Thông tư 69/2022/TT-BTC chứng chỉ bảo hiểm đại lý bảo hiểm môi giới bảo hiểm phụ trợ bảo hiểm

• Số hiệu: 69/2022/TT-BTC
• Loại văn bản: Thông tư
• Nơi ban hành: Bộ Tài chính
• Người ký: Cao Anh Tuấn
• Ngày ban hành: 16/11/2022

BỘ TÀI CHÍNH -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 69/2022/TT-BTC	Hà Nội, ngày 16 tháng 11 năm 2022

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH CHI TIẾT VỀ CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM

Căn cứ Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022;

Căn cứ Nghị định số 87/2017/NĐ-CP ngày 26 tháng 7 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ Tài chính;

Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm;

Bộ trưởng Bộ Tài chính ban hành Thông tư quy định chi tiết về chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

Chương I

NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định chi tiết khoản 6 Điều 81, khoản 3 Điều 130, khoản 2 Điều 138, khoản 2 Điều 139, khoản 4 Điều 143, khoản 2 Điều 157 Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

Đối tượng áp dụng của Thông tư này gồm:

1. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính);

2. Các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp bảo hiểm sức khỏe (sau đây gọi tắt là doanh nghiệp bảo hiểm), chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô;

3. Các cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước quy định tại Điều 7 Thông tư này (sau đây gọi tắt là cơ sở đào tạo);

4. Các cá nhân dự thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm (sau đây gọi tắt là thí sinh dự thi);

5. Các cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023;

6. Các cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài quy định tại Điều 8 Thông tư này cấp;

7. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc đào tạo, tổ chức thi, cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

Điều 3. Tổ chức thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm; cấp, thu hồi, cấp đổi, chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Thủ tục đăng ký dự thi, phê duyệt kết quả thi, phúc khảo bài thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm; thủ tục cấp, thu hồi, cấp đổi, chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được thực hiện thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ của Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (sau đây gọi tắt là Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ).

2. Các kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm được thực hiện theo hình thức thi trắc nghiệm trên máy tính hoặc trên giấy. Trường hợp thi trên máy tính, máy tính phải được kết nối với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

3. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm xây dựng hệ thống câu hỏi thi và ra đề thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm theo nội dung đào tạo của mỗi loại chứng chỉ quy định tại Thông tư này.

Chương II

CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM

Mục 1. CÁC LOẠI CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM, NỘI DUNG ĐÀO TẠO, CƠ SỞ ĐÀO TẠO VỀ BẢO HIỂM TRONG NƯỚC VÀ NƯỚC NGOÀI

Điều 4. Chứng chỉ bảo hiểm

Chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm b khoản 3, điểm b khoản 4 Điều 81 Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022 là một trong các loại chứng chỉ sau:

1. Đối với chứng chỉ bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp:

a) Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ;

b) Chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ;

c) Chứng chỉ bảo hiểm sức khỏe.

2. Đối với chứng chỉ bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài cấp:

a) Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ;

b) Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ;

c) Chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe.

3. Chứng chỉ bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước hoặc nước ngoài cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 được tiếp tục sử dụng như sau:

a) Chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ cơ bản, chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ: có giá trị tương đương chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản, chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ: có giá trị tương đương chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;

c) Chứng chỉ bảo hiểm sức khỏe cơ bản, chứng chỉ nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe: có giá trị tương đương chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều này.

Điều 5. Chứng chỉ môi giới bảo hiểm

Chứng chỉ môi giới bảo hiểm quy định tại khoản 2 Điều 138 Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022 là một trong các chứng chỉ sau:

1. Chứng chỉ môi giới bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp;

2. Chứng chỉ môi giới bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài cấp.

Điều 6. Chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

Chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm quy định tại điểm b khoản 1, điểm b khoản 2 Điều 143 Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022 là một trong các loại chứng chỉ sau:

1. Đối với chứng chỉ về tư vấn do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp:

a) Chứng chỉ tư vấn bảo hiểm nhân thọ;

b) Chứng chỉ tư vấn bảo hiểm phi nhân thọ;

c) Chứng chỉ tư vấn bảo hiểm sức khỏe.

2. Đối với chứng chỉ về đánh giá rủi ro bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp:

a) Chứng chỉ đánh giá rủi ro bảo hiểm nhân thọ;

b) Chứng chỉ đánh giá rủi ro bảo hiểm phi nhân thọ;

c) Chứng chỉ đánh giá rủi ro bảo hiểm sức khỏe.

3. Đối với chứng chỉ về giám định tổn thất bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp:

a) Chứng chỉ giám định tổn thất bảo hiểm thân tàu và trách nhiệm dân sự của chủ tàu, bảo hiểm hàng hóa vận chuyển đường biển và đường thủy nội địa (sau đây gọi tắt là chứng chỉ giám định tổn thất bảo hiểm hàng hải);

b) Chứng chỉ giám định tổn thất bảo hiểm hàng không;

c) Chứng chỉ giám định tổn thất bảo hiểm phi nhân thọ (trừ bảo hiểm hàng hải, bảo hiểm hàng không).

4. Đối với chứng chỉ về hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp:

a) Chứng chỉ hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm nhân thọ;

b) Chứng chỉ hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm phi nhân thọ;

c) Chứng chỉ hỗ trợ giải quyết bồi thường bảo hiểm sức khỏe.

5. Đối với chứng chỉ do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài cấp:

a) Chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm a khoản 2 Điều 4 Thông tư này có giá trị tương đương các chứng chỉ quy định tại điểm a khoản 1, điểm a khoản 2 và điểm a khoản 4 Điều này;

b) Chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm b khoản 2 Điều 4 Thông tư này có giá trị tương đương các chứng chỉ quy định tại điểm b khoản 1, điểm b khoản 2, khoản 3 và điểm b khoản 4 Điều này;

c) Chứng chỉ bảo hiểm quy định tại điểm c khoản 2 Điều 4 Thông tư này có giá trị tương đương các chứng chỉ quy định tại điểm c khoản 1, điểm c khoản 2 và điểm c khoản 4 Điều này;

d) Chứng chỉ giám định tổn thất bảo hiểm phi nhân thọ do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài cấp có giá trị tương đương các chứng chỉ quy định tại khoản 3 Điều này;

Điều 7. Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước

Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước là cơ sở có chức năng đào tạo về bảo hiểm thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Cơ sở đào tạo do cơ quan nhà nước thành lập: Viện, học viện, trường đại học;

2. Cơ sở đào tạo thuộc hoặc trực thuộc các đơn vị do cơ quan nhà nước thành lập;

3. Cơ sở đào tạo khác có tư cách pháp nhân được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.

Điều 8. Cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài

Cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài là cơ sở có chức năng đào tạo về bảo hiểm thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Cơ sở đào tạo thuộc hoặc trực thuộc cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm; hoặc cơ sở đào tạo do cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm ủy quyền thực hiện đào tạo và cấp chứng chỉ trong lĩnh vực bảo hiểm;

2. Học viện nghiên cứu và đào tạo bảo hiểm ASEAN (AITRI); Hội các nhà tính toán bảo hiểm là thành viên chính thức của Hội các nhà tính toán bảo hiểm quốc tế;

3. Các tổ chức đào tạo thuộc các quốc gia có thỏa thuận thừa nhận chứng chỉ bảo hiểm lẫn nhau với Việt Nam;

4. Các cơ sở đào tạo thuộc các tập đoàn bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn tái bảo hiểm nước ngoài;

5. Các tổ chức đào tạo quốc tế khác: Viện Bảo hiểm và Tài chính Úc và New Zealand (ANZIIF), Viện Bảo hiểm Hoàng gia Anh (CII), Viện Đào tạo bảo hiểm Canada (IIC), Viện Quản trị rủi ro Anh (IRM), Viện Quản trị rủi ro Úc (RMIA), Viện Giám định Hoàng gia Anh (CILA), Viện Giám định Hoàng gia Úc (AICLA), Học viện Hàng hải Lloyd, Hiệp hội Cơ quan quản trị bảo hiểm nhân thọ (Life Office Management Association - LOMA), Hiệp hội Nghiên cứu và Tiếp thị Bảo hiểm nhân thọ (Life Insurance Marketing and Research Association - LIMRA).

Điều 9. Nội dung đào tạo chứng chỉ bảo hiểm

Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước đào tạo chứng chỉ bảo hiểm theo các nội dung sau:

1. Nội dung đào tạo chứng chỉ bảo hiểm nhân thọ:

a) Kiến thức chung về bảo hiểm, tái bảo hiểm;

b) Kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe;

c) Pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.

2. Nội dung đào tạo chứng chỉ bảo hiểm phi nhân thọ:

a) Kiến thức chung về bảo hiểm, tái bảo hiểm;

b) Kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe;

c) Pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe.

3. Nội dung đào tạo chứng chỉ bảo hiểm sức khỏe:

a) Kiến thức chung về bảo hiểm, tái bảo hiểm;

b) Kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe;

c) Pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm sức khỏe.

Điều 10. Nội dung đào tạo chứng chỉ môi giới bảo hiểm

Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước đào tạo chứng chỉ môi giới bảo hiểm theo các nội dung sau:

1. Kiến thức chung về bảo hiểm và nghiệp vụ bảo hiểm:

a) Nguyên lý bảo hiểm, tái bảo hiểm;

b) Kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ, phi nhân thọ, sức khỏe.

2. Pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm và môi giới bảo hiểm.

3. Nguyên tắc, trách nhiệm, đạo đức hành nghề môi giới bảo hiểm.

4. Kỹ năng và thực hành hành nghề môi giới bảo hiểm.

Điều 11. Nội dung đào tạo chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

1. Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước đào tạo chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm theo các nội dung sau:

a) Pháp luật Việt Nam về kinh doanh bảo hiểm và phụ trợ bảo hiểm;

b) Nguyên lý cơ bản về bảo hiểm;

c) Kiến thức về nghiệp vụ bảo hiểm;

d) Quy trình thực hiện các dịch vụ phụ trợ bảo hiểm.

2. Các nội dung đào tạo quy định tại khoản 1 Điều này tương ứng với loại hình bảo hiểm, nghiệp vụ bảo hiểm của từng loại chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm quy định tại Điều 6 Thông tư này.

Mục 2. HỒ SƠ, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THI, CẤP, THU HỒI, CẤP ĐỔI CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM DO CƠ SỞ ĐÀO TẠO VỀ BẢO HIỂM TRONG NƯỚC CẤP

Điều 12. Tổ chức thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

Việc tổ chức thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm được thực hiện theo quy định sau:

1. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm là đơn vị tổ chức thi.

2. Các kỳ thi được tổ chức tại địa điểm thi tập trung do Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo.

3. Trước ngày 31 tháng 12 hàng năm, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo cụ thể thời gian, địa điểm tổ chức thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm của năm kế tiếp trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

Điều 13. Hồ sơ, trình tự, thủ tục đăng ký dự thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

1. Việc đăng ký dự thi được thực hiện trực tuyến qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ trước ngày thi tối thiểu 10 ngày. Thí sinh đăng ký dự thi qua cơ sở đào tạo; cơ sở đào tạo đăng ký danh sách thí sinh theo các thông tin quy định tại khoản 2 Điều này trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ và nộp chi phí dự thi.

2. Thông tin đăng ký dự thi bao gồm:

a) Thông tin cá nhân của thí sinh (bao gồm: họ và tên, ngày tháng năm sinh, số Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu);

b) Tên kỳ thi chứng chỉ (chi tiết đối với từng loại chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm);

c) Loại chứng chỉ đăng ký thi (đối với chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm);

d) Ngày thi, địa điểm thi;

đ) Các thông tin khác có liên quan đến kỳ thi.

3. Trước ngày thi 03 ngày làm việc, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo danh sách thí sinh dự thi trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ (đối với các trường hợp đã nộp đủ hồ sơ và chi phí dự thi).

Điều 14. Đề thi, thời gian làm bài thi, điều kiện thi đỗ kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

1. Mỗi đề thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm có 60 câu hỏi, thời gian làm bài 90 phút; mỗi đề thi chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm có 80 câu hỏi, thời gian làm bài 120 phút.

2. Thí sinh trả lời đúng từ 70% tổng số câu hỏi của bài thi trở lên được coi là thi đỗ kỳ thi chứng chỉ mà thí sinh đã tham dự.

Điều 15. Phê duyệt và thông báo kết quả thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm ra Quyết định phê duyệt kết quả thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm, thông báo kết quả thi cho cơ sở đào tạo để thông báo cho thí sinh (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày thi (đối với kỳ thi trên giấy) hoặc 03 ngày làm việc kể từ ngày thi (đối với kỳ thi trên máy tính).

Điều 16. Cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

1. Căn cứ Quyết định phê duyệt kết quả thi của Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm, cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm cho thí sinh thi đỗ đăng ký dự thi qua cơ sở đào tạo.

2. Việc cấp chứng chỉ phải được hoàn thành trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày có Quyết định phê duyệt kết quả thi. Chứng chỉ được cấp theo mẫu quy định tại các Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này: Phụ lục số 1 (mẫu chứng chỉ bảo hiểm), Phụ lục số 2 (mẫu chứng chỉ môi giới bảo hiểm), Phụ lục số 3 (mẫu chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm).

3. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm, cơ sở đào tạo phải cập nhật danh sách chứng chỉ mà cơ sở đào tạo đã cấp lên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ theo mẫu quy định tại Phụ lục số 4 ban hành kèm theo Thông tư này, bao gồm các thông tin sau:

a) Thông tin cá nhân của người được cấp chứng chỉ (bao gồm: họ và tên, ngày tháng năm sinh, số Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu);

b) Tên/loại chứng chỉ;

c) Ngày cấp chứng chỉ;

d) Mã số chứng chỉ.

Điều 17. Phúc khảo và xử lý kết quả phúc khảo bài thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

1. Việc phúc khảo chỉ áp dụng đối với các kỳ thi trên giấy. Thí sinh nộp đơn phúc khảo qua cơ sở đào tạo để cơ sở đào tạo gửi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm phê duyệt kết quả thi. Mẫu đơn phúc khảo quy định tại Phụ lục số 5 ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chấm phúc khảo và trả lời kết quả phúc khảo trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm nhận được đơn phúc khảo của thí sinh.

3. Căn cứ kết quả phúc khảo, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm có Quyết định điều chỉnh kết quả thi (nếu có), thông báo cho cơ sở đào tạo để cấp chứng chỉ theo quy định tại Điều 16 Thông tư này.

Điều 18. Thu hồi, cấp đổi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước thực hiện việc thu hồi, cấp đổi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm theo quy định sau:

1. Các trường hợp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm bị thu hồi:

a) Cá nhân không tham dự kỳ thi hoặc không thi đỗ kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm nhưng vẫn được cơ sở đào tạo cấp chứng chỉ;

b) Thí sinh sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo giấy tờ về nhân thân (Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu) khi tham dự kỳ thi;

c) Cá nhân nhờ người khác thi hộ kỳ thi chứng chỉ;

d) Chứng chỉ bị thu hồi theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.

2. Chứng chỉ được cấp đổi trong trường hợp một trong các thông tin cá nhân sau đây của người được cấp chứng chỉ bị nhầm lẫn, sai sót:

a) Họ/Tên đệm/Tên;

b) Ngày, tháng, năm sinh;

c) Số Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu.

3. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày cơ sở đào tạo có bằng chứng chứng minh chứng chỉ đã cấp thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này, cơ sở đào tạo thực hiện việc thu hồi, cấp đổi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm đã cấp.

4. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày thu hồi, cấp đổi chứng chỉ, cơ sở đào tạo thông báo cho Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm danh sách các chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm bị thu hồi, cấp đổi theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này; thông báo danh sách các chứng chỉ bị thu hồi trên trang thông tin điện tử cơ sở đào tạo. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo của cơ sở đào tạo, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm đăng công khai thông tin về chứng chỉ bị thu hồi trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

5. Cá nhân bị thu hồi chứng chỉ trong các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này sẽ không được tham dự các kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm trong thời gian 12 tháng kế tiếp kể từ ngày thu hồi chứng chỉ.

6. Cơ sở đào tạo vi phạm quy định về việc cấp chứng chỉ trong trường hợp nêu tại điểm a khoản 1 Điều này không được đăng ký kế hoạch thi và cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm trong thời gian 03 năm kể từ ngày vi phạm của cơ sở đào tạo bị phát hiện (đối với vi phạm lần đầu). Trường hợp tái phạm, cơ sở đào tạo không được tiếp tục đăng ký kế hoạch thi và cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

Chương III

CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM

Mục 1. NỘI DUNG ĐÀO TẠO CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM

Điều 19. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Các loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm bao gồm:

a) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản;

b) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị;

c) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản;

d) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải;

đ) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không;

e) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe.

2. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 được sử dụng đến hết ngày 31 tháng 12 năm 2025. Trong thời gian chưa được chuyển đổi sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 được quy đổi như sau:

a) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp có giá trị tương đương chứng chỉ quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp có giá trị tương đương chứng chỉ quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;

c) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm phi nhân thọ cấp có giá trị tương đương chứng chỉ quy định tại điểm c, điểm d, điểm đ khoản 1 Điều này.

3. Các loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại khoản 1 Điều này được sử dụng như sau:

a) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ (trừ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị) và sản phẩm bảo hiểm sức khỏe;

b) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị;

c) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ (trừ sản phẩm bảo hiểm hàng hải, sản phẩm bảo hiểm hàng không), các sản phẩm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe có thời hạn từ 01 năm trở xuống và các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống;

d) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm hàng hải;

đ) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm hàng không;

e) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe: được sử dụng để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe và các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống.

Điều 20. Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm bao gồm:

1. Kiến thức chung về bảo hiểm; các nguyên lý về nghiệp vụ bảo hiểm phù hợp với từng loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm:

a) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản: kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm nhân thọ (trừ bảo hiểm liên kết đơn vị), bảo hiểm sức khỏe;

b) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị: kiến thức chung về thị trường tài chính; kiến thức cơ bản về đầu tư; kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm liên kết đơn vị;

c) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản: kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm phi nhân thọ (trừ bảo hiểm hàng hải, bảo hiểm hàng không), các sản phẩm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe có thời hạn từ 01 năm trở xuống và các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống;

d) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải: kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm hàng hải;

đ) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không: kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về nghiệp vụ bảo hiểm hàng không;

e) Đối với chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe: kiến thức chung về bảo hiểm, nguyên lý, kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ bảo hiểm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe.

2. Quy tắc đạo đức, ứng xử nghề nghiệp đại lý bảo hiểm do tổ chức xã hội nghề nghiệp ban hành.

3. Quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô, đại lý bảo hiểm trong hoạt động đại lý bảo hiểm.

4. Pháp luật Việt Nam về hoạt động kinh doanh bảo hiểm tương ứng với loại hình bảo hiểm, nghiệp vụ bảo hiểm của từng loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm.

5. Kỹ năng và thực hành hành nghề đại lý bảo hiểm.

6. Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị trong trường hợp đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản bao gồm các nội dung quy định tại điểm b khoản 1 và khoản 4 Điều này.

7. Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải trong trường hợp đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản bao gồm các nội dung quy định tại điểm d khoản 1 và khoản 4 Điều này.

8. Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không trong trường hợp đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản bao gồm các nội dung quy định tại điểm đ khoản 1 và khoản 4 Điều này.

Mục 2. HỒ SƠ, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THI, CẤP, THU HỒI, CẤP ĐỔI CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM

Điều 21. Tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Địa điểm tổ chức thi:

Các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được tổ chức tại các địa điểm sau:

a) Các địa điểm thi tập trung tại các tỉnh, thành phố do Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo;

b) Các địa điểm thi không thuộc các tỉnh, thành phố quy định tại điểm a khoản 1 Điều này do doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô đăng ký;

c) Các địa điểm thi là trụ sở đặt tại đơn vị hành chính cấp tỉnh của tổ chức hoạt động đại lý bảo hiểm, tổ chức chính trị xã hội có thỏa thuận hợp tác với doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô về hoạt động đại lý bảo hiểm.

2. Đối với trường hợp thi tại các địa điểm thi quy định tại điểm a khoản 1 Điều này, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm tổ chức thi.

3. Đối với trường hợp thi tại các địa điểm thi quy định tại điểm b khoản 1 Điều này, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô tổ chức thi theo quy định sau:

a) Tại mỗi tỉnh, thành phố tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 tháng, mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 10 thí sinh dự thi;

b) Đảm bảo cơ sở vật chất, bố trí phòng thi riêng phục vụ công tác thi. Phòng thi có tối thiểu 02 thiết bị kỹ thuật để ghi lại toàn bộ hình ảnh (kèm âm thanh) của kỳ thi, đường truyền mạng internet hoạt động tốt để phục vụ công tác giám sát kỳ thi qua các ứng dụng công nghệ. Đối với các kỳ thi trên máy tính, phải đảm bảo máy tính hoạt động tốt và kết nối với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ, số lượng máy tính tối thiểu bằng 25% số lượng thí sinh dự thi;

c) Cử cán bộ coi thi, chấm thi;

d) Chịu trách nhiệm bảo mật đề thi và đáp án kể từ khi nhận được đề thi và đáp án đến khi sử dụng xong cho kỳ thi. Chịu trách nhiệm về việc tuân thủ các quy định trong quá trình tổ chức thi;

đ) Báo cáo kết quả chấm thi theo quy định tại khoản 1 Điều 24 Thông tư này;

e) Lưu giữ bản gốc bài thi trên giấy, hồ sơ kỳ thi tại doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô trong thời gian tối thiểu 05 năm, lưu giữ bản ghi hình ảnh, âm thanh kỳ thi trong thời gian tối thiểu 03 năm kể từ ngày tổ chức kỳ thi;

g) Trong trường hợp không thực hiện đúng quy định tại điểm b hoặc điểm d hoặc điểm đ hoặc điểm e khoản này, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô không được đăng ký kế hoạch tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm trong thời gian 01 tháng (đối với vi phạm lần đầu) hoặc 03 tháng (trong trường hợp tái phạm).

4. Đối với trường hợp thi tại các điểm thi quy định tại điểm c khoản 1 Điều này, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm tổ chức thi theo quy định sau:

a) Các kỳ thi được tổ chức theo quý; tại mỗi tỉnh, thành phố tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 quý, mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi;

b) Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải đảm bảo cơ sở vật chất kỹ thuật phục vụ công tác tổ chức thi theo quy định tại điểm b khoản 3 Điều này (trừ yêu cầu về thiết bị kỹ thuật để phục vụ công tác giám sát kỳ thi qua các ứng dụng công nghệ và việc ghi hình ảnh kèm âm thanh kỳ thi).

5. Trước ngày 31 tháng 10 hàng năm, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo thời gian tổ chức thi tại các địa điểm thi tập trung quy định tại điểm a khoản 1 Điều này của năm kế tiếp.

Điều 22. Hồ sơ, trình tự, thủ tục đăng ký kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Đăng ký kế hoạch thi:

a) Đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này: trước ngày 25 hàng tháng, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô đăng ký với Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm của tháng sau liền kề;

b) Đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này: tối thiểu trước 15 ngày tính đến ngày kết thúc quý, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô đăng ký kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho quý sau liền kề.

c) Hồ sơ đăng ký theo mẫu quy định tại Phụ lục số 6 ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Thông báo kế hoạch tổ chức thi:

a) Đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này: Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo cho các doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoải, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô kế hoạch tổ chức thi (bao gồm hình thức thi, địa điểm thi) chậm nhất 02 ngày làm việc tính đến ngày kết thúc tháng;

b) Đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này: Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo cho doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô kế hoạch tổ chức thi (bao gồm hình thức thi, địa điểm thi) chậm nhất 10 ngày tính đến ngày kết thúc quý.

3. Đối với các kỳ thi tổ chức tại các địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này, trường hợp doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô dự kiến thay đổi kế hoạch tổ chức thi sau khi đã được Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo (địa điểm thi, thời gian thi, hủy kỳ thi), doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải thông báo với Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) trước ngày thi tối thiểu 01 ngày làm việc. Trong trường hợp không thực hiện đúng quy định này, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô không được tổ chức các kỳ thi tại các địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này trong thời gian 03 tháng (đối với vi phạm lần đầu) hoặc 06 tháng (trong trường hợp tái phạm).

4. Đối với các kỳ thi tổ chức tại các địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này, trường hợp doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô dự kiến thay đổi kế hoạch tổ chức thi sau khi đã được Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo (địa điểm thi, thời gian thi, hủy kỳ thi), doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải thông báo với Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) trước ngày thi tối thiểu 05 ngày làm việc. Trong trường hợp không thực hiện đúng quy định này, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm không tổ chức các kỳ thi tại các địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này trong thời gian 01 quý (đối với vi phạm lần đầu) hoặc 02 quý (trong trường hợp tái phạm).

5. Trước ngày thi tối thiểu 01 ngày làm việc, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô cập nhật danh sách thí sinh đăng ký tham dự thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo từng kỳ thi lên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ theo mẫu quy định tại Phụ lục số 7 ban hành kèm theo Thông tư này.

6. Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải nộp chi phí dự thi cho thí sinh theo danh sách thí sinh được đăng ký trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ quy định tại khoản 5 Điều này. Trường hợp không nộp đủ chi phí dự thi, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô không được đăng ký kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho tháng tiếp theo (đối với kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này) hoặc cho quý tiếp theo (đối với kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này).

Điều 23. Đề thi, thời gian làm bài thi, điều kiện thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Đối với đề thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại khoản 1 Điều 19 Thông tư này: mỗi đề thi có 40 câu hỏi thi, thời gian làm bài 60 phút.

2. Đối với đề thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị trong trường hợp đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản; đề thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải, chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không trong trường hợp đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản: mỗi đề thi có 20 câu hỏi theo nội dung đào tạo tương ứng quy định tại khoản 6, khoản 7, khoản 8 Điều 20 Thông tư này, thời gian làm bài 40 phút.

3. Thí sinh dự thi trả lời đúng từ 75% số câu hỏi trở lên của bài thi được coi là thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.

Điều 24. Phê duyệt và thông báo kết quả thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày tổ chức thi, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải báo cáo kết quả chấm thi các kỳ thi được tổ chức dưới hình thức thi trên giấy tại các địa điểm thi quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này về Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) theo mẫu quy định tại Phụ lục số 8 ban hành kèm theo Thông tư này. Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của thông tin báo cáo.

2. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm ra Quyết định phê duyệt kết quả thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm và thông báo cho doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) theo thời hạn sau:

a) Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày thi đối với các kỳ thi trên máy tính.

b) Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày thi đối với các kỳ thi trên giấy tổ chức tại địa điểm thi quy định tại điểm a, điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này;

c) Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được báo cáo kết quả thi trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ đối với các kỳ thi trên giấy được tổ chức tại các địa điểm thi quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này.

Điều 25. Phúc khảo và xử lý kết quả phúc khảo bài thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Việc phúc khảo chỉ áp dụng đối với các kỳ thi trên giấy. Thí sinh nộp đơn phúc khảo qua doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô để doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô gửi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm phê duyệt kết quả thi. Mẫu đơn phúc khảo quy định tại Phụ lục số 5 ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Trường hợp phúc khảo bài thi của kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô gửi đơn phúc khảo kèm bản sao bài thi về Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ).

3. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chấm phúc khảo và trả lời kết quả phúc khảo trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đơn phúc khảo của thí sinh; hoặc trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đơn phúc khảo kèm bản sao bài thi của thí sinh (đối với kỳ thi được tổ chức theo hình thức trên giấy tại địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này).

4. Căn cứ kết quả phúc khảo, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm ra Quyết định điều chỉnh kết quả thi (nếu có), cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định tại Điều 26 Thông tư này.

Điều 26. Cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày có Quyết định phê duyệt kết quả thi, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho thí sinh thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.

2. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp dưới dạng dữ liệu điện tử thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ. Mẫu chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Phụ lục số 9 ban hành kèm theo Thông tư này.

3. Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô nhận danh sách chứng chỉ đại lý bảo hiểm thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ bằng tài khoản truy cập đã được cấp khi đăng ký kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.

4. Cá nhân, tổ chức có thể tra soát chứng chỉ đại lý bảo hiểm thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ bằng cách nhập mã chứng chỉ hoặc thông tin cá nhân của người được cấp chứng chỉ, bao gồm: Họ và tên, ngày tháng năm sinh, số Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu.

Điều 27. Thu hồi, cấp đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện việc thu hồi, cấp đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo các quy định sau:

1. Chứng chỉ bị thu hồi trong các trường hợp sau:

a) Cá nhân không tham dự kỳ thi hoặc không thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này nhưng được doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô báo cáo kết quả thi đỗ;

b) Kết quả hậu kiểm bài thi của thí sinh không đủ điều kiện thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định tại Thông tư này;

c) Thí sinh sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo giấy tờ về nhân thân (Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu) khi tham dự kỳ thi;

d) Cá nhân nhờ người khác thi hộ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm;

đ) Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô và cá nhân đã gian dối trong việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm;

e) Chứng chỉ bị thu hồi theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.

2. Chứng chỉ được cấp đổi trong trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 18 Thông tư này.

3. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm có bằng chứng chứng minh chứng chỉ đại lý bảo hiểm đã cấp thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện việc thu hồi, cấp đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm đã cấp bằng cách gỡ bỏ thông tin trên chứng chỉ điện tử (đối với trường hợp thu hồi chứng chỉ) hoặc đính chính thông tin trên chứng chỉ điện tử (đối với trường hợp cấp đổi chứng chỉ) trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

4. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày thu hồi chứng chỉ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo danh sách, thông tin các chứng chỉ bị thu hồi quy định tại khoản 1 Điều này trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

5. Cá nhân bị thu hồi chứng chỉ trong các trường hợp quy định tại điểm c, điểm d, điểm đ, điểm e khoản 1 Điều này sẽ không được dự thi các kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm đại lý bảo hiểm trong thời gian 12 tháng kế tiếp kể từ ngày thu hồi chứng chỉ.

Mục 3. CHUYỂN ĐỔI CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM

Điều 28. Nguyên tắc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

Việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này được thực hiện theo nguyên tắc sau:

1. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.

2. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị.

3. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm phi nhân thọ cấp được chuyển đổi thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản.

4. Việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm phải được hoàn thành trước ngày 31 tháng 12 năm 2025. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sẽ hết hiệu lực kể từ khi được chuyển đổi sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này hoặc kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2026, tùy trường hợp nào xảy ra trước.

5. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được chuyển đổi dưới dạng dữ liệu điện tử và được lưu giữ trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

Điều 29. Hồ sơ, trình tự, thủ tục chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm

1. Trước ngày 30 tháng 6 năm 2025, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô gửi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ) hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này cho các đại lý bảo hiểm đang hoạt động tại doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô.

2. Hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại khoản 1 Điều này bao gồm:

a) Văn bản đề nghị chuyển đổi chứng chỉ (kèm theo danh sách đại lý bảo hiểm có chứng chỉ đề nghị được chuyển đổi) theo mẫu quy định tại Phụ lục số 10 ban hành kèm theo Thông tư này;

b) Bản sao chứng thực chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 của đại lý bảo hiểm;

c) Bản sao chứng thực Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu của đại lý bảo hiểm. Trường hợp hệ thống thông tin giải quyết thủ tục hành chính của Bộ Tài chính đã hoàn thành việc kết nối, chia sẻ xác thực thông tin công dân với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm khai thác các thông tin này trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư theo quy định pháp luật.

3. Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ, trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm có công văn yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô bổ sung, hoàn chỉnh hồ sơ.

Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thực hiện chuyển đổi chứng chỉ được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ quy định tại Thông tư này. Mẫu chứng chỉ đại lý bảo hiểm chuyển đổi thực hiện theo quy định tại Phụ lục số 9 ban hành kèm theo Thông tư này.

Chương IV

TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN TRONG VIỆC TỔ CHỨC THI, CẤP, THU HỒI, CẤP ĐỔI CHỨNG CHỈ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ ĐẠI LÝ BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ MÔI GIỚI BẢO HIỂM, CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM

Điều 30. Trách nhiệm của Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm

1. Ban hành Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

2. Xây dựng hệ thống câu hỏi thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm theo nội dung đào tạo từng loại chứng chỉ quy định tại Thông tư này.

3. Thông báo thời gian thi, địa điểm tổ chức thi trước ngày 31 tháng 10 hàng năm (đối với các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm a khoản 1 Điều 21 Thông tư này), hoặc trước ngày 31 tháng 12 hàng năm (đối với chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm).

4. Thông báo kế hoạch tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng tháng (đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này), hàng quý (đối với các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm c khoản 1 Điều 21 Thông tư này) cho các doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô.

5. Ra đề thi, tổ chức thi, phê duyệt và thông báo kết quả thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

6. Hậu kiểm kết quả chấm thi đối với các kỳ thi trên giấy và kiểm tra, giám sát các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm tổ chức tại địa điểm thi quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này.

7. Tổ chức phúc khảo kết quả thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm đối với các kỳ thi trên giấy.

8. Cấp, thu hồi, cấp đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm; chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ quy định tại Thông tư này.

9. Thông báo danh sách cá nhân bị thu hồi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.

Điều 31. Trách nhiệm của doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô

1. Thực hiện đào tạo đại lý bảo hiểm theo nội dung quy định tại Điều 20 Thông tư này.

2. Đăng ký kế hoạch tổ chức thi, cập nhật danh sách thí sinh dự thi và nộp chi phí dự thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm theo quy định tại khoản 1, khoản 3, khoản 4, khoản 5, khoản 6 Điều 22 Thông tư này.

3. Tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm (đối với các kỳ thi được tổ chức tại các địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này).

4. Gửi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm hồ sơ yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023 sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định tại Thông tư này cho đại lý bảo hiểm của doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 29 Thông tư này.

5. Bảo mật thông tin dữ liệu về hình ảnh (kèm âm thanh) của các kỳ thi tổ chức tại địa điểm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 21 Thông tư này theo quy định pháp luật.

Điều 32. Trách nhiệm của cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước

1. Cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước thực hiện đào tạo chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm theo nội dung quy định tại Điều 9, Điều 10, Điều 11 Thông tư này.

2. Đăng ký danh sách thí sinh dự thi với Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm và nộp chi phí dự thi cho thí sinh đăng ký dự thi qua cơ sở đào tạo.

3. Cấp, cấp đổi, thu hồi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

4. Thông báo danh sách cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm cơ sở đào tạo đã cấp, cấp đổi, thu hồi với Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm; thông báo danh sách cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm bị thu hồi trên trang thông tin điện tử của cơ sở đào tạo.

5. Lưu trữ hồ sơ về việc cấp, thu hồi, cấp đổi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm thuộc phạm vi trách nhiệm của cơ sở đào tạo theo quy định của pháp luật về lưu trữ.

Điều 33. Trách nhiệm của thí sinh dự thi, cán bộ coi thi, cán bộ chấm thi

1. Trách nhiệm của thí sinh dự thi:

a) Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, trung thực, chính xác thông tin đăng ký dự thi;

b) Tuân thủ Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

2. Trách nhiệm của cán bộ coi thi, cán bộ chấm thi:

Thực hiện coi thi, chấm thi theo Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

Chương V

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 34. Hiệu lực của Thông tư

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2023.

2. Thông tư này thay thế Thông tư số 125/2018/TT-BTC ngày 24 tháng 12 năm 2018 của Bộ Tài chính quy định việc cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm và Thông tư số 65/2019/TT-BTC ngày 16 tháng 9 năm 2019 của Bộ Tài chính quy định về nội dung đào tạo, thi, cấp và công nhận chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm

3. Trong quá trình thực hiện, nếu có khó khăn, vướng mắc, đề nghị phản ánh kịp thời về Bộ Tài chính để xem xét, giải quyết./.

Nơi nhận: - Thủ tướng và các Phó Thủ tướng Chính phủ; - Văn phòng TW và các Ban của Đảng; - Văn phòng Tổng Bí thư; - Văn phòng Quốc hội; - Văn phòng Chủ tịch nước; - Văn phòng Chính phủ; - Viện Kiểm sát nhân dân tối cao; - Tòa án nhân dân tối cao; - Kiểm toán nhà nước; - Các Bộ, cơ quan ngang Bộ, cơ quan thuộc Chính phủ; - UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc TW; - Cục Kiểm tra văn bản QPPL Bộ Tư pháp; - Các đồng chí Thứ trưởng; - Các đơn vị trực thuộc Bộ Tài chính; - Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam; DNBH, DNTBH, DNMGBH, CNNN, các tổ chức cung cấp dịch vụ phụ trợ bảo hiểm; - Công báo, Cổng TTĐT Chính phủ, Cổng TTĐT; Bộ Tài chính; - Lưu: VT, Cục QLBH.

KT. BỘ TRƯỞNG THỨ TRƯỞNG Cao Anh Tuấn

FILE ĐƯỢC ĐÍNH KÈM THEO VĂN BẢN

Tiếng Anh (English)

MINISTRY OF FINANCE -------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No. 69/2022/TT-BTC	Hanoi, November 16, 2022

CIRCULAR

DETAILED REGULATIONS ON CERTIFICATE IN INSURANCE, CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT, CERTIFICATE OF INSURANCE BROKER, AND CERTIFICATE IN INSURANCE AUXILIARY SERVICES

Pursuant to the Law on Insurance Business dated June 16, 2022;

Pursuant to the Government's Decree No. 87/2017/ND-CP dated July 26, 2017, defining the functions, tasks, powers and organizational structure of the Ministry of Finance;

Upon the request of the Director of the Department of Insurance Management and Supervision;

The Minister of Finance herein promulgates the Circular setting down detailed regulations on the Certificate in Insurance, the Certificate of Insurance Agent, the Certificate of Insurance Broker, and the Certificate in Insurance Auxiliary Services.

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

...

...

...

1. This Circular specifies clause 6 of Article 81, clause 3 of Article 130, clause 2 of Article 138, clause 2 of Article 139, clause 4 of Article 143 and clause 2 of Article 157 in the Law on Insurance Business dated June 16, 2022.

Article 2. Subjects of Application

This Circular applies to:

1. Department of Insurance Management and Supervision (Ministry of Finance);

2. Life insurance companies, non-life insurance companies, health insurance companies (hereinafter referred to as insurance company(ies)), branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance;

3. Domestic insurance training institutions specified in Article 7 herein (briefly defined as training institution(s));

4. Candidates for insurance, insurance agent, insurance broker or insurance auxiliary service certification exams (briefly defined as candidate(s));

5. Individuals holding the Certificate in Insurance or the Certificate of Insurance Agent awarded before January 1, 2023;

6. Individuals holding the Certificate in Insurance, the Certificate of Insurance Broker, the Certificate in Insurance Auxiliary Services awarded by foreign insurance training institutions as referred to in Article 8 herein;

...

...

...

Article 3. Conduct of Exams to be Taken to Get the Certificate in Insurance, the Certificate of Insurance Agent, the Certificate of Insurance Broker and the Certificate in Insurance Auxiliary Services (briefly referred to as Certification Exam(s)); Conferral, Withdrawal or Revocation and Conversion of the Certificate of Insurance Agent

1. Procedures for applications for certification exams, approval or review of exam results; procedures for conferral, revocation or withdrawal, replacement and conversion of the Certificate of Insurance Agent shall be carried out via the Certification Exam Management System under the Department of Insurance Management and Supervision (hereinafter referred to as CEMS).

2. Certification exams shall be held in the computer-based or paper-based multiple-choice format. When a computer-based exam is held, all computers used in the exam must be connected to CEMS.

3. Department of Insurance Management and Supervision shall develop the question bank and design exam questions with the aim of ensuring that these questions are aligned with training contents or programs specific to certification types defined herein.

Chapter II

CERTIFICATE IN INSURANCE, CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT, CERTIFICATE IN INSURANCE AUXILIARY SERVICES

Section 1. TYPES OF CERTIFICATE IN INSURANCE, CERTIFICATE OF INSURANCE BROKER, CERTIFICATE IN INSURANCE AUXILIARY SERVICES; INSURANCE TRAINING CONTENT, DOMESTIC AND FOREIGN INSURANCE TRAINING INSTITUTIONS

Article 4. Certificate in Insurance

The Certificate in Insurance defined in point b of clause 3, point b of clause 4 of Article 81 in the Law on Insurance Business dated June 16, 2022 may be one of the following certificates:

...

...

...

a) Certificate in Life Insurance;

b) Certificate in Non-life Insurance;

c) Certificate in Health Insurance.

2. A foreign insurance training institution may confer:

a) Professional/Practising Certificate in Life Insurance;

b) Professional/Practising Certificate in Non-life Insurance;

c) Professional/Practising Certificate in Health Insurance.

3. Continued use of certificates in insurance awarded by domestic or foreign insurance training institutions prior to January 1, 2023 shall be allowed as follows:

a) The Certificate in Basic Life Insurance; the Professional/Practising Certificate in Life Insurance shall have the same value as the Certificate in Insurance defined in point a of clause 1 of this Article;

...

...

...

c) The Certificate in Basic Health Insurance; the Professional/Practising Certificate in Life Insurance shall have the same value as the Certificate in Insurance defined in point c of clause 1 of this Article;

Article 5. Certificate of Insurance Broker

The Certificate of Insurance Broker defined in clause 2 of Article 138 in the Law on Insurance Business dated June 16, 2022 may be one of the following certificates:

1. Certificate of Insurance Broker conferred by domestic insurance training institutions;

2. Certificate of Insurance Broker conferred by foreign insurance training institutions.

Article 6. Certificate in Insurance Auxiliary Services

The Certificate in Insurance Auxiliary Services defined in point b of clause 1, point b of clause 2 of Article 143 in the Law on Insurance Business dated June 16, 2022 may be one of the following certificates:

1. A domestic insurance training institution may confer the following types of Certificate in Insurance Consulting:

a) Certificate in Life Insurance Consulting;

...

...

...

c) Certificate in Health Insurance Consulting.

2. A domestic insurance training institution may confer the following types of Certificate in Insurance Underwriting:

a) Certificate in Life Insurance Underwriting;

b) Certificate in Non-life Insurance Underwriting;

c) Certificate in Health Insurance Underwriting.

3. A domestic insurance training institution may confer the following types of Certificate in Loss Adjusting:

a) Certificate in Adjusting or Assessment of Ship Loss or Damage or Ship Owner’s Civil Liability, Marine and Inland Transit Cargo Insurance (hereinafter referred to as Certificate in Loss Adjusting in Marine Insurance);

b) Certificate in Loss Adjusting in Aviation Insurance;

c) Certificate in Loss Adjusting in Non-life Insurance (except Marine Insurance, Aviation Insurance).

...

...

...

a) Certificate in Life Insurance Claims Assistance;

b) Certificate in Non-life Insurance Claims Assistance;

c) Certificate in Health Insurance Claims Assistance.

5. Certificates of this sort awarded by foreign insurance training institutions shall be prescribed as follows:

a) The Certificate in Insurance specified in point a of clause 2 of Article 4 herein shall have the same validity as those Certificates specified in point a of clause 1, point a of clause 2 and point a of clause 4 of this Article;

b) The Certificate in Insurance specified in point b of clause 2 of Article 4 herein shall have the same validity as those Certificates specified in point b of clause 1, point b of clause 2 and point b of clause 4 of this Article;

c) The Certificate in Insurance specified in point c of clause 2 of Article 4 herein shall have the same validity as those Certificates specified in point c of clause 1, point c of clause 2 and point c of clause 4 of this Article;

d) The Certificate in Loss Adjusting in Non-life Insurance awarded by foreign insurance training institutions shall have the same validity as those Certificates defined in clause 3 of this Article;

Article 7. Domestic Insurance Training Institutions

...

...

...

1. Training institutions established by state agencies, such as Institutes, academies or higher education institutions;

2. Training institutions directly or indirectly under entities instituted by state agencies;

3. Other training institutions having legal personality that are set up and operated legally in Vietnam.

Article 8. Foreign Insurance Training Institutions

Foreign insurance training institution(s) referred to herein may be the entity(ies) having competence in providing insurance training courses, including:

1. Training institutions put under the direct or indirect control of an insurance management and supervision agency; or training institutions authorized to provide insurance training courses and award certificates in insurance by an insurance management and supervision agency;

2. ASEAN Insurance Training and Research Institute (AITRI); Societies of Actuaries that are official members of the International Society of Actuaries;

3. Training organizations of countries entering into agreements on mutual recognition of certificates in insurance with Vietnam;

4. Training institutions under foreign insurance groups and foreign reinsurance groups;

...

...

...

Article 9. Content of Courses on Certificate in Insurance

A course on the Certificate in Insurance provided by a domestic insurance training institution should contain the following:

1. For the courses on the Certificate in Life Insurance:

a) General knowledge about insurance and reinsurance;

b) Basic knowledge about lines or sublines of life and health insurance;

c) Vietnam’s domestic law on life and health insurance business.

2. For the courses on the Certificate in Non-life Insurance:

a) General knowledge about insurance and reinsurance;

b) Basic knowledge about lines or sublines of non-life and health insurance;

...

...

...

3. For the courses on Certificate in Life Insurance:

a) General knowledge about insurance and reinsurance;

b) Basic knowledge about lines or sublines of health insurance;

c) Vietnam’s domestic law on health insurance business.

Article 10. Content of Courses on Certificate of Insurance Broker

A course on the Certificate of Insurance Broker provided by a domestic insurance training institution should contain the following:

1. General knowledge about insurance and lines of insurance:

a) Concepts of insurance and reinsurance;

b) Basic knowledge about lines or sublines of life, non-life and health insurance.

...

...

...

3. Rules, responsibilities and code of ethics for practising as an insurance broker.

4. Professional skills and practising as an insurance broker.

Article 11. Content of Courses on Certificate in Insurance Auxiliary Services

1. A course on the Certificate in Insurance Auxiliary Services provided by a domestic insurance training institution should contain the following:

a) Vietnam’s domestic law on insurance and insurance auxiliary service business;

b) Fundamentals of insurance;

c) Knowledge about lines of insurance;

d) Procedures for conduct of insurance auxiliary services.

2. Those courses defined in clause 1 of this Article in lines and sublines of insurance shall be designed for training in certificates in insurance auxiliary services specified in Article 6 herein.

...

...

...

Article 12. Conducting Exams in Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, Certificate in Insurance Auxiliary Services

All exams in the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, and Certificate in Insurance Auxiliary Services shall be conducted subject to the following regulations:

1. Department of Insurance Management and Supervision shall act as the organizer.

2. These exams shall take place at designated exam centres informed by the Department of Insurance Management and Supervision.

3. By December 31 each year at the latest, the Department of Insurance Management and Supervision shall announce the time and venue when and where the certification exam will take place on the CEMS.

Article 13. Application Requirements, Processes and Procedures for Certification Exams

1. All application forms for certification exams shall be submitted online via the CEMS at least 10 days before the start of an exam. For candidates submitting application forms for the exam through a training institution, upon receipt of these forms, the receiving training institution shall register a list of candidates whose information are defined in clause 2 of this Article on the CEMS, and pay exam fees.

2. Information to be completed to apply for participation in a certification exam:

a) Candidate’s personal information (including full name, birth date, Citizen ID card/ID card/Passport number);

...

...

...

c) Type of the certificate in question (required in case of the Certificate in Insurance or the Certificate in Insurance Auxiliary Services);

d) Exam date and venue;

dd) Other relevant information.

3. 03 days before the exam takes place, Department of Insurance Management and Supervision shall publish the list of candidates on the CEMS (if these candidates have submitted all required documents and paid exam fees in full).

Article 14. Exam Papers (or Question Sheets), Exam Duration and Conditions for Passing Exams on Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services

1. Each question paper designed for the exam in the Certificate in Insurance or the Certificate of Insurance Broker shall consist of 60 quizzes to be answered within 90 minutes while, for the exam in the Certificate in Insurance Auxiliary Services, 80 quizzes to be answered within 120 minutes.

2. Any candidate correctly answering at least 70% of total number of exam questions shall be deemed as passing the exam in which he/she participates.

Article 15. Approval and Notification of Certification Exam Results

The Department of Insurance Management and Supervision shall issue the Decision on approval of certification exam results; inform exam results in order for the training institutions where candidates apply for participation in exams to notify such results to these candidates (via CEMS) within 05 working days from the exam day (for paper-based exams), or 03 working days from the exam day (for computer-based exams).

...

...

...

1. Based on the Decision on approval of exam results from the Department of Insurance Management and Supervision, domestic insurance training institutions shall confer the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services on the candidates passing the exams who have registered their participation in these exams with these training institutions.

2. Certificate conferral shall be completed within 10 days of receipt of the Decision on approval of exam results. Awarded certificates shall be in the forms prescribed in the Appendices hereto, including Appendix 1 (Form of Certificate in Insurance), Appendix 2 (Form of Certificate of Insurance Broker), Appendix 3 (Form of Certificate in Insurance Auxiliary Services).

3. Within 05 working days following the award of these certification types, training institutions shall update the list of certificates that they have awarded on CEMS by using the Form defined in Appendix 4 hereto, including the following information:

a) Certificate holder’s personal information (including full name, birth date, Citizen ID card/ID card/Passport number);

b) Name/type of certificate;

c) Date of conferral;

d) Certificate reference number.

Article 17. Review of Exam Results and Handling of Review Results

1. Only results of paper-based exams may be reviewed. Candidates may submit review appeals to training institutions for the attention of the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) within 20 days after the Department approves exam results. The appeal form shall be as stipulated in Appendix 5 to this Circular.

...

...

...

3. Based on review results, the Department of Insurance Management and Supervision shall consider issuing the Decision to change exam results (if relevant), notify this to the training institution in order for it to confer the certificate as prescribed by Article 16 herein.

Article 18. Withdrawal or Revocation and Replacement or Reissuance of the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, Certificate in Insurance Auxiliary Services

Domestic insurance training institutions can withdraw (or revoke), replace (or reissue) the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, and Certificate in Insurance Auxiliary Services subject to the following regulations:

1. The certificate shall be withdrawn or revoked if:

a) Persons neither participating in nor passing the certification exam are awarded the aforesaid certificate;

b) Candidates falsified, fake or fraudulent personal identity papers (including Citizen ID/ID card/Passport) to be eligible to take the certification exam;

c) Candidates are impersonated to pass the exam;

d) Such withdrawal or revocation is requested by competent state authorities in accordance with law.

2. The certificate may be replaced or reissued when one of the holder’s personal information mentioned hereunder is wrong or contains any errors:

...

...

...

b) Date (day, month, year) of birth;

c) Citizen ID card/ID card/Passport number.

3. Within 05 working days after the training institution has established that the awarded certificate falls into the situations prescribed in clause 1 or 2 of this Article, the training institution shall carry out the process of revoking and reissuing the awarded certificate.

4. Within 03 working days after revocation or reissuance as mentioned above, the training institution shall inform the Department of Insurance Management and Supervision of the list of certificates subject to revocation and reissuance requirements as defined in clause 1 and 2 of this Article; publish the list of certificates subject to the withdrawal or revocation requirement on its website. Within 03 working days of receipt of the forgoing notice from the training institution, the Department of Insurance Management and Supervision shall make information about the revoked certificates available to the public on CEMS.

5. Persons whose certificates are revoked as stipulated in clause 1 of this Article shall be disqualified from participating in exams on Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services in the next 12 months after withdrawal or revocation.

6. Training institutions violating regulations on the award of certificates as prescribed in point a of clause 1 of this Article shall be prohibited from registering plans to conduct exams and award the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services in the next 03 years following the day on which their violation (specifically, first violation) is discovered. If such violation recurs, prohibition from registering plans to conduct exams and award the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services shall continue.

Chapter III

CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT

Section 1. Content of Courses on Certificate of Insurance Agent

...

...

...

1. This type of certificate is classified into the followings:

a) Certificate of Basic Life Insurance Agent;

b) Certificate of Unit-linked Life Insurance Agent;

c) Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent;

d) Certificate of Marine Insurance Agent;

dd) Certificate of Aviation Insurance Agent;

e) Certificate of Health Insurance Agent.

2. The Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 shall remain in use by December 31, 2025 at the latest. When the transition or conversion to the Certificate of Insurance Agent defined herein is pending, the Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 may be converted as follows:

a) The Certificate of Insurance Agent awarded by life insurance training institutions shall have the same validity as the Certificate defined in point a of clause 1 of this Article;

...

...

...

a) The Certificate of Insurance Agent awarded by non-life insurance training institutions shall have the same validity as the Certificate defined in point c, d and dd of clause 1 of this Article.

3. Those Certificates of Insurance Agent defined in clause 1 of this Article may be used as follows:

a) The Certificate of Basic Life Insurance Agent may be used for representing as an agent for life insurance products (except unit-linked insurance product) and health insurance products;

b) The Certificate of Unit-linked Insurance Agent may be used for representing as an agent for unit-linked insurance products;

c) The Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent may be used for representing as an agent for non-life insurance products (except marine insurance products, aviation insurance products), products classified into health insurance lines, each of which has the maximum insurance term of 01 year; and casualty insurance products, each of which has the maximum insurance term of 01 year;

d) The Certificate of Marine Insurance Agent may be used for representing as an agent for marine insurance products;

d) The Certificate of Aviation Insurance Agent may be used for representing as an agent for aviation insurance products;

e) The Certificate of Life Insurance Agent may be used for representing as an agent for health insurance products and casualty insurance products, each of which has the maximum insurance term of 01 year.

Article 20. Content of Courses on Certificate of Insurance Agent

...

...

...

1. General knowledge about insurance; principles of professional insurance practising specific to types of Certificate of Insurance Agent:

a) For Certificate of Basic Life Insurance Agent: General knowledge about insurance, fundamentals, basic concepts and professional knowledge about lines or sublines of life insurance (except unit-linked insurance), health insurance;

b) For Certificate of Unit-linked Life Insurance Agent: General knowledge about financial market; basic knowledge about investment; general knowledge about insurance, principles, basic professional knowledge about lines or sublines of unit-linked insurance;

c) For Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent: General knowledge about insurance, fundamentals, basic concepts and professional knowledge about lines or sublines of non-life insurance (except marine insurance, aviation insurance), products classified into lines of health insurance, each of which has the maximum insurance term of 01 year; and casualty insurance products, each of which has the maximum insurance term of 01 year;

d) For Certificate of Marine Insurance Agent: General knowledge about insurance, fundamentals, basic concepts and professional knowledge about lines or sublines of marine insurance;

dd) For Certificate of Aviation Insurance Agent: General knowledge about insurance, fundamentals, basic concepts and professional knowledge about lines or sublines of aviation insurance;

e) For Certificate of Health Insurance Agent: General knowledge about insurance, fundamentals, basic concepts and professional knowledge about lines or sublines of health insurance.

2. Professional ethics or standards of conduct of insurance agents shall be published by socio-professional organizations.

3. Rights and obligations of insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, mutuals providing microinsurance and insurance agents to be exercised and undertaken when carrying out insurance agent activities.

...

...

...

5. Professional skills and practicing as insurance agents.

6. Content of courses on the Certificate of Unit-linked Insurance Agent to be taught to trainees who have held the Certificate of Basic Life Insurance Agent, including those specified in point b of clause 1 and 4 of this Article.

7. Content of courses on the Certificate of Marine Insurance Agent to be taught to trainees who have held the Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent, including those specified in point d of clause 1 and 4 of this Article.

8. Content of courses on the Certificate of Marine Insurance Agent to be taught to trainees who have held the Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent, including those specified in point d of clause 1 and 4 of this Article.

Section 2. DOCUMENTATION REQUIREMENTS, APPLICATION PROCEDURES AND PROCESSES FOR EXAM IN CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT (CERTIFICATION EXAM), AWARD, REVOCATION (OR WITHDRAWAL) OR REPLACEMENT (OR REISSUANCE) OF CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT

Article 21. Conducting the Certification Exam

1. Exam venue:

Certification exams shall take place at the following venues:

a) at designated exam centres in provinces or cities informed by the Department of Insurance Management and Supervision;

...

...

...

c) Exam venues that are offices located in provincial-level administrative divisions of organizations providing insurance agent services; socio-political organizations entering into agreements on cooperation in insurance agent services with insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance.

2. When exams take place at the venues specified in point a of clause 1 of this Article, the Department of Insurance Management and Supervision shall hold the role of an exam organizer.

3. When exams take place at the venues defined in point b of clause 1 of this Article, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall conduct an exam as follows:

a) No more than one exam shall be allowed to take place in each province or city, and shall be attended by at least 10 candidates;

b) The adequate number of facilities and separate rooms used for each exam shall be kept in place. Each exam room must be equipped with at least 02 sets of technical equipment used for audio-visual recording of exam activities and Internet network lines in good working condition needed for technological app-based proctoring purposes. For computer-based exams, computers must be in good condition and connected to CEMS, and can accommodate the needs of the minimum of 25% of total candidate;

c) Nominating proctors and markers;

d) Bearing responsibility for protecting confidentiality and security of exam papers and answer sheets during the entire period from receipt and use. Having the burden of complying with rules and regulations imposed during the exam conducting process;

dd) Reporting on exam results as provided in clause 1 of Article 24 herein;

e) Depositing the original paper-based answer sheets and exam files with Insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies and mutuals providing microinsurance in at least 05 years; audio and/or visual records in at least 03 years following the exam date;

...

...

...

4. Where exams are held at the venues specified in point c of clause 1 of this Article, the Department of Insurance Management and Supervision shall be responsible for organizing them subject to the following regulations:

a) These exams shall be conducted on a quarterly basis; in each city or province, no more than 01 exam shall be held in each quarter and attended by at least 70 candidates;

b) Insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall provide technical infrastructure meeting exam conducting requirements as prescribed in point b of clause 3 of this Article (except requirements imposed on technical equipment used for IT app-based proctoring purposes and audio and/or visual recording of each exam).

5. By October 31 at the latest each year, the Department of Insurance Management and Supervision shall announce the dates of exams to be conducted at the exam centres defined in point a of clause 1 of this Article in the following year.

Article 22. Documentation Requirements, Procedures and Processes for Registration of Certification Exam Plans

1. Registering the exam plan:

a) For exams to be held at the venues specified in point a and b of clause 1 of Article 21 herein, by the 25^th day each month, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall register the plan for certification exam in the immediately following month;

b) For exams to be held at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein, not later than 15 days before the quarter in question ends, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall register the plan for certification exam in the immediately following quarter.

c) Documents required for such registration shall be as required in Appendix 6 hereto.

...

...

...

a) For exams to be held at the venues specified in point a and b of clause 1 of Article 21 herein: Department of Insurance Management and Supervision shall notify insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance of the exam conducting plan (including such information as exam format and venue) no later than 02 working days before the month in question ends;

b) For exams to be held at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein: Department of Insurance Management and Supervision shall notify insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance of the exam conducting plan (including such information as exam format and venue) no later than 10 working days before the quarter in question ends.

3. For exams to be held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein, where insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance intend to change the exam conducting plan after receiving the notice of exam venue, time and dismissal from the Department of Insurance Management and Supervision, they shall be required to notify such intention of change to the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) at least 01 working day prior to the exam date. By reason of failing to comply with the foregoing, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall be prohibited from organizing exams at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein in 03 months (for first violation) or 06 months (for recurring violation).

4. For exams to be held at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein, where insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance intend to change the exam conducting plan after receiving the notice of exam venue, time and dismissal from the Department of Insurance Management and Supervision, they shall be required to notify such intention of change to the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) at least 05 working day prior to the exam date. By reason of failing to comply with the foregoing, the Department of Insurance Management and Supervision shall not hold these exams at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein in 01 quarter (for first violation) or 02 months (for recurring violation).

5. In at least 01 working day before the exam date, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall publish the updated list of candidates of each certification exam on CEMS by using the Form prescribed in Appendix 7 hereto.

6. Insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall be requested to pay exam fees of candidates according to the list of candidates published on CEMS as provided by clause 5 of this Article. In case of failing to pay these fees in full, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall be disqualified from registering their exam plans in the next month (for the exam to be held at the venues specified in point a and b of clause 1 of Article 21 herein), or in the next quarter (for the exam to be held at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein).

Article 23. Exam Papers (or Question Sheets), Exam Duration and Conditions for Passing Certification Exams

1. For the exam papers used in exams in the Certificate of Insurance Agent as prescribed in clause 1 of Article 19 herein, each of these exam paper shall contain 40 quizzes to be answered within 60 minutes.

2. For the exam papers used in the exams in Certificate of Unit-linked Insurance Agent to be taken by the candidates that have held the Certificate of Basic Life Insurance Agent; for the exam papers used in exams in Certificate of Marine Insurance Agent, Certificate of Aviation Insurance Agent to be taken by the candidates that have held Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent, each of these exam paper shall be comprised of 20 quizzes about the corresponding courses that they have taken as stipulated in clause 6, 7 and 8 of Article 20 herein and these quizzes shall be completely answered within 40 minutes.

...

...

...

Article 24. Approval and Notification of Certification Exam Results

1. Within 05 working days from the exam date, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance must send reports on results of the paper-based exams held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein to the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) by using the Form given in the Appendix No. 8 hereto. Insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall bear responsibility for accuracy and authenticity of these reports.

2. Department of Insurance Management and Supervision shall issue its Decision on approval of certification exam results, and inform insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance of that Decision (via CEMS):

a) within 03 working days from the exam date in case of the computer-based exams.

b) within 05 working days from the exam date in case of the paper-based exams to be held at the venues specified in point a and c of clause 1 of Article 21 herein;

c) within 03 working days after receiving exam results from CEMS in case of the paper-based exams to be held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein.

Article 25. Review of Exam Results and Handling of Review Results

1. Only results of paper-based exams may be reviewed. Candidates can file their review appeals to the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) with insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance acting as conduits of these appeals within 20 days from the day on which the Department of Insurance Management and Supervision approves the exam results. The appeal form shall be as stipulated in Appendix 5 to this Circular.

2. In case of appeal for review of results of the exams to be held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall lodge appeals, enclosing duplicated copies of answer sheets, with the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS).

...

...

...

4. Based on review results, the Department of Insurance Management and Supervision shall consider issuing the Decision to change exam results (if relevant), and award the Certificate of Insurance Agent as prescribed in Article 26 herein.

Article 26. Conferral of Certificate of Insurance Agent

1. Within the duration of 02 working days after issuing the Decision on approval of exam results, the Department of Insurance Management and Supervision shall confer the Certificate of Insurance Agent upon candidates passing certification exams.

2. Certificate of Insurance Agent shall be electrically awarded via CEMS. The Form of the Certificate of Insurance Agent is displayed in the Appendix No. 9 hereto.

3. Insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall receive the list of Certificates of Insurance Agent via CEMS by logging in the accounts that they have been granted when registering the plans to conduct exams in the Certificate of Insurance Agent.

4. Persons and entities may examine the Certificate of Insurance Agent via CEMS by entering the certificate reference number or personal information of the certificate holder, including: Full name, birth date, Citizen ID card/ID card/Passport number.

Article 27. Revocation (or Withdrawal) and replacement (or Reissuance) of Certificate of Insurance Agent

Department of Insurance Management and Supervision may carry out the certificate revocation or replacement process subject to the following regulations:

1. A Certificate of Insurance Agent shall be revoked or withdrawn if

...

...

...

b) exam post-check results prove that a candidate does not satisfy the conditions for passing the exam in the Certificate of Insurance Agent as set forth in this Circular;

c) a candidate provides falsified, fake or fraudulent personal identity papers (including Citizen ID/ID card/Passport) to be eligible to take the certification exam;

d) a candidate is impersonated to pass the certification exam;

dd) an insurance company, branch of foreign non-life insurance company, mutual providing microinsurance or person has cheated at the conversion of the Certificate of Insurance Agent;

e) Such withdrawal or revocation is requested by competent state authorities in accordance with law.

2. A Certificate of Insurance Agent may be reissued or replaced as prescribed in clause 2 of Article 18 herein.

3. Within 03 working days after the training institution has established that the awarded certificate falls into the situations prescribed in clause 1 or 2 of this Article, the Department of Insurance Management and Supervision shall carry out the process of revoking and reissuing the awarded certificate by removing information shown in the electronic certificate (in case of withdrawal or revocation), or rectifying information shown in the electronic certificate (in case of reissuance or replacement) on CEMS.

4. Within 03 working days after withdrawing or revoking the Certificate of Insurance Agent, the Department of Insurance Management and Supervision shall make the list of certificates subject to the withdrawal or revocation requirement as prescribed in clause 1 of this Article available to the public on CEMS.

5. Persons whose certificates are revoked or withdrawn as stipulated in point c, d, dd and e of clause 1 of this Article shall be disqualified from participating in exams in the Certificate of Insurance Agent in the next 12 months after revocation or withdrawal.

...

...

...

Article 28. Conversion Principles

Conversion of the Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 into the Certificate of Insurance Agent defined in this Circular shall adhere to the following principles:

1. Certificate of Insurance Agent awarded by life insurance training institutions may be converted into the Certificate of Basic Life Insurance Agent.

2. Certificate of Unit-linked Insurance Agent awarded by life insurance training institutions may be converted into the Certificate of Unit-linked Insurance Agent.

3. Certificate of Insurance Agent awarded by non-life insurance training institutions shall be converted into the Certificate of Basic Non-Life Insurance Agent.

4. Conversion of the Certificate of Insurance Agent will be completed by December 31, 2025 at the latest. Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 shall be invalid as from the date of conversion into the Certificate of Insurance Agent defined herein or January 1, 2026, whichever occurs first.

5. Certificate of Insurance Agent shall be electrically converted and the electronic version thereof shall be deposited on CEMS.

Article 29. Documentation Requirements, Procedures and Processes for Conversion of Certificate of Insurance Agent

1. By June 30, 2025 at the latest, insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, or mutuals providing microinsurance shall send the Department of Insurance Management and Supervision (via CEMS) the request for conversion of the Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 into the Certificate of Insurance Agent specified in this Circular to be held by their insurance agents that remain active.

...

...

...

a) Written request form for conversion (enclosing the list of insurance agents that send the request for conversion of their certificate) defined in Appendix 10 hereto;

b) Authenticated copy of the Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 of the insurance agent in question;

c) Authenticated copy of Citizen ID card/ID card/Passport number of the insurance agent in question. Where the information system for handling of administrative formalities of the Ministry of Finance has successfully connected and shared citizen information with the national population database, the Department of Insurance Management and Supervision shall obtain such information from that database in accordance with law.

3. Within 15 days of receipt of the request package for conversion of the certificate, where that request package is not adequate and valid, the Department of Insurance Management and Supervision shall send insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies or mutuals providing microinsurance the written request for modification and perfection of their request package for conversion.

With 60 days of receipt of the adequate and valid request package, the Department of Insurance Management and Supervision shall carry out the conversion of the certificate issued January 1, 2023 into the certificate defined in this Circular. The Form of the converted Certificate of Insurance Agent shall be as specified in Appendix No. 9 hereto.

Chapter IV

RESPONSIBILITIES OF ENTITIES AND PERSONS FOR CONDUCTING CERTIFICATION EXAMS, CONFERRAL, REVOCATION AND REPLACEMENT OF CERTIFICATE IN INSURANCE, THE CERTIFICATE OF INSURANCE AGENT, THE CERTIFICATE OF INSURANCE BROKER AND THE CERTIFICATE IN INSURANCE AUXILIARY SERVICES

Article 30. Responsibilities of the Department of Insurance Management and Supervision

1. Issue the Regulations on certification exams.

...

...

...

3. Announce the exam time, date and venue prior to October 31 each year (for the exams in Certificate of Insurance Agent to be held at the venues specified in point a of clause 1 of Article 21 herein), or prior to December 31 each year (for the exams in Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Agent, Certificate in Insurance Auxiliary Services).

4. Announce the monthly plan to hold the exams in Certificate of Insurance Agent at the venues specified in point a and b of clause 1 of Article 21 herein, or the quarterly plan to conduct the exams at the venues specified in point c of clause 1 of Article 21 herein to insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, and mutuals providing microinsurance.

5. Design exam papers or question sheets; conduct exams; approve and announce results of the exams in Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Agent, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services.

6. Carry out the post-exam checking of results of the paper-based exams; examine and manage the exams in Certificate of Insurance Agent to be held at the revenues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein.

7. Carry out the review of the results of the paper-based exams in Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Agent, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services.

8. Award, revoke, withdraw, reissue or replace Certificate in Insurance; convert Certificate of Insurance Agent issued prior to January 1, 2023 into the Certificate specified herein.

9. Announce the list of individual holders subject to revocation of Certificate in Insurance, the Certificate of Insurance Agent, the Certificate of Insurance Broker and the Certificate in Insurance Auxiliary Services.

Article 31. Responsibilities of Insurance Companies, Branches of Foreign Non-life Insurance Companies, and Mutuals Providing Microinsurance

1. Provide the courses defined in Article 20 herein to insurance agents.

...

...

...

3. Hold exams in Certificate of Insurance Agent (for the exams to be held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein).

4. Send the Department of Insurance Management and Supervision the request package for conversion of Certificate of Insurance Agent issued before January 1, 2023 into the one specified in this Circular for the benefit of insurance agents of insurance companies, branches of foreign non-life insurance companies, and mutuals providing microinsurance in accordance with clause 1 and 2 of Article 29 herein.

5. Protect confidentiality and security of audio-visual data of the exams to be held at the venues specified in point b of clause 1 of Article 21 herein as provided by law.

Article 32. Responsibilities of Domestic Insurance Training Institutions

1. Provide the courses on Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, Certificate in Insurance Auxiliary Services as referred to in Article 9, 10 and 11 herein.

2. Register the list of candidate with the Department of Insurance Management and Supervision, and pay exam fees on behalf of candidates applying for exams at their offices.

3. Issue, reissue, withdraw or revoke the Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, Certificate in Insurance Auxiliary Services.

4. Notify the list of individual holders of Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services that they have issued, reissued, withdrawn or revoked to the Department of Insurance Management and Supervision; publish the list of individual holders of Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker or Certificate in Insurance Auxiliary Services subject to revocation or withdrawal requirements on their websites.

5. Deposit documents and records on issuance, revocation or reissuance of Certificate in Insurance, Certificate of Insurance Broker, and Certificate in Insurance Auxiliary Services within the range of their responsibilities as defined under law on archiving.

...

...

...

1. As regards candidates:

a) Bear responsibility for completeness, truthfulness and accuracy of information provided in the exam application;

b) Comply with Rules and Regulations on certification exams.

2. Responsibilities of proctors and graders:

Proctor exams and mark answer sheets under the Rules and Regulations on certification exams.

Chapter V

IMPLEMENTATION PROVISIONS

Article 34. Entry into force

1. This Circular shall enter into force as from January 1, 2023.

...

...

...

3. In the course of implementation of this Circular, if there is any issue or difficulty that arises, it should be promptly informed to the Ministry of Finance to seek solutions./.

PP. MINISTER
DEPUTY MINISTER




Cao Anh Tuan