Nghị định 11/2012/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 163/2006/NĐ-CP giao dịch bảo đảm

• Số hiệu: 11/2012/ND-CP
• Loại văn bản: Nghị định
• Nơi ban hành: Chính phủ
• Người ký: Nguyễn Tấn Dũng
• Ngày ban hành: 22/02/2012

CHÍNH PHỦ -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 11/2012/NĐ-CP	Hà Nội, ngày 22 tháng 02 năm 2012

NGHỊ ĐỊNH

VỀ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 163/2006/NĐ-CP NGÀY 29 THÁNG 12 NĂM 2006 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ GIAO DỊCH BẢO ĐẢM

CHÍNH PHỦ

Căn cứ Bộ luật Dân sự ngày 14 tháng 6 năm 2005;

Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001;

Xét đề nghị của Bộ trưởng Bộ Tư pháp,

NGHỊ ĐỊNH

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 2006 của Chính phủ về giao dịch bảo đảm như sau:

1. Sửa đổi khoản 1 và khoản 9 Điều 3 như sau:

“1. Bên bảo đảm là bên dùng tài sản thuộc sở hữu của mình, dùng quyền sử dụng đất của mình, dùng uy tín hoặc cam kết thực hiện công việc đối với bên nhận bảo đảm để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ dân sự của chính mình hoặc của người khác, bao gồm bên cầm cố, bên thế chấp, bên đặt cọc, bên ký cược, bên ký quỹ, bên bảo lãnh và tổ chức chính trị - xã hội tại cơ sở trong trường hợp tín chấp.”

“9. Giấy tờ có giá bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hối phiếu, kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, séc, chứng chỉ quỹ, giấy tờ có giá khác theo quy định của pháp luật, trị giá được thành tiền và được phép giao dịch.”

2. Sửa đổi khoản 1 và khoản 2 Điều 4 như sau:

“1. Tài sản bảo đảm là tài sản hiện có hoặc tài sản hình thành trong tương lai mà pháp luật không cấm giao dịch.”

“2. Tài sản hình thành trong tương lai gồm:

a) Tài sản được hình thành từ vốn vay;

b) Tài sản đang trong giai đoạn hình thành hoặc đang được tạo lập hợp pháp tại thời điểm giao kết giao dịch bảo đảm;

c) Tài sản đã hình thành và thuộc đối tượng phải đăng ký quyền sở hữu, nhưng sau thời điểm giao kết giao dịch bảo đảm thì tài sản đó mới được đăng ký theo quy định của pháp luật.

Tài sản hình thành trong tương lai không bao gồm quyền sử dụng đất.”

3. Bổ sung Điều 7a như sau:

“Điều 7a. Thông báo về việc thế chấp phương tiện giao thông cơ giới đường bộ, phương tiện thủy nội địa, phương tiện giao thông đường sắt

1. Sau khi đăng ký thế chấp phương tiện giao thông cơ giới đường bộ, phương tiện thủy nội địa, phương tiện giao thông đường sắt và người yêu cầu đăng ký đã nộp phí yêu cầu cấp bản sao văn bản chứng nhận đăng ký giao dịch bảo đảm thì cơ quan đăng ký giao dịch bảo đảm gửi 01 bản sao văn bản chứng nhận đăng ký đến cơ quan nhà nước có thẩm quyền đăng ký lưu hành phương tiện giao thông. Cơ quan nhà nước có thẩm quyền đăng ký phương tiện giao thông phải cập nhật thông tin về việc phương tiện giao thông đang được thế chấp ngay trong ngày nhận được bản sao văn bản chứng nhận đăng ký giao dịch bảo đảm.

2. Sau khi xóa đăng ký thế chấp và người yêu cầu xóa đăng ký đã nộp phí yêu cầu cấp bản sao văn bản chứng nhận xóa đăng ký giao dịch bảo đảm thì cơ quan đăng ký giao dịch bảo đảm gửi 01 bản sao văn bản chứng nhận xóa đăng ký đến cơ quan nhà nước có thẩm quyền đăng ký phương tiện giao thông để cập nhật thông tin về việc phương tiện giao thông đó đã được xóa thế chấp.

3. Trong trường hợp có yêu cầu cấp lại, cấp đổi Giấy đăng ký phương tiện giao thông hoặc chuyển quyền sở hữu đối với phương tiện giao thông đang được ghi nhận là tài sản thế chấp mà chưa có văn bản chứng nhận xóa đăng ký giao dịch bảo đảm thì chủ sở hữu phương tiện giao thông phải xuất trình 01 bản sao có chứng thực hoặc 01 bản sao để đối chiếu với bản chính văn bản giải chấp hoặc văn bản đồng ý của bên nhận thế chấp phương tiện giao thông đó.”

4. Sửa đổi Điều 8 như sau:

“Điều 8. Bảo đảm thực hiện nghĩa vụ bằng tài sản hình thành trong tương lai

1. Khi bên bảo đảm có quyền sở hữu một phần hoặc toàn bộ tài sản bảo đảm hình thành trong tương lai thì bên nhận bảo đảm có các quyền đối với một phần hoặc toàn bộ tài sản đó. Đối với tài sản pháp luật quy định phải đăng ký quyền sở hữu mà bên bảo đảm chưa đăng ký thì bên nhận bảo đảm vẫn có quyền xử lý tài sản khi đến hạn xử lý.

2. Trong trường hợp tài sản hình thành trong tương lai bị xử lý để thực hiện nghĩa vụ dân sự thì cơ quan nhà nước có thẩm quyền căn cứ kết quả xử lý tài sản bảo đảm để thực hiện thủ tục chuyển quyền sở hữu, quyền sử dụng tài sản cho người mua, người nhận tài sản ngay khi có kết quả xử lý tài sản bảo đảm.”

5. Bổ sung Điều 8a như sau:

“Điều 8a. Bảo đảm thực hiện nghĩa vụ phát sinh trong tương lai

1. Trong hợp đồng bảo đảm thực hiện nghĩa vụ phát sinh trong giao dịch, các bên không bắt buộc phải thỏa thuận cụ thể về phạm vi của nghĩa vụ bảo đảm và thời hạn thực hiện nghĩa vụ bảo đảm, trừ trường hợp có thỏa thuận khác hoặc pháp luật có quy định khác.

2. Khi nghĩa vụ được hình thành, các bên không phải đăng ký thay đổi nội dung giao dịch bảo đảm đã đăng ký.”

6. Bổ sung khoản 4 Điều 12 như sau:

“Trong trường hợp bên bảo đảm là người phải thi hành án, bên nhận bảo đảm là người được thi hành án và việc thực hiện nghĩa vụ của bên bảo đảm đối với bên nhận bảo đảm đã được cơ quan thi hành án dân sự có thẩm quyền cấp Giấy xác nhận kết quả thi hành án thì Giấy xác nhận đó thay thế cho văn bản đồng ý xóa đăng ký giao dịch bảo đảm của bên nhận bảo đảm trong trường hợp người yêu cầu xóa đăng ký giao dịch bảo đảm là bên bảo đảm.”

7. Sửa đổi khoản 3 Điều 14 như sau:

“3. Đối với giao dịch bảo đảm được ký kết trước khi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập hoặc chuyển đổi pháp nhân (sau đây gọi là tổ chức lại pháp nhân), mà vẫn còn hiệu lực thì các bên không phải ký kết lại giao dịch bảo đảm đó khi tổ chức lại pháp nhân.

Đối với giao dịch bảo đảm đã đăng ký thì pháp nhân mới xuất trình văn bản của cơ quan có thẩm quyền về việc tổ chức lại pháp nhân để thực hiện đăng ký thay đổi theo quy định của pháp luật”.

8. Sửa đổi khoản 3 Điều 19 như sau:

“3. Trong trường hợp nhận cầm cố giấy tờ có giá thì bên nhận cầm cố có quyền yêu cầu người phát hành giấy tờ có giá hoặc Trung tâm lưu ký chứng khoán đảm bảo quyền giám sát của bên nhận cầm cố đối với giấy tờ có giá đó.

Trong trường hợp người phát hành giấy tờ có giá hoặc Trung tâm lưu ký chứng khoán vi phạm cam kết đảm bảo quyền giám sát của bên nhận cầm cố mà gây thiệt hại cho bên nhận cầm cố thì phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho bên nhận cầm cố, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.

Trong trường hợp tài sản cầm cố là các loại chứng khoán thuộc đối tượng phải đăng ký, lưu ký chứng khoán thì việc đăng ký cầm cố tại cơ quan đăng ký giao dịch bảo đảm được thực hiện theo quy định của pháp luật về đăng ký giao dịch bảo đảm và việc đăng ký, lưu ký chứng khoán tại Trung tâm lưu ký chứng khoán được thực hiện theo quy định của pháp luật về chứng khoán.”

9. Bổ sung Điều 20a như sau:

“Điều 20a. Giữ giấy tờ về tài sản thế chấp

Trong trường hợp tài sản thế chấp là tàu bay, tàu biển hoặc phương tiện giao thông quy định tại Điều 7a Nghị định này thì bên thế chấp giữ bản chính Giấy chứng nhận quyền sở hữu tàu bay, Giấy chứng nhận đăng ký tàu biển Việt Nam, Giấy đăng ký phương tiện giao thông trong thời hạn hợp đồng thế chấp có hiệu lực”.

10. Sửa đổi Điều 21 như sau:

“Điều 21. Tài sản thế chấp đang bị cầm giữ

Trong trường hợp tài sản thế chấp đang bị cầm giữ theo quy định tại Điều 416 Bộ luật Dân sự thì bên cầm giữ có trách nhiệm giao tài sản mà mình đang cầm giữ cho bên nhận thế chấp để xử lý theo quy định của pháp luật sau khi bên nhận thế chấp hoặc bên có nghĩa vụ đã hoàn thành nghĩa vụ đối với bên cầm giữ”.

11. Bổ sung khoản 5 Điều 22 như sau:

“5. Trong trường hợp quyền đòi nợ được chuyển giao theo quy định tại Điều 313 Bộ luật Dân sự thì các bên không phải ký kết lại giao dịch bảo đảm. Khi thực hiện thủ tục đăng ký thay đổi bên nhận bảo đảm theo quy định của pháp luật thì bên nhận chuyển giao quyền đòi nợ xuất trình hợp đồng chuyển giao quyền đòi nợ để chứng minh sự thay đổi.”

12. Bổ sung khoản 3 Điều 27 như sau:

“3. Trường hợp bên thế chấp hoặc người thứ ba đầu tư vào tài sản thế chấp (sau đây gọi là người đã đầu tư vào tài sản thế chấp), nhưng không dùng phần tài sản tăng thêm do đầu tư để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự thì giải quyết như sau:

a) Trường hợp phần tài sản tăng thêm do đầu tư có thể tách rời khỏi tài sản thế chấp mà không làm mất hoặc giảm giá trị của tài sản thế chấp thì khi xử lý tài sản bảo đảm người đã đầu tư vào tài sản thế chấp có quyền tách phần tài sản tăng thêm do đầu tư ra khỏi tài sản thế chấp, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.

b) Trường hợp phần tài sản tăng thêm do đầu tư không thể tách rời khỏi tài sản thế chấp hoặc nếu tách rời sẽ làm mất hoặc giảm giá trị của tài sản thế chấp thì người đã đầu tư vào tài sản thế chấp không được tách phần tài sản tăng thêm do đầu tư ra khỏi tài sản thế chấp, nhưng khi xử lý tài sản thế chấp thì người đã đầu tư vào tài sản thế chấp được ưu tiên thanh toán phần giá trị tăng thêm, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.”

13. Sửa đổi Điều 47 như sau:

“Điều 47. Xử lý tài sản của bên bảo lãnh

Việc xử lý tài sản của bên bảo lãnh theo quy định tại Điều 369 Bộ luật Dân sự được thực hiện như sau:

1. Trong trường hợp các bên có thỏa thuận về việc cầm cố, thế chấp tài sản để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thì tài sản cầm cố, thế chấp được xử lý theo quy định tại Chương IV của Nghị định này.

2. Trong trường hợp các bên không có thỏa thuận về việc cầm cố, thế chấp tài sản để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thì bên bảo lãnh phải giao tài sản thuộc sở hữu của mình cho bên nhận bảo lãnh xử lý theo yêu cầu của bên nhận bảo lãnh, trừ trường hợp có thỏa thuận khác. Nếu bên bảo lãnh không giao tài sản thì bên nhận bảo lãnh có quyền khởi kiện theo quy định của pháp luật.

3. Tại thời điểm xử lý tài sản của bên bảo lãnh nếu bên bảo lãnh không có tài sản để xử lý hoặc khoản tiền thu được từ việc xử lý tài sản không đủ thanh toán nghĩa vụ được bảo lãnh thì trong phạm vi nghĩa vụ được bảo lãnh, bên nhận bảo lãnh có quyền yêu cầu bên bảo lãnh phải giao tài sản có được sau thời điểm xử lý cho mình để tiếp tục xử lý.”

14. Bổ sung Điều 47a như sau:

“Điều 47a. Thứ tự ưu tiên thanh toán giữa các bên cùng nhận bảo lãnh và giữa bên nhận bảo lãnh với bên nhận cầm cố, bên nhận thế chấp, bên nhận đặt cọc, bên nhận ký cược, bên nhận ký quỹ.

1. Các bên cùng nhận bảo lãnh có cùng thứ tự ưu tiên thanh toán. Số tiền thu được từ việc xử lý tài sản của bên bảo lãnh được chia cho các bên cùng nhận bảo lãnh theo tỷ lệ tương ứng với nghĩa vụ được bảo lãnh.

2. Trong trường hợp hợp đồng cầm cố, hợp đồng thế chấp, hợp đồng đặt cọc, hợp đồng ký cược, hợp đồng ký quỹ đã được đăng ký theo quy định của pháp luật thì bên nhận cầm cố, bên nhận thế chấp, bên nhận đặt cọc, bên nhận ký cược, bên nhận ký quỹ được ưu tiên thanh toán trước bên nhận bảo lãnh.

3. Trong trường hợp hợp đồng cầm cố, hợp đồng thế chấp, hợp đồng đặt cọc, hợp đồng ký cược, hợp đồng ký quỹ chưa đăng ký theo quy định của pháp luật thì thứ tự ưu tiên thanh toán giữa bên nhận bảo lãnh với bên nhận cầm cố, bên nhận thế chấp, bên nhận đặt cọc, bên nhận ký cược, bên nhận ký quỹ được xác định theo thứ tự xác lập giao dịch bảo đảm.”

15. Sửa đổi khoản 4 và bổ sung khoản 6 Điều 58 như sau:

“4. Người xử lý tài sản bảo đảm (sau đây gọi chung là người xử lý tài sản) là bên nhận bảo đảm hoặc người được bên nhận bảo đảm ủy quyền, trừ trường hợp các bên tham gia giao dịch bảo đảm có thỏa thuận khác.

Người xử lý tài sản căn cứ nội dung đã được thỏa thuận trong hợp đồng bảo đảm để tiến hành xử lý tài sản bảo đảm mà không cần phải có văn bản ủy quyền xử lý tài sản của bên bảo đảm.”

“6. Trong trường hợp tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất, nhà ở thì tổ chức, cá nhân mua tài sản bảo đảm hoặc nhận chính tài sản bảo đảm để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ của bên bảo đảm phải thuộc đối tượng được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất; trường hợp tổ chức, cá nhân không thuộc đối tượng được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất thì chỉ được hưởng giá trị quyền sử dụng đất, giá trị nhà ở.”

16. Sửa đổi khoản 1 Điều 61 như sau:

“1. Trước khi xử lý tài sản bảo đảm, người xử lý tài sản phải thông báo bằng văn bản về việc xử lý tài sản bảo đảm cho các bên cùng nhận bảo đảm khác theo địa chỉ được bên bảo đảm cung cấp hoặc đăng ký văn bản thông báo về việc xử lý tài sản bảo đảm theo quy định của pháp luật về đăng ký giao dịch bảo đảm.”

17. Bổ sung Điều 64a như sau:

“Điều 64a. Bán tài sản bảo đảm

1. Trong trường hợp các bên thỏa thuận phương thức xử lý tài sản bảo đảm là bán đấu giá tài sản thì việc bán đấu giá được thực hiện theo quy định của pháp luật về bán đấu giá tài sản.

2. Trong trường hợp các bên thỏa thuận về việc bán tài sản không thông qua phương thức bán đấu giá thì việc bán tài sản bảo đảm được thực hiện theo các quy định về bán tài sản trong Bộ luật Dân sự và quy định sau đây:

a) Các bên có quyền tự thỏa thuận hoặc thông qua tổ chức có chức năng thẩm định giá tài sản để có cơ sở xác định giá bán tài sản bảo đảm;

b) Bên nhận bảo đảm phải thanh toán cho bên bảo đảm số tiền chênh lệch giữa giá bán tài sản bảo đảm với giá trị của nghĩa vụ được bảo đảm, trừ trường hợp có thỏa thuận khác;

c) Sau khi có kết quả bán tài sản thì chủ sở hữu tài sản và bên có quyền xử lý tài sản bảo đảm có trách nhiệm thực hiện các thủ tục theo quy định của pháp luật để chuyển quyền sở hữu tài sản cho bên mua tài sản bảo đảm.”

18. Bổ sung Điều 64b như sau:

“Điều 64b. Nhận chính tài sản bảo đảm để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ của bên bảo đảm

Trong trường hợp các bên thỏa thuận về việc nhận chính tài sản bảo đảm để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ của bên bảo đảm thì việc nhận chính tài sản bảo đảm được thực hiện như sau:

1. Các bên có quyền tự thỏa thuận hoặc thông qua tổ chức có chức năng thẩm định giá tài sản để có cơ sở xác định giá trị của tài sản bảo đảm;

2. Trong trường hợp giá trị của tài sản bảo đảm lớn hơn giá trị của nghĩa vụ được bảo đảm thì bên nhận bảo đảm phải thanh toán số tiền chênh lệch đó cho bên bảo đảm, trừ trường hợp có thỏa thuận khác;

3. Bên nhận chính tài sản bảo đảm để thay thế cho việc thực hiện nghĩa vụ phải xuất trình văn bản chứng minh quyền được xử lý tài sản bảo đảm và kết quả xử lý tài sản bảo đảm cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền khi chuyển quyền sở hữu, quyền sử dụng tài sản bảo đảm.”

19. Bổ sung khoản 3 và khoản 4 Điều 68 như sau:

“3. Trong trường hợp chỉ thế chấp quyền sử dụng đất mà không thế chấp tài sản gắn liền với đất và người sử dụng đất đồng thời là chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất thì tài sản gắn liền với đất được xử lý đồng thời với quyền sử dụng đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.

Các bên có quyền tự thỏa thuận hoặc thông qua tổ chức có chức năng thẩm định giá tài sản để có cơ sở xác định giá trị quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất. Số tiền thu được từ việc xử lý tài sản bảo đảm được thanh toán trước cho chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác.

4. Trong trường hợp chỉ thế chấp quyền sử dụng đất mà không thế chấp tài sản gắn liền với đất và người sử dụng đất không đồng thời là chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất thì khi xử lý quyền sử dụng đất, chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất được tiếp tục sử dụng đất theo như thỏa thuận giữa người sử dụng đất và chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất, trừ trường hợp có thỏa thuận khác. Quyền và nghĩa vụ giữa bên thế chấp và chủ sở hữu tài sản gắn liền với đất được chuyển giao cho người mua, người nhận chính quyền sử dụng đất.”

20. Bãi bỏ quy định tại khoản 2 Điều 10 và cụm từ “và số máy” tại điểm b khoản 1 Điều 20.

21. Thay thế cụm từ “phương tiện giao thông cơ giới” bằng cụm từ “phương tiện giao thông cơ giới đường bộ, phương tiện thủy nội địa, phương tiện giao thông đường sắt” tại điểm b khoản 1 Điều 20.

22. Thay thế cụm từ “thế chấp quyền sử dụng đất, quyền sử dụng rừng, quyền sở hữu rừng sản xuất là rừng trồng của người thứ ba” bằng cụm từ “thế chấp quyền sử dụng đất, quyền sử dụng rừng, quyền sở hữu rừng sản xuất là rừng trồng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ của người khác” tại khoản 4 Điều 72.

Điều 2. Điều khoản thi hành

1. Nghị định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 10 tháng 4 năm 2012.

2. Bộ Tư pháp có trách nhiệm:

a) Chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Tài nguyên và Môi trường hướng dẫn các quy định về xử lý tài sản bảo đảm;

b) Xây dựng và trình Thủ tướng Chính phủ ban hành Chỉ thị về tăng cường hiệu quả thi hành pháp luật về giao dịch bảo đảm nhằm nâng cao tính an toàn pháp lý của hoạt động cho vay có bảo đảm;

c) Chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam kiểm tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về xác lập, thực hiện giao dịch bảo đảm; hướng dẫn, chỉ đạo, tập huấn, bồi dưỡng chuyên môn, nghiệp vụ về pháp luật trong lĩnh vực giao dịch bảo đảm cho các tổ chức, cá nhân có liên quan;

d) Thực hiện các nhiệm vụ khác để tổ chức thi hành Nghị định này.

3. Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang Bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.

Nơi nhận: - Ban Bí thư Trung ương Đảng; - Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ; - Các Bộ, cơ quan ngang Bộ, cơ quan thuộc CP; - VP BCĐ TW về phòng, chống tham nhũng; - HĐND, UBND các tỉnh, TP trực thuộc TW; - Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng; - Văn phòng Chủ tịch nước; - Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội; - Văn phòng Quốc hội; - Tòa án nhân dân tối cao; - Viện kiểm sát nhân dân tối cao; - Kiểm toán Nhà nước; - Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia; - Ngân hàng Chính sách Xã hội; - Ngân hàng Phát triển Việt Nam; - UBTW Mặt trận Tổ quốc Việt Nam; - Cơ quan Trung ương của các đoàn thể; - VPCP: BTCN, các PCN, Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo; - Lưu: Văn thư, PL (5b)

TM. CHÍNH PHỦ THỦ TƯỚNG Nguyễn Tấn Dũng

Tiếng Anh (English)

THE GOVERNMENT -------	THE SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence– Freedom – Happiness ---------------
No. 11/2012/ND-CP	Hanoi, February 22, 2012

DECREE

AMENDING AND SUPPLEMENTING A NUMBER OF ARTICLES OF THE GOVERNMENT'S DECREE NO. 163/ 2006/ND-CP OF DECEMBER 29, 2006, ON SECURED TRANSACTIONS

THE GOVERNMENT

Pursuant to the June 14, 2005 Civil Code;

Pursuant to the December 25, 2001 Law on Organization of the Government;

At the proposal of the Minister of Justice,

DECREES:

Article 1. To amend and supplement a number of articles of the Government's Decree No. 163/2006/ND-CP of December 29, 2006, on secured transactions, as follows:

...

...

...

"1. Securing party means a party that uses its/his/her assets, land use rights or prestige or commits to performing a job for the secured party to secure the performance of its/his/her or others' civil obligations. A securing party may be a pledgor, mortgagor, security deposit payer, collateral payer, escrow payer, guarantor or grassroots socio-political organization, for case of trust."

"9. Valuable papers mean stocks, bonds, bills of exchange, promissory notes, bonds of credit, deposit certificates, checks, fund certificates and other law-prescribed valuable papers which, according to law, are monetizable and tradable."

2. To amend Clauses 1 and 2, Article 4 as follows:

"1. Security assets are existing assets or future assets which are not banned from transaction by law."

"2. Future assets include:

a/ Assets procured with loans;

b/ Assets which are in the making or lawfully created at the time of entering into the secured transaction;

c/ Assets which have been formed and are subject to ownership registration but are registered in accordance with law after the time of entering into the secured transaction.

Future assets do not include land use rights."

...

...

...

"Article 7a. Notification of the mortgage of motor road vehicles, inland waterway vessels and railway vehicles

1. After the mortgage of a motor road vehicle, inland waterway vessel or railway vehicle is registered and the registration requester pays the fee for the issuance of a duplicate of the secured transaction registration certificate, the secured transaction-registering agency shall send 1 duplicate of the registration certificate to the state agency competent to make vehicle/vessel circulation registration. This agency shall update information on the mortgage of the vehicle/vessel right on the date of receiving the duplicate of the secured transaction registration certificate.

After the mortgage of a vehicle/vessel is deregistered and the deregistration requester pays the fee for the issuance of a duplicate of the secured transaction deregistration certificate, the secured transaction-registering agency shall send 1 duplicate of the deregistration certificate to the stale agency competent to register the vehicle/vessel for the latter to update information on the deregistration of the mortgage of such vehicle/vessel.

3. The owner of a vehicle/vessel currently recorded as a security asset that wishes to have the vehicle/vessel registration certificate re-granted or renewed or to transfer the ownership of such vehicle/vessel but has not yet obtained the secured transaction deregistration certificate shall produce a certified copy or a copy, enclosed with the original for comparison, of the release of mortgage or the mortgagee's written consent."

4. To amend Article 8 as follows:

"Article 8. Security for the performance of obligations with future assets

1. In case the securing party has the right to partially or wholly own a future asset, the secured party will have the rights to part or the whole of such asset. For an asset which is subject to ownership registration according to law but has not yet been registered by the securing party, the secured party may still handle such asset in due time.

2. In case a future asset is handled to secure the performance of a civil obligation, right after obtaining handling results, competent state agencies shall base on these results to carry out procedures to transfer the right to own or use such asset to the asset buyer or recipient."

5. To add the following Article 8a:

...

...

...

1. In the contract on security for the performance of a future obligation, parties are not required to reach specific agreements on the scope of the secured obligation and time limit for performance of such obligation, unless otherwise agreed upon or provided by law.

2. When an obligation arises, parties arc not required to register changes to the contents of the secured transaction already registered."

6. To add the following Clause 4 to Article 12:

"In case the securing party is a judgment debtor and the secured party is a judgment creditor and the fulfillment of the securing party’s obligations towards the secured party has been certified by a competent civil judgment execution agency through the issuance of a written certification of judgment execution results, when requesting secured transaction deregistration, the securing party may use .such written certification in replacement of the secured party's written consent of secured transaction deregistration."

7. To amend Clause 3, Article 14 as follows:

"3. Parties to a valid secured transaction concluded prior to the split, separation, consolidation, merger or transformation of legal entities (referred to as reorganization of legal entities) arc not required to re-conclude such transaction when reorganizing legal entities.

If the secured transaction has been registered, the new legal entity shall produce the document on the reorganization of legal entities issued by a competent agency to register changes according to law."

8. To amend Clause 3, Article 19 as follows:

"3. In case of pledge of a valuable paper, the pledgee may request the issuer of that valuable paper or the Securities Depository Center to secure its/his/her right lo monitor that valuable paper.

...

...

...

For pledged assets being securities which must be registered or deposited, the pledge registration at secured transaction-registering agencies complies with the law on registration of secured transactions while the registration and depositing of securities at the Securities Depository Center complies with the law on securities."

9. To add the following Article 20a:

"Article 20a. Keeping of papers on mortgaged assets

In case the mortgaged asset is an aircraft, a seagoing vessel or a vehicle specified in Article 7a of this Decree, the mortgagor shall keep the original aircraft title document. Vietnamese seagoing vessel registration certificate or vehicle registration certificate during the validity term of the mortgage contract."

10. To amend Article 21 as follows:

'"Article 21. Mortgaged assets under lien

In case a mortgaged asset is currently placed under a lien according to Article 416 of the Civil Code, the lienor shall hand over such asset to the mortgagee for handling according to law after the mortgagee or the obligor fulfills its/ his/her obligations toward the lienor."

11. To add the following Clause 5 to Article 22:

"In case the right to claim debts is transferred under Article 313 of the Civil Code, involved parties are not required lo re-conclude the secured transaction. When carrying out procedures for registering change of the secured party according to law, the transferee of the right lo claim debts shall produce the contract on the transfer of the right to claim debt to prove such change."

...

...

...

"3. Cases in which the mortgagor or a third party invests in the mortgaged asset (below referred to as mortgaged asset investor) but does not use the asset portion increased thanks lo investment to secure the performance of civil obligations shall be settled as follows:

a/ If the asset portion increased thanks to investment can be detached from the mortgaged asset without causing loss to or reducing the value of the mortgaged asset, when handling the mortgaged asset, the mortgaged asset investor may detach such increased portion from the mortgaged asset, unless otherwise agreed upon.

b/ If the asset portion increased thanks to investment cannot be detached from the mortgaged asset or if such portion is detached from the security asset, the value of the mortgaged asset will be lost or reduced, when handling the mortgaged asset, the mortgaged asset investor may not detach such increased portion from the mortgaged asset but will be prioritized for receiving payment for the increased value, unless otherwise agreed upon."

13. To amend Article 47 as follows:

"Article 47. Handling of the guarantor's assets

The handling of the guarantor's assets under Article 369 of the Civil Code is specified as follows:

1. In case involved parties have agreed on mortgage or pledge of assets to secure the performance of guaranteed obligations, the mortgaged or pledged assets shall be handled under Chapter IV of this Decree.

2. In case involved parties have not yet agreed on mortgage or pledge of assets to secure the performance of guaranteed obligations, the guarantor shall hand over its/his/her assets to the guarantee for handling at the hitter's request, unless otherwise agreed upon. If the guarantor refuses to hand over assets, the guarantee may file a lawsuit according to law.

3. At the time of handling the guarantor's assets, if the guarantor has no asset or the proceeds from the handling of its/his/her assets is not enough to pay for guaranteed obligations, the guarantee may, within the scope of guaranteed obligations, request the guarantor to hand over assets acquired after the time of handling the guarantor's assets for subsequent handling."

...

...

...

"Article 47a. Order of payment priority between co-guarantees and between the guarantee and the pledgee, mortgagee, security deposit recipient, collateral recipient or escrow recipient

1. Co-guarantees enjoy the same order of payment priority. The proceeds from the handling of the guarantor's assets shall be divided to co-guarantees in proportion to guaranteed obligations.

2. If the pledge, mortgage, deposit, collateral or escrow contract, has been registered according to law, the pledgee, mortgagee, security deposit recipient, collateral recipient or escrow recipient enjoys payment priority over the guarantee.

3. If the pledge, mortgage, deposit, collateral or escrow contract has not yet been registered according to law, the order of payment priority between the guarantee and the pledgee, mortgagee, security deposit recipient, collateral recipient or escrow recipient shall be determined based on the order of establishment of these secured transactions."

15. To amend Clause 4 of and add the following Article 6 to Article 58:

“4. The handler of security assets (below referred to as asset handler) is the secured party or the person authorized by the secured party, unless otherwise agreed upon by the parties to the secured transaction.

The asset handler shall handle security assets based on agreements in the security contract without having to obtain written authorization to handle assets made by the securing party.''

"6. In case a security asset is the right to use land or houses, the organization or individual that buys or receives such security asset as replacement for the performance of the securing party's obligations must be eligible for the grant of the certificate of the right to use land or own houses or assets attached to land. In case such organization or individual is ineligible for such certificate, it/he/she may only enjoy the land use right or house value."

16. To amend Clause 1, Article 61 as follows:

...

...

...

17. To add the following Article 64a:

"'Article 64a. Sale of security assets

1. In case involved parties have agreed to apply the method of auction to handle a security asset, the auction complies with the law on auction of assets.

2. In case involved parties have agreed to sell a security asset not through auction, the sale of such asset complies with the Civil Code's provisions on sale of assets and the following provisions:

a/ Involved parties may reach agreement on or hire a price appraisal organization to determine the sale price of the security asset;

b/ The secured party shall pay the securing party the difference between the sale price of the security asset and the value of the secured obligation, unless otherwise agreed upon;

c/ After the security asset is sold, the asset owner and the party entitled to handle the security asset shall carry out law-prescribed procedures to transfer the ownership of such asset to the asset buyer."

18. To add the following Article 64b:

'Article 64b. Receipt of security assets as replacement for the performance of die securing party's obligations

...

...

...

1. Involved parties may reach agreement on or hire a price appraisal organization to determine the value of the security asset;

2. If the value of the security asset is higher than the value of the secured obligation, the secured party shall pay the difference to the securing party, unless otherwise agreed upon;

3. When transferring the right to own or use the security asset, the party receiving the security asset as replacement for the performance of obligations shall produce to competent state agencies documents proving its/his/her right to handle the security asset and the results of handling of the security assets.”

19. To add the following Clauses 3 and 4 to Article 68:

"3. In case only the land use right is mortgaged while the asset attached to land is not and the land user is concurrently the owner of the asset attached to land, the asset attached to land shall be handled together with the land use right, unless otherwise agreed upon.

Parties may reach agreement on or hire a price appraisal organization to determine the value of the land use right and asset attached to land. Proceeds from the handling of the security asset shall be firstly used to make payment to the owner of the asset attached to land, unless otherwise agreed upon.

4. In case only the land use right is mortgaged while the asset attached to land is not and the land user is not the owner of the asset attached to land, when the land use right, is handled, the owner of the asset attached to land may further use land as agreed with the land user, unless otherwise agreed upon. Rights and obligations of the mortgagor and the owner of the asset attached to land shall be transferred to the buyer or the recipient of the land use right."

20. To annul Clause 2, Article 10. and remove the phrase "and the engine number" from Point b. Clause 1. Article 20.

21. To replace the phrase "a motor vehicle" at Point b. Clause 1, Article 20 with the phrase "a motor road vehicle, inland waterway vessel or railway vehicle".

...

...

...

Article 2. Implementation provisions

1. This Decree takes effect on April 10, 2012.

2. The Ministry of Justice shall:

a/ Assume the prime responsibility for, and coordinate with the State Bank of Vietnam and the Ministry of Natural Resources and Environment in, guiding the provisions on handling of security assets;

b/ Elaborate and submit to the Prime Minister for promulgation a directive on enhancing the implementation effect of the law on secured transactions aiming to raising the legal safety for secured lending;

c/ Assume the prime responsibility for, and coordinate with the State Bank of Vietnam in, examining the observance of the law on establishment and effect of secured transactions; guide, direct and provide professional training in the law on secured transactions for related organizations and individuals;

e/ Perform other tasks to implement this Decree.

3. Ministers, heads of ministerial-level agencies, heads of government-attached agencies, chairpersons of provincial-level People's Committees and related organizations and individuals shall implement this Decree.-

...

...

...

ON BEHALF OF THE GOVERNMENT
PRIME MINISTER




Nguyen Tan Dung