kiểm toán, kiểm soát nội bộ, hệ thống quản trị rủi ro
của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, bao
gồm cả việc nhận dạng rủi ro, đo lường rủi ro, giám sát rủi ro, kiểm soát và giảm
thiểu, xử lý rủi ro thông qua việc xem xét các yếu tố tác động đến an toàn hoạt
động, chất lượng, hiệu quả quản trị rủi ro, khả năng chống đỡ rủi ro của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
c) Kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm
quyền sửa đổi, bổ sung, hủy bỏ hoặc ban hành văn bản quy phạm pháp luật đáp ứng
yêu cầu quản lý nhà nước về tiền tệ và ngân hàng;
d) Kiến nghị, yêu cầu đối tượng thanh
tra ngân hàng có biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý rủi
ro để bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phòng ngừa, ngăn chặn hành vi dẫn
đến vi phạm pháp luật;
đ) Phát hiện, ngăn chặn và xử lý theo
thẩm quyền; kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử lý vi phạm pháp luật.
2. Hình thức thanh tra ngân hàng:
a) Thanh tra
theo kế hoạch được tiến hành theo kế hoạch đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt;
b) Thanh tra đột
xuất được tiến hành khi phát hiện đối tượng thanh tra ngân hàng có dấu hiệu vi
phạm pháp luật, phát sinh rủi ro, nguy cơ đe dọa sự an toàn, lành mạnh của đối
tượng thanh tra ngân hàng, theo yêu cầu của việc giải quyết khiếu nại, tố cáo,
phòng, chống tham nhũng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố
hoặc do Thủ trưởng cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền giao.
Điều 16. Căn cứ
ra quyết định thanh tra
Căn cứ ra quyết
định thanh tra được thực hiện theo quy định tại Điều 38 Luật
Thanh tra, Điều 54 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và
các văn bản quy phạm pháp luật liên quan.
Điều 17. Xây dựng
và phê duyệt kế hoạch thanh tra hằng năm
1. Chậm nhất vào ngày 15 tháng 11 hằng
năm, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng căn cứ vào định hướng chương trình
thanh tra, hướng dẫn của Tổng Thanh tra Chính phủ và yêu cầu
công tác quản lý của Ngân hàng Nhà nước trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê
duyệt kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
Thông đốc Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, phê
duyệt kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát
ngành Ngân hàng chậm nhất vào ngày 25 tháng 11 hằng năm.
2. Chậm nhất vào ngày 10 tháng 12 hằng
năm, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh căn cứ vào kế hoạch thanh
tra hàng năm của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng và yêu cầu công tác quản
lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
phê duyệt kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh và báo cáo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có trách nhiệm xem xét, phê duyệt kế hoạch
thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chậm nhất
vào ngày 20 tháng 12 hằng năm.
3. Trường hợp cần điều chỉnh kế hoạch
thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát ngành Ngân
hàng, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản đề nghị Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước phê duyệt điều chỉnh kế hoạch thanh tra. Trong thời hạn 15 ngày kể
từ ngày nhận được văn bản đề nghị của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, quyết định.
Trường hợp cần
điều chỉnh kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phê duyệt điều chỉnh
kế hoạch thanh tra. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị
của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh có trách nhiệm xem xét, quyết định. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh báo cáo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng về những nội dung
điều chỉnh của kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh đã được Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phê duyệt.
4. Trường hợp điều
chỉnh kế hoạch thanh tra hằng năm của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có ảnh
hưởng đến kế hoạch thanh tra đã được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt thì
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phải báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát
ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước khi phê duyệt điều
chỉnh kế hoạch thanh tra hằng năm.
5. Kế hoạch
thanh tra hằng năm tại Điều này được gửi cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng, đối tượng thanh tra ngân hàng và cơ quan, tổ chức có liên quan.
Điều 18. Thẩm
quyền ra quyết định thanh tra và thanh tra lại
1. Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ra quyết định thanh tra và thành lập đoàn thanh
tra. Khi xét thấy cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước,
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi chưa có Cục Thanh tra, giám sát ngân
hàng) ra quyết định thanh tra và thành lập đoàn thanh tra.
2. Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng quyết định thanh tra lại vụ việc đã được Cục trưởng Cục Thanh tra, giám
sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh kết luận nhưng phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật; vụ việc đã được
Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh, Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh kết luận nhưng phát hiện
có dấu hiệu vi phạm pháp luật khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.
Điều 19. Thời hạn
thanh tra
1. Thời hạn thực hiện một cuộc thanh
tra do Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng tiến hành không quá 45 ngày, trường
hợp phức tạp thì có thể kéo dài đến 70 ngày. Trường hợp cần kéo dài thời hạn thực hiện một cuộc thanh tra trên 70 ngày, Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng báo cáo để Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trình Thủ
tướng Chính phủ quyết định.
2. Thời hạn của cuộc thanh tra được
tính từ ngày công bố quyết định thanh tra đến ngày kết thúc việc thanh tra tại
nơi được thanh tra.
3. Việc kéo dài thời hạn thanh
tra quy định tại Khoản 1 Điều này do người ra quyết định thanh tra quyết định,
trong đó trường hợp kéo dài trên 70 ngày phải căn cứ theo quyết định của Thủ tướng
Chính phủ.
Điều 20. Báo cáo
kết quả thanh tra và kết luận thanh tra đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài
1. Chậm nhất là 25 ngày, kể từ ngày kết
thúc cuộc thanh tra đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài,
Trưởng đoàn thanh tra phải có văn bản báo cáo kết quả thanh tra, trừ trường hợp
nội dung kết luận thanh tra phải chờ kết luận về chuyên môn của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền.
2. Căn cứ báo cáo kết quả cuộc thanh
tra đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, nội dung giải
trình của đối tượng thanh tra ngân hàng (nếu có), chậm nhất 25 ngày kể từ ngày
nhận được báo cáo kết quả thanh tra, người ra quyết định thanh tra phải ký ban
hành kết luận thanh tra, trừ trường hợp nội dung kết luận thanh tra phải chờ kết
luận về chuyên môn của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền.
3. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng
dẫn về nội dung báo cáo kết quả thanh tra, nội dung kết luận thanh tra và xử lý
sau thanh tra đối với các cuộc thanh tra tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 21, Thanh
tra về phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi và thanh tra về các lĩnh vực
khác thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước
1. Thanh tra về phòng, chống rửa tiền
được thực hiện theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền và pháp luật
về thanh tra.
2. Thanh tra về bảo hiểm tiền gửi được
thực hiện theo quy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi và pháp luật về
thanh tra.
3. Thanh tra về các lĩnh vực khác thuộc
phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước thực hiện theo quy định của
pháp luật có liên quan và pháp luật về thanh tra.
Điều 22. Gửi kết
luận thanh tra và công khai kết luận thanh tra
1. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày
ký kết luận thanh tra, kết luận thanh tra phải được gửi như sau:
a) Đối với cuộc thanh tra do Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng tiến hành thì kết luận thanh tra phải gửi Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước, Tổng Thanh tra Chính phủ, Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng, đối tượng thanh tra ngân hàng, Thủ trưởng cơ quan quản lý cấp trên trực
tiếp của đối tượng thanh tra ngân hàng (nếu có) và cơ quan, tổ chức, cá nhân có
liên quan;
b) Đối với cuộc thanh tra do Thanh
tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tiến hành thì kết luận thanh tra phải
gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh, đối tượng thanh tra ngân hàng, Thủ trưởng cơ quan quản lý cấp trên trực
tiếp của đối tượng thanh tra ngân hàng (nếu có) và cơ quan, tổ chức, cá nhân có
liên quan.
2. Kết luận
thanh tra phải được công khai, trừ những nội dung trong kết luận thanh tra thuộc bí mật nhà nước và nội dung nhạy cảm mà việc công bố
có thể ảnh hưởng đến an toàn hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng.
3. Người ký kết luận thanh tra quyết
định nội dung kết luận thanh tra được công khai và chịu trách nhiệm về việc
công khai kết luận thanh tra, trường hợp cần thiết báo cáo Thủ trưởng cơ quan
quản lý cùng cấp xem xét, quyết định.
4. Hình thức công khai kết luận thanh
tra được thực hiện theo quy định của pháp luật.
MỤC 2. HOẠT ĐỘNG
GIÁM SÁT NGÂN HÀNG
Điều 23. Nội
dung, hình thức giám sát ngân hàng
1. Nội dung giám sát ngân hàng:
a) Thu thập, tổng
hợp và xử lý các tài liệu, thông tin, dữ liệu của đối tượng
giám sát ngân hàng theo yêu cầu giám sát; kết hợp giám sát
an toàn toàn bộ hệ thống các tổ chức tín dụng với giám sát an toàn của từng tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
b) Xem xét, theo dõi tình
hình chấp hành các quy định về an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác
của pháp luật có liên quan; việc thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử
lý về thanh tra và khuyến nghị, cảnh báo về giám sát ngân hàng;
c) Phân tích, đánh giá thường
xuyên tình hình tài chính, hoạt động, quản trị, điều hành và mức độ rủi ro của
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, rủi ro mang tính hệ thống; thực
hiện xếp hạng các tổ chức tín dụng hằng năm theo mức độ an toàn;
d) Phát hiện, cảnh báo các yếu tố tác
động, xu hướng biến động tiêu cực, rủi ro gây mất an toàn hoạt động đối với từng
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và hệ thống các tổ chức tín dụng;
các rủi ro, nguy cơ dẫn đến vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng;
đ) Kiến nghị, đề xuất biện pháp phòng
ngừa, ngăn chặn và xử lý các rủi ro, vi phạm pháp luật của
đối tượng giám sát ngân hàng theo quy định của pháp luật.
2. Hình thức giám sát ngân hàng:
a) Giám sát ngân hàng được tiến hành
thường xuyên, liên tục thông qua giám sát an toàn vĩ mô, giám sát an toàn vi mô
và sử dụng các phương pháp, tiêu chuẩn, công cụ giám sát và hệ thống thông tin,
báo cáo do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định;
b) Giám sát an toàn vi mô là hình thức
giám sát an toàn đối với từng đối tượng giám sát riêng lẻ, được thực hiện trên
cơ sở hệ thống xếp hạng, đánh giá đối tượng giám sát ngân hàng; hệ thống thông
tin, báo cáo phục vụ giám sát an toàn vi mô; các chuẩn mực an toàn; hệ thống
quy trình, công cụ, tiêu chuẩn và các kỹ năng phân tích tài chính, hoạt động;
đánh giá, giám sát và cảnh báo các loại rủi ro, vi phạm pháp luật của đối tượng
giám sát ngân hàng;
c) Giám sát an toàn vĩ mô là hình thức
giám sát an toàn toàn bộ hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài được thực hiện trên cơ sở hệ thống chỉ tiêu phản ánh mức độ lành mạnh tài
chính và an toàn hoạt động; hệ thống thông tin, báo cáo phục vụ phân tích và
giám sát an toàn vĩ mô; hệ thống phương pháp, công cụ, quy trình phân tích,
giám sát, cảnh báo sự an toàn, ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài; báo cáo định kỳ hoặc đột xuất về an toàn và ổn định hệ thống.
Điều 24. Phối hợp
giữa thanh tra ngân hàng với giám sát ngân hàng
1. Kết quả giám sát ngân hàng là một
trong những căn cứ xây dựng kế hoạch thanh tra hằng năm và xác định phạm vi, đối
tượng, nội dung thanh tra ngân hàng.
2. Căn cứ kết quả giám sát ngân hàng,
người có thẩm quyền có thể ra quyết định thanh tra đối tượng thanh tra ngân
hàng.
3. Kết quả thanh tra là một trong những
căn cứ triển khai các hoạt động giám sát ngân hàng thích hợp.
Điều 25. Các biện
pháp xử lý giám sát ngân hàng
Tùy theo mức độ
an toàn, lành mạnh và vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng, Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng áp dụng các biện pháp xử lý sau đây:
1. Kiến nghị Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền áp dụng các
biện pháp xử lý quy định tại Điều 59 Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam.
2. Kiến nghị cấp có thẩm quyền đặt tổ
chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt, áp dụng các biện
pháp cơ cấu lại theo quy định của pháp luật.
3. Yêu cầu đối
tượng giám sát ngân hàng thực hiện chế độ báo cáo theo yêu cầu của Thanh tra,
giám sát ngành Ngân hàng.
4. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền quyết định thành lập
tổ giám sát đề theo dõi, giám sát đối tượng giám sát ngân hàng.
5. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền đình chỉ, chấm dứt các
hành vi vi phạm pháp luật và hoạt động gây mất an toàn hoạt động của đối tượng
giám sát ngân hàng.
6. Kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước hoặc người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền áp dụng các biện
pháp kiểm soát các giao dịch tiềm ẩn rủi ro và hạn chế tăng trưởng, mở rộng quy
mô, các hoạt động ảnh hưởng đến an toàn hoạt động của đối tượng giám sát ngân
hàng.
7. Kiến nghị cấp có thẩm quyền đình
chỉ, tạm đình chỉ, miễn nhiệm chức vụ của người quản lý, người điều hành và xử lý cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây nguy cơ mất
an toàn hoạt động cho đối tượng giám sát ngân hàng; kiến nghị cấp có thẩm quyền
không bổ nhiệm, bổ nhiệm lại, miễn nhiệm, cho thôi việc, chấm dứt hợp đồng lao động hoặc xử lý bằng biện pháp khác đối
với cá nhân có hành vi vi phạm pháp luật gây nguy cơ mất an toàn hoạt động của
đối tượng giám sát ngân hàng.
8. Các biện pháp xử lý khác theo quy
định của pháp luật.
Điều 26. Căn
cứ thực hiện giám sát ngân hàng
1. Văn bản quy phạm pháp luật điều chỉnh
đối tượng giám sát ngân hàng.
2. Điều lệ và các văn bản, chính sách
nội bộ của đối tượng giám sát ngân hàng.
3. Báo cáo tài chính, báo cáo nghiệp
vụ, báo cáo hoạt động định kỳ.
4. Báo cáo thống kê.
5. Kết quả thanh
tra, kiểm tra, kiểm toán.
6. Các thông tin, tài liệu khác có
liên quan theo quy định của pháp luật.
Điều 27. Quyền,
nghĩa vụ của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng trong hoạt động giám sát ngân
hàng
1. Yêu cầu người quản lý, người điều
hành, nhân viên của đối tượng giám sát ngân hàng làm việc với Thanh tra, giám
sát ngành Ngân hàng và cung cấp thông tin, tài liệu có
liên quan phục vụ cho giám sát ngân hàng; xem xét, đánh giá các tài liệu, thông
tin, dữ liệu của đối tượng giám sát ngân hàng cung cấp.
2. Xem xét, đánh giá các hoạt động của
đối tượng giám sát ngân hàng, bao gồm cả hoạt động trong nước và ngoài nước, hoạt
động của công ty mẹ, công ty con, công ty liên kết, đơn vị trực thuộc của đối
tượng giám sát ngân hàng ảnh hưởng đến đối tượng giám sát ngân hàng.
3. Cảnh báo, khuyến nghị rủi ro, an
toàn hoạt động và vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng.
4. Kiểm tra, xác minh thông tin, tài
liệu và làm việc, trao đổi với đơn vị, cá nhân có liên quan của đối tượng giám
sát ngân hàng.
5. Yêu cầu đối tượng giám sát ngân
hàng báo cáo, cung cấp định kỳ hoặc đột xuất các thông tin, tài liệu cho việc
giám sát; yêu cầu công ty mẹ, công ty con, công ty liên kết, đơn vị trực thuộc
của đối tượng giám sát ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan đến nội
dung giám sát ngân hàng cung cấp các thông tin, tài liệu cho
Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng để phục vụ cho hoạt động
giám sát.
6. Khi cần thiết, yêu cầu đối tượng
giám sát ngân hàng phải thực hiện kiểm toán độc lập theo quy định tại Điều 5
Nghị định này.
7. Yêu cầu đối tượng giám sát ngân
hàng hoặc kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, cơ quan nhà nước có thẩm quyền
áp dụng biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn và xử lý rủi ro,
vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng, sửa đổi, bổ sung, đình chỉ
việc thi hành, hủy bỏ những quy định trái pháp luật hoặc ảnh hưởng đến an toàn
hoạt động ngân hàng.
8. Xử lý vi phạm
hành chính đối tượng giám sát ngân hàng có hành vi vi phạm pháp luật theo quy định
của pháp luật; buộc đối tượng giám sát ngân hàng chấm dứt hành vi vi phạm pháp luật hoặc nghiệp vụ, giao dịch có nguy cơ gây mất an toàn hoặc tổn thất cho
đối tượng giám sát ngân hàng.
9. Áp dụng các biện pháp xử lý giám
sát ngân hàng quy định tại Điều 25 Nghị định này.
10. Quản lý, sử dụng các thông tin,
tài liệu phục vụ giám sát ngân hàng theo quy định của pháp
luật và thỏa thuận với bên cung cấp.
11. Áp dụng biện pháp giám sát phù hợp
với mức độ rủi ro, an toàn hoạt động và vi phạm pháp luật của đối tượng giám
sát ngân hàng.
12. Tiến hành thanh tra, kiểm tra đối
tượng giám sát ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm
pháp luật, dấu hiệu rủi ro, không an toàn trong hoạt động.
13. Chủ trì, phối hợp với các cơ
quan, tổ chức, đơn vị có liên quan thực hiện giám sát an toàn vĩ mô, hạn chế rủi
ro hệ thống, bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng.
14. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định
của pháp luật.
Điều 28. Quyền,
nghĩa vụ của đối tượng giám sát ngân hàng trong hoạt động giám sát ngân hàng
1. Thực hiện các quyền, nghĩa vụ của
đối tượng giám sát ngân hàng theo quy định tại Điều 57 Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam và Điều 160 Luật Các tổ chức tín dụng.
2. Tiếp nhận, thực hiện các khuyến
nghị, cảnh báo của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng về rủi ro và nguy cơ gây
mất an toàn hoạt động, vi phạm pháp luật; triển khai các biện pháp ngăn chặn,
phòng ngừa, kiểm soát, giảm thiểu, xử lý rủi ro, nguy cơ
gây mất an toàn hoạt động và vi phạm pháp luật.
3. Thực hiện các kiến nghị, quyết định
xử lý của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
4. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định
của pháp luật.
MỤC 3. HOẠT ĐỘNG
XÂY DỰNG CHÍNH SÁCH, VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT; CẤP PHÉP
Điều 29. Xây dựng
chính sách, văn bản quy phạm pháp luật
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong việc xây dựng, ban hành theo
thẩm quyền hoặc để Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước trình cấp có thẩm quyền
ban hành chính sách, văn bản quy phạm pháp luật về tổ chức, hoạt động, an toàn
hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát ngân hàng, bảo hiểm tiền gửi và về
phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố thuộc phạm vi trách nhiệm
quản lý của Ngân hàng Nhà nước.
Điều 30. Cấp
phép
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và Thanh tra, giám sát
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tham mưu, giúp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh (trong trường hợp Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh được Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước phân cấp, ủy quyền) thực hiện:
a) Cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy
phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, giấy phép thành lập chi nhánh
ngân hàng nước ngoài, giấy phép thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng
nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng và các loại giấy
phép hoạt động ngân hàng khác;
b) Cấp, thu hồi giấy phép hoạt động
cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức;
c) Xác nhận đăng ký Điều lệ của tổ chức
tín dụng;
d) Chấp thuận việc mua, bán, chia,
tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải
thể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận danh sách dự
kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành
viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của
tổ chức tín dụng, trừ nhân sự của ngân hàng thương mại do Nhà nước sở hữu 100%
vốn điều lệ, nhân sự do chủ sở hữu phần vốn Nhà nước tại
Ngân hàng Thương mại cổ phần Nhà nước sở hữu trên 50% vốn điều lệ cử hoặc giới
thiệu; chấp thuận người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng
Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận việc thành lập,
chấm dứt, giải thể chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự
nghiệp ở trong nước, chi nhánh, văn phòng đại diện và các
hình thức hiện diện thương mại khác ở nước ngoài của tổ chức tín dụng; chấp thuận
việc thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng; chấp
thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng; chấp
thuận các vấn đề khác về quản trị, tổ chức, tài chính và hoạt động theo pháp luật
quy định phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận hoặc cho phép;
đ) Xử lý các vấn đề liên quan đến tổ
chức, quản trị, điều hành của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài nhằm góp phần đảm bảo các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài hoạt động lành mạnh, an toàn và theo đúng quy định của
pháp luật;
e) Quyền và trách nhiệm của đại diện
chủ sở hữu phần vốn Nhà nước tại tổ chức tín dụng có vốn của Nhà nước theo quy
định của pháp luật;
g) Xây dựng và tổ chức, theo dõi triển
khai thực hiện đề án, phương án củng cố, chấn chỉnh, cơ cấu lại tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng quyết định một số nội dung quy định tại Khoản 1 Điều này theo phân cấp, ủy
quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Chương 5.
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC
CƠ QUAN, TỔ CHỨC, CÁ NHÂN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA THANH TRA, GIÁM SÁT NGÀNH NGÂN
HÀNG
Điều 31. Trách
nhiệm của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
1. Quy định cụ thể về mối quan
hệ giữa các cơ quan, đơn vị:
a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng với Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;
b) Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;
c) Cục Thanh tra, giám sát ngân
hàng với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn;
d) Giữa các Thanh tra, giám sát
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh với nhau.
2. Lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động của
Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng trong phạm vi quản lý
của Ngân hàng Nhà nước.
3. Phê duyệt kế hoạch thanh tra hằng
năm của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
4. Xử lý, chỉ đạo xử lý kịp thời các
kết luận, kiến nghị của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
5. Quy định chế độ thông tin, báo cáo
về công tác thanh tra, giám sát ngân hàng, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng,
chống tham nhũng đối với cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan.
6. Hướng dẫn cụ thể các tiêu
chuẩn an toàn hoạt động ngân hàng, phương pháp, quy trình, thủ tục thanh tra,
giám sát ngân hàng.
7. Tổ chức, chỉ đạo, bảo đảm kinh
phí, trang bị cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang phục và các điều kiện cần thiết khác
cho Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
8. Các trách nhiệm khác theo quy định
của pháp luật.
Điều 32. Trách
nhiệm của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1. Trách nhiệm của Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh nơi chưa có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng:
a) Lãnh đạo, chỉ đạo hoạt động của
Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong phạm vi quản lý của Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh;
b) Phê duyệt kế hoạch thanh tra hằng
năm của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;
c) Xử lý kịp thời các kết luận, kiến
nghị của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;
d) Tổ chức, chỉ đạo, bảo đảm kinh
phí, trang bị cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang phục và các điều kiện cần thiết
khác cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;
đ) Các trách nhiệm khác theo quy định
của pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước.
2. Trách nhiệm của Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân
hàng:
a) Trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn
được giao, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có trách nhiệm phối hợp với Cơ
quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng trong
công tác thanh tra, giám sát, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham
nhũng;
b) Là đầu mối của Ngân hàng Nhà nước
trên địa bàn trong việc thực hiện nhiệm vụ báo cáo, quan hệ với cấp ủy, chính
quyền địa phương, xử lý kiến nghị về tiền tệ và ngân hàng và nhiệm vụ khác do
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao;
c) Các trách nhiệm khác theo quy định
của pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước.
Điều 33. Trách
nhiệm phối hợp giữa Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng với các cơ quan, tổ chức
liên quan trong hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
1. Thực hiện phối
hợp công tác theo quy định tại Điều 11 Luật Thanh tra.
2. Cơ quan, tổ chức,
cá nhân được Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng cung cấp
các thông tin, tài liệu, kết quả về thanh tra, giám sát
ngân hàng phải có trách nhiệm bảo quản, sử dụng đúng mục đích và quy định của
pháp luật; không sử dụng thông tin, tài liệu và kết quả thanh tra, giám sát ngân
hàng làm ảnh hưởng tiêu cực đến sự ổn
định, an toàn hoạt động ngân hàng và tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài.
3. Trong trường hợp cần thiết để bảo
đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, tài sản của Nhà nước và tiền gửi của
nhân dân, Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng yêu cầu:
a) Cơ quan nhà nước có thẩm quyền
thanh tra hoặc phối hợp với Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng tiến hành thanh
tra công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng theo nội dung của Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng;
b) Cơ quan nhà nước có thẩm quyền
giám sát hoặc phối hợp với Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng tiến hành giám
sát công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng
theo nội dung của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng;
c) Cơ quan nhà nước có thẩm quyền quản
lý, thanh tra, giám sát thực hiện thanh tra, giám sát; cung cấp đầy đủ, kịp thời
kết quả thanh tra, giám sát công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng
theo yêu cầu của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
4. Thanh tra, giám sát ngành Ngân
hàng phối hợp với cơ quan có thẩm quyền thanh tra, giám
sát ngân hàng của nước ngoài theo quy định tại Điều 61 Luật
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
5. Thanh tra, kiểm tra của bên nước ngoài:
a) Cơ quan có thẩm quyền thanh tra, giám sát ngân hàng của nước ngoài, tổ chức tín dụng
mẹ, tổ chức tín dụng nước ngoài được thanh tra, kiểm tra hoạt động của chi
nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài, tổ chức nước ngoài
khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam. Trước khi thanh tra, kiểm tra, cơ
quan có thẩm quyền thanh tra, giám sát ngân hàng của nước ngoài, tổ chức tín dụng
mẹ, tổ chức tín dụng nước ngoài phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà
nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) về nội dung, thời gian dự kiến bắt
đầu và kết thúc thanh tra, kiểm tra;
b) Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày
kết thúc việc thanh tra, kiểm tra, cơ quan có thẩm quyền thanh tra, giám sát
ngân hàng của nước ngoài, tổ chức tín dụng mẹ, tổ chức tín dụng nước ngoài phải
gửi báo cáo kết quả thanh tra, kiểm tra cho Ngân hàng Nhà
nước;
c) Trong quá trình thanh tra, kiểm
tra, nếu phát hiện vi phạm pháp luật hoặc những hoạt động bất thường, nguy cơ có khả năng ảnh hưởng đến an
toàn hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng liên doanh,
tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài, tổ chức nước ngoài
khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam thì cơ quan có thẩm quyền thanh tra,
giám sát ngân hàng của nước ngoài, tổ chức tín dụng mẹ, tổ
chức tín dụng nước ngoài phải thông báo ngay bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước
(Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) và kiến nghị, đề xuất biện pháp xử lý
(nếu có).
6. Trong trường hợp cần thiết, Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng tiến hành thanh tra, kiểm
tra công ty con, đơn vị trực thuộc ở nước ngoài của tổ chức tín dụng theo quy định
tại Nghị định này và quy định của pháp luật có liên quan, đồng thời chấp hành pháp luật tại nước tiến hành
thanh tra, kiểm tra và theo thỏa thuận đã ký kết với cơ quan có thẩm quyền
thanh tra, giám sát ngân hàng của nước ngoài.
7. Việc cung cấp, trao đổi thông tin,
tài liệu, kết quả thanh tra, giám sát giữa Thanh tra, giám
sát ngành Ngân hàng với cơ quan có thẩm quyền thanh tra,
giám sát ngân hàng của nước ngoài tuân thủ theo quy định của pháp luật Việt Nam
và thỏa thuận đã ký kết với cơ quan có thẩm quyền thanh tra, giám sát ngân hàng
của nước ngoài.
Điều 34. Trách
nhiệm, quyền và nghĩa vụ của cơ quan, tổ chức, cá nhân là đối tượng thanh tra
ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng và trách nhiệm của các cơ quan, tổ chức,
cá nhân có liên quan
1. Đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng có trách nhiệm, quyền và
nghĩa vụ theo quy định của Luật Thanh tra, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật
Các tổ chức tín dụng, Điều 5, Điều 28 Nghị định này và các quy định khác của
pháp luật có liên quan.
2. Cơ quan, tổ chức,
cá nhân có các thông tin, tài liệu liên quan đến nội dung thanh tra ngân hàng, giám
sát ngân hàng phải cung cấp đầy đủ, kịp thời theo yêu cầu của Thanh tra, giám
sát ngành Ngân hàng và theo quy định tại Nghị định này, các quy định khác của
pháp luật có liên quan.
Chương 6.
ĐIỀU KHOẢN THI
HÀNH
Điều 35. Hiệu lực
thi hành
Nghị định này có hiệu lực thi hành kể
từ ngày 01 tháng 6 năm 2014 và thay thế Nghị định số 91/1999/NĐ-CP ngày 04
tháng 9 năm 1999 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra ngân hàng.
Điều 36. Trách
nhiệm thi hành
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chịu
trách nhiệm hướng dẫn thi hành Nghị định này.
2. Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan
ngang Bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy
ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và Chánh Thanh tra, giám sát
ngân hàng chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./.
|
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các Bộ, cơ quan ngang Bộ, cơ quan thuộc CP;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc TW;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện Kiểm sát nhân dân tối cao;
- Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia;
- Kiểm toán Nhà nước;
- Ngân hàng Chính sách xã hội;
- Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan Trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTCP, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục,
đơn vị trực thuộc, Công báo;
- Lưu: Văn thư, TCCV (3b).
|
TM.
CHÍNH PHỦ
THỦ TƯỚNG
Nguyễn Tấn Dũng
|