Doanh nghiệp

Dịch vụ ngân quỹ là gì? Hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung nào?

18:50 09/01/25

Dịch vụ ngân quỹ là gì? Hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung nào? Ngân tắc thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ được quy định như thế nào?

>> Trường hợp nào đơn vị kinh doanh vận tải bị thu hồi phù hiệu?

>> Trình tự thực hiện đánh giá chi tiết an toàn công trình trong quá trình khai thác và sử dụng như thế nào?

1. Dịch vụ ngân quỹ là gì? Hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung nào?

1.1. Dịch vụ ngân quỹ là gì?

Căn cứ khoản 1 Điều 3 Thông tư 60/2024/TT-NHNN có hiệu lực ngày 14/02/2025, dịch vụ ngân quỹ là dịch vụ vận chuyển tài sản; dịch vụ thu, chi tiền mặt, ngoại tệ; dịch vụ xử lý tiền; dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung.

1.2. Hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung nào?

Căn cứ khoản 2 Điều 6 Thông tư 60/2024/TT-NHNN, hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung sau:

(i) Thông tin của các bên tham gia hợp đồng.

(ii) Phạm vi cung cấp dịch vụ, thời gian thực hiện hợp đồng.

(iii) Phương thức quản lý vốn tiền mặt trong các giao dịch cung ứng dịch vụ ngân quỹ.

(iv) Mức phí áp dụng, phương thức thanh toán.

(v) Xử lý sai sót, thừa thiếu, giải quyết các tranh chấp và vi phạm hợp đồng.

(vi) Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng.

Lưu ý: Khi thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ, tổ chức cung ứng dịch vụ phải ký hợp đồng với tổ chức sử dụng dịch vụ. Hợp đồng phải phù hợp với các quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan (theo khoản 1 Điều 6 Thông tư 60/2024/TT-NHNN).

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Dịch vụ ngân quỹ là gì; Hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ phải có tối thiểu các nội dung nào (Ảnh minh họa - Nguồn Internet)

2. Ngân tắc thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ được quy định như thế nào?

Căn cứ Điều 4 Thông tư 60/2024/TT-NHNN, nguyên tắc thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ được quy định như sau:

(i) Tổ chức cung ứng dịch vụ chỉ được thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ khi:

- Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội dung được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngân quỹ cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác.

- Có quy định, quy trình nội bộ đối với từng loại hình dịch vụ ngân quỹ cung ứng đảm bảo an toàn tài sản cho tổ chức cung ứng dịch vụ và tổ chức sử dụng dịch vụ.

(ii) Khi thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ, tổ chức cung ứng dịch vụ phải có cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động cung ứng dịch vụ ngân quỹ, gồm:

- Trường hợp cung ứng dịch vụ vận chuyển tài sản phải trang bị xe chở tiền theo tiêu chuẩn quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Nếu sử dụng phương tiện khác (ngoài xe chở tiền) để vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, tổ chức cung ứng dịch vụ phải quy định bằng văn bản và hướng dẫn quy trình vận chuyển, bảo vệ; các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản.

- Trường hợp bảo quản tài sản phải sử dụng kho tiền có tiêu chuẩn kỹ thuật theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

- Trang bị các loại phương tiện, máy móc, thiết bị phù hợp với từng loại hình cung ứng dịch vụ ngân quỹ.

- Có hệ thống thanh toán, kế toán, quản lý vốn tiền mặt khi cung ứng dịch vụ ngân quỹ.

3. Mạng lưới thực hiện dịch vụ ngân quỹ bao gồm những gì?

Căn cứ Điều 5 Thông tư 60/2024/TT-NHNN, mạng lưới thực hiện dịch vụ ngân quỹ bao gồm: trụ sở chính, chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã; chi nhánh ngân hàng nước ngoài đáp ứng quy định tại Mục 2 được thực hiện dịch vụ ngân quỹ.

Điều 11. Phí dịch vụ ngân quỹ - Thông tư 60/2024/TT-NHNN

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ xây dựng mức phí đối với từng loại hình dịch vụ, thỏa thuận trực tiếp với tổ chức sử dụng dịch vụ và quy định cụ thể tại hợp đồng cung ứng dịch vụ trên nguyên tắc bình đẳng, tự nguyện, phù hợp với các quy định của pháp luật.

2. Mức phí phải được niêm yết công khai tại địa điểm giao dịch thuộc mạng lưới hợp pháp của tổ chức cung ứng dịch vụ.

Chuyên viên pháp lý Tuyết Nhi

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa